DR. SUTÁK PÉTER FAKTORING ÜZLETÁG PÉNZ, DE GYORSAN JUSSON HOZZÁ AZ ELNYERT UNIÓS TÁMOGATÁSOKHOZ FAKTORINGGAL EGYSZERŰEN ÉS RÖVID IDŐ ALATT! PÉNZ, DE HONNAN? VESZPRÉM 2015.11.12.
TARTALOM # RÖVIDEN A FAKTORINGRÓL # A PIAC ÉS AZ MKB FAKTORING # KIFIZETÉSEK ELŐFINANSZÍROZÁSA # TÖBB MINT FINANSZÍROZÁS # KIKNEK AJÁNLJUK # KONTAKT
EUR bln FACTORING PIAC Dinamikus fejlődés 2009-től 2500 2000 Dinamikus növekedés Likviditás- és kockázatkezelés 1500 Növekvő tendencia 1000 500 0 Source: Factors Chain international 2 006 2 007 2 008 2 009 2 010 2 011 2 012 2 013
EUR bln FAKTORING PIAC Kína és az Egyesült Királyság húzta a növekedést 400 350 300 France Germany Italy Spain United Kingdom China China ; 378 United Kingdom ; 308 250 200 France ; 200 Italy ; 178 150 Germany ; 171 100 Spain ; 117 50 0 2 006 2 007 2 008 2 009 2 010 2 011 2 012 2 013 Source: Factors Chain international
Cyprus United Kingdom Portugal Belgium Ireland Italy Spain Estonia France Finland Poland Netherlands Lithuania Croatia Sweden Greece Germany Turkey Austria Norway Bulgaria Denmark Czech Republic Hungary Latvia Malta Serbia Romania Slovenia Slovakia Ukraine Luxembourg Belarus Switzerland Russia Bosnia & Herzego. FAKTORING PIAC Mérsékelt faktor termékpenetráció Közép- Kelet Európában 18,0% 16,0% 14,0% 12,0% 10,0% 8,0% 6,0% 4,0% 2,0% 0,0% Factor turnover / GDP 2013
FAKTORING PIAC MAGYARORSZÁG A KÖZÉPMEZŐNYBEN Factor turnover / GDP (Eastern Europe) 12,0% 10,0% 8,0% 6,0% 4,0% 2,0% 0,0% Estonia Poland Lithuania Croatia Bulgaria Czech Republic Hungary Latvia Serbia Romania Slovenia Slovakia
A PIAC GAZDASÁGI KÖRNYEZETE,FIZETÉSI TAPASZTALATOK Magyarországon a 90 napon túli késedelmek aránya: Belföldi vevők esetén 68,3%-al csökkent Külföldi vevők esetén 194 %-al nőtt!!!
HAZAI FAKTOR PENETRÁCIÓ 12% Faktor finanszírozás és a rövid hitelek aránya 10% 9,6% 8% 8,5% 6% 5,6% 6,2% 5,6% 6,9% 5,9% 6,4% 4% 4,4% 2% 0% 2006FY 2007FY 2008FY 2009FY 2010FY 2011FY 2012FY 2013FY 2014FY
MI IS A FAKTORING? Árumozgás, számla Szállító Teljesítés igazolás Vevő Számla, teljesítés igazolás Típusok: Finanszírozás Pénzügyi teljesítés Visszkeresetes Visszkereset nélküli Biztosított faktoring Nemzetközi faktoring Előnyei: Több mint finanszírozás Tervezhető cash-flow Javuló fizetési fegyelem Gyors, egyszerű
MIKOR JÖHET SZÓBA? FINANSZÍROZÁSRA VAN SZÜKSÉGE, DE Nem tud kellő biztosítékot nyújtani az elvárt HFR teljesüléséhez A hitelnél gyorsabb átfutási idő szükséges Követeléseit szeretné biztonságban tudni (biztosítás, követeléskezelés, behajtás) Nem elég jó a banki minősítése, de rendelkezik jó vevőkkel
FAKTORPIACI HELYZETÜNK AZ MKB BANK Meghatározó szereplő Széles, innovatív termékskála Egyedi megoldások Stratégiai együttműködő partnereink: A VILÁGON Faktoring partnerkapcsolataink lefedettsége Vevőbiztosítási lefedettségünk 2009-2012 között a globál faktoring állomány megduplázódott. 2012. EUR 2,1 trillió (ebből Európa 61%, Asia 27%.) 2014.12.31 + 15% forgalom FCI világpiaci részesedése: 61% (forgalom) 92%* 50%* *GDP arányosan
FAKTORPIACI HELYZETÜNK Ügyfélszám 2015. I. félév Budapest Bank Centrál Faktor 205 86 62 375 CIB Faktorház Erste Bank MKB Bank 197 OTP Bank 680 164 Raiffeisen Bank FORRÁS: FAKTORSZÖVETSÉG (2015 I. FÉLÉV)
KÉNYELEM MKB + KÉNYELEM OTTHON» FAKTORING/E-FAKTORING FINANSZÍROZÁS: 70-100% MÉRTÉKŰ FINANSZÍROZÁS NYILVÁNTARTÁS: KÖVETELÉS-NYILVÁNTARTÁS, BESZEDÉS KÖLTSÉG-MEGTAKARÍTÁS KÖVETELÉSBEHAJTÁS: BEHAJTÁSI FELADATOK ELLÁTÁSA KÖVETELÉSBIZTOSÍTÁS: EGYEDÜLÁLLÓ TÖBB BIZTOSÍTÓS KAPCSOLATUNK RÉVÉN A BIZTOSÍTÁSI LIMITEK MAGASABB ÖSSZEGBEN KIHASZNÁLHATÓAK MAX. 90% MÉRTÉKŰ KÖVETELÉSBIZTOSÍTÁS STRATÉGIAI EGYÜTTMŰKÖDŐ» PARTNEREINK
TERMÉK PALETTA EU KIFIZETÉSEK ELŐFINANSZÍROZÁSA EU TÁMOGATÁSSAL FINANSZÍROZOTT MUNKÁK FAKTORÁLÁSA MEZŐGAZDASÁGI FAKTORING (MVH) BELFÖLDI FAKTORING BIZTOSÍTOTT FAKTORING BESZÁLLÍTÓI FAKTORING EXPORT FAKTORING IMPORT FAKTORING EXIM FAKTORING NHP
FAKTORING TÁMOGATÁSOK ESETÉN Kifizetési kérelem Támogatott (Kedvezményezett) Támogatói okirat Kifizető (Minisztérium) Számla, teljesítés igazolás FINANSZÍROZÁS Támogatás
TÁMOGATÁSOK ELŐFINANSZÍROZÁSA 30 NAP? 120 NAP!!!! KÖZVETLENÜL A KEDVEZMÉNYEZETT RÉSZÉRE BESZÁLLÍTÓK RÉSZÉRE IS (ÖNKORMÁNYZATOK, KÖZINTÉZMÉNYEK, VÁLLALATOK) TÁMOGATÁSTARTALOM FÜGGVÉNYÉBEN MAX. 90% FINANSZÍROZÁS TÁMOGATÁSI SZERZŐDÉS SZERINTI LEGHOSSZABB KIFIZETÉSI HATÁRIDŐ IDŐZÍTÉS - SZÁMLAKIÁLLÍTÁST KÖVETŐEN, A KIFIZETÉSI KÉRELEM BENYÚJTÁSA ELŐTT
MÉRLEGTISZTÍTÁS FAKTORINGGAL Eszköz Befektetett eszközök Forrás Saját tőke Mérlegszerkezet faktorálás előtt Készletek Követelések Pénzeszközök Szállítók Hitelállomány Mérlegszerkezet faktorálás után Eszköz Befektetett eszközök Készletek Pénzeszközök Forrás Saját tőke Szállítók Előnyei Akár 100%-os mértékű, visszkereset nélküli finanszírozás Mind a magyar, mind a nemzetközi számviteli szabályok szerint a Bank számára ilyen módon értékesített követelések kivezethetőek a mérlegből (vevők minősítése függvényében) Kedvezőbb mérlegstruktúra, javuló vevői forgási sebesség és eladósodottsági mutató A vevők nemfizetése esetén a komplett követelésbehajtást a Bank menedzseli
ALAP A MINDENNAPI PÉNZÜGYEKHEZ SZÁMLAVEZETÉS FOLYÓSZÁMLA-, ÉS FORGÓESZKÖZ HITEL FINANSZÍROZÁSI MEGOLDÁSOK A MINDENNAPI MŰKÖDÉSHEZ NHP ÉS EXPORTFINANSZÍROZÁS - KIEMELKEDŐ EXIM EGYÜTTMŰKÖDÉS FEJLESZTÉSI CÉLÚ BERUHÁZÁSI HITELEK EIB ÉS MFB: KÖZÖSEN NYÚJTOTT KEDVEZMÉNYES KAMATOZÁSÚ HITELEK EU TÁMOGATÁSOK MEGELŐLEGEZÉSÉRE VAGY ÖNRÉSZÉRE SZOLGÁLÓ HITELEK FAKTORING MEGOLDÁSOK (BANKI MEGOLDÁSOK A PARTNEREK FINANSZÍROZÁSÁHOZ) ÉS ESZKÖZLÍZING BANKGARANCIA FORINTBAN ÉS DEVIZÁBAN TREASURY VÁLLALATI TANÁCSADÁSI, VÁLLALATI STRATÉGIAI TÁMOGATÁSI MODELL ERŐSÍTÉSE, ÁGAZATI TUDÁS ELEKTRONIKUS CSATORNÁK ÉS DIGITÁLIS PLATFORMOK SZÉLES KÖRE
KÜLKERESKEDELMI SZAKÉRTŐBŐL UNIVERZÁLIS BANKCSOPORT PÉNZ- ÉS TŐKEPIAC, BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOK VÁLLALATI SZOLGÁLTATÁSOK LAKOSSÁGI ÜZLETÁG MKB EGÉSZSÉGPÉNZTÁR MKB BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ MKB NYUGDÍJPÉNZTÁRAK MKB EUROLEASING MKB PRIVATE BANKING MKB BIZTOSÍTÓ 100% ÁLLAMI TULAJDON 2014 VÉGÉN INDULT REORGANIZÁCIÓ EREDMÉNYEKÉNT ÚJRA NÖVEKEDÉSI PÁLYÁN STABIL FUNDAMENTUMOK ERŐS ÜZLETÁGI LEFEDETTSÉG: SZAKÉRTELEM A VÁLLALAT-FINANSZÍROZÁSBAN KOMPLEX SZOLGÁLTATÁSOK, CAFETERIA LEHETŐSÉGEK TRADÍCIÓ INNOVATÍV TECHNIKÁK
AZ MKB A HAZAI BANKRENDSZER MEGHATÁROZÓ VÁLLALATI SZOLGÁLTATÓJA MKB KAPCSOLAT A KORMÁNYZATI STRATÉGIAI PARTNEREK NEGYEDÉHEZ ORSZÁGOS LEFEDETTSÉG (77 FIÓK) 179 VÁLLALATI BANKÁR
DR. SUTÁK PÉTER FAKTORING ÜZLETÁGVEZETŐ Tel: +36-1-472-6764 / +3630-640-7375 Sutak.Peter@mkb.hu ALBERT ZOLTÁN TERÜLETI IGAZGATÓ Tel: +36-88-576-304 / +3670-458-1411 Albert.Zoltan@mkb.hu AZ ÖNÖK PARTENEREI:
KÖSZÖNÖM FIGYELMÜKET!