CoopEst prezentáció A VÁLLALAT KÜLDETÉSE BEFEKTETÉSI JELLEMZŐK

Átírás

1 HU 2010 CoopEst prezentáció A VÁLLALAT KÜLDETÉSE Közép és Kelet Európában a kis-, közép- és mikro vállalatoknak nem áll rendelkezésére elegendő hosszútávú finanszírozási eszköz, vagy a létező banki ajánlatok nem megfelelőek. Ezek a körülmények az olyan szociális vállalkozásokra, mint a szövetkezetek, egyesületek illetve alapítványok és szövetségek által képviselt gazdasági kezdeményezések, hatványozottan érvényesek A 2006-ban alapított, brüsszeli székhelyű CoopEst befektetési vállalat a mikrovállalati szektor támogatását és finanszírozását tűzte ki céljául, külön koncentrálva a Kelet és közép európai társadalmi felelősségvállalás témához kapcsolódó projektekre. Az alapító befektetők kiemelkedő szereplői az európai pénzügyi és társadalmi szolidaritásnak, melyhez a Nemzetközi Finanszírozási Társaság (Világbank csoport) és az Európai Befektetési Alap (EIB csoport) is csatlakozott. A CoopEst küldetése a Közép Kelet Európában tapasztalható társadalmi és gazdasági fejlődés támogatása. A CoopEst egy professzionális, innovatív, és hosszú távon elkötelezett partner. BEFEKTETÉSI JELLEMZŐK Befektetési termékek A CoopEst alárendelt kölcsönöket, hosszú lejáratú hiteleket és saját tőke jellegű juttatásokat nyújt, melyek segítségével partnerei tovább erősíthetik meglévő aktivitásaik kihasználtságát. Célszektorok A CoopEst olyan köztes pénzügyi szereplőkbe fektet be, mint a bankok, takarékszövetkezetek, biztosítók, hitelcentrumok, mikrofinanszírozó intézmények. A CoopEst ezek mellett képes a helyi intézményekkel és banki partnereivel szorosan együttműködve személyre szabott finanszírozási konstrukciók kialakítására. A befektetés nagysága Megközelítőleg 300,00 és 3,000,000 euró között A befektetés futamideje Maximum 7 év Pénznem Euró, de helyi valutában is lehetséges. CoopEst presentation 1/9

2 CÉLORSZÁGOK ` Albánia Bosznia-Hercegovina Bulgária Horvátország Csehország Észtország Magyarország Koszovó Lettország Litvánia Macedónia Moldova Montenegro Lengyelország Románia Szerbia Szlovákia Szlovénia Ukrajna PORTFOLIÓ ( 2010 Augusztus 30-ai állapot) Országo nként Lengyelor szág 10,992, Románia 3,400, % Koszovó 2,000, % Bulgária 1,800,000 9 % Albánia 1,500,000 7 % Litvánia 1,100,000 5 % ÖSSZES EN % Szektoronké nt Mikro finanszírozás Takarékszöv etkezetek Hitel és Betétgyűjtő társaságok Kölcsönös Biztosító társaságok ÖSSZESEN TOTAL 8,920, % 7,860, % 3,100, % 911,162 4 % 20,792, % További részletek az A függelékben találhatók. CoopEst prezentáció 2/9

3 A RENDELKEZÉSRE ÁLLÓ KERET A rendelkezésre álló keret összesen: 30,000,000 2 alkalommal 2 részletben millió kibocsátva CoopEst ÖSSZESEN: 30,000,000 Tőke részvények(20%) 6,000,000 Mezzanine kötvények (30%) B Kötvények : 4,500,000 D Kötvények : 4,500,000 Senior kötvények (50%) C Kötvények: 7,500,000 E Kötvények: 7,500,000 50% 50% A COOPEST SA első alkalommal 2006 december végén bocsátott ki 15,000,000 euró értékű forrást. Az összeg 2009 júniusig teljes mértékben befektetésre került. A második rész 2009 júliusától áll rendelkezésre, s a mai napig az összeg közel 45%-a befektetésre került. RÉSZVÉNY ÉS KÖTVÉNYTULAJDONOSOK A CoopEst alapító tagjai Crédit Coopératif (FEBEA tag) IDES Investissements MACIF Participations SOFICATRA CFI SEFEA (FEBEA tag) TISE (FEBEA tag) Párizs-Nanterre, Franciaország Párizs-Courbevoie, Franciaország Párizs, Franciaország Brüsszel, Belgium Róma, Olaszország Pádua, Olaszország Varsó, Lengyelország egyéb befektet k IFC (International Finance Corporation, World Bank Group) Washington, USA European Investment Fund (EIB csoport) Luxemburg, GDL APS Bank (FEBEA tag) La Valetta, Málta Crédit Mutuel Párizs, Franciaország CULTURA Bank (FEBEA tag) Oslo, Norvégia Cooperative Federation of Trentino (ITAS) (FEBEA tag Trento, Olaszország MAIF Insurance Group Niort, Franciaország Caritas Europa Brüsszel, Belgium Banca Etica (FEBEA tag) Padova, Olaszország További részletek a B és C függelékben találhatók. CoopEst prezentáció 3/9

4 RÉSZVÉNYJEGYZÉS euróban Tőke Mezzanine kötvények (B/D Kötvények) Senior kötvények / elsődleges kötvények (C/E Bonds) ÖSSZESE N Crédit Coopératif 2,537, ,000 7,400,000 10,212,000 ESFIN 165, ,000 IDES 637, , ,000 1,412,000 GROUPE MACIF 987,00 175,000 1,700, ,000 SOF CATRA 637, , ,000 1,312,000 SEFEA (FEBEA) 151, , ,000 TISE (FEBEA) 61, , ,000 CFI 6, ,000 Coop. Federation of 6, Trento 6,000 EIF (EIB Group) 875, , ,750,000 IFC (World Bank) 0 7,000, ,000,000 Crédit Mutuel , ,000 APS Bank (FEBEA) , ,000 MAIF , ,000 ITAS (Federation of , ,000 Trento) (FEBEA) CULTURA Bank (FEBEA) , ,000 CARITAS Europa ,000 50,000 BANCA ETICA (FEBEA) 0 0 1,000,000 1,000,000 ÖSSZESEN 6,062,000 9,000,000 13,400,000 28,462,000 jegyezve: Még jegyezhető 0 0 1,600,000 1,600,000 ÖSSZESEN 6,062,000 9,000,000 15,000,0 0 30,062,000 KONTAKT SZEMÉLYEK COOPEST S.A. Av. Jules César 2 / 7 B-1150 Brussels T.: F.: Mr Michał RADZIWIŁŁ Végrehajtó bizottság elnöke michal.radziwill@coopest.eu Ms Yaël ZLOTOWSKI Alelnök yael.zlotowski@coopest.eu Mr Bruno DUNKEL Vállalati titkár bruno.dunkel@coopest.eu CoopEst prezentáció 4/9

5 A FÜGGELÉK A COOPEST PORTFOLIÓJA RÉSZLETEZVE (2010/06) Románia FAER Kelet Erdélyben működő, vidékfejlesztésre specializálódott mikrofinanszírozó intézmény (4 fiók) LAM Kelet Erdélyben működő, vidékfejlesztésre specializálódott mikrofinanszírozó intézmény (4 fiók) OMRO (Románia) Opportunity International hálózat: Erdély teljes területén illetve a Bánát régióban működő mikrofinanszírozó intézmény (7 fiók). ROMCOM Kis mikrofinanszírozó intézmény Nyugat Erdélyben (a magyar határ mellett) (4 fiók). Lengyelország Bank Spóldzielczy, Przemków Regionális takarékszövetkezet Przemkowban, Nyugat Lengyelországban. Gospodarczy Bank Spóldzielczy. Barlinek Regionális takarékszövetkezet Barlinekben, Észak-Nyugat Lengyelországban. Gospodarczy Bank Spóldzielczy, Rumia Regionális takarékszövetkezet Rumiában, Észak-Lengyelországban. Gospodarczy Bank Wielkopolski Az egyik lengyel takarékszövetkezet hálózat központi intézménye. Mazowiecki Bank Regionalny Az egyik lengyel takarékszövetkezet hálózat központi intézménye. BS Radomsko Regionális takarékszövetkezet Radomskóban, Közép-Lengyelországban. Spóldzielczy Bank Ogrodnictwa (SBO), Varsovie Regionális takarékszövetkezet Varsóban. BS Ciechanów Regionális takarékszövetkezet Ciechanówban, Közép-Lengyelországban. CoopEst prezentáció 5/9

6 Fundusz Mikro Rulírozó hitel.. A legnagyobb mikrofinanszírozó intézmény Lengyelországban. Inicjatywa Mikro Mikrofinanszírozó intézmény. TUW TUW Kölcsönös Biztosító társaság Bulgária KREDITKOOP (RUSE KASA POPULAR) A hitelnyújtó és betétgyűjtő társaságok alapításának elősegítésére Bulgáriában (16 helyi önkormányzatból álló hálózat). Mikrofond Hosszú lejáratú átváltható hitel. Egész Bulgáriában (11 fiókkal) működő mikrofinanszírozó intézmény. Nachala Egész Bulgáriában (11 fiókkal) működő mikrofinanszírozó intézmény. Koszovó KRK Elsődleges hitel. Vidékfejlesztésre specializálódott, szövetkezeti elven működő mikrofinanszírozó intézmény. AFK Elsődleges hitel. Vidékfejlesztésre specializálódott, az ország nyugati felében működő mikrofinanszírozó intézmény. Litvánia LCCU A litván hitel és betétgyűjtő társaságok központi intézménye. (65, Litvánia szerte működő helyi intézmény hálózata). Albánia BESA FUND Az ország egyik jelentős mikrofinanszírozó intézménye. CoopEst prezentáció 6/9

7 B FÜGGELÉK A COOPEST ALAPÍTÓ TAGJAI Crédit Coopératif Paris-Nanterre, France A Crédit Cooperatif egy összetett francia banki csoport, mely ügyfeleinek termékek és szolgáltatások széles skáláját kínálja. Szövetkezetként ügyfelei birtokolják a tőkéjét. Ügyfelei alapvetően vállalati társaságok: üzleti és szociális gazdasági szervezetek, munkástanácsok, lakásépítő szövetkezetek, egyesületek, különböző szervezeteknél bejegyzett vállalatok, kis- és középvállalatok. A bank azokat a privát ügyfeleket is kiszolgálja, akik az előbb említett szervezetekkel és vállalkozásokkal közeli kapcsolatban állnak. Számos non profit szervezet banki partnere. A Crédit Cooperatif úttörő szerepet játszik a szolidaritás alapú finanszírozás területén, s a legnagyobb meglévő etikus és osztott banki termék és befektetési skálával rendelkezik. (FEBEA tag) ESFIN-IDES Group Párizs-Courbevoie, Franciaország Soficatra Brüsszel, Belgium CFI Róma, Olaszország MACIF Insurance Group Párizs, Franciaország TISE Varsó, Lengyelország SEFEA Trento, Olaszország Az 1990-ben alapított ESFIN-IDES kis- és közép vállalatok és szociális gazdasági vállalkozások mezzanine finanszírozásával és részvény befektetéseivel foglalkozik. Az Európa szerte a szociális gazdasági vállalkozások finanszírozásában több, mint 15 éves tapasztalattal bíró Soficatra kulcsszereplő a szövetkezetekkel és képviseleti vállalatokkal (olyan vállalatok, ahol a személyzet közvetlenül részt vesz a vállalat vezetésében és tulajdonlásában vagy dolgozói kivásárlásban) kapcsolatban álló kisés középvállalatokba történő tőke, illetve tőke jellegű befektetések kezelésében. A Compagnia Finanziaria Industriale egy intézményi befektető, mely több mint 20 éve elkötelezetten dolgozik szociális és munkás szövetkezetekkel. Kiveszi a részét a vállalati kockázatokból, támogatja a befektetéseket, s folyamatosan támogatja a vezetést stratégiai és működési döntések meghozatalakor. A MACIF egy biztosító társaság, melynek aktivitásaiban és finanszírozás támogatási döntéseiben a fenntartható fejlődés és a megfelelő társadalmi felelősségvállalású megközelítés játszanak vezető szerepet. Ily módon a MACIF a képviseleti vezetés elvén keresztül a vállalat ügyeinek közepébe helyezi el tagjait, s küldötteinek kiemelten fontos szerepeket ad. A TISE egy kockázati tőke befektetési társaság a mikro vállalati szektor számára Lengyelországban (FEBEA tag) Az Európai Etikus és Alternatív Finanszírozási Vállalatot 2002-ben alapították az Európai Etikus és Alternatív Bankok és Bankárok tagjai (FEBEA). CoopEst prezentáció 7/9

8 C FÜGGELÉK A COOPEST EGYÉB BEFEKTETŐI EIF, European Investment Fund, Luxemburg, IFC, World Bank Group Washington DC, USA APS Bank La Valetta, Málta Crédit Mutuel Párizs, Franciaország CULTURA Bank Oslo, Norvégia Federazione Trentina della Cooperazione Trento, Olaszország Az Európai Befektetési Alap (European Investment Fund EIF) az Európai Unió kis- és középvállalati kockázatfinanszírozásra specializálódott intézménye. Az EIF központi feladata Európa kis és közepes vállalatainak támogatása azáltal, hogy segíti őket a megfelelő finanszírozási forrásokhoz történő hozzáférésben. Az EIF olyan tőke és garancia elemeket fejleszt, mely speciálisan ezt a piaci szegmenst célozza meg. Ebben a szerepében az EIF az EU innováció, kutatás, regionális fejlesztés, vállalkozás, növekedés és munkavállalás támogatási céljait támogatja. A Nemzetközi Pénzügyi Társaság (International Finance Corporation IFC) a Világbank Csoport magánszektorral foglalkozó intézménye. Az 1956-ban alapított IFC a fejlődő világban a magánszektor befektetéseit finanszírozza, tőkét mozgósít a nemzetközi tőkepiacokon, segíti ügyfeleit a társadalmi és környezeti fenntarthatóság fejlesztésében, és műszaki segítséget és tanácsot nyújt államoknak és vállalatoknak. Az APS Bank a máltai Katolikus Egyház 100%-os tulajdonában álló intézménye. Évek alatt a bank kísérletet tett olyan szektorok kiválasztására melyek fejlesztéséhez később aktívan hozzájárulhatott. Olyan területek, mint a lakásépítés, mezőgazdaság, kulturális örökségvédelem, oktatás mind-mind számíthattak a Bank erőteljes támogatására. Az APS Bank retail és közösségi banki szolgáltatásokra specializálódott (FEBEA tag). A Crédit Mutuel egy erős helyi és regionális fókusszal rendelkező takarékszövetkezet. Egy nagy francia retail bank csoport. Három fő szolgáltatását: banki, biztosítási és technológiai termékeit összes ügyfelének ajánlja: úgy egyéneknek, kis- és középvállalatoknak, mint a legkülönfélébb méretű vállalatoknak. A CULTURA Bank egy 1996-ban bejegyzett, teljeskörű jogosítványokkal bíró megtakarítási bank. A CULTURA alapszabályzata rögzíti, hogy a bank célja olyan projektek finanszírozása, melyek hozzáadott értéket képviselnek a tisztán közgazdasági értékeken túl. Ezek a projektek például a következő területen fordulhatnak elő: ökológiai egyensúly, szociális feltételrendszer vagy éppen a kulturális sokszínűség. A CULTURA Bank elődjét 1984-ben alapították hitelszövetkezetként. Ezután egy hosszú folyamat következett, melynek végén, 1996 augusztusában kapta meg a CULTURA a banki licencjogokat. (FEBEA tag) Trentinó régió szövetkezeti szövetsége Észak-Olaszországban 1881-ben jött létre, s napjainkban a régió fél milliós lakosságából több mint a tagjainak száma. Szövetkezetek hálózata, melyek tevékenysége kiterjed hitel, mezőgazdasági, kereskedelmi, szociális szolgáltatási és építőipari szövetkezetekre, s összességében több mint embernek ad munkát. A szövetség több tagszervezetén keresztül is partnere a projektnek. (pl. az ITAS VITA biztosító társaság). (a Federazione Trentina központi intézménye FEBEA tag) MAIF Insurance Group Niort, Franciaország A Mutuelle Assurance Instituteur France biztosítási szolgáltatásokat kínál. A vállalat élet-, egészség-, baleset-, autó- és vagyonbiztosításokat nyújt ügyfeleinek. A Mutuelle Assurance Instituteur France online biztosítási termékeket is kínál tanácsadói szolgáltatásai mellett. A vállalat központja a franciaországi Niortban található. CoopEst prezentáció 8/9

9 BANCA ETICA Padova, Olaszország CARITAS EUROPA Brüsszel, Belgium A Banca Etica az első etikus pénzügyi intézet Olaszországban. A bank 21 non-profit szervezet együttműködésének eredménye, melyek 1995-ben alapítottak egy szövetkezetet annak érdekében, hogy összegyűjtsenek 6,5 millió eurót egy teljesen új Banca Popolare indítására. Napjainkban a cél az emberi fejlődés és szociális fenntarthatóság modelljének elvein alapuló szociális gazdasági kezdeményezések támogatása, ahol a gazdasági javak termelése és ezek elosztása a civil társadalom irányába tanúsított felelősségen és szolidaritási értékeken alapul. (FEBEA tag) A Caritas Europa 1971-ben jött létre. 44 ország 48 szervezetét tömöríti magába. A Caritas Europa és tagjai az országok közti és az országokon belüli különbségek csökkentéséért tevékenykednek. Küzdenek a nyomor, és a társadalmi megkülönböztetés ellen, a konfliktusok békés megoldásáért. Figyelemmel kísérik a kisebbségi jogok betartását az emberek integrációját. CoopEst prezentáció 9/9