CSOPORTOS FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK

Átírás

1 SZABVÁNYLEÍRÁSOK CSOPORTOS FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK

2 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 2 TARTALOMJEGYZÉK 1. A CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK FELDOLGOZÁSA CSOPORTOS BESZEDÉS-sel kapcsolatos üzenetszabványok áttekintése CSOPORTOS ÁTUTALÁS-sal kapcsolatos üzenetszabványok áttekintése A CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK FELDOLGOZÁSI FOLYAMATÁNAK BEMUTATÁSA ÖSSZEÁLLÍTÁS és BENYÚJTÁS (munkáltató, nyugdíjfolyósító, szolgáltató stb.) ELLENŐRZÉS, LEVÁLOGATÁS, KONVERTÁLÁS (számlavezető bank/giro) BESZÁMOLÁS A CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK ÜZENET-SZABVÁNYAINAK ÁLTALÁNOS ALAPELVEI CSOPORTOS MEGBÍZÁS üzenet felépítése SZABVÁNYLEÍRÁSOK A csoportos átutalás (CS-ÁTUTALÁS) üzenet-szabvány A csoportos beszedés (CS-BESZEDÉS) üzenet-szabvány A csoportos Ellenőrző Jelentés (CS-STÁTUS) üzenet-szabvány A csoportos beszámoló (CS-DETSTA) üzenet-szabvány HIBAKÓDOK Helyszíni ellenőrzés hibakódjai: Banki ellenőrzés hibakódjai: Csoportos megbízások GIRO hibakódjai Címzett bank általi visszautasítás hibakódjai CDV KÉPZÉS SZABÁLYAI CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK - JOGCÍMLISTA... 39

3 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 3 1. A CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK FELDOLGOZÁSA 1.1. CSOPORTOS BESZEDÉS-sel kapcsolatos üzenetszabványok áttekintése SZOL- GÁLTA- TÓ CS-BESZEDÉS CS-STÁTUS CS-DETSTA SZOLGÁL- TATÓ BANKJA CS-BESZEDÉS CS-STÁTUS CS-DETSTA a SZOLGÁLTATÓ által összeállított és benyújtott, az ügyfeleire vonatkozó díjlehívási tételeket tartalmazó szabványos csoportos beszedési üzenet. a CS-BESZEDÉS üzenetet befogadó fél visszajelzése az üzenet vételéről és ellenőrzésének eredményéről. a CS-BESZEDÉS üzenetet befogadó fél tételes beszámolója a kötelezettek számláit vezető (címzett) bankok által adott (teljesítő/visszautasító) válaszokról CSOPORTOS ÁTUTALÁS-sal kapcsolatos üzenetszabványok áttekintése MUN- KÁLTA- TÓ CS-ÁTUTALÁS CS-STÁTUS CS-DETSTA MUNKÁL- TATÓ BANKJA CS-ÁTUTALÁS CS-STÁTUS CS-DETSTA a MUNKÁLTATÓ által összeállított és benyújtott, az ügyfeleire vonatkozó fizetési/átutalási tételeket tartalmazó szabványos csoportos átutalási üzenet. a CS-ÁTUTALÁS üzenetet befogadó fél visszajelzése az üzenet vételéről és ellenőrzésének eredményéről. a CS-ÁTUTALÁS üzenetet befogadó fél tételes beszámolója a jogosultak számláit vezető (címzett) bankok által adott (visszautasító) válaszokról.

4 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 4 2. A CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK FELDOLGOZÁSI FOLYAMATÁNAK BEMUTATÁSA 2.1. ÖSSZEÁLLÍTÁS és BENYÚJTÁS (munkáltató, nyugdíjfolyósító, szolgáltató stb.) A csoportos átutalást kezdeményező cég szabványos CS-ÁTUTALÁS, a csoportos beszedést kezdeményező cég szabványos CS-BESZEDÉS üzenetben juttathatja el a számlavezető bankhoz az ügyfeleire vonatkozó fizetési, ill. díjlehívási tételeket. Megjegyzés: A beszedési értesítéseket / díjlehívási tételeket tartalmazó CS- BESZEDÉS üzenet - a számlavezető bank engedélyével - közvetlenül a GIRO Rt.-be is benyújtható ELLENŐRZÉS, LEVÁLOGATÁS, KONVERTÁLÁS (számlavezető bank/giro) A számlavezető bankhoz benyújtott szabványos csoportos megbízási üzenet további feldolgozása az alábbiak szerint történhet: A kezdeményező által összeállított csoportos megbízás üzenetet a számlavezető bank - szintaktikai és tartalmi szempontok szerint ellenőrzi, - a hibásnak talált üzenetet / tételeket visszajuttatja a kezdeményezőnek, - az általa vezetett számlákra vonatkozó tételeket leválogatja és végrehajtja, - a más bankoknál számlát vezető ügyfeleknek szóló tételeket BZSR tranzakciókká konvertálja és Küldő Kötegben eljuttatja a BZSR-be 2.3. BESZÁMOLÁS A csoportos megbízást befogadó fél csoportos beszámoló üzenetben (CS- DETSTA) jelzi vissza - a címzett bankok válaszai alapján - az üzenet tételeinek teljesítését / visszautasítását a csoportos megbízást benyújtó fél számára - az aznap megválaszolt tételekre vonatkozóan naponta, - a csoportos megbízás minden tételére vonatkozóan a beszámolási határidő napján (vagy hamarabb, ha a csoportos beszedési üzenet minden tételére a beszámolási határidő előtt megérkezett a válasz). A 'beszámolási határidő' az eredeti csoportos üzenet 'típusától' (átutalás/beszedés) függ. A csoportos átutalási üzenet esetén a beszámolási határidő T+5 munkanap, azaz a kezdeményező átutaló üzenet (tételeiből konvertált BZSR tranzakciók) elszámolórendszer (BZSR) általi feldolgozásának / elszámolásának (T) dátumát követő 5. munkanap.

5 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 5 A csoportos beszedési üzenet esetén a beszámolási határidő D max +5 munkanap, azaz a kezdeményező beszedő üzenet tételeiben előírt legkésőbbi terhelési (D max ) dátumot követő 5. munkanap. Fentiek szerint tehát a végső (összefoglaló) beszámoló (DETSTA) elkészítésének időpontja csoportos átutalások esetében T+5 munkanap, csoportos beszedések esetében D max +5 munkanap. A csoportos megbízás üzenetet befogadó fél (számlavezető bank / GIRO Rt. ) feladata, hogy minden egyes csoportos megbízás üzenethez (naponta és a beszámolási határidő napján) elkészítse és eljuttassa a Csoportos Beszámoló Üzenetet (CS-DETSTA) a csoportos megbízást benyújtó számára. Ha a kezdeményező cég számlavezető bankja készítette el (konvertálta) a csoportos megbízás üzenetből a BZSR-ben feldolgozandó küldő kötegeket és tranzakciókat, akkor a GIRO Rt. által készített csoportos beszámoló (DETSTA) jelentés csak a bankközi tételek állapotát tartalmazza a partnerbankok válaszai alapján. Ennek a BZSR jelentésnek a 'tartalmát' a bank az általa vezetett számlákon végrehajtott terhelés/jóváírás 'adataival', ill. a válasz jellegével kiegészítve csoportos beszámoló üzenetben (CS-DETSTA) elküldi a csoportos megbízás üzenet kezdeményezőjének.

6 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 6 3. A CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK ÜZENET- SZABVÁNYAINAK ÁLTALÁNOS ALAPELVEI A szabvány kialakításánál - figyelembe vettük a BZSR-beli küldő kötegek és tranzakciók jellemzőit (kötegfelépítés, fix hosszúságú tételek), valamint - törekedtünk arra, hogy a CS-ÁTUTALÁS/CS-BESZEDÉS üzenet tartalmilag összhangban legyen a megfelelő EDIFACT üzenettel (PAYMUL/DIRDEB). A csoportos megbízás üzenetet a csoportos átutalást / beszedést kezdeményező (munkáltató, nyugdíjfolyósító, szolgáltató, stb.) állítja össze és juttatja el a számlavezető bankjának. A csoportos üzenet elektronikus úton történő beadása esetén az üzenetet tartalmazó file kiterjesztése kötelezően.121. Megjegyzés: A csoportos megbízás feldolgozásának eredményét az alábbi - a megbízást befogadó fél által készítendő, a benyújtónak továbbítandó - csoportos visszajelzés üzenetek tartalmazzák: - a benyújtott csoportos megbízás feldolgozásának eredményét részletező csoportos Ellenőrző Jelentés (CS-STÁTUS).122 kiterjesztéssel, - a címzett bankok válaszainak összesítését tartalmazó csoportos Beszámoló Jelentés (CS-DETSTA).142 kiterjesztéssel. A CS-üzenetet (CS-ÁTUTAL, CS-BESZED, CS-STÁTUS, CS-DETSTA) a 852-es kódlapú karakterkészlettel kell készíteni. Az üzenet szerkezetének részletezésénél - F betűvel jelezzük a FEJ mezőit, - T betűvel jelezzük a TÉTELek mezőit, - Z betűvel jelezzük az üzenetet Záró LÁB mezőit, - a betűt a file kiterjesztés utolsó két jegye (21, 22, 42), majd pedig a mező sorszáma követi CSOPORTOS MEGBÍZÁS üzenet felépítése 01 FEJ (1) 02 ügyfélre vonatkozó egyedi tétel (n) 03 LÁB (1) A csoportos megbízás üzenetet a FEJ-ben két külön mezőben található, de együttesen kezelendő, összességében 25 karakter azonosítja. Az üzenetazonosítónak - függetlenül a megbízás típusától (átutalás/beszedés) - azonos kezdeményezőnél EGYEDI-nek kell lennie.

7 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 7 Az üzenetazonosító felépítése: az üzenetet összeállító / kezdeményező cég (13 karakteres) azonosítója (F213 mező) + az üzenet összeállításának dátuma (8 karakter, F214.1 mező) + sorszám (4 karakter, F214.2 mező) A csoportos megbízás üzenet egy tételét a 31 karakteres egyedi bázisazonosító azonosítja. A bázisazonosító felépítése: a csoportos megbízás üzenet azonosítója (25 karakter, F213+F214 mező) + tételsorszám (6 karakter, T211 mező) Megjegyzés A kezdeményező cég 13 karakteres azonosítója (F213 értéke) az alábbiak egyike lehet: - Aaaaaaaaa[Tttt], ahol - 'A' jelzi, hogy a következő 8 karaktert adószámként kell értelmezni, amelyből az utolsó jegy a CDV, - 'T' jelzi, hogy az őt követő 3 karakter a telephelykód. A cég egészét csak az első 9 karakter kitöltésével lehet megadni. Ha az azonosító telephelykódot nem tartalmaz, az utolsó 4 pozíciót szóközzel kell feltölteni; - vagy EAN 1 kód; - vagy Ebbbsssss (csak szolgáltató azonosítójaként), ahol - 'E' jelzi, hogy a következő 8 karaktert egyéb azonosítóként kell értelmezni, amelyből az utolsó jegy a CDV, bbb - bankkód, ssss - egyedi sorszám a bbb -n belül. Egyéb azonosító használatakor a rendelkezésre álló 13 karakterből az utolsó 4 pozíciót szóközzel kell feltölteni. Szolgáltatót csak olyan kódjával lehet megadni, amely szerepel a központi nyilvántartás adataiban. Az azonosítók leírásakor használt 'sorszám' kifejezés nem jelent kötelező sorfolytonosságot. A rendszer csak az egyediséget ellenőrzi, a sorfolytonosságot nem. 1 EAN (= European Article Numbering) 13 karakteres nemzetközi termék- és helyazonosító kód. Az EAN kód beszerezhető a Csomagolási és Anyagmozgatási Országos Szövetségtől (tel )

8 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 8 Ha az üzenetekben szereplő, vagy az üzenetek teljesítéséhez kapcsolódó 'számított' dátum nem banki nap (pl. április 30., szombat), akkor a rá következő első banki nap értendő. A csoportos megbízásokkal kapcsolatos BZSR tranzakciók és jelentések a csoportos megbízás - sikeresen feldolgozott - tételére vonatkozóan mindig az alábbi három azonosítót tartalmazzák: - a csoportos megbízást összeállító fél által adott egyedi bázisazonosítót, (31 karakter) - a csoportos megbízást összeállító fél által adott ügyfél-azonosítót, (24 karakter) - a BZSR tranzakciót összeállító fél által adott egyedi tranzakció hivatkozási kódot (29 karakter)

9 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 9 4. SZABVÁNYLEÍRÁSOK 4.1. A csoportos átutalás (CS-ÁTUTALÁS) üzenet-szabvány CS-ÁTUTALÁS üzenet FEJ (hossz: 174) tartalom típus hossz érték, K/V 2 megjegyzés F210 tétel-típus N 2 01 K F211 üzenet típus A 6 ATUTAL K F212** 3 duplum-kód N 1 0 / 0 F213 F214 F214.1 F214.2 kezdeményez ő azonosítója mezőnév üzenetsorszám - összeállítás dátuma (8) - sorszám (4) F215 kezdeményez ő bankszámlaszáma F bankszerv (8) F számlaszám (8 / 16) F216 ** a terhelés dátuma AN 13 K K N 12 K első küldésnél 0, minden további küldésnél 0-tól különböző szám, azaz 0 - eredeti példány, 0 - másolati példány a CS-ÁTUTALÁS összeállítója: a munkáltató, nyugdíjfolyósító, stb. - adószáma (Aaaaaaaaa[Tttt]), vagy - EAN kódja a sorszámnak, más néven az input sorszámnak, az azonos kezdeménye-zőnél egyedinek kell lennie AN 24 K a tételek közös ellenszámlájának a száma; ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni N 8 K a CS-ÁTUTALÁSt kezdeményező számlájának terhelése F217 jogcím A 3 K l. a jogcím-listát 2 K/V - a mező kitöltése Kötelező / Választható, Választható kitöltésű mező esetén, ha a mezőt nem tölti fel adattal a kezdeményező, akkor a típusnak megfelelő töltő-karaktereket (0 ill. szóköz) kell a mezőbe helyezni. 3 ** a **-gal jelölt érték nem szerepel a jogosult bankjához eljuttatandó tranzakción

10 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 10 F218 kezdeményez ő cég neve AN 35 K Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához F219** közlemény AN 70 V a kezdeményező közleménye a számlavezető bank számára

11 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 11 CS-ÁTUTALÁS üzenet FEJ - kötelező mezők ellenőrzése mezőnév tartalom ellenőrzés hibakód / típus 4 magyarázat F210 tétel-típus = 01? 41 / Ü érvénytelen a FEJ tételtípusa F211 üzenet típus = ATUTAL? 09 / Ü érvénytelen üzenet-típus a FEJ rekordban F212 duplum-kód - numerikus? 42 / Ü érvénytelen duplum-kód a FEJ rekordban F213 F214 F214.1 F214.2 F215 F215.1 F215.2 F216 kezdeményez ő azonosítója üzenetsorszám - összeállítás dátuma (8) - sorszám (4) kezdeményez ő bankszámlaszáma - bankszerv (8) - számlaszám (8 / 16) a terhelés dátuma érvényes struktúrájú és CDV kódú - adószám? - EAN kód? - érvényes / időhatáron belüli dátum? 'T' - 1 és 'T' - 15 határon belül? - érvényes szám? - egyedi üzenetazonosító? - érvényes bankszerv? - érvényes számlaszám? - érvényes / időhatáron belüli dátum? F216 F214.1? 43 / Ü érvénytelen kezdeményező azonosító a FEJ rekordban 44 / Ü 02 / Ü 29 / Ü 01 / Ü 45 / Ü - érvénytelen összeállítási dátum a FEJ rekordban (a zsíró feldolgozás / elszá-molás 'T' dátumához képest ez a dátum max. 15 naptári nap 'távolságra' lehet) - érvénytelen sorszám a FEJ rekordban - nem egyedi üzenetazonosító érvénytelen bankszerv a FEJ rekordban érvénytelen számlaszám a FEJ rekordban 07 / Ü terhelési dátum nem konzisztens az üzenettel 4 a hibakód típusa: Ü - teljes üzenet visszautasítása, T - tétel visszautasítása

12 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 12 F217 jogcím - érvényes? 48 /Ü érvénytelen jogcím (a jogcím-listában nem található) F218 kezdeményez ő neve csupa szóköz és / vagy 0 nem fogadható el 43 / Ü érvénytelen kezdeményező név a FEJ rekordban

13 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 13 CS-ÁTUTALÁS ügyfélre vonatkozó egyedi TÉTEL (hossz: 249) mezőnév tartalom típus hoss z érték K/V megjegyzés T210 tétel típus N 2 02 K T211 tételsorszám N 6 K a tételt az F213-F214 mezőben jelzett üzeneten belül egyedileg azonosítja; a tétel 31 karakteres bázisazonosítója: F213+F214+T211 mezők értéke T212 5 a jóváírás napja N 8 V ezen a napon a jogosult ügyfél számlá-ján meg kell jelennie az összegnek. T213 összeg N 10 K a jóváírandó összeg csak Ft, T214 T214.1 T214.2 T215 T216 T217 T218 az ügyfél címe jogosult bankszámlaszáma - bankszerv (8) - számlaszám (8 /16) ügyfélazonos í-tó a kezdeményezőnél az ügyfél neve számlatulajdonos neve AN 24 K tizedesrész nem használható ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel feltöltve kell a mezőbe helyezni AN 24 K pl. törzsszám, ha az azonosító rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni AN 35 V Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához AN 35 V Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához AN 35 K Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához T219 közlemény AN 70 V Megjegyzés: csak az első 18 karakter jut el a jogosult bankjához 5 az esedékesség napja mező a CS-BESZEDÉS tételével való összhang (azonos felépítés) miatt szerepel

14 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 14 CS-ÁTUTALÁS ügyfélre vonatkozó egyedi TÉTEL - kötelező mezők ellenőrzése mezőnév tartalom ellenőrzés hibakód / típus magyarázat T210 tétel típus = / Ü érvénytelen tétel-típus a TÉTEL rekordban T211 tételsorszám - numerikus? 39 / - érvénytelen sorszám a T TÉTEL rekordban - egyedi? - nem egyedi T213 összeg - numerikus? T214 T214.1 T214.2 T215 T218 jogosult bankszámlaszáma - bankszerv (8) - számlaszám (8 /16) ügyfélazonosító 63 / T érvénytelen ügyfélazonosító számlatulajdonos neve - > 0? - érvényes bankszerv? - érvényes számlaszám? csupa szóköz /0 nem fogadható el csupa szóköz /0 nem fogadható el 32 / T 34 / Ü 16 / T 37 / T 61 / T bázisazonosító - nem numerikus összeg a TÉTEL rekordban - érvénytelen összeg a TÉTEL rekordban érvénytelen bankszerv érvénytelen számlaszám 62 / T számlatulajdonos neve érvénytelen

15 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 15 CS-ÁTUTALÁS üzenetet Záró LÁB (hossz: 24) mező - név tartalom típus hoss z érték, K / V megjegyzés Z210 tétel-típus N 2 03 K Z211 tételek száma N 6 K a CS-ÁTUTALÁS üzenetben található ügyfél-tételek száma Z212 tételek összértéke N 16 K a CS-ÁTUTALÁS üzenetben található ügyfél-tételek összege CS-ÁTUTALÁS üzenetet Záró LÁB - kötelező mezők ellenőrzése mezőnév tartalom ellenőrzés hibakód / típus magyarázat Z210 tétel-típus = / Ü érvénytelen tétel-típus a LÁB rekordban Z211 tételek száma valós tételszám? 18 / Ü érvénytelen tételszám a LÁB rekordban Z212 tételek összértéke valós összeg? 19 / Ü érvénytelen végösszeg a LÁB rekordban

16 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások A csoportos beszedés (CS-BESZEDÉS) üzenet-szabvány CS-BESZEDÉS üzenet FEJ (hossz: 174) mezőnév tartalom típus hossz érték, K/V megjegyzés F210 tétel-típus N 2 01 K F211 üzenet típus A 6 BESZED K F212 ** 6 duplum-kód N 1 0 / 0 K első küldésnél 0, minden további küldésnél 0-tól különböző szám, azaz 0 - eredeti üzenet, 0 - másolati példány F213 kezdeményez AN 13 ő azonosítója K F214 F214.1 F214.2 F215 F215.1 F215.2 üzenetsorszám - összeállítás dátuma (8) - sorszám (4) kezdeményez ő számlaszáma - bankszerv (8) - számlaszám (8 / 16) N 12 K a CS-BESZEDÉS összeállítója: a szolgáltató - adószáma (Aaaaaaaaa[Tttt]), vagy - EAN kódja, vagy - egyéb azonosítója (Ebbbsssss) a sorszámnak, más néven az input sorszámnak, az azonos kezdeményezőnél egyedinek kell lennie AN 24 K a tételek közös ellenszámlájának a száma; ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni F216 ** értesítési határidő 7 N 8 V a 'beszedési értesítésnek' ezen a dátumon ott kell lennie a kötelezett ügyfelek számlavezető bankjánál F217 jogcím A 3 K l. a jogcím-listát F218 kezdeményez ő cég neve AN 35 K Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a kötelezett bankjához 6 ** a **-gal jelölt érték nem szerepel a kötelezett bankjához eljuttatandó tranzakción 7 az értesítési határidő mező a CS-ÁTUTALÁS FEJével való összhang (azonos felépítés) miatt szerepel

17 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 17 F219** közlemény AN 70 V a kezdeményező közleménye a számlavezető bank számára

18 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 18 CS-BESZEDÉS üzenet FEJ - kötelező mezők ellenőrzése mezőnév tartalom ellenőrzés hibakód / típus 8 magyarázat F210 tétel-típus = 01? 41 / Ü érvénytelen tétel-típus a FEJ rekordban F211 üzenet típus = BESZED? 09 / Ü érvénytelen üzenet-típus a FEJ rekordban F212 duplum-kód - numerikus? 42 / Ü érvénytelen duplum-kód a FEJ rekordban F213 F214 F214.1 F214.2 F215 F215.1 F215.2 kezdeményez ő azonosítója üzenetsorszám - összeállítás dátuma (8) - sorszám (4) kezdeményez ő bankszámlaszáma - bankszerv (8) - számlaszám (8 / 16) - központi nyilvántartásban szerepel? - érvényes / időhatáron belüli dátum? 'T' - 1? 'T' - 15? - érvényes szám? - egyedi üzenetazonosító? - érvényes bankszerv? - érvényes számlaszám? 43 / Ü érvénytelen kezdeményező azonosító a FEJ rekordban 44 / Ü 02 / Ü 29 / Ü 01 / Ü 45 / Ü - érvénytelen összeállítási dátum a FEJ rekordban (a zsíró feldolgozás / elszá-molás 'T' dátumához képest ez a dátum max. 15 naptári nap 'távolságra' lehet) - érvénytelen sorszám a FEJ rekordban - nem egyedi üzenetazonosító érvénytelen bankszerv a FEJ rekordban érvénytelen számlaszám a FEJ rekordban F217 jogcím - érvényes? 48 / Ü érvénytelen jogcím (a jogcím-listában nem szerepel) 8 a hibakód típusa: Ü - teljes üzenet vissza utasítása, T - tétel visszautasítása

19 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 19 F218 kezdeményez ő neve csupa szóköz és / vagy 0 nem fogadható el 43 / Ü érvénytelen kezdeményező név a FEJ rekordban

20 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 20 CS-BESZEDÉS ügyfélre vonatkozó egyedi TÉTEL (hossz: 249) mezőnév tartalom típus hoss z érték K/V megjegyzés T210 tétel típus N 2 02 K T211 tételsorszám N 6 K a tételt az F213-F214 mezőben jelzett üzeneten belül egyedileg azonosítja; a tétel 31 karakteres bázisazonosítója: F213+F214+T211 mezők értéke T212 a terhelés napja N 8 K ezen a napon kell megterhelni a kötele-zett ügyfél számláját a beszedendő összeggel T213 összeg N 10 K a beszedendő összeg csak Ft, T214 T214.1 T214.2 T215 T216 T217 kötelezett bankszámlaszáma - bankszerv(8) - számlaszám (8 /16) ügyfélazonos í-tó a kezdeményezőnél az ügyfél neve az ügyfél címe T218 kötelezett / számlatulajdonos neve AN 24 K tizedesrész nem használható ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel feltöltve kell a mezőbe helyezni AN 24 K pl. fogyasztó-azonosító, ha az azonosító rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni AN 35 V Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a kötelezett bankjához AN 35 V Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a kötelezett bankjához AN 35 K Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a kötelezett bankjához T219 közlemény AN 70 V Megjegyzés: csak az első 18 karakter jut el a kötelezett bankjához

21 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 21 CS-BESZEDÉS ügyfélre vonatkozó egyedi TÉTEL - kötelező mezők ellenőrzése mezőnév tartalom ellenőrzés hibakód / típus magyarázat T210 tétel típus = / Ü érvénytelen tétel-típus a TÉTEL rekordban T211 tételsorszám - numerikus? 39 / - érvénytelen sorszám a T TÉTEL rekordban - egyedi? - nem egyedi T212 a terhelés napja - érvényes / időhatáron belüli dátum? 'T'? 'T'+10? T213 összeg - numerikus? T214 T214.1 T214.2 T215 T218 kötelezett bankszámlaszáma - bankszerv (8) - számlaszám (8 /16) ügyfélazonosító 63 / T érvénytelen ügyfélazonosító számlatulajdonos neve - > 0? - érvényes bankszerv? - érvényes számlaszám? csupa szóköz / 0 nem fogadható el csupa szóköz / 0 nem fogadható el 32 / T bázisazonosító 33 / T - érvénytelen terhelési dátum a TÉTEL rekordban (a zsíró feldolgozás / elszá-molás 'T' dátumához képest) 34 / Ü 16 / T 37 / T 61 / T - nem numerikus összeg a TÉTEL rekordban - érvénytelen összeg a TÉTEL rekordban érvénytelen bankszerv érvénytelen számlaszám 62 / T számlatulajdonos neve érvénytelen

22 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 22 CS-BESZEDÉS üzenetet Záró LÁB (hossz: 24) mező - név tartalom típus hoss z érték K / V megjegyzés Z210 tétel-típus N 2 03 K Z211 tételek száma N 6 K a CS-BESZEDÉS üzenetben található ügyfél-tételek száma Z212 tételek összértéke N 16 K a CS- BESZEDÉS üzenetben található ügyfél-tételek összege CS-BESZEDÉS üzenetet Záró LÁB - kötelező mezők ellenőrzése mezőnév tartalom ellenőrzés hibakód / típus magyarázat Z210 tétel-típus = / Ü érvénytelen tétel-típus a LÁB rekordban Z211 tételek száma valós tételszám? 18 / Ü érvénytelen tételszám a LÁB rekordban Z212 tételek összértéke valós összeg? 19 / Ü érvénytelen végösszeg a LÁB rekordban

23 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások A csoportos Ellenőrző Jelentés (CS-STÁTUS) üzenet-szabvány CS-STÁTUS üzenet FEJ (hossz: 54) mezőnév tartalom típus hoss z érték megjegyzés F220 tétel-típus N 2 01 F221 üzenet típus A 6 STATUS F222 duplum-kód N 1 0 / 0 első küldésnél 0, minden további küldésnél 0-tól különböző szám, azaz 0 - eredeti üzenet, 0 - másolati példány F223 F224 F224.1 a csoportos megbízás kezdeményezője a csoportos megbízás sorszáma - összeállítás dátuma (8) - sorszám (4) AN 13 F223 és F224 értéke megegyezik az eredeti csoportos megbízás üzenet F213 és F214 mezőinek értékével, a csoportos megbízás üzenet azonosítójával N 12 F224.2 F225 F225.1 F225.2 F226 F227 STÁTUS üzenet azonosítója: - összeállítás dátuma (8) - sorszáma (4) STÁTUS üzenet összeállításának időpontja teljes üzenetre vonatkozó státusinformáció N 12 a STÁTUS üzenet egyedi azonosítója a csoportos megbízás üzenet feldolgozásá-nak dátuma (ha a CS-STÁTUS üzenetet a GIRO Rt. állította elő, akkor ez a dátum a csoportos megbízás GIRO Rt. általi feldolgozásakor érvényes 'elszámolási dátum'). N 6 óóppmm N 2 üzenetszintű, a teljes csoportos megbízás üzenet rendszer általi visszautasítását eredményező hiba esetén a hiba oka ebben a mezőben jelenik meg Az üzenetszintű státusz-információ (F227 mező) értéke - hibátlan üzenet, ill. nem üzenetszintű hiba esetén : 00,

24 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 24 - üzenetszinten hibás üzenet esetén: a megfelelő hibakód

25 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 25 CS-STÁTUS üzenet ügyfélre vonatkozó egyedi TÉTEL (hossz: 63) mezőnév tartalom típus hoss z érték megjegyzés T220 tétel típus N 2 02 T221 tételsorszám N 6 a tétel eredeti, a csoportos megbízás üzeneten belüli (T211 mezőben jelzett) sorszáma T222 T223 tételre vonatkozó státus-információ BZSR hivatkozási kód N 2 tételszintű, a tétel rendszer általi visszautasítását eredményező hiba esetén a hiba oka ebben a mezőben jelenik meg AN 29 - az eredeti tételből képzett BZSR tranzakció hivatkozási kódja, ha a T222 értéke 00, - szóköz, ha a T222 értéke 00. T224 ügyfél-azonosító AN 24 az eredeti tétel T215 mezője szerint A tételszintű státusz-információ (T222 mező) értéke - hibátlan tétel esetén : 00, - hibás tétel esetén : a megfelelő hibakód

26 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 26 CS-STÁTUS üzenetet Záró LÁB (hossz: 46) mező - név tartalom típus hoss z érték megjegyzés Z220 tétel-típus N 2 03 Z221 elfogadott / feldolgozott tételek száma N 6 a Z221 és a Z223 mezők összege megegyezik az eredeti csoportos megbízás üzenet tételeinek számával, Z222 Z223 Z224 elfogadott / feldolgozott tételek összértéke visszautasított / fel nem dolgozott tételek száma visszautasított / fel nem dolgozott tételek összértéke a Z211 mező értékével N 16 a Z222 és a Z224 mezők összege megegyezik az eredeti csoportos megbízás üzenet tételeinek összegével, a Z212 mező értékével N 6 N 16

27 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások A csoportos beszámoló (CS-DETSTA) üzenet-szabvány CS-DETSTA üzenet FEJ (hossz: 52) mezőnév tartalom típus hoss z érték megjegyzés F420 tétel-típus N 2 01 F421 üzenet típus A 6 DETSTA F422 napi jelentés jelző ÉS duplum kód N napi beszámoló - eredeti példány 1 - napi beszámoló - másolati pld. 8- összesítő beszámoló - eredeti pld. 9- összesítő beszámoló - másolati pld. F423 F424 F424.1 F424.2 F425 F425.1 F425.2 F426 csoportos megbízás kezdeményezője csoportos megbízás üzenet sorszáma - összeállítás dátuma (8) - sorszám (4) DETSTA üzenet azonosítója: - összeállítás dátuma (8) - sorszáma (4) üzenet összeállításának időpontja AN 13 F423 és F424 értéke megegyezik az eredeti csoportos megbízás üzenet F213 és F214 mezőinek értékével, a csoportos megbízás üzenet egyedi azonosítójával N 12 N 12 a CS-DETSTA üzenet egyedi azonosítója N 6 óóppmm

28 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 28 CS-DETSTA üzenet ügyfélre vonatkozó egyedi TÉTEL (hossz: 126) mezőnév tartalom típus hoss z érték megjegyzés T420 tétel típus N 2 02 T421 tételsorszám N 6 a tétel eredeti, csoportos megbízás üzeneten belüli (T211 mezőben jelzett) sorszáma T422 összeg N 10 megegyezik az eredeti tétel T213 mezőjének értékével T423 az eredeti tétel N 8 megegyezik a CS-STÁTUS üzenet T424 T425 T426 feldolgozási dátuma a tételre vonatkozó, címzett bank általi visszajelzésinformáció a válasz feldolgozási dátuma ügyfélszámla terhelési dátuma F225.1 mezőjének értékével AN teljesített beszedés vv - visszautasítás oka NO - nem érkezett válasz AN 8 - szóköz, ha a T424 mező értéke: NO - egyébként feldolgozási dátum. AN 8 - a címzett bank ezen a napon terhelte meg a kötelezett számláját - szóköz, ha a T424 mező értéke 00 AN 29 - a válasz BZSR hivatkozási kódja T427 a válasz hivatkozási kódja - szóköz, ha a T424 értéke 'NO' T428 eredeti BZSR AN 29 - az eredeti tételből képzett BZSR hivatkozási kód tranzakció hivatkozási kódja T429 ügyfél-azonosító AN 24 az eredeti tétel T215 mezője szerint

29 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 29 A napi beszámoló üzenetben (a napi jelentés-jelző F422 mező értéke 0 vagy 1) csak az aznap megválaszolt tételek szerepelnek. Az összesítő beszámoló üzenetben (a napi jelentés-jelző F422 mező értéke 8 vagy 9) szerepel az eredeti csoportos megbízás összes tétele, azaz az előzőleg már megválaszolt (és a napi beszámolóban 'kipostázott') tételek a megfelelő visszajelzés információ feltüntetésével (teljesítve, visszautasítva) és az összesítő beszámoló készítéskor még meg nem válaszolt tételek (NO visszajelzés információ értékkel) A tételszintű visszajelzés-információ (T424 mező) értéke - teljesítettként megválaszolt beszedési tétel esetén : 00, - visszautasított átutalási / beszedési tétel esetén: vv, a visszautasítás oka - meg nem válaszolt átutalási / beszedési tétel esetén: NO A 'feldolgozás dátuma' (T425) mező jelentése attól függ, hogy ki (számlavezető bank vagy a GIRO Rt.) készítette el a csoportos beszámoló üzenetet. Ha a CS-DETSTA üzenet készítője a csoportos megbízás üzenetet kezdeményező cég számlavezető bankja, akkor - ezen a dátumon írta jóvá az csoportos megbízást kezdeményező ügyfél számláján a címzett bank által teljesített beszedési értesítés esetén átutalt, teljesítetlen átutalás esetén a visszautalt összeget a bank, - visszautasított beszedési értesítés esetén ezen a napon kapta meg a választranzakciót a bank, a GIRO Rt., akkor - ez a dátum megegyezik a válaszüzenet GIRO általi feldolgozásakor és a számlavezető bankhoz történő 'kipostázáskor' érvényes 'elszámolási dátummal '

30 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 30 CS-DETSTA üzenetet Záró LÁB (hossz: 68) mező - név tartalom típus hoss z érték megjegyzés Z420 tétel-típus N 2 03 Z421 teljesítettként megválaszolt tételek száma N 6 Z421, a Z423 és a Z425 értéke: napi beszámolóban az aznap megválaszolt, ill. az aznap még megválaszolatlan tételek száma, összesítő beszámolóban az eredeti csoportos megbízás összes megválaszolt ill. meg-válaszolatlan tételének száma A fenti mezők összege ilyenkor megegyezik az eredeti csoportos megbízás üzenet elfogadott tételeinek számával, a CS-STÁTUS üzenet Z221 mezőjének Z422 Z423 teljesítettként megválaszolt tételek összértéke visszautasított tételek száma értékével N 16 a Z422, a Z424 és a Z426 értéke: napi beszámolóban az aznap megválaszolt, ill. az aznap még megválaszolatlan tételek összértéke, összesítő beszámolóban az eredeti csoportos megbízás összes megválaszolt ill. meg-válaszolatlan tételének összértéke. A fenti mezők összege ilyen-kor megegyezik az eredeti csoportos megbízás üzenet elfogadott tételeinek összegé-vel, a CS-STÁTUS üzenet Z222 mezőjének értékével N 6

31 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 31 Z424 Z425 Z426 visszautasított tételek összértéke meg nem válaszolt tételek száma meg nem válaszolt tételek összértéke N 16 N 6 N 16

32 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 32 A napi beszámoló üzenetben (a napi jelentés-jelző F422 mező értéke 0 vagy 1) csak az aznap megválaszolt (teljesített / visszautasított) tételek száma és összege szerepel, azaz nem összegződik az előzőleg már megválaszolt - és a megelőző napi DETSTA üzenetekben már kipostázott - tételek számával és összegével. A meg nem válaszolt tételek száma és összege azonban aktualizálódik, azaz csökken az aznap megválaszolt tételek számával és összegével. A csoportos átutalási üzenet tételeiből konvertált tranzakciókat csak nem teljesítés esetén kell a címzett, a jogosult számláját vezető banknak megválaszolnia, visszautasítania, az átutalt összeget visszautalnia. Ebből következik, hogy egy csoportos átutalási üzenet tételéből képzett tranzakcióra vonatkozó visszajelzésinformáció csak visszautasítás és meg nem válaszolás lehet. (A meg nem válaszolás egyenértékű az átutalt összeg megadott számlán való jóváírásával.) Abban az esetben, ha a csoportos átutalási üzenet tételeiből konvertált tranzakciók egyikére sem érkezett visszautasítás (azaz az üzenet összes tételére igaz, hogy a címzett bank a jogosult számláján jóváírta az átutalt összeget), akkor a beszámolási határidő napján készített összesítő beszámoló üzenetben szereplő minden tétel visszajelzés-információja (a T424 mező értéke) 'NO' és az üzenet LÁBrekordjában csak a 'meg nem válaszolt tételek száma / összértéke' (Z425 és Z426) mezők vannak (0-tól különböző értékkel) kitöltve.

33 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások HIBAKÓDOK 5.1. Helyszíni ellenőrzés hibakódjai: kód 9 típus 10 magyarázat 07 Ü Fejrekordbeli dátum helytelen 09 Ü Hibás üzenettípus (nem ATUTAL vagy BESZED) 18 Ü Lábban a tételszám vagy a végösszeg helytelen * 26 Ü Állománystruktúra hibás 32 Ü Tételsorszám nem egyedi ** 33 T Tételbeli dátum hibás 34 Ü Tételben hibás összeg 36 T Helytelen karakterkészlet 37 T Címzett bank hibás vagy nem létezik 42 Ü Hibás duplikátumkód 43 Ü Kezdeményező neve hiányzik 48 Ü Hibás jogcímkód 61 Ü Címzett számlaszáma hibás 62 Ü Címzett neve hiányzik 63 Ü Ügyfélazonosító hiányzik 90 Ü Kötegsorszám optimalizálandó kötegben >0 91 Ü Optimalizálandó kötegben különböző tételdátumok szerepelnek * Szabv. 19-es hibája is így jelenik meg. ** Szabv. szerint csak a tételt kellene visszautasítani, de az nem lenne azonosítható. 9 a 40 alatti hibakódok a BZSR-ben hasonló jelentéssel bírnak 10 a hibakód típusa: Ü - teljes üzenet vissza utasítása, T - tétel visszautasítása

34 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások Banki ellenőrzés hibakódjai: kód 11 típus 12 magyarázat 71 Ü Nincs fedezet 72 Ü Nem jogosult csoportos beszedést benyújtani 73 Ü Nem jogosult csoportos átutalást benyújtani 74 Ü Számla fiókkódja eltér 75 Ü Számla inaktív vagy blokkolt 76 Ü Számlatípus nem CA 77 Ü A számla devizaneme nem HUF 78 Ü A számla nem létezik 79 Ü Számla formátuma nem megfelelő 11 a 40 alatti hibakódok a BZSR-ben hasonló jelentéssel bírnak 12 a hibakód típusa: Ü - teljes üzenet vissza utasítása, T - tétel visszautasítása

35 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások Csoportos megbízások GIRO hibakódjai kód 13 típus 14 magyarázat 01 Ü érvénytelen bankszerv a FEJ rekordban 02 Ü érvénytelen sorszám a FEJ rekordban 07 Ü terhelési dátum nem konzisztens az üzenettel 09 Ü érvénytelen üzenet-típus a FEJ rekordban 16 T érvénytelen (0) összeg a TÉTEL rekordban 18 Ü érvénytelen tételszám a LÁB rekordban 19 Ü érvénytelen végösszeg a LÁB rekordban 26 Ü üzenet-struktúra hiba (érvénytelen rekord, - file-hossz) 29 Ü nem egyedi üzenetazonosító 32 T nem egyedi bázisazonosító 33 T érvénytelen esedékességi (terhelési) dátum a TÉTEL rekordban 34 Ü nem numerikus összeg a TÉTEL rekordban 36 Ü értelmezési hiba (helytelen karakterkészlet) 37 T érvénytelen bankszerv a TÉTEL rekordban 39 T érvénytelen sorszám a TÉTEL rekordban 41 Ü érvénytelen tétel-típus a FEJ rekordban 42 Ü érvénytelen duplum-kód a FEJ rekordban 43 Ü érvénytelen kezdeményező-azonosító a FEJ rekordban (rossz struktúrájú / helytelen CDV-jű / központi nyilvántartásban nem szereplő ) érvénytelen kezdeményező-név a FEJ rekordban (csupa szóköz és/vagy 0) 44 Ü érvénytelen összeállítási dátum a FEJ rekordban 45 Ü érvénytelen (csupa szóköz és / vagy 0 vagy helytelen CDV-jű) számlaszám a FEJ rekordban 46 Ü érvénytelen tétel-típus a TÉTEL rekordban 47 Ü érvénytelen tétel-típus a LÁB rekordban 48 Ü érvénytelen - a jogcím listában nem szereplő - jogcím a FEJ rekordban 61 T címzett / számlatulajdonos számlaszáma érvénytelen (csupa szóköz és/vagy 0 vagy helytelen CDV-jű) 62 T címzett / számlatulajdonos neve érvénytelen (csupa szóköz és/vagy 0) 63 T ügyfél-azonosító érvénytelen (csupa szóköz és/vagy 0) 13 a 40 alatti hibakódok a BZSR-ben hasonló jelentéssel bírnak 14 a hibakód típusa: Ü - teljes üzenet vissza utasítása, T - tétel visszautasítása

36 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások Címzett bank általi visszautasítás hibakódjai kód magyarázat Technikai, szintaktikai hiba miatti visszautasítás (REJECT) 02 nem létező 'címzett' számlaszám 03 megszűnt 'címzett' számlaszám 06 a 'címzett' számlaszáma nem értelmezhető (az ügyfél számla-száma helyett a bank ügyfélforgalmi számlaszáma szerepel) 10 számlatulajdonos neve és a megadott számlaszám nem tartozik össze Szemantikai, 'teljesíthetetlen' ok miatti visszaküldés (RETURN) 50 fedezethiány miatti visszaküldés 51 felhatalmazás hiánya miatti visszaküldés 54 általános visszaküldés (az ügyfél megbízása alapján) 65 összeghatár feletti beszedési megbízás 99 egyéb hiba Megjegyzés: a 'címzett' az eredeti tranzakció kódjától függően lehet kedvezményezett / jogosult vagy kötelezett.

37 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások CDV KÉPZÉS SZABÁLYAI (16/24 karakteres) Számlaszám / (8 karakteres) Adószám / Egyéb azonosító CDV képzése Értékek (9,7,3,1,9,7,3,1, 9,7,3,1,9,7,3) szorzatának összege 'modulo'10, majd az eredmény tízes komplemensének utolsó számjegye. - Külön, a 8. pozícióban található, CDV képződik az pozícióra: 10 - {(p1*9 + p2*7 + p3*3 + p4*1 + p5*9 + p6*7 + p7*3) mod 10} - külön, a 16. vagy 24. pozícióban található, CDV képződik az , vagy pozícióra: 10 - {(p9*9 + p10*7 + p11*3 + p12*1 + p13*9 + p14*7 + p15*3) mod 10} vagy 10 - {(p9*9 + p10*7 + p11*3 + p12*1 + p13*9 + p14*7 + p15*3 + p16*1 + p17*9 + p18*7 + p19*3 + p20*1 + p21*9 + p22*7 + p23*3) mod 10} ahol pn - az n. pozícióban lévő értéket jelzi. EAN 15 kód felépítése és CDV képzése Az EAN kód felépítése: pozíció érték tartalom Magyarország országkódja ez az EAN kód céget azonosít, nem pedig terméket 6-10 ccccc a cég egyedi azonosítója tt a cég telephelyének azonosítója 13 CDV értékek (3,1,3,1,3,1,3,1,3,1,3,1) szorzatának összege, majd 'modulo'10 Az EAN kód CDV számításának algoritmusa: 10 - {(p1*3 + p2 + p3*3 + p4 + p5*3 + p6 + p7*3 + p8 + p9*3 + p10 + p11*3 + p12) mod10} 15 European Article Numbering

38 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások 38 ahol pn - az n. pozícióban lévő értéket jelzi.

39 CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK Szabványleírások CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK - JOGCÍMLISTA Biztosítás, egyéni, baleset BEB egyéb BEE élet BET kombinált BKB lakossági vagyon BLV nyugdíj BNY gépjármű CASCO BGC kötelező BGK Egyéb EGY Életjáradék ETJ Előfizetés, televízió vezetékes ETV kábel TV KTV újság EFU Gyerektartás GYT Lakásfenntartás, gáz GAZ kéményseprés KEM közös költség KTS lakbér LBR szemétszállítás SZE villany VIL vízdíj VIZ Munkabér MUN ellátás jellegű, családi pótlék CSP gyed GYD gyes GYS táppénz TPZ Munkabér+ellátás ELL Munkáltatói befizetés, egészségbiztosításra EGS nyugdíjpénztárba NYP Nyugdíj NYG Osztalék OTK Ösztöndíj OSZ Rokkantellátás RKE Tagdíjak, Autóklub TAK hálózati szolgáltatók, CompuServe TCS Internet TIT Telefon, mobil TEM vezetékes TEL Törlesztés, hitel TOH kamat TOK