Érdekvédelem Nyugdíjprogram

Méret: px

Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "Érdekvédelem Nyugdíjprogram"

Alfréd Gergely Fülöp
8 évvel ezelőtt
Látták:

1 Érdekvédelem Nyugdíjprogram Folyamatos díjfizetésű, befektetési egységekhez kötött NYUGDÍJBIZTOSÍTÁS SZAKSZERVEZETI TAGOKNAK, CSALÁDTAGJAIKNA K ÉS SZERZ DÖTT PARTNEREINEK

2 Állami Nyugdíjprogram Felosztó-kirovó rendszer 2015

3 Nem csak a húszéveseké a világ, de kellenének hozzá!

4 Hogyan tovább?! Nyugdíj korhatár növelése Id sebb korig kell dolgozni! Járulék- és adóemelés Magasabb járulék, adóteher, Alacsonyabb jövedelem! Nyugdíjcsökkentés Alacsonyabb jövedelem Nyugdíjba vonuláskor! Szolgáltatások csökkentése Kevesebb ingyenesen Igénybe vehet szolgáltatás! Jogosultsági feltételek szigorítása Jelenlegi jogosultságok megszűnése

Nyugdíjcsökkentés Alacsonyabb jövedelem Nyugdíjba vonuláskor!

5 Ki mint veti ágyát, úgy alussza álmát! Sokkal alacsonyabb Nyugdíjbevétel, mint az aktív kori jövedelem! Az élet színvonal Jelentős csökkenése Nyugdíjas korban! Nyugdíjazás utáni Kényszermunka, vagy kiszolgáltatottság! 100%-ban az állami TB rendszerre való ráutaltság!?

Az élet színvonal Jelentős csökkenése Nyugdíjas korban!

6 Érdekvédelem Nyugdíjhelyzet összefoglalás TÉNY ALACSONYAK a nyugdíjak Demográfia Csökken az ELTARTÓ KORÚAK ARÁNYA a nyugdíjasokhoz képest (7:1 2:1) Munkaer piac a FOGLALKOZTATOTTAK ARÁNYA 60% alatti Gazdaság a SZÜRKE jövedelem NEM NYUGDÍJALAP és NEM IS TART EL Pedig Egyre TÖBBET és egyre TOVÁBB leszünk NYUG- DÍJASOK Társadalom Egyre több az EGYEDÜLÉL ( 1980 óta megduplázódott )

ARÁNYA 60% alatti Gazdaság a SZÜRKE jövedelem NEM NYUGDÍJALAP és NEM IS TART EL Pedig Egyre

7 Ha egy dolgot érdemes megtenni, azt érdemes jól csinálni Már ost el kell kezde i a egtakarítást Re dszerese kell pé zt félrete i Olya egoldást kell választa i, a ely akár. Ft álla i tá ogatással g arapodhat éve te ka atadó és EHO e tes go d eseté kellő védel et újt díj ertes efektetői sapat egakadál ozza a egtakarítás felélését

akár. Ft álla i tá ogatással g arapodhat éve te ka atadó és EHO e tes go d eseté

8 Érdekvédelem Nyugdíjprogram Folyamatos díjfizetésű, befektetési egységekhez kötött NYUGDÍJBIZTOSÍTÁS 90% NYUGDÍJBÓNUSZ JÓVÁÍRÁSSAL

9 Érdekvédelem a biztosítás szerepl i, biztosítási események Biztosított Szerződő Kedvez é yezett ter észetes sze ély 18- év agá ysze ély, igé y e veheti az szja-kedvez é yt elérési kedvez é yezett a iztosított Öregségi nyugdíjkorhatár elérése (6ő év) Öregségi nyugdíjkorhatár el tti nyugdíjjogosultság megszerzése Legalább Ő0%-os rokkantság Elhalálozás

elérési kedvez é yezett a iztosított Öregségi nyugdíjkorhatár elérése (6ő év) Öregségi

10 Érdekvédelem befektetési egységek Rendkívüli díjak yugdíj ó usz extra adójóváírás extra yugdíj extra kiegészítő extra nyugdíjbónusz extra jóváírásból képződik az adóhatóság által utalt adókedvezményből képződik nyugdíjcélra befizetett összegekből képződik nem nyugdíjcélú egyéb befizetésekből képződik

jóváírásból képződik az adóhatóság által utalt adókedvezményből képződik

11 Érdekvédelem jóváírások A nyerő hármas Megtakarítási Bónusz Díjfizetési Bónusz 1-5% Nyugdíjbónusz extra 90%

12 Első éves(induló) befizetések, példák Éves SAJÁT befizetés, 1. év Havi utalás, esetén +UNIQA, nyugdíjbónusz, 90% Ft Ft Ft Ft Ft Ft Ft Ft/hó Ft/hó Ft/hó Ft/hó Ft/hó Ft/hó Ft Ft Ft Ft Ft Ft Ft +UNIQA, díjfizetési bónusz +NAV, adójóváírás, 20% Ft Ft Ft Ft Ft Ft Ft Ft Ft Ft Ft Ft Ft Létezik ennél jobb indulás? A táblázat az 1. éves saját befizetést és az összeghez járó, más-más befizetéseket mutatja. A mai szabályozók szerint a NAV adójóváírás és az UNIQA díjfizetési bónusz minden évben igény bevehető!

000 Ft +UNIQA, díjfizetési bónusz +NAV, adójóváírás, 20% - 2.400 Ft 6.000 Ft 7.200 Ft 14.400 Ft 30.000 Ft 32.500 Ft 24.000 Ft 48.000 Ft 60.000 Ft 72.000 Ft 96.000 Ft 120.000 Ft 130.

13 Eszközalap példák Biztonsági eszközalap Időszak: Célpont 202ő eszközalap Időszak: N itó érték:. Záró érték:. Időszaki hozam: % Éves a ualizált hozam: % N itó érték:. Záró érték:. 5 Időszaki hozam: % Éves a ualizált hozam: %

Záró érték:. Időszaki hozam: 129.1700% Éves a ualizált hozam: 6.

14 Eszközalapok hozamai UNIQA Befektetési hírlevél július Az eszközalapok teljesítménye a bennük lévő értékpapírok piaci értékétől függően változik. A befektetések a folyamatos és körültekintő piaci elemzések szerint történnek a jövedelmezőséget szem előtt tartva. A teljesítménymérés a portfóliók által elért hozamok kiszámításán alapszik, több évre visszamenő historikus adatsorok alapján. Az alábbiakban a biztosító által kínált eszközalapok közül az adott időszakra vonatkozólag a befektetési irányelveknek meg- felelően elért hozamok közül azokat mutatja be, amelyek a legkiemelkedőbb teljesítményeket nyújtották.

A teljesítménymérés a portfóliók által elért hozamok kiszámításán alapszik, több évre visszamenő historikus adatsorok alapján.

15 Széles eszközalap-választék az ínyenceknek is Kezdetekt l az UNIQA Nyeri a legtöbb díjat a MoneyMoon Awards-on

16 Érdekvédelem költségek és TKM, adózási tájékoztató 10 évre 15 évre 20 évre 3,59 5,60% 3,07 5,07% 2,48 4,48% A nyugdíjbiztosításokra vonatkozó TKM szabályozásnak megfelel a Érdekvédelem termék TKM mutatója Nyugdíjbiztosítás magánszemély Ft / év Önkéntes nyugdíjpénztár Nyugdíjel takarékossági számla

szabályozásnak megfelel a Érdekvédelem termék TKM mutatója Nyugdíjbiztosítás

17 TARTAM HOSSZABBÍTÁS tö alkalo al kérhető i. évre díjfizetéssel vag a élkül kérhető Pia i elő y, szakszervezeti tagok ak eghossza ított szerződés %-o visszavásárolható iztosított lejárati életkora max. 5 év kiegészítő e tra efizetés eszközölhető Adóopti alizálási él ól u. ÉV-VÉGI eg szeri efizetés is egtehető

eghossza ított szerződés %-o visszavásárolható iztosított lejárati életkora

18 Érdekvédelem ráadás, AJÁNDÉK!

19 Tájékoztató példák a lejárati összegekről ,- Szül.év /életkor Tartam /ÉV Össz. Befizetés változása ÉJK Lejárati összes ÉVES DÍJ. Ft 1960 / , , , / , , , / , , , / , , / , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , ,- Szül.év /életkor Tartam /ÉV Össz. Befizetés változása ÉJK Lejárati összes ÉVES DÍJ Ft 1960 / , , , / , , , / , , , / , , , / ,000, , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , / , , , / , , , / , , ,- Az UNIQA Biztosító Zrt a hozam mértékére vonatkozóan semmilyen garanciát NEM vállal! A jelen bef. egységekhez kapcsolt biztosítás árfolyamkockázata, a termék jellegéből fakadóan, a szerződőt terhelik! A példa elméleti jellege miatt a kifizetés a jelen becsléstől lényegesen eltérhet.. A számítási példa mindvégig azonos, csak példaként szereplő 9% hozammal számolt, éves díjfizetéssel, indexálás nélkül! A számítás feltételezi a 20%-os adójóváírás igénybevételét a teljes futamidő alatt!

- 1965 / 50 15 1.800.000,- 339.080,- 3.440.155,- 1966 / 49 16 1.920.000,- 365.954,- 3.824.960,- 1967 / 48 17 2.040.000,- 394.959,- 4.244.769,- 1968 / 47 18 2.160.000,- 426.263,- 4.701.

20 Tájékoztató példák a lejárati összegekről ,- Szül.év /életkor Tartam /ÉV Össz. Befizetés változása ÉJK Lejárati összes ÉVES DÍJ. Ft 1960 / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , ,- Szül.év /életkor Tartam /ÉV Össz. Befizetés változása ÉJK Lejárati összes ÉVES DÍJ. Ft 1960 / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , ,- Az UNIQA Biztosító Zrt a hozam mértékére vonatkozóan semmilyen garanciát NEM vállal! A jelen bef. egységekhez kapcsolt biztosítás árfolyamkockázata, a termék jellegéből fakadóan, a szerződőt terhelik! A példa elméleti jellege miatt a kifizetés a jelen becsléstől lényegesen eltérhet.. A számítási példa mindvégig azonos, csak példaként szereplő 9% hozammal számolt, éves díjfizetéssel, indexálás nélkül! A számítás feltételezi a 20%-os adójóváírás igénybevételét a teljes futamidő alatt!

425,- 1965 / 50 15 3.600.000,- 678.160,- 7.068.308,- 1966 / 49 16 3.840.000,- 731.909,- 7.859.468,- 1967 / 48 17 4.080.000,- 789.919,- 8.722686,- 1968 / 47 18 4.320.000,- 852.526,- 9.661.

21 Tájékoztató példák a lejárati összegekről ,- Szül.év /életkor Tartam /ÉV Össz. Befizetés változása ÉJK Lejárati összes ÉVES DÍJ. Ft 1960 / , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , / , , , ,- Szül.év /életkor Tartam /ÉV Össz. Befizetés változása ÉJK Lejárati összes ÉVES DÍJ. Ft 1960 / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , ,- Az UNIQA Biztosító Zrt a hozam mértékére vonatkozóan semmilyen garanciát NEM vállal! A jelen bef. egységekhez kapcsolt biztosítás árfolyamkockázata, a termék jellegéből fakadóan, a szerződőt terhelik! A példa elméleti jellege miatt a kifizetés a jelen becsléstől lényegesen eltérhet.. A számítási példa mindvégig azonos, csak példaként szereplő 9% hozammal számolt, éves díjfizetéssel, indexálás nélkül! A számítás feltételezi a 20%-os adójóváírás igénybevételét a teljes futamidő alatt!

22 Tájékoztató példák a lejárati összegekről ,- Szül.év /életkor Tartam /ÉV Össz. Befizetés változása ÉJK Lejárati összes ÉVES DÍJ. Ft 1960 / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , ,- Szül.év /életkor Tartam /ÉV Össz. Befizetés változása ÉJK Lejárati összes ÉVES DÍJ. Ft 1960 / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , , / , , ,- Az UNIQA Biztosító Zrt a hozam mértékére vonatkozóan semmilyen garanciát NEM vállal! A jelen bef. egységekhez kapcsolt biztosítás árfolyamkockázata, a termék jellegéből fakadóan, a szerződőt terhelik! A példa elméleti jellege miatt a kifizetés a jelen becsléstől lényegesen eltérhet.. A számítási példa mindvégig azonos, csak példaként szereplő 9% hozammal számolt, éves díjfizetéssel, indexálás nélkül! A számítás feltételezi a 20%-os adójóváírás igénybevételét a teljes futamidő alatt!

23 Érdekl dni lehet: Tancsa Zoltán / Az els évben akár +90% +20% +5% jóváírás lehet sége! Minél kés bb kezdi a megtakarítási programja elindítását, annál kevesebb adót tud visszaigényelni!

Hasonló dokumentumok

Higgy abban, hogy kézbe veheted. jövőd. Jövôkulcs nyugdíjbiztosítások. Higgy magadban.

Higgy abban, hogy kézbe veheted a jövőd. Jövôkulcs nyugdíjbiztosítások Higgy magadban. Jövőkulcs nyugdíjprogram Befektetési egységekhez kötött biztosítás, amiben a befektetés összetétele a nyugdíjba vonulás