egységes szerkezetbe foglalt RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓJA

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Méret: px
Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "egységes szerkezetbe foglalt RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓJA"

Átírás

1 A QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Borostyán Kötvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Kurázsi Pénzpiaci Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Tallér Részvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap egységes szerkezetbe foglalt RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓJA Alapkezelı: QUAESTOR Befektetési Alapkezelı Zrt Budapest, Váci út 30. Tel: Letétkezelı: Raiffeisen Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Forgalmazó: QUAESTOR Értékpapír Nyrt Budapest, Váci út 30. Az Alapok módosított Tájékoztatóját és Kezelési Szabályzatát a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a KE-III-455/2010. számú, napján kelt határozatával engedélyezte. Hatályos: napjától

2 1. Az Alapok bemutatása Általános információk Az alapok futamideje és fajtái A befektetési jegy vásárlóinak köre Az Alapok által kibocsátott befektetési jegyek (névérték, elıállítás, címletezés, sorszám) A kibocsátásra kerülı befektetési jegyek mennyisége Az Alapok Tıkéje Nettó eszközérték Folyamatos forgalomba hozatal és Forgalmazás Forgalomba hozatali ár Hozamfizetés Az Alapok célja, befektetési politika által kitőzött befektetési cél... 7 Az Alap befektetési politikájának alapelvei... 7 Az Alap befektetési politikája... 7 Az Alap portfoliójának lehetséges elemei... 8 Az Alap befektetési politikájának alapelvei... 8 Az Alap befektetési politikája... 8 Az Alap portfoliójának lehetséges elemei... 9 Az Alap befektetési politikája... 9 Az Alap portfoliójának lehetséges elemei... 9 Az Alap befektetési politikájának alapelvei: Az Alap befektetési politikája: Az Alap portfoliójának lehetséges elemei Az Alap célja: Az Alap befektetési politikájának alapelvei Az Alap befektetési politikája Az Alap portfoliójának lehetséges elemei Az Alapok alapkezelıjének bemutatása Általános adatok Tevékenységi kör Tulajdonosi szerkezet - fı tulajdonosok bemutatása Üzleti év, pénzügyi helyzet, üzleti tevékenység Az Alapok letétkezelıjének bemutatása Általános adatok a letétkezelırıl A Letétkezelı tevékenységi köre Engedély száma: /1998. valamint / A Letétkezelı mőködési idıtartama A Letétkezelı jegyzett alaptıkéje A Bank jelenlegi részvényesi struktúrája A LETÉTKEZELİ TULAJDONOSAI Az alapok Forgalmazójának bemutatása Forgalmazási helyek Az alap könyvvizsgálója Kockázati tényezık Befektetıket terhelı közvetlen és közvetett költségek: KÖZVETLEN KÖLTSÉGEK: Forgalmazási jutalék: Számlavezetési díjak KÖZVETETT KÖLTSÉGEK: A befektetık érdekvédelme: garanciák, biztonsági elemek Az alapok múltbeli hozama Tájékoztatók és közlemények

3 A befektetık tájékoztatása Hirdetményi helyek Forgalmazási helyek

4 1. AZ ALAPOK BEMUTATÁSA 1.1.Az Alap neve: QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Befektetési Alap Az Alap rövidített elnevezése: QUAESTOR Aranytallér Vegyes Alap Az Alap nyilvántartásba vétele: A QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Befektetési Alapot, mint Magyarországon nyilvános módon létrehozott nyíltvégő értékpapír befektetési alapot, az Állami Értékpapír és Tızsde Felügyelet december 27-én vette nyilvántartásba, Ft saját tıkével a lajstromszámon. A nyilvántartásba vételt elrendelı határozat száma: /96. Az Alap futamideje Az Alap a Felügyelet által történı nyilvántartásba vételétıl határozatlan ideig tart Az Alap neve: QUAESTOR Borostyán Kötvény Nyíltvégő Befektetési Alap (régi név: Borostyán Nyíltvégő Befektetési Alap) Az Alap rövidített elnevezése: QUAESTOR Borostyán Kötvény Alap Az Alap nyilvántartásba vétele: A QUAESTOR Borostyán Nyíltvégő Befektetési Alapot, mint Magyarországon nyilvános módon létrehozott nyíltvégő értékpapír befektetési alapot, az Állami Értékpapír és Tızsde Felügyelet február 27-én vette nyilvántartásba, Ft saját tıkével a lajstromszámon. A nyilvántartásba vételt elrendelı határozat száma: /96. Az Alapkezelı kezdeményezte az alap kötvényalappá történı átalakulását szeptemberében. A módosított Tájékoztatót és Kezelési szabályzatot a Felügyelet szeptember 4-én fogadta el. A határozat száma: /98. Az Alap futamideje Az Alap a Felügyelet által történı nyilvántartásba vételétıl határozatlan ideig tart. 1.3.Az Alap neve: QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Befektetési Alap (régi név: Zürich Deviza Nyíltvégő Befektetési Alap) Az Alap rövidített elnevezése: QUAESTOR Deviza Alap Az Alap nyilvántartásba vétele: A Zürich Deviza Nyíltvégő Befektetési Alapot, mint Magyarországon nyilvános módon létrehozott nyíltvégő értékpapír befektetési alapot, az Állami Pénz és Tıkepiaci Felügyelet október 7-én vette nyilvántartásba, ,- Forint saját tıkével a lajstromszámon. A nyilvántartásba vételt elrendelı határozat száma: /99. Az Alap futamideje Az Alap a Felügyelet által történı nyilvántartásba vételétıl határozatlan ideig tart Az Alap neve: QUAESTOR Kurázsi Pénzpiaci Nyíltvégő Befektetési Alap (régi név: Kurázsi Nyíltvégő Befektetési Alap) Az Alap rövidített elnevezése: QUAESTOR Kurázsi Pénzpiaci Alap Az Alap nyilvántartásba vétele: A Kurázsi Nyíltvégő Befektetési Alapot, mint Magyarországon nyilvános módon létrehozott nyíltvégő értékpapír befektetési alapot, az Állami Értékpapír és Tızsde Felügyelet április 23-án vette nyilvántartásba, Ft saját tıkével a lajstromszámon. A nyilvántartásba vételt elrendelı határozat száma: /96. 4

5 Az Alapkezelı kezdeményezte az alap pénzpiaci alappá történı átalakulását szeptemberében. A módosított Tájékoztatót és Kezelési szabályzatot a Felügyelet szeptember 7-én fogadta el. A határozat száma: III/ /2000. Az Alap futamideje Az Alap a Felügyelet által történı nyilvántartásba vételétıl határozatlan ideig tart Az Alap neve: QUAESTOR Tallér Részvény Nyíltvégő Befektetési Alap Az Alap rövidített elnevezése: QUAESTOR Tallér Részvény Alap Az Alap nyilvántartásba vétele: A QUAESTOR Tallér Részvény Nyíltvégő Befektetési Alapot, mint Magyarországon nyilvános módon létrehozott nyíltvégő értékpapír befektetési alapot, az Állami Értékpapír és Tızsde Felügyelet december 27-én vette nyilvántartásba, ,-forint saját tıkével a lajstromszámon. A nyilvántartásba vételt elrendelı határozat száma: /96. Az Alap jogelıdje a Tallér Zártvégő Értékpapír Befektetési Alap volt, amelyet a Felügyelet július 13-án vett nyilvántartásba lajstromszámon. A nyilvántartásba vételt elrendelı határozat száma /93. Az Alap futamideje Az Alap a Felügyelet által történı nyilvántartásba vételétıl határozatlan ideig tart. 2. ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK 2.1. Az alapok futamideje és fajtái Az Alapok nyilvános forgalomba hozatal útján létrehozott, nyíltvégő, értékpapír befektetési alapok. A befektetési alapkezelı által javasolt legrövidebb befektetési idıtartam: A jelen alpontban szereplı ajánlott befektetési idıtartamok nem jelentenek kötelezı befektetési idıtávot, a befektetési döntések meghozatalához szükséges könnyebb eligazodást szolgálják. Alap neve QUAESTOR Aranytallér Befektetési Alap QUAESTOR Borostyán Befektetési Alap QUAESTOR Deviza Befektetési Alap QUAESTOR Kurázsi Befektetési Alap QUAESTOR Tallér Befektetési Alap Ajánlott minimális befektetési idıszak 1 év 6 hónap 1 év Bármilyen idıtávra 2 év 2.2. A befektetési jegy vásárlóinak köre A QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Befektetési Alap, a Borostyán Kötvény Nyíltvégő Befektetési Alap, a QUAESTOR Kurázsi Pénzpiaci Nyíltvégő Befektetési Alap és a QUAESTOR Tallér Részvény Nyíltvégő Befektetési Alap által kibocsátott befektetési jegyek vásárlói természetes és jogi személyek, valamint jogi személyiséggel nem rendelkezı gazdasági társaságok lehetnek. A QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap által kibocsátott befektetési jegyek vásárlói devizabelföldi természetes és jogi személyek, valamint jogi személyiséggel nem rendelkezı gazdasági társaságok lehetnek Az Alapok által kibocsátott befektetési jegyek (névérték, elıállítás, címletezés, sorszám) A QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap, a QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap, a QUAESTOR Kurázsi Pénzpiaci Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap és a QUAESTOR Tallér Részvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap esetén a Befektetési Jegyek névértéke 1 Ft, azaz egy forint. A Befektetési jegyek névre szólóak és dematerializált formában kerülnek elıállításra. 5

6 A QUAESTOR Borostyán Kötvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap esetén a Befektetési Jegyek névértéke Ft, azaz egyezer forint. A Befektetési jegyek névre szólóak és dematerializált formában kerülnek elıállításra. Tekintettel arra, hogy a befektetési jegyek dematerializáltak a befektetési jegyek megszerzésére és átruházására kizárólag értékpapírszámlán történı terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor. A befektetı által adott megbízás és az elszámolás közti idıszak bemutatása: A QUAESTOR Borostyán Befektetési Alap és QUAESTOR Kurázsi Befektetési Alap esetében: A Forgalmazó a befektetı vételi megbízását a vételárnak és az eladási jutalék összegének a Forgalmazó fent megjelölt számláján ténylegesen megtörtént jóváírásának értéknapján, illetve a Forgalmazó a pénztárában történt befizetés napján (T nap) közzétett árfolyamon T napon teljesíti. A Forgalmazó a befektetık által, a Forgalmazóhoz eljuttatott visszaváltási megbízást a megbízásnak a forgalmazási helyhez pénztári órákban történı megérkezésének napján (T nap) közzétett árfolyamon T napon teljesíti. A visszaváltásból származó ellenérték a visszaváltási megbízás beérkezését követı banki munkanapon (T+1) kerül kifizetésre. Amennyiben a befektetı a visszaváltási megbízási szerzıdésben a visszaváltási jutalékkal csökkentett visszaváltási árat átutalással kéri, azt a Forgalmazó a megbízás beérkezését követı banki munkanapon (T+1) utalja át. A QUAESTOR Aranytallér Befektetési Alap, a QUAESTOR Deviza Befektetési Alap és a QUAESTOR Tallér Befektetési Alap esetében: A Forgalmazó a befektetı vételi megbízását a vételárnak és az eladási jutalék összegének a Forgalmazó fent megjelölt számláján ténylegesen megtörtént jóváírásának értéknapján, illetve a Forgalmazó a pénztárában történt befizetés napján (T nap) érvényes, T+2 nap közzétett forgalmazási árfolyam alapján, a T+2 napon teljesíti. A Forgalmazó a befektetık által, a Forgalmazóhoz eljuttatott visszaváltási megbízást a megbízásnak a forgalmazási helyhez pénztári órákban történı megérkezésének napján (T nap) érvényes - T+2 nap közzétett - árfolyamon a T+2 napon teljesíti. A visszaváltásból származó ellenérték a visszaváltási megbízás beérkezését követı ötödik banki munkanapon (T+5) kerül kifizetésre. Amennyiben a befektetı a visszaváltási megbízási szerzıdésben a visszaváltási jutalékkal csökkentett visszaváltási árat átutalással kéri, azt a Forgalmazó a megbízás beérkezését követı ötödik banki munkanapon (T+5) utalja át A kibocsátásra kerülı befektetési jegyek mennyisége A kibocsátásra kerülı befektetési jegyek mennyisége nincs korlátozva Az Alapok Tıkéje Az Alap induló saját tıkéje megegyezik az Alap befektetési jegyeinek nyilvános forgalomba hozatala során érvényesen lejegyzett és elfogadott befektetési jegyek darabszámának és névértékének szorzatával. Az Alap saját tıkéje a mőködés során az Alap nettó eszközértékével azonos, amely megegyezik a forgalomban lévı befektetési jegyek egy jegyre jutó nettó eszközértékének és darabszámának a szorzatával. Nyíltvégő alap esetében a forgalomban lévı befektetési jegyek száma és ezzel a befektetési alap saját tıkéje a befektetési jegyek folyamatos forgalomba hozatala és forgalmazása során folyamatosan változhat Nettó eszközérték Az Alapok nettó eszközértéke az adott Alap tárcájában szereplı eszközök értéke, csökkentve az Alapot terhelı összes kötelezettséggel, beleértve a passzív idıbeli elhatárolásokat is. 6

7 Az Alapok nettó eszközértékei a befektetési jegyek folyamatos forgalomba hozatala és forgalmazása, a tulajdonában lévı értékpapírok árfolyamának változása, és a kötelezettségek alakulása következtében változnak. Az Alapok nettó eszközértéke az alapkezelési szabályzatban foglalt részletes szabályoknak megfelelıen naponta kerül megállapításra és közzétételre Folyamatos forgalmazás A befektetési jegy szabadon átruházható. Az Alapok nyilvántartásba vételét követı banki napon az Alapkezelı megkezdte a Befektetési jegyek folyamatos nyilvános forgalomba hozatalát, illetve forgalmazását. Az Alapkezelı a Befektetési jegyek folyamatos forgalomba hozatalának és forgalmazásának lebonyolítására a Forgalmazót bízza meg. A Forgalmazó a fenti tevékenység ellátására harmadik személyt vehet igénybe, akinek a tevékenységéért úgy felel, mintha azt maga látta volna el. A megvásárolt befektetési jegyek a teljesítés napján kerülnek jóváírásra a Befektetı értékpapírszámláján Forgalomba hozatali ár Az Alapok befektetési jegyei a teljesítés napján érvényes (vásárlás esetén a vásárlást terhelı forgalmazási jutalékkal növelt, visszaváltás esetén a visszaváltási jutalékkal csökkentett) egy jegyre jutó nettó eszközértéken vásárolhatók meg, illetve válthatók vissza Hozamfizetés Az Alapok a futamidı során nem fizetnek hozamot, a befektetéseiken elért nyereséget újra befektetik. 3. AZ ALAPOK CÉLJA, BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŐZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL 3.1.Az Alap neve: QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Befektetési Alap Az Alap rövidített elnevezése: QUAESTOR Aranytallér Vegyes Alap Az Alap célja Az Alap befektetési célja, hogy a Budapesti Értéktızsdére bevezetett társaságok értékpapírjaiba, nyilvánosan forgalomba hozott és tızsdén jegyzett (forgalmazott) kötvényeibe és államilag garantált értékpapírokba történı befektetésen keresztül, konzervatív befektetési politika folytatása mellett, az Alap likviditását fenntartva, hosszú távon az elérhetı maximális tıkenövekedést érjen el. Az Alap befektetési politikájának alapelvei Az Alap befektetési célja, hogy a Befektetési jegy tulajdonosok alapvetıen közép és hosszú, éven túli futamidıre rendelkezésre álló megtakarításainak Magyarországon kibocsátott kötvények és részvényekbe történı befektetéseken keresztül, a Befektetési jegyek zavartalan visszaváltásához szükséges likviditás fenntartása mellett, hosszú távon az adott kockázati szinten elérhetı legmagasabb hozamot érje el. Az Alapkezelı az egyes befektetésekben rejlı egyedi kockázatok kiszőrése érdekében széleskörő diverzifikációt hajt végre. Az Alap befektetési politikája Az Alapkezelı az Alap befektetési céljainak elérése érdekében a biztonság és az Alap likviditásának szem elıtt tartásával konzervatív befektetési politikát kíván folytatni. Az Alapkezelı az Alap portfolióját elsıdlegesen Magyarországon kibocsátott állami értékpapírokba illetve Magyarországon székhellyel rendelkezı, gazdaságilag és pénzügyileg kiváló megítélés alá esı vállalati kötvényekbe kívánja fektetni. Az Alap eszközeinek maximálisan 50 százalékát az Alapkezelı a Budapesti Értéktızsdére bevezetett Társaságok részvényeibe kívánja fektetni. Az Alapkezelı megfelelıen diverzifikált portfolió alkotásával kívánja elısegíteni a stabil, kiegyensúlyozott tıkenövekedést. Az Alapkezelı a törvényben meghatározott befektetési szabályok keretein belül, a meghirdetett befektetési politikájának megfelelıen végez, illetve végeztet minden olyan tranzakciót, melyekkel - megítélése szerint - a befektetési politika minél inkább megvalósítható. 7

8 A befektetési politikának az Alapkezelı által egyoldalúan módosítható elemei: Az Alap befektetési politikájának bármely eleme egyoldalúan módosítható. A befektetési politika ilyen jellegő módosításhoz a Felügyelet elızetes jóváhagyása szükséges, mely jóváhagyás megszerzését és az errıl szóló hirdetmény közzétételét követı 30 napon túl léphet hatályba az adott módosítás. Az Alap portfoliójának lehetséges elemei - Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok: A Magyar Állam által kibocsátott, vagy a Magyar Állam által garantált kötvények és más, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, illetve Magyarországon székhellyel rendelkezı vállalkozás által forintban kibocsátott jó pénzügyi megítéléső, tızsdén jegyzett (forgalmazott) kötvénynek és más, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, a saját tıke minimum 50%-ig. - Részvények és részesedések: Magyarországon székhellyel rendelkezı vállalkozás által kibocsátott és tızsdén jegyzett (forgalmazott) részvények vagy más, vállalkozásban fennálló részesedést megtestesítı értékpapírok a portfolió maximum 50%-ig. - Származékos ügyletek: Kizárólag fedezeti célból kötött származékos ügyletek, különösen részvényekre, részvényindexekre, kötvényekre, állampapírokra, kamatszintekre köthetı határidıs és opciós ügyletek, valamint forward megállapodások, a tıkepiaci törvény által elıírt a jelen Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott speciális szabályokra tekintettel Az Alap neve: QUAESTOR Borostyán Kötvény Nyíltvégő Befektetési Alap (régi név: Borostyán Nyíltvégő Befektetési Alap) Az Alap rövidített elnevezése: QUAESTOR Borostyán Kötvény Alap Az Alap célja Az Alap befektetési politikájának célja, hogy a befektetési jegyek kibocsátásából származó tıkét államilag garantált hitelviszonyt megtestesítı értékpapírokba, valamint jelzáloglevelekbe történı befektetésen keresztül, az adott kockázati szinten a legmagasabb tıkenövekményt próbálja elérni a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alap befektetési politikájának alapelvei Az Alap befektetési célja, hogy a Befektetési jegy tulajdonosok alapvetıen közép és hosszú, éven túli futamidıre rendelkezésre álló megtakarításainak Magyarországon, állami garancia mellett kibocsátott kötvényekbe, valamint jelzáloglevelekbe történı befektetéseken keresztül, a befektetési jegyek zavartalan visszaváltásához szükséges likviditás fenntartása mellett, hosszú távon az adott kockázati szinten elérhetı legmagasabb hozamot érje el. Az Alapkezelı az egyes befektetésekben rejlı egyedi kockázatok kiszőrése érdekében diverzifikációt hajt végre. Az Alap befektetési politikája Az Alapkezelı az Alap befektetési céljainak elérése érdekében a biztonság és az Alap likviditásának szem elıtt tartásával konzervatív befektetési politikát kíván folytatni. Az Alapkezelı az Alap portfolióját a Magyar állam által kibocsátott értékpapírokba, valamint a Magyar Állam hitelkockázati besorolásával egyezı minısítéső kibocsátó által kibocsátott jelzáloglevelekbe, illetve Magyarországon székhellyel rendelkezı, gazdaságilag és pénzügyileg kiváló megítélés alá esı, a Magyar Állam által garantált vállalati kötvényekbe kívánja fektetni. Az Alapkezelı a törvényben meghatározott befektetési szabályok keretein belül, a meghirdetett befektetési politikájának megfelelıen végez, illetve végeztet minden olyan tranzakciót, melyekkel - megítélése szerint - a befektetési politika minél inkább megvalósítható. A befektetési politikának az Alapkezelı által egyoldalúan módosítható elemei: Az Alap befektetési politikájának bármely eleme egyoldalúan módosítható. A befektetési politika ilyen jellegő módosításhoz a Felügyelet elızetes jóváhagyása szükséges, mely jóváhagyás 8

9 megszerzését és az errıl szóló hirdetmény közzétételét követı 30 napon túl léphet hatályba az adott módosítás. Az Alap portfoliójának lehetséges elemei Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok: a.) A Magyar Állam által kibocsátott, vagy a Magyar Állam által garantált kötvények és más, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, a saját tıke maximum 100%-áig. b.) A Magyar Állam hitelkockázati besorolásával egyezı minısítéső kibocsátó által kibocsátott jelzáloglevelek, a saját tıke maximum 25%-áig. - Származékos ügyletek Kizárólag fedezeti célból kötött származékos ügyletek, különösen kötvényekre, állampapírokra, kamatszintekre köthetı határidıs és opciós ügyletek, valamint forward megállapodások, a tıkepiaci törvény által elıírt a jelen Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott speciális szabályokra tekintettel. - Bankbetétek A letétkezelı banknál elhelyezett látra szóló, illetve lekötött betétek. 3.3.Az Alap neve: QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Befektetési Alap (régi név: Zürich Deviza Nyíltvégő Befektetési Alap) Az Alap rövidített elnevezése: QUAESTOR Deviza Alap Az Alap célja Az OECD tagországok, és azon belül is elsıdlegesen az Európai Monetáris Únióhoz tartozó országokban székhellyel rendelkezı társaságok értékpapírjaiba, és ezen országok államai, kormányai által garantált kötvényekbe történı befektetésen keresztül, az Alap likviditását fenntartva hosszú távon kiegyensúlyozott tıkenövekedést érjen el. Az Alap befektetési politikája Az Alapkezelı az Alap befektetési céljainak elérése érdekében a biztonság és az Alap likviditásának szem elıtt tartásával konzervatív befektetési politikát kíván folytatni. Az Alapkezelı az Alap portfolióját elsıdlegesen OECD tagországok kormányai által kibocsátott tızsdén jegyzett (forgalmazott) állami értékpapírokba illetve az OECD tagországokban székhellyel rendelkezı, gazdaságilag és pénzügyileg kiváló megítélés alá esı tızsdén jegyzett (forgalmazott) vállalati kötvényekbe kívánja fektetni. Az Alap eszközeinek egy részét az Alapkezelı az OECD tagországokban székhellyel rendelkezı, különösen az Európai Monetáris Unió tagországainak tızsdéire bevezetett, magas fokú likviditással és várhatóan kiemelkedı növekedési potenciállal rendelkezı részvényekbe fekteti. Az Alapkezelı megfelelıen diverzifikált portfolió alkotásával kívánja elısegíteni a stabil, kiegyensúlyozott tıkenövekedést. Az Alapkezelı a törvényben meghatározott befektetési szabályok keretein belül, a meghirdetett befektetési politikájának megfelelıen végez, illetve végeztet minden olyan tranzakciót, melyekkel - megítélése szerint - a befektetési politika minél inkább megvalósítható. A befektetési politikának az Alapkezelı által egyoldalúan módosítható elemei: Az Alap befektetési politikájának bármely eleme egyoldalúan módosítható. A befektetési politika ilyen jellegő módosításhoz a Felügyelet elızetes jóváhagyása szükséges, mely jóváhagyás megszerzését és az errıl szóló hirdetmény közzétételét követı 30 napon túl léphet hatályba az adott módosítás. Az Alap portfoliójának lehetséges elemei - Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok: a.) a Gazdasági Együttmőködési és Fejlesztési Szervezet (OECD) tagországai (szövetségi) kormányai által kibocsátott, kötvénynek és más, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, a saját tıke maximum 85%-ig. b.) az említett tagországokban székhellyel rendelkezı külföldi vállalkozás által kibocsátott kötvénynek és más, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, a saját tıke maximum 85%-ig. 9

10 - Részvények és részesedések: Az OECD tagországokban székhellyel rendelkezı külföldi vállalkozás által tızsdén jegyzett (forgalmazott) részvények vagy más, vállalkozásban fennálló részesedést megtestesítı értékpapírok a portfolió maximum 50%-ig. - Származékos ügyletek Kizárólag fedezeti célból kötött származékos ügyletek, különösen kötvényekre, állampapírokra, kamatszintekre köthetı határidıs és opciós ügyletek, valamint forward megállapodások, a tıkepiaci törvény által elıírt a jelen Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott speciális szabályokra tekintettel. - Bankbetétek Az említett tagországokban mőködı bankoknál elhelyezett látra szóló, illetve lekötött betétek Az Alap neve: QUAESTOR Kurázsi Pénzpiaci Nyíltvégő Befektetési Alap (régi név: Kurázsi Nyíltvégő Befektetési Alap) Az Alap rövidített elnevezése: QUAESTOR Kurázsi Pénzpiaci Alap Az Alap célja Az Alap befektetési politikájának célja, hogy a befektetési jegyek kibocsátásából származó tıkének pénzpiaci eszközökbe történı befektetésén keresztül, az adott kockázati szinten a legmagasabb tıkenövekményt próbálja elérni a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alap befektetési politikájának alapelvei: Az Alap befektetési célja, hogy a Befektetési jegy tulajdonosok alapvetıen rövid, éven belüli futamidıre rendelkezésre álló megtakarításainak Magyarországon kibocsátott pénzpiaci eszközökbe történı befektetéseken keresztül, a befektetési jegyek zavartalan visszaváltásához szükséges likviditás fenntartása mellett, hosszú távon, az adott kockázati szinten elérhetı legmagasabb hozamot érje el. Az Alapkezelı az egyes befektetésekben rejlı egyedi kockázatok kiszőrése érdekében diverzifikációt hajt végre. Az Alap befektetési politikája: Az Alapkezelı az Alap befektetési céljainak elérése érdekében a biztonság és az Alap likviditásának szem elıtt tartásával konzervatív befektetési politikát kíván folytatni. Az Alapkezelı az Alap portfolióját túlnyomó részt Magyarországon kibocsátott, éven belüli lejáratú, hitelviszonyt megtestesítı Magyar Állam által kibocsátott, vagy a Magyar Állam által garantált értékpapírokba valamint kisebb hányadát jelzáloglevelekbe és vállalati kötvényekbe kívánja fektetni. Az Alapkezelı a törvényben meghatározott befektetési szabályok keretein belül, a meghirdetett befektetési politikájának megfelelıen végez, illetve végeztet minden olyan tranzakciót, melyekkel - megítélése szerint - a befektetési politika minél inkább megvalósítható. A befektetési politikának az Alapkezelı által egyoldalúan módosítható elemei: Az Alap befektetési politikájának bármely eleme egyoldalúan módosítható. A befektetési politika ilyen jellegő módosításhoz a Felügyelet elızetes jóváhagyása szükséges, mely jóváhagyás megszerzését és az errıl szóló hirdetmény közzétételét követı 30 napon túl léphet hatályba az adott módosítás. Az Alap portfoliójának lehetséges elemei - Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok: Legfeljebb 365 napos hátralévı átlagos futamidejő, a Magyar Állam által kibocsátott, vagy a Magyar Állam által garantált, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, a saját tıke maximum 100%-ig. A Magyar Állam hitelkockázati besorolásával egyezı minısítéső kibocsátó által kibocsátott jelzáloglevelek, a saját tıke maximum 25%-ig. Magyarországon kibocsátott vállalati kötvények a saját tıke maximum 10%-ig. - Származékos ügyletek 10

11 Kizárólag fedezeti célból kötött származékos ügyletek, különösen kötvényekre, állampapírokra, kamatszintekre köthetı határidıs és opciós ügyletek, valamint forward megállapodások, a tıkepiaci törvény által elıírt a jelen Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott speciális szabályokra tekintettel. - Bankbetétek A letétkezelı banknál elhelyezett látra szóló, illetve lekötött betétek Az Alap neve: QUAESTOR Tallér Részvény Nyíltvégő Befektetési Alap Az Alap rövidített elnevezése: QUAESTOR Tallér Részvény Alap Az Alap célja: Az OECD tagországok, és azon belül is elsıdlegesen Magyarország, valamint az Európai Unióhoz május elsején csatlakozott országokban (így Lengyelország, Csehország, Szlovénia, Észtország, Lettország, Litvánia, Ciprus, Málta, Szlovákia) székhellyel rendelkezı társaságok értékpapírjaiba, és ezen országok államai, kormányai által garantált kötvényekbe történı befektetésen keresztül, az Alap likviditását fenntartva hosszú távon maximális tıkenövekedést érjen el.. Az Alap befektetési politikájának alapelvei Az Alap befektetési politikájának fı alapelve, hogy a Befektetési jegy tulajdonosok alapvetıen hosszú, éven túli futamidıre rendelkezésre álló megtakarításainak nemzetközi, különösen a fentiekben felsorolt országokban kibocsátott kötvényekbe és részvényekbe történı befektetéseken keresztül, a befektetési jegyek zavartalan visszaváltásához szükséges likviditás fenntartása mellett, hosszú távon az adott kockázati szinten elérhetı legmagasabb hozamot érje el. Az Alapkezelı az egyes befektetésekben rejlı egyedi kockázatok kiszőrése érdekében diverzifikációt hajt végre. Az Alap befektetési politikája Az Alapkezelı az Alap befektetési céljainak elérése érdekében a biztonság és az Alap likviditásának szem elıtt tartásával konzervatív befektetési politikát kíván folytatni. Az Alap eszközeinek minimálisan 50 százalékát az Alapkezelı a jelen pontban meghatározott országok tızsdéire bevezetett, magas fokú likviditással és várhatóan kiemelkedı növekedési potenciállal rendelkezı részvényekbe fekteti. Az Alapkezelı megfelelıen diverzifikált portfolió alkotásával kívánja elısegíteni a stabil, kiegyensúlyozott tıkenövekedést. Az Alapkezelı a törvényben meghatározott befektetési szabályok keretein belül, a meghirdetett befektetési politikájának megfelelıen végez, illetve végeztet minden olyan tranzakciót, melyekkel - megítélése szerint - a befektetési politika minél inkább megvalósítható. Az Alapkezelı a befektetési jegyek forgalmazása és folyamatos forgalombahozatala útján összegyőjtött tıkét a Tpt. rendelkezéseinek megfelelı eszközökbe fekteti be a hatályos devizajogszabályokban foglalt korlátozásokkal külföldi értékpapírpiacokon. A befektetési politikának az Alapkezelı által egyoldalúan módosítható elemei: Az Alap befektetési politikájának bármely eleme egyoldalúan módosítható. A befektetési politika ilyen jellegő módosításhoz a Felügyelet elızetes jóváhagyása szükséges, mely jóváhagyás megszerzését és az errıl szóló hirdetmény közzétételét követı 30 napon túl léphet hatályba az adott módosítás. Az Alap portfoliójának lehetséges elemei - Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok a.) A jelen pontban meghatározott országok kormányai által kibocsátott, (forgalmazott) kötvények és más, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, a saját tıke maximum 50%-ig. b.) Az említett országokban székhellyel rendelkezı vállalkozás által kibocsátott kötvények és más, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, a saját tıke maximum 50%-ig. - Részvények és részesedések 11

12 Az említett országokban székhellyel rendelkezı vállalkozás által kibocsátott és tızsdén jegyzett (forgalmazott) részvények vagy más, vállalkozásban fennálló részesedést megtestesítı értékpapírok a portfolió minimum 50% és maximum 85%-ig. - Származékos ügyletek Az említett országok tızsdéin, kizárólag fedezeti célból kötött származékos ügyletek, különösen részvényekre, részvényindexekre, kötvényekre, állampapírokra, kamatszintekre illetve devizákra köthetı határidıs és opciós ügyletek, valamint forward megállapodások, a tıkepiaci törvény által elıírt a jelen Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott speciális szabályokra tekintettel. - Bankbetétek Az említett tagországokban mőködı bankoknál elhelyezett látra szóló betétek, illetve lekötött betétek. 4. AZ ALAPOK ALAPKEZELİJÉNEK BEMUTATÁSA 4.1. Általános adatok Az Alapkezelı neve, adószáma, KSH száma QUAESTOR Befektetési Alapkezelı Zártkörően Mőködı Részvénytársaság. Az Alapkezelı adószáma: Az Alapkezelı KSH száma: Az Alapkezelı székhelye: 1132 Budapest, Váci út Tevékenységi kör TEÁOR Alapkezelés (fıtevékenység) TEÁOR M.n.s. egyéb pénzügyi közvetítés TEÁOR Üzletviteli, egyéb vezetési tanácsadás A Felügyelet által kiadott, a Társaság által folytatott tevékenység végzését engedélyezı határozat száma, kelte: - III/ /2003. Befektetési alapkezelés, (kelte: március 6.) - III/ /2004. Egyéni portfoliók egyedi kezelése a befektetı általi megbízás alapján (portfoliókezelés); önkéntes kölcsönös biztosító pénztár javára történı vagyonkezelés; magánnyugdíjpénztár részére történı vagyonkezelés, pénzügyi szolgáltatás üzletszerő végzése (kelte: július 23.) 4.3.Tulajdonosi szerkezet - fı tulajdonosok bemutatása Az Alapkezelı részvényei 100%-ban a QUAESTOR Pénzügyi Tanácsadó Zártkörően mőködı Részvénytársaság (1132 Budapest, Váci út 30., cg.: , társaságot nyilvántartó cégbíróság: Fıvárosi Cégbíróság; adószáma: ; statisztikai számjele: ; fıtevékenysége: Saját tulajdonú ingatlan adásvétele; képviselıje: Tarsoly Csaba) tulajdonában vannak Üzleti év, pénzügyi helyzet, üzleti tevékenység A társaság idıtartama: A Társaság határozatlan idıre alakult. Üzleti év: A Társaság üzleti éve megegyezik a naptári évvel. 5. AZ ALAPOK LETÉTKEZELİJÉNEK BEMUTATÁSA 5.1. Általános adatok a letétkezelırıl A Letétkezelı cégneve: Raiffeisen Bank Zártkörően mőködı Részvénytársaság A Letétkezelı székhelye: 1054 Budapest, Akadémia utca 6. A Letétkezelı alapításának idıpontja: december 10. A Letétkezelı cégbírósági bejegyzésének idıpontja: április 9. 12

13 A Letétkezelı cégbírósági bejegyzésének helye: Fıvárosi Bíróság, mint Cégbíróság A Letétkezelı cégbírósági bejegyzésének száma: A Letétkezelı tevékenységi köre TEÁOR Egyéb monetáris közvetítés Engedély száma: /1998. valamint / A Letétkezelı mőködési idıtartama A Letétkezelı határozatlan idıtartamra jött létre A Letétkezelı jegyzett alaptıkéje A Letétkezelı alaptıkéje ,- Ft 5.5. A Bank jelenlegi részvényesi struktúrája (tulajdoni hányad az össznévérték arányában): A LETÉTKEZELİ TULAJDONOSAI Raiffeisen-RBHU Holding GmbH 1030 Bécs, Am Stadtpark 9. tulajdoni hányad darabban százalékban db törzsrészvény 100% 13

14 6. AZ ALAPOK FORGALMAZÓJÁNAK BEMUTATÁSA Neve: QUAESTOR Értékpapírkereskedelmi és Befektetési Nyrt. Székhely: 1132 Budapest, Váci út 30.Alapítás dátuma: Alaptıke: ,- Ft Cégbíróság bejegyzés száma, kelte: cg , november 25. TEÁOR 6499 '08 M.n.s. egyéb pénzügyi közvetítés (Fıtevékenység) TEÁOR Egyéb hitelnyújtás TEÁOR Értékpapír-, árutızsdei ügynöki tevékenység TEÁOR Egyéb pénzügyi kiegészítı tevékenység Forgalmazási helyek A jelen Tájékoztató megtekinthetı a Forgalmazó QUAESTOR Értékpapír Nyrt. fiókhálózatában, munkanapokon óráig. A forgalmazási helyeknek, mint a QUAESTOR Pénzügyi Tanácsadó Zrt. fiókjainak listája a jelen rövidített tájékoztató 1. számú mellékletében kerülnek ismertetésre. A QUAESTOR Pénzügyi Tanácsadó Zrt. a Forgalmazó ügynökeként forgalmazza a befektetési jegyeket. QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap, a QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap, és a QUAESTOR Tallér Részvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap további forgalmazójának bemutatása: Név: ERSTE Bank Befektetési Zrt. Székhely: 1138 Budapest, Népfürdı utca Cégjegyzékszám: AZ ALAP KÖNYVVIZSGÁLÓJA A QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap, a QUAESTOR Borostyán Kötvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap, a QUAESTOR Kurázsi Pénzpiaci Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap, a QUAESTOR Tallér Részvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap, valamint a QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap könyvvizsgálója: A társaság cégneve: PÉNZMENTİ Könyvvizsgáló, Adótanácsadó és Vállalkozási Korlátolt Felelısségő Társaság A társaság székhelye: 1037 Budapest, Farkastorki út 54. Természetes személy könyvvizsgáló: 8. KOCKÁZATI TÉNYEZİK dr. Rocskai János (kam. eng. száma:ki-4301/96/vi.) Popovicsné Palócz Mária ( ) Horváth Zsuzsanna (000040) Függetlenül attól, hogy az alapkezelı törekszik a kockázatok csökkentésére a befektetık részérıl a befektetési döntés meghozatala elıtt elengedhetetlen a kockázati tényezık alapos tanulmányozása, és megismerése. Nemzetközi politikai tényezık A nemzetközi politikai helyzet, különösen a térség országainak politikai irányultsága, annak kedvezıtlen változása, a politikai helyzet elbizonytalanodása hatást gyakorolhat mind a magyar, mind a nemzetközi pénz és tıkepiaci árfolyamok alakulására is. A nemzetközi politikai helyzet kedvezıtlen irányú változása, a térségbeli országok belpolitikai viszonyaiban történı változások az alapok portfoliójába tartozó értékpapírok árfolyamváltozását negatívan érinthetik. 14

15 Nemzetközi gazdasági tényezık A nemzetközi gazdasági helyzet, különösen Magyarország gazdasági helyzetének alakulása, a gazdasági növekedés fennmaradása, valamint a gazdasági szabályozórendszerében bekövetkezı változások hatással lehetnek az adott országok értékpapírpiacaira Az elmúlt idıszakban a nemzetközi gazdasági kilátásokban, a világgazdaság helyzetében jelentıs romlás következett be, ami különösen egatívan érintette a nemzetközi pénz és tıkepiacokat. Nem zárható ki, hogy a jelenlegi kedvezıtlen nemzetközi és hazai gazdasági kilátások hosszabb távon is fennmaradnak, ami további visszaesésekhez vezethet a pénz és tıkepiacokon. Politikai és gazdasági tényezık A mindenkori magyar kormány politikája, a politikai irányvonal esetleges megtörése, változása jelentıs hatást gyakorolhatnak az Alapok portfoliójában szereplı értékpapírok árfolyamára, mely az adott Alap nettó eszközértékét kedvezıtlen irányban is befolyásolhatja. Szintén komoly hatással lehetnek az Alapok nettó eszközértékére Magyarország gazdasági helyzetének alakulása a magyar gazdaság pillanatnyi külföldi megítélése, és az esetleges jogszabályi változások, és korlátok. Az elmúlt idıszakban a nemzetközi pénz és tıkepiacokon a kockázatkerülés mértéke növekedett ami kedvezıtlenül befolyaásolta a magyar pénz és tıkepiacot. Nem adható garancia arra vonatkozólag, hogy a kockázatkerülés mértéke a jövıben nem nı tovább. Nem ismert pontosan a Magyar Kormány következı évekre vonatkozó adópolitikája sem. Infláció és a piaci kamatszint alakulása A nemzetközi inflációs ráta, illetve az inflációs várakozások illetve a piaci kamatszint esetleges emelkedése hátrányosan érinti általában a hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok árfolyamát, amely az Alapok nettó eszközértékét jelentısen csökkentheti. Elıfordulhat, hogy a kamatszint alulmarad az infláció mértékéhez képest, mely negatív reálhozamot eredményezhet az Alapok eszközei tekintetében. Részvényárfolyamok alakulása (QUAESTOR Tallér Részvény Alap, QUAESTOR Aranytallér Vegyes Alap, QUAESTOR Deviza Alap esetében) A részvények jelentıs kockázatából eredıen azok árfolyamának ingadozása nagymértékben, esetleg kedvezıtlen irányba befolyásolhatja az Alapok nettó eszközértékét. Az elmúlt idıszakban a nemzetközi pénz és tıkepiacokon az árfolyamok ingadozásának mértéke a korábban megszokott értékek többszörösére növekedett, ami a befektetési jegyek árfolyamának nagyfokú ingadozásához vezetett. Nem adható garancia arra vonatkozólag, hogy az árfolyamok ingadozásának mértéke nem nı tovább. Az Alapkezelı konzervatív befektetési politikával kívánja ezen kockázat mértékét csökkenteni, és minden esetben igyekszik a részvények tekintetében olyan részvénytársaságok részvényeit vásárolni, melyek likviditása kielégítı, pénzügyi helyzete stabil, jövedelem termelı képessége kiemelkedı és amelyek növekedési kilátásai átlagon felüli. Azonban garancia nem adható arra, hogy az Alapkezelı, minden esetben helyesen dönt a részvényekbe történı befektetések esetében. Szintén nem adható garancia arra vonatkozóan, hogy az egyes kibocsátok pénzügyi megítélése nem változik-e meg hirtelen kedvezıtlen módon. Kötvényárfolyamok alakulása A különbözı lejárati idıkhöz tartozó piaci hozamok ingadozása (hozamgörbe változása) kedvezıtlenül érintheti az alapok portfoliójában lévı eltérı futamidejő hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok árfolyamát. Garancia nem adható arra, hogy az Alapkezelı, minden esetben helyesen dönt a kötvényekbe történı befektetések esetében. Csıd- és felszámolás kockázata Az Alapok eszközei között található egyes értékpapírok esetében azok kibocsátója és az Alapok partnerei esetleg csıd- vagy felszámolási eljárás alá kerülhet, amely hátrányosan érintheti az Alapok eszközértékét. 15

16 Nettó eszközértékbıl eredı kockázat Az alapkezelı úgy alakította ki az eszközök értékelésének szabályait, hogy a nettó eszközérték a lehetı legpontosabban tükrözze a portfolió pillanatnyi értékét. A nyilvános piacok (pl. tızsde) viszonylag kicsi likviditása miatt azonban elıfordulhat, hogy az alapok tulajdonában lévı egyes értékpapírok utolsó piaci ára, amely az értékelés alapját képezi- nem friss, ezért nem tükrözi helyesen az adott értékpapír pillanatnyi piaci értékét. Elıbbiek miatt a nettó eszközérték idınként enyhe alulértékeltséget vagy felülértékeltséget mutathat. A nettó eszközértéken történı forgalmazás miatt a fentiek szerencsétlen esetben (felülértékelt nettó eszközértéken történı vásárlás, alulértékelt nettó eszközértéken történı eladás) a befektetı által realizált hozam csökkenését okozzák, különösen rövid távú befektetés esetén. A hozamok ingadozásából eredı kockázat jelentısen mérséklıdik hosszabb távú ill. rendszeres befektetés esetén. Likviditási kockázat Bizonyos értékpapírok, egyéb befektetési eszközök likviditása alatta marad a kívánatosnak, azaz viszonylag nehéz rájuk vevıt/eladót találni. Ennek következménye, hogy a portfolióban lévı, de abból eladni kívánt egyes értékpapírok értékesítése nehézségekbe ütközhet. Szintén a fenti okokra vezethetı vissza, hogy már viszonylag kisebb mennyiségő tıkének az értékpapírpiacon való hirtelen megjelenése vagy onnan való eltávozása nagy árfolyam-ingadozásokat idéz elı, amely az elızı pontban leírtak szerint hat az alap nettó eszközértékére. Az értékpapírpiac kockázatai A magyar értékpapírpiacon a gazdaság és a tıkepiac abszolút értelemben vett kis mérete miatt a likviditás változékony, nem egyszer alacsony. Így fennállhat annak veszélye, hogy a visszavásárlási kötelezettség nélkül megvett értékpapírok esetében valamely értékpapír értékesítése hosszabb idıt igényel vagy csak jelentıs árdiszkont mellett kivitelezhetı. Tekintettel az alcsony likviditásra a befektetıi környezet kedvezıtlen változása jelentıs árfolyaváltozásokat generálhat. Az alapok portfoliójának kockázata Az alapok portfólióinak lehetséges elemei határozzák meg a vállalt kockázatok körét. A portfolió lehetséges elemeit a Kezelési Szabályzat tartalmazza. A befektetési alapok által felvállalt kockázatok függvényében a befektetési jegyek árfolyama pozitív és negatív irányban egyaránt változhat. A változás mértéke attól függ, hogy az adott alap milyen kockázatú pénz- és tıkepiaci eszközöket tart. Ha az alap befektetési jegyének forgalmában a piac mindekori likviditási helyzetéhez képest nagyarányú vagy nagy volumenő mozgások játszódnak le, akkor a befektetık likviditási kockázatot futnak, hiszen az alap eladásai vagy vételei a piacon akár nagyarányú árelmozdulásokat is eredményezhetnek. Például, ha a piaci forgalom az adott napon kicsi, de az alap nagy volumenben kíván értékpapírt értékesíteni, váratlan mértékő befektetési jegy forgalom miatt, akkor ezt csak a piaci árnál jelentısen alacsonyabb árfolyamon tudja esetlegesen megvalósítani. A befektetési alapokat és a befektetıket érintı adószabályok esetleges kedvezıtlen irányú megváltozása Az adózással kapcsolatos szabályok a jövıben esetleg kedvezıtlen irányban is változhatnak. A forgalmazás felfüggesztése A befektetési jegyek forgalmazása a Tpt ban meghatározottak szerint felfüggeszthetı, ezért elıfordulhat, hogy a befektetı nem az általa kívánt napon tudja megvásárolni vagy visszaváltani a befektetési jegyét. 16

17 Befektetési jegyek árazásának kockázata Tekintettel arra, hogy a befektetı sem a vételi megbízás, sem az eladási megbízás megadásának napján nem rendelkezik pontos ismeretekkel arra vonatkozóan, hogy az adott napon mennyi lesz a befektetési jegy árfolyama, elıfordulhat, hogy a befektetı megbízása olyan árfolyamon kerül végrehajtásra, ami a befektetı várakozásaitól kedvezıtlen irányba eltér. Devizapiaci kockázat Tekintettel arra, hogy a QUAESTOR Deviza Alap és a QUAESTOR Tallér Részvény Alap befektetési befektetési politikája nemzetközi diverzifikációt valósít meg a portfolió egyes elemei különbözı devizában denomináltak. Ennek következtében ezen devizák forinttal szembeni árfolyamváltozása jelentısen befolyásolhatja az alap portfoliójának forintban kifejezett értékét és ezen keresztül a befektetési jegyek árfolyamát. A magyar fizetıeszköz más devizákkal szembeni erısödése jelentısen csökkentheti a befektetési jegyek árfolyamát. A devizapiaci kockázatot növelheti az a tény, hogy az ugyanazon devizában denominált eszközök aránya meghaladhatja a 30%-ot. 9. BEFEKTETİKET TERHELİ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK: 9.1. KÖZVETLEN KÖLTSÉGEK: Forgalmazási jutalék: Alap QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Borostyán Kötvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Kurázsi Pénzpiaci Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Tallér Részvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap Eladási jutalék 0,5%(minimum 300 Ft) 0,15%(minimum 300 Ft) 0,5%(minimum 300 Ft) 0 % 1%(minimum 300 Ft) A Forgalmazó mindenkori Kondíciós Listája a honlapon érhetı el. Visszaváltási jutalék: A QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap, a QUAESTOR Borostyán Kötvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap, a QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap, a QUAESTOR Tallér Részvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap esetében ha az Ügyfél húsz munkanapon belül váltja vissza befektetési jegyét a visszaváltási jutalék maximális mértéke 1%, melytıl a Forgalmazó saját hatáskörében az Ügyfél részére kedvezıbb irányba bármikor eltérhet. Húsz munkanapon túli visszaváltás esetén a visszaváltási jutalék mértéke 0%. A QUAESTOR Kurázsi Pénzpiaci Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap esetében ha az Ügyfél húsz munkanapon belül váltja vissza befektetési jegyét a visszaváltási jutalék maximális mértéke 0 %. Húsz munkanapon túli visszaváltás esetén a visszaváltási jutalék mértéke 0%. A visszaváltási jutalék a Forgalmazót illeti, alapja a visszaváltott Befektetési jegyek árfolyamértéke. 17

18 Számlavezetési díjak: DÍJAK Számlavezetési díjak Letétkezelés díja a kifizetet hozam/oszatlék százalékában 5% Kiszállítás Ft Transzfer Ft DKJ letéti ırzés ingyenes Bizonylat másolat kérése 2000 Ft/irat Rendkívüli állomány igazolás Ft Ügyfélszámla nyitás ingyenes Eseti számlakivonat Ft Havi számlavezetési díj Nyesz számla vezetési díj Értékpapírok számlák közötti átvezetése 9.2. KÖZVETETT KÖLTSÉGEK: 400 Ft portfolió bekerülési értékének 0,1%- a, ami havonta kerül elszámolásra, min. 150 Ft Ft Alapkezelési díj, az alapkezelıi tevékenység folyamatos ellátásáért, az Alap mőködtetéséért az Alapkezelı kezelési díjat számít fel. Az Alap a megállapított kezelési díj idıarányos részét számvitelileg naponta számolja el (elhatárolás), de ténylegesen minden hónap utolsó napjával kerül átutalásra az Alapkezelı számlájára. Letétkezelési díj, a Letétkezelı kondíciós listája alapján a letétkezelıi tevékenységért fizetett díj. A letétkezelési díj számvitelileg naponta kerül elszámolásra (elhatárolásra), és ténylegesen minden hónap utolsó napjával kerül átutalásra. Alap QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap, QUAESTOR Borostyán Kötvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Kurázsi Pénzpiaci Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Tallér Részvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap Alapkezelınek fizetendı díj éves összege Letétkezelınek fizetendı díj éves összege az Alap nettó eszközértékének 1%-a. az Alap nettó eszközértékének 0,2%-a az Alap nettó eszközértékének 0,5%-a az Alap nettó eszközértékének 0,25%-a az Alap nettó eszközértékének 1,5% az Alap nettó eszközértékének 0,25%-a, de minimálisan Ft/év az Alap nettó eszközértékének 0,8%-a Alap nettó eszközértékének 0,225%-a az Alap nettó eszközértékének 1%-a. az Alap nettó eszközértékének 0,2%-a Az Alap pénzforgalmi számlájának vezetéséért járó díj. A Könyvvizsgálónak fizetendı díj. Az Alap ügyletei során felmerült értékpapír-forgalmazási díjak és banki költségek. A közzétételi és a befektetési jegyek tulajdonosainak tájékoztatásával kapcsolatos költségek. A Felügyelet folyamatos felügyeleti tevékenységének díja, amelynek éves összege 0,08%. Az Alap azonnali fizetıképesség érdekében felvett hitelek kamatai, amelyet a hitelnyújtó pénzintézet mindenkori kondíciós listája határoz meg. Minden egyéb, az Alap mőködésével közvetlenül kapcsolatos költségek, így különösen, a marketing költségek. 18

19 Alap QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Borostyán Kötvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap, QUAESTOR Kurázsi Pénzpiaci Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Tallér Részvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap Az egyéb költségek hozzávetıleges éves összege 0,5% 0,5%, 0,75% 0,5% 0,5% Az egyéb költségeket az Alapkezelı naponta számolja el. Az alapkezelı törekszik, hogy a költségek éves összege a 3 %-ot ne haladja meg. Az Alapkezelı jogosult az Alap mőködtetésével járó költségek módosítására. Ezen módosításhoz a Felügyelet elızetes jóváhagyása szükséges. A módosításról, a Felügyelet elızetes jóváhagyásának megszerzésérıl, illetve a módosítás hatályba lépésének idıpontjáról az Alapkezelı az Ügyfeleit az ügyfélszolgálati helyein kifüggesztett, illetve az Alapkezelı internetes honlapján megjelenı hirdetmény útján értesíti. Az Ügyfél felelıssége, hogy a változás tartalmát megismerje, illetve arról az Alapkezelınél tájékozódjon. Az Alap mőködtetésével járó költségek módosítása az arról szóló hirdetményben megjelölt idıpontban, de legkorábban az arról szóló hirdetmény közzétételének napját követı 15. napon lép hatályba. Az Alap mőködtetésével járó költségek módosításáról szóló hirdetményt a kifüggesztést követı banki munkanapon kell kézbesítettnek tekinteni. 10. A BEFEKTETİK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK, BIZTONSÁGI ELEMEK A befektetési alapokba történı befektetések biztonságát az Alapkezelıtıl független Letétkezelı alkalmazása garantálja. 11. AZ ALAPOK MÚLTBELI HOZAMA Alap neve Befektetési alapok hozamai évrıl évre 2005 év 2006 év 2007 év 2008 év 2009 év QUAESTOR Aranytallér 8,25% 6,70% 3,68% -13,69% 26,03% QUAESTOR Borostyán 5,61% 5,63% 4,61% 1,47% 9,83% QUAESTOR Deviza 6,46% -1,06% -2,65% -8,33% 9,70% QUAESTOR EHLA 4,50% 1,70% 2,30% 1,60% -10,20% QUAESTOR Kurázsi 5,97% 4,50% 5,80% 5,66% 7,47% QUAESTOR Tallér 22,35% 6,57% 8,75% -23,80% 27,06% Az Alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövıbeni teljesítményre, hozamra. 19

20 QUAESTOR Aranytallér Befektetési alapok nettó eszközértékeinek változása Árfolyam 2,8317 3,0654 3,2708 3,3911 2,9267 3,6886 Nettó eszközérték QUAESTOR Borostyán Árfolyam 2 613, , , , , ,11 Nettó eszközérték QUAESTOR Deviza Árfolyam 0,8057 0,8577 0,8486 0,8261 0,7574 0,8308 Nettó eszközérték QUAESTOR EHLA Árfolyam 0,8270 1,3622 1,3855 1,4179 1,4409 1,2939 Nettó eszközérték QUAESTOR Kurázsi Árfolyam 2,2390 2,3726 2,4793 2,6231 2,7715 2,9784 Nettó eszközérték QUAESTOR Tallér Árfolyam 2,5775 3,1535 3,3608 3,6549 2,7850 3,5386 Nettó eszközérték Befektetési alap neve QUAESTOR Elsı Hazai Lakásalap QUAESTOR Borostyán Befektetési Alap QUAESTOR Aranytallér Vegyes Alap QUAESTOR Kurázsi Pénzpiaci Alap QUAESTOR Tallér Részvény Alap QUAESTOR Deviza Alap Befektetési politika A befektetési jegy tulajdonosok alapvetıen hosszú, éven túli futamidıre rendelkezésre álló megtakarításainak ingatlanokba történı befektetéseken keresztül, a befektetési jegyek zavartalan visszaváltásához szükséges likviditás fenntartása mellett, hosszú távon az adott kockázati szinten elérhetı legmagasabb hozamot érje el. A befektetési jegyek kibocsátásából származó tıkét a Magyar Állam által garantált, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírokba, valamint jelzáloglevelekbe történı befektetésen keresztül, az adott kockázati szinten a legmagasabb tıkenövekményt próbálja elérni a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alap befektetési politikájának célja, hogy a magyarországi kötvény és részvénypiaci befektetéseken keresztül, a befektetési jegyek zavartalan visszaváltásához szükséges likviditás fenntartása, továbbá korlátozott mértékő tıkekockázat felvállalása mellett, hosszabb távon maximális mértékő tıkenövekményt érjen el. Az Alap a szabad pénzeszközeit a lehetı legkisebb árfolyam és kamatkockázat mellett fektesse be rövid lejáratú állampapírokba, jelzáloglevelekbe, vállalati kötvényekbe, pénzpiaci eszközökbe, illetve fedezet jellegő határidıs és opciós termékekbe úgy, hogy az adott idıszak alatt az adott kockázati szintnek megfelelı legmagasabb hozamot próbálja elérni a befektetési jegy tulajdonosai számára. Az alapkezelı törekszik arra, hogy az Alap befektetéseinek hátralévı átlagos futamideje az egy naptári évet ne haladja meg. Az OECD tagországok, és azon belül is elsıdlegesen Magyarország, valamint az Európai Unióhoz május elsején csatlakozott országokban (így Lengyelország, Csehország, Szlovénia, Észtország, Lettország, Litvánia, Ciprus, Málta, Szlovákia) székhellyel rendelkezı társaságok értékpapírjaiba, és ezen országok államai, kormányai által garantált kötvényekbe történı befektetésen keresztül, az Alap likviditását fenntartva hosszú távon maximális tıkenövekedést érjen el. Az OECD tagországok, és azon belül is elsıdlegesen az Európai Monetáris Únióhoz tartozó országokban székhellyel rendelkezı társaságok értékpapírjaiba, és ezen országok államai, kormányai által garantált kötvényekbe történı befektetésen keresztül, az Alap likviditását fenntartva hosszú távon kiegyensúlyozott tıkenövekedést érjen el.. 20

egységes szerkezetbe foglalt RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓJA Alapkezelı: QUAESTOR Befektetési Alapkezelı ZRt. 1132 Budapest, Váci út 30.

egységes szerkezetbe foglalt RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓJA Alapkezelı: QUAESTOR Befektetési Alapkezelı ZRt. 1132 Budapest, Váci út 30. A Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap Borostyán Kötvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap Deviza Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap Kurázsi Pénzpiaci Nyíltvégő Értékpapír Befektetési

Részletesebben

Quaestor Aranytallér Vegyes Nyíltvégű Értékpapír Befektetési Alap. Quaestor Borostyán Kötvény Nyíltvégű Értékpapír Befektetési Alap

Quaestor Aranytallér Vegyes Nyíltvégű Értékpapír Befektetési Alap. Quaestor Borostyán Kötvény Nyíltvégű Értékpapír Befektetési Alap A Quaestor Aranytallér Vegyes Nyíltvégű Értékpapír Befektetési Alap Quaestor Borostyán Kötvény Nyíltvégű Értékpapír Befektetési Alap Quaestor Deviza Nyíltvégű Értékpapír Befektetési Alap Quaestor Kurázsi

Részletesebben

MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.

MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb. MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.hu MKB Mozaik Tıkegarantált Származtatott Alap PSZÁF lajstromszám:

Részletesebben

egységes szerkezetbe foglalt TÁJÉKOZTATÓJA

egységes szerkezetbe foglalt TÁJÉKOZTATÓJA A QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Borostyán Kötvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Kurázsi

Részletesebben

Az MKB Alapkezelı zrt. hirdetménye

Az MKB Alapkezelı zrt. hirdetménye Az MKB Alapkezelı zrt. hirdetménye Az MKB kezelı zártkörően mőködı Rt. tájékoztatása befektetési alapok 2011.évi CXCIII. törvénynek (Batv.) való megfelelésrıl, valamint Tájékoztató és Kezelési Szabályzat

Részletesebben

MKB Alapkezelı zrt Budapest, Váci utca 38. telefon: ; ; telefax: ;

MKB Alapkezelı zrt Budapest, Váci utca 38. telefon: ; ; telefax: ; MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.hu MKB Euroforint Tıke- és Hozamgarantált Származtatott Alap

Részletesebben

CIB DUPLA PROFIT TİKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP. Féléves jelentés. CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. Forgalmazó, Letétkezelı: CIB Bank Zrt.

CIB DUPLA PROFIT TİKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP. Féléves jelentés. CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. Forgalmazó, Letétkezelı: CIB Bank Zrt. CIB DUPLA PROFIT TİKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP Féléves jelentés CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. Forgalmazó, Letétkezelı: CIB Bank Zrt. 2012 1/5 1. Alapadatok 1.1. A CIB Dupla Profit Tıkevédett Származtatott

Részletesebben

AEGON RUSSIA RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS

AEGON RUSSIA RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON RUSSIA RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP 2010. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelı Zrt., mint az AEGON Russia

Részletesebben

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ BUDAPEST EURÓ PÉNZPIACI BEFEKTETÉSI ALAP Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. Székhely: 1138 Budapest, Váci út 188. Vezető forgalmazó: Budapest Bank Nyrt. Székhely: 1138 Budapest,

Részletesebben

AEGON BESSA SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT.

AEGON BESSA SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. AEGON BESSA SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelı Zrt., mint az AEGON Bessa Származtatott Befektetési

Részletesebben

MKB GOLD PRIVATE BANKING

MKB GOLD PRIVATE BANKING MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.hu Web cím: www.mkbalapkezelo.hu MKB GOLD PRIVATE BANKING Származtatott

Részletesebben

AEGON KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP 2009. I FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT.

AEGON KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP 2009. I FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. AEGON KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP 2009. I FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelı Zrt., mint az AEGON

Részletesebben

MKB Alapkezelı zrt. MKB TOP 15 LUXUS Tıkevédett Származtatott Alap. Számviteli beszámoló. 2009. június 30.

MKB Alapkezelı zrt. MKB TOP 15 LUXUS Tıkevédett Származtatott Alap. Számviteli beszámoló. 2009. június 30. MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.hu Web cím: www.mkbalapkezelo.hu MKB TOP 15 LUXUS Tıkevédett

Részletesebben

egységes szerkezetbe foglalt TÁJÉKOZTATÓJA

egységes szerkezetbe foglalt TÁJÉKOZTATÓJA A QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Borostyán Kötvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Kurázsi

Részletesebben

MKB Alapkezelı zrt Budapest, Váci utca 38. telefon: ; ; telefax: ;

MKB Alapkezelı zrt Budapest, Váci utca 38. telefon: ; ; telefax: ; MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.hu MKB Ingatlan Alapok Alapja PSZÁF lajstromszám: 1111-205 Féléves

Részletesebben

Értékpapírok Értékpapírpiacok Pénzügyi Piacok. Slánicz Melinda, Bárdos Máté BCE Pénzügy Tanszék 2010. április 7. és 14.

Értékpapírok Értékpapírpiacok Pénzügyi Piacok. Slánicz Melinda, Bárdos Máté BCE Pénzügy Tanszék 2010. április 7. és 14. Értékpapírok Értékpapírpiacok Pénzügyi Piacok Slánicz Melinda, Bárdos Máté BCE Pénzügy Tanszék 2010. április 7. és 14. Értékpapírok Értékpapír definíciói: Jogi Pénzügyi (cashflow alapú) Közgazdasági Jogi

Részletesebben

A SZERZİDÉSEKBEN FOGLALT ÜGYLETEKBEN ÉRINTETT PÉNZÜGYI ESZKÖZÖKKEL KAPCSOLATOS TUDNIVALÓKRÓL

A SZERZİDÉSEKBEN FOGLALT ÜGYLETEKBEN ÉRINTETT PÉNZÜGYI ESZKÖZÖKKEL KAPCSOLATOS TUDNIVALÓKRÓL A SZERZİDÉSEKBEN FOGLALT ÜGYLETEKBEN ÉRINTETT PÉNZÜGYI ESZKÖZÖKKEL KAPCSOLATOS TUDNIVALÓKRÓL ÁLLAMPAPÍR ÜGYLETEK Az állampapír ügyletek keretében az Ügyfél és a Társaság a Magyar Államkincstár nevében

Részletesebben

ÉRTÉKPAPÍR KONDÍCIÓS LISTA. I. Standard értékpapír számlavezetési szolgáltatások díjai

ÉRTÉKPAPÍR KONDÍCIÓS LISTA. I. Standard értékpapír számlavezetési szolgáltatások díjai Érvényes: 2014. július 1. Meghirdetve: 2014. július 1. Jelen Hirdetményben feltüntetett kondíciók a 2014.02.03. napját megelőzően megkötött szerződésekre vonatkoznak. A Hirdetményben feltüntetett kondíciókra

Részletesebben

MKB Alapkezelı zrt. MKB Hozam Expressz 2. Pénzpiaci Befektetési Alap (mint beolvadó alap) PSZÁF lajstromszám: 1111-397. Portfolió jelentése

MKB Alapkezelı zrt. MKB Hozam Expressz 2. Pénzpiaci Befektetési Alap (mint beolvadó alap) PSZÁF lajstromszám: 1111-397. Portfolió jelentése MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.hu Web cím: www.mkbalapkezelo.hu MKB Hozam Expressz 2. Pénzpiaci

Részletesebben

Végleges Feltételek. A Diákhitel Központ Zártkörően

Végleges Feltételek. A Diákhitel Központ Zártkörően Végleges Feltételek A Diákhitel Központ Zártkörően Mőködı Részvénytársaság 6.500.000.000,- Ft, azaz hatmilliárd ötszázmillió forint össznévértékő, névre szóló, DK2009/01 elnevezéső Kötvénye nyilvános Forgalomba

Részletesebben

ERSTE NYÍLTVÉGŰ INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP. 2013. féléves jelentése

ERSTE NYÍLTVÉGŰ INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP. 2013. féléves jelentése Az ERSTE NYÍLTVÉGŰ INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP e 1. Az Erste Nyíltvégű Ingatlan Befektetési Alap (továbbiakban: Alap) rövid bemutatása Az Alap neve Erste Nyíltvégű Ingatlan Befektetési Alap Az Alap rövidített

Részletesebben

MKB Alapkezelı zrt. MKB Pagoda Tıkegarantált Származtatott Alap. Féléves beszámoló június 30. Budapest, július 30.

MKB Alapkezelı zrt. MKB Pagoda Tıkegarantált Származtatott Alap. Féléves beszámoló június 30. Budapest, július 30. MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.hu Web cím: www.mkbalapkezelo.hu MKB Pagoda Tıkegarantált Származtatott

Részletesebben

ÉRTÉKPAPÍR KONDÍCIÓS LISTA. I. Standard értékpapír számlavezetési szolgáltatások díjai

ÉRTÉKPAPÍR KONDÍCIÓS LISTA. I. Standard értékpapír számlavezetési szolgáltatások díjai Érvényes: 2014. július 1. Meghirdetve: 2014. július 1. Jelen Hirdetményben feltüntetett kondíciók a 2014.02.03. napján vagy azt követően megkötött szerződésekre vonatkoznak. Jelen Hirdetmény a lakossági

Részletesebben

ÉRTÉKPAPÍR KONDÍCIÓS LISTA. I. Standard értékpapír számlavezetési szolgáltatások díjai

ÉRTÉKPAPÍR KONDÍCIÓS LISTA. I. Standard értékpapír számlavezetési szolgáltatások díjai Érvényes: 2013. szeptember 01. Meghirdetve: 2013. június 01. Jelen Hirdetmény a lakossági és vállalati értékpapírszámla-vezetés során alkalmazott standard díjtételeket tartalmazza. I. Standard értékpapír

Részletesebben

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ BUDAPEST BONITAS BEFEKTETÉSI ALAP Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. Székhely: 1138 Budapest, Váci út 188. Vezető forgalmazó: Budapest Bank Nyrt. Székhely: 1138 Budapest, Váci

Részletesebben

AEGON LENGYEL RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS

AEGON LENGYEL RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS 2012. I. FÉLÉVES JELENTÉS A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelı Zrt., mint az AEGON Lengyel Részvény AlapBefektetési Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelıje - a befektetési

Részletesebben

Értékpapír Kondíciós Lista Érvényes: 2013.09.01-től. I. Standard számla kondíciók

Értékpapír Kondíciós Lista Érvényes: 2013.09.01-től. I. Standard számla kondíciók Értékpapír Kondíciós Lista Érvényes: 2013.09.01-től I. Standard számla kondíciók 1. Értékpapír számlavezetési szolgáltatások díjai Számlanyitás Standard értékpapírszámla és Ügyfélszámla Számlavezetés Standard

Részletesebben

Jelentés 2009. január QUAESTOR Befektetési Alapok

Jelentés 2009. január QUAESTOR Befektetési Alapok Jelentés 2009. január Befektetési Alapok Alapok Jelentés 2009. január Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes alapunk közepes

Részletesebben

Féléves jelentés 2011.

Féléves jelentés 2011. Féléves jelentés 2011. által kezelt Befektetési Alapokról Generali Arany Oroszlán Nemzetközi Részvény Alap Generali Cash Pénzpiaci Alap Generali Hazai Kötvény Alap Generali Nemzetközi Részvény Alapok Alapja

Részletesebben

Budapest Értékpapír Alapok és a Devizapiac

Budapest Értékpapír Alapok és a Devizapiac Budapest Értékpapír Alapok és a Devizapiac Amikor befektetésekben gondolkozunk, akkor mindenki ismeri azt az általános szabályt, hogy osszuk meg megtakarításunkat különbözı befektetési lehetıségek között:

Részletesebben

AEGON KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT.

AEGON KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. AEGON KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelı Zrt., mint az AEGON Közép- Európai Részvény

Részletesebben

MKB Alapkezelı zrt. MKB Pagoda Tıkevédett Származtatott Alap. Féléves beszámoló június 30. Budapest, július 28.

MKB Alapkezelı zrt. MKB Pagoda Tıkevédett Származtatott Alap. Féléves beszámoló június 30. Budapest, július 28. MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.hu Web cím: www.mkbalapkezelo.hu MKB Pagoda Tıkevédett Származtatott

Részletesebben

Jelentés Március QUAESTOR Befektetési Alapok

Jelentés Március QUAESTOR Befektetési Alapok Jelentés 2012. Március Befektetési Alapok Alapok Jelentés 2012. Március A hónap Alapja Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes

Részletesebben

AEGON ATTICUS VISION SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT.

AEGON ATTICUS VISION SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. AEGON ATTICUS VISION SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelı Zrt., mint az AEGON Atticus Vision Származtatott

Részletesebben

PRIVÁT ÜGYFÉLCSOPORT ÉRTÉKPAPÍR KONDÍCIÓS LISTA

PRIVÁT ÜGYFÉLCSOPORT ÉRTÉKPAPÍR KONDÍCIÓS LISTA Érvényes: 2014. július 1. Meghirdetve: 2014. július 1. Jelen Hirdetményben feltüntetett kondíciók a 2014.02.03. napját megelőzően megkötött szerződésekre vonatkoznak. A Hirdetményben feltüntetett kondíciókra

Részletesebben

Végleges Feltételek. A Diákhitel Központ Zártkörően

Végleges Feltételek. A Diákhitel Központ Zártkörően Végleges Feltételek A Diákhitel Központ Zártkörően Mőködı Részvénytársaság 6.000.000.000,- Ft, azaz Hatmilliárd forint össznévértékő, névre szóló, DK2011/02 elnevezéső Kötvénye nyilvános Forgalomba hozatalához,

Részletesebben

K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap

K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap kereskedelmi kommunikáció 2014. november 2 háttér, piaci trendek 1Q12 2Q12 3Q12 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 1Q14 2Q14 3Q14 4Q14 1Q15 2Q15 3Q15 4Q15

Részletesebben

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ BUDAPEST VEGYES BEFEKTETÉSI ALAP Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. Székhely: 1138 Budapest, Váci út 188. Vezető forgalmazó: Budapest Bank Nyrt. Székhely: 1138 Budapest, Váci út

Részletesebben

ERSTE NYÍLTVÉGŰ RÖVID KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP féléves jelentése

ERSTE NYÍLTVÉGŰ RÖVID KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP féléves jelentése Az ERSTE NYÍLTVÉGŰ RÖVID KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP 1. Az Erste Nyíltvégű Rövid Kötvény Befektetési Alap (továbbiakban: Alap) rövid bemutatása Az Alap neve Erste Nyíltvégű Rövid Kötvény Befektetési Alap

Részletesebben

MKB EURÓPA CSILLAGAI EURÓ Tıkevédett Származtatott Alap

MKB EURÓPA CSILLAGAI EURÓ Tıkevédett Származtatott Alap MKB EURÓPA CSILLAGAI EURÓ Tıkevédett Származtatott Alap elnevezéső nyilvános, zártvégő értékpapír befektetési alap KEZELÉSI SZABÁLYZAT Alapkezelı: MKB Befektetési Alapkezelı zártkörően mőködı Rt. 1056

Részletesebben

KEZELÉSI SZABÁLYZATA

KEZELÉSI SZABÁLYZATA QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap KEZELÉSI SZABÁLYZATA Alapkezelı: QUAESTOR Befektetési Alapkezelı Zrt. 1132 Budapest, Váci út 30. Tel: 2999-999 Letétkezelı: Raiffeisen

Részletesebben

ERSTE NYÍLTVÉGŰ EURO INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP féléves jelentése

ERSTE NYÍLTVÉGŰ EURO INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP féléves jelentése Az ERSTE NYÍLTVÉGŰ EURO INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP e 1. Az Erste Nyíltvégű Euro Ingatlan Befektetési Alap (2009.06.03-ig origo [klikk] Nyíltvégű Ingatlan Alapok Alapja (továbbiakban: Alap) rövid bemutatása

Részletesebben

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓJA

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓJA által kezelt PLATINA ALFA SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP* PLATINA BÉTA SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP* PLATINA GAMMA SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP* PLATINA DELTA SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP* PLATINA

Részletesebben

ERSTE NYÍLTVÉGŰ INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP. 2012. féléves jelentése

ERSTE NYÍLTVÉGŰ INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP. 2012. féléves jelentése Az ERSTE NYÍLTVÉGŰ INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP e 1. Az Erste Nyíltvégű Ingatlan Befektetési Alap (továbbiakban: Alap) rövid bemutatása Az Alap neve Erste Nyíltvégű Ingatlan Befektetési Alap Az Alap rövidített

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK. 2011. október 5.

VÉGLEGES FELTÉTELEK. 2011. október 5. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2011. október 5. Raiffeisen Bank Zártkörően Mőködı Részvénytársaság legfeljebb 15.000.000.000,- Ft össznévértékő, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2011-2012. évi

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2011

FÉLÉVES JELENTÉS 2011 FÉLÉVES JELENTÉS 2011 Alapadatok Neve Elnevezés angolul Rövid név Rövid név angolul Budapest Euró Pénzpiaci Alap* Budapest Euro Money Market Investment Fund Budapest Euró Pénzpiaci Alap Budapest Euro Money

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK február 8.

VÉGLEGES FELTÉTELEK február 8. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2013. február 8. Raiffeisen Bank Zártkörően Mőködı Részvénytársaság legfeljebb 15.000.000.000,- Ft össznévértékő, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2012-2013. évi

Részletesebben

A szerzıdı által választható Befektetési Stratégiákban szereplı eszközalapok és ezek befektetési politikája

A szerzıdı által választható Befektetési Stratégiákban szereplı eszközalapok és ezek befektetési politikája 1. sz. Függelék - ESZKÖZALAPOK ÉS BEFEKTETÉSI POLITIKÁJUK A szerzıdı által választható Befektetési Stratégiákban szereplı eszközalapok és ezek befektetési politikája A Biztosító az egyes eszközalapok kezelésével

Részletesebben

MKB Alapkezelı zrt. MKB Garantált Likviditási Alap. Féléves beszámoló június 30. Budapest, július 28.

MKB Alapkezelı zrt. MKB Garantált Likviditási Alap. Féléves beszámoló június 30. Budapest, július 28. MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.hu Web cím: www.mkbalapkezelo.hu MKB Garantált Likviditási Alap

Részletesebben

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ BUDAPEST BONITAS PLUS BEFEKTETÉSI ALAP Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. (székhely: 1138 Budapest, Váci út 188.) Vezető forgalmazó: Budapest Bank Nyrt. (székhely: 1138 Budapest,

Részletesebben

KEZELÉSI SZABÁLYZATA

KEZELÉSI SZABÁLYZATA QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap KEZELÉSI SZABÁLYZATA Alapkezelı: QUAESTOR Befektetési Alapkezelı Zrt. 1132 Budapest, Váci út 30. Tel: 2999-999 Letétkezelı: Raiffeisen Bank Zrt. 1054

Részletesebben

Az MKB Befektetési Alapkezelı Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.)

Az MKB Befektetési Alapkezelı Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.) Az MKB Befektetési Alapkezelı Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.) Végrehajtási Politikája és Allokációs Szabályzata Hatályos: 2012. április 30. - 1 - TARTALOMJEGYZÉK 1. Preambulum... 3 2. Az üzletkötésre

Részletesebben

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ BUDAPEST BONITAS PLUS BEFEKTETÉSI ALAP Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. (székhely: 1138 Budapest, Váci út 188.) Vezető forgalmazó: Budapest Bank Nyrt. (székhely: 1138 Budapest,

Részletesebben

PRIVÁT ÜGYFÉLCSOPORT ÉRTÉKPAPÍR KONDÍCIÓS LISTA

PRIVÁT ÜGYFÉLCSOPORT ÉRTÉKPAPÍR KONDÍCIÓS LISTA Érvényes: 2014. február 03. Meghirdetve: 2014. február 03. Jelen Hirdetményben feltüntetett kondíciók a 2014.02.03. napján vagy azt követően megkötött szerződésekre vonatkoznak. Jelen Hirdetmény a meghatározott

Részletesebben

I. KONZERVATÍV BEFEKTETÉSI STRATÉGIA, KIEGYENSÚLYOZOTT BEFEKTETÉSI STRATÉGIA, ÉS DINAMIKUS BEFEKTETÉSI STRATÉGIA

I. KONZERVATÍV BEFEKTETÉSI STRATÉGIA, KIEGYENSÚLYOZOTT BEFEKTETÉSI STRATÉGIA, ÉS DINAMIKUS BEFEKTETÉSI STRATÉGIA 1. sz. Függelék - ESZKÖZALAPOK ÉS BEFEKTETÉSI POLITIKÁJUK A szerzıdı által választható Befektetési Stratégiákban szereplı eszközalapok és ezek befektetési politikája I. KONZERVATÍV BEFEKTETÉSI STRATÉGIA,

Részletesebben

Havi jelentés. QUAESTOR Aranytallér december 30. Aranytallér árfolyamalakulás

Havi jelentés. QUAESTOR Aranytallér december 30. Aranytallér árfolyamalakulás QUAESTOR Aranytallér Ajánlás: i kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes alapunk közepes kockázata miatt legalább egy éves időtávra befektetőknek ajánlott. Alap indulása 1996.12.27

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK szeptember 16.

VÉGLEGES FELTÉTELEK szeptember 16. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2014. szeptember 16. Raiffeisen Bank Zártkörően Mőködı Részvénytársaság legfeljebb 5.000.000,- euró össznévértékő, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2014-2015.

Részletesebben

AEGON VALUE SZÁRMAZTATOTT DEVIZA BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON VALUE SZÁRMAZTATOTT DEVIZA BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON VALUE SZÁRMAZTATOTT DEVIZA BEFEKTETÉSI ALAP 2008. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt., mint az

Részletesebben

ERSTE ABSZOLÚT HOZAMÚ VÁLOGATOTT ALAPOK ALAPJA féléves jelentése

ERSTE ABSZOLÚT HOZAMÚ VÁLOGATOTT ALAPOK ALAPJA féléves jelentése Az ERSTE ABSZOLÚT HOZAMÚ VÁLOGATOTT ALAPOK ALAPJA Erste Abszolút Hozamú Válogatott ok ja 1. Az Erste Abszolút Hozamú Válogatott ok ja (továbbiakban: ) rövid bemutatása Az neve Az neve Erste Kiegyensúlyozott

Részletesebben

L Befektetési Alapkezelı Rt.

L Befektetési Alapkezelı Rt. L Befektetési Alapkezelı Rt. 156 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-781; 268-7826 telefax: 268-759 E-mail: alap@mkb-alapkezelo.adatpark.hu MKB Mozaik Tıkegarantált Származtatott Alap PSZÁF lajstromszám:

Részletesebben

KÉRDİÍV. A Raiffeisen Bank Zrt. 2007. évi CXXXVIII. törvényben foglalt tájékozódási kötelezettsége alapján, ügyfelei

KÉRDİÍV. A Raiffeisen Bank Zrt. 2007. évi CXXXVIII. törvényben foglalt tájékozódási kötelezettsége alapján, ügyfelei KÉRDİÍV Ügyfél neve:... Számlaszáma (bankszámlaszám vagy értékpapír számlaszám):.......... Adóazonosító jele:........... Állandó lakcím:.. Ügyfél MIFID alapbesorolása: LAKOSSÁGI A Raiffeisen Bank Zrt.

Részletesebben

MKB PAGODA TİKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP TÁJÉKOZTATÓJA

MKB PAGODA TİKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP TÁJÉKOZTATÓJA MKB PAGODA TİKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP elnevezéső nyilvános nyílt végő értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓJA Alapkezelı: MKB Befektetési Alapkezelı zártkörően mőködı Rt. 1056 Budapest, Váci utca

Részletesebben

egységes szerkezetbe foglalt TÁJÉKOZTATÓJA

egységes szerkezetbe foglalt TÁJÉKOZTATÓJA A QUAESTOR Aranytallér Vegyes Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Borostyán Kötvény Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Deviza Nyíltvégő Értékpapír Befektetési Alap QUAESTOR Kurázsi

Részletesebben

2001. évi éves jelentés a Budapest (II.) Kötvény Befektetési Alapról

2001. évi éves jelentés a Budapest (II.) Kötvény Befektetési Alapról 2001. évi éves jelentés a Budapest (II.) Kötvény Befektetési Alapról 1. A Budapest (II.) Kötvény Befektetési Alap, határozatlan futamidejű, nyíltvégű befektetési alap. 2. Alapkezelője a Budapest Alapkezelő

Részletesebben

MKB Alapkezelı zrt. MKB EURO TOP 20 Tıkevédett Likviditási Alap (mint beolvadó alap) PSZÁF lajstromszám: Portfolió jelentése

MKB Alapkezelı zrt. MKB EURO TOP 20 Tıkevédett Likviditási Alap (mint beolvadó alap) PSZÁF lajstromszám: Portfolió jelentése MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.hu Web cím: www.mkbalapkezelo.hu MKB EURO TOP 20 Tıkevédett Likviditási

Részletesebben

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Készült: 2013. augusztus 12. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122 Budapest, Pethényi köz

Részletesebben

Jelentés. 2012. Április QUAESTOR Befektetési Alapok

Jelentés. 2012. Április QUAESTOR Befektetési Alapok Jelentés 2012. Április Befektetési Alapok Alapok Jelentés 2012. Április Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes alapunk közepes

Részletesebben

Az ERSTE MEGTAKARÍTÁSI PLUSZ ALAPOK ALAPJA

Az ERSTE MEGTAKARÍTÁSI PLUSZ ALAPOK ALAPJA Az ERSTE MEGTAKARÍTÁSI PLUSZ ALAPOK ALAPJA korábban: ALPOK VÁLOGATOTT ALAP 1. Az Erste Megtakarítási Plusz Alapok Alapja (továbbiakban: Alap) rövid bemutatása Az Alap neve Az Alap neve Magyar Posta Válogatott

Részletesebben

ERSTE KORVETT KÖTVÉNY ALAPOK ALAPJA féléves jelentése

ERSTE KORVETT KÖTVÉNY ALAPOK ALAPJA féléves jelentése Az ERSTE KORVETT KÖTVÉNY ALAPOK ALAPJA Erste Korvett Kötvény ok ja 1. Az Erste Korvett Kötvény ok ja (továbbiakban: ) rövid bemutatása Az neve Az neve Erste Korvett ok járól 2009. október 15-ével Erste

Részletesebben

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ BUDAPEST PÉNZPIACI BEFEKTETÉSI ALAP Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. Székhely: 1138 Budapest, Váci út 188. Vezető forgalmazó: Budapest Bank Nyrt. Székhely: 1138 Budapest, Váci

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK október 2.

VÉGLEGES FELTÉTELEK október 2. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2012. október 2. Raiffeisen Bank Zártkörően Mőködı Részvénytársaság legfeljebb 15.000.000.000,- Ft össznévértékő, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2012-2013. évi

Részletesebben

QUANTIS HUF Likviditási Alap. Féléves jelentés 2014.

QUANTIS HUF Likviditási Alap. Féléves jelentés 2014. QUANTIS HUF Likviditási Alap Féléves jelentés 2014. Budapest, 2014. augusztus 26. Cím: H-1036 Budapest, Árpád fejedelem útja 79. 5. em. Cégjegyzékszám: 01-10-046082 Telefon: (36) 1 413 2280 Fax: (36) 1

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK OTP_EURO_2 2014/XII AZ OTP BANK NYRT. 500.000.000.000 FORINT KERETÖSSZEGŐ 2011/2012. ÉVI KÖTVÉNYPROGRAMJÁNAK 2012. MÁJUS 25.

VÉGLEGES FELTÉTELEK OTP_EURO_2 2014/XII AZ OTP BANK NYRT. 500.000.000.000 FORINT KERETÖSSZEGŐ 2011/2012. ÉVI KÖTVÉNYPROGRAMJÁNAK 2012. MÁJUS 25. VÉGLEGES FELTÉTELEK AZ OTP BANK NYRT. 500.000.000.000 FORINT KERETÖSSZEGŐ 2011/2012. ÉVI KÖTVÉNYPROGRAMJÁNAK KERETÉBEN KIBOCSÁTÁSRA KERÜLİ MINIMUM 10.000 EUR ÖSSZNÉVÉRTÉKŐ OTP_EURO_2 2014/XII FIX KAMATOZÁSÚ

Részletesebben

Átalakulási Tájékoztató és Alapkezelési Szabályzat

Átalakulási Tájékoztató és Alapkezelési Szabályzat Átalakulási Tájékoztató és Alapkezelési Szabályzat a nyíltvégő és nyilvános Hozamhajrá 2 Nyíltvégő Származtatott Alapra vonatkozóan A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott jóváhagyó, engedélyezı

Részletesebben

REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP 2008. FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ

REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP 2008. FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP 2008. FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ I. REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP Féléves tájékoztató 2008. I. félévéről Alapkezelő: Reálszisztéma Befektetési AlapkezelőZrt.

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK november 23.

VÉGLEGES FELTÉTELEK november 23. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2012. november 23. Raiffeisen Bank Zártkörően Mőködı Részvénytársaság legfeljebb 15.000.000.000,- Ft össznévértékő, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2012-2013.

Részletesebben

MKB Alapkezelı zrt Budapest, Váci utca 38. telefon: ; ; telefax: ;

MKB Alapkezelı zrt Budapest, Váci utca 38. telefon: ; ; telefax: ; MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.hu MKB Garantált Likviditási Alap PSZÁF lajstromszám: 1111-219

Részletesebben

AEGON MONEYMAXX EXPRESS BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON MONEYMAXX EXPRESS BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON MONEYMAXX EXPRESS BEFEKTETÉSI ALAP AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt., mint az AEGON MoneyMaxx Express Befektetési

Részletesebben

AEGON KÖZÉP-EURÓPAI KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP 2010. ÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT.

AEGON KÖZÉP-EURÓPAI KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP 2010. ÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. AEGON KÖZÉP-EURÓPAI KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelı Zrt., mint az AEGON Közép- Európai Kötvény

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2011

FÉLÉVES JELENTÉS 2011 FÉLÉVES JELENTÉS 2011 Alapadatok Neve Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Budapest Állampapír Alap* Budapest Government Bond Investment Fund Budapest Állampapír Alap Budapest Government Bond

Részletesebben

FirstFund Intézményi Ingatlanbefektetési Alap. Féléves jelentés 2011.

FirstFund Intézményi Ingatlanbefektetési Alap. Féléves jelentés 2011. FirstFund Intézményi Ingatlanbefektetési Alap Féléves jelentés 2011. Alapkezelı: SCD Befektetési Alapkezelı Zrt. Letétkezelı: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe PSZÁF engedély száma: E-III/120033-1/2007.

Részletesebben

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ BUDAPEST EURÓ PÉNZPIACI BEFEKTETÉSI ALAP Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. Székhely: 1138 Budapest, Váci út 188. Vezető forgalmazó: Budapest Bank Nyrt. Székhely: 1138 Budapest,

Részletesebben

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Készült: 2012. augusztus 9. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122 Budapest, Pethényi köz

Részletesebben

GENERALI GREENERGY RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP

GENERALI GREENERGY RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP GENERALI GREENERGY RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP Alapkezelı: Székhely: 1066 Budapest, Teréz krt. 42-44. Vezetı Forgalmazó: UniCredit Bank Hungary Zrt. vezetı forgalmazó (székhely: 1054 Budapest, Szabadság

Részletesebben

AEGON VISION SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP 2007. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON VISION SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP 2007. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON VISION SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt., mint az AEGON Vision Származtatott Befektetési

Részletesebben

EGYESÜLÉSI TERVEZETE

EGYESÜLÉSI TERVEZETE Az MKB 24 Karát Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap és az MKB Megújuló Energia Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap EGYESÜLÉSI TERVEZETE JOGUTÓD ALAP: az MKB Forint Tőkevédett Likviditási Alap Alapkezelő:

Részletesebben

Végleges Feltételek. A Diákhitel Központ Zártkörően

Végleges Feltételek. A Diákhitel Központ Zártkörően Végleges Feltételek A Diákhitel Központ Zártkörően Mőködı Részvénytársaság 2.500.000.000,- Ft, azaz Kettımilliárd-ötszázmillió forint össznévértékő, névre szóló, DK2012/01 elnevezéső Kötvénye nyilvános

Részletesebben

A szétválás módja: kiválás a Gt. 86.. (1) bek. alapján

A szétválás módja: kiválás a Gt. 86.. (1) bek. alapján A Baranya Megyei Bíróság, mint Cégbíróságon Cg. 02-10-060289 cégjegyzékszámon bejegyzett Pécs Holding Város Vagyonkezelı Zártkörően Mőködı Részvénytársaság (7626 Pécs, Búza tér 8.b.ép., adószáma: 12568011-2-02)

Részletesebben

Átalakulási Tájékoztató és Alapkezelési Szabályzat. Elixír Tıkevédett Nyíltvégő Származtatott Alapra vonatkozóan

Átalakulási Tájékoztató és Alapkezelési Szabályzat. Elixír Tıkevédett Nyíltvégő Származtatott Alapra vonatkozóan Átalakulási Tájékoztató és Alapkezelési Szabályzat a nyíltvégő és nyilvános Elixír Tıkevédett Nyíltvégő Származtatott Alapra vonatkozóan A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott jóváhagyó,

Részletesebben

AEGON SMART MONEY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA I. FÉLÉVES JELENTÉS

AEGON SMART MONEY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON SMART MONEY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA 2011. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelı Zrt., mint az AEGON

Részletesebben

Takarék Invest Közép-Kelet-Európai Részvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012

Takarék Invest Közép-Kelet-Európai Részvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Takarék Invest Közép-Kelet-Európai Részvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Készült: 2012. augusztus 9. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122 Budapest,

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS Budapest Aranytrió 2. Nyíltvégű Pénzpiaci Alapok Alapja

FÉLÉVES JELENTÉS Budapest Aranytrió 2. Nyíltvégű Pénzpiaci Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest Aranytrió 2. Nyíltvégű Pénzpiaci Alapok Alapja Alapadatok Rövid neve Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Alapcímlet devizaneme Budapest Aranytrió

Részletesebben

KSH:10045655-6419-122-15 Cg.:15-02-050265 TiszavasváriTakarékszövetkezet

KSH:10045655-6419-122-15 Cg.:15-02-050265 TiszavasváriTakarékszövetkezet MÉRLEG adatok: ezer Ft-ban S.sz. M e g n e v e z é s 2009.év 2010.év a. b. c. d. ESZKÖZÖK ( AKTÍVÁK ) 01. 1.Pénzeszközök 568 996 551 705 02. 2.Állampapírok 1 619 269 1 386 999 03. a) forgatási célú 1 545

Részletesebben

NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL

NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL A Diákhitel Központ Zártkörően Mőködı Részvénytársaság 6 000 000 000,- Ft, azaz hatmilliárd forint össznévértékő, névre szóló, DK 2011/01 elnevezéső Kötvénye elsı Részletének nyilvános

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK augusztus 7.

VÉGLEGES FELTÉTELEK augusztus 7. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2013. augusztus 7. Raiffeisen Bank Zártkörően Mőködı Részvénytársaság legfeljebb 15.000.000.000,- Ft össznévértékő, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2013-2014.

Részletesebben

HITELINTÉZETEK ÉS PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK 2009. DECEMBER 31-i MÉRLEGE ÉS EREDMÉNYKIMUTATÁSA

HITELINTÉZETEK ÉS PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK 2009. DECEMBER 31-i MÉRLEGE ÉS EREDMÉNYKIMUTATÁSA Statisztikai számjel: 10044393641912208 Téti Takarékszövetkezet vállalkozás megnevezése 9100 Tét, Fı u. 86. címe 96/561-240 telefonszáma HITELINTÉZETEK ÉS PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK 2009. DECEMBER 31-i MÉRLEGE

Részletesebben

OTP JELZÁLOGBANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG. (Székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 21.) Végleges Feltételek. OJB 2009/IX sorozat 001 részlet

OTP JELZÁLOGBANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG. (Székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 21.) Végleges Feltételek. OJB 2009/IX sorozat 001 részlet OTP JELZÁLOGBANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG (Székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 21.) Végleges Feltételek OJB 2009/IX sorozat 001 részlet minimum 10.000.000 Ft össznévértékű, Budapesti Értéktőzsdére

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2014.

FÉLÉVES JELENTÉS 2014. FÉLÉVES JELENTÉS 2014. REÁLSZISZTÉMA MARCO POLO NEMZETKÖZI RÉSZVÉNY SZÁRMAZTATOTT ALAP Féléves jelentés a 2014 év I. félévéről ALAPADATOK Alap neve: Reálszisztéma-Marco Polo Nemzetközi Részvény Származtatott

Részletesebben

AEGON ÁZSIA RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA 2007. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON ÁZSIA RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA 2007. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON ÁZSIA RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt., mint az AEGON Ázsia Részvény Befektetési

Részletesebben

Budapest (I.) Állampapír Befektetési Alap

Budapest (I.) Állampapír Befektetési Alap Éves jelentés 2007. Alap megnevezése: Típusa: Futamideje: Budapest (I.) Állampapír Befektetési Alap nyíltvégű értékpapír alap nyilvántartásba vételtől határozatlan ideig tart Alapkezelő Budapest Alapkezelő

Részletesebben