által kezelt befektetési alapok, PRÉMIUM1 BEFEKTETÉSI ALAP* PRÉMIUM2 BEFEKTETÉSI ALAP* PRÉMIUM3 SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP** egységes szerkezetbe foglalt TÁJÉKOZTATÓJA Alapkezelı: Concorde Alapkezelı zrt. (1123 Budapest, Alkotás utca 50.) 2010. november * A Prémium1 Befektetési Alap és a Prémium2 Befektetési Alap kockázati szintje eltér a szokásostól, mert az Alapok által vásárolható származtatott befektetési alap is, sıt az Alapoknak akár az egésze is származtatott befektetési alapokba fektethetı. **A Prémium3 Származtatott Befektetési Alap kockázati szintje eltér a szokásostól! Az Alapban a Tpt. 273. (1) szerinti nettó pozíciók korrigált értéke nem haladhatja meg az Alap saját tıkéjének kétszeresét.
Tartalomjegyzék TÁJÉKOZTATÓJA... 1 TARTALOMJEGYZÉK... 2 ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK... 3 DEFINÍCIÓK... 4 NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL... 6 NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL... 9 NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL... 12 AZ ALAPOK BEMUTATÁSA... 15 A befektetések lehetséges piacainak bemutatása... 19 Kockázati tényezık... 20 Könyvvizsgálók... 25 Forgalmazási helyek, ügynökök... 25 AZ ALAPKEZELİ BEMUTATÁSA... 25 A LETÉTKEZELİ BEMUTATÁSA... 41 A FORGALMAZÓ BEMUTATÁSA... 44 ADÓZÁS... 46 JOGHATÓSÁG, HÁTTÉRSZABÁLYOK... 46 FELELİSSÉGVÁLLALÓ NYILATKOZAT... 47 ALAPKEZELÉSI SZABÁLYZATA... 48 Az Alapok neve, típusa, futamideje, üzleti éve, tıkéje... 49 A Befektetési Jegyek... 49 Az Alapkezelési Szabályzat jóváhagyásáról, módosításáról szóló felügyeleti és alapkezelıi határozatok száma, ideje... 50 Az Alapkezelı... 51 A Letétkezelı... 51 A Forgalmazó... 51 A Befektetési Alapok részletes befektetési politikája... 52 A Befektetési Jegyekhez főzıdı jogok... 57 A Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazásának szabályai... 58 A Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazásának felfüggesztése... 59 A Befektetési Jegyek visszaváltása felfüggesztésének kockázata... 59 A Befektetési Alapok hozamfizetése... 59 Az Alapokat terhelı díjak és költségek, számításuk módja... 59 Az eladási, illetve visszaváltási jutalék, egyéb a befektetıket közvetlenül terhelı költségek... 62 Az összesített és az egy Befektetési Jegyre jutó nettó eszközértékek számítási módja, gyakorisága, közzétételének módja, helye, ideje... 62 A Befektetési Jegyek eladási és visszaváltási árszámítási módszere, elszámolás hibás nettó eszközértéken történt forgalmazás esetén... 62 A befektetık rendszeres és rendkívüli tájékoztatásának szabályai, annak módja, helye, ideje... 63 Az Alapok megszőnésével, átalakulásával és beolvadásával kapcsolatos rendelkezések... 64 Az Alapok portfóliója egyes elemei értékelésének részletes szabályai... 65 A Befektetési Jegyek visszaváltási igényeinek teljesítése céljára elkülönített likvid eszközök és hitelkeret együttes legkisebb aránya... 68 A Befektetési Jegyek visszaváltási igényeinek teljesítése céljára felvett hitelre vonatkozó szabályok... 68 Az Alapok tulajdonában lévı befektetési eszközök kölcsönzésének, az eszközök terhelhetıségének szabályai... 68 Az Alapkezelı felelıssége... 78 Joghatóság... 80 MELLÉKLETEK... 81 A forgalmazási helyek felsorolása... 82 Az Alapkezelı auditált mérlegei... 83 A Letétkezelı auditált mérlegei... 90 Jegyzési ív... 96 Jegyzési ív... 97 Jegyzési ív... 98 2
ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK Ez a magyar nyelvő tájékoztató ( Tájékoztató ) a magyar jog és különösen a tıkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (a továbbiakban Tıkepiaci törvény vagy Tpt. ) értelmében a befektetık számára nyújt a Concorde Alapkezelı Befektetési Alapkezelı Zártkörően Mőködı Részvénytársaság (a továbbiakban Concorde Alapkezelı zrt.) által kezelt Prémium1 Befektetési Alapról, Prémium2 Befektetési Alapról és a Prémium3 Származtatott Befektetési Alapról (a továbbiakban Alapok ) információt. A Tájékoztató és a Kezelési szabályzat közzétételét a Felügyelet 2010. november 18-án, a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat kiegészítését 2011. június 14-én hagyta jóvá. Az Alapok elsı forgalmazási napja a Felügyelet általi nyilvántartásba vételt követı elsı banki munkanap. A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a Tájékoztató jóváhagyása és módosításainak során a Tájékoztatóban szereplı adatok valódiságát nem vizsgálta és ezekért felelısséget nem vállal. A kibocsátó és a vezetı forgalmazó felelısségével kapcsolatban a Tıkepiaci törvény rendelkezései az irányadók, különös tekintettel az alábbiakra: 26. (1) A tájékoztatónak tartalmaznia kell minden, a kibocsátó, illetıleg az értékpapírban foglalt kötelezettség teljesítésére kezességet (garanciát) vállaló személy piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetének és annak várható alakulásának, valamint az értékpapírhoz kapcsolódó jogoknak a befektetı részérıl történı megalapozott megítéléséhez szükséges adatot. (2) A tájékoztatóban, illetıleg az arról és az értékpapírról közzétett hirdetményben közölt adatnak, adatcsoportosításnak, állításnak, elemzésnek a valóságnak megfelelınek, helytállónak, az (1) bekezdésben meghatározott cél elérésére alkalmasnak kell lennie. (3) A tájékoztató és a hirdetmény félrevezetı adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést nem tartalmazhat, és nem hallgathat el olyan tényt, amely az (1) bekezdésben meghatározott cél elérését veszélyeztetheti. 29. (1) Az értékpapír tulajdonosának a tájékoztató félrevezetı tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó, a forgalmazó (forgalmazási konzorcium esetében a vezetı forgalmazó), az értékpapírban foglalt jogokért kezességet (garanciát) vállaló személy, az ajánlattevı vagy az értékpapír szabályozott piacra történı bevezetését kezdeményezı személy felel. A tájékoztatóban pontosan, egyértelmően azonosítható módon meg kell jelölni annak a személynek a nevét/megnevezését, a forgalomba hozatalban betöltött szerepét, valamint lakcímét/székhelyét, aki/amely a tájékoztató vagy annak valamely részének tartalmáért felel. A tájékoztatóban foglalt minden információra, illetıleg az információ hiányára is ki kell terjednie valamely személy felelısségvállalásának. (2) A tájékoztatót az (1) bekezdés szerint felelıs valamennyi személy köteles külön aláírt felelısségvállaló nyilatkozattal ellátni. A nyilatkozatnak tartalmaznia kell azt, hogy a tájékoztató a valóságnak megfelelı adatokat és állításokat tartalmazza, illetve nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek az értékpapír, valamint a kibocsátó és az értékpapírban foglalt kötelezettségért kezességet (garanciát) vállaló személy helyzetének megítélése szempontjából jelentıséggel bírnak. A Concorde Alapkezelı zrt. (a továbbiakban Alapkezelı ) kijelenti, hogy a Tájékoztatóban szereplı adatok a valóságnak megfelelnek és olyan tényeket nem hallgatott el, melyek a Tájékoztatóban szereplı információkat lényegesen módosíthatnák. Az Alapok befektetési jegyeit megvásárló befektetık számára javasoljuk a jelen Tájékoztatóban foglalt információk alapos mérlegelését, különös tekintettel a kockázati tényezık figyelembevételére. A befektetıknek döntésük meghozatalánál a jelen Tájékoztatóban foglalt, az Alapra vonatkozó adatokat, valamint a folyamatos forgalmazás feltételeit, a befektetés kockázatait és várható hozamát maguknak kell megítélniük és mérlegelniük. A folyamatos forgalmazás során senki sem jogosult a jelen Tájékoztatóban foglalt információkon kívül más információkat vagy adatokat továbbadni. A Tájékoztatóban nem szereplı adatok a kibocsátó megerısítése nélkül nem tekinthetık hitelesnek. A lehetséges befektetıknek figyelembe kell venniük, hogy az Alapkezelı üzleti helyzetében és ügyeiben a Tájékoztató nyilvánosságra hozatalát követıen változások történhetnek. A Tájékoztatót olyan természetes és jogi személyek, akiknek erre jogosítványuk nincsen, üzleti ajánlatként nem használhatják fel. Jelen magyar nyelvő Tájékoztató megfelel a Tıkepiaci törvény rendelkezéseinek és egyben ez tekinthetı a Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazása során az egyetlen hivatalos és jogilag kötelezı érvényő dokumentumnak. 3
DEFINÍCIÓK Alapok: a Concorde Alapkezelı zrt. által kezelt Prémium1 Befektetési Alap, Prémium2 Befektetési Alapok és Prémium3 Származtatott Befektetési Alap Alapkezelési Szabályzat: a jelen Tájékoztató elválaszthatatlan részét képezı, az Alapok mőködése során követendı eljárásokat rögzítı szabályzat Alapkezelı: a Concorde Alapkezelı zrt. (székhely: 1123 Budapest, Alkotás utca 50.) rövid nevén: Concorde Alapkezelı zrt. Államkötvény: egy évnél hosszabb kibocsátáskori futamidejő állampapír Állampapír: a magyar vagy külföldi állam, az MNB, az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapír (Tpt. 5. (1) bekezdés 6. pont) Banki munkanap: minden olyan munkanap, amely sem a Letétkezelı, sem a Forgalmazó szempontjából nem szünnap, illetve amely nem munkaszüneti nap az Alapok portfóliójában az adott napon szereplı befektetési eszközök piacán Befektetési Alap: Befektetési Jegyek nyilvános vagy zártkörő kibocsátásával létrehozott és mőködtetett, jogi személyiséggel rendelkezı vagyontömeg, melyet a Befektetési Alapkezelı a befektetık általános megbízása alapján, azok érdekében kezel Befektetési Jegy: az Alapok nevében (javára és terhére) a Tpt.-ben meghatározott módon és alakszerőséggel sorozatban kibocsátott, vagyoni és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír (Tpt. 5. (1) bekezdés 15. pont) Befektetı: az a személy, aki a befektetési szolgáltatóval, befektetési alapkezelıvel, árutızsdei szolgáltatóval, vagy más befektetıvel kötött szerzıdés alapján saját vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tıkepiac, illetve a tızsde hatásaitól teszi függıvé, kockáztatja BÉT: Budapesti Értéktızsde Bszt.: a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény CETOP 20: Közép-európai Blue Chip Index Dematerializált értékpapír: a Tpt.-ben és külön jogszabályban meghatározott módon elektronikus úton létrehozott rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség Devizabelföldi: az a természetes vagy jogi személy, illetve jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, aki a Tpt. szerint annak minısül Devizakülföldi: az a természetes vagy jogi személy, illetve jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, aki a Tpt. szerint annak minısül Duration: fix kamatozású kötvények esetén az egyes kifizetésekig hátralévı idıtartamnak a kifizetések lejáratig számított hozammal diszkontált jelenértékének a kötvény árfolyamához viszonyított arányával súlyozott átlaga. Változó kamatozású kötvények esetén az átlagos hátralévı futamidı a következı kamatmegállapításig hátralévı idıtartammal egyenlı (duration) E-nap: a legfrissebb nettó eszközérték meghatározása során a nettó eszközérték vonatkozási napja Felügyelet vagy PSZÁF: a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete Forgalmazási nap: minden olyan nap, amely az adott alapok forgalmazójánál nem szünnap, azaz amelyen az adott alapok befektetési jegyeinek tényleges forgalmazása folyik Forgalmazók: az Alapok Befektetési Jegyei forgalmazásának tárgyában az Alapkezelıvel és a Vezetı Forgalmazóval háromoldalú forgalmazási szerzıdést kötött bank(ok), illetve befektetési szolgáltató(k), illetve azok ügynökei. Mivel az Alapok forgalmazását egyedül a Vezetı Forgalmazó végzi, a továbbiakban a Forgalmazó alatt a Vezetı Forgalmazót értjük. Hpt.: a Hitelintézetekrıl és a Pénzügyi Vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény Határidıs ügylet: értékpapírra, vagy más befektetési eszközre alapozott nem azonnali ügylet Hosszú pozíció: minden olyan pozíció, amely esetében az érdekeltség az alapul szolgáló eszköz árváltozását tekintve, áremelkedés hatására értéknövekedésben nyilvánul meg Kincstárjegy: egy éves, vagy annál rövidebb kibocsátáskori futamidejő állampapír Közzétételi helyek: az Alapok hivatalos közzétételi helye a Felügyelet által üzemeltetett kozzetetelek.hu honlap. 4
Letétkezelı: az Alapok letétkezelési tevékenységét végzı hitelintézet, nevezetesen UniCredit Bank Hungary Zrt. (székhely: 1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.) MAX: az egy évnél hosszabb futamidejő nyilvánosan kibocsátott fix kamatozású Magyar Állampapírokból képzett, az Államadósság Kezelı Központ (ÁKK) által elfogadott hivatalos index MAX Composite : a három hónapnál hosszabb futamidejő nyilvánosan kibocsátott fix kamatozású Magyar Állampapírokból képzett, az Államadósság Kezelı Központ (ÁKK) által elfogadott hivatalos index MSCI World: a Morgan Stanley Capital International által számolt, a fejlett országok tızsdéin jegyzett részvények árfolyamaiból számolt részvényindex Nettó eszközérték (NEÉ): a befektetési alapok portfóliójában szereplı eszközök - ideértve a kölcsönbe adásból származó követeléseket is - értéke, csökkentve a portfóliót terhelı összes kötelezettséggel, beleértve a passzív idıbeli elhatárolásokat is Ptk.: a Polgári Törvénykönyvrıl szóló 1959. évi IV. törvény RAX: a Budapesti Értéktızsdén forgalmazott leglikvidebb részvényeket tartalmazó index (BAMOSZ Részvény Befektetési Alapok Portfólió Index) Részvény: tagsági jogokat megtestesítı értékpapír RMAX: a három hónapnál hosszabb, de egy évnél rövidebb futamidejő nyilvánosan kibocsátott fix kamatozású Magyar Állampapírokból képzett, az Államadósság Kezelı Központ (ÁKK) által elfogadott hivatalos index Rövidített Tájékoztató: a Tpt. 18. melléklete szerint összeállított dokumentum Rövid pozíció: minden olyan pozíció, amely esetében az érdekeltség az alapul szolgáló eszköz árváltozását tekintve, árcsökkenés hatására értéknövekedésben nyilvánul meg Származtatott ügylet: olyan ügylet, amelynek értéke az alapjául szolgáló befektetési eszköz, deviza, áru vagy referenciaráta (alaptermék) értékétıl függ, és önálló kereskedés tárgyát képezi (derivatíva) Tájékoztató: a Tpt. 17. melléklete szerint összeállított jelen dokumentum TBSZ: tartós befektetési szerzıdés, melynek keretében birtokolt Befektetési Jegyek hozama és árfolyamnyeresége után fizetendı kamatadó mértéke három év után 10 százalékra, további két év után 0 százalékra mérséklıdik az 1995. évi személyi jövedelemadóról szóló CXVII. törvény legutolsó módosításának értelmében T-nap: az ügyletkötésre vonatkozó megbízás leadásának napja Tpt.: a tıkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény Vezetı Forgalmazó: a Concorde Értékpapír Zrt. (székhely: 1123 Budapest, Alkotás utca 50.). Mivel az Alapok forgalmazását egyedül a Vezetı Forgalmazó végzi, a továbbiakban a Forgalmazó alatt a Vezetı Forgalmazót értjük. 5
NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL A Concorde Alapkezelı zrt. a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által az KE-III-484/2010. sz. határozattal 2010. november 18-án közzétételre jóváhagyott Tájékoztatóban foglaltak szerint kibocsátandó Prémium1 Befektetési Alap Befektetési Jegyeinek értékesítésére. Az Alap neve: Prémium1 Befektetési Alap Az Alap típusa és fajtája: Az Alap határozatlan futamidejő, nyilvános, nyíltvégő, befektetési alapba befektetı befektetési alap. Az Alap célja, befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alap potenciális befektetési területe a lehetı legszélesebb és globális: legnagyobb részt (legalább 80 százalékban) kollektív befektetési értékpapírok, emellett kisebb súllyal bankbetétek, hazai és nemzetközi részvények illetve kötvények, devizák, egyéb befektetési eszközök, valamint ezekre vonatkozó származtatott ügyletek. Az Alap célja az állampapírok által biztosított hozamnál nagyobb hozam elérése addicionális kockázat vállalása mellett. A többlethozam elérésének érdekében az Alap magasabb kockázatú instrumentumokat (döntıen kollektív befektetési értékpapírokat) is vásárol és ad el, alapvetıen fundamentális alapon történı elemzésekre támaszkodva, de a technikai idızítést is figyelembe véve, az eszközöket szelektíven kiválasztva. Ha viszont az Alapkezelı nem lát megfelelı lehetıséget magasabb kockázatú instrumentumokban, akkor alacsony kockázatú eszközökbe (döntıen kollektív befektetési értékpapírokba) fekteti az Alap tıkéjét, egészen addig, amíg jó vételi vagy eladási lehetıségek nem adódnak. Referenciahozam (benchmark) A referenciahozam az RMAX index teljesítménye. Az értékesítésre kerülı Befektetési Jegyek: Értékesítésre kerül összesítve minimum 200 millió forint értékő névre szóló, dematerializált, egyenként 1 forint névértékő, visszaváltható Befektetési Jegy. Jegyzés helye: Concorde Értékpapír Zrt. 1123. Budapest, Alkotás u. 50. alatt lévı irodája Nyitva tartás: 9-17 óráig Jegyzési idıszak: 2010. november 22 2011. augusztus 31., mely idıszak a minimális 200 millió forintos jegyzés meglétének napjától bármikor, de legkorábban 2010. november 25-én lezárható. Jegyzési ár: A jegyzési ár Befektetési Jegyenként a névérték 100%-a. Fizetés módja: A Forgalmazónál (Concorde Értékpapír Zrt., 1123 Budapest, Alkotás utca 50.) vezetett számlára való készpénzbefizetéssel, vagy utalással. A jegyzés teljes értékének a Forgalmazóhoz történı beérkezésére a jegyzést követı 2. banki munkanapig van lehetıség, mely nem lehet késıbb, mint 2011. augusztus 29.. A jegyzés módja: Jegyzéseket személyesen, illetve meghatalmazott útján lehet tenni a Concorde Értékpapír Zrt. 1123. Budapest, Alkotás u. 50. szám alatt lévı irodájában a pénztári órákban (a jegyzés idıtartama alatt 9-17 óráig). A meghatalmazás történhet közokirat vagy teljes bizonyító erejő magánokirat formájában. Egy meghatalmazott korlátlan mennyiségő meghatalmazót is képviselhet. A Vezetı Forgalmazóval dematerializált értékpapírok nyilvántartására alkalmas értékpapírszámla vezetését magában foglaló Ügyfélszámla-szerzıdéssel rendelkezı ügyfelek a jegyzési ívet faxon is elküldhetik. Felhívjuk a befektetık figyelmét, hogy annak érdekében, hogy minden befektetı sorra kerülhessen a jegyzési idıszak lejárata elıtt, a jegyzéshez elızetes idıpontegyeztetés erısen ajánlott (mid@con.hu, vagy 061-489-2222)! 6
A jegyzés csak akkor érvényes, ha a jegyzést követı 2. banki munkanapig, de legkésıbb 2011. augusztus 29- ig a jegyzés teljes ellenértéke a Vezetı Forgalmazónál vezetett számlára megérkezik. Ezt az összeget a Vezetı Forgalmazó továbbutalja a Letétkezelınél e célból nyitott letéti számlára. Az e feltétel hiányában érvénytelennek tekintett jegyzések vagy a jegyzés meghiúsulása miatt visszautasított jegyzések ellenértékét a jegyzési hely a Tpt. 253. paragrafus 2. pontjának megfelelıen a jegyzés lezárását követı 5 napon belül levonás nélkül visszautalja arra a számlára, ahonnan az érkezett, illetve az ügyfél rendelkezése szerinti számlára. Ezen összegekre az eltelt idıtartamra kamat nem jár. A jegyzési idıszak 2010. november 22 2011. augusztus 31-ig tart, azonban hamarabb is lezárható 2010. november 24-e után attól a naptól kezdve, amikor a minimális 200 millió forint értékő Befektetési Jegyek lejegyzésre kerültek. Ez esetben a jegyzési idıszak lezárásának napjáig beérkezı jegyzéseket tudjuk csak elfogadni, melyek ellenértéke a jegyzést követı 2. banki munkanapig beérkeztek a Forgalmazónál vezetett számlára. A Befektetıknek ez után már a folyamatos forgalmazás során lesz alkalmuk a Prémium1 Befektetési Alap Befektetési Jegyeinek vásárlására. Az Alap letéti számlája A Vezetı Forgalmazó a jegyzés teljes ellenértékét átutalja a Letétkezelınél vezetett 10918001-00000003- 04950007-es számú letéti számlára a jegyzés lezárását követı 1. banki munkanapig. Vásárlók köre Az Alap jegyeit vásárlók köre nincs korlátozva. A jegyzés feltétele: Forgalmazóval megkötött dematerializált értékpapírok nyilvántartására alkalmas értékpapírszámla vezetését magában foglaló Ügyfélszámla-szerzıdés. Az Alapkezelı a jegyzés során összesen minimum 200 millió darab Befektetési Jegyet ajánl fel. Amennyiben a befektetık a Befektetési Jegyekbıl 200 millió forint értéknél kevesebbet jegyeznek, a jegyzés meghiúsul. Ebben az esetben a Forgalmazó a jegyzés céljából beérkezı pénzt a jegyzés lezárását követı 5 napon belül a befektetık számára visszafizeti. Ezen összegekre az eltelt idıtartamra kamat nem jár. Minimálisan jegyezhetı mennyiség Az egy befektetı által jegyezhetı Befektetési Jegyek minimális értéke 1 forint. Maximálisan jegyezhetı mennyiség Sem az egy befektetı által jegyezhetı Befektetési Jegyek maximális értéke, sem az összes befektetı által jegyezhetı Befektetési Jegyek együttes értéke nincs korlátozva. A Tájékoztató megjelentetésének, illetve megtekintésének helye, ideje, módja A Tpt. 34. paragrafusa 3. (b) pontjának megfelelıen a tájékoztató teljes szövegét a forgalomba hozatali eljárás kezdı idıpontját megelızıen valamennyi forgalomba hozatali helyen, valamint a kibocsátó székhelyén közzé teszi. A Befektetési Jegyekhez főzıdı jogok A Befektetési Jegyek minden tulajdonosa: jogosult arra, hogy az Alapkezelési Szabályzatban meghatározottak szerint a Forgalmazó pénztári óráiban - visszaváltsa a Befektetési Jegyeket vagy azok egy részét, a visszaváltási jutalékkal csökkentett egy jegyre jutó nettó eszközértéken, jogosult arra, hogy az Alap megszőnése esetén az Alap végelszámolását követıen fennmaradó vagyonából a tulajdonában lévı Befektetési Jegyek névértékének az összes kibocsátott Befektetési Jegy névértékéhez viszonyított arányának megfelelıen részesedjen, kérésére ingyenesen a rendelkezésére kell bocsátani jelen Tájékoztatót, az Alap féléves és éves jelentését, valamint az Alap legutolsó havi portfóliójelentését (a tájékoztató, jelentések, valamint a portfóliójelentés a Befektetési Jegy tulajdonosok rendelkezésére állnak az Alapkezelı, a Forgalmazó és a Letétkezelı irodáiban,) A nyílt végő befektetési alapra kibocsátott befektetési jegynek az adott befektetı számára elsı alkalommal történı értékesítésekor az Alap kezelési szabályzatát és rövidített tájékoztatóját a befektetıknek térítésmentesen át kell adni, az Alap tájékoztatóját, a legutóbbi éves és féléves jelentését a befektetı kérésére térítésmentesen rendelkezésre kell bocsátani. A befektetı külön nyilatkozatot tesz a) a fenti dokumentumok átvételére vonatkozóan, vagy b) arról, hogy a fenti dokumentumok részére történı átadásáról lemond, vagy c) arról, hogy a dokumentumok átadását elektronikus úton kéri. 7
jogosult rendkívüli tájékoztatásra, jogosult a Tpt.-ben meghatározott egyéb jogok gyakorlására. Joghatóság, háttérszabályok Az Alapkezelı és a befektetık között felmerülı esetleges jogviták során az Alapkezelı mindent elkövet a vita peren kívüli rendezésére. Amennyiben az egyeztetési eljárás nem vezet megegyezésre, abban az esetben a felek a Budapesti Értéktızsde és a Budapesti Árutızsde mellett mőködı Állandó Választott Bíróság kizárólagos illetékességét kötik ki. Az Alap Letétkezelıje és Forgalmazója tagja a Befektetıvédelmi Alapnak. A Tájékoztatóban foglaltakra és az Alap mőködésére a magyar jog és különösen a Tpt., a Bszt, és a Ptk. az irányadó. Forgalmazó Concorde Értékpapír Zrt. (1123 Budapest, Alkotás u. 50.) Alapkezelı Concorde Alapkezelı zrt. (1123 Budapest, Alkotás u. 50.) Letétkezelı UniCredit Bank Hungary Zrt. (1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.) 8
NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL A Concorde Alapkezelı zrt. a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által az KE-III-485/2010. sz. határozattal 2010. november 18-án közzétételre jóváhagyott Tájékoztatóban foglaltak szerint kibocsátandó Prémium2 Befektetési Alap Befektetési Jegyeinek értékesítésére. Az Alap neve: Prémium2 Befektetési Alap Az Alap típusa és fajtája: Az Alap határozatlan futamidejő, nyilvános, nyíltvégő, befektetési alapba befektetı befektetési alap. Az Alap célja, befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alap potenciális befektetési területe a lehetı legszélesebb és globális: legnagyobb részt (legalább 80 százalékban) kollektív befektetési értékpapírok, emellett kisebb súllyal bankbetétek, hazai és nemzetközi részvények illetve kötvények, devizák, egyéb befektetési eszközök, valamint ezekre vonatkozó származtatott ügyletek. Az Alap célja az állampapírok által biztosított hozamnál nagyobb hozam elérése addicionális kockázat vállalása mellett. A többlethozam elérésének érdekében az Alap magasabb kockázatú instrumentumokat (döntıen kollektív befektetési értékpapírokat) is vásárol és ad el, alapvetıen fundamentális alapon történı elemzésekre támaszkodva, de a technikai idızítést is figyelembe véve, az eszközöket szelektíven kiválasztva. Ha viszont az Alapkezelı nem lát megfelelı lehetıséget magasabb kockázatú instrumentumokban, akkor alacsony kockázatú eszközökbe (döntıen kollektív befektetési értékpapírokba) fekteti az Alap tıkéjét, egészen addig, amíg jó vételi vagy eladási lehetıségek nem adódnak. Referenciahozam (benchmark) A referenciahozam az RMAX index teljesítménye. Az értékesítésre kerülı Befektetési Jegyek: Értékesítésre kerül összesítve minimum 200 millió forint értékő névre szóló, dematerializált, egyenként 1 forint névértékő, visszaváltható Befektetési Jegy. Jegyzés helye: Concorde Értékpapír Zrt. 1123. Budapest, Alkotás u. 50. alatt lévı irodája Nyitva tartás: 9-17 óráig Jegyzési idıszak: 2010. november 22 2011. augusztus 31., mely idıszak a minimális 200 millió forintos jegyzés meglétének napjától bármikor, de legkorábban 2010. november 25-én lezárható. Jegyzési ár: A jegyzési ár Befektetési Jegyenként a névérték 100%-a. Fizetés módja: A Forgalmazónál (Concorde Értékpapír Zrt., 1123 Budapest, Alkotás utca 50.) vezetett számlára való készpénzbefizetéssel, vagy utalással. A jegyzés teljes értékének a Forgalmazóhoz történı beérkezésére a jegyzést követı 2. banki munkanapig van lehetıség, mely nem lehet késıbb, mint 2011. augusztus 29.. A jegyzés módja: Jegyzéseket személyesen, illetve meghatalmazott útján lehet tenni a Concorde Értékpapír Zrt. 1123. Budapest, Alkotás u. 50. szám alatt lévı irodájában a pénztári órákban (a jegyzés idıtartama alatt 9-17 óráig). A meghatalmazás történhet közokirat vagy teljes bizonyító erejő magánokirat formájában. Egy meghatalmazott korlátlan mennyiségő meghatalmazót is képviselhet. A Vezetı Forgalmazóval dematerializált értékpapírok nyilvántartására alkalmas értékpapírszámla vezetését magában foglaló Ügyfélszámla-szerzıdéssel rendelkezı ügyfelek a jegyzési ívet faxon is elküldhetik. Felhívjuk a befektetık figyelmét, hogy annak érdekében, hogy minden befektetı sorra kerülhessen a jegyzési idıszak lejárata elıtt, a jegyzéshez elızetes idıpontegyeztetés erısen ajánlott (mid@con.hu, vagy 061-489-2222)! 9
A jegyzés csak akkor érvényes, ha a jegyzést követı 2. banki munkanapig, de legkésıbb 2011. augusztus 29- ig a jegyzés teljes ellenértéke a Vezetı Forgalmazónál vezetett számlára megérkezik. Ezt az összeget a Vezetı Forgalmazó továbbutalja a Letétkezelınél e célból nyitott letéti számlára. Az e feltétel hiányában érvénytelennek tekintett jegyzések vagy a jegyzés meghiúsulása miatt visszautasított jegyzések ellenértékét a jegyzési hely a Tpt. 253. paragrafus 2. pontjának megfelelıen a jegyzés lezárását követı 5 napon belül levonás nélkül visszautalja arra a számlára, ahonnan az érkezett, illetve az ügyfél rendelkezése szerinti számlára. Ezen összegekre az eltelt idıtartamra kamat nem jár. A jegyzési idıszak 2010. november 22 2011. augusztus 31-ig tart, azonban hamarabb is lezárható 2010. november 24--e után attól a naptól kezdve, amikor a minimális 200 millió forint értékő Befektetési Jegyek lejegyzésre kerültek. Ez esetben a jegyzési idıszak lezárásának napjáig beérkezı jegyzéseket tudjuk csak elfogadni, melyek ellenértéke a jegyzést követı 2. banki munkanapig beérkeztek a Forgalmazónál vezetett számlára. A Befektetıknek ez után már a folyamatos forgalmazás során lesz alkalmuk a Prémium2 Befektetési Alap Befektetési Jegyeinek vásárlására. Az Alap letéti számlája A Vezetı Forgalmazó a jegyzés teljes ellenértékét átutalja a Letétkezelınél vezetett 10918001-00000003- 04960006-os számú letéti számlára a jegyzés lezárását követı 1. banki munkanapig. Vásárlók köre Az Alap jegyeit vásárlók köre nincs korlátozva. A jegyzés feltétele: Forgalmazóval megkötött dematerializált értékpapírok nyilvántartására alkalmas értékpapírszámla vezetését magában foglaló Ügyfélszámla-szerzıdés. Az Alapkezelı a jegyzés során összesen minimum 200 millió darab Befektetési Jegyet ajánl fel. Amennyiben a befektetık a Befektetési Jegyekbıl 200 millió forint értéknél kevesebbet jegyeznek, a jegyzés meghiúsul. Ebben az esetben a Forgalmazó a jegyzés céljából beérkezı pénzt a jegyzés lezárását követı 5 napon belül a befektetık számára visszafizeti. Ezen összegekre az eltelt idıtartamra kamat nem jár. Minimálisan jegyezhetı mennyiség Az egy befektetı által jegyezhetı Befektetési Jegyek minimális értéke 1 forint. Maximálisan jegyezhetı mennyiség Sem az egy befektetı által jegyezhetı Befektetési Jegyek maximális értéke, sem az összes befektetı által jegyezhetı Befektetési Jegyek együttes értéke nincs korlátozva. A Tájékoztató megjelentetésének, illetve megtekintésének helye, ideje, módja A Tpt. 34. paragrafusa 3. (b) pontjának megfelelıen a tájékoztató teljes szövegét a forgalomba hozatali eljárás kezdı idıpontját megelızıen valamennyi forgalomba hozatali helyen, valamint a kibocsátó székhelyén közzé teszi. A Befektetési Jegyekhez főzıdı jogok A Befektetési Jegyek minden tulajdonosa: jogosult arra, hogy az Alapkezelési Szabályzatban meghatározottak szerint a Forgalmazó pénztári óráiban - visszaváltsa a Befektetési Jegyeket vagy azok egy részét, a visszaváltási jutalékkal csökkentett egy jegyre jutó nettó eszközértéken, jogosult arra, hogy az Alap megszőnése esetén az Alap végelszámolását követıen fennmaradó vagyonából a tulajdonában lévı Befektetési Jegyek névértékének az összes kibocsátott Befektetési Jegy névértékéhez viszonyított arányának megfelelıen részesedjen, kérésére ingyenesen a rendelkezésére kell bocsátani jelen Tájékoztatót, az Alap féléves és éves jelentését, valamint az Alap legutolsó havi portfóliójelentését (a tájékoztató, jelentések, valamint a portfóliójelentés a Befektetési Jegy tulajdonosok rendelkezésére állnak az Alapkezelı, a Forgalmazó és a Letétkezelı irodáiban,) A nyílt végő befektetési alapra kibocsátott befektetési jegynek az adott befektetı számára elsı alkalommal történı értékesítésekor az Alap kezelési szabályzatát és rövidített tájékoztatóját a befektetıknek térítésmentesen át kell adni, az Alap tájékoztatóját, a legutóbbi éves és féléves jelentését a befektetı kérésére térítésmentesen rendelkezésre kell bocsátani. A befektetı külön nyilatkozatot tesz a) a fenti dokumentumok átvételére vonatkozóan, vagy b) arról, hogy a fenti dokumentumok részére történı átadásáról lemond, vagy c) arról, hogy a dokumentumok átadását elektronikus úton kéri. 10
jogosult rendkívüli tájékoztatásra, jogosult a Tpt.-ben meghatározott egyéb jogok gyakorlására. Joghatóság, háttérszabályok Az Alapkezelı és a befektetık között felmerülı esetleges jogviták során az Alapkezelı mindent elkövet a vita peren kívüli rendezésére. Amennyiben az egyeztetési eljárás nem vezet megegyezésre, abban az esetben a felek a Budapesti Értéktızsde és a Budapesti Árutızsde mellett mőködı Állandó Választott Bíróság kizárólagos illetékességét kötik ki. Az Alap Letétkezelıje és Forgalmazója tagja a Befektetıvédelmi Alapnak. A Tájékoztatóban foglaltakra és az Alap mőködésére a magyar jog és különösen a Tpt., a Bszt, és a Ptk. az irányadó. Forgalmazó Concorde Értékpapír Zrt. (1123 Budapest, Alkotás u. 50.) Alapkezelı Concorde Alapkezelı zrt. (1123 Budapest, Alkotás u. 50.) Letétkezelı UniCredit Bank Hungary Zrt. (1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.) 11
NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL A Concorde Alapkezelı zrt. a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által az KE-III-486/2010. sz. határozattal 2010. november 18-án közzétételre jóváhagyott Tájékoztatóban foglaltak szerint kibocsátandó Prémium3 Származtatott Befektetési Alap Befektetési Jegyeinek értékesítésére. Az Alap neve: Prémium3 Származtatott Befektetési Alap Az Alap típusa és fajtája: Az Alap határozatlan futamidejő, nyilvános, nyíltvégő származtatott termékekbe fektetı értékpapír befektetési alap. Az Alap célja, befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alap potenciális befektetési területe a lehetı legszélesebb és globális: hazai és nemzetközi részvények illetve kötvények, kollektív befektetési értékpapírok, bankbetétek, devizák, egyéb befektetési eszközök, valamint ezekre és árupiaci termékekre vonatkozó származtatott ügyletek. Az Alapkezelı célja, hogy a befektetési lehetıségek figyelembevételével az Alap forrásainak átlagosan 80-100 százalékát fordítsa kockázatos eszközök (hazai és külföldi részvények, külföldi kibocsátású állampapírok, vállalati és egyéb kötvények, jelzáloglevelek, stb.) vásárlására, a fennmaradó hányadot pedig alapvetıen forintban denominált fix és változó kamatozású állampapírokba, vállalati kötvényekbe és jelzáloglevelekbe fektesse. Az Alapkezelı aktív portfóliókezelést folytatva, fundamentális elemzésekre támaszkodva alakítja az Alap portfóliójának összetételét. Az Alapkezelı egy magas részvényarányú és kockázatú, vegyes típusú, hosszú távra ajánlott befektetési lehetıséget kínál az Alappal a befektetıknek. Referenciahozam (benchmark) A referenciahozam az RMAX index teljesítménye. Az értékesítésre kerülı Befektetési Jegyek: Értékesítésre kerül összesítve minimum 200 millió forint értékő névre szóló, dematerializált, egyenként 1 forint névértékő, visszaváltható Befektetési Jegy. Jegyzés helye: Concorde Értékpapír Zrt. 1123. Budapest, Alkotás u. 50. alatt lévı irodája Nyitva tartás: 9-17 óráig Jegyzési idıszak: 2010. november 22 2011. augusztus 31., mely idıszak a minimális 200 millió forintos jegyzés meglétének napjától bármikor, de legkorábban 2010. november 25-én lezárható. Jegyzési ár: A jegyzési ár Befektetési Jegyenként a névérték 100%-a. Fizetés módja: A Forgalmazónál (Concorde Értékpapír Zrt., 1123 Budapest, Alkotás utca 50.) vezetett számlára való készpénzbefizetéssel, vagy utalással. A jegyzés teljes értékének a Forgalmazóhoz történı beérkezésére a jegyzést követı 2. banki munkanapig van lehetıség, mely nem lehet késıbb, mint 2011. augusztus 29.. A jegyzés módja: Jegyzéseket személyesen, illetve meghatalmazott útján lehet tenni a Concorde Értékpapír Zrt. 1123. Budapest, Alkotás u. 50. szám alatt lévı irodájában a pénztári órákban (a jegyzés idıtartama alatt 9-17 óráig). A meghatalmazás történhet közokirat vagy teljes bizonyító erejő magánokirat formájában. Egy meghatalmazott korlátlan mennyiségő meghatalmazót is képviselhet. A Vezetı Forgalmazóval dematerializált értékpapírok nyilvántartására alkalmas értékpapírszámla vezetését magában foglaló Ügyfélszámla-szerzıdéssel rendelkezı ügyfelek a jegyzési ívet faxon is elküldhetik. Felhívjuk a befektetık figyelmét, hogy annak érdekében, hogy minden befektetı sorra kerülhessen a jegyzési idıszak lejárata elıtt, a jegyzéshez elızetes idıpontegyeztetés erısen ajánlott (mid@con.hu, vagy 061-489-2222)! 12
A jegyzés csak akkor érvényes, ha a jegyzést követı 2. banki munkanapig, de legkésıbb 2011. augusztus 29- ig a jegyzés teljes ellenértéke a Vezetı Forgalmazónál vezetett számlára megérkezik. Ezt az összeget a Vezetı Forgalmazó továbbutalja a Letétkezelınél e célból nyitott letéti számlára. Az e feltétel hiányában érvénytelennek tekintett jegyzések vagy a jegyzés meghiúsulása miatt visszautasított jegyzések ellenértékét a jegyzési hely a Tpt. 253. paragrafus 2. pontjának megfelelıen a jegyzés lezárását követı 5 napon belül levonás nélkül visszautalja arra a számlára, ahonnan az érkezett, illetve az ügyfél rendelkezése szerinti számlára. Ezen összegekre az eltelt idıtartamra kamat nem jár. A jegyzési idıszak 2010. november 22 2011. augusztus 31-ig tart, azonban hamarabb is lezárható 2010. november 24-a után attól a naptól kezdve, amikor a minimális 200 millió forint értékő Befektetési Jegyek lejegyzésre kerültek. Ez esetben a jegyzési idıszak lezárásának napjáig beérkezı jegyzéseket tudjuk csak elfogadni, melyek ellenértéke a jegyzést követı 2. banki munkanapig beérkeztek a Forgalmazónál vezetett számlára. A Befektetıknek ez után már a folyamatos forgalmazás során lesz alkalmuk a Prémium3 Származtatott Befektetési Alap Befektetési Jegyeinek vásárlására. Az Alap letéti számlája A Vezetı Forgalmazó a jegyzés teljes ellenértékét átutalja a Letétkezelınél vezetett 10918001-00000003- 04970005-ös számú letéti számlára a jegyzés lezárását követı 1. banki munkanapig. Vásárlók köre Az Alap jegyeit vásárlók köre nincs korlátozva. A jegyzés feltétele: Forgalmazóval megkötött dematerializált értékpapírok nyilvántartására alkalmas értékpapírszámla vezetését magában foglaló Ügyfélszámla-szerzıdés. Az Alapkezelı a jegyzés során összesen minimum 200 millió darab Befektetési Jegyet ajánl fel. Amennyiben a befektetık a Befektetési Jegyekbıl 200 millió forint értéknél kevesebbet jegyeznek, a jegyzés meghiúsul. Ebben az esetben a Forgalmazó a jegyzés céljából beérkezı pénzt a jegyzés lezárását követı 5 napon belül a befektetık számára visszafizeti. Ezen összegekre az eltelt idıtartamra kamat nem jár. Minimálisan jegyezhetı mennyiség Az egy befektetı által jegyezhetı Befektetési Jegyek minimális értéke 1 forint. Maximálisan jegyezhetı mennyiség Sem az egy befektetı által jegyezhetı Befektetési Jegyek maximális értéke, sem az összes befektetı által jegyezhetı Befektetési Jegyek együttes értéke nincs korlátozva. A Tájékoztató megjelentetésének, illetve megtekintésének helye, ideje, módja A Tpt. 34. paragrafusa 3. (b) pontjának megfelelıen a tájékoztató teljes szövegét a forgalomba hozatali eljárás kezdı idıpontját megelızıen valamennyi forgalomba hozatali helyen, valamint a kibocsátó székhelyén közzé teszi. A Befektetési Jegyekhez főzıdı jogok A Befektetési Jegyek minden tulajdonosa: jogosult arra, hogy az Alapkezelési Szabályzatban meghatározottak szerint a Forgalmazó pénztári óráiban - visszaváltsa a Befektetési Jegyeket vagy azok egy részét, a visszaváltási jutalékkal csökkentett egy jegyre jutó nettó eszközértéken, jogosult arra, hogy az Alap megszőnése esetén az Alap végelszámolását követıen fennmaradó vagyonából a tulajdonában lévı Befektetési Jegyek névértékének az összes kibocsátott Befektetési Jegy névértékéhez viszonyított arányának megfelelıen részesedjen, kérésére ingyenesen a rendelkezésére kell bocsátani jelen Tájékoztatót, az Alapok féléves és éves jelentését, valamint az Alap legutolsó havi portfóliójelentését (a tájékoztató, jelentések, valamint a portfóliójelentés a Befektetési Jegy tulajdonosok rendelkezésére állnak az Alapkezelı, a Forgalmazó és a Letétkezelı irodáiban,) A nyílt végő befektetési alapra kibocsátott befektetési jegynek az adott befektetı számára elsı alkalommal történı értékesítésekor az Alap kezelési szabályzatát és rövidített tájékoztatóját a befektetıknek térítésmentesen át kell adni, az Alap tájékoztatóját, a legutóbbi éves és féléves jelentését a befektetı kérésére térítésmentesen rendelkezésre kell bocsátani. A befektetı külön nyilatkozatot tesz a) a fenti dokumentumok átvételére vonatkozóan, vagy b) arról, hogy a fenti dokumentumok részére történı átadásáról lemond, vagy c) arról, hogy a dokumentumok átadását elektronikus úton kéri. 13
jogosult rendkívüli tájékoztatásra, jogosult a Tpt.-ben meghatározott egyéb jogok gyakorlására. Joghatóság, háttérszabályok Az Alapkezelı és a befektetık között felmerülı esetleges jogviták során az Alapkezelı mindent elkövet a vita peren kívüli rendezésére. Amennyiben az egyeztetési eljárás nem vezet megegyezésre, abban az esetben a felek a Budapesti Értéktızsde és a Budapesti Árutızsde mellett mőködı Állandó Választott Bíróság kizárólagos illetékességét kötik ki. Az Alap Letétkezelıje és Forgalmazója tagja a Befektetıvédelmi Alapnak. A Tájékoztatóban foglaltakra és az Alap mőködésére a magyar jog és különösen a Tpt., a Bszt, és a Ptk. az irányadó. Forgalmazó Concorde Értékpapír Zrt. (1123 Budapest, Alkotás u. 50.) Alapkezelı Concorde Alapkezelı zrt. (1123 Budapest, Alkotás u. 50.) Letétkezelı UniCredit Bank Hungary Zrt. (1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.) 14
AZ ALAPOK BEMUTATÁSA Az Alap neve: Prémium1 Befektetési Alap Az Alap típusa, fajtája, futamideje Az Alap határozatlan futamidejő, nyilvános, nyíltvégő, befektetési alapba befektetı befektetési alap. Az Alap nyilvántartásba vétele A Prémium1 Befektetési Alap a Tpt. alapján, Magyarországon nyilvános forgalomba hozatal útján létrehozott nyíltvégő befektetési alap. Az Alapot a PSZÁF 2011. -én vette nyilvántartásba, - forint saját tıkével a..-es lajstromszámon. A nyilvántartásba vételt elrendelı határozat száma:.. ISIN-kód: HU0000709324 Az Alap saját tıkéje Az Alap saját tıkéje a felügyeleti nyilvántartásba vételkor - forint volt, ami a Befektetési Jegyek névértékének és darabszámának szorzatával egyezett meg. Az Alap mőködése során a saját tıkéje az Alap összesített nettó eszközértékével azonos. Az Alap célja, befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alap potenciális befektetési területe a lehetı legszélesebb és globális: legnagyobb részt (legalább 80 százalékban) kollektív befektetési értékpapírok, emellett kisebb súllyal bankbetétek, hazai és nemzetközi részvények illetve kötvények, devizák, egyéb befektetési eszközök, valamint ezekre vonatkozó származtatott ügyletek. Az Alap célja az állampapírok által biztosított hozamnál nagyobb hozam elérése addicionális kockázat vállalása mellett. A többlethozam elérésének érdekében az Alap magasabb kockázatú instrumentumokat (döntıen kollektív befektetési értékpapírokat) is vásárol és ad el, alapvetıen fundamentális alapon történı elemzésekre támaszkodva, de a technikai idızítést is figyelembe véve, az eszközöket szelektíven kiválasztva. Ha viszont az Alapkezelı nem lát megfelelı lehetıséget magasabb kockázatú instrumentumokban, akkor alacsony kockázatú eszközökbe (döntıen kollektív befektetési értékpapírokba) fekteti az Alap tıkéjét, egészen addig, amíg jó vételi vagy eladási lehetıségek nem adódnak. Az Alap letétkezelıje UniCredit Bank Hungary Zrt. Az Alap neve: Prémium2 Befektetési Alap Az Alap típusa, fajtája, futamideje Az Alap határozatlan futamidejő, nyilvános, nyíltvégő, befektetési alapba befektetı befektetési alap. Az Alap nyilvántartásba vétele A Prémium2 Befektetési Alap a Tpt. alapján, Magyarországon nyilvános forgalomba hozatal útján létrehozott nyíltvégő befektetési alap. Az Alapot a PSZÁF 2011. -én vette nyilvántartásba, - forint saját tıkével a -es lajstromszámon. A nyilvántartásba vételt elrendelı határozat száma:. ISIN-kód: HU0000709332 Az Alap saját tıkéje Az Alap saját tıkéje a felügyeleti nyilvántartásba vételkor - forint volt, ami a Befektetési Jegyek névértékének és darabszámának szorzatával egyezett meg. Az Alap mőködése során a saját tıkéje az Alap összesített nettó eszközértékével azonos. Az Alap célja, befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alap potenciális befektetési területe a lehetı legszélesebb és globális: legnagyobb részt (legalább 80 százalékban) kollektív befektetési értékpapírok, emellett kisebb súllyal bankbetétek, hazai és nemzetközi részvények illetve kötvények, devizák, egyéb befektetési eszközök, valamint ezekre vonatkozó származtatott ügyletek. 15
Az Alap célja az állampapírok által biztosított hozamnál nagyobb hozam elérése addicionális kockázat vállalása mellett. A többlethozam elérésének érdekében az Alap magasabb kockázatú instrumentumokat (döntıen kollektív befektetési értékpapírokat) is vásárol és ad el, alapvetıen fundamentális alapon történı elemzésekre támaszkodva, de a technikai idızítést is figyelembe véve, az eszközöket szelektíven kiválasztva. Ha viszont az Alapkezelı nem lát megfelelı lehetıséget magasabb kockázatú instrumentumokban, akkor alacsony kockázatú eszközökbe (döntıen kollektív befektetési értékpapírokba) fekteti az Alap tıkéjét, egészen addig, amíg jó vételi vagy eladási lehetıségek nem adódnak. Az Alap letétkezelıje UniCredit Bank Hungary Zrt. Az Alap neve: Prémium3 Származtatott Befektetési Alap Az Alap típusa, fajtája, futamideje Az Alap határozatlan futamidejő, nyilvános, nyíltvégő, származtatott termékekbe fektetı értékpapír befektetési alap. Az Alap nyilvántartásba vétele A Prémium3 Származtatott Befektetési Alap a Tpt. alapján, Magyarországon nyilvános forgalomba hozatal útján létrehozott nyíltvégő befektetési alap. Az Alapot a PSZÁF 2011. -én vette nyilvántartásba, - forint saját tıkével a -es lajstromszámon. A nyilvántartásba vételt elrendelı határozat száma:. ISIN-kód: HU0000709340 Az Alap saját tıkéje Az Alap saját tıkéje a felügyeleti nyilvántartásba vételkor - forint volt, ami a Befektetési Jegyek névértékének és darabszámának szorzatával egyezett meg. Az Alap mőködése során a saját tıkéje az Alap összesített nettó eszközértékével azonos. Az Alap célja, befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alap potenciális befektetési területe a lehetı legszélesebb és globális: hazai és nemzetközi részvények illetve kötvények, kollektív befektetési értékpapírok, bankbetétek, devizák, egyéb befektetési eszközök, valamint ezekre és árupiaci termékekre vonatkozó származtatott ügyletek. Az Alapkezelı célja, hogy a befektetési lehetıségek figyelembevételével az Alap forrásainak átlagosan 80-100 százalékát fordítsa kockázatos eszközök (hazai és külföldi részvények, külföldi kibocsátású állampapírok, vállalati és egyéb kötvények, jelzáloglevelek, stb.) vásárlására, a fennmaradó hányadot pedig alapvetıen forintban denominált fix és változó kamatozású állampapírokba, vállalati kötvényekbe és jelzáloglevelekbe fektesse. Az Alapkezelı aktív portfóliókezelést folytatva, fundamentális elemzésekre támaszkodva alakítja az Alap portfóliójának összetételét. Az Alapkezelı egy magas részvényarányú és kockázatú, vegyes típusú, hosszú távra ajánlott befektetési lehetıséget kínál az Alappal a befektetıknek. Az Alap letétkezelıje UniCredit Bank Hungary Zrt. Az Alapok futamideje Az Alapok futamideje az Alapok nyilvántartásba vételétıl határozatlan ideig tart. A folyamatos forgalmazás során értékesített Befektetési Jegyek mennyisége A folyamatos forgalmazás során a Befektetési Jegyek mennyisége nincs korlátozva. A Befektetési Jegyet vásárlók köre Az Alapok jegyeit vásárlók köre nincs korlátozva. A Befektetési Jegyekhez főzıdı jogok A Befektetési Jegyek minden tulajdonosa: jogosult arra, hogy az Alapkezelési Szabályzatban meghatározottak szerint a Forgalmazó pénztári óráiban - visszaváltsa a Befektetési Jegyeket vagy azok egy részét, a visszaváltási jutalékkal csökkentett egy jegyre jutó nettó eszközértéken, 16
jogosult arra, hogy az Alap megszőnése esetén az Alap végelszámolását követıen fennmaradó vagyonából a tulajdonában lévı Befektetési Jegyek névértékének az összes kibocsátott Befektetési Jegy névértékéhez viszonyított arányának megfelelıen részesedjen, kérésére ingyenesen a rendelkezésére kell bocsátani jelen Tájékoztatót, az Alap féléves és éves jelentését, valamint az Alap legutolsó havi portfóliójelentését (a tájékoztató, jelentések, valamint a portfóliójelentés a Befektetési Jegy tulajdonosok rendelkezésére állnak az Alapkezelı, a Forgalmazó és a Letétkezelı irodáiban,) A nyílt végő befektetési alapra kibocsátott befektetési jegynek az adott befektetı számára elsı alkalommal történı értékesítésekor az alap kezelési szabályzatát és rövidített tájékoztatóját a befektetıknek térítésmentesen át kell adni, az alap tájékoztatóját, a legutóbbi éves és féléves jelentését a befektetı kérésére térítésmentesen rendelkezésre kell bocsátani. A befektetı külön nyilatkozatot tesz a) a fenti dokumentumok átvételére vonatkozóan, vagy b) arról, hogy a fenti dokumentumok részére történı átadásáról lemond, vagy c) arról, hogy a dokumentumok átadását elektronikus úton kéri. jogosult rendkívüli tájékoztatásra, jogosult a Tpt.-ben meghatározott egyéb jogok gyakorlására. A Befektetési Jegyek elıállítása Az Alapok Befektetési Jegyei névre szóló, 1 Ft, azaz egy forint névértékő dematerializált értékpapírként kerülnek elıállításra. A dematerializált értékpapír elektronikus úton rögzített és továbbított, értékpapírszámlán nyilvántartott, az értékpapír valamennyi tartalmi kellékét azonosítható módon tartalmazó adatösszesség. Átruházása kizárólag értékpapír-számlán történı terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor. Az értékpapír tulajdonosának az ellenkezı bizonyításáig azt kell tekinteni, akinek számláján az értékpapírt nyilvántartják. A dematerializált Befektetési Jegyek nyomdai úton történı elıállítására és fizikai kiadására nincs lehetıség. A dematerializált értékpapír kibocsátása esetén, ha a tulajdonosnak az értékpapír kiadására vonatkozó követelési joga megnyílt, a kibocsátó (vagy megbízottja) haladéktalanul köteles a központi értéktárat az allokáció eredménye alapján értesíteni az értékpapír-tulajdonos számlavezetıjének személyérıl és a központi értékpapírszámlán jóváírandó értékpapír darabszámáról. A kibocsátó (vagy megbízottja) utasítására a központi értéktár a központi értékpapírszámlákat a Tpt. 7. (2) bekezdése szerinti okirat és a kibocsátó értesítése alapján az értékpapír jóváírásával megnyitja. Az értékpapír-számlavezetı a központi értéktárnak a központi értékpapírszámla megnyitásáról szóló értesítését követıen az abban megjelölt értéknappal, az általa vezetett értékpapírszámlán jóváírja az értékpapírt és errıl a számlatulajdonost értesíti. Értékpapírszámla vezetés A Forgalmazó által folyamatosan forgalmazott dematerializált Befektetési Jegyeket az Alapkezelı (vagy megbízottja) kezdeményezésére és megbízása alapján a KELER Zrt. naponta keletkezteti, illetve törli az Alapkezelı KELER Zrt.-nél vezetett számláján. A Befektetési Jegyek eladása esetén az Alapkezelı (vagy megbízottja) a keletkeztetést követıen az értékpapír-számlavezetı számlájára transzferálja a dematerializált értékpapírokat, aki ezt követıen az általa vezetett értékpapírszámlán jóváírja az értékpapírt és errıl a számlatulajdonost értesíti. A Befektetési Jegyek visszaváltása esetén az értékpapír-számlavezetı az Alapkezelı KELER Zrt.-nél vezetett számlájára transzferálja a visszaváltott értékpapírt és a számla megterhelésérıl a számlatulajdonost értesíti. A KELET Zrt. ezt követıen az Alapkezelı (vagy megbízottja) kezdeményezésére törli az értékpapírt. A befektetık értékpapírszámláit az erre engedéllyel rendelkezı befektetési szolgáltató(k), illetve bank(ok) vezeti(k), melyrıl a közöttük és az ügyfelek között fennálló értékpapír-számlaszerzıdés feltételeinek megfelelıen a befektetık kivonatot kapnak. Az értékpapírszámláról kiállított számlakivonat igazolja az értékpapír tulajdonjogát harmadik személyek felé a kiállítás idıpontjára vonatkozóan. A számlakivonat nem ruházható át és nem lehet engedményezés tárgya. Nettó eszközérték Az Alapok nettó eszközértéke az Alapok portfóliójában szereplı eszközök értéke csökkentve a portfóliót terhelı összes kötelezettséggel, beleértve a passzív idıbeli elhatárolásokat is. Az Alapok nettó eszközértéke a Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazása, az Alapok tulajdonában lévı értékpapírok árfolyamának változása, és a kötelezettségek alakulása következtében változik. Az Alapok nettó eszközértéke az Alapkezelési Szabályzatban foglalt részletes szabályoknak megfelelıen naponta kerül megállapításra és közzétételre. Folyamatos forgalmazás A Befektetési Jegyeknek a befektetık felé való értékesítésére az Alapkezelı a Forgalmazót bízza meg. A Forgalmazó a Befektetési Jegyek értékesítésére ügynököt vehet igénybe. A Forgalmazó az ügynök tevékenységéért a befektetık felé, mint sajátjáért felel. A Befektetési Jegyek eladása és visszaváltása a Forgalmazó feladata. Az értékesítésért kizárólag a Forgalmazó felel. 17