-TÁJÉKOZTATÓ. a Számlatulajdonos pénzforgalmi vagy fizetési számláját érintő fizetési megbízások benyújtásának és teljesítésének rendjéről

Átírás

1 -TÁJÉKOZTATÓ a Számlatulajdonos pénzforgalmi vagy fizetési számláját érintő fizetési megbízások benyújtásának és teljesítésének rendjéről Hatályos: december 12-től A Boldva és Vidéke Takarékszövetkezet (továbbiakban: Takarékszövetkezet) a pénzforgalmi számlával vagy fizetési számlával rendelkező ügyfelek fizetési megbízásait a jelen Tájékoztatóban meghatározottak szerint teljesíti. 1. A Számlatulajdonosok fizetési megbízásaikat közvetlen benyújtással, vagy külön szerződés alapján elektronikus úton juttathatják el a Takarékszövetkezet kirendeltségeihez. 2. Papír alapú átutalási megbízások átvétele: A Takarékszövetkezet munkanapokon az alábbi időintervallumban veszi át a Számlatulajdonosok, illetve az átutalási megbízás Kedvezményezettjének pénzforgalmi szolgáltatója, valamint a vonatkozó hatályos jogszabályok által közvetlen benyújtásra felhatalmazott szervek képviseletére jogosult személyek által papír alapon kezdeményezett átutalási megbízásait. InterGiro 2.* Tksz-en kívüli átutalási megbízások Csütörtök 7:30-12:00 és 12:30-15:00 óra A Takarékszövetkezet munkanapokon az alábbi időintervallumban veszi át az EUR devizanemben papír alapon benyújtott deviza átutalási megbízásokat az EGT tagállamaiba. Az Európai Unió tagállamai (Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Cseh Köztársaság, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Horvátország, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia), valamint Izland, Liechtenstein, Monaco, Norvégia, Svájc és San Marino. Tksz-en kívüli deviza átutalási megbízások 7:30 12:00 óra

2 A Takarékszövetkezet munkanapokon az alábbi időintervallumban veszi át az EUR, USD, GBP, CHF, CAD, CZK, DKK, JPY, PLN, NOK, SEK, HUF (külföldre irányuló megbízás lehet HUF devizanem esetén) devizanemekben papír alapon benyújtott deviza átutalási megbízásokat. Tksz-en kívüli deviza átutalási megbízások 3. Információk, igazolások, adatszolgáltatások átvétele: A Takarékszövetkezet munkanapokon az alábbi időintervallumokban fogadja be és tárgynapon teljesíti a Számlatulajdonosok, illetve a számlavezetett ügyfelek partnerei, valamint külső szervek által a Számlavezető hely által kezelt fizetési számlákra vonatkozóan kezdeményezett információ-, adatszolgáltatási, igazolás kiadására irányuló kéréseket. Kedd - Szerda - Csütörtök 7:30 12:00 és 12:30 16:30 óra 7:30 12:00 és 12:30 15:00 óra 4. Az átvett és befogadott fizetési megbízások TÁRGYNAPI teljesítése A Takarékszövetkezet a munkanapon belül az átvett és befogadott fizetési megbízások tárgynapi teljesítését az alábbi feltételek mellett vállalja: A Takarékszövetkezet a papír alapú fizetési megbízások forintban kezdeményezett átutalási megbízások, saját számlák i vagy a Takarékszövetkezet által kezelt fizetési számlákra címzett konverziós/konverzió nélküli átutalási (átvezetés) megbízások, beszedési megbízás kezdeményezések befogadását tárgynapi teljesítésre az alábbi időintervallumon belül vállalja: Tksz-en belüli fizetési megbízások Kedd - Szerda - Csütörtök 7:30 12:00 és 12:30 16:30 óra 7:30 12:00 és 12:30 15:00 óra

3 A Takarékszövetkezet a papír alapú fizetési megbízások EUR, USD, GBP, CHF, CAD, CZK, DKK, JPY, PLN, NOK, SEK devizanemekben kezdeményezett deviza átutalási megbízások, saját számlák i vagy a Takarékszövetkezet által kezelt fizetési számlákra címzett konverziós/konverzió nélküli átutalási (átvezetés) megbízások befogadását tárgynapi teljesítésre az alábbi időintervallumon belül vállalja: Tksz-en belüli deviza fizetési megbízások Kedd - Szerda - Csütörtök 7:30 12:00 és 12:30 16:30 óra 7:30 12:00 és 12:30 15:00 óra 5. Elektronikusan benyújtott átutalási megbízások Elektronikusan benyújtott forint átutalási megbízásokat (InternetBank és Elektra rendszeren keresztül) az alábbi időintervallumon belül nyújthatják be a Számlatulajdonosok. Tksz-en kívüli fizetési megbízások 6:50 15:15 óra Tksz-en belüli fizetési megbízások 6:50 17:00 óra

4 Az EUR, USD, GBP, CHF, HUF (külföldre irányuló megbízás lehet HUF devizanem esetén) devizanemekben elektronikusan benyújtott konverziós/konverzió nélküli deviza átutalási megbízásokat (InternetBank és Elektra rendszeren keresztül) az alábbi időintervallumon belül nyújthatják be a Számlatulajdonosok. Tksz-en kívüli deviza fizetési megbízások 6:50 14:00 óra Tksz-en belüli deviza fizetési megbízások 6:50 17:00 óra A fentiekben részletezett időpontok után benyújtott fizetési megbízásokat a Takarékszövetkezet a következő munkanapon teljesíti. Készpénzbefizetésre, illetve készpénzfelvételre vonatkozó megbízásokat a Takarékszövetkezet tárgynapi teljesítésre az alábbi pénztári órák alatt teljesíti: Kedd Szerda Csütörtök 7:30-12:00 és 12:30-17:00 óra 7:30-12:00 és 12:30-15:30 óra 7:30-12:00 és 12:30-14:00 óra A Takarékszövetkezet nagy összegű készpénzfelvételnek az 1 millió Ft készpénz felvételeket tekinti. A készpénz felvételekre vonatkozó igényeket előző nap 12 óráig kell a kirendeltségekhez eljuttatni telefonon, írásban. Az 5 millió Ft-nál magasabb összegű pénzfelvételi igényeket a Takarékszövetkezet kizárólag írásos formában fogadja el! Tárgynapon a Számlatulajdonosok által 11:30 óráig benyújtott (papíros formában vagy elektronikus adathordozón) postai kifizetési utalványok kerülnek feldolgozásra és a Magyar Postának teljesítés céljából átadásra.

5 6. Az átutalási megbízásokat a Számlatulajdonos "Terhelési nap" megjelöléssel is benyújthatja, ebben az esetben a megbízás pénzforgalmi/fizetési számlán történő könyvelése, illetve a címzett pénzforgalmi/fizetési számlát vezető pénzforgalmi szolgáltatóhoz történő továbbítása a Terhelési nap -ként megjelölt banki munkanapon történik. Terhelési napként a benyújtás napja vagy azt követő bármelyik munkanap megjelölhető. Amennyiben a Terhelési nap nem banki munkanapra esik, abban az esetben a Takarékszövetkezet a fizetési megbízást a Terhelési nap - ot követő első banki munkanapon teljesíti. 7. A Számlatulajdonosok által tárgynapi teljesítésre benyújtott papír alapú és elektronikus átutalási megbízásokat, a Takarékszövetkezetnél vezetett pénzforgalmi/fizetési számlára indított fizetési megbízások aznap kerülnek a címzett számlán lekönyvelésre. A más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett pénzforgalmi/fizetési számlára indított papír alapú és elektronikus átutalási megbízást a Takarékszövetkezet még tárgynapon továbbítja az InterGiro 2. rendszeren keresztül. A megbízás még aznap teljesül feltéve, hogy a pénzügyi fedezet is rendelkezésre áll. A 10. szakasz (15:15 óra) után benyújtott megbízás csak a benyújtást követő munkanapon teljesül. Elszámolási szakaszok a következők: 1. szakasz 6:50 2. szakasz 7:30 3. szakasz 8:20 4. szakasz 9:20 5. szakasz 10:20 6. szakasz 11:20 7. szakasz 12:20 8. szakasz 13:20 9. szakasz 14: szakasz 15:15 Amennyiben a Számlatulajdonos olyan megbízást kezdeményez a partnere felé, amelyet a partner pénzforgalmi szolgáltatója nem tudott az ügyfele pénzforgalmi/fizetési számláján lekönyvelni és ezért a megbízást visszautalja az indítónak, a visszautalt tételt a Takarékszövetkezet még a visszautalt tétel fogadásának napján jóváírja a Számlatulajdonos számláján. 8. A Számlatulajdonos számlája javára érkező átutalások - amennyiben az indító pénzforgalmi/fizetési számláját is a Takarékszövetkezet vezeti - még a fizetési megbízás indításának napján jóváírásra kerülnek. A más pénzforgalmi szolgáltató ügyfelétől érkező jóváírásokat a Takarékszövetkezet az azt tartalmazó adatállomány GIRO állomány átvételét követően, még tárgynapon jóváírja a Számlatulajdonos számláján. A Számlatulajdonos számlája javára fogadott VIBER átutalások a takarékszövetkezeti fogadásról történt tudomásszerzést követően - haladéktalanul jóváírásra kerülnek. Abban az esetben, ha a Számlatulajdonos partnerétől olyan megbízás érkezik a Számlatulajdonos részére, amelyet a pénzforgalmi jelzőszám hibája vagy egyéb okból kifolyólag a Takarékszövetkezet nem tud automatikusan és egyértelműen beazonosítani, akkor a tétel rendezéséről tárgynapon megkísérel gondoskodni. Rendezés alatt értendő az, hogy a Takarékszövetkezet sikeres beazonosítás után lekönyveli a megbízást a Számlatulajdonos

6 pénzforgalmi/fizetési számláján, vagy sikertelen beazonosítás esetén visszautalja a tételt a kezdeményező pénzforgalmi/fizetési számlájára. 9. A postai készpénzforgalomhoz kapcsolódó tételek vonatkozásában a Takarékszövetkezet közvetői tevékenységet végez, melynek keretében a Posta Elszámoló Központtól kapott tételeket tárgynapon - a tételeket tartalmazó adatállomány fogadásának napján - könyveli le a Számlatulajdonos pénzforgalmi/fizetési számláján. *InterGiro 2.: átutalási megbízás aznap teljesül Boldva és Vidéke Takarékszövetkezet