Kötegelt/csoportos/postai file formátum leírás

Átírás

1 F H B N e t n k F e l h a s z n á l ó i k é z i k ö n y v kiegészítés Kötegelt/csoportos/postai file formátum leírás Érvényben:

2 T A R T A L O M J E G Y Z É K 1. Kötegelt forint átutalás, átvezetés file szerkezete Tagolt formátum (CSV) Forint átutalási megbízás Forint átvezetési megbízás Deviza átutalási megbízás Fix széles formátum Átutalás Deviza átutalás Csoportos átutalási megbízás formátuma (CSÁT) Postai készpénz kifizetés Postai elektronikus adatállomány, egyedi adatállomány Csoportos készpénz-kifizetési megbízás formátuma (PKUTAL) F O N T O S T U D N I V A L Ó K Amennyiben a kötegelt vagy a csoportos file használata mellett dönt, úgy a feltöltendő file-okat a saját informatikai rendszerében kell előállítania. Jelen dokumentum leírja a file szerkezetet és az elvárt adatformátumot. A Bank biztosítja a lehetőséget, hogy az állományok első feltöltése előtt - első funkció használat előtt - előre egyeztetett formában és csatornán hozzá eljuttatott állományokat ellenőrzi formátum megfelelőség szempontjából. 2

3 1. Kötegelt forint átutalás, átvezetés file szerkezete 1.1 Tagolt formátum (CSV) Feltölthető file típusa: szabványos CSV (coma separated values) file formátum. A feltölthető CSV file-ok csak egy típusú tranzakciókat tartalmazhatnak. A file-ok általánosan mindig fejlécből és törzsből állnak. Az adattartalmat vesszővel (,) kell elválasztani. A file-ok formátuma ASCII, karakterkódolása szükségesen ISO kell, hogy legyen. A rekordokat CR+LF (CR+LF, ' \r\n ', 0x0D 0x0A) karakterekkel kell lezárni. A file neve szabadon választott. A file kiterjesztése kötelezően.csv Forint átutalási megbízás A forint átutalási megbízás file-ban tételenként teljesülő, tételenként értelmezhető eseti átutalási megbízásokat van lehetőség megadni. A köteg csak homogén lehet, azaz csak azonos típusú (forint átutalási megbízás) tranzakciókat tartalmazhat! A file fejlécből és törzsből áll. A fejléc a file elején egyszer kerül felsorolásra. A fileban csak azonos értéknapra adott megbízások lehetnek. File formátum leírása: Fejléc: A fejléc statikusan a file mezőinek leírását tartalmazza. Eseti forint átutalás CSV formátum - fejléc 1 Típus 16 AN - Fix szöveg: "Atutalas,,,,,,," 2 Értékek 89 AN - Fix szöveg: "Forrásszámla,Célszámla,Kedvezményezett neve,összeg,dátum,közlemény1,közlemény2,közlemény3" Törzs: A törzs tételenként megismétlendő. Eseti forint átutalás CSV formátum - törzs 1 Forrásszámla 26 AN - 3x8 formátumban kötőjelekkel elválasztva Az FHB NetB@nkbank Ön által használt terhelendő számlaszám, amiről az utalást indítja. pl.: Célszámla 26 AN - 2x8 vagy 3x8 formátumban kötőjelekkel (-) elválasztva A Kedvezményezett bankszámlaszámla, amire az utalást kívánja indítani. pl.: Kedvezményezett neve 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni A jóváírandó bankszámla tulajdonosának neve pl.: Óriás Ödön 4 Összeg 11 N - tizedes értékek nélkül megadva Az utalni kívánt összeg pl.: Dátum 10 AN - ÉÉÉÉ.HH.NN formátumban Az utalás értéknapja pl.: Közlemény1 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni pl.: Közlemény1 7 Közlemény2 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni pl.: Közlemény2 8 Közlemény3 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni pl.: Közlemény3 Példa file tartalma: Atutalas,,,,,,, Forrásszámla,Célszámla,Kedvezményezett neve,összeg,dátum,közlemény1,közlemény2,közlemény , ,"Óriás Ödön",2601, ,"közlemény1","közlemény2","közlemény3" , ,"Óriás Béla",12500, ,"közlemény1","közlemény2","" , ,"Óriás Imre",55300, ,"közlemény1","","" = CR+LF 3

4 1.1.2 Forint átvezetési megbízás A forint átvezetési megbízás file-ban tételenként teljesülő tételenként értelmezhető eseti átvezetési megbízásokat (saját, FHB ban vezetett bankszámlái között) van lehetőség megadni. A köteg csak homogén lehet, azaz csak azonos típusú tranzakciókat (átvezetés) tartalmazhat! A file fejlécből és törzsből áll. A fejléc a file elején egyszer kerül felsorolásra. A file-ban csak azonos értéknapra adott megbízások lehetnek. File formátum leírása: Fejléc: A fejléc statikusan a file mezőinek leírását tartalmazza. Eseti forint átvezetés CSV formátum - fejléc 1 Típus 16 AN - Fix szöveg: "Atvezetes,,,,,," 2 Értékek 68 AN - Fix szöveg: "Forrásszámla,Célszámla,Összeg,Dátum,Közlemény1,Közlemény2,Közlemény3" Törzs: A törzs tételenként megismétlendő. Eseti forint átvezetés CSV formátum 1 3x8 formátumban kötőjelekkel elválasztva Forrásszámla 26 N - Az FHB NetB@nkbank Ön által használt terhelendő számlaszám, amiről az utalást indítja. pl.: x8 formátumban kötőjelekkel elválasztva Célszámla 26 N - Az a kedvezményezetti bankszámlaszám amire az átvezetést kívánja indítani. 3 tizedes értékek nélkül megadva (tagolás és tizedesvessző nélkül, egész Összeg 11 N - egységre kerekítve) Az utalni kívánt összeg pl.: ÉÉÉÉ.HH.NN formátumban Dátum 10 N - Az utalás értéknapja pl.: Közlemény1 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni 6 Közlemény2 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni 7 Közlemény3 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni Példa file tartalma: Atvezetes,,,,,, Forrásszámla,Célszámla,Összeg,Dátum,Közlemény1,Közlemény2,Közlemény , ,4847, ,"közlemény1","közlemény2","közlemény3" , ,1200, ,"közlemény1","közlemény2","" , ,55000, ,"közlemény1","","" = CR+LF 4

5 1.1.3 Deviza átutalási megbízás A deviza átutalási megbízás file-ban tételenként teljesülő tételenként értelmezhető eseti deviza átutalási megbízásokat van lehetőség megadni. A köteg csak homogén, azaz csak azonos típusú (deviza átutalási megbízás) tranzakciókat tartalmazhat! A file fejlécből és törzsből áll. A fejléc a file elején egyszer kerül felsorolásra. A file-ban csak azonos értéknapra adott megbízások lehetnek. File formátum leírása: Fejléc: A fejléc statikusan a file mezőinek leírását tartalmazza. Eseti deviza átutalás CSV formátum - fejléc 1 Típus 20 AN - Fix szöveg: "Deviza,,,,,,,,,,,,," 2 Értékek 304 AN - Fix szöveg: "Forrásszámla,Kedvezményezett neve,kedvezményezett címe,célszámla,számla típusa,kedvezményezett országkódja,kedvezményezett bankjának neve és címe,kedvezményezett bankjának kódja,összeg,megbízás devizaneme,teljesítés devizaneme,közlemény,swift másolat kérése (I / N),Faxszám,Költségmegosztás (SHA/BEN/OUR)" Törzs: A törzs tételenként megismétlendő. Eseti deviza átutalás CSV formátum 1 Forrásszámla 26 N - 3x8 formátumban kötőjelekkel elválasztva 2 Kedvezményezett neve 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni 3 Kedvezményezett címe 50 AN - A célszámla tulajdonosának címe. 4 Célszámla 34 AN IBAN vagy más formátumban 5 Számla típusa 4 AN Számla típusa: (IBAN / más) A számla típusa abban az esetben IBAN, ha a célszámla IBAN formátumban lett megadva. Minden egyéb esetben más. 6 Kedvezményezett országkódja 2 AN A kedvezményezett célszámláját vezető bank, ország kódja 7 Kedvezményezett bankjának neve és címe 82 AN A kedvezményezett bankjának pontos neve és címe. A név és a címet kötelezően felkiáltó jel (!)-el kell elválasztani. A név maximálisan 32 karakter, a cím maximálisan 50 karakter lehet. 8 Kedvezményezett bankjának kódja 11 AN SWIFT-BIC kód Utalni kívánt összeg (tagolás és tizedesvessző nélkül, egész egységre 9 Összeg 13 AN kerekítve) 10 Megbízás devizaneme 3 AN Az a devizanem, amelyben indítani kívánja a tranzakciót. 11 Teljesítés devizaneme 3 AN Az a devizanem, amelyben a jóváírást kéri. 12 Közlemény 36 AN Az utalás közlemény rovatai 13 Swift másolat kérése (I / N) 1 AN SWIFT másolat kérése esetén I, ha nem kér SWIFT másolatot akkor N 14 Faxszám 7 N 15 Költségmegosztás (SHA/BEN/OUR) 3 AN Az a faxszám amire a SWIFT másolatot kéri. (kérjük nemzetközi formátumban, tagolások nélkül kitölteni) Költségmegosztás (SHA/BEN/OUR): A költségmegosztás meghatározása. SHA: Az FHB Bank jutalékát és költségét a megbízó, a többi érintett bank költségét a kedvezményezett fizeti. BEN: A jogosult / kedvezményezett viseli az összes felmerülő bankköltséget. OUR: A megbízó viseli az összes felmerülő költséget. 5

6 A kötegelt file feltöltésben nem vehető igénybe a SWIFT másolat kérése, ezért a létrehozott fileban a Swift másolat kérése (I / N) mező értéke kötelezően N és a Faxszám mező kötelezően üres ( ) kell, hogy legyen! Példa file tartalma: Deviza,,,,,,,,,,,,, Forrásszámla,Kedvezményezett neve,kedvezményezett címe,célszámla,számla típusa,kedvezményezett országkódja,kedvezményezett bankjának neve és címe,kedvezményezett bankjának kódja,összeg,megbízás devizaneme,teljesítés devizaneme,közlemény,swift másolat kérése (I / N),Faxszám,Költségmegosztás (SHA/BEN/OUR) ,"Barbár Barbara","801 S. Federal Hwy., Suite 201, Delray Beach, FL ", GB29NWBK ,IBAN,"ENG","Bank, Bankcim utca 1."," ",4380,HUF,EUR,"bankszámlához",N,,BEN ,"Svetlana, Sovijetkova"," PO Box, CH-3065 Bolligen, Switzerland", HU ,IBAN,"GB","Bank, Bankcim utca 1."," ",2698,HUF,CHF,"Bank személy",n,,our ,"Traub Róbert","John Salivan street 1388, Maryland, US",LI AA, IBAN,"GB","CIB, Budapest Medve u. 5"," ",3458,HUF,CHF,"az rendelkezési",n,,ben = CR+LF 6

7 1.2 Fix széles formátum Feltölthető file típusa: szabványos TEXT file formátum. A feltölthető text file-ok csak azonos típusú tranzakciókat tartalmazhatnak. A file rekordjait egymás utáni pozíciókra van bontva. A file-ok formátuma ASCII, karakterkódolása szükségesen Cp1250 kell, hogy legyen. A rekordokat CR+LF (CR+LF, ' \r\n ', 0x0D 0x0A) karakterekkel kell lezárni. A file neve szabadon választott. A file kiterjesztése kötelezően.txt vagy a nap sorszáma adott évben Átutalás A forint átutalási megbízás file-ban tételenként teljesülő, tételenként értelmezhető eseti átutalási megbízásokat van lehetőség megadni. A köteg csak homogén, azaz azonos típusú tranzakciókat tartalmazhat! A file csak rekordokból áll. A file-ban csak azonos értéknapra adott megbízások lehetnek. File formátum leírása: Rekordok: Eseti forint átutalás fix szélességű formátum 1 Megbízás azonosító 10 N 1-10 Kötegen belül egyedi numerikus azonosító 2 Fenntartott terület 4 AN Tartalék mező kötelezően szóközzel töltendő 3 Saját bankszámlaszám 24 N x8 formátumban kötőjelek nélkül 4 Ellenszámlaszám típus 1 AN Fix: "U" 5 Kedvezményezett számlaszám 24 N x8 vagy 3x8 formátumban kötőjelek nélkül 6 Fenntartott terület 4 AN Tartalék mező kötelezően szóközzel töltendő 7 Kedvezményezett neve 32 AN Kedvezményezett nev 8 Értéknap 8 N ÉÉÉÉHHNN formátumban Összeg 12 N Tranzakció összege 11+2 numerikus karakter, balról 0-val feltöltve, tizedesjelező nélkül 0-val 2 tizedesig feltöltve pl: 4567 HUF = Közlemény 96 AN Az utalás közlemény rovatai 10 Jelleg 1 AN Fix: "T" Példa file tartalma: U Minta Ödön Minta közlemény T U Minta Károly Minta közlemény T =szóköz, = CR+LF 7

8 1.2.2 Deviza átutalás A deviza átutalási megbízás file-ban tételenként teljesülő tételenként értelmezhető eseti deviza átutalási megbízásokat van lehetőség megadni. A file csak rekordokból áll. A köteg csak homogén, azaz azonos típusú tranzakciókat tartalmazhat! A file-ban csak azonos értéknapra adott megbízások lehetnek. Eseti deviza átutalás fix szélességű formátum 1 Megbízás azonosító 10 N 1-10 Kötegen belül egyedi numerikus azonosító 2 Fenntartott terület 4 AN Tartalék mező kötelezően szóközzel töltendő 3 Saját bankszámlaszám (IBAN) 28 AN Saját számlaszám IBAN formátumban kötőjelekkel elválasztva 4 Ellenszámlaszám típus 1 AN Fixen: "U" 5 Kedvezményezett számlaszám (GIRO) 24 N Kedvezményezett bankszámlaszám más formátumban 6 Fenntartott terület 4 AN Tartalék mező kötelezően szóközzel töltendő 7 Kedvezményezett neve 32 AN Kedvezményezett számlatulajdonos neve. 8 Értéknap 8 N ÉÉÉÉHHNN formátumban 9 Összeg 13 N Utalni kívánt összeg (tagolás és tizedesvessző nélkül, egész egységre kerekítve) 10 Jelleg 1 AN Fixen: "T" 11 Kedvezményezett számlaszám (IBAN) 34 N Kedvezményezett számlaszáma IBAN formátumban 12 Kedvezményezett bank neve 32 AN A kedvezményezett bankjának pontos neve. 13 Kedvezményezett címe 50 AN Kedvezményezett címe 14 Kedvezményezett Bank Swift-BIC 11 AN Kedvezményezett bankjának SWIFT-BIC kódja 15 Kedvezményezett bank címe 50 AN A kedvezményezett bankjának pontos címe. 16 Ország kód 2 AN A kedvezményezett célszámláját vezető bank, ország kódja 17 Megbízás devizaneme 3 AN Az a devizanem, amelyben indítani kívánja a tranzakciót. 18 Tranzakció devizaneme 3 AN Az a devizanem, amelyben a jóváírást kéri. 19 Költségmegosztás (SHA/BEN/OUR) 1 AN Költségmegosztás (SHA/BEN/OUR): A költségmegosztás meghatározása. S: SHA - Az FHB Bank jutalékát és költségét a megbízó, a többi érintett bank költségét a kedvezményezett fizeti. B: BEN - A jogosult / kedvezményezett viseli az összes felmerülő bankköltséget. O: OUR - A megbízó viseli az összes felmerülő költséget. 20 Közlemény1 36 AN Az utalás közlemény rovatai 21 Közlemény2 36 AN Az utalás közlemény rovatai 22 Közlemény3 36 AN Az utalás közlemény rovatai Példa file tartalma: HU U Dr. Servos Christos THU GR Corfu P.O.Box 110 INCNHUHB HUEUREU RUMinta Ödön ref AAA-000/ HU U Dr. Rodokalakis George TGR GR Sarti Halkidiki MILBGRAA GREUREU Minta Károly order no =szóköz, = CR+LF 8

9 2. Csoportos átutalási megbízás formátuma (CSÁT) Kivonat a oldalon található BKR SZABVÁNY III. KÖTET alapján az utolsó módosítási dátumban meghatározott időpontban készült. A csoportos átutalási file szerkezeti felépítése REKORDTÍPUS REKORD HOSSZA ELŐFORDULÁS GYAKORISÁGA HASZNÁLANDÓ (ELFOGADHATÓ) KÓDKÉSZLET 01 FEJ IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert tartalmazhat 02 TÉTEL IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert tartalmazhat 03 LÁB 24 1 IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert nem tartalmazhat ATUTAL file FEJ része (hossz: 174 karakter): POZÍCIÓ MEZŐNÉV TARTALOM TÍPUS HOSSZ ÉRTÉK K/V MEGJEGYZÉS 1 2 F210 rekordtípus N 2 1 K 3 8 F211 üzenettípus A 6 ATUTAL K 9 F212** duplum-kód AN 1 K speciális érték: aznapi terhelés-jelző F213 kezdeményező azonosítója AN 13 K CSÁT-ot összeállító munkáltató, nyugdíj- folyósító stb. - adószáma (Aaaaaaaaa[Tttt]), vagy - EAN kódja összeállítás F214.1 N F214 üzenetsorszám dátuma - 8 ééééhhnn F214.2 sorszám N F215.1 bankszerv N 8 kezdeményező - F215 bankszámlaszáma F215.2 számlaszám N bbbffffδ F216** terhelés dátuma N 8 ééééhhnn K K K az üzenetsorszámnak, más néven az input sorszámnak az azonos kezdeményezőnél egyedinek kell lennie a tételek közös ellen-számlájának a száma; bbb = bankkód, ffff = fiókkód, Δ=CDV ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel feltöltve kell megadni a CS-ÁTUTALÁSt kezdeményező cég számlájának terhelése F217 jogcím A 3 K lásd: a jogcím-listát F218 kezdeményező cég neve AN 35 K csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához F219** közlemény*** AN 70 V a kezdeményező közleménye a számlavezető bank számára GIRO Elszámolásforgalmi Rt III. kötet változatszám: 2.0 ** a **-gal jelölt érték nem szerepel a jogosult bankjához eljuttatandó tranzakción *** a fedezetvizsgálat kérésekor a BKR a FEJ-közlemény és karakterét juttatja el a számla-vezető bankhoz az eredeti tartalommal, a közlemény karakterét a BKR felülírja. A 4-es verziószámú kliens program által készített CSÁT üzenetben a 154. a 155.-ben pedig szóköz vagy I betű van. ATUTAL file LÁB része (hossz: 24 karakter) POZÍCIÓ MEZŐNÉV TARTALOM TÍPUS HOSSZ ÉRTÉK K/V MEGJEGYZÉS 1 2 Z210 rekordtípus N 2 03 K 3 8 Z Z212 tételek száma tételek összértéke N 6 K a CS-ÁTUTALÁS üzenet ügyfél TÉTEL-einek a száma N 16 K a CS-ÁTUTALÁS üzenet ügyfél-tétel-einek az összege 9

10 ATUTAL file TÉTEL része (hossz: 249 karakter) POZÍCIÓ MEZŐNÉV TARTALOM TÍPUS HOSSZ ÉRTÉK K/V MEGJEGYZÉS 1 2 T210 rekordtípus N 2 2 K 3 8 T211 tételsorszám N 6 K a tétel egyedi azonosító-ja az F213-F214 mezőben jelzett üzeneten belül, a tétel 31 karakteres bázisazonosítója: F213+F214+T211 mezők értéke 9 16 T212 fenntartott terület N 8 V T213 összeg N 10 K a csoportos beszedési tétellel való összhang miatt a jóváírandó összeg csak Ft, tizedesrész nem használható T214 T214.1 jogosult bankszámlaszáma bankszerv N - 24 T214.2 számlaszám N 16 8 bbbffffδ K bbb = bankkód, ffff = fiókkód, Δ = CDV ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel feltöltve kell a mezőbe helyezni T215 ügyfélazonosító a kezdeménye-zőnél AN 24 K ha az azonosító rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, kell megadni, és jobbról szóközzel kell feltölteni T216 az ügyfél neve AN 35 V T217 az ügyfél címe AN 35 V T218 számlatulajdonos neve AN 35 K T219 közlemény AN 70 V csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához csak az első 18 karakter jut el a jogosult bankjához Példa file tartalma: 01ATUTAL0A T MUNAlap Adat Kft. 12. havi munkabér átutalások Szabó István 2555 Tamástiboldi, Gáspár u. 16 Trab Antal 12. havi munkabér Pozat Ottó 9921 Bandiháza Bakonyfalvi út 44 Gipsz Jakab 12. havi munkabér =szóköz, = CR+LF A feltöltendő file nevének az alábbi formában szükséges megadni: bbbffffééééhhnnxx a file kiterjesztése:.121, ahol: bbbffff - terhelendő bankszámlaszám (F215 mező), csak numerikus karaktereket tartalmazhat, példa ileban: éééhhnn - összeállítás dátuma (F214.1 mező), csak numerikus karaktereket tartalmazhat, példa fileban: xx - egyedi azonosító, napon belül nem ismétlődhet, csak numerikus karaktereket tartalmazhat példa file elnevezése a fentiek szerint:

11 3. Postai készpénz kifizetés FHB felhasználói kézikönyv kiegészítés File formátum leírás 1.3 Postai elektronikus adatállomány, egyedi adatállomány Feltölthető file típusa: szabványos TEXT file formátum. A file-ok formátuma ASCII, karakterkódolása szükségesen IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert tartalmazhat. A rekordokat CR+LF (CR+LF, ' \r\n ', 0x0D 0x0A) karakterekkel kell lezárni. A feltöltendő file nevének (kiterjesztés nélkül) meg kell egyeznie a fejrekord első nyolc pozícióján lévő Ügyfél azonosító mezővel. Az adatállomány kiterjesztésének pedig a fejrekord Átadás dátuma mezőjével kell egyeznie (ez nem más, mint az éves napsorszám). A file kiterjesztése kötelezően.txt vagy a nap sorszáma adott évben. A feltölthető file maximum tételt tartalmazhat. A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet alapján: A bankszámlák terhére teljesített kifizetésekhez kapcsolódó rekordszerkezetek, és állományleírások. File formátum leírása: Fejléc: hossz: 80 karakter Megnevezés Mezőnév Típus Hossz Pozíció Tartalom Ügyfél azonosító FE_Azon A Feladó egyedi azonosítója Jelleg FE_Jelleg A 1 9 Eredeti vagy másolat floppy, értékei E vagy M Átadás dátuma FE_Datum N Az átadás dátumának éves napsorszáma Sorszám FE_Nap N Napon belüli sorszám (több állomány esetén) Nyomtatási infórmáció FE_Nyom N 1 15 Feladó nyomtatása, értéke kötelezően 1 Bizonylat típusa FE_Btip N Bizonylat típusa, értéke kötelezően 81 Feladójegyzék nyomt. FE_Tet N 1 18 Feladójegyzék nyomtatása (0=NEM, 1=IGEN) Feladott tételek száma FE_Tetel N Az adatállományban lévő tételek száma Összeg FE_Utossz N Utalandó összegek gyűjtött értéke Utalványdíj FE_Utdij N Utalványdíjak összege Fedezeti összeg FE_Fedezet N Az összeg és az utalványdíjak összege Pekdes verzió FE_Tartalek N A PEKDES verziószáma Tartalék FE_Efej N Tartalék mező, nullákkal feltöltve Rekordok: hossz: 200 karakter Megnevezés Mezőnév Típus Hossz Pozíció Tartalom Címzett azonosító Cím_Azon A A címzettre vonatkozó egyedi azonosító Címzett neve 1 Cím_Nev1 A A címzett neve 1 Címzett neve 2 Cím_Nev2 A A címzett neve 2 Rendeltetési hely Cím_Rhely A Kézbesítési cím településneve Utca és házszám Cím_Utha A Kézbesítési cím utca és házszáma Irányítószám Cím_Irsz N Kézbesítési cím irányítószáma Kifizetendő összeg Cím_Utossz N A címzett részére kifizetésre kerülő összeg Utalványdíj Cím_Utdij N A kifizetésre kerülő összeg posta utalványdíja Közlemény 1 Kozlem_1 A A feladó közlendője 1 Közlemény 2 Kozlem_2 A A feladó közlendője 2 Közlemény 3 Kozlem_3 A A feladó közlendője 3 Postai hiba Pos_Hiba N Postai feldolgozás eredménye Felvétel dátuma Pos_Datum6 N A feldolgozás felvételi dátuma EEHHNN Felvevő posta ellszám Pos_Ell N A felvevő posta ellenőrzőszáma Utalványazonosító Pos_Azon N A postautalvány egyedi azonosító-száma Felvétel dátuma Y2K Pos_Datum8 N A feldolgozás felvételi dátuma EEEEHHNN Tartalék Pos_Tart N Tartalék mező nulla feltöltéssel A numerikus mezőket jobbra igazítva és nullákkal feltöltve, az alfa mezőket balra igazítva és szóközökkel feltöltve kell kitölteni. 11

12 1.4 Csoportos készpénz-kifizetési megbízás formátuma (PKUTAL) Kivonat a oldalon található BKR SZABVÁNY III. KÖTET alapján az utolsó módosítási dátumban meghatározott időpontban készült. Feltölthető file típusa: szabványos TEXT file formátum. A file-ok formátuma ASCII, karakterkódolása szükségesen IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert tartalmazhat. A rekordokat CR+LF (CR+LF, ' \r\n ', 0x0D 0x0A) karakterekkel kell lezárni. A Bank az ilyen formátumban megadott megbízást Postai elektronikus adatállománnyá (egyedi adatállomány) konvertálja és közvetlenül a Postai Elszámoló Központba továbbítja elektronikusan. A megbízást továbbiakban Postai elektronikus adatállományként kezeli. A csoportos készpénz-kifizetési megbízás file szerkezeti felépítése REKORDTÍPUS REKORD HOSSZA ELŐFORDULÁS GYAKORISÁGA HASZNÁLANDÓ (ELFOGADHATÓ) KÓDKÉSZLET 01 FEJ IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert tartalmazhat 02 TÉTEL IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert tartalmazhat 03 LÁB 24 1 IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert nem tartalmazhat PKUTAL üzenet FEJ (hossz: 174) Pozíció mezőnév tartalom típus hossz érték K/V megjegyzés 1-2 F310 rekordtípus N 2 01 K 3-8 F311 üzenet típus A 6 PKUTAL K 9 F312 duplum-kód AN 1 K F kezdeményező azonosítója F314.1 összeállítás F314 üzenet-sorszám F314.2 dátuma N K F315.1 a kezdeményező F315 bankszerv F315.2 bankszámlaszáma N 16 K speciális érték az aznapi terhelés-jelző AN 13 K a PKUTAL üzenetet összeállító munkáltató, készpénz-utaló, stb. - adószáma (Aaaaaaaaa[Tttt]), vagy - EAN kódja N 8 ééééhhnn K javaslat: a sorszám közötti legyen N 8 bbbffffδ K a tételek közös ellenszámlájának a száma bbb = bankkód, ffff = fiókkód, Δ = CDV ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni F316 a terhelés dátuma N 8 ééééhhnn K a PKUTAL üzenetet kezdeményező számlájának terhelése F317 jogcím A 3 K lásd: a jogcím-listát F318 a kezdeményező neve AN 35 K F319 F319.1 F319.2 közlemény fenntartott terület AN 51 V AN 19 V a PKUTAL üzenetet kezdeményező cég közleménye a számlavezető bankja számára a közlemény utolsó 19 karakterét (a FEDKER üzenetben) a BKR felülírja * A fedezetvizsgálat kérésekor a BKR a közlemény karakterét juttatja el a számlavezető bankhoz az eredeti tartalommal. A PKUTAL üzenetben aznapi terhelés esetén a 9. van. 12

13 PKUTAL üzenet - ügyfélre vonatkozó egyedi TÉTEL (hossz: 179 karakter) FHB NetB@nk felhasználói kézikönyv kiegészítés File formátum leírás Pozíció mezőnév tartalom típus hossz érték K/V megjegyzés 1-2 T310 rekordtípus N 2 02 K 3-8 T311 tételsorszám N 6 K 9-32 T312 címzett azonosítója AN 24 K T T314 címzett1 címzett neve címzett2 címzett neve AN 24 K AN 24 K T315 rendeltetési hely AN 24 K T316 utca, házszám AN 24 K T317 irányítószám N K a tétel egyedi sorszáma a PKUTAL üzeneten belül ha az azonosító rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni ha a címzett1 rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni ha a címzett2 rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni ha a rendeltetési hely rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni ha az utca, házszám rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni az irányítószámnak az számtartományban kell lennie T318 összeg N 9 K csak Ft, tizedesrész nem használható, jobbra igazítva, balról nullával feltöltve T319 utalványdíj N 6 V az utalványdíjat a BKR számolja ki T3110 közlemény1 AN 10 V T3111 közlemény2 AN 10 V T3112 közlemény3 AN 10 V T3113 fenntartott terület AN 2 V BKR munkaterület A PKUTAL tétel karakterének tartalma az utalványdíj kivételével megegyezik a PEK állomány első 169 karakterével. A PEK adatállománybeli korlátozás miatt egy PKUTAL üzenet összesen tételt tartalmazhat. A szöveges mezők (T312-T316) nem állhatnak csupa 0-ból és/vagy szóközből, ettől eltérő karaktereket is kell tartalmazniuk. A szöveges mezők (T312-T316, T3110-T3113) az ASCII 128 feletti számtartományból kizárólag az IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktereket tartalmazhatnak. PKUTAL üzenet LÁB (hossz: 24) Pozíció mezőnév tartalom típus hossz érték K/V megjegyzés 1-2 Z310 rekordtípus N 2 03 K 3-8 Z311 tételek száma N 6 K a PK-ÁTUTAL üzenetben található ügyfél TÉTEL-ek száma 9-25 Z312 tételek összértéke N 16 K a PK-ÁTUTAL üzenetben található ügyfél TÉTEL-ek összege A PKUTAL üzenet az ASCII 128 feletti számtartományból kizárólag az IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktereket tartalmazhat a FEJ-ben és tételekben, de a LÁB rekordban semmilyen ékezetes karakter nem fordulhat elő. 13