A Citi az éllovasok intézménye:

Átírás

1 A Citi az éllovasok intézménye: A növekedés és a fejlődés lehetővé tétele Etikai kódexünk

2 Mike Corbat üzenete Mike Corbat üzenete Tisztelt Kollégák! Nap mint nap büszkeséggel tölt el az, hogy munkahelyem a Citi, ez a gazdasági növekedés elősegítéséhez páratlan képességgel rendelkező szervezet. A világ számos országában több mint munkatársunk dolgozik azon, hogy felelős módon nyújtson pénzügyi szolgáltatásokat, és hogy ezáltal jó pénzügyi és társadalmi hatást gyakoroljon az adott közösségre. Arra törekszünk, hogy a legjobbak legyünk az ügyfeleink számára. Küldetésünk és értékrendünk beleillik a jövőképünkbe egy olyan összekapcsolt világról és világméretű hálózatról, amelyben globális bankként, illetve az ügyfeleket, részvényeseket és kollégákat kiszolgáló megbízható partnerként működünk. E jövőkép alapja azon elkötelezettségünk, hogy értékeink szerint éljünk, és hogy másokat is erre ösztönözzük. Ahhoz, hogy megőrizzük részvényeseink bizalmát, és hogy teljesítsük küldetésünket és értékrendünket, mindannyiunknak be kell tartani a legmagasabb etikai és szakmai magatartási normákat. Kódexünknek e legújabb frissítése jól tükrözi folyamatos elkötelezettségünket azon normák és értékek iránt, amelyeknek köszönhetően a Citi már több mint 200 éve sikeres vállalkozás és megbízható partner. Arra kérek mindenkit, hogy figyelmesen olvassa el a Kódexet az új változatból könnyebben megérthetők a teljes vállalatunkra globálisan vonatkozó alapelvek és szabályzatok. Iránymutatással szolgál régiótól, üzletágtól, munkakörtől vagy beosztástól függetlenül a mindannyiunk által követendő magatartásokhoz. Mindenkit arra bátorítok, hogy használja a Kódexet a napi munkához és döntésekhez. Egy dokumentum sem fedheti le azonban az összes helyzetet, amely a munkánk során felmerülhet. Tevékenységi engedélyünk attól függ, hogy józan megfontolással mindannyian képesek vagyunk-e azt biztosítani, hogy döntéseink megfeleljenek három követelménynek: szolgálják ügyfeleink érdekeit, teremtsenek gazdasági értéket, és legyenek mindig következetesen felelősek. Azzal is tisztában kell lennünk, hogy döntéseinknél a személyes felelősségre vonhatóság szab számunkra irányt. A józan megfontolásba az is beletartozik, hogy szóvá tesszük, ha úgy érezzük, hogy valamilyen magatartás sérti a Kódexben rögzített értékeket és alapelveket. Ha egy olyan helyzettel találkozik, amelyről úgy gondolja, hogy nem megfelelő, vagy ha kérdései vannak egy bizonyos helyzetben követendő eljárásról, nagyon fontos, hogy felvesse az ügyet felettesének, vagy segítséget kérjen a Kódexben felsorolt egyéb illetékesektől. Izgatottan veszek részt ezen az Önökkel közös utazáson, és büszke vagyok mindarra, amit a vállalatunkért és az ügyfeleinkért teszünk. Köszönettel, Mike Corbat Vezérigazgató

3 Tartalom Tartalom A Citi Értékrendje: A növekedés és a fejlődés lehetővé tételének küldetése... 4 Értékeink szerint élni... 5 Feladataink... 5 Mindenki feladatai... 5 A vezetők feladatai...7 Citi Vezetési normák... 8 Döntéseink... 9 Szóvátétel és segítség kérése...10 Üzleti problémák bejelentése...10 Etikai problémák bejelentése Tanácsok kérése Jelentéstétel Anonimitás és titoktartás A munkahelyi megtorlás tilalma További források...14 Értékeink fenntartása...14 Kivizsgálások...14 Fegyelmi eljárás...15 Mentességek...15 Embereink...16 A tiszteletteljes légkör erősítése A sokféleség és a befogadás ösztönzése...18 Biztonságos, védett és egészséges munkahelyek fenntartása a Citinél...18 Citi munkavállalók adatainak védelme...19 A szakmai képességek fenntartása...21 Vállalatunk Személyes, védett és bizalmas információk védelme Nyilvántartásaink és számláink kezelése Információink és nyilvántartásaink kezelése Költségeink kezelése Pénzügyi és adójelentéseink kezelése Jó hírnevünk megóvása A közösségi média üzleti célú használata A közösségi média magáncélú használata A Citi nevének, létesítményeinek vagy kapcsolatainak használata Megjelenés a nyilvánosság előtt és kapcsolat a médiával A Citi és mások vagyonának védelme Bűncselekmények vagy csalások Kommunikáció, berendezések, rendszerek és szolgáltatások Az összeférhetetlenség elkerülése Rokonok foglalkoztatása Személyes és kapcsolt fél üzleti tevékenységek Ajándékok és szórakoztatás elfogadása Ajándékok és szórakoztatás nyújtása Külső üzleti tevékenységek Összeférhetetlenség vállalati és lakossági ügyfelekkel, és üzleti partnerekkel Vállalati lehetőségek Tevékenységünk Tisztességes és becsületes üzletvitel Tisztességes bánásmód Árukapcsolás Vagyonkezelési feladatok Trösztellenesség és tisztességes verseny Beszállítói Bennfentes kereskedés Információs korlátok Személyes befektetések a Citi és harmadik személyek értékpapírjaiba Az ügyfelek bizalmas információinak védelme Munkavégzés a globális piacokon Szankciók és embargók Bojkott ellenes törvények Megvesztegetés- és korrupcióellenesség Pénzmosás elleni küzdelem Az üzletfolytonosság fenntartása Közösségeink...50 Hozzájárulás a közösségeinkhez Részvétel a politikai folyamatokban A fenntarthatóság előmozdítása Az emberi jogok tiszteletben tartása Elkötelezettségünk

4 Értékrend A Citi Értékrendje: A növekedés és a fejlődés lehetővé tételének küldetése A Citi küldetése az, hogy a növekedést és a gazdasági fejlődést lehetővé tevő pénzügyi szolgáltatások felelősségteljes nyújtásával az ügyfelek bizalmával bíró partnerként szolgáljon. Alapvető tevékenységeink közé tartozik az eszközök megóvása, a pénzkölcsönzés, a fizetési műveletek és a tőkepiacokhoz való hozzáférés ügyfeleink nevében. 200 éves tapasztalatunk van ügyfeleink segítésében, hogy megfeleljenek a világ legkeményebb kihívásainak, és éljenek a legnagyobb lehetőségekkel. Mi vagyunk a Citi, a globális bank az intézet, amely emberek millióit köti össze országok és nagyvárosok százaiban. Megóvjuk az emberek megtakarításait, és segítünk nekik az életminőségüket javító vásárlásokban a hétköznapi tranzakcióktól kezdve az otthonuk megvásárlásáig. Tanácsot adunk az embereknek, hogyan fektessenek be a jövőbeli szükségleteik érdekében, mint például a gyermekeik taníttatása és a saját nyugdíjas koruk, és segítünk nekik értékpapírok, például részvények és kötvények vásárlásában. Együttműködünk a vállalatokkal napi tevékenységeik optimalizálásában, akár működő tőkére van szükségük, akár a bérfizetés teljesítésére vagy termékeik külföldi exportjára. A kis- és nagy vállalatoknak nyújtott kölcsönökkel segítjük a növekedésüket, a munkahelyek és valódi gazdasági értékek teremtését mind belföldön, mind a nemzetközi közösségekben. Minden szinten finanszírozást és támogatást biztosítunk a kormányoknak a fenntartható infrastruktúrák kialakításához, például a lakásépítés, közlekedés, iskolák és más alapvető közlétesítmények terén. Ezek a képességek kötelezettséget teremtenek arra, hogy felelősen járjunk el, minden lehetséges dolgot elkövessünk a legjobb eredmények elérése érdekében, és körültekintően kezeljük a kockázatokat. Ha ez nem sikerül, határozott intézkedéseket hozunk majd és tanulunk a tapasztalatokból. A köz bizalmának a megszerzésén és megtartásán dolgozunk azáltal, hogy állandó jelleggel betartjuk a legmagasabb etikai normákat. Kollégáinktól azt kérjük, hogy az általuk hozott döntések feleljenek meg az alábbi három követelménynek: Szolgálják ügyfeleink érdekeit Teremtsenek gazdasági értéket Legyenek mindig következetesen felelősek Ha ezeket a dolgokat jól csináljuk, azzal pozitív pénzügyi és társadalmi hatást érünk el az általunk szolgált közösségekben, és megmutatjuk, mit tehet egy globális bank. 4

5 Értékeink szerint élni Értékeink szerint élni Ez a Kódex a Citi legalapvetőbb értékein és elvein alapul, és fontos segítség ahhoz, hogy mindig jó döntéseket és intézkedéseket hozzon a Citi küldetése és értékrendje szellemében. Ezt a Kódexet a Citigroup Inc. ( Citi ) Igazgatótanácsa fogadta el, és az a Citigroup Inc. és konszolidált leányvállalatai, ideértve a Citibank N.A.-t, minden igazgatója, vezetője és alkalmazottja számára kötelező érvényű. Függetlenül attól, hogy melyik országban élünk és dolgozunk, mindannyiunk számára kötelező e Kódex elolvasása és betartása, hiszen a Citi azon elkötelezettsége, hogy a legmagasabb etikai normák szerint végezze üzleti tevékenységét, átível az országhatárok felett. A Citi számára szolgáltatásokat nyújtó más személyekre is érvényes lehet ez a Kódex az adott szerződésnek vagy egyéb megállapodásnak megfelelően. A Kódex több nyelven is elérhető a linken. Ez a Kódex nem munkaszerződés és nem közvetít semmilyen konkrét foglalkoztatási jogokat, illetve nem garantál meghatározott időtartamra szóló foglalkoztatást. Feladataink Mindenki feladatai A Citi alkalmazottaiként és képviselőiként közös feladatunk annak biztosítása, hogy döntéseink szolgálják ügyfeleink érdekeit, teremtsenek gazdasági értéket és legyenek mindig következetesen felelősek. Ha így teszünk, azzal megóvjuk a Citi feddhetetlen hírnevét és megtartjuk ügyfeleink bizalmát. Demonstrálnunk kell a legmagasabb szintű etikai és szakmai magatartás melletti elkötelezettségünket az ügyfelek, üzleti kollégák, részvényesek, közösségek és egymás felé. Ennek érdekében: Betartjuk az üzletágunkra, régiónkra és/vagy egységünkre vonatkozó törvényeket, jogszabályokat és Citi szabályzatokat. Megismerjük és megértjük a Kódexben rögzített értékeket és alapelveket, azok szerint járunk el és azokat alkalmazzuk nap mint nap mindenre, amit csinálunk, és mindenhol, ahol tevékenykedünk. 5

6 Feladataink Mindenki feladatai Karrierünk alapja a Citinél beosztásunktól vagy szolgálati időnktől függetlenül a vezetés. Nap mint nap a vezetést demonstráljuk azzal, hogy új ötleteket próbálunk ki, másfélékbe belekezdünk, és hogy bátran szóvá tesszük a dolgokat. A vezetés nyilvánul meg minden alkalommal, amikor egy felettes tanácsot ad egy közvetlen beosztottnak, vagy amikor egy egyéni közreműködő mentorál egy kollégát. Számunkra az a vezetés, amikor egy kolléga jó példával jár elöl, feddhetetlenséget mutat, megünnepli az egyéni és a közös sikereket, és ezáltal pozitív, hatékonyan működő és optimista környezetet teremt. Mindenki feladatai, folytatás Az üzleti tevékenységet a Felelős pénzügyek követelményének megfelelően végezzük, illetve átláthatóan, körültekintően és megbízhatóan járunk el. Felelősséget vállalunk és egymást elszámoltatjuk, hiszen nemcsak az jelenti a közös feladatunkat, hogy egyenként etikusan járjunk el, hanem az is, hogy ugyanezt elvárjuk a kollégáinktól is. Ügyelünk arra, hogy hozzáállásunk és döntéshozatalunk megfeleljen a Citi Küldetésében és értékrendjében, valamint Vezetési normáiban rögzített magatartási elvárásoknak és értékeknek. Felvetjük a problémákat, és kérdéseket teszünk fel. Mindannyiunk kötelessége, hogy haladéktalanul bejelentsünk és rögtön felterjesszünk minden elfogadhatatlan viselkedést. Ha úgy gondolja, hogy saját vagy egy másik munkavállaló viselkedése ellentmond a jelen Kódexben vagy a Citi kapcsolódó szabályzataiban meghatározott magatartási értékeknek és alapelveknek, vagy ha őszintén aggódik amiatt, hogy valami nem helyes, akkor döntő fontosságú, hogy azonnal felvesse és jelentse a kérdést a Kódexben és annak További fejezetében megadott bármelyik kapcsolattartó személyen, vagy a Citi Etikai irodáján keresztül. A linken található Bejelentési szabályzat további iránymutatást ad a ténylegesen vagy vélhetően jelentős kockázatokkal járó ügyek azonosításához és bejelentéséhez, továbbá konkrét feladatokat és követelményeket rögzít az ügyek bejelentéséhez. A Citinél fennálló folytonos munkaviszonyának egyik feltétele, hogy betartsa a Kódexben és a Citi kapcsolódó irányelveiben meghatározott normákat. A Kódex, a Citi szabályzatok, valamint az adott tevékenységre, régióra és/vagy egységre vonatkozó szabályzatok és eljárások betartásának elmulasztása fegyelmi eljárást vonhat maga után ami akár a Citinél fennálló foglalkoztatási vagy egyéb jogviszony megszűnésével is járhat és a linken található Citi Globális fegyelmi felülvizsgálati szabályzat hatálya alá eshet. 6

7 Feladataink A vezetők feladatai A vezetők feladatai Vezetőink feladata olyan hatékony munkahelyi környezet kialakítása, amelyben minden alkalmazott a legmagasabb normák szerint teljesít. A jó példával elöl járó vezetőknek pozitív példaképnek kell lenniük, és ezzel kell ösztönözniük másokat a Kódex betartására és arra, hogy az üzleti tevékenységet a legmagasabb etikai és szakmai magatartási normák szerint végezzék. E feladatok ellátása érdekében a vezetőknek: Nyíltan meg kell beszélniük csapatuk tagjaival a Kódexben szereplő követelményeket. Rendszeresen hangsúlyozniuk kell, hogy mennyire fontos a Kódexben és a kapcsolódó szabályzatokban rögzített normák megértése és betartása. Ösztönözniük kell az alkalmazottakat arra, hogy nyugodtan vessék fel az aggályokat, különösen a lehetséges jogi és etikai problémák esetén. Fel kell hívniuk a figyelmet a tanácsok kéréséhez vagy a problémák jelentéséhez rendelkezésre álló lehetőségekre, beleértve az etikai forródrótot is. Teljesen be kell építeniük a munkahelyi környezetbe a Küldetést és értékrendet, valamint a Vezetési normákat mind a régi, mind az új alkalmazottak számára. A Citi egy vezető munkateljesítményének értékelésekor azt veszi figyelembe, hogy az illető miként áll hozzá az értékeinkhez, a törvényekhez, a Kódexhez és a szabályzatainkhoz. A vezetőknek figyelniük kell az olyan helyzetekre vagy intézkedésekre, amelyek sérthetik Kódexünk, szabályzataink vagy irányelveink betűjét vagy szellemét. Ha ilyen helyzetek vagy azok gyanúja felmerül, a vezetőknek kötelessége gondoskodni arról, hogy a kérdés megfelelően megoldásra kerüljön, vagy hogy haladéktalanul jelentsék a megfelelő személy vagy fórum felé. Azon vezetők, akiknek a tudomására jutott vagy tudniuk kellene valamely rosszhiszemű cselekményről, de haladéktalanul nem jelentik az esetet a megfelelő fórumok felé, fegyelmi büntetéssel sújthatók. Kompenzációs tervek, programok és konstrukciók A kockázatkezelés mindenki feladata a Citinél. A Citi az erős kockázatkezelési gyakorlat melletti elkötelezettsége részeként igyekszik elismerni azokat az alkalmazottakat, akik a mindennapi üzleti tevékenységek során megalapozottan tudnak ítélni, és előrelátóan képesek kezelni a kockázatokat. Ennélfogva a Citi teljesítményértékelő folyamata a kompenzáció meghatározásakor figyelembe veszi, hogy az alkalmazottak mennyire elkötelezettek a kockázatkezelő intézkedések mellett. Ez az értékelés különösen a Citi azon alkalmazottaira vonatkozik, akik valamilyen vonatkozó banki szabályozási útmutató hatálya alá tartoznak. További információval a Citi Kompenzációs filozófiája szolgál a data/comp_phil_policy.pdf linken. A vezetők soha nem folytathatnak vagy tűrhetnek el megtorlást senki ellen, aki a Citi nevében végez munkát, és egyértelműen tájékoztatniuk kell csapataikat arról, hogy a Citi tiltja a munkahelyi megtorlást. 7

8 Citi Vezetési normák Citi Vezetési normák FEJLESZTI AZ EMBEREINKET Tehetségeket és csapatokat épít a Citinek azáltal, hogy megteremti az átlátható és teljesítményalapú kultúrát, és üdvözli a kiválóságot, kezdeményezést és bátorságot. A kiváló eredmények elérése érdekében inspirálja és képessé teszi a csapatot az együttes munkára. Olyan környezetet teremt, ahol az emberek a legmagasabb etikai normákhoz tartják magukat. Mintaként szolgál a személyes fejlődéshez, és az állandó fejlődés és megtartás támogatása érdekében következetesen ad felkészítést és visszajelzést. Nagy tehetségeket vonz, sokféle tehetséggondozást épít ki, és a teljesítmény alapján végzi az elismerést, jutalmazást és előléptetést. AZ ÜGYFELEK RÉSZÉRE TÖRTÉNŐ ÉRTÉKTEREMTÉS MEGHATÁROZÓJA Gazdasági értéket és pozitív társadalmi hatást biztosít ügyfelek, cégek, kormányzatok és közösségek részére. Azáltal helyezi előtérbe az ügyfeleket, hogy elvárásaikat és igényeiket előre látja, megérti és meghaladja. Kiváló tanácsok, termékek és szolgáltatások biztosításával megbízható partnere az ügyfeleknek. A Citi legjavát, valamint a globális ügyek és piaci trendek ismeretét adja az ügyfeleknek érték és goodwill teremtéséhez. Aktívan tanul másoktól a teljesítmény terén, ezáltal az innováció, a kompetitív differenciálás és a piacra jutási sebesség mozgatórugója. PARTNERKÉNT DOLGOZIK Az egész cégen belül együttműködik, és arra ösztönzi a többieket, hogy a legjobb eredményeket érjék el a Citi és az ügyfeleink számára. Azzal mutat globális vezetési példát, hogy a legjobb megoldások elérése érdekében összefogja a Citi szervezetén belüli egyedi perspektívákat. Konstruktív párbeszédeket aktívan figyelve és folytatva emeli magát és kollégáit magasabb teljesítményszintekre. Tisztelettel fordul az emberek felé, és azt feltételezi, hogy mások szándékai a közös célokon alapulnak. KIÁLL A HALADÁS MELLETT Kiáll a magas normákon alapuló kultúra mellett, ösztönzi a haladást, felkarolja a változásokat és vitatja a mindenkori fennálló helyzetet mindezzel a Citi jövőképét és globális stratégiáját támogatja. Olyan jövőképről kommunikál, amely előretekintő és reagál a környezetben történő változásokra. Ösztönzi a lelkesedést és erőforrásokat mozgósít a produktív és innovatív változáshoz. Magabiztosságot és dinamizmust mutat a kihívásokkal teli időszakokban. Pozitívan áll a Citi egészét érintő változtatási kezdeményezésekhez. ÉRTÉKEINK SZERINT ÉL Következetesen felelősségteljes eredményeket produkál, miközben meghatározza a teljesítményt, továbbá egyensúlyban tartja a rövid és hosszú távú kockázatokat. Minden döntésnél a legszigorúbb feddhetetlenségi normát állítja fel. Jó példával jár elöl; a Citi és a részvényesek érdekében hajlandó a nehéz választásokra is. Mindenki számára jobbá teszi a Citit azzal, hogy az ügyfelek és a Citi érdekeit az egyéni vagy csapat érdekek elé helyezi. Van bátorsága ahhoz, hogy mindig a helyes dolgot tegye, és alázata ahhoz, hogy tanuljon a hibákból. EREDMÉNYEK FELMUTATÁSA Az etikus és fenntartható eredményekhez vezető világos út megteremtésével állít fel magas normákat és éri el a teljesítmény-célkitűzéseket. A Citi stratégiáját hatékony üzleti tervekre váltja át, miközben proaktív módon küzdi le az akadályokat. Fontossági sorrendet állít fel, és zavartalan rálátásról gondoskodik a kritikus fontosságú munkák esetén. A célok kitűzésével és a haladás mérésével biztosítja, hogy a szervezet az etikára, a végrehajtásra és az eredményekre fókuszáljon. Magától és csapatától elvárja a célok következetes teljesítését/túlteljesítését. 8

9 Döntéseink Döntéseink Az adott döntés meghozatalának módja legalább annyit árul el arról, hogy vállalatként kik vagyunk, mint maga a döntés. A Citi a legmagasabb etikai normáknak felel meg, amit a döntéseinknek is tükrözniük kell. Küldetésünk és értékrendünk szerint fontos, hogy döntéseink megfeleljenek három követelménynek. Az összes vonatkozó törvénynek és szabályzatnak való megfelelés mellett arra van szükség, hogy mindig: 1) Ügyfeleink érdekeit szolgálják; 2) Teremtsenek gazdasági értéket; és 3) Legyenek következetesen felelősek. Annak eldöntéséhez, hogy egy tervezett döntés megfelel-e a három követelménynek, vagy ha egy nem egészen tetsző helyzettel találkozik, álljon meg és tegye fel magának az alábbi kérdéseket: Megfelel-e a törvény, a Citi szabályzatok és eljárások, valamint az Etikai kódex betűjének és szellemének? Milyen módon segíti a Citi ügyfelek érdekeit? Milyen módon hatna másokra a döntésem, az intézkedésem vagy annak hiánya? Kinek és milyen gazdasági értéket teremt? Milyen módon teljesíti a következetesen felelős kritériumot? Sértené-e a Citi jó hírnevét vagy az enyémet? A döntésem, intézkedésem vagy annak hiánya a szabálytalanság látszatát keltené-e? Megnyugtatna-e, ha nyilvánosságra kerülne? 9

10 Szóvátétel és segítség kérése Üzleti problémák bejelentése Döntéseink, folytatás Az etikus döntések hozatala azt is jelenti, hogy Ön szükség esetén tanácsot kérjen. Ha kérdése vagy problémája van azt illetően, hogy mennyiben vonatkoznak Önre vagy másokra a jelen Kódex előírásai vagy a Citi szabályzatai, beszéljen róluk a felettesével, illetve saját üzletágának, régiójának és/vagy egységének belső jogtanácsosával, a compliance vezetővel vagy a humánerőforrás képviselővel. Az ilyen jellegű kérdésekkel vagy problémákkal fordulhat a Citi Etikai irodájához is. Ha Ön szerint a Kódex ütközik a helyi törvényekkel, vagy ha kérdései vannak a hatályos törvények értelmezését illetően, akkor forduljon saját üzletágának, régiójának és/vagy egységének belső jogtanácsosához. Általános szabály, hogy az Önre vonatkozó Citi szabályzatok és az adott üzleti tevékenységre vonatkozó helyi törvényi szabályozások közötti eltérés esetén a szigorúbb előírás követendő. Továbbá ez a Kódex a Citi legfontosabb szabályzatainak áttekintését tartalmazza. Az Ön adott üzletágának, régiójának és/vagy egységének is lehetnek saját szabályzatai és eljárásai, amiket Önnek be kell tartania. Speciális szabályozások és korlátozások vonatkoznak különösen a bankokra, közvetítőkre és más, engedéllyel rendelkező társaságok tevékenységére. Ezek a korlátozások a rájuk vonatkozó sajátos szabályzatokban tükröződnek. Ha ezek a szabályzatok eltérnek a Citi hasonló területet érintő szabályzataitól, akkor a szigorúbb szabályzat követendő. Az Ön felelőssége, hogy megismerje és betartsa e szabályzatokat, valamint a saját üzletágára, régiójára és/vagy egységére vonatkozó esetleges kiegészítő szabályzatokat és eljárásokat. A Citi szabályzatokat illetően a linken található Citi Szabályzatok jegyzéke és adott esetben az Önre vonatkozó alkalmazotti kézikönyv szolgál további információkkal. Szóvátétel és segítség kérése Üzleti problémák bejelentése A Citi franchise rendszere és jó hírneve szempontjából fontos, hogy megfelelő értékítélettel és ésszerűen végezzük minden tevékenységünket, és hogy minden szempontból vizsgáljuk meg azon tranzakciók, tevékenységek vagy más gyakorlatok lehetséges kihatását, amelyekben részt veszünk. Az Ön feladata, hogy a potenciális franchise, reputációs, magatartási vagy rendszerszerű kockázatot jelentő minden ügyet vagy problémát bejelentsen felettese, a belső jogtanácsos, a compliance vezető, az üzleti gyakorlatok 10

11 Szóvátétel és segítség kérése Etikai problémák bejelentése Üzleti problémák felterjesztése, folytatás felelős, a méltányossági képviselő vagy a független kockázatkezelési alkalmazott felé, akik közül bármelyik felterjesztheti azt a megfelelő vállalati vagy regionális Üzleti gyakorlatok bizottsága felé. Az Üzleti gyakorlatok bizottságok a Citi egyes üzletágai és régiói tekintetében megvizsgálják a hozzájuk felterjesztett üzleti tevékenységet, értékesítési gyakorlatot, termékkialakítást, potenciális összeférhetetlenséget, illetve egyéb franchise, magatartási vagy reputációs kockázati problémát. A társasági szintű Üzleti gyakorlatok bizottság a valamelyik üzletági vagy regionális szintű Üzleti gyakorlatok bizottság által hozzá felterjesztett azon ügyeket vizsgálja, amelyek franchise, magatartási, reputációs és/vagy rendszerszintű kockázatokat jelenthetnek. Az Üzleti gyakorlatok bizottságok által végzett valamennyi vizsgálat a bizottságok elé tárt körülmények és tények kellő figyelembe vételével folyik. A legfelső ügyvezetőinkből álló Üzleti gyakorlatok bizottságok ahhoz biztosítják a szükséges útmutatást, hogy a Citi üzleti gyakorlatai a Citi Küldetéssel, értékrenddel és vezetési normákkal összhangban megfeleljenek a szakmaiság, feddhetetlenség és etikus magatartás legmagasabb normáinak. Üzleti vezetőink elkötelezettek a Felelős pénzügyek alapelvei és a Citi franchise védelme iránt. Feladatuk továbbá kialakítani a hatályos törvényeknek és jogszabályoknak, illetve a Citi szabályzatoknak és etikai normáknak való megfelelés keretét, valamint az etikus magatartással és az értékeinkkel összhangban lévő döntéshozatali keretet az ügyfeleink és a piaci egység veszélyeztetésére képes kockázatok kezelése és mérséklése érdekében. A fontos kérdéseket az Üzleti gyakorlatok bizottságok jelentik a Citigroup Igazgatótanácsának Kinevezési, irányítási és közösségi bizottsága felé. Etikai problémák bejelentése A lehető legmagasabb etikai normák, továbbá e Kódex betűjének és szellemének betartása a Citi valamennyi dolgozójának alapvető feladata. Meggyőződésünk, hogy az etikus viselkedés nemcsak helyes, hanem az üzleti tevékenység végzésének megfelelő módja is ahhoz, hogy a legjobban szolgáljuk ügyfeleinket, üzleti kollégáinkat, részvényeseinket és közösségeinket. Ha Ön okkal hiszi, hogy bármelyik Citi alkalmazott vagy bárki, aki cégünknek dolgozik, kötelességszegést követett el, akkor Önnek a kollégáival és a Citivel szemben az a kötelessége, hogy rögtön jelentse aggályait. Az ilyen ügyek korai felismerése és megoldása kulcsfontosságú annak érdekében, hogy a Citi megőrizze az ügyfeleivel, üzleti kollégáival, alkalmazottaival és részvényeseivel kialakított erős kapcsolatát. További információval a Bejelentési szabályzat szolgál a linken. 11

12 Szóvátétel és segítség kérése Jelentéstétel Tanácsok kérése Jelentéstétel a Citi Etikai irodája felé Aggályait az Egyesült Államokban található Citi Etikai iroda felé így jelentheti: Az etikai forródrót ingyenes telefonszámán (napi 24 órában, a hét minden napján, több nyelven): ETHIC-99 ( ); vagy saját országának előhívója után a számon; vagy az (közvetlen vagy a hívott fél által fizetendő) számon küldésével: ethicsconcern@citi.com Online bejelentéssel az alábbi linken: investor/ethics_hotline.html Levélben a következő címre: Citi Ethics Office (Citi Etikai iroda) One Court Square Long Island City, NY U.S.A. Faxon az számon Az etikai forródróthoz használatos ország előhívók teljes listáját lásd az etikai forródrót weboldalán a investor/ethics_hotline.html címen. Kódexünk áttekintést ad az összes alkalmazottra és a Citi nevében eljárókra vonatkozó magatartási normákról, valamint mindazokról a kulcsszabályzatokról, amelyekről Önnek tudnia kell. A Kódex azonban nem fedheti le az összes olyan problémát, amellyel Ön a munkája során találkozhat. A munkahelyen adódhatnak olyan helyzetek, amelyeknél nem egyértelmű a helyes teendő, vagy amelyekben Ön kényelmetlenül érzi magát. Ha egy Ön szerint nem megfelelő helyzettel találkozik, álljon meg és gondolkozzon el. Ha Ön szerint valami nem etikus vagy nem megfelelő, akkor az valószínűleg nem is az. Ha bizonytalan a további teendőket illetően, akkor nyugodtan használhatja a Kódex Döntéseink című fejezetében bemutatott döntéshozatali iránymutatást. Ha olyan kérdéssel kerül szembe, amellyel a Kódex nem foglalkozik, akkor köteles betartani a Kódex betűjét és szellemét, valamint az adott kérdésben eligazítást adó Citi szabályzatokat. Ha kérdései vannak egy konkrét helyzetben követendő eljárásról, forduljon feletteséhez vagy egy másik vezetőhöz, HR vagy munkaügyi képviselőhöz, a belső jogtanácsoshoz, a compliance vezetőhöz, vagy a Kódexben megadott számos kapcsolattartó valamelyikéhez. Jelentéstétel Ha okkal fog gyanút vagy ha tudomást szerez valamely törvény, jogszabály Citi szabályzat vagy a jelen Etikai kódex lehetséges megsértéséről, kötelessége azonnal jelenteni a dolgot az alábbiak valamelyike felé: A vonatkozó helyi bejelentési eljárásban kijelölt személy Saját felettese vagy a vezetőség egy másik tagja Saját HR, alkalmazotti vagy munkaügyi képviselője Saját belső jogtanácsosa Saját compliance vezetője A Citi Etikai irodája Bár arra bátorítjuk, hogy először mindig a Citi felé tegye szóvá a dolgokat, tisztában vagyunk azzal, hogy ez nem mindig lehetséges. Ennek megfelelően e Kódex egyik fejezete sem tiltja vagy korlátozza Önt abban, hogy önkéntes alapon bizalmas információkat adjon ki kormányzati, hatósági vagy önszabályozó szerveknek, beleértve az évi USA Értékpapírtőzsde törvény 21F fejezete és az ennek alapján született szabályok szerintieket is, vagy hogy bizalmas információkat, például üzleti titkokat adjon ki egy kormánytisztviselőnek vagy ügyvédnek valamilyen feltételezett jogsértés jelentésével vagy vizsgálatával összefüggésben, illetve egy titoktartást vállaló ügyvédnek vagy bíróságon valamilyen megtorlással vagy egyéb perrel vagy eljárással összefüggésben, az üzleti titkok védelméről szóló évi törvény 7. cikkében engedélyezettek szerint. Az ilyen aggályok bejelentéséhez Önnek nincs szüksége a Citi előzetes engedélyére, és a bejelentés megtörténtéről nem is kell értesítenie a Citit. 12

13 Szóvátétel és segítség kérése Anonimitás és titoktartás Anonimitás és titoktartás A Citi véleménye szerint fontos, hogy Ön biztonságban érezze magát, amikor felvet egy problémát, és arra bátorítjuk Önt, hogy nyíltan tegye szóvá a problémákat. A Citi Etikai iroda felé történő kapcsolatfelvételek és a vonatkozó vizsgálatok kezelése maximális titoktartás mellett zajlik, összhangban az ügy kivizsgálásának és megoldásának szükségességével, valamint a hatályos törvények és jogszabályok betartásával. A Citi Etikai iroda felé történő anonim jelentéstétel a hatályos törvények és jogszabályok által megengedett mértékben lehetséges. Tudnia kell azonban, hogy anonim jelentéstétel esetén előfordulhat, hogy a Citi nem lesz képes beszerezni azokat a további információkat, amelyek az adott probléma kivizsgálásához és megoldásához szükségesek. A munkahelyi megtorlás tilalma A Citi tiltja a megtorló intézkedések minden formáját bárki ellen, aki jóhiszeműen veti fel etikai, diszkriminációs vagy zaklatási ügyekre vonatkozó aggályait vagy kérdéseit; ésszerű segítséget kér valamilyen fogyatékossági, terhességi vagy vallási meggyőződési ügyben; jelenti az egyéb hatályos törvények, jogszabályok vagy szabályzatok megsértésének a gyanúját; vagy részt vesz az ilyen aggályok utólagos vizsgálatában. A megtorlás komoly probléma, és magában foglal bármely hátrányos intézkedést, amelyet egy ilyen tevékenységet folytató alkalmazott miatt hoznak. Minden kivizsgálásnál tiszteletben tartjuk azokat a jogokat, amelyek az ügyben érintett feleket a hatályos törvények és jogszabályok szerint megilletik. Minden vezető köteles diszkriminációtól, zaklatástól és megtorlástól mentes munkahelyi környezetet kialakítani. A vezetők felelnek a felügyeletük alá tartozó más vezetők és alkalmazottak magatartásáért. Az aggályt vagy kérdést jóhiszeműen felvető, az ésszerű segítséget kérelmező, a jogsértést jelentő, illetve a kivizsgálásban részt vevő kolléga ellen megtorlást eszközlő alkalmazottakkal szemben fegyelmi eljárás indul ami akár a Citinél fennálló foglalkoztatási vagy egyéb jogviszony megszűnésével is járhat, a linken található Citi Globális fegyelmi felülvizsgálati szabályzat és a hatályos helyi szabályzatok rendelkezéseivel összhangban. 13

14 Értékeink fenntartása Kivizsgálások További források E Kódexen túlmenően további információkat is szerezhet az Önt érintő egyes szabályzatokról a Citi Szabályzatok jegyzéke weboldalon a linken, illetve felettesén, egy HR vagy munkaügyi képviselőn, belső jogtanácsoson, compliance vezetőn, a Citi Etikai irodán, saját üzletága weboldalán, vagy az e Kódexben megadott források bármelyikén keresztül. Értékeink fenntartása A Citinél az etikus viselkedés jelenti mindennek az alapját. Meggyőződésünk, hogy az etikus viselkedés nemcsak helyes, hanem az üzleti tevékenység végzésének megfelelő módja is ahhoz, hogy a legjobban szolgáljuk ügyfeleinket, üzleti kollégáinkat, részvényeseinket és közösségeinket. Kivizsgálások Az esetleges kötelességszegésre vagy etikátlan magatartásra vonatkozó aggályok felvetése esetén a Citi alaposan, tisztességesen, diszkréten és kellő időben folytatja le a kivizsgálást. Egy megfelelően engedélyezett kivizsgálásban való részvételre irányuló felkérés esetén Ön köteles: Maximálisan együttműködni az ilyen belső vagy külső kivizsgálásokban, beleértve az etikai ügyek vagy a diszkriminációs és zaklatási panaszok kivizsgálásait is. Nem visszatartani, manipulálni vagy elhallgatni a lényeges információkat. Fenntartani és megőrizni a kivizsgálások bizalmas jellegét, hacsak az alábbiak és a hatályos törvények másként nem rendelkeznek. Kerülni a hamis nyilatkozatok tételét, illetve a belső vagy külső ellenőrök, nyomozók, jogtanácsos, Citi képviselők, felügyeleti hatóságok vagy más kormányszervek egyéb módon történő félrevezetését. Ez ugyanis a Citinél fennálló foglalkoztatási vagy egyéb jogviszony azonnali hatályú megszüntetésének alapját képezheti, valamint büntetőjogi eljárás keretében súlyos büntetéssel is járhat. E Kódex egyik fejezete sem tiltja vagy korlátozza Önt abban, hogy önkéntes alapon bizalmas információkat adjon ki kormányzati, szabályozási vagy önszabályozó szerveknek, beleértve az évi USA Értékpapírtőzsde törvény 21F fejezete és az ennek alapján született szabályok szerintieket is, vagy hogy bizalmas információkat, például üzleti titkokat adjon ki egy kormánytisztviselőnek vagy ügyvédnek valamilyen feltételezett jogsértés jelentésével vagy vizsgálatával 14

15 Értékeink fenntartása Fegyelmi eljárás Kivizsgálások, folytatás összefüggésben, illetve egy titoktartást vállaló ügyvédnek vagy bíróságon valamilyen megtorlással vagy egyéb perrel vagy eljárással összefüggésben, az üzleti titkok védelméről szóló évi törvény 7. cikkében engedélyezettek szerint. Az ilyen aggályok bejelentéséhez Önnek nincs szüksége a Citi előzetes engedélyére, és a bejelentés megtörténtéről nem is kell értesítenie a Citit. Amint azt A munkahelyi megtorlás tilalma című fejezetében e Kódex rögzíti, a Citi tiltja a megtorlást az aggályokat jóhiszeműen felvetők ellen. Fegyelmi eljárás Kódexünk, a törvények, jogszabályok vagy a Citi szabályzatok vagy eljárások megsértése fegyelmi eljárással járhat, beleértve ebbe akár a munkaviszony megszüntetését is. Fegyelmi eljárással járó kötelességszegésnek minősül többek között: A Kódex megsértése vagy mások felkérése annak megsértésére. A Kódex valamely ismert vagy gyanított megsértése bejelentésének elmulasztása. A Kódex szándékos vagy akaratlagos figyelmen kívül hagyása. Megtorlás az olyan alkalmazottal szemben, aki jóhiszeműen felvet egy aggályt, vagy részt vesz egy kivizsgálásban. A vezetés és a gondosság elmulasztása az alkalmazottak és mások meggyőzésében a Kódex betartatása érdekében. Ezenkívül Ön személyesen is felelősségre vonható a Citivel fennálló kapcsolata alatt elkövetett kötelességszegésekért, beleértve a helytelen vagy törvénytelen intézkedéseket is. Ön felelősségre vonható mások cselekedetéért (vagy mulasztásáért) is, ha Ön tudott vagy kellett volna tudnia a rosszhiszemű magatartásukról. Tevékenységei bejelenthetők a felügyeleti hatóságoknak is, ami polgári- vagy büntetőjogi következményekkel, bizonyos pozíciók betöltésétől való eltiltással és/vagy a pénzügyi szolgáltatások ágazatában végzett munkától való állandó jellegű eltiltással járhat. Mentességek Amennyiben a Citi szabályzatok alól felmentések kaphatók, úgy azokat az adott szabályzat részletezi a felmentési eljárással együtt. E Kódex egyéb rendelkezései tekintetében csak a Citigroup Inc. vezető jogtanácsosa vagy compliance igazgatója adhat mentességet. A Citigroup Inc. vagy bármely leányvállalat vezető tisztségviselője vagy igazgatótanácsi tagja számára e Kódex alól mentesség csak a Citigroup Inc. igazgatótanácsának vagy igazgatótanácsi bizottságának dokumentált döntése alapján lehetséges, amit azonnal nyilvánosságra kell hozni. 15

16 Embereink Innováció Feddhetetlenség Közös cél 16

17 Embereink A tiszteletteljes légkör erősítése A tiszteletteljes légkör erősítése A Citi világszerte az emberek és a kereskedelem közötti összekötő szerepét tölti be. Eredményeink akkor a legjobbak, amikor az alkalmazottak, ügyfelek és egyéb üzleti partnerek egy kölcsönös tiszteleten alapuló, diszkriminációtól és zaklatástól mentes környezetben tudják a tevékenységüket végezni. A tiszteletteljes munkahelyi környezet előmozdítása érdekében Ön köteles: Kerülni minden olyan diszkriminációt és zaklatást, amelynek alapja bárkinek a faja, neme, terhessége, nemi identitása vagy annak kifejezése, bőrszíne, hite, vallása, nemzeti hovatartozása, nemzetisége, állampolgársága, kora, testi vagy szellemi fogyatékossága vagy a hatályos törvény által meghatározott egészségi állapota, genetikai adatai, családi állapota (beleértve a hatályos törvény által meghatározott és elismert élettársi viszonyt és partnerkapcsolatot), szexuális irányultsága, kultúrája, származása, katonai státusza, veterán státusza, társadalmi gazdasági státusza, munkanélküli státusza, családon belüli erőszak szerinti áldozati státusza, vagy a törvényileg tiltott bármely más viszonya (együttesen: védett jellemzők). Értesíteni felettesét, egy HR képviselőt vagy a Citi Etikai irodát, ha zaklatás vagy diszkrimináció áldozatának érzi magát, vagy ha diszkriminatív vagy zaklató magatartást észlel. Nem kell olyan személy részére jelentenie a panaszát, aki az adott panasz tárgya. Értesíteni felettesét, egy HR képviselőt vagy a Citi Etikai irodát, ha diszkriminatív vagy zaklató magatartásról, vagy az ilyen magatartás bejelentése miatti megtorlásról kap panaszt. Maximálisan együttműködni a diszkriminációval vagy zaklatással kapcsolatos állítások kivizsgálásában. A diszkrimináció és a zaklatás visszataszító jelenség, ami teljes mértékben ellentétes a tiszteletet, professzionális légkört és méltóságot biztosító munkahely kialakítását célzó hagyományainkkal. A Citi tiltja a diszkrimináció, zaklatás vagy megfélemlítés mindazon formáját, ami sérti szabályzatainkat vagy a törvényt, függetlenül attól, hogy azt vezető, munkatárs, ügyfél, beszállító vagy látogató követi vagy szenvedi el. A Citi azonnal és tapintatos módon kivizsgálja a diszkriminációval vagy zaklatással kapcsolatos állításokat, és a helyi jogszabályok által megengedett legteljesebb mértékben megteszi a megfelelő fegyelmi lépéseket. Tilos továbbá megtorlást alkalmazni magánszemélyekkel szemben azért, mert azok diszkriminációval, zaklatással vagy megfélemlítéssel kapcsolatos panaszt emelnek, vagy részt vesznek egy panasz kivizsgálásában. 17

18 Embereink A sokféleség és a befogadás ösztönzése A sokféleség és a befogadás ösztönzése A munkavállalók terén a sokféleség és a befogadás döntő fontosságú a Citi globális szervezetenkénti sikerességéhez és a Felelős pénzügyek iránti elkötelezettségünk teljesüléséhez. A tisztességes foglalkoztatás gyakorlata, a sokféleség felkarolása és a befogadás ösztönzése azt jelenti, hogy: Kölcsönös tisztelettel és méltósággal bánunk egymással. Olyan befogadó munkahelyi környezet kialakítására törekszünk, amely a különböző nézőpontokat értékeli és tiszteletben tartja. Az embereket érdemeik alapján vesszük fel és léptetjük elő. Olyan vállalattá akarunk válni, ahol a legjobb emberek szeretnének dolgozni. Széles körben biztosítjuk a szakmai fejlődés lehetőségeit. Szorgalmazzuk a munka és a szabadidő egészséges egyensúlyát. Egyenlő foglalkoztatási esélyeket biztosítunk, és betartjuk a tisztességes munkáltatói gyakorlatra és a diszkrimináció tilalmára vonatkozó valamennyi törvény betűjét és szellemét. Az erőszakos fenyegetésekkel vagy cselekményekkel például a munkahelyet érintő családon belüli erőszakkal kapcsolatos aggályok esetén azonnal a CSIS forródrót USA-ban díjmentes számát, illetve a közvetlen vagy központi számot, vagy küldjön t a csis@citi.com címre. A regionális és globális CSIS telefonszámok listája a linken található. Semmilyen erőszakos fenyegetést vagy cselekményt nem szabad megtűrni. Az az alkalmazott, aki erőszakos cselekménnyel fenyegetőzik vagy ilyen cselekményt elkövet, fegyelemi eljárás alá vonható, és akár a munkaviszonyát is megszüntethetik, továbbá polgári peres eljárás és/vagy bűntetőeljárás indítható ellene. Biztonságos, védett és egészséges munkahelyek fenntartása a Citinél Mindannyian felelősek vagyunk munkahelyeink biztonságos és védett voltáért. A biztonságos, védett és egészséges munkahelyi környezet mentes a veszélyektől, az erőszaktól, valamint a kábítószer- és alkoholfogyasztás káros hatásaitól. Magunk és egymás védelme érdekében kötelességünk: Betartani a Citi Biztonsági és tűzvédelmi szabályzatát, valamint a kapcsoló normák követelményeit, továbbá valamennyi irányadó országos vagy regionális egészségügyi és biztonsági szabályzatot. Tartózkodni a munkahelyi környezetet érintő szóbeli vagy fizikai fenyegetésektől vagy erőszakos cselekedetektől úgy a munkahelyen, mint azon kívül. Azonnal jelenteni a munkahelyi környezetet érintő minden szóbeli vagy fizikai fenyegetést vagy erőszakos cselekedetet, függetlenül attól, hogy azt menedzserek, munkatársak, ügyfelek, eladók, látogatók vagy egyéb magánszemélyek követik vagy szenvedik el. 18

19 Embereink Citi munkavállalók adatainak védelme Biztonságos, védett és egészséges munkahelyek fenntartása a Citinél, folytatás Kerülni az engedélyköteles készítmények nem megfelelő használatát, valamint az illegális szerek eladását, gyártását, terjesztését, birtoklását, használatát, vagy az ilyenek hatása alatti megjelenést vagy munkavégzést a munkahelyen. Kerülni a munkavégzést a valamilyen gyógyszerrel vagy más anyaggal (például alkohollal) végzett kezelés ideje alatt, ha emiatt a kezelt alkalmatlan a feladata ellátására. A fentiek megszegése miatt fegyelmi eljárás kezdeményezhető és akár a munkaviszony megszüntethető. Ha kérdései vannak a helyi és nemzetközi jogszabályok, valamint a biztonságos és egészséges munkahelyi feltételek fenntartását segítő belső iránymutatások betartásának módját illetően, akkor forduljon feletteséhez, HR képviselőjéhez (adott esetben), illetve a Vállalati Ingatlangazdálkodási vagy CSIS részleghez. További információkért lásd a Citi Biztonsági és tűzvédelmi szabályzatát a linken. Citi munkavállalók adatainak védelme A Citi komolyan veszi ügyfeleink és munkavállalóink információs biztonságát és adatvédelmét. A Citi arra törekszik, hogy megóvja azokat az információkat, amelyeket a munkavállalóival kapcsolatban megszerez, felhasznál és fenntart, beleértve a teljesség igénye nélkül az egészségügyi információkat, államigazgatással kapcsolatos információkat (például országos vagy állami személyi azonosító vagy adózási adatokat), továbbá a háttérellenőrzéshez szolgáltatott információkat. Kötelező alkalmazotti jelentések Hacsak a helyi jogszabályok nem tiltják, Önnek értesítenie kell felettesét, compliance vezetőjét és HR képviselőjét arról, ha Önnel szemben nyomozást folytatnak vagy valaha folytattak, letartóztatják, idézést kap, tanúnak idézik, vád alá helyezik, bármilyen bűncselekmény miatt elítélik, beleértve a bűnösség beismerését és a tiltakozásról való lemondást is, továbbá, ha a vádemelés mellőzésével járó vagy ahhoz hasonló programban vesz részt. Az adott üzletágtól, régiótól és/vagy egységtől függően további jelentéstételi követelmények is elő lehetnek írva. E követelmények munkaköri beosztástól vagy szinttől függetlenül a Citivel fennálló munkaviszony teljes időtartamára érvényesek. A fentiek szerinti haladéktalan értesítés elmulasztása súlyos szabálysértés, ami fegyelemi eljárást vonhat maga után, és akár a munkaviszony megszüntetését is eredményezheti. 19

20 Embereink Citi munkavállalók adatainak védelme További információkért lásd a Citi Adatvédelmi és titkossági szabályzatot, a Citi Információbiztonsági normákat és a kapcsolódó dokumentumokat a linken. Jogi költségek megtérítése Amennyiben arra számít, hogy a Citi munkatársaként, vezetőjeként vagy alkalmazottjaként végzett tevékenységéből eredő polgári jogi vagy büntetőjogi igény érvényesítése, per vagy eljárás keretében költségei fognak felmerülni, igényelheti a Cititől, hogy biztosítsa az Ön ügyvédi képviseletét. Ha a vezetőség a vonatkozó dokumentumok és jogszabályok alapján úgy dönt, hogy Ön jogosult a jogi képviseletre, és ha bármely okból (például érdekütközés) miatt a Citi által kijelölt ügyvéd nem tudja képviselni Önt, a Citi megelőlegezheti a képviseletével megbízott külső ügyvéd díjait és költségeit. Az igényléssel Ön egyúttal elfogadja, hogy mindezen költségeket megtéríti a Citi felé, ha végül nem bizonyul jogosultnak a költségtérítés igénybevételére. Azt, hogy Ön jogosult volt-e a költségtérítés igénybevételére, a Citi azon egységének igazgatótanácsa fogja meghatározni, amely biztosította a költségtérítést. Citi munkavállalók adatainak védelme, folytatás Az ilyen információk megóvása érdekében Ön köteles: Betartani a személyes vagy bizalmas információk biztonságára és bizalmas kezelésére vonatkozó összes Citi szabályzatot és eljárást. Ügyelni arra, hogy az információkat csak abból a célból használhatja fel vagy oszthatja meg, amilyen célból azokat begyűjtötték, és akkor is csak az illetékes személyekkel. A személyes vagy bizalmas információkra vonatkozó bármely megkeresést beleértve az idézést, bírósági végzést vagy más hivatalos kérelmet csak akkor teljesíteni, ha ezt a Citi vonatkozó szabályzata, illetve a törvények és jogszabályok megengedik. A Citi alkalmazottainak adataira vonatkozó adatvédelmi és adatbiztonsági szabályzatokat és eljárásokat a Citi összes munkavállalójára alkalmazni. A Citi részére szolgáltatásokat nyújtó vállalatokat kötelezni a munkavállalóinkról kapott, személyes és bizalmas információk védelmére. Betartani a hatályos helyi törvényt a munkaerőnkre vonatkozó információk begyűjtése, küldése, tárolása és feldolgozása során, ha az globálisan, vagyis a munkahelytől eltérő helyeken történik. A Citi európai dolgozóira vonatkozó információk feldolgozása vagy átvitele során betartani az európai munkaerő-adatok átvitelére vonatkozó Citi adatvédelmi szabályzatot. E Kódex egyik fejezete sem tiltja vagy korlátozza Önt abban, hogy önkéntes alapon bizalmas információkat adjon ki kormányzati, szabályozási vagy önszabályozó szerveknek, beleértve az évi USA Értékpapírtőzsde törvény 21F fejezete és az ennek alapján született szabályok szerintieket is, vagy hogy bizalmas információkat, például üzleti titkokat adjon ki egy kormánytisztviselőnek vagy ügyvédnek valamilyen feltételezett jogsértés jelentésével vagy vizsgálatával összefüggésben, illetve egy titoktartást vállaló ügyvédnek vagy bíróságon valamilyen megtorlással vagy egyéb perrel vagy eljárással összefüggésben, az üzleti titkok védelméről szóló évi törvény 7. cikkében engedélyezettek szerint. Az ilyen aggályok bejelentéséhez Önnek nincs szüksége a Citi előzetes engedélyére, és a bejelentés megtörténtéről nem is kell értesítenie a Citit. 20

21 Embereink A szakmai képességek fenntartása A szakmai képességek fenntartása Akkor szolgáljuk legjobban ügyfeleinket és részvényeseinket, továbbá úgy teljesíthetjük jogszabályi és egyéb kötelezettségeinket, ha elsajátítjuk és fenntartjuk a munkahelyi feladataink ellátásához szükséges készségeket és ismereteket. Szakmai képességeinek fenntartása és fejlesztése érdekében Önnek kötelessége: Érteni és követni a munkájára vonatkozó szabályzatokat. Személy szerint időben elvégezni a munkaköréhez elvárt vagy előírt képzést. Teljesíteni és fenntartani a Citi, az illetékes felügyeleti hatóságok vagy a hatályos törvények által előírt minden képzési, tanúsítási, engedélyezési vagy regisztrációs követelményt, továbbá az engedélyek vagy regisztrációk fenntartásához kért (pl. bűnügyi, pénzügyi vagy szabályozói) információkat azonnal megadni a compliance vezetőnek vagy a vonatkozó helyi közzétételi eljárások egyéb rendelkezései szerint. Tilos megengedni egy másik kollégának vagy képviselőnek, hogy egy elvárt vagy kötelező képzést az Ön nevében elvégezzen, ez fegyelemi eljárást vonhat maga után, és akár a munkaviszony megszüntetését is eredményezheti. 21

22 Vállalatunk Felelős pénzügyek Gazdasági érték teremtése Eredmények felmutatása 22

23 Vállalatunk Személyes, védett és bizalmas információk védelme Személyes, védett és bizalmas információk védelme Számunkra fontosak a bizalmas üzleti információink, a szellemi tulajdonunk, továbbá az egyes ügyfeleink személyes pénzügyi információi, és védjük ezeket a jogosulatlan felfedés vagy visszaélés ellen. A Citi és mások védett és bizalmas információinak megóvása érdekében Ön: Nem adhat ki személyes, védett vagy bizalmas információkat semmilyen ügyfélről, beszállítóról, szolgáltatóról, forgalmazóról, részvényesről, üzleti partnerről, korábbi munkatársról, a Citi dolgozóiról vagy a Citiről illetéktelen személyeknek, beleértve a Citi egyéb alkalmazottait is. Az ilyen információk megőrzésére vonatkozó kötelezettség többek között magában foglalja a következőket: ezen információkat megvédi a nem megfelelő használattól; csak a kijelölt munkahelyi feladatok teljesítéséhez szükséges mértékben használja fel és nem használja jogosulatlanul az ilyen információkat, illetve nem engedi másoknak ilyen célokra használni. Az ilyen információk csak akkor oszthatók vagy tárgyalhatók meg a Citin kívül, ha azt a hatályos törvény vagy jogszabály lehetővé teszi vagy előírja, illetve az illetékes bíróság idézésének vagy határozatának teljesítésekor, továbbá ha bírósági, hatósági vagy törvényhozó testület kérésére történik. Korábbi munkáltatója előzetes beleegyezése nélkül nem hozhatja magával a Citihez korábbi munkáltatóinak védett vagy bizalmas információit, és az ilyen információkat nem használhatja fel a Citi üzletmenetének javítására, hacsak azt a hatályos törvény vagy jogszabály meg nem engedi. A Citinél történő munkavégzés során és a Citinél fennálló munkaviszonya vagy kapcsolata megszűnését követően köteles megőrizni azokat a személyes, védett és bizalmas információkat, amelyek a Citi számára végzett tevékenysége során jutnak a tudomására vagy keletkeznek, függetlenül azok formájától, továbbá azokat csak a Citinél fennálló munkaköri feladatainak teljesítéséhez használhatja fel. Azt kell feltételeznie, hogy a Citiről, annak dolgozóiról vagy ügyfeleiről kapott minden információ bizalmas információnak minősül és hogy azokat védenie kell a kiszolgáltatástól. Köteles megfelelő lépéseket tenni annak érdekében, hogy az üzleti dokumentumok készítése, másolása, faxolása, továbbítása, szállítása, iktatása, tárolása és megsemmisítése oly módon történjen, hogy elkerülhető legyen az ilyen információk jogosulatlan kiszolgáltatása vagy elérése. 23

24 Vállalatunk Személyes, védett és bizalmas információk védelme Mindannyiunk feladata betartani a személyes, védett és bizalmas információk védelmére vonatkozó összes Citi szabályzatot és eljárást. További információkért lásd a Citi Adatvédelmi és titkossági szabályzatot, a Citi Információbiztonsági normákat, a Citi Nyilvántartás-kezelési szabályzatot és normákat, a Citi Közzétételi és kommunikációs szabályzatot, valamint a Citi Globális közösségi média szabályzatot és irányelveket a linken. Személyes, védett és bizalmas információk védelme, folytatás Köteles a Citi Információbiztonsági normák szerint biztosítani a munkaterületek és számítógépek hozzáférését. Köteles kerülni a kényes témák, illetve a védett vagy bizalmas információk megvitatását nyilvános helyeken, például liftben, folyosón, étteremben, mosdóban és tömegközlekedési eszközön, illetve az interneten vagy más elektronikus médiában (többek között blogokban és közösségi weboldalakon). Köteles nagy körültekintéssel kell eljárni a mobiltelefonok vagy más kommunikációs eszközök vagy üzenetküldő szolgáltatások használatakor, valamint abban az esetben, ha az ilyen információkat nyitott munkaterületeken, például egyterű, elválasztókkal határolt irodában vagy kihangosított telefonon tárgyalja meg. Tudomásul kell venni azt, hogy az Ön kötelezettsége a személyes, védett és bizalmas információk megvédésével kapcsolatosan kiterjed minden olyan helyzetre, amelyben az ilyen információk felhasználhatók, így a munkaidőn kívül vagy távmunka során is. Köteles azonnal értesíteni felettesét, belső jogtanácsosát, információbiztonsági vezetőjét, illetve az Ön adott üzletágának, régiójának és/vagy egységének compliance vezetőjét, ha úgy véli, hogy helytelenül kapott bizalmas információkat. Köteles a Citi információkhoz való minden hozzáférést és az ilyen információkról készített minden másolatot visszaszolgáltatni, ha véget ér a Citinél fennálló munkaviszonya vagy kapcsolata. Köteles minden Citi tulajdont visszaszolgáltatni, ha megszűnik a Citinél fennálló munkaviszonya vagy kapcsolata, beleértve a teljesség igénye nélkül az összes azonosítókártyát, kulcsot, telefonkártyát, hitelkártyát, laptopot, egyszeri jelszóhoz (OTP) juttató eszközöket (például SafeWord kártyákat), mobileszközöket, faxgépeket, valamint a védett vagy bizalmas információkhoz hozzáférési lehetőséget nyújtó minden más eszközt. Továbbá nem nyomtathat ki, nem tölthet le és nem továbbíthat személyes, védett vagy bizalmas információkat otthoni számítógépére, személyes címére vagy külső szolgáltatónak vagy külső szerverre vagy nem a Citihez tartozó más weboldalra, illetve nem használhatja illetéktelenül, nem sértheti meg vagy nem adhatja ki az ilyen információkat arra tekintettel sem, hogy munkaviszonya megszűnik. E Kódex egyik fejezete sem tiltja vagy korlátozza Önt abban, hogy önkéntes alapon bizalmas információkat adjon ki kormányzati, szabályozási vagy önszabályozó szerveknek, beleértve az évi USA Értékpapírtőzsde törvény 21F fejezete és az ennek alapján született szabályok szerintieket is, vagy hogy bizalmas információkat, például üzleti titkokat adjon ki egy kormánytisztviselőnek vagy ügyvédnek valamilyen feltételezett jogsértés jelentésével vagy vizsgálatával összefüggésben, illetve egy titoktartást vállaló ügyvédnek vagy bíróságon valamilyen megtorlással vagy egyéb perrel vagy eljárással összefüggésben, az üzleti titkok védelméről szóló évi törvény 7. cikkében engedélyezettek szerint. Az ilyen aggályok bejelentéséhez Önnek nincs szüksége a Citi előzetes engedélyére, és a bejelentés megtörténtéről nem is kell értesítenie a Citit. 24

25 Vállalatunk Nyilvántartásaink és számláink kezelése Mit jelent a személyes, védett és bizalmas információ? A személyes információ vagy személyes azonosításra alkalmas információ (PII) olyan információt jelent, amely egy magánszemélyre vonatkozik, illetve egy magánszemély közvetlen vagy közvetett azonosítására használható, beleértve a Citi korábbi és jelenlegi ügyfeleit, az intézményi és üzleti ügyfelekhez kapcsolódó magánszemélyeket, a Citi termékre és szolgáltatásokra jelentkezőket, a Citi részére munkát végzőket (pl. Megbízott harmadik fél alkalmazottai, Citi munkavállalók és megbízottjai), az általuk eltartott személyeket, a Citi állásokra jelentkezőket vagy bármely más magánszemélyt, az információ begyűjtési módjától vagy forrásától függetlenül. A védett információ a Citi tulajdonát képező, illetve a Citi vagy annak dolgozója által a munkaviszony során létrehozott információkat jelenti (más néven védett adatok ). A bizalmas információ körébe tartoznak az ügyféladatok, ezek az ügyfelekre többek között az egyéni, intézményi és üzleti ügyfelekre vonatkozó olyan információk, amelyeket a Citi a hatályos törvények értelmében köteles bizalmasan kezelni (például az ügyfelekkel kapcsolatos jelentkezési, tranzakciós és hasonló információk). A bizalmas információ fizikai vagy elektronikus formában (pl. papíron, ben, lemezen vagy videoszalagon) létezhet, illetve olyan beszélgetés során gyűjthető be, amelyeknek a Citi dolgozók részesei vagy hallgatói. A bizalmas információkra vonatkozó példák többek között az alábbiak: Magánszemélyekre, többek között ügyfelekre, beszállítókra, szolgáltatókra és forgalmazókra vonatkozó személyes információk, beleírtve a PII-t Ügyféladatok (pl. ügyfelekre vonatkozó, illetve ügyfelek tulajdonát képező vagy ügyfelek által előállított információ) Védett adatok Információk, amelyek közzétételtől való megóvására az alkalmazottak utasítást vagy tájékoztatást kapnak Bármely olyan információ, adat, szellemi tulajdon, elemzés, jelentés, rendszer vagy folyamat, amely a Citinek lehetőséget ad a versenytársakkal szembeni előny szerzésére Nem nyilvános információk a Citi műveletekről, eredményekről, stratégiákról és előrejelzésekről Nem nyilvános információk a Citi üzleti tervekről és folyamatokról Az Ön által a munka során szerzett nem nyilvános információk a Citi munkavállalókról, valamint az ügyfelekkel, beszállítókkal, szolgáltatókkal és forgalmazókkal meglévő ról Nem nyilvános információk a Citi technológiákról, rendszerekről és védett termékekről Szabályozási vagy szerződéses korlátok alá eső információk Nyilvántartásaink és számláink kezelése Ügyfeleink és más érdekeltek bíznak abban, hogy pontos és hiánytalan nyilvántartásokat és számlákat vezetünk. Pontos információk birtokában felelős döntéseket tudunk hozni a Citi, az ügyfeleink és a befektetőink számára. Információink és nyilvántartásaink kezelése Az Ön felelőssége, hogy az Ön által kezelt adatok és információk, így például a jelentések és dokumentumok megfelelően védettek legyenek. A Citi adatok, információk és nyilvántartások megfelelősége érdekében Ön köteles: 25

26 Vállalatunk Nyilvántartásaink és számláink kezelése Információink és nyilvántartásaink kezelése, folytatás A Citi kommunikációs eszközeinek engedélyezett használatára vonatkozó további információkért lásd az Elektronikus kommunikációs szabályzatot a linken. További információkért lásd a Citi Költségszabályzatokat, többek között a Költségkezelési szabályzatot (CEMP) és a Költségkezdeményezési szabályzatot (IEP) a linken. Megfelelően részletes nyilvántartásokat vezetni, hogy azok pontosan tükrözzék a Citi minden tranzakcióját. Követni a megfelelő számviteli normákat és eleget tenni a belső pénzügyi ellenőrzéseknek. A Citi adatok, nyilvántartások és információk létrehozását, gyűjtését, hozzáférését, azonosítását, osztályozását, megosztását, felhasználását, kezelését, megőrzését és selejtezését a linken található Citi Nyilvántartás-kezelési szabályzattal és Citi Adatkezelési szabályzattal és normákkal összhangban végezni. A szakmai normákat és a józan észt követni az olyan üzleti feljegyzések/ riportok és egyéb dokumentumok (például ek, SMS üzenetek és azonnali üzenetek) tartalmát és nyelvezetét illetően, amelyeket a Citi vagy egy harmadik fél is megtekinthet, felhasználhat vagy megőrizhet az Elektronikus kommunikációs szabályzat szerint. Az üzleti nyilvántartások vagy egyéb dokumentumok kezelése vagy létrehozása során figyelembe venni, hogy a jövőben a Citi vagy egy harmadik fél a dokumentumot szövegkörnyezet vagy visszaemlékezések nélkül, kizárólag a szó szerinti alapján értelmezi majd. Kerülni bármely olyan nyilvántartás vagy dokumentum megsemmisítését vagy módosítását, amely potenciálisan fontos egy jogsértés, jogfenntartás, valamely peres ügy, vagy függőben lévő, fenyegető vagy előrelátható külső vagy belső vizsgálat vagy ellenőrzés, vagy kormányzati kivizsgálás vagy eljárás szempontjából, illetve amelynek megőrzését a jogi, adóügyi, audit vagy egyéb ellenőrző részleg elrendelte. Költségeink kezelése A Citi források elköltésénél felelősen kell eljárnunk, és a költségekkel kapcsolatos döntéseket a Citi stratégiai célkitűzést támogatva kell meghoznunk, figyelembe véve az összes érdekelt fél érdekeit. A Citi alkalmazottainak minden szinten feladata a költségkezelés és a csalás-megelőzés. E feladatok ellátása érdekében Ön köteles: Követni a Citi költségkezelési és csalás-megelőzési szabályzatokat, ezek szabályozzák a Citi források működési célokra való felhasználását. A Citi forrásokból fedezett minden operatív kiadást belértve a visszatérített üzleti kiadásokat (RBE), a tőkekiadásokat, valamint a szolgáltatási, beszállítói, szolgáltatói és haszonbérleti szerződéssel kapcsolatos kiadásokat is a kifizetés előtt előterjeszteni egy megfelelően felhatalmazott személy által történő vezetői felülvizsgálat és jóváhagyás céljából. Felülvizsgálni a kiadásokat, így biztosítva azt, hogy megfeleljenek a Citi szabályoknak, pontosan tükrözzék a felmerült kiadás összegét és elrendelőjét, üzleti szempontból megalapozottak legyenek, jóváhagyásukat a megfelelő hatáskörű személy végezze, továbbá hogy időbeni feldolgozásuk a jóváhagyott fizetési mechanizmusokon keresztül történjen. 26

27 Vállalatunk Jó hírnevünk megóvása Költségeink kezelése, folytatás Tartózkodni saját kiadásainak a jóváhagyásától. Ha Ön menedzser, vizsgálja felül beosztottainak kifizetési kérelmeit és számláit. Átruházhatja ugyan ezt a feladatot, de annak végig Ön marad a felelőse. A költségekkel kapcsolatos hamis vagy csalárd adatközlés vagy jóváhagyás fegyelmi eljárást eredményez, sőt akár a munkaviszony megszüntetésével is járhat. Pénzügyi és adójelentéseink kezelése Ügyfeleink és más érdekeltek bíznak abban, hogy pontos és hiánytalan nyilvántartásokat vezetünk. Pontos információk birtokában felelős döntéseket tudunk hozni a Citi, az ügyfeleink és a befektetőink számára. E Kódexen kívül a Citi pénzügyi szakembereit a Pénzügyi szakemberek Etikai kódexe is köti, ami a linken található. A Citi nyilvántartások megfelelősége érdekében Ön köteles: A pénzügyi kimutatásokat az általánosan elfogadott számviteli elvek szerint elkészíteni, és minden lényegi szempontból megbízható és valós képet nyújtani a Citi pénzügyi helyzetéről és működési eredményeiről. Ügyelni az adózáshoz kapcsolódó nyilvántartások és jelentések pontosságára, a hatályos törvények céljának és szövegének betartása mellett. Jó hírnevünk megóvása A Citi egy globális vezető intézmény, ezért a jó hírnév az egyik legértékesebb tulajdonunk. Döntéseinken és intézkedéseinken keresztül mindannyian felelősek vagyunk a jó hírnév megóvásáért. A közösségi média üzleti célú használata Ha a Citi nevében Ön engedéllyel közölhet tartalmat a közösségi médiában, akkor be kell tartania az adott oldalra vonatkozó minden irányelvet, feltételt, előírást és szabályzatot, valamint külső oldal esetén az oldal tulajdonosa vagy szponzora által előírt minden feltételt, előírást és szabályzatot is. Ha a Citi által üzemeltetett együttműködő oldalaknál engedélyezett a közösségi média üzleti célú használata, akkor ezen oldalak kizárólag a jóváhagyott üzleti célokra használhatók. 27

28 Vállalatunk Jó hírnevünk megóvása A közösségi média magáncélú használata A közösségi média magáncélú használata (pl. blogok, wiki oldalak, twitter, facebook, liknkedln) feleljen meg a hatályos törvényeknek, előírásoknak és jogszabályoknak, továbbá legyen összhangban a Citi szabályzatokkal, normákkal és irányelvekkel, beleértve a Citi Globális közösségi média szabályzatot és Irányelveket, valamint legyen összeegyeztethető a Citi munkahelyi értékeivel és normáival. A Citi kommunikáció, berendezések, rendszerek és szolgáltatások nem vehetők igénybe a külső közösségi oldalak magáncélú használatához. A közösségi média felelős használatához arra van szükség, hogy Ön: További információkért lásd a Citi Globális közösségi média szabályzatot és Irányelveket, valamint a kapcsolódó Gyakran ismétlődő kérdéseket (GYIK) a linken. Figyeljen arra, hogy a külső közösségi oldalak magáncélú használata csak munkaidőn kívül engedélyezett, és a munkavégzést nem zavarhatja. Soha ne feledje azt, hogy az adatvédelmi beállítások ellenére a közösségi média felületei alapvetően nyilvános fórumok. Soha ne járjon el a Citi szóvivőjeként, hacsak erre nem kap hivatalos felhatalmazást. Soha ne vitasson meg vagy tegyen közzé bizalmas pénzügyi információkat, nem nyilvános, védett vállalati információkat, vagy a Citi ügyfeleket, részvényeseket, szolgáltatókat, beszállítókat vagy üzleti partnereket illető más bizalmas információkat. Ne feledje, hogy a Citi munkahelyi értékei és normái az Ön online tevékenységeire is érvényesek, ennek megfelelően tartózkodnia kell minden zaklatástól, diszkriminációtól vagy megtorló lépéstől. Ne töltsön fel olyan tartalmat, amely sérti a Citi vagy harmadik személyek szerzői jogait, védjegyeit, közzétételi jogait vagy más szellemi tulajdonjogait. Ne állítsa vagy sugallja, hogy a Citinek bármilyen köze van az említett irányvonalakat sértő hoz. A Citi nevének, létesítményeinek vagy kapcsolatainak használata A Citi nevét, logóját, védjegyeit vagy létesítményeit kizárólag a Citi stratégiai célkitűzéseinek segítéséhez használjuk. Tilos a Citi nevét, logóját, védjegyeit vagy létesítményeit a Citi álláshelyhez nem kapcsolódó kereskedelmi célokra használni (például levelek fejlécében vagy weboldalakon). A Citi nevét, létesítményeit vagy kapcsolatait jótékonysági és pro bono célokra csak a szenior felettes előzetes jóváhagyása után és csak azt követően szabad használni, ha már megtörtént az Ön adott üzletágának, régiójának és/vagy egységének szabályzatai szerinti minden egyéb értesítés és jóváhagyás. 28

29 Vállalatunk A Citi és mások vagyonának védelme Megjelenés a nyilvánosság előtt és kapcsolat a médiával A pontos, egyértelmű és következetes kommunikáció biztosítása érdekében a Globális Közösségi Kapcsolatok Osztály az egyetlen egység, amely jogosult a Citi nevében sajtónyilatkozatokat vagy nyilvános közleményeket kiadni. Csak a kifejezetten a Globális Közügyek Osztály által kijelölt személyek jogosultak a médiának nyilatkozatot adni akár nyilvánosan ismert, akár bizalmas ügyekben. Ez tárgytól függetlenül érvényes minden hivatalos vagy nem hivatalos sajtókapcsolatra. Annak érdekében, hogy tevékenységeivel támogassa a következetes és egyértelmű üzleti kommunikációt, Ön köteles: A Globális Közösségi Kapcsolatok Osztályhoz irányítani a Citi nevében nyilatkozatot kérő sajtómunkásokat. A Globális Közösségi Kapcsolatok Osztály jóváhagyását megszerezni a média képviselőivel való találkozók egyeztetése vagy az azokon való részvétel előtt. A Globális Közösségi Kapcsolatok Osztály jóváhagyását megszerezni az ügyfelekkel, beszállítókkal, forgalmazókkal vagy másokkal a Citi nevében történő közkapcsolati tevékenység elfogadása vagy lebonyolítása előtt. Felettesétől vagy az Ön adott üzletágához, régiójához és/vagy egységéhez tartozó Globális Közösségi Kapcsolatok vezetőtől jóváhagyást szerezni, mielőtt a Citi nevében vagy a Citi képviselőjeként írásbeli vagy elektronikus formátumban kiadna, posztolna vagy linkelne bármilyen anyagot (így könyvet, cikket, podcastot, webcastot, blogot, weboldalas posztolást, fotókat, videókat vagy egyéb médiát), továbbá mielőtt beszédet tartana, interjút adna vagy nyilvánosan megjelenne a Citi képviselőjeként vagy nevében a Citi tevékenységeiről, ügyfeleiről, termékeiről vagy szolgáltatásairól attól függetlenül, hogy ehhez Citi forrásokat használ-e. Az Egyesült Államok területén kívül a jóváhagyást régiós vagy országos Globális Közösségi Kapcsolatok vezetőtől kell megszerezni. Az Ön adott üzletága, régiója és/vagy egysége esetében arra is szükség lehet, hogy Ön jóváhagyást szerezzen a compliance vezetőtől. A befektetőkkel vagy gazdasági elemzőkkel való találkozást megelőzően megszerezni a befektetői ért felelős osztály iránymutatását és jóváhagyását. A Citi és mások vagyonának védelme A menedzserek további kommunikációs feladatai A Citi felsővezetése, illetve valamennyi üzleti, ország, termék és globális részleg tisztségviselője, vezetője, ügyvezetője és felsővezetője (együttesen a Citi Menedzserek ) számára kötelező a Citi Közzétételi és kommunikációs szabályzatban foglalt bizonyos közzétételi követelmények betartása a befektetőkkel, elemzőkkel vagy újságírókkal való kommunikáció során, továbbá bizonyos irányvonalak betartása az általános belső kommunikáció esetén. A szabályzat célja, hogy elősegítse az Egyesült Államok értékpapírés tőzsdefelügyelete által előírt Tisztességes nyilvánosságra hozatali szabályoknak való megfelelést és a Citit érintő információk tisztességes és következetes voltát. Az említett követelmények betartása érdekében a Citi Menedzserek kötelesek jóváhagyást szerezni a Befektetői ért felelős osztálytól a befektetőkkel vagy elemzőkkel való találkozásuk előtt, valamint a Globális Közösségi Kapcsolatok osztálytól, mielőtt a média képviselőivel kapcsolatba lépnének vagy velük találkoznának. További információkért lásd a Citi Közzétételi és kommunikációs szabályzatot a linken. A Citi vagyona nélkülözhetetlen eszközt jelent az üzleti környezet átalakításához, amelyben tevékenységünket folytatjuk. Mindannyiunk feladata megóvni a Citi, az ügyfelek és a beszállítók olyan anyagi és nem anyagi javait, amelyek kezelését végezzük. 29

30 Vállalatunk A Citi és mások vagyonának védelme Vagyontárgyak példái A vagyontárgyak közé tartozik a készpénz, értékpapír, ingatlan, üzleti tervek, ügyfél- és munkavállalói adatok, beszállítók információi, szellemi tulajdon (szoftverek, együttműködési eszközök, internet portál hozzáférés, elektronikus előfizetések és egyéb tételek) és minden egyéb személyes, védett ésbizalmas információ. A Citi és mások vagyonának védelme, folytatás A Citi vagyoni értékének védelme érdekében Ön köteles: Kerülni a Citi vagyonával kapcsolatos gondatlanságot, pazarlást és jogosulatlan használatot. Kerülni a Citi vagyonával kapcsolatos hűtlen kezelést és megtévesztést (beleértve a pénzügyi jelentések meghamisítását) vagy a Citi vagyonára vonatkozó információ jogosulatlan közzétételét, mert ez a Citivel szembeni kötelezettség megszegését jelenti és a Citi sérelmére elkövetett csalásnak minősülhet még akkor is, ha ezek elkövetése nem jár személyes haszonnal. A Citi, az ügyfelek, a beszállítók és más harmadik felek eszközeit csak a jóváhagyott célokra és a vonatkozó engedélyek és feltételek szerint használni. A Citivel történő munkaviszony létesítése előtt felettese felé jelezni, ha bármilyen jogosultsága vagy érdekeltsége van olyan technológiában vagy találmányban, amely érintheti a Citivel fennálló munkaviszonyát, és adott esetben e jogosultságokat át kell ruháznia a Citire. Közölni és átruházni a Citire minden olyan, az Ön vagy egy Önt is magában foglaló csoport által alkotott vagy kitalált technológiában, szoftverben, találmányban, fejlesztésben, felfedezésben, know-how-ban, designban, szerzői jogi munkában vagy szerzői munkában lévő érdekeltséget, ha ezek a Citivel fennálló munkaviszonya vagy megbízási jogviszonya keretében vagy azzal kapcsolatban jöttek létre. Segíteni a Citit az ilyen átruházások végrehajtásában, vagy az előbbiek bármelyikére vonatkozó megfelelő szellemi tulajdonjogi védelem biztosításában, és tudomásul venni, hogy amennyiben a Citivel fennálló jogviszonya bármely okból megszűnik, úgy minden olyan tulajdonra, technológiára és információra vonatkozó jog, amelyek a jogviszonya részeként jöttek létre vagy szerezte meg őket, a Citi kizárólagos tulajdonában maradnak. Amerikai alkalmazottak esetén az USA Fogyasztói Adatvédelmi szabályzat és normák és a pénzügyi adatok védelméről szóló törvény megfeleltetéséről kell gondoskodni. Bűncselekmények vagy csalások Csalás bármelyik osztályon, sokféle formában előfordulhat, és nem minden esetben jár együtt a javak vagy pénzek elvesztésével. A Citi vagyoni értékének védelme érdekében Ön köteles: További információkért lásd a Citi Csaláskezelési szabályzatot és normákat a linken. Azonnal jelenteni minden gyanított vagy megkísérelt csalást, a források vagy értékpapírok magyarázat nélküli eltűnését, vagy egyéb gyanított bűncselekményt a Citi Csaláskezelési szabályzat és normák szerint, ami a linken található. A gyanított vagy megkísérelt csalás, illetve az egyéb gyanított bűncselekmény bejelentését az e Kódex További fejezetében felsorolt személyek bármelyikénél megteheti, beleértve a Citi Biztonsági és Nyomozati Szolgálatát 30

31 Vállalatunk A Citi és mások vagyonának védelme Bűncselekmények vagy csalások, folytatás (CSIS) is. Ha nem ismeri biztosan a Csaláskezelési szabályzat szerinti feladatait, akkor beszéljen felettesével vagy forduljon a szabályzatban megnevezett illetékesekhez. Hívhatja a CSIS forródrót USA-ban díjmentes számát, illetve a közvetlen vagy központi számot, vagy küldhet t a csis@citigroup.com címre. A regionális és globális CSIS telefonszámok listája a linken található. Kommunikáció, berendezések, rendszerek és szolgáltatások A Citi berendezések, rendszerek és szolgáltatások biztosítása üzleti célokra történik és a munkaköri feladatok elvégzését szolgálja. Az ilyen eszközök felelős használatához arra van szükség, hogy Ön: A Citi által biztosított, alkalmazott vagy jóváhagyott kommunikációs berendezéseket, rendszereket és szolgáltatásokat a Citi nevében történő munkavégzésre használja. Tudomásul vegye, hogy használatuk során nem várható el a személyes adatok védelme. A Citi a hatályos törvényekben és jogszabályokban megengedett mértékig figyelemmel kísérheti és rögzítheti, hogy Ön hogyan használja a Citi berendezéseit, rendszereit és szolgáltatásait, és bármikor belenézhet az ilyen használat során Ön által küldött vagy kapott információkba. Ne használja a fentieket nem megfelelő vagy illetéktelen célokra vagy oly módon, hogy az veszélyt jelentsen a hálózat vagy a berendezések biztonságára, vagy sértse a hatályos törvényeket, jogszabályokat, illetve a Citi szabályzatokat vagy eljárásokat. Ne használja a fentieket oly módon, hogy az sértő vagy káros legyen a Citire, illetve hátrányos a jó hírnevére vagy érdekeire nézve. Minimálisra korlátozza a Citi berendezések és szolgáltatások magáncélú használatát ha és amilyen mértékig az megengedett, betartva a Citi szabályzatokat és eljárásokat, valamint a hatályos törvényeket és jogszabályokat. Az intranet/internet vagy más kommunikációs platform használata során tartsa be a hatályos törvényeket és jogszabályokat, valamint a harmadik felek által üzemeltetett és a Citi weboldalak használati feltételeit. Ne vegye igénybe a Citi intranet- vagy internet-kiszolgálóit zene, szoftver, videó, képek vagy egyéb információk letöltéséhez, adatfolyamához vagy használatához, kivéve ha Ön vagy a Citi engedélyt kapott erre az ilyen anyagok tulajdonosától, és ha az ilyen anyagokra indokoltan szükség van az Ön munkájához. Rendszerek, szolgáltatások és berendezések példái Az e Kódex hatálya alá tartozó rendszerek, szolgáltatások és berendezések példái közé tartoznak a számítógépek, telefonok, hangposta, laptopok, BlackBerry készülékek, PDA-készülékek, telefax (fax) szolgáltatások, postaszolgáltatás, intranet/internet-hozzáférés, t, SMS/szöveges üzenetküldés, azonnali üzenetküldés és egyéb elektronikus kommunikációs eszközök, készülékek, adatlinkek és adatszolgáltatások helyszíni, mobil vagy távolról történő használathoz. A Citi kommunikációs eszközeinek engedélyezett használatára vonatkozó további információkért lásd az Elektronikus kommunikációs szabályzatot a linken. 31

32 Vállalatunk Az összeférhetetlenség elkerülése Kommunikáció, berendezések, rendszerek és szolgáltatások, folytatás Ne csatlakozzon Citi eszközről az internetre illegális, bántó, sértő, megbotránkoztató vagy helytelen anyagok megtekintése, letöltése, tárolása, küldése vagy feltöltése céljából vagy bármilyen más olyan célból, amely ellentétes a Citi törvénysértő diszkriminációval és zaklatással kapcsolatos szabályzataival és eljárásaival. Tudomásul vegye, hogy tilos az információk, szoftverek vagy egyéb szellemi tulajdon a szerzői jogra vonatkozó jogszabályokban vagy licencmegállapodásokban nem engedélyezett módon történő másolása, értékesítése, használata vagy terjesztése. Az összeférhetetlenség elkerülése Mivel meggyőződésünk szerint a Citi akkor szolgál a legjobb eredményekkel ügyfeleinek, amikor egy közös cél érdekében együtt dolgozunk, ezért az ügyfelek és a Citi érdekeit az egyéni haszonszerzés elé helyezzük. Mit jelent az összeférhetetlenség? Akkor áll fenn összeférhetetlenség, amikor az Ön személyes tevékenységei, érdekei vagy kapcsolatai ütközést mutatnak vagy így érzékelhetők az Ön azon képességével, hogy a Citi vagy annak ügyfelei legjobb érdekei szerint járjon el. Az összeférhetetlenség elkerülésének a kulcsát a teljes közzététel jelenti. A potenciális összeférhetetlenséget mindig érdemes megbeszélnie felettesével vagy a compliance vezetővel, mert így kaphatunk megerősítés arról, hogy felelős, átlátható és az ügyfelek legjobb érdekei szerinti módon végezzük-e a tevékenységeinket. Kerüljük az összeférhetetlenséget vagy annak a látszatát is és mindent átlátható módon végzünk. Erre az alapra támaszkodva hozzuk átgondolt és pártatlan döntéseinket, azok pedig segítenek bennünket és ügyfeleinket az adott környezet átalakításában. A tényleges vagy vélt összeférhetetlenség kerülése érdekében Ön köteles: Figyelni az olyan helyzetekre, amelyekben az Ön személyes tevékenységei, érdekei vagy kapcsolatai ütközést mutathatnak vagy így érzékelhetők az Ön tárgyilagosságával. Ismerje fel azokat a helyzeteket, ahol tényleges vagy potenciális üzleti összeférhetetlenség merülhet fel a Citi vagy annak alkalmazottai és az ügyfelek között, illetve az ügyfelek vagy az ügyfélcsoportok között. Számoljon be felettesének, belső jogtanácsosának vagy compliance vezetőjének minden olyan helyzetről, amelyben véleménye szerint az Ön személyes érdeke és a Citi érdeke ütközik egymással. Nézze meg az Ön adott üzletágára, régiójára és/vagy egységére vonatkozó szabályzatot, vagy forduljon iránymutatásért a compliance vezetőhöz, ha nem biztos az összeférhetetlenség fennállását, illetve fennállás esetén a további teendőt illetően. Minden potenciális összeférhetetlenségi helyzetben az Ön feladata a józan megfontolás alkalmazása és a tanács kérése a további teendőt illetően. E Kódex ugyan nem részletezi az összes lehetséges helyzetet, az alábbi fejezetek bemutatják a leggyakoribb összeférhetetlenségi helyzeteket, valamint iránymutatást adnak az összeférhetetlenség kezeléséhez, csökkentéséhez és lehetőség szerinti elkerüléséhez. 32

33 Vállalatunk Az összeférhetetlenség elkerülése Rokonok foglalkoztatása Kerüljük az olyan helyzeteket, amelyekben személyes kapcsolataink megzavarhatják azt, hogy a legjobb eredményeket érjük el a Citi és ügyfeleink számára. A tényleges vagy vélt összeférhetetlenség kerülése érdekében Ön köteles: Betartani a Citi Rokonok foglalkoztatása szabályzatát a teljes munkaidős, részmunkaidős vagy ideiglenes alkalmazottakra és a közvetlenül kezelt dolgozókra (nem alkalmazottakra) vonatkozóan. Értesíteni a HR-t, ha megtudja, hogy a Citi az Ön egyik rokonát készül felvenni vagy cégen belül áthelyezni, minél hamarabb az adott személy felvételét vagy cégen belüli áthelyezését megelőzően. A lehető leghamarabb értesíteni a HR-t, ha munkaviszonya során Ön lesz egy másik Citi munkavállaló vagy közvetlenül alkalmazott dolgozó közvetlen családtagja vagy egyéb rokona. Betartani a további korlátozásokat azon személyek foglalkoztatására, akik a Citi Igazgatótanácsának vagy Operatív bizottságának valamelyik tagjával vagy egy az ún. Section 16 szerinti tisztségviselővel állnak rokoni kapcsolatban. Betartani a további korlátozásokat egy vezető kormányzati tisztviselőnek, egy vezető kormányzati tisztviselő rokonának vagy az általa ajánlott személynek, egy vezető kereskedelmi személy által ajánlott személynek, vagy egy Vállalati Bank alkalmazott valamelyik rokonának a tervezett felvételére. A Citi Rokonok foglalkoztatási szabályzata alapkövetelményeket állít fel a Citi alkalmazottak közvetlen családtagjainak vagy más rokonainak a foglalkoztatásával kapcsolatban a munkaviszony minden egyes fázisához, mint például a toborzás, felvétel és belső áthelyezés, kivéve ha e normák ütköznének valamely ország hatályos törvényeivel. A foglalkoztatási összeférhetetlenség elkerülésére vonatkozó további információkért lásd a Citi Rokonok foglalkoztatása szabályzatát, a Megvesztegetés- és Korrupcióellenesség (AB&C) szabályzatot, és a Globális Megvesztegetés- és korrupcióellenesség (AB&C) felvételi eljárásokat a linken. Személyes és kapcsolt fél üzleti tevékenységek A Citi bízik abban, hogy személyes üzleti tevékenységeink során józan belátást gyakorolunk és megvédjük a Citi jó hírnevét. Tevékenységeink sem ténylegesen, sem látszólagosan nem ütközhetnek a Citi, valamint az ügyfelek és a részvényesek érdekeivel, vagy a Citinél fennálló munkaviszonyunk feladataival. A tényleges vagy potenciális összeférhetetlenség azonosítása és megfelelő kezelése és/vagy mérséklése érdekében Ön köteles: Értesíteni felettesét, belső jogtanácsosát vagy a compliance vezetőt arról az üzleti kapcsolatról vagy tervezett üzleti tranzakcióról, amelyben a Citi és egy olyan vállalat vesz részt, amelyben Ön vagy egy hozzátartozója közvetlen vagy közvetett érdekeltséggel rendelkezik, vagy amelyből Ön vagy egy kapcsolt fél hasznot húzhat. Értesíteni felettesét, belső jogtanácsosát vagy a compliance vezetőt, ha Ön vagy egy hozzátartozója a Citivel üzleti viszonyban álló vállalat tőzsdén jegyzett értékpapírjainak 1%-át vagy nagyobb részarányát birtokolja. 33

34 Vállalatunk Az összeférhetetlenség elkerülése Személyes és kapcsolt fél üzleti tevékenységek, folytatás A szenior vezetők további feladatai A Citigroup Inc. igazgatói és szenior vezetői kötelesek betartani az üzleti tranzakciók előzetes jóváhagyására vonatkozó összes további szabályt, a linken található City Kapcsolt Fél Tranzakciók szabályzatban foglaltak szerint. Bizonyos vezetőkre közzétételi követelmények és a Citivel folytatott hitel korlátozásai vonatkoznak, a linken található Bennfentes Hitelezési szabályzatban foglaltak szerint. A valamely ajándék, szórakoztatás vagy meghívás elfogadásának vagy nyújtásának megfelelőségét illető kérdéseket beszélje meg felettesével, belső jogtanácsosával vagy a compliance vezetővel. Az ajándékok és szórakoztatás elfogadása vagy nyújtása miatti összeférhetetlenség elkerülésére vonatkozó további információkért lásd a Citi Ajándékozási és szórakoztatási normát a linken. Tudomásul venni, hogy a bizonyos üzleti tevékenységekben érintett alkalmazottakra szigorúbb követelmények vonatkozhatnak. További információkért forduljon compliance vezetőjéhez. Személyes befektetési tevékenységeit a Citi jó hírnevének figyelembe vételével, valamint az összes hatályos törvény, jogszabály és Citi szabályzat szerint végezni. Saját céljaira a Citi pénzügyi (például betéti, kölcsön, értékpapírszámla vagy hitelkártya) szolgáltatásait a más feleknek kínáltakkal megegyező feltételek mellett használni. A Citi vállalkozásai az alkalmazottak számára hitelt, többek között fogyasztási hiteltermékeket, pl. hitelkártyát, hitelkeretet, egyéni részletfizetéses hitelt, gépjárműhitelt jelzáloghitelt és hasonló termékeket nyújthatnak. Minden ilyen hitelnyújtást a Citi Alkalmazotti hitelszabályzatban meghatározott Alkalmazotti hitelprogramokon (ELP) keresztül kell végezni. Az üzletág szenior menedzserétől és a compliance vezetőtől előzetes jóváhagyást szerezni az Ön által a Cititől igényelt nem standard szolgáltatásokhoz. Nem fogadhat el semmilyen kedvezményes bánásmódot a beszállítóktól, forgalmazóktól vagy ügyfelektől az üzletág szenior menedzsere és a compliance vezető előzetes jóváhagyása nélkül, kivéve ha az ilyen kedvezményes bánásmód a hasonló helyzetű személyek számára is ugyanilyen feltételekkel érhető el. Ne kérjen vagy fogadjon el például kedvezményes feltételeket egy adott személyes kereskedelmi vagy befektetési ügylethez, kivéve ha ugyanazokat a feltételeket kapja egy az Önéhez hasonló portfolióval vagy hitelképességgel rendelkező másik személyi is. Ajándékok és szórakoztatás elfogadása Üzleti kapcsolataink építése és erősítése során kerüljük az ajándékok vagy szórakoztatás olyan körülmények közötti elfogadását, amelyek ténylegesen vagy látszólagosan befolyásolhatják az üzleti döntésünket. Az erős üzleti fenntartásába beleférhet az, ha ajándékot és vendéglátást cserélünk ügyfeleinkkel és partnereinkkel. Ezzel azonban nem veszélyeztethetjük a Felelős pénzügyek iránti elkötelezettségünket. Általános szabály az, hogy Ön nem fogadhat el ajándékokat vagy szórakoztatást (pl. étkezést, utazást és/vagy szállást) vagy értéket képviselő egyéb dolgokat a Citi jelenlegi és potenciális ügyfeleitől, beszállítóitól vagy forgalmazóitól, kivéve a Citi Ajándékozási és szórakoztatási normában és más vonatkozó Citi szabályzatokban foglaltakat. Az átlátható és körültekintő eljárást erősítendő, és a helytelen magatartás látszatát is kerülendő, Ön köteles: 34

35 Vállalatunk Az összeférhetetlenség elkerülése Ajándékok és szórakoztatás elfogadása, folytatás Visszautasítani vagy közeli családtagjának nem engedni, hogy elfogadjon ajándékot, szórakoztatást, szolgáltatást, kölcsönt vagy kiemelt bánásmódot bárkitől pl. ügyfelektől, beszállítóktól, forgalmazóktól vagy bárki mástól olyan körülmények között, amelyek mások számára úgy tűnhetnek, hogy befolyásolják az Ön üzleti döntését, illetve a Citivel fenntartott múltbeli, jelenlegi vagy jövőbeli üzleti kapcsolatért cserébe. Visszaiutasítani készpénzt, ajándékot vagy azok helyettesítőit, például ajándékkártyát, ajándékutalványt vagy vásárlási utalványt. Nem készpénzben adott ajándékot csak abban az esetben fogadhat el, ha ezt a hatályos törvények és Citi szabályzatok engedélyezik; ha az szimbolikus (vagyis ajándékozónként és naptári évenként legfeljebb 100 US dollár) értékű, szokványos és ésszerű ajándék, ami a családi és személyes ra tekintettel elfogadható; és ha egyértelműen nem a Citi üzlet befolyásolását szolgálja. Csak megfelelő, szokványos és ésszerű étkezésekre és szórakoztatásokra szóló meghívásokat fogadhat el, például egy eseti üzleti ebédre vagy sportrendezvényre szóló meghívás is elfogadható az ajándékozó jelenléte esetén akkor, ha ezt a hatályos törvények és Citi szabályzatok engedélyezik. Ajándékok és szórakoztatás nyújtása Kerüljük az olyan ajándékok vagy szórakoztatás (például étkezés, utazás és/vagy elszállásolás) vagy más értékek adását, amelyek mások által összeférhetetlenségként vagy szélsőséges esetben akár megvesztegetésként is értelmezhetők. Az ajándékok és a szórakoztatás nyújtására vonatkozó legmagasabb etikai normák betartása érdekében Ön köteles: Betartani a Citi Ajándékozási és szórakoztatási normát, valamint az Ön adott üzletágára, régiójára és/vagy egységére vonatkozó eljárásokat. Csak megfelelő ajándékokat és szórakoztatást nyújtani a jelenlegi és potenciális ügyfelek vagy mások számára. Tartózkodni olyan ajándékok vagy szórakoztatás nyújtásától, amelyek vállalati vagy kormányzati üzlet vagy szívesség megszerzésének a látszatát kelthetik. Ismerni és betartani az ajándékozási és szórakoztatási korlátozásokat a megfelelő ajándék vagy szórakoztatás kiválasztása során. Az ajándék vagy szórakoztatás nyújtása előtt beszerezni minden szükséges jóváhagyást. Az ajándék vagy szórakoztatás nyújtása után azonnal teljesíteni a hatályos bejelentési kötelezettségeket. Betartani a kormányzati tisztviselőknek adott ajándékokra vonatkozó törvényeket, jogszabályokat és szabályzatokat. A kormányzati tisztviselőknek adott ajándékok és szórakoztatás korlátozásai Sok országban, így az Egyesült Államokban, valamint annak államaiban és helyi igazságszolgáltatási rendszereiben törvények korlátozzák a kormányzati tisztviselőknek adható ajándékokat és szórakoztatást. Sok állami szervnél olyan szabályok is léteznek, amelyek megtiltják alkalmazottaiknak, hogy ajándékokat és szórakoztatást fogadjanak el. Emellett előfordulhat, hogy előre be kell jelenteni a kormányzati tisztviselők részvételét a Citi eseményein. Az Ön feladata megismerni a vonatkozó ajándékozási és szórakoztatási korlátozásokat, továbbá betartani az előzetes jóváhagyásra és jelentéstételre vonatkozó összes kötelezettséget. 35

36 Vállalatunk Az összeférhetetlenség elkerülése Külső üzleti tevékenységek A magunk és az ügyfeleink számára annak biztosításával állítjuk elő a legjobb eredményeket, hogy a külső üzleti tevékenységek ne zavarhassák meg a Citinek végzett munkánkat. A Citi közös céljának elérése érdekében Ön köteles: Közzétenni és átvenni a szükséges jóváhagyásokat a külső üzleti tevékenységekben való részvétel előtt (lásd a keretes részt). A Citin kívüli üzleti tevékenységek végzésekor betartani minden hatályos törvényt és jogszabályt, illetve az adott üzletág, régió és/vagy egység szabályzatait. Azonosítani és felettese, belső jogtanácsosa vagy a compliance vezető felé felülvizsgálat céljából jelezni minden olyan tevékenységet vagy kapcsolatot, amely látszólagos vagy potenciális összeférhetetlenséghez vezethet. Tudomásul venni, hogy a Citi Operatív bizottságának a tagjaira, a Vállalati bank (ICG) alkalmazottaira, az amerikai vagy kanadai Bróker egységnél dolgozó bizonyos (7-es vagy 24-es sorozatú engedéllyel rendelkező) alkalmazottakra, az ICG-t támogató ún. globális funciókban dolgozó alkalmazottakra, illetve a Compliance Osztály által meghatározott más alkalmazottakra további követelmények vonatkoznak. Mi a külső üzleti tevékenységek jelentése? A külső üzleti tevékenységek a következőket foglalják magukban: Vezetői pozíció vagy bizottsági tagság betöltése tőzsdén jegyzett gazdasági társaságoknál; gazdasági társaságoknál; vagy közhasznú, nem profitorientált társaságoknál, ha ez vélt összeférhetetlenséget támaszt, vagy ha az Audit, pénzügyi vagy beruházási bizottságban végzett munkával jár. Közalkalmazotti/köztisztviselői pozícióra való jelentkezés, állami vállalatban való kinevezés, vagy bármilyen más tisztség elfogadása kormányzati vagy félkormányzati szervezetben. Részvétel bármely külső üzleti tevékenységben, beleértve a közhasznú, nem profit orientált szervezeteteket is, ahol valódi vagy vélt összeférhetetlenségi helyzet áll vagy állhat fenn. Részvétel bármely külső üzleti tevékenységben, amelyért az alkalmazott közvetett vagy közvetlen ellentételezést kap vagy kaphat. Amikor valaki Citi alkalmazottként egy nyereségorientált gazdasági társaság vezetőjeként dolgozik ( Külső Igazgatósági tisztség ), felelős a vezetői minőségében a gazdasági társaság kapcsán, valamint idejét túlzottan lefoglalhatják a gazdasági társaság ügyei, ennélfogva ütközhetnek a Citi alkalmazottjaként rá vonatkozó munkavállalói kötelezettségekkel. Emiatt és más jogos érdek miatt a Citi határozottan ellenzi, hogy a teljes munkaidős alkalmazottai gazdasági társaság vezetői pozíciójára pályázzanak vagy azokat elfogadják. További információkért lásd a Citi Külső igazgatóságok és üzleti érdekek szabályzatot a linken. 36

37 Vállalatunk Az összeférhetetlenség elkerülése Összeférhetetlenség vállalati és lakossági ügyfelekkel, és üzleti partnerekkel Értékeljük a vállalati és lakossági ügyfelekkel, és üzleti partnerekkel fenntartott kapcsolatainkat, és elkötelezettek vagyunk a legmagasabb szintű személyes és szakmai feddhetetlenség fenntartása mellett. Feladatunk ezért a tényleges vagy potenciális összeférhetetlenség azonosítása és megfelelő kezelése minden üzleti partnerünk tekintetében. Az Ön feladata azonosítani, kezelni, mérsékelni, figyelemmel kísérni és felterjeszteni vagy jelenteni az olyan összeférhetetlenséget, amely a termékek és szolgáltatások ügyfelek részére történő biztosítása során jelentkezhet. Meg kell határoznia, hogy vajon a Citi nevében végzett tevékenysége tényleges, vélt vagy potenciális összeférhetetlenséget teremthet-e egy vállalati ügyféllel, lakossági ügyféllel vagy üzleti partnerrel szemben. Feladata továbbá megfelelő értékítéletet gyakorolni, szükség esetén tanácsot kérni, felterjeszteni vagy az adott jóváhagyási bizottságtól felülvizsgálatot kérni, a szabályzat előírása szerint közzétenni a tevékenységeket, valamint betartani a legmagasabb etikai normákat. További információkért lásd az Ügyfél Összeférhetetlenségkezelési szabályzatot a linken, az Ön üzletágára, régiójára és/vagy egységére vonatkozó összeférhetetlenségi szabályzatokon túlmenően. Bizonyos esetekben jogellenes lehet az Ön részvétele olyan tranzakciókban vagy tevékenységben, amelyek során vagy amelyek eredményeképpen a Citi érdekeit srti, vagy azt eredményezi, hogy lényegesen hátrányosan érinti a másik felet, hacsak nem születnek megfelelő intézkedések, Ide értve többek között a megfelelő tájékoztatást vagy információs korlátok alkalmazását Ha ezek az intézkedések nem kezelik vagy mérséklik megfelelően a problémát, akkor Önnek kell elkerülnie vagy megelőznie az összeférhetetlenséget akár úgy is, hogy nem kezd bele az adott tranzakcióba vagy tevékenységbe. Vállalati lehetőségek A Citi jogos érdekeinek előmozdítására végzett munkánk során feltárt üzleti lehetőségek kiaknázásával maximalizáljuk azon képességünket, amely ügyfeleink haladását szolgálja. Azon célunk érdekében, hogy gazdasági értéket teremtsünk a Citi, illetve ügyfeleink és partnereink számára, Ön köteles: Tartózkodni attól, hogy személyes haszonszerzésre használja ki az olyan potenciális vállalati lehetőségeket, amelyekről Citi alkalmazottjaként vagy képviselőjeként, vagy valamilyen vállalati tulajdon, információ vagy pozíció felhasználásával szerez tudomást. Tartózkodni a Citivel szembeni versenytől. 37

38 Tevékenységünk Átláthatóság Találékonyság Partnerség 38

39 Tevékenységünk Tisztességes és becsületes üzletvitel Tisztességes és becsületes üzletvitel Találékonyság és vezetés nem pedig helytelen vagy tisztességtelen piaci magatartás útján teremtünk gazdasági értéket ügyfeleinknek, alakítjuk a tevékenységünket és formáljuk a jövőnket. Tisztességes bánásmód Elkötelezettek vagyunk amellett, hogy tisztességesen viszonyuljunk minden ügyfelünkhöz, beszállítónkhoz, forgalmazónkhoz, versenytársunkhoz és alkalmazottunkhoz. Az összes üzleti partnerünk tisztességes kezelése érdekében Ön köteles: Tartózkodni attól, hogy bárki esetében tisztességtelen előnyhöz jusson a bizalmas információk manipulálása, elhallgatása, felhasználása, illetve a lényeges tények elferdítése vagy bármely más tisztességtelen ügylet vagy gyakorlat alkalmazása útján. Méltányos hozzáférést biztosítani a hitelekhez, és a hitelekre vonatkozó döntéseket objektív kritériumok alapján meghozni. Betartani mindazokat a törvényeket és jogszabályokat, amelyek kifejezetten tiltják a potenciális vagy jelenlegi ügyfelek diszkriminálását faji, nemi, vallási vagy más nem kockázati tényezők alapján. További információkért lásd a Citi USA Méltányos Hitelezési szabályzatot és a Globális Fogyasztói Méltányossági szabályzatot a linken. Árukapcsolás Szigorúan tilos azt közvetíteni egy potenciális vagy meglévő ügyfél felé, hogy egy Citi-termék vagy szolgáltatás ára vagy elérhetősége attól függ, hogy az ügyfél beleegyezik-e a Citi egy másik termékének vagy szolgáltatásának a megvásárlásába vagy a Citi részére történő termék vagy szolgáltatás eladásába is (e gyakorlat elnevezése árukapcsolás ). Ha Önnek bármilyen kérdése lenne az árukapcsolási törvények, illetve a hatályos üzleti szabályzatok vagy eljárások betartásával, így egy adott helyzetre való alkalmazásukkal kapcsolatban, akkor forduljon tanácsért a belső jogtanácsoshoz vagy a compliance vezetőhöz. 39

40 Tevékenységünk Tisztességes és becsületes üzletvitel Az ügyfelek és más üzleti partnerek méltányos kezelésére vonatkozó információkért lásd a Citi USA Méltányos hitelezési szabályzatot és a Globális Ügyfél Méltányosság szabályzatot. Az árukapcsolási ügyletekre vonatkozó további információkért lásd a Citi Árukapcsolás-ellenes szabályzatot. A vagyonkezelési feladatainkra vonatkozó további információkért lásd az OCC 9. Rendelet szerinti Citi Tevékenységek és vagyonkezelési Tevékenységek szabályzatot és normákat. E szabályzatok a linken találhatók. Vagyonkezelési feladatok A Citi vagyonkezelőként lép fel bizonyos befektetési tanácsadási vagy más ügyfél során. A felmerülő vagyonkezelési feladatoknál figyelembe véve kell meghatározni azt, hogy a vagyonkezelés során törvényi kötelezettség az ügyfél érdekeinek megfelelő tevékenység folytatása úgy, hogy az ügyfél érdekeit a saját érdekek, valamint a társult vállalkozások és az alkalmazottak érdekei elé kell helyezni. Az Amerikai Devizaellenőri Hivatal (OCC) 9. rendelete értelmében a vagyonkezelő feladata többek között figyelni a vagyonkezelői számlákat, befektetni a felosztásra váró forrásokat, és ügyelni bizonyos ütközések és a saját nevünkben történő kereskedések elkerülésére. Figyelünk arra, hogy mikor kell vagyonkezelőként fellépnünk ügyfeleink érdekében, és ellátjuk ezt a feladatot. Trösztellenesség és tisztességes verseny A tisztességes verseny biztosítása érdekében Ön köteles: Ismerni és betartani a trösztellenes és verseny törvényeket, amelyek célja a vállalatok közötti verseny megőrzése, illetve a fogyasztók védelme a tisztességtelen üzleti eljárások és gyakorlatok ellen. Azonnal leállítani a beszélgetést, ha egy versenytárs és egy ügyfél versenyellenes magatartásról tárgyalnak, és haladéktalanul jelenteni az ügyet a belső jogtanácsos vagy a Jogi osztály felé. Kerülni azokat a helyzeteket, amelyek lehetőséget teremtenek az olyan törvénytelen, versenyellenes magatartásra, mint például: Javaslatok a versenytársaktól az árak vagy más versenyt szabályozó marketinginformációk megosztására, illetve a piac és az ügyfelek felosztására. Ügyfelek vagy potenciális ügyfelek kísérletei annak megakadályozására, hogy a Citi üzleti tevékenységet folytasson vagy szerződést kössön egy másik ügyféllel. Olyan témák megvitatása az iparági egyesületek és szervezetek találkozóin, amelyek a verseny szempontjából érzékenynek számítanak, mint például az árak, az árazási szabályzat, a költségek és a marketingstratégiák. 40

41 Tevékenységünk Tisztességes és becsületes üzletvitel Beszállítói Azon dolgozunk, hogy olyan kölcsönösen előnyös beszállítói at alakítsunk ki, amelyek azzal járulnak hozzá a részvényesi értékhez, (részvények értékeihez) hogy kiváló minőségű, megfelelően ellenőrzött, a költség tekintetében versenyképes árukat és szolgáltatásokat biztosítanak, mégpedig a Citi értékeivel összhangban. Magas teljesítménynormákat állítunk a Citi, illetve annak termékei és szolgáltatásai elé, és beszállítóinktól is ezt várjuk el. További információkért lásd a Citi Harmadik fél kezelési szabályzatot és normákat a linken. Ahhoz, hogy a legjobban ki lehessen használni a Citi erőforrásait és beszállítói kapcsolatait, vállalkozásaink és alkalmazottaink kötelesek: Minden árut és szolgáltatást az ár, a minőség, a rendelkezésre állás, a feltételek és a szervizelés alapján megvásárolni. Megfelelő jóváhagyásokat beszerezni a Citi Harmadik fél kezelési szabályzat és normák előírásaival összhangban, mielőtt egy beszállító megkezdené az áruszállítást és/vagy szolgáltatások nyújtását, továbbá a harmadik féllel az üzleti életciklus idelye alatt betartani a Citi Harmadik fél kezelési szabályzat és normák előírásait. Felkérni a Vállalati Ellátási Lánc (ESC) részleget arra, hogy állapodjon meg a megfelelő beszállító-kiválasztási stratégiáról ha valamely Citi üzletág, régió vagy egység terméket vagy szolgáltatást szeretne igénybe venni Az áruk szállítására és/vagy szolgáltatások nyújtására vonatkozó szerződést az ESC részlegen keresztül kell megkötni. Fenntartani a szokásos piaci feltételeket és betartani a hatályos törvényt, amikor a Citi más Citi egységekkel vagy ügyfelekkel folytat tranzakciókat. Megfelelni a banki leányvállalatokat érintő tranzakciókra vonatkozó minden sajátos törvénynek. Támogatni a Citi Beszállítói Sokszínűség Programot, a Citi ezen keresztül ösztönzi a női és kisebbségi beszállítók szolgálatainak igénybe vételét. 41

42 Tevékenységünk Tisztességes és becsületes üzletvitel Tisztességes és szabad piacok Elkötelezettek vagyunk a szabad és versenyhelyzetet teremtő piaci viszonyok elősegítése mellett. A Citi nem tűri egyetlen Citit képviselő személytől sem, hogy manipulálja vagy befolyásolni próbálja a piaci viszonyokat vagy az értékpapírok, opciók, határidős termékek vagy egyéb pénzügyi eszközök árfolyamát. Célunk az átláthatóság, a nyíltság és az őszinteség minden ügyletünkben, beleértve az Egyesült Államok területén vagy azon kívüli szövetségi, állami vagy helyi kormányzati szervekkel folytatott ügyleteket, valamint az olyan önszabályzó szervezetekkel kötött üzleteket, amelyeknek a Citi vagy valamely leányvállalata tagja, továbbá a nagyközönséggel lebonyolított üzleteket is. Beszállítói, folytatás A beszállítók esetében elvárás, hogy betartsák az összes hatályos törvényt, a jelen Etikai Kódexet és a Citi szabályzatokat, amiket a Citi Beszállítói normák írnak elő számukra. Ha Ön felel egy ügyféllel vagy beszállítóval meglévő kapcsolatért, akkor a legmagasabb etikai normák teljesítése érdekében Ön köteles: A beszállítókat arra ösztönözni, hogy saját szervezetükön belül és teljes beszállítói láncukban továbbítsák és betartsák a Citi Beszállítói Alapelvek Nyilatkozatában megfogalmazott etikai, társadalmi és környezetvédelmi irányelveket. Felhívni a beszállító figyelmét hogy kezeljék bizalmasan a Citivel meglévő kapcsolatot, hacsak a Citi nem hagyja jóvá és engedélyezi annak közzétételét, továbbá, hogy a beszállítói az értékpapír vagy egyéb törvények értelmében egyéb korlátozások vagy közzétételi követelmények hatálya alá eshetnek. Ne sugallja azt a beszállítóknak, ügyfeleknek, hogy nem megengedett eszközökkel befolyásolhatják a Citi beszerzési döntéseit. Ne ajánljon fel ellenszolgáltatást, illetve ne sugallja azt, hogy bármilyen üzleti lehetőség vagy szolgáltatás visszavonása vagy elérhetővé tétele megtörténhet más üzleti lehetőségért cserébe. A beszerzési folyamatban fennálló vagy vélt összeférhetetlenségi helyzeteket már a kezdet kezdetén kerülni, ha pedig nem kerülhetők el, vagy gondatlanságból merülnek fel, haladéktalanul közzétenni azokat. A Citi áruk és szolgáltatások beszerzésére vonatkozó információit a szervezeten belül csak olyanokkal megosztani, akiket az arra jogosult személyek kijelöltek, és a Citin kívül csak a felhatalmazásnak megfelelően közzétenni. A beszállítókkal kapcsolatos információk közlése során be kell tartani a helyi kormányzati előírásokat és jogszabályokat. Bennfentes kereskedés További információkért lásd a Citi Bennfentes Kereskedelem szabályzatát a linken. Azáltal óvjuk jó hírnevünket és a Citibe vetett általános bizalmat, hogy nem folytatunk bennfentes kereskedést. A Citi szabályzata és sok ország törvénye tiltja a kibocsátók értékpapírjainak (beleértve részvényeket, átváltható értékpapírokat, opciókat, kötvényeket és az értékpapírt is tartalmazó tőzsdeindexeket) a kereskedelmét a kibocsátóra vonatkozó jelentős, nem nyilvános információk birtokában. Sok országban szintén törvény tiltja a tippadást vagy bennfentes információt továbbítását más olyan személynek, aki az adott információval értékpapír-kereskedelem során visszaélne, vagy az adott információt továbbadná, úgy is ha nem tenne szert pénzügyi haszonra a tippadótól. 42

43 Tevékenységünk Tisztességes és becsületes üzletvitel Bennfentes kereskedés, folytatás A jelentős, nem nyilvános információk alapján való kereskedés és az ilyen információk átadása emellett sértheti a Citi ügyfelekkel szembeni vagy ügyfelek nevében felvállalt szerződéses kötelezettségeit. A bennfentes kereskedés elleni védelem érdekében Ön köteles: Nem felhasznáhatja a Citire vagy más vállalatra vonatkozó jelentős, nem nyilvános információt ahhoz, hogy megvásárolja vagy eladja a Citi vagy bármely más kibocsátó értékpapírjait. Tudomásul kell vennie hogy a bennfentes információk birtokában végzett kereskedelem tiltása a Citi értékpapírjaira, továbbá más kibocsátók értékpapírjaira, valamint az összes Citi számlát, ügyfélszámlát és magán számlát érintő tranzakcióra is vonatkozik. Nem oszthat meg bennfentes információt és tippet sem javasolhat. Forduljon a belső jogtanácsoshoz vagy a compliance vezetőhöz, ha úgy véli, hogy az Ön által tervezett kereskedésre vonatkozóan bennfentes információkhoz jutott, és tartsa be a belső jogtanácsos vagy a compliance vezető arra vonatkozó megállapítását, hogy az adott kereskedés sért-e Citi szabályzatot vagy hatályos törvényt. A bennfentes kereskedés komoly következményekkel járhat, többek között az alkalmazotti jogviszony megszüntetésével, polgári és/vagy büntetőjogi szankciók kiszabását vonhatja maga után Önre, a tippadó(k)ra és a Citire nézve, valamint jó hírnevünk és az általunk élvezett bizalom helyreállíthatatlan károkat okozhat. Információs korlátok Az információs korlátok célja, hogy elkülönítse egymástól a hitelezés, a banki befektetési tevékenység és a banki kereskedelmi tevékenység területén dolgozó munkatársakat, akik napi munkájuk során hozzáférnek az ügyletekre vonatkozó bizalmas információkhoz (private-side információk) azoktól a munkatársaktól, akik nyilvánosan elérhető információk alapján értékpapírokkal kereskednek, illetve akik befektetés kezelési tevékenységet folytatnak (public side információk). Az információs korlátokkal elkerülhetjük továbbá az üzleti tevékenységek közötti potenciális vagy valós összeférhetetlenséget. A Citi az egyes bizalmas információs tevékenységet folytató üzleti egységekben különböző információs korlátokat és ügyleti csoportokra vonatkozó eljárásokat vezetett be azért, hogy a bizalmas információk ne kerüljenek az azok megismerésére jogosulatlan személyekhez. Az Ön feladata ismerni és betartani a saját üzletágára, régiójára és/vagy egységére vonatkozó információs korlát szabályzatokat. Mit jelent a jelentős, nem nyilvános és bennfentes információ? Az információ jelentős, ha valószínűsíthető, hogy egy racionálisan gondolkodó befektető fontosnak tartaná ezt az információt annak eldöntéséhez, hogy kereskedjen-e az adott értékpapírral, vagy ha nyilvánosságra kerülése esetén az információ befolyásolhatja egy kibocsátó értékpapírjainak piaci árát. Az információ akkor is jelentős lehet, ha jövőbeli, spekulatív vagy valószínűsíthető eseményekre vonatkozik, és akkor is, ha attól válik jelentőssé, ha nyilvános információkkal kombinálják. Az információ addig nem nyilvános, amíg nyilvánosságra nem hozzák és amíg nem telik el elegendő idő az információ feldolgozására az értékpapírpiacon. Megfelelő nyilvánosságra hozatali forma lehet például az értékpapírpiacok szabályozó hatóságaihoz történő nyilvános benyújtás, hivatalos sajtónyilatkozat kiadása, illetve a sajtó és közvélemény képviselőivel szervezett találkozó. A jelentős, nem nyilvános információ másik elnevezése a bennfentes információ. Egyes országokban a bennfentes információ még tágabb módon van meghatározva, mint a jelentős, nem nyilvános információ. E meghatározások szerint például néhány információ a bennfentes információ minősítést kaphatja, miközben látszólag nem jelentős. A kereskedés tiltása a pénzügyi eszközöknek az értékpapíroknál szélesebb körére is vonatkozhat (például opciók, határidős termékek, deviza swap- és kamatláb swap ügyletek). 43

44 Tevékenységünk Tisztességes és becsületes üzletvitel Mit jelent a személyes számla? A személyes számla olyan számla, amelyben Ön pénzügyi vagy meghatalmazotti jogviszonnyal bír, vagy amelyre vonatkozóan Ön képes a kereskedelmi vagy befektetési döntések közvetlen vagy közvetett befolyásolására. A személyes számlák körébe tartoznak általában a házastársak, élettársak, gyermekek és a háztartás egyéb tagjainak számlái, valamint azok a számlák, amelyek felett Önnek befektetési jogosultsága van. További információkért lásd a Citi Hozzáférő személyek személyes kereskedési szabályzatot és a Citi Ügynökök és tanácsadók Befektetési szabályzatot a linken. 44 Személyes befektetések a Citi és harmadik személyek értékpapírjaiba Annak érdekében, hogy saját befektetései megfeleljenek a legmagasabb etikai normáknak, Ön köteles: Ismerni és betartani a Citi vagy bármely üzletág, régió és/vagy egység értékpapír-szabályzatát, ami Önre is vonatkozhat. Tartózkodni a személyes számlára történő, tőzsdei értékpapírokkal való kereskedéstől (beleértve a Citi értékpapírjait is), ha jelentős, nem nyilvános információkkal rendelkezik az értékpapírról vagy a kibocsátóról (beleértve a Citit is). (Nézze meg e Kódex Bennfentes kereskedés című fejezetét, ahol a jelentős, nem nyilvános információk és a személyes számlák definíciója is megtalálható.) Ismerni és betartani az egyes Citi egységek alkalmazottaira és egyéb képviselőire (beleértve a kijelölt nem alkalmazottakat is) vonatkozó további korlátozásokat és szabályzatokat az értékpapírok (így a Citi-értékpapírok) személyes kereskedelmével kapcsolatosan. Ezek előzetes jóváhagyási, korlátozási időszakokra vonatkozó és jelentési kötelezettségeket, illetve a Citi igazgatói és a legtöbb vezető tisztségviselőnk esetében rendszeres jelentési és egyéb jogi korlátozásokat tartalmazhatnak a Citi értékpapírok személyes kereskedelmére vonatkozóan. Nem hajtson végre olyan személyes befektetést értékpapírba, származékos eszközbe, határidős ügyletbe, áruügyletbe vagy vállalatba, ahol a befektetés ténylegesen vagy látszólag befolyásolhatja azt, hogy elfogulatlan döntéseket hozzon a Citi számára. Amennyiben ilyen befektetést végzett a Citi egységhez való csatlakozása előtt, vagy pozíciója oly módon változik a Citi egységen belül, hogy az összeférhetetlenséghez vagy annak esetleges felmerüléséhez vezet, akkor ezt azonnal jeleznie kell az üzleti egység vezetőjének vagy az üzletág által meghatározott egyéb személynek. Az e rendelkezés hatálya alá eső befektetések közé tartoznak az olyan nyílt vagy zártkörűen működő társaságok, amelyek a Citi beszállítói vagy versenytársai, vagy bármilyen más módon üzleti tevékenységet vagy tranzakciót folytatnak a Citivel. Ismerni és betartani a bármely Citi szervezettel közös befektetési terv feltételeit. Azok a Citi üzleti egységek, amelyek közös befektetési lehetőségeket kínálnak az alkalmazottaknak, e tevékenységet egy olyan dokumentált befektetési terv szerint végzik, amelyet az üzleti egység vezető tisztségviselője és HR vezetője írásban jóváhagyott. A saját értékpapír/ befektetési számlákon előnyben részesíteni a hosszú távú stratégiai befektetéseket a Citi rtékpapírjaiba (vagy a tőzsdén jegyzett leányvállalataiba) A Citi fenntartja a jogot a számlák gyanús mozgásainak figyelésére, és a számlák a vonatkozó szabályozásokban lefektetett jelentési kötelezettségek hatálya alá esnek. A nem Citi értékpapírokba eszközölt befektetések bizonyos körülmények között összeférhetetlenségi aggályokat vethetnek fel. Tekintse meg a Kódex Összeférhetetlenség című fejezetét, ahol a személyes befektetések során felmerülő összeférhetetlenségről talál további információt.

45 Tevékenységünk Tisztességes és becsületes üzletvitel Az ügyfelek bizalmas információinak védelme A Citi és ügyfeleink vagyonának védelmében tett elkötelezettségünk részeként a Citi vállalta, hogy megvédi az ügyfeleinkkel kapcsolatos személyes és bizalmas információkat, és megfelelően kezeli azokat. Ügyfeleinktől a törvényben megengedett módon személyes információkat gyűjtünk, tárolunk és használunk oly módon, hogy a termékekből és szolgáltatásokból választási lehetőségeket kínálhassunk fel számukra. Ezért arra törekszünk, hogy megfelelő rendszereket és technológiát tartsunk fenn, ehhez kapcsolódóan pedig képzésben részesítsük az ilyen információkhoz hozzáféréssel rendelkező munkatársakat. Amikor más vállalatok szolgáltatásait vesszük igénybe, kötelezzük őket a nekik átadott személyes és bizalmas információk védelmére. A Citi saját biztonsági normáit is betartja, beleértve többek között a Citi Információs Technológia Kezelési szabályzatot, a Citi Információs Technológia Kezelési normákat és a Citi Információbiztonsági normákat. További információkért lásd e normákat a linken. Az ügyfelek információinak védelme érdekében Ön köteles: Betartani az adatvédelmet, a titoktartást és az információk biztonságát szabályozó számos törvényt és jogszabályt. A belső jogtanácsoshoz vagy a compliance vezetőhöz fordulni az ügyfélinformációk megfelelő felhasználásával kapcsolatos kérdésekkel. E terület törvényi szabályozása gyorsan változik, és számos országban léteznek olyan adatvédelmi, banki és szakmai titoktartási vagy adatkezelési szabályozások, amelyek az ügyfelek személyes és bizalmas információinak begyűjtését, tárolását, felhasználását és továbbítását szabályozzák. Ügyelni arra, hogy a Citi ügyfelekkel kapcsolatos minden személyes és bizalmas információ felhasználása kizárólag az Ön beosztását és munkakörét érintő célokra, megosztása pedig csak illetékes személyekkel történjen. Megvédeni az összes személyes és bizalmas információt attól, hogy harmadik fél visszaéljen azokkal, és nem engedni azok jogosulatlan célra történő kiadását vagy felhasználását. A személyes és bizalmas információk gyűjtését, felhasználását, hozzáférését, szállítását, továbbítását és kiadását kizárólag az Ön munkájának és munkaköri feladatainak az ellátásához kapcsolódóan kezelni. A személyes és bizalmas információk felett a Citi szabályzatával összhangban rendelkezni. E Kódex egyik fejezete sem tiltja vagy korlátozza Önt abban, hogy önkéntes alapon bizalmas információkat adjon ki kormányzati, szabályozási vagy önszabályozó szerveknek, beleértve az évi USA Értékpapírtőzsde törvény 21F fejezete és az ennek alapján született szabályok szerintieket is, vagy hogy bizalmas információkat, például üzleti titkokat adjon ki egy kormánytisztviselőnek vagy ügyvédnek valamilyen feltételezett jogsértés jelentésével vagy vizsgálatával összefüggésben, illetve egy titoktartást vállaló ügyvédnek vagy bíróságon valamilyen megtorlással vagy egyéb perrel vagy eljárással összefüggésben, az üzleti titkok védelméről szóló évi törvény 7. cikkében engedélyezettek szerint. Az ilyen aggályok bejelentéséhez Önnek nincs szüksége a Citi előzetes engedélyére, és a bejelentés megtörténtéről nem is kell értesítenie a Citit. 45

46 Tevékenységünk Munkavégzés a globális piacokon Munkavégzés a globális piacokon A Citi tisztában van azzal a szereppel, amelyet a fejlődéséhez nélkülözhetetlen programok létrehozásában játszunk egy egészséges és aktív világ gazdaságban. A Citi egyedlálló helyzete globális szinten segíti a globális társadalmi problémák megoldását. Szankciók és embargók A Citi szabályzatokat, eljárásokat és belső ellenőrzéseket dolgozott ki, hogy maradéktalanul betartsa az USA azon gazdasági szankcióit és embargóit, amelyek abban korlátozzák az amerikai személyeket, vállalatokat és bizonyos esetekben a külföldi leányvállalatokat, hogy bizonyos országok, régiók, kormányok, szervezetek, magánszemélyek, hajók és repülők bevonásával üzleti tevékenységet folytassanak, beleértve a terrorista tevékenységhez, kábítószer-kereskedelemhez és nukleáris fegyverek terjesztéséhez kapcsolható magánszemélyeket és szervezeteket. Hacsak az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának hivatott szerve az OFAC vagy egy másik szövetségi iroda kifejezett engedélyt nem ad, a gazdasági szankciók megtiltják vagy jelentősen korlátozzák a szankciók célpontjaival vagy az ezek többségi tulajdonát képező szervezetekkel, illetve a nevükben eljáró magánszemélyekkel és egyéb szervezetekkel folytatott üzleti kapcsolatot. A szankciók korlátozhatják az adott célország vagy -régió területén eszközölt befektetéseket, valamint a javak, technológiák és szolgáltatások (beleértve a pénzügyi szolgáltatásokat is) kereskedelmét az adott célországgal vagy -régióval. Az Egyesült Államok polgárai nem hagyhatnak jóvá vagy segíthetik elő a harmadik személyen keresztül történő olyan tranzakciókat, amelyeket az Egyesült Államok polgáraként közvetlenül nem bonyolíthatnának le. A Citi leányvállalatokra a működési terület szerinti ország helyi törvényeiben előírt szankciók is érvényesek lehetnek. Emellett, az Egyesült Nemzetek Szervezete vagy az Európai Unió által előírt szankciók végrehajtása is jelenthet korlátozásokat a Citi számára. A szankciók és embargók betartása érdekében Ön köteles: Az USA gazdasági szankcióira és kereskedelmi embargójára vonatkozó további információkért lásd a Citi Globális Szankciók szabályzatot a linken. Ismerni és betartani az Ön működési területén fekvő országokban érvényes Citi szabályzatot, valamint az USA törvényeit. Azonnal felterjeszteni a Globális Szankciók Teljesítése részleghez a szankciók megkerülésére irányuló tényleges vagy potenciális kísérletekkel kapcsolatos aggályokat. Értesíteni a belső jogtanácsost és Szankciós Jogi részleget akkor, ha Ön ismer vagy vélelmez valamilyen ellentmondást t a helyi törvények és az USA törvények között. 46

47 Tevékenységünk Munkavégzés a globális piacokon Bojkott ellenes törvények Az Egyesült Államok törvényei szerint amerikai személyek nem tehetnek olyan lépéseket, illetve nem írhatnak alá olyan megállapodásokat, amelyek segítik egy másik ország USA által nem jóváhagyott bojkottját. Ez a tiltás az Egyesült Államok területén található személyekre (magánszemélyekre és vállalatokra egyaránt), az Egyesült Államok polgáraira és állandó lakosaira bárhol a világban, valamint az Egyesült Államokhoz köthető leányvállalatok külföldi tevékenységére is vonatkozik. A bojkot ellenes kérdésekre vonatkozó további információkért lásd a Citi Bojkott Ellenes szabályzatot és Bojkott Ellenes Irányvonalakat a Általánosságban törvény tiltja számunkra az olyan alábbi intézkedéseket (valamint az ilyen intézkedések megtételére vonatkozó megállapodásokat), amelyek segítenék az Egyesült Államok által nem jóváhagyott bojkottáló tevékenységeket: (1) személyek vagy vállalatok kizárása az ügyfélkörből vagy üzleti partner körből (például nemzetiségük miatt); (2) megkülönböztetés a munka feltételeiben; (3) bármely egyesült államokbeli személy bőrszínére, vallási, nemi vagy nemzeti hovatartozására vonatkozó információ kiszolgáltatása; (4) egy személy egy bojkottált országgal való kapcsolataira vagy üzleti kapcsolataira, illetve egy bojkottált ország által feketelistára helyezett személlyel való kapcsolataira vonatkozó információk kiszolgáltatása; illetve (5) olyan okmányos meghitelezés (akkreditív) használata, amely bojkottálásra vonatkozó és tiltott rendelkezést tartalmaz. A bojkott ellenes törvények betartása érdekében Ön köteles: Jelenteni az amerikai bojkott tiltásokat megsértő intézkedésre irányuló kéréseket, illetve az ilyen intézkedésre vonatkozó megállapodások megkötésére irányuló próbálkozásokat. Figyelni a bojkottálással kapcsolatos kérésekre, mert azok burkoltak és indirektek lehetnek. Megvesztegetés- és korrupcióellenesség Gyakorlatilag az összes ország tiltja a hivatalos személyek (így a közhivatalnokok és köztisztviselők) megvesztegetését. A Citi minden üzletága az adott működés szerinti ország megvesztegetés-ellenes törvényeinek, valamint az Egyesült Államok külföldi korrupciós eljárásokat szabályozó törvénye (FCPA) hatálya alá esik. Az FCPA az Egyesült Államok határain túl is hatállyal bír (extraterritoriális hatály), és tiltja a külföldi (nem egyesült államokbeli) tisztviselők megvesztegetését is. Az Egyesült Királyság megvesztegetési törvénye (the UK Bribery Act) az Egyesült Királyság határain kívül is hatályos, és mindenki megvesztegetését tiltja. A Citi szabályzatokat, eljárásokat és belső ellenőrzéseket dolgozott ki, hogy megfeleljen a megvesztegetés- és korrupcióellenes jogszabályoknak, továbbá megtilt minden olyan illetéktelen ígéretet, ajánlatot vagy értékes dolgok átadását kormányzati tisztviselőknek vagy más személynek abból a célból, hogy meg lehessen szerezni vagy tartani egy üzletet vagy befolyásolni lehessen egy hivatali intézkedést vagy döntést. Az értékes dolgok tág fogalom, amely magában foglal minden előnyt vagy hasznot, például készpénzt, foglalkoztatási ajánlatot (ezen belül ösztöndíjakat), továbbá valamely sport- vagy kulturális rendezvényre szóló jegyeket. 47

48 Tevékenységünk Munkavégzés a globális piacokon További információkért lásd a Citi Megvesztegetés- és Korrupcióellenesség (AB&C) szabályzatot, a Citi Ajándékozási és szórakoztatási normát, az USA Állami Tisztviselőket Érintő Tevékenységek szabályzatot, a Nem-USA Kormányzati Tisztviselőket Érintő Törvényhozási Lobbizás és Céges szabályzati Hozzájárulások szabályzatot, és a Citi Költségkezelési szabályzatot a linken. További információkért lásd a Citi Globális Pénzmosás Elleni szabályzatot a net linken. Megvesztegetés- és korrupcióellenesség, folytatás A kormányzati tisztviselők fogalmába tartoznak többek között a valamely kormányzat részére munkát végző vagy képviseletet ellátó személyek, valamint a politikai pártok tisztviselői, a nemzetközi állami szervezetek tisztviselői, az állami tulajdonú vállalatok lehetséges vezetői és alkalmazottai. A megvesztegetés- és korrupcióellenes törvények betartása érdekében Ön köteles: Eleget tenni a Citi minden előzetes jóváhagyási és bejelentési követelményének a hatályos megvesztegetés- és korrupcióellenes törvényeket illetően. Nem adni, kínálni vagy ígérni értékes dolgokat a nem egyesült államokbeli kormányzati tisztviselőknek vagy a nem egyesült államokbeli kormányzati tisztviselők családtagjainak anélkül, hogy előzetes írásbeli jóváhagyással rendelkezne az arra jogosult regionális jóváhagyótól (AB&C jóváhagyó) vagy annak delegáltjától, hacsak nincs erre vonatkozó felmentése egy AB&C jóváhagyótól. Előzetes írásbeli jóváhagyást szerezni az USA Politikai Tevékenységek Betartása részlegtől, mielőtt értékes dolgot adna egy egyesült államokbeli kormányzati tisztviselőnek. Előzetes írásbeli jóváhagyást szerezni egy AB&C jóváhagyótól vagy az USA Politikai Tevékenységek Betartása részlegtől, mielőtt ellentételezést kínálna vagy adna egy kormányzati tisztviselőnek vagy beszédet mondana egy Citi rendezvényen. Nem engedélyezni, ígérni, felajánlani vagy adni értékes dolgokat, beleértve foglalkoztatási lehetőségeket vagy ösztöndíjakat, kormányzati tisztviselőnek, illetve más személyeknek vagy családtagjaiknak, vagy harmadik feleknek vagy a jutalmazott személy által javasolt jótékonysági szervezeteknek abból a célból, hogy a jutalmazott személy meghozzon vagy ne hozzon meg egy hivatalos intézkedést vagy döntést, illetve hogy bevonja a jutalmazott személyt a Citivel folytatott üzleti tevékenységbe, vagy hogy rávegye a jutalmazott személyt feladatainak helytelen teljesítésére. Tisztában lenni azzal, hogy az ügyvéden, tanácsadón, brókeren, fővállalkozón vagy más harmadik félen keresztül teljesített közvetett kifizetésekre ugyanezek a korlátozások vonatkoznak, és az Ön kötelessége meggyőződni arról, hogy az adott fél mit tesz az Ön nevében. A hatályos törvény rendelkezéseitől függetlenül semmilyen Kenőpénz kifizetést nem teljesíteni. A kenőpénz kifizetés kormányzati tisztviselők vagy hivatalok részére abból a célból nyújtott kisebb kifizetés, amely elősegíti vagy garantálja egy megkülönböztetés mentes, rutinszerű állami intézkedés végrehajtását, például előmozdítja az engedélyek vagy licencek jóváhagyását, vagy egyéb, alacsonyabb szintű minisztériumi feladatok teljesítését. Pénzmosás elleni küzdelem A pénzmosás olyan globális szintű probléma, amely rendkívüli következményekkel járhat. A pénzmosás az a folyamat, amelynek során az illegális jövedelmeket legális forrásból származónak tüntetik fel, így elősegítve annak bekerülését a kereskedelmi áramlásba. A pénzmosás nemcsak készpénztranzakciókra 48

49 Tevékenységünk Munkavégzés a globális piacokon Pénzmosás elleni küzdelem, folytatás korlátozódik, hanem érinthet más pénzügyi eszközöket vagy egyéb törvénytelen forrású jövedelmet is. A terroristák finanszírozása felöleli a terroristák, terrorista cselekedetek és terrorista szervezetek finanszírozását. A terroristák finanszírozása törvénytelen és törvényes forrásokból származó bevételeket egyaránt érint. A Citi elkötelezte magát, hogy a törvényben megengedett legteljesebb mértékig harcoljon a pénzmosás, a terroristák finanszírozása és más bűncselekmények ellen, és hogy betartsa az e bűncselekmények megelőzését szolgáló törvényi és szabályozói követelményeket. A Globális Pénzmosás Elleni szabályzattal összhangban a Citi egységei olyan hatékony pénzmosás elleni (AML) programokat fejlesztenek és vezetnek be, amelyek hangsúlyozzák, hogy mennyire fontos meggyőződni és tudni arról, hogy ki az, akivel a Citi kapcsolatban áll ( Ismerd meg ügyfeledet ), beazonosítani a tranzakciókban érintett feleket, továbbá figyelemmel kísérni bizonyos tevékenységeket és tranzakciókat az esetleges szokatlan tevékenységek feltárása érdekében. Mindannyiunknak folyamatos intézkedések útján kell megakadályoznunk azt, hogy termékeinket és szolgáltatásainkat a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása céljára felhasználják. Ennek érdekében Ön köteles: Ismerni és betartani a Globális Pénzmosás Elleni szabályzatban előírt követelményeket, valamint azon kapcsolódó szabályzatokat és eljárásokat, amelyek azokat is beleértve, amelyek keretet hoznak létre a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséhez, észleléséhez és jelentéséhez. Felettesének továbbítani a szokatlan vagy gyanús tevékenységeket az Ön adott üzletágára, régiójára és/vagy egységére vonatkozó eljárások szerint. Megfelelő átvilágításnak alávetni a frissen kialakított ügyfélat, és amikor szükséges, az egyes tranzakciókat, mert nincs olyan ügyfélkapcsolat, amely miatt megéri kompromisszumot kötni a pénzmosással, a terrorizmus finanszírozásával és egyéb bűncselekményekkel szembeni harc melletti elkötelezettségünkben. Az üzletfolytonosság fenntartása A Citi üzletfolytonossági terveket tart fenn, hogy reagáljon a piac és az ügyfelek igényeire, ha váratlan esemény következik be bármilyen természeti, mesterséges vagy technológiai ok miatt, és hogy minimálisra csökkentse ennek pénzügyi kihatását. Felkészültnek kell lennünk, hogy a normál üzleti tevékenységeket befolyásoló bármely eseményre reagálni tudjunk. Az üzletfolytonosság biztosítása érdekében Ön köteles: Ismerni és betartani az üzletág, régió és/vagy egység válságkezelési és helyreállítási eljárásait, és érteni azok alkalmazását. Üzleti tevékenység vagy technológia kezelése esetén gondoskodni arról, hogy kialakított és kipróbált helyreállítási stratégia biztosítsa zavar esetén az adott egység folyamatos működését. Gyanús tevékenységek bejelentése Az Egyesült Államokban és a legtöbb országban a pénzügyi szervezeteknek, alkalmazottaikon keresztül, azonosítaniuk és jelenteniük kell az állami hatóságok felé az összes olyan gyanús számlát, tranzakciót, megkísérelt tranzakciót, megkísérelt számlanyitást vagy egyéb tevékenységet, amely potenciális törvénysértéshez kapcsolódhat, többek között pénzmosáshoz, terrorizmus finanszírozásához, bennfentes kereskedéshez, belső információk jogtalan felhasználásához, csaláshoz és források jogtalan felhasználásához. A Citi üzleti egységei eljárásokat vezettek be a számlákkal és a tranzakciókkal (megkísérelt tranzakciókkal) kapcsolatos gyanús tevékenységek figyelésére annak érdekében, hogy szükség esetén a potenciálisan gyanús tevékenységet jelenteni lehessen a megfelelő állami hatóságoknak a hatályos törvények szerint. Az Ön felelőssége, hogy megértse és kövesse az adott üzletág, régió és/vagy egység által elfogadott pénzmosás és más gyanús tevékenységek bejelentésére szolgáló eljárásokat, különös tekintettel az ügyfelekre, tranzakciókra és pénzügyi nyilvántartásokra. Ha nincs teljesen tisztában a feladataival, forduljon az Ön üzleti egységének pénzmosás elleni compliance vezetőjéhez. További információkért lásd a Citi Üzletfolytonossági (CoB) szabályzatot a linken. 49

50 Közösségeink Globális Haladás Vezetés 50

51 Közösségeink Hozzájárulásunk a közösségeinkhez Hozzájárulás a közösségeinkhez A Citi nem csupán a pénzügyi alaptevékenységünkön keresztül biztosítja a növekedést és haladást, hanem az értékeinket felvállaló szervezetekkel kötött partnerségeken, a Citi Alapítvány humanitárius támogatásán és más karitatív tevékenységeken keresztül is. Ezek segítik a társadalmi felelősségvállalás legmagasabb normái melletti elkötelezettségünket. A Citi által finanszírozott jótékonysági adományok és jótékonysági rendezvények a Citi Humanitárius céljait támogatják, és az adományokat megpróbáljuk minél több jótékonysági szervezet között kiosztani. További információkért lásd a Citi Jótékonysági Adományok szabályzatot és normákat a linken. A társadalmi felelősségvállalás melletti elkötelezettség biztosítása érdekében Ön köteles: Betartani a Citi Jótékonysági szabályzatait és ügyelni arra, hogy a jótékonysági szervezeteknek nyújtott egyéni adományoknak névtelennek és teljes mértékben önkéntesnek kell lenniük, és az adományok semmilyen hatással nem lehetnek a munkaviszonyra vagy a kompenzációs döntésekre. Betartani a Citi átvilágítási eljárásait ezeket a Citi Jótékonysági Adományok szabályzat és normák által hivatkozott Citi Globális Pénzmosás Elleni (AML) Jótékonysági Adományok norma tartalmazza a nem megfelelő (terrorizmust finanszírozó, illetve pénzmosást, csalást vagy egyéb bűncselekményeket folytató) jótékonysági szervezetek kiszűrése érdekében. Felülvizsgálni a jótékonysági adományok minden jóváhagyási kérelmét, hogy elkerülhető legyen az összeférhetetlenségnek vagy szabálytalanságnak még a látszata is, és hogy az adományok megfeleljenek a Jótékonysági Adományok szabályzat és normák által rögzített jóváhagyási követelményeknek. A jótékonysági adományokat a Citi nem szabhatja egy üzleti döntés feltételül, illetve nem használhatja annak befolyásolására ( nincs ellenszolgáltatás ), és nem lehet senki magánszemély előnyére sem nyújtani. 51

52 Közösségeink Részvétel a politikai folyamatokban Részvétel a politikai folyamatokban Állampolgárként mindannyian szeretnénk személyesen részt venni a kormányzati folyamatokban nemzetközi, országos, szövetségi, állami vagy helyi szinten. A Citi alkalmazottjaként vagy képviselőjeként történő ilyen részvételt szabályozó törvények, jogszabályok és egyéb követelmények sokfélesége miatt azonban e tevékenységek előtt körültekintően és felelősen kell eljárnunk. A politikai tevékenység lehet: Vállalati politikai szerepvállalás, politikai szerepvállalás megszervezése vagy a Citi forrásainak és erőforrásainak (például létesítményeinek, berendezéseinek, kommunikációs rendszerének vagy személyzetének) használata, munkaidőben való önkéntes részvétel egy közhivatalra, politikai párt bizottságára vagy politikai bizottságra kampányoló jelölt segítése céljából. Lobbizás vagy közhivatalnokokkal való kapcsolattartás akár közvetlenül, akár harmadik feleken keresztül, beleértve a törvényhozás befolyásolását, a hatóságok szabályozási tevékenységének befolyásolását vagy a kormányzati közbeszerzés és szerződések befolyásolását is. A kormányhoz kapcsolódó politikai munkakör/hivatal megszerzése, elfogadása vagy betöltése, beleértve bármilyen kormányzati testületet, bizottságot vagy ezekhez hasonló szervezetet. További információkért lásd a Citi Globális Kormányzati Ügyek weboldalt a govrel linken, valamint az USA Állami Tisztviselőket Érintő Tevékenységek szabályzatot, és a Nem-USA Kormányzati Tisztviselőket Érintő Törvényhozási Lobbizás és Céges Politikai Hozzájárulások szabályzatot a linken. A felelősséggel végzett személyes politikai tevékenység érdekében Ön köteles: A fent említett politikai tevékenységekhez előzetes jóváhagyást szerezni a fejezet végén felsorolt szabályzatok szerint, kivéve ha ágazata, régiója és/ vagy egysége miatt Önre szigorúbb szabályzat vonatkozik. Minden politikai tevékenységet szabadidejében, munkaidőn kívül és saját költségén végezni, kivéve ha ez törvény által engedélyezett és előzetesen jóváhagyott a hatályos Citi szabályzatok szerint. Világosan jelezni, hogy Ön a saját és nem a Citi politikai nézeteit és intézkedéseit képviseli. Nézze meg a hatályos szabályzatokat és forduljon iránymutatásért az illetékes compliance vezetőhöz vagy a Globális Kormányzati Ügyek (GGA) osztályához, mielőtt megkezdi lobbizási, befolyásolási és kapcsolatépítési tevékenységét az állami tisztviselők tekintetében, vagy mielőtt politikai pozíciót vállalna vagy fogadna el. Bizonyos országokban a politikai szerepvállaláshoz előzetes jóváhagyásra lehet szükség. Nézze meg a hatályos szabályzatokat és forduljon a compliance vezetőhöz vagy a GGA osztályához. A GGA osztály jogosult kizárólag a törvényhozást célzó befolyásolásra és lobbi tevékenységre. Ha Ön nem GGA alkalmazott, akkor semmilyen körülmények között nem adhatja ki magát kormányzati ért felelős személynek, illetve nem használhatja ezt a megjelölést a Citi levélpapíron vagy névjegykártyán. 52

53 Közösségeink A fenntarthatóság előmozdítása A fenntarthatóság előmozdítása A Citi környezetvédelmi és társadalmi szempontból tudatos vezetése, valamint a világ fenntarthatósági kihívásainak a kezelésében nyújtott az együttműködés, mind kulcsfontosságúak az üzleti sikereink, valamint Küldetésünk és Értékrendünk szempontjából ben a Citi bejelentette a Fenntartható Haladás stratégiáját, ami a Klímaváltozás, a Fenntartható Városok, valamint az Emberek és Közösségek fő tematikus területeire fókuszál. E stratégia megvalósítása érdekében: Környezeti Finanszírozást gyakorlunk azáltal, hogy környezetvédelmi szempontból pozitív üzleti lehetőségeket (alternatív energia-finanszírozás, energiahatékonyság és tiszta technológia) keresünk. A sarokkőnek számító 100 milliárd dolláros Környezeti Finanszírozási Célunk alapján az elkövetkező tíz év során 100 milliárd dollár értékű hitelezést és beruházást valósítunk meg a klímaváltozás hatásainak mérséklése, valamint az emberek és közösségek javát szolgáló környezetvédelmi megoldások létrehozása céljából. Környezetvédelmi és társadalmi kockázatkezelést (ESRM) gyakorlunk azáltal, hogy a nemzetközi normáknak megfelelően kezeljük az ügyféltranzakciókhoz kapcsolódó környezeti és társadalmi kockázatokat, valamint az ún. egyenlítői elveket alkalmazzuk a projektfinanszírozáshoz. Az adott pénzügyi termékekre és szektorokra vonatkozó további információkért lásd a Citi ESRM szabályzatot a linken. Fenntartható módon kezeljük működésünket és a támogató hálózatot t azzal, hogy fenntarthatóbbá tesszük a Citi ökológiai lábnyomát; csökkentjük az üvegházhatást okozó gázok kibocsátását, az energia és a víz felhasználását, és a hulladéklerakókba szállított hulladék mennyiségét; növeljük a LEED-tanúsítású létesítményeink körét; beszállítóinkkal együttműködve fokozzuk ellátási láncunk környezetvédelmi és társadalmi fenntarthatóságát; és ügyelünk arra, hogy beszállítóink teljesíteni tudják a szigorú szabványainkat. A környezeti vagy társadalmi problémákkal vagy a szabályzat alkalmazhatóságával kapcsolatos kérdésekkel az üzletág kockázati osztályához, a Vállalati Fenntarthatósági egységhez, az ESRM egységhez, illetve adott esetben a belső jogtanácsoshoz kell fordulni. A Citi környezeti fenntarthatóság kezdeményezéseire vonatkozó további információkért lásd a Citi környezetvédelmi weboldalát a environment/ linken, a Fenntartható Haladás stratégiáját a citigroup.com/citi/environment/data/ Corporate_Sustainability_Strategy. pdf linken, és a Környezetvédelmi és Szociális szabályzat Keretét a data/937986_env_policy_framewk_ WPaper_v2.pdf linken. 53

54 Közösségeink Az emberi jogok tiszteletben tartása Az emberi jogok tiszteletben tartása További információkért lásd a Citi Emberi Jogi Nyilatkozatát a citizen/data/citi_statement_ on_human_rights.pdf linken, valamint a Citi Beszállítói Alapelvek Nyilatkozatát, a Globális AML Ismerd meg ügyfeledet szabályzatot, és a Környezetvédelmi és Társadalmi Kockázatkezelés (ESRM) szabályzatot a linken. A Citi világszerte támogatja az emberi jogok védelmét és fenntartását. Az emberi jogok tiszteletben tartása irányítja az alkalmazottainkkal, beszállítóinkkal, ügyfeleinkkel, közösségeinkkel és azokkal az országokkal kapcsolatos munkánkat, amelyekkel üzleti tevékenységet folytatunk. A Citinél meggyőződésünk, hogy az általunk finanszírozott ügyek ugyanolyan fontosak, mint az általunk végzett munka módja. Hisszük, hogy az emberi jogok ügyfeleinkhez kapcsolódó kockázatainak felmérése és kezelése lényeges elem az emberi jogok tiszteletben tartását illetően. Olyan alapelvek irányítanak bennünket, mint az ENSZ Üzleti és emberi jogokkal foglalkozó irányelvei, az Egyesült Nemzetek Egyetemes emberi jogokkal foglalkozó nyilatkozata, valamint a Nemzetközi Munkaügyi Szervezetnek (ILO) a gyermekmunkáról, a kényszermunkáról, a gyülekezési szabadságról, a szervezkedési jogról és a kollektív tárgyalási jogról, az egyenlő bérekről és a munkaerő diszkriminációmentességéről szóló egyezményei. Szervezetként és a Citi alkalmazottaiként az a feladatunk az emberi jogok tiszteletben tartása terén, hogy: Egymást tisztelettel és méltósággal kezeljük, illetve zaklatástól és törvénytelen diszkriminációtól mentes munkahelyi környezetet tartsunk fenn. A sajátunkéhoz hasonló vállalati értékkel rendelkező beszállítókkal dolgozzunk, és támogassuk a Citi Beszállítói Alapelvek Nyilatkozatában foglalt célokat, ezek a linken találhatók. Olyan ügyfelekkel próbálunk együttműködni, akiknek szintén fontosak az emberi jogok, és az ügyfeleinkkel kapcsolatos emberi jogi kockázatokat a Citi Globális AML Ismerd meg ügyfeledet szabályzat, valamint a Környezetvédelmi és Társadalmi Kockázatkezelés szabályzat útján kezeljük. Ez a szabályzat magában foglalja az emberi jogok átvilágítását bizonyos veszélyes területeken, például az olyan ügyleteket, amelyek hatással lehetnek az őslakos népekre, a kulturális örökség területeire, a nagyléptékű letelepítésre és a konfliktusok területeire, és tiltja a kényszermunka vagy a gyermekmunka finanszírozását. Tisztában vagyunk azzal, hogy egyes országok emberi jogi törvényei eltérnek a fent említett globális normáktól, ezért saját globális belső szabályzatainknak és normáinknak megfelelően, de a helyi viszonyokra figyelve próbáljuk előmozdítani az emberi jogok tiszteletben tartását. 54