JEGYZŐKÖNYV. A továbbiakban a napirendi pontokra tesz javaslatot - jelezve, hogy a sorrendiségben változtatás lenne - az alábbiak szerint:

Átírás

1 JEGYZŐKÖNYV a Liga Önsegélyező Pénztár Küldöttközgyűléséről Helye: Ideje: VDSzSz Szolidaritás I. emeleti Tárgyalóterme 1146 Budapest, Ajtósi Dürer sor 27/A december h Jelen vannak: a mellékelt jelenléti ív szerint Gelencsér László Igazgatótanács elnök köszönti a Liga Önsegélyező Pénztár küldötteit, a megjelent vendégeket, külön kiemelve Pellei Józsefet, a Pannónia Nyugdíjpénztár ügyvezető igazgatóját. Bejelenti, hogy a jelenleg megismételt küldöttközgyűlés képviselt tagból 5005 tag képviseletében határozatképes. A továbbiakban a napirendi pontokra tesz javaslatot - jelezve, hogy a sorrendiségben változtatás lenne - az alábbiak szerint: 1.) Alapok közötti átcsoportosítás 2.) A Liga Önsegélyező Pénztár Pénzügyi tervének elfogadása 3.) A Liga Önsegélyező Pénztár Alapszabályának módosítása 4.) Ratkócai Árpád pénztárral szemben támasztott igényével kapcsolatos tájékoztatás 5.) A CIG (Pannónia) cégcsoporttal való együttműködés kérdései, az együttműködési Szándéknyilatkozat ismertetése és elfogadása 6.) Egyebek Gelencsér László kéri a napirendet érintő észrevételeket, javaslatokat. Egyéb javaslat nem lévén a következő határozatot hozza meg a küldöttközgyűlés. 22/2011. (12.19.) sz. Határozat: A Liga ÖSP Küldöttközgyűlése a napirendi pontokat - ellenszavazat és tartózkodás nélkül tag képviseletében elfogadja. Gelencsér László ezután javasolja a levezető elnök megválasztását. Amennyiben javaslat nem érkezik a levezető elnök személyére, úgy az Igazgatótanács elnöke vezeti le a mai küldöttközgyűlést. Kéri a levezető elnök személyére a javaslatokat. Egyéb javaslat nem lévén a következő határozatot hozza meg a küldöttközgyűlés. 23/2011. (12.19.) sz. Határozat: A Liga ÖSP Küldöttközgyűlése Gelencsér László Igazgatótanács elnököt levezető elnöknek - ellenszavazat és tartózkodás nélkül tag képviseletében elfogadja. 1

2 Gelencsér László közli, hogy előzetesen Jambritsné Fekete Ibolyát kérte fel jegyzőkönyvvezetőnek. Kérdezi, van-e más javaslat? Egyéb javaslat nem lévén a következő határozatot hozza meg a küldöttközgyűlés. 24/2011. (12.19.) sz. Határozat: A Liga ÖSP Küldöttközgyűlése Jambritsné Fekete Ibolyát jegyzőkönyvvezetőként - ellenszavazat és tartózkodás nélkül tag képviseletében elfogadja. Gelencsér László bejelenti, hogy a jegyzőkönyv hitelesítésére 2 személy szükséges. Kéri a javaslatokat. Miután egyéb javaslat nem érkezik, javasolja Dózsáné Bernát Beatrixot és Fógl Józsefnét a jegyzőkönyv hitelesítésére. 25/2011. (12.19.) sz. Határozat: A Liga ÖSP Küldöttközgyűlése a jegyzőkönyv hitelesítésére - ellenszavazat és tartózkodás nélkül 5005 tag képviseletében megválasztja Dózsáné Bernát Beatrixot és Fógl Józsefnét. Gelencsér László javasolja ezután Mandátumvizsgáló és Szavazatszámláló Bizottsági tagnak Máthéné dr. Bertók Juditot és Donáczy Irént. 26/2011. (12.19.) sz. Határozat: A Liga ÖSP Küldöttközgyűlése Mandátumvizsgáló és Szavazatszámláló Bizottság tagjaiként - ellenszavazat és tartózkodás nélkül 5005 tag képviseletében megválasztja Máthéné dr. Bertók Juditot és Donáczy Irént. Az 1. napirendi pont keretében Gelencsér László előterjesztést tesz 15 mft likviditási alapból működési alapba történő átcsoportosítására. Megjegyzi, hogy az előző évi pénzügyi tervbe bár be volt tervezve -, de nem történt átcsoportosítás. Kéri a küldöttek észrevételeit. Egyéb javaslat nem lévén a következő határozatot hozza meg a küldöttközgyűlés. 27/2011. (12.19.) sz. Határozat: A Liga ÖSP Küldöttközgyűlése 15 mft likviditási alapból működési alapra történő átcsoportosítását december 20-i időponttal - ellenszavazat és tartózkodás nélkül tag képviseletében elfogadja. A 2. napirendi pontra térve Gelencsér László a évi Pénzügyi terv kapcsán mindenekelőtt a rendelkezésre bocsátott IT jelentést kiegészítve jegyzi meg, hogy ez az I- III. negyedév alakulását jól mutatja. Látható, hogy negatívumot mutat a működési alap. Az IT már tavaly vizsgálta a helyzetet, amikor is arra a döntésre jutottak, hogy csökkenteni kell az alkalmazotti létszámot; az ügyvezető nyugdíjba vonult, ami a pénztárnak komoly megtakarítást jelentett. Azt reméljük a jövő évtől, hogy egy ilyen felállásban ami jelen pillanatban van nem lesz olyan probléma, hogy a működési tartalékot fel kellene élni. Nagy 2

3 változások előtt vagyunk, csatlakoznánk a CIG Pannónia pénzügyi csoporthoz, ez azt eredményezheti, hogy ez mindenképp olcsóbbá teszi a pénztári működést. A pénzügyi tervhez megjegyzi ezt követően, hogy sajnos a pénztár taglétszámát nem sikerült bővíteni. Jövő évre fizető taggal terveztünk (+500 fő szüneteltetővel figyelembe véve). A jelenlegi létszámmal terveztünk tehát, a működési tevékenységünk eredménye 5 mft alatt lesz mint negatív eredmény. Kéri a pénzügyi tervre vonatkozó véleményt az Ellenőrző Bizottság és a könyvvizsgáló részéről. Hangonyi Zoltán köszönti a küldöttközgyűlést, majd közli, hogy az Ellenőrző Bizottság áttekintette a pénztár ezévi működését, megvizsgálta az IT által előterjesztett évre vonatkozó Pénzügyi tervet. A tervezésnél fő fizető taglétszám figyelembe vételével készült a terv, azonban befolyást gyakorolhat a pénzügyi tervre a béren kívüli juttatási rendszer változása, továbbá bizonytalanságot jelenthet a MÁV pénztártagoknál a későbbi időpontban történő nyilatkoztatás a béren kívüli juttatásnál. Megjegyzi, hogy évben a működési feltételeket a 15 mft átcsoportosítása jelentősen javítani fogja, nagyobb biztonságot ad a pénztár évi működésének. Szó esett róla, hogy pénztárunk készül a Pannónia pénztárcsoporthoz történő belépésre, a évi pénzügyi tervet ennek megfelelően majd át lehet dolgozni. A kiadások és bevételek egyenlegeként a pénzügyi tervből az látszik, hogy közel 85 mft-os növekedést feltételez, aminek többsége a fedezeti alapban realizálódhat. Mindezek figyelembe vételével az Ellenőrző Bizottság az Igazgatótanács által előterjesztett pénzügyi tervet a küldöttközgyűlésnek elfogadásra javasolja. Dr. Szabóné dr. Pente Ilona köszönti a küldöttközgyűlést, majd elmondja, hogy elvégeztük a Liga Önsegélyező Pénztár évi pénzügyi tervének vizsgálatát, mind a szöveges előterjesztés, mind a számszaki táblázatokra vonatkozóan. Nem találtak olyan elemet, amely nem képezné megfelelő alapját a pénzügyi tervnek. A gazdasági folyamatokat, szabályzókat figyelembe vette a pénztár az elkészítés során. Az adott időszakra tartalmazza a törvény és vonatkozó kormányrendeletek megfelelő előírásait, a bevételeket és kiadásokat fő jogcím szerint is bemutatva, negyedéves bontásban is bemutatva, ahogy azt a jogszabályok előírják. Eltérés következhet be a terv és a megvalósult gazdasági folyamatok között, de ezzel együtt is megalapozottnak tekintjük a pénztár évi pénzügyi tervét. Gelencsér László szavazásra teszi fel a Liga Önsegélyező Pénztár évi Pénzügyi tervét, melyre a következő határozatot hozza a Küldöttközgyűlés: 28/2011. (12.19.) sz. Határozat: A Liga ÖSP Küldöttközgyűlése a évi Pénzügyi tervet - ellenszavazat és tartózkodás nélkül tag képviseletében elfogadja. Gelencsér László szavazásra teszi fel az Ellenőrző Bizottság véleményezését, melyre a következő határozat születik: 29/2011. (12.19.) sz. Határozat: A Liga ÖSP Küldöttközgyűlése az Ellenőrző Bizottság véleményét a pénztár évi Pénzügyi tervéről - ellenszavazat és tartózkodás nélkül tag képviseletében elfogadja. 3

4 Gelencsér László szavazásra teszi fel az Igazgatótanács jelentését, melyre a következő határozat születik: 30/2011. (12.19.) sz. Határozat: A Liga ÖSP Küldöttközgyűlése az Igazgatótanács jelentését a Küldöttközgyűlésnek a Pénztár helyzetéről - ellenszavazat és tartózkodás nélkül tag képviseletében elfogadja. A 3. napirendi pontra térve Gelencsér László hangsúlyt tesz arra, hogy az Alapszabály módosítás csupán technikai jellegű módosításokat jelent, nincs érdemi módosítás. Felkéri Angyal Évát az előterjesztésre. Angyal Éva jelzi mindenekelőtt, hogy érdemi változás valóban nincs, inkább pontosítások, és ezek is a szolgáltatások tekintetében, pl., hogy milyen dokumentumokat kell beadni a pénztártagoknak ahhoz, hogy komplett legyen az igényük. Az alapszabályban a PSZÁF megnevezése lett egységesítve technikailag. Az Alapszabály módosítást illetően a következő határozatot hozza meg a küldöttközgyűlés. 31/2011. (12.19.) sz. Határozat: A Liga ÖSP Küldöttközgyűlése az előterjesztett Alapszabály módosítást - ellenszavazat és tartózkodás nélkül 5005 tag képviseletében elfogadja. A 4. napirendi pont keretében Ratkócai Árpád pénztárral szemben támasztott igénye (2 havi járandóság) kapcsán ad tájékoztatást Gelencsér László, miszerint azt az Igazgatótanács megtárgyalta, azt egyértelműen elutasította, az ügyet lezárta. Kéri jelen tájékoztató elfogadását. 32/2011. (12.19.) sz. Határozat: A Liga ÖSP Küldöttközgyűlése az Igazgatótanács tájékoztatását Ratkócai Árpád igényének elutasítása kapcsán - ellenszavazat és tartózkodás nélkül tag képviseletében elfogadja. Az 5. napirendi ponton belül a CIG Pannónia cégcsoporttal való együttműködés kapcsán Gelencsér László ad tájékoztatást arról, hogy tavaly érkezett már egy megkeresés a CIG Pannónia Biztosító Társaságtól, hogy működjünk együtt. A Villamosenergia-iparban működő Pannónia Nyugdíjpénztár csatlakozott először ehhez a pénzügyi körhöz, de szeretnének egy olyan csoportot létrehozni, ami teljeskörű szolgáltatást tud nyújtani. A meglévő tagságuknak ajánlanák az egyéb jogi önállóságukat megőrző csoport tagjainak szolgáltatását. Tárgyalások folynak egészségpénztárakkal is és önsegélyező pénztárakkal (velünk is) a csatlakozásról. Mi lennénk az a pénztár, aki elsőként csatlakozna, ettől kezdve mi lennénk a befogadók. Előny lehet a tagnak, hogy a működési költségeket mindenképp lehet csökkenteni. Az elképzelések 4

5 szerint mindegyik alágazat (pénztár) élén külön IT működik, de személyükben ugyanazok lennének. A munkájukért járó tiszteletdíjat egy helyről kapnák. Fontos, hogy a pénztári ügyviteli szolgáltatás egy szervezetből fog történni. A vagyonkezelés sokkal egyszerűbbé válik, saját vagyonkezelő céget alapítanánk, az kezelné az összes pénztár vagyonát (nem kell a hatalmas vagyonkezelői díjat fizetnünk). A szándéknyilatkozatban látható, hogy a Pénztári Koordinációs Csoport irányítana, ahová mi is küldünk kollégát, aki képviseli az önsegélyező pénztári szektort. A szándéknyilatkozat tartalmaz ugyan dátumot, de Gelencsér László úgy gondolja, ha ma elfogadjuk ezt a szándéknyilatkozatot, hogy aláírjuk, megérne egy rendkívüli küldöttközgyűlést, ami lehetséges, hogy (ha addigra kész lesz az éves beszámoló) akkor lenne összehívva. Gelencsér László átadja a szót Gál Rezsőnek a csatlakozás témáját illetően. Gál Rezső EB elnök azt szeretné felvázolni, hogy a pénztártagnak milyen rövid-, közép-, és hosszútávú előnye jelentkezhet, ami miatt ő is javasolja, hogy ez a szándéknyilatkozat elfogadásra kerüljön. Rövidtávon gyakorlatilag az önköltségünket tudjuk csökkenteni. Vannak ugyan tartalékaink. Jelenleg 3 fős az Igazgatótanácsunk és az Ellenőrző Bizottságunk, a jövőben 1 fő kerülne az Igazgatótanácsba és 1 fő az Ellenőrző Bizottságba, melynek költségeit ennek a szervezetnek kellene viselni. A bizalom megelőlegezését jelenti az, hogy a múlt héten a nyugdíjpénztárban megválasztásra került Gelencsér László az Igazgatótanácsba és Máthéné dr. Bertók Judit az Ellenőrző Bizottságba. A jövőben is a döntést a küldöttközgyűlésnek kell meghozni, most a szándéknyilatkozat tekintetében, majd a későbbiekben egy együttműködési megállapodás lenne kidolgozva. A pénztár személyzete továbbra is rendelkezésre fog állni. Egyfelől a hatékonyság ezen az ágon is biztosítva lesz, másfelől pedig a szakértelem is rendelkezésre fog állni. Ami a Pénztári Koordinációs Bizottságot érinti, abban ő fog részt venni, a jövőt tekintve az önsegélyező pénztári tevékenységet viszi a Pénztári Koordinációs Bizottságon belül. A középtávú előnyök tekintetében ismerteti, hogy ebben a csoportban három pénztár lenne, egy bank, és egy biztosító. Az az elképzelés, hogy a biztosító és a bank a piacinál jóval kedvezőbb speciális ajánlatokat fog biztosítani a pénztártagok számára. Hosszútávon elmondható, hogy át fog alakulni a pénztárlét és a pénztári szabályozás. Mi úgy prognosztizáljuk, hogy a jövő úgy fog kinézni, hogy a pénztár szerkezeti átalakításra kerül, lesznek un. feljogosított pénztárak és lesznek nem feljogosított pénztárak. Valószínűleg a feljogosított pénztárak tagjai számára akiknek bizonyos fajta feltételrendszert biztosítani kell azt gondoljuk, hogy a csoporton belül biztosítva lesz az adókedvezmény. Összefoglalva: úgy látjuk, hogy rövid-, közép-, és hosszútávon előnyök jelentkeznek a pénztártagok számára, amelyek alapján célszerű a szándéknyilatkozat jóváhagyása, majd részletesen kidolgozzuk azt a fajta együttműködési megállapodást, amely alapján várhatóan jövő tavasszal szintén idekerülne a küldöttközgyűlés elé valamennyi részletkérdés. Gál Rezső átadja a szót Pelle Józsefnek. Pellei József megköszöni a lehetőséget, majd elmondja, nagy reménységgel nézünk az elé, hogy a CIG Partnerség egy új tagját üdvözölhetjük a jövőben, amennyiben emellett a lehetőség mellett döntenek ebben a csoportosulásban. Néhány szót szeretne ejteni, hogyan is jött létre ez a partnerség és milyen célokat fogalmazott meg. Gyakorlatilag a partnerség gondolata a Villamosipari társaságok Nyugdíjpénztára és a CIG Pannónia Életbiztosító közös tárgyalásának az eredménye, ami tavaly zajlott. Tavaly év végén tudvalevő volt az az intézkedés sorozat, amit a jelenlegi kormányzat a magánpénztárakkal tervezett és végre is hajtott. Akkor gondolkodott úgy a pénztárunk, hogy ebben a folyamatban 5

6 egy előremenekülési, stratégiai lehetőséget próbáljunk megragadni, alakítsuk ki ezt a szövetséget. Ennek a partnerségnek négy tagja van jelen pillanatban: a Pannónia Nyugdíjpénztár, a CIG Pannónia Életbiztosító, a Gránit Bank, és az Életbiztosító 100 %-os leányvállalata az Első Magyar Általános Biztosító. Maga az együttműködési megállapodás már tartalmazza, hogy a pénztári területekre kiterjedően is bővíteni kívánjuk ezt a partnerséget. Ennek egyik lépcsője, hogy az önsegélyező pénztár mint a piac legnagyobb szereplőjével is felvettük a kapcsolatot és javasoltuk egy ilyen szándék megfogalmazását, hogy csatlakozzon a partnerséghez. Azt gondoljuk, hogy látva ennek az önsegélyező pénztári piacnak a tendenciáit mindenképpen az a fontos, hogy egy pozitív jövőképet lehessen felvázolni, és ne az történjen (mint ami jónéhány önsegélyező pénztárral az elmúlt 3-4 évben), hogy a működésük ellehetetlenítése után fel kelljen adni ezt a tevékenységet. Úgy gondoljuk, hogy ennek van jelentősége a jövőre nézve a tagok szempontjából illetve társadalmi szempontból is, amelyet vélhetően ez a szövetség, partnerség jobban tud támogatni. Amennyiben sikerül azt keresztül vinni, hogy ilyen elismert pénztári csoport lehessen a piacon, akkor úgy gondoljuk, hogy mindenképpen van létjogosultsága annak, hogy egy ilyen minden pénztári ágat lefedő csoportosulás a jövőre nézve sikereket érhessen el. Gelencsér László kéri, hogy az előzőekben hallottakat gondoljuk át, ha bármi kérdés lenne jelezzék nekünk. A maga részéről úgy látja, hogy valamikor úgy lesz, hogy egy tag elkezdi az öngondoskodását, ha történik valami esemény vele, igénybe veheti a szolgáltatásokat, amit egy helyről kap. Ha sok pénze felgyűlik, akkor nyugdíjas korában nyugdíj szolgáltatásként veheti igénybe. Nagy a valószínűsége annak, hogy olyan törvényi feltételek lesznek, hogy magasabb adókedvezményben (vagy egyáltalán adókedvezményben) csak az a tag részesülhet, aki olyan pénztárnak lesz a tagja, amelyik komplex szolgáltatást kínál első körben önsegélyező pénztárit, egészségpénztárit, és majd második körben nyugdíjpénztárit is. Megadja a szót ezután Gál Rezsőnek. Gál Rezső hangsúlyozza, hogy ahhoz, hogy az együttműködési megállapodás részletei kimunkálásra kerülhessenek (ami majd ide fog kerülni a küldöttközgyűlés elé), ahhoz ezt a szándéknyilatkozatot szükséges elfogadni, ennek elfogadását javasolja. Gelencsér László szavazásra teszi fel a szándéknyilatkozat elfogadását, az együttműködési megállapodás aláírását, (jelezve egyben, hogy a további döntések is a küldöttközgyűlés kezében lesznek) melyre a következő határozatot hozza meg a küldöttközgyűlés. 33/2011. (12.19.) sz. Határozat: A Liga ÖSP Küldöttközgyűlése - ellenszavazat és tartózkodás nélkül 5005 tag képviseletében elfogadja a szándéknyilatkozatot, illetve, hogy a Liga Önsegélyező Pénztár Igazgatótanács elnöke aláírja a szándéknyilatkozatot. Egyebek napirendi pont keretében mindenekelőtt Gelencsér László Igazgatótanács elnök előterjeszti, hogy a működési alapból ,- Ft - három pénztártagot érintő könyvelési problémát rendezzünk - Karaffáné Mészáros Juditnak /azon.sz.: VA3916/ 8.000,- Ft ( havi tagdíj 4.000,- Ft és havi tagdíj 4.000,- Ft) tagdíj lekönyvelése, Téglási 6

7 Krisztinának /azon.sz.: VA4276/ 8.040,- Ft tagdíj lekönyvelése (téves kiléptetés miatt, a tag szándékosan nem vette át a pénzt, a posta visszaküldte pénztárunkhoz), és Farkas Péternek ,- Ft téves adójóváírás visszautalása NAV-hoz. Gelencsér László a továbbiakban kéri előterjesztéséhez a küldöttek hozzászólásait. Egyéb hozzászólás nem lévén szavazásra teszi fel az előterjesztést, melyre vonatkozóan az alábbi határozatot hozza meg a küldöttközgyűlés. 34/2011. (12.19.) sz. Határozat: A Liga ÖSP Küldöttközgyűlése ,- Ft működési alap terhére történő rendezést ellenszavazat és tartózkodás nélkül 5005 tag képviseletében elfogadja, jóváhagyja. Gelencsér László kérdezi, van-e valakinek még egyéb észrevétele, hozzászólása a napirendhez. Egyéb hozzászólás nem lévén megköszöni a részvételt, majd bezárja a küldöttközgyűlést. K. m. f. 7