Alapfigyelő június. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Alapfigyelő 2014. június OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alapok OTP Agrárpiaci Trend Fix Alapok OTP Árupiaci Trend Fix Alapok OTP Dupla Fix Plusz Alapok OTP Fejlett Piaci Trend Fix Alapok OTP Feltörekvő Piaci Trend Fix Alapok OTP Jubileum Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok OTP Ingatlanbefektetési Alap További információk otp értékpapíralapok 3

Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2014 júniusában folytatódott a rally a hazai állampapírpiacon. Az éven belüli lejáratok hozama 10-15, az éven túliaké mintegy 30 bázisponttal csökkent. A hozamcsökkenést támogató külső tényezők között a legfontosabb az EKB június elején bejelentett lazító csomagja volt, amellyel új mennyiségi lazító program (TLTRO), illetve újabb kamatcsökkentés (illetve negatív betéti kamat) segítette a monetáris célok teljesülését, a gazdaság felpörgetését. A hazai tényezők között is a Jegybank intézkedései voltak a legfontosabb faktorok. A Jegybank az önfinanszírozási program keretében június végén elindította a bankok számára a kedvező árazású kamat-swap tendereket, amelyeken a piacinál lényegesen kedvezőbb áron fedezhették a hazai bankok a kockázataikat, amennyiben növelik állampapír-állományukat. A hó végén közzétett inflációs jelentésében a Jegybank csökkentette inflációs prognózisát, ezzel is alátámasztva az újabb 10 bázispontos kamatvágást. Az alapkamat ezzel 2,30%-ra csökkent. Bizonytalanságot a hónap során a kormány devizaadós-mentő csomagjának bejelentése okozott, amely komoly, több száz milliárd forintos veszteséget okozhat a hazai pénzügyi intézményeknek. A forint árfolyama 302 és 310 között mozgott az euróval szemben. Amerikai és európai állampapírpiacok Az euró erősödött a dollárral szemben annak ellenére is, hogy a FED várhatóan még ebben az évben véget vethet laza monetáris politikájának, míg ezzel szemben az Európai Központi Bank éppen május végén csökkentett alapkamatot, illetve jelentett be további, a monetáris lazítás irányába mutató lépéseket. Ezen intézkedések a közgazdasági logika alapján az euró további gyengülését kellene, hogy eredményezzék a dollárral szemben. Az USA államkötvénypiacán szinte elhanyagolható mértékű hozamemelkedés volt megfigyelhető a középtávú lejáratokon június hó folyamán, ami mintegy 4-8 bázispontos emelkedést jelentett. A hónapot a 10 éves kötvényhozamok a 2,53%-os szinten zárták, míg az éven belüli lejáratok esetében továbbra is 10 bázispont alatti az elérhető hozam. Ami Európát illeti, a német állampapírok hozamgörbéje ismét szinte párhuzamosan lefele tolódott, mintegy átlag 8-10 bázisponttal, így a 10 éves állampapírokkal például már 1,244% körüli hozamon kereskedtek június végén. A déli euró zóna tagállamok kötvényhozamaiban is enyhe csökkenés volt megfigyelhető, a legnagyobb mértékben a görög 10 éves államkötvények esetében csökkent a hozam, amely így 6% alá került, mindeközben a spanyol 10 éves hozamok 2,7% alá, az olaszok pedig 2,9% alá csökkentek. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac A májusi nagy emelkedés után visszavett a lendületből a hazai részvényindex, az első nyári hónapot 3,42%-os csökkenéssel zárta a BUX. A régió többi részvénypiaca sem tudott pozitív hónapot zárni, a cseh index 1,75%-ot, míg a varsói börze indexe 0,85%-ot vesztett értékéből. Mindezeknek köszönhetően a teljes régiót lefedő CETOP20 Index is negatív havi teljesítménnyel kezdte az idei nyarat. Globális feltörekvő részvénypiacok Júniusban tovább emelkedtek a fejlődő piaci részvények, az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Stock Index dollárban számolva 2%-ot tudott emelkedni. Ezúttal ez ráadásul forintgyengüléssel is párosult, így a hazai devizában kalkuláló befektetőknek ez 3,4%-os emelkedést jelentett. Az iraki konfliktus miatt emelkedő olajárak jót tettek a brazil és az orosz piacnak, amelyek a hónap során a legjobb teljesítményt nyújtották. Fejlett részvénypiacok Június folyamán továbbra is enyhe divergenciát láthattunk a fejlett részvénypiacokon: a nagy kapitalizációjú amerikai részvényindexek új történelmi csúcsra emelkedtek, míg a kisebb vállalatokat tömörítő Russell 2000-es index esetében ez nem következett be. Az európai indexek vagy nem emelkedtek új csúcsokra, vagy a hónapot jóval lejjebb fejezték be. Ez azért is figyelemre méltó, mert az Európai Központi Bank elnöke a június eleji ülés után további monetáris lazítást helyezett kilátásba, ami elvileg fölöttébb pozitív kellene, hogy legyen a részvényárak szempontjából. A további áremelkedés lehetőségét valószínűleg a július elején induló gyorsjelentési szezonban nyilvánosságra kerülő új vállalati hírek döntik majd el. Amennyiben a gyorsjelentések azt támasztják alá, hogy a történelmi csúcsponton lévő vállalati profit marzsok egyelőre még fenntarthatóak, úgy az árbevétel bővülésének ütemével együtt mozgó további részvényár emelkedés sem zárható ki, bár a várakozások ez ügyben elég optimistának tűnnek. Amennyiben a profitok fenntarthatósága kérdésessé válik, úgy az árfolyam korrekció elkerülhetetlen lesz. 4 otp értékpapíralapok

Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ezen betéti konstrukciók folyamatos kamatnövekménye biztosítja, hogy az alapok árfolyama hónapról hónapra kiegyensúlyozottan tudjon növekedni. OTP Tőkegarantált Pénzpiaci, az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci, valamint az OTP Euró és OTP Dollár Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. Kötvényalapok A csökkenő kötvényhozamok, illetve az újabb kamatvágás kedvezően hatott a kötvényalapjaink teljesítményére. Mind a rövid lejáratokat tartó OTP Optima, mind a hosszabb lejárati szerkezettel bíró OTP Maxima Alapok árfolyam emelkedéssel zárták a hónapot. Ami a tágabb fókuszú OTP EMEA Alapot illeti, továbbra is magas likvid eszköz állománnyal és a megengedett mértékű devizakitettséggel tartjuk a portfoliót, amely szintén árfolyam erősödéssel búcsúztatta a júniust. Vegyes alapok Kiemelkedő hónapot zárt az OTP Paletta Alap, amely új történelmi csúcsára emelkedett. A kiváló teljesítmény elsősorban a jelentős orosz részvénypiaci felül súlynak köszönhető. Az OTP Prémium Alap-család tagjai szintén pozitív teljesítményt értek el júniusban, köszönhetően a mögöttes alapok kedvező havi teljesítményének. Hazai és közép-kelet-európai részvényalapok A hatalmas májusi emelkedést visszaesés követte a hazai részvénypiacon júniusban, amit a BUX ETF is követett, árfolyama közel a BUX Index gyengülésének mértékével csökkent a hónap során. Szintén árfolyamcsökkenéssel zárták a hónapot a hazai mellett más régiós részvénypiacokra is fókuszáló OTP Quality és OTP Közép-Európai Részvény Alapjaink. Feltörekvő piaci részvényalapok Az emelkedő olajárakból tudott profitálni az orosz piac, amely a feltörekvő régió legjobb havi teljesítményét produkálta. Szintén felfelé mozdult az OTP Afrika Részvény Alap árfolyam diagramja is, elsősorban az árupiacok erősödésének köszönhetően. A globális fókuszú OTP Planéta Alap is árfolyam növekedéssel búcsúztatta a nyár első hónapját, míg az OTP Török Részvény Alap enyhe visszaesést szenvedett el az iraki instabilitásnak köszönhetően. Fejlett piaci részvényalapok Júniusban mind a globális fókuszú OTP Omega Alap, mind az iparág specifikus OTP Klímaváltozás Alap árfolyam növekedést ért el. Speciális alapok Az OTP Abszolút Hozam Alapban trendkövető stratégiáink számára a júniusi részvénypiaci környezet fölöttébb kedvezőnek bizonyult. A forint gyengülése az alap devizaeszközeinek felértékelődésén keresztül ugyancsak hozzájárult a forintban számolt egy jegyre jutó nettó eszközérték emelkedéséhez. Tovább folytatta menetelését az OTP Új Európa Alap, amely új csúcsára emelkedett, ugyanakkor továbbra is fent tudta tartani az alacsony piaci kockázati kitettséget, és ennek megfelelően az Alap szórása is alacsony maradt. Az Alap összességében 29% körüli nettó részvénykitettséggel rendelkezik az időszak végén, ami 43%-os long és 13,3%-os short kitettségből áll össze. Szintén pozitív teljesítményt nyújtottak az elsősorban a kötvény- és a deviza piacokra fókuszáló abszolút hozam alapjaink is. Az OTP EMDA Alap árfolyama a forint gyengülésének köszönhetően emelkedett és teljesítményére a közeljövőben továbbra is a masszív különböző régiós devizákkal szemben felvett dollár long pozíció lesz a legnagyobb hatással. Szintén a jelentős devizakitettség jellemzi az OTP G10 Euró Alapot is, amelyben az euróval szemben felvett dollár long a legjelentősebb pozíció. Ami a rekord méretűvé duzzadó OTP Supra Alapot illeti, a korábbi befektetési stratégián nem változtattunk. Ugyanakkor az indulást követő évekhez képest a befektetési környezet hatalmasat változott, amely ésszerű kockázatvállalás mellett nem teszi lehetővé az akkori 20% fölötti éves hozamokat. Természetesen komoly meggyőződés esetén továbbra is hajlandóak vagyunk jelentős kockázatot vállalni. Úgy ítéljük meg, hogy az alacsony hozamkörnyezet támasztotta kihívásoknak az Alap kiválóan megfelelt, a kockázatmentes hozamot jelentősen túlteljesíti. Ami az árupiacokat illeti, ismét nagy mozgások voltak szektorszinten, míg a teljes piacot lefedő indexek szinte stagnáltak. A széles piacot reprezentáló indexekhez hasonlóan az OTP Föld Kincsei Alap árfolyama sem változott számottevően a hónapban. A teljesítményünkre pozitívan hatottak az ezüst vételi (és a még időben zárt arany és ezüst short) pozíciók, valamint a forint dollárral szembeni gyengülése. Rontotta azonban a hozamunkat az olaj és réz short ügyletünk. Mindezeknek köszönhetően a portfoliójában a fenti alapokat tartó OTP Prémium Származtatott Alap árfolyam növekedéssel zárta a júniust. otp értékpapíralapok 5

OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 276 178 235 492 Árfolyam (Ft) 1,631615 Az alap indulása: 2005.01.20. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,70 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2013. 3,04 / 4,67 2009. 7,51 / 9,24 2012. 5,55 / 7,49 2008. 7,56 / 8,95 2011. 4,68 / 5,73 2007. 6,61 / 7,89 2010. 4,10 / 5,54 2006. 5,36 / 6,92 Nem évesített Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap 2005. 01. 20. 2014. 06. 30. 1 hó 0,08 / 0,22 1 év 1,72 / 3,56 3 hó 0,25 / 0,72 3 év 3,84 / 5,46 6 hó 0,58 / 1,47 5 év 4,24 / 5,86 Indulástól 5,32 / 6,87 Referenciaindex (benchmark): 1,60 1,50 1,40 100% ZMAX 1,30 1,20 Betétek 90,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 9,9% Követelések 0,5% Kötelezettségek -0,6% 1,10 1,00 2005. 2007. 2009. 2011. 2013. 01.20 01.20 01.20 01.20 01.20 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 6 otp pénzpiaci alapok

OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) Nem évesített Nem évesített 1 hó 0,12 / 0,24 6 hó 0,97 / 1,70 3 hó 0,50 / 0,88 Indulástól 1,77 / 2,86 Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 55 957 013 215 Árfolyam (Ft) 1,017739 Az alap indulása: 2013.09.24. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. 1,02 1,01 1,00 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap 2013. 09. 24. 2014. 06. 30. Referenciaindex (benchmark): 0,99 50% RMAX 50% ZMAX 0,98 2013. 09.24 2013. 11.24 2014. 01.24 2014. 03.24 2014. 05.24 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% Betétek 5,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 91,5% Államkötvények 3,6% Követelések 1,0% Kötelezettségek -1,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D140702, D150401 otp pénzpiaci alapok 7

OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, ) 212 882 752 Árfolyam ( ) 0,01432937 Az alap indulása: 2001.12.13. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 2013. 1,45 / 0,65 2007. 3,55 / 4,01 2012. 3,44 / 1,50 2006. 1,98 / 2,36 2011. 3,22 / 1,77 2005. 1,07 / 2,04 2010. 2,42 / 0,62 2004. 1,43 / 2,63 2009. 7,09 / 1,59 2003. 2,62 / 2,95 2008. 3,35 / 4,78 Nem évesített 1 hó 0,06 / 0,09 1 év 0,93 / 0,63 3 hó 0,18 / 0,18 3 év 2,27 / 1,20 6 hó 0,39 / 0,34 5 év 2,87 / 1,08 Indulástól 2,91 / 2,43 Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ( ) 2001. 12. 13. 2014. 06. 30. Referenciaindex (benchmark): 0,0145 0,014 0,0135 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,013 0,0125 0,012 Betétek 101,1% Követelések 1,4% Kötelezettségek -2,4% 0,0115 0,011 0,0105 0,01 2001. 12.13 2003. 12.13 2005. 12.13 2007. 12.13 2009. 12.13 2011. 12.13 2013. 12.13 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,06% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 8 otp pénzpiaci alapok

OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, 2014. 06. 30. Nettó eszközérték (vagyon, $) 127 800 546 Árfolyam ($) 0,01317655 Az alap indulása: 2001.12.13. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Nem évesített 1 hó 0,06 / 0,01 1 év 0,91 / 0,17 3 hó 0,16 / 0,05 3 év 2,11 / 0,18 6 hó 0,35 / 0,08 5 év 1,77 / 0,27 Indulástól 2,22 / 1,88 0,0135 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2013. 1,62 / 0,17 2007. 4,84 / 5,44 2012. 3,11 / 0,18 2006. 4,08 / 4,35 2011. 2,21 / 0,31 2005. 1,94 / 2,25 2010. 0,82 / 0,39 2004. 0,04 / 1,00 2009. 1,53 / 0,49 2003. 1,15 / 1,59 2008. 2,39 / 3,34 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) 2001. 12. 13. 2014. 06. 30. 0,013 0,0125 100% Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,012 0,0115 Betétek 103,5% Követelések 0,1% Kötelezettségek -3,6% 0,011 0,0105 0,01 2002. 01.02 2005. 01.02 2008. 01.02 2011. 01.02 2014. 01.02 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,06% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp pénzpiaci alapok 9

OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, mérsékelt kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 384 180 749 026 Árfolyam (Ft) 6,053839 Az alap indulása: 1996.04.16. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 2013. 6,13 / 6,36 2007. 5,37 / 7,44 2012. 12,04 / 10,45 2006. 4,16 / 6,69 2011. 3,49 / 4,66 2005. 7,42 / 8,38 2010. 7,52 / 5,69 2004. 11,21 / 12,41 2009. 21,04 / 11,35 2003. 5,67 / 5,05 2008. 0,12 / 7,62 Nem évesített Az OTP Optima Alap 1996. 04. 16. 2014. 06. 30. 3 hó 1,05 / 1,85 3 év 6,72 / 6,83 6 hó 2,33 / 2,82 5 év 8,92 / 7,33 1 év 5,00 / 5,93 Indulástól 10,39 / 9,80 85% RMAX 15% MAX 6,0 5,0 Betétek 43,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 21,6% Államkötvények 26,8% Jelzáloglevelek 1,5% Egyéb kötvények 6,8% Befektetési jegyek 0,4% Követelések 0,4% Kötelezettségek -0,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MNB140709 4,0 3,0 2,0 1,0 1996. 04.16 2000. 03.29 2004. 03.22 2008. 03.12 2012. 02.28 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 71,2% 19,0% 9,8% Nettó összesített kockázati kitettség: 10,04% 10 otp kötvényalapok

OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 16 945 571 143 Árfolyam (Ft) 3,238118 Az alap indulása: 2000.12.21. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,2 3,0 2,8 2,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2013. 10,13 / 10,03 2007. 5,60 / 6,11 2012. 22,22 / 21,90 2006. 5,02 / 6,96 2011. 1,81 / 1,64 2005. 7,67 / 8,76 2010. 9,07 / 6,40 2004. 14,64 / 14,02 2009. 19,20 /14,14 2003. -1,29 / -0,31 2008. 2,09 / 2,59 1 év 11,57 / 14,12 5 év 13,22 / 11,79 3 év 11,44 / 11,24 Indulástól 9,07 / 9,03 Az OTP Maxima Alap 2000. 12. 21. 2014. 06. 30. 2,4 2,2 100% MAX Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 15,5% Államkötvények 70,9% Jelzáloglevelek 4,3% Egyéb kötvények 9,6% Kötelezettségek -0,2% 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 2000. 12.21 2002. 12.20 2004. 12.14 2006. 12.01 2008. 12.09 2010. 12.06 2012. 11.30 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 28,3% 23,8% 47,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A171124A01, MNB140709, PEMÁK 2016/X, A220624A11 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,04% otp kötvényalapok 11

OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 7 083 709 550 Árfolyam (Ft) 1,350879 Az alap indulása: 2011.12.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 80%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 100% ZMAX Betétek 36,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 51,9% Államkötvények 2,2% Egyéb kötvények 1,4% Befektetési jegyek 8,9% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% Kötelezettségek -0,3% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,40 1,30 1,20 1,10 1,00 1 év 3,35 / 3,56 Indulástól 12,54 / 5,44 0,90 2011. 12.14 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2013. 4,43 / 4,67 2012. 24,98 / 7,49 2012. 06.14 Az OTP EMEA Alap 2011. 12. 15. 2014. 06. 30. 2012. 12.14 2013. 06.14 2013. 12.14 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MNB140702, MNB140709 2014. 06.14 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,29% 12 otp kötvényalapok

OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 111 840 287 195 Árfolyam (Ft) 3,817192 Az alap indulása: 2008.05.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 57,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,0% Államkötvények 25,7% Jelzáloglevelek 0,9% Egyéb kötvények 10,0% Befektetési jegyek 1,2% Részvények 13,2% Származtatott ügyletek eredménye 0,1% Követelések 0,1% Kötelezettségek -10,2% 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 2 1,6 1,2 2013. 8,12 2010. 38,77 2012. 32,58 2009. 32,08 2011. 21,08 0,8 2008. 05.15 Az OTP Supra Alap 2008. 05. 15. 2014. 06. 30. 2009. 11.15 2011. 05.15 2012. 11.15 1 év 8,25 5 év 26,87 3 év 30,32 Indulástól 24,42 Nettó összesített kockázati kitettség: 188,14% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PEMÁK 2016/Y 2014. 05.15 otp speciális alapok 13

OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, EUR) 2 226 870 Árfolyam (EUR) 1,017235 1,02 Év Hozam*** Indulástól 1,72 Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap A sorozat 2014. 05. 19. 2014. 06. 30. Az alap indulása: 2014.05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,01 1,00 0,99 2014. 05.19 2014. 06.03 2014. 06.18 Nettó összesített kockázati kitettség: 98,68% Betétek 2,2% Befektetési jegyek 96,5% Fedezeti ügyletek eredménye 1,3% Követelések 9,0% Kötelezettségek -8,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a közép-kelet európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 6 277 647 325 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,577730 B sorozat ( ) 1,291929 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2007.11.14. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiát révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 3,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 46,2% Egyéb kötvények 13,5% Befektetési jegyek 9,4% Részvények 42,5% Fedezeti ügyletek eredménye 0,6% Követelések 3,6% Kötelezettségek -19,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MNB140709, MNB140702 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1 0,9 0,8 0,7 2007. 11.14 2013. 10,92 2010. 15,17 2012. 10,97 2009. 39,82 2011. -17,40 2008. -8,28 Az OTP Új Európa Alap A sorozat 2007. 11. 14. 2014. 06. 30. 2009. 05.14 2010. 11.14 2012. 05.14 1 év 11,29 5 év 7,51 3 év 3,70 Indulástól 7,12 2013. 11.14 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2013. 8,82 2010. 11,90 2012. 18,53 2009. 36,69 2011. -25,99 2008. -12,24 1 év 5,90 5 év 4,76 3 év -1,53 Indulástól 3,94 Nettó összesített kockázati kitettség: 125,12% otp speciális alapok 15

OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Év Hozam*** Indulástól 2,72 Nettó eszközérték (vagyon, EUR)* 817 074 Árfolyam (EUR) 1,027231 1,03 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap 2014. 05. 19. 2014. 06. 30. Az alap indulása: 2014.05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,02 1,01 1,00 0,99 2014. 05 19 2014. 06 03 2014. 06 18 Nettó összesített kockázati kitettség: 98,63% Betétek 1,3% Befektetési jegyek 97,4% Fedezeti ügyletek eredménye 1,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP 16 otp speciális alapok

OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 15 117 062 576 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,555212 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2006.07.11. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 7,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 24,3% Egyéb kötvények 1,5% Befektetési jegyek 16,3% Részvények 32,3% Származtatott ügyletek eredménye -0,3% Követelések 44,5% Kötelezettségek -25,9% 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0,7 2006. 07.11 2013. 16,14 2009. 17,74 2012. -2,46 2008. -14,67 2011. 4,92 2007. 8,58 2010. 8,14 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat 2006. 07. 11. 2014. 06. 30. 2008. 07.11 2010. 07.11 2012. 07.11 1 év 13,61 5 év 7,15 3 év 9,18 Indulástól 5,69 10 legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF NVIDIA CORP, TRACTOR SUPPLY, YAHOO! INC, BROADCOM CORP, MOL TÖRZS, AMEREN CORPORATION, MANITOWOC COMPANY INC, HOMEAWAY INC, FIRST SOLAR, BASIC ENERGY SERVICES INC Összsúlyuk 16,28% Nettó összesített kockázati kitettség: 107,90% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MNB140709 otp speciális alapok 17

OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, EUR)* 1 000 774 Árfolyam (EUR) 1,026696 1,03 Év Hozam*** Indulástól 2,67 Az OTP Abszolúz Hozam Euró Alapba Fektető Alap 2014. 05. 19. 2014. 06. 30. Az alap indulása: 2014.05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. 1,02 1,01 1,00 0,99 2014. 05.19 2014. 06.03 2014. 06.18 Referenciaindex (benchmark): nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 98,68% Betétek 1,6% Befektetési jegyek 97,2% Fedezeti ügyletek eredménye 1,3% Követelések 12,1% Kötelezettségek -12,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP 18 otp speciális alapok

OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 4 329 394 734 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,219982 B sorozat ( ) 1,179905 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2009.02.04. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 4,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 36,8% Egyéb kötvények 20,0% Befektetési jegyek 38,8% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Kötelezettségek -0,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MNB140709, MNB140702 1,40 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 2009. 02.04 2013. 6,25 2011. 6,01 2012. 3,05 2010. 0,10 Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat 2009. 02. 04. 2014. 06. 30. 2010. 08.04 2012. 02.04 1 év -1,43 5 év 4,64 3 év 2,17 Indulástól 3,75 2013. 08.04 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2013. 4,24 2011. -5,02 2012. 10,07 2010. -2,74 1 év -6,21 5 év 1,96 3 év -2,98 Indulástól 3,11 Nettó összesített kockázati kitettség: 172,63% otp speciális alapok 19

OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 5 717 328 171 Árfolyam 20 otp speciális alapok A sorozat (Ft) 1,975806 B sorozat ( ) 1,713440 * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: 2008.01.09. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 90,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Államkötvények 7,9% Egyéb kötvények 0,7% Befektetési jegyek 10,2% Részvények 5,9% Származtatott ügyletek eredménye -2,3% Követelések 2,4% Kötelezettségek -16,0% 2,10 1,90 1,70 1,50 1,30 1,10 0,90 2013. -3,14 2010. 7,26 2012. 1,40 2009. 37,05 2011. 25,17 0,70 2008. 01.09 Az OTP G10 Alap A sorozat 2008. 01. 09. 2014. 06. 30. 2009. 07.09 2011. 01.09 2012. 07.09 1 év -3,59 5 év 10,57 3 év 21,69 Indulástól 11,11 2014. 01.09 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2013. -4,98 2012. 8,31 1 2011. 05. 30 Nem évesített 1 év -8,26 Indulástól 1 14,24 3 év 15,56 Nettó összesített kockázati kitettség: 567,73% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs

OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 14 302 694 351 Árfolyam (Ft) 2,722058 Az alap indulása: 2008.05.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 58,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 25,1% Államkötvények 1,3% Egyéb kötvények 1,4% Befektetési jegyek 6,5% Részvények 9,6% Származtatott ügyletek eredménye 1,2% Követelések 1,3% Kötelezettségek -5,0% 3,2 3 2,8 2,6 2,4 2,2 2 1,8 1,6 1,4 1,2 1 0,8 2008. 05.15 2013. -8,90 2010. 25,33 2012. 11,10 2009. 42,60 2011. 24,52 Az OTP EMDA Alap 2008. 05. 15. 2014. 06. 30. 2009. 11.15 2011. 05.15 2012. 11.15 1 év -8,62 5 év 15,60 3 év 26,40 Indulástól 17,74 Nettó összesített kockázati kitettség: 598,51% 2014. 05.15 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MNB140702 otp speciális alapok 21

OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 6 877 040 468 Árfolyam (Ft) 4,167857 Az alap indulása: 1997.11.17. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 22 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 3,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 13,5% Államkötvények 5,5% Egyéb kötvények 14,5% Befektetési jegyek 9,9% Részvények 57,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,8% Követelések 6,4% Kötelezettségek -11,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp vegyes alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,5 4 3,5 3 2,5 2 1,5 1 0,5 0 1997. 11.17 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2013. 4,47 / 3,58 2007. 7,53 / 8,06 2012. 16,43 / 17,17 2006. 10,47 / 12,61 2011. -8,44 / -5,99 2005. 21,71 / 21,63 2010. 10,90 / 9,45 2004. 27,49 / 26,55 2009. 30,77 / 25,66 2003. 9,20 / 9,96 2008. -23,71 / -18,25 2000. 11.17 AZ OTP Paletta Alap 1997. 11. 17. 2014. 06. 30. 2003. 11.17 2006. 11.17 2009. 11.17 1 év 12,92 / 4,42 5 év 10,06 / 7,10 3 év 4,98 / 1,55 Indulástól 8,95 / 7,82 2012. 11.17 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 57,7% 42,3% 0,0% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény MOL TÖRZS, DIXY GROUP, NASPERS, SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE, M VIDEO Összsúlyuk 12,29% Nettó összesített kockázati kitettség: 102,83%

OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 1 185 580 522 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,593065 B sorozat ( ) 1,294214 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2008.04.29. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,80 1,60 1,40 1,20 1,00 0,80 0,60 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2013. -4,39 / -0,50 2010. 30,31 / 22,74 2012. 30,17 / 27,15 2009. 39,25 / 34,19 2011. -3,02 / -9,04 1 év 5,11 / 4,74 5 év 13,93 / 10,59 3 év 15,38 / 12,87 Indulástól 7,83 / 3,66 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat 2008. 04. 29. 2014. 06. 30. 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 7,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 4,3% Befektetési jegyek 88,5% Kötelezettségek -0,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I FUND, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I FUND 0,40 2008. 04.29 2009. 10.29 2011. 04.29 2012. 10.29 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2013. -6,20 2010. 26,61 2012. 39,03 2009. 36,14 2011. -13,11 1 év 0,02 5 év 11,02 3 év 9,57 Indulástól 4,36 2014. 04.29 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp részvényalapok 23

OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 10 282 150 734 Árfolyam 24 otp részvényalapok A sorozat (Ft) 1,404984 B sorozat ( ) 1,232005 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 1999.12.14. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat- Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 0,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 7,2% Befektetési jegyek 92,2% Kötelezettségek -0,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: RCM EUROPE EQUITY GROWTH FUND, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ FUND, PARVEST EQY BST SELECT EU-IC FUND Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1 0,8 0,6 0,4 0,2 0 1999. 12.14 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2013. 21,10 / 24,13 2007. -1,74 / 4,96 2012. 7,43 / 9,24 2006. 10,17 / 15,49 2011. 1,53 / 1,09 2005. 24,33 / 27,56 2010. 9,68 / 12,61 2004. 3,50 / 5,50 2009. 34,31 / 30,07 2003. 21,88 / 23,56 2008. -40,57 / -37,48 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat 1999. 12. 14. 2014. 06. 30. 2002. 12.14 2005. 12.14 2008. 12.14 1 év 23,62 / 28,49 5 év 14,16 / 15,65 3 év 16,01 / 16,23 Indulástól 2,36 / 2,66 2011. 12.14 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2013. 18,81 2009. 31,30 2012. 14,74 2008. -43,13 2011. -9,04 2007. -2,15 2010. 6,57 1 év 17,63 5 év 11,23 3 év 10,17 Indulástól 1 1,67 1 2006. 08. 10. Nettó összesített kockázati kitettség: 100%

OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! 2013. 32,26 2012. -3,88 Nem évesített 1 év 33,96 Indulástól 16,83 Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 3 890 932 980 Árfolyam A sorozat (Ft) 15073,713925 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2011.12.23. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 10 000 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs 15 000 14 000 13 000 12 000 11 000 10 000 9 000 8 000 2011. 12.23 2012. 06.23 Az OTP Trend Alap 2011. 12. 23. 2014. 06. 30. 2012. 12.23 2013. 06.23 2013. 12.23 2014. 06.23 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% Betétek 3,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,7% Részvények 94,6% Követelések 23,3% Kötelezettségek -22,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 25

OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 2 458 234 891 Árfolyam 26 otp részvényalapok A sorozat (Ft) 1,169250 B sorozat ( ) 0,927288 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2007.07.04. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 9,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 8,5% Egyéb kötvények 10,4% Befektetési jegyek 60,3% Részvények 10,2% Fedezeti ügyletek eredménye 1,2% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,3% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1 0,8 0,6 0,4 0,2 0 2007. 07.04 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2013. 2,08 / -4,37 2010. 24,38 / 30,52 2012. 10,56 / 8,57 2009. 75,44 / 74,68 2011. -12,12 / -5,27 2008. -56,10 / -47,10 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat 2007. 07. 04. 2014. 06. 30. 2009. 07.04 2011. 07.04 2013. 07.04 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2013. 0,14 2010. 20,58 2012. 18,09 2009. 71,52 2011. -21,27 2008. -58,00 1 év 23,50 / 14,30 5 év 11,76 / 12,56 3 év 8,77 / 6,99 Indulástól 2,26 / 5,39 1 év 17,52 5 év 8,89 3 év 3,30 Indulástól -1,07 Nettó összesített kockázati kitettség: 138,33% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS FUND

OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 3 321 650 854 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,009836 C sorozat ( ) 0,992940 *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2014.06.11. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 0,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 23,4% Részvények 81,2% Követelések 0,2% Kötelezettségek -5,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MNB140709 1,03 1,02 1,01 1,00 0,99 2014. 06.10 Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** Indulástól 0,98 / -1,79 Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat 2014. 06. 11. 2014. 06. 30. Év 2014. 06.20 A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Hozam*** Indulástól -0,71 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp részvényalapok 2014. 06.30 27

OTP Quality Alap Közép-kelet európai részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 21 328 023 008 Árfolyam A sorozat (Ft) 2,815058 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: Forgalmazás: Az alap indulása: 1997.08.28. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei döntően hazai és közép-kelet európai főként cseh és lengyel tőzsdei nagyvállalatok részvényeiből állnak. Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2013. -1,60 / -4,23 2007. 9,11 / 8,66 2012. 16,45 / 14,20 2006. 17,28 / 18,59 2011. -19,99 / -18,08 2005. 40,15 / 37,53 2010. 14,08 / 13,23 2004. 45,29 / 42,44 2009. 46,47 / 41,91 2003. 18,99 / 20,94 2008. -46,85 / -43,82 Az OTP Quality Alap A sorozat 1997. 08. 28. 2014. 06. 30. 1 év 12,93 / 9,10 5 év 7,54 / 6,28 3 év -1,93 / -2,98 Indulástól 6,34 / 6,55 3,5 Referenciaindex (benchmark): 3 2,5 15% RMAX 68% CETOP20 17% BUX Betétek 0,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 5,8% Egyéb kötvények 4,9% Befektetési jegyek 2,7% Részvények 76,2% Követelések 11,1% Kötelezettségek -0,9% 2 1,5 1 0,5 0 1997. 08.28 2001. 08.28 2005. 08.28 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény PZU, PKO BANK, ERSTE BANK STAMM, MOL TÖRZS, PEKAO 2009. 08.28 2013. 08.28 Összsúlyuk 37,34% Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 28 otp részvényalapok