Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt. 2011 December
Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a kategóriába tartozó eszközalapok alacsony kockázatot képviselnek, ennek megfelelıen alacsony hozamvárakozásokkal rendelkeznek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket bármilyen idıtávon ajánljuk. Pénzpiaci forint eszközalap (); Pénzpiaci euró eszközalap (EUR) Átlag alatti kockázat: ** A kategóriába tartozó, jellemzıen kötvény típusú eszközalapok átlag alatti kockázattal rendelkeznek. A kategóriába tartozó eszközalapok célja a csekély kockázatú befektetések választásával a befektetett tıke értékének megırzése és reálhozam elérése. Az átlag alatti kockázatból adódóan a kategória eszközalapjai a pénzpiacinál magasabb hozamlehetıséget rejtenek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 1-2 éves idıtávban ajánljuk. Magyar kötvény eszközalap (); Kárpátok fejlıdı európai kötvény eszközalap (EUR) Átlagos kockázat: *** A kategóriába tartozó eszközalapok átlagos kockázattal rendelkeznek. A kategóriába sorolt eszközalapok célja átlagos kockázat vállalásával középtávon a kötvény típusú eszközalapokat meghaladó hozam elérése, valamint fontos szempont a kockázat diverzifikálása. A kategória eszközalapjaira jellemzı a kockázat porlasztása érdekében (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok közötti diverzifikálás, illetve részvény és kötvénytípusú befektetések elegyítése. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 3 éves idıtávban ajánljuk. Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (); Winner vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (); Profitır kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap () Magas kockázat: **** ***** A kategóriába tartozó eszközalapok magas kockázattal rendelkeznek. A kategóriába jellemzıen részvény típusú eszközalapok tartoznak (elıfordulhat egyéb típus is), amelyek célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és/vagy osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. A magas kockázatú eszközalapoknál elsıdleges szempont (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció, amely jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép- és hosszú távon elvárt magas hozamot. A befektetésben rejlı kockázat (akár egyes alapkategórián belül is) a volatilitásból adódóan a csillagok számának emelkedésével növekszik. A magas kategóriába tartozó eszközalapok rövid távon jelentıs árfolyam-ingadozást produkálhatnak, ezért az ide történı befektetéseket minimum 5-10 éves idıtávban ajánljuk. Európai ingatlan részvény eszközalap () (EUR); Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja (); Ázsiai ingatlan részvény eszközalap () (EUR); Luxus részvény eszközalap (); Magyar részvény eszközalap (); Giants európai részvény eszközalap (EUR); Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap (EUR); Holland részvény eszközalap (EUR); Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja () (EUR); Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja (); Ázsiai részvény eszközalap (EUR); Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja () (EUR); Szputnyik keleteurópai részvény alapok eszközalapja () (EUR); Betakarítás részvény eszközalap (); Kincsesbánya részvény eszközalap (), Pénzintézeti részvény eszközalap ()
Pénzpiaci forint eszközalap () : ZMAX Rövid lejáratú állampapír A eszközalap indulásának napja: 2000.03.23 1.99 /egység nagysága: 12 186 553 732 * Az eszközalapot alkotó értékpapírok éves, januártól januárig számított bruttó (a vagyonkezelés közvetlen költségeivel és az alaparányos költségekkel nem csökkentett) hozama nem lehet negatív. Tehát az év elején az eszközalapban lévı tıke értékét az eszközalap megırzi, azt csak a termékfeltételekben közölt költségek csökkenthetik. Ily módon a Pénzpiaci forint eszközalap a fentiek szerint értelmezett tıkevédelemmel rendelkezik. A követett befektetési politika a kockázatkerülı ügyfelek számára ideális, hiszen hosszú távon biztosít kiszámítható, infláció feletti hozamot, minimális kockázat vállalása mellett. Azoknak a befektetıknek ajánlott, akik folyamatos jövedelemre és tıkéjük biztonságára törekednek árfolyamkockázatok nélkül. Quantis Likvidítási alap 94,39% Likvid eszközök 5,61% 2,60 2,40 2,20 2,00 1,80 1,60 1,40 1,20 2000.03.23 2000.09.23 2001.03.23 2001.09.23 2002.03.23 2002.09.23 2003.03.23 2003.09.23 2004.03.23 2004.09.23 2005.03.23 2005.09.23 2006.03.23 2006.09.23 2007.03.23 2007.09.23 2008.03.23 2008.09.23 2009.03.23 2009.09.23 2010.03.23 2010.09.23 2011.03.23 2011.09.23 AVIVA eszközalap 0,29% 0,83% 1,63% 2,43% 3,15% 5,86% 27,32% 0,50% 1,33% 2,73% 4,28% 5,73% 11,56% 44,32% 98,33% Diszkontkincstárjegyek 1,67% Készpénz Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott akik a befektetéseik átcsoportosítása során a néhány napig meglévı készpénz után látra szóló betétet helyettesítı, kiszámítható, biztonságos, és kedvezı hozamú terméket szeretnének vásárolni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.
Magyar kötvény eszközalap () : MAX Index Hosszú lejáratú magyar kötvény A eszközalap indulásának napja: 1998.04.07 2.8294 /egység nagysága: 2 135 998 559 ** Az eszközalap a rövid és hosszú lejáratú értékpapírok optimális arányának kialakításával törekszik a minél kedvezıbb hozam elérésére. A befektetési politika a magyar kötvénypiacon vásárolható állampapírok eltérı kamatlábszerkezetében rejlı lehetıségek, valamint a jelzáloglevelek és vállalati kötvények hozamfelárának kihasználásával törekszik elınyös hozam elérésére, így biztosítva az elvárt reálhozamot. K&H Kötvény alap 88,58% Magyar államkötvény 4,63% Jelzáloglevél 6,36% Likvid eszközök 0,43% 3,40 2,90 2,40 1,90 1,40 0,90 1998.04.07 1999.04.07 2000.04.07 2001.04.07 2002.04.07 2003.04.07 2004.04.07 2005.04.07 2006.04.07 2007.04.07 2008.04.07 2009.04.07 2010.04.07 2011.04.07 AVIVA eszközalap -1,96% -5,06% -6,40% -5,83% -1,44% 2,62% 18,11% -2,53% -4,56% -4,90% -3,70% 1,64% 8,15% 34,36% 99,06% Fix kamatozású államkötvények 0,94% Pénzpiaci betét, pénzeszköz Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott, akik alacsony kockázat mellett a banki betéteknél és a direkt, egyedi állampapír befektetésnél magasabb hozamot kívánnak elérni, továbbá akik szeretnének jelen lenni az államkötvény-, diszkont kincstárjegy- és egyéb kötvények piacán, de nincs idejük befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.
Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap () : DJ Euro Stoxx 50+ MAX index 50% Európai részvény 50% Magyar állampapír A eszközalap indulásának napja: 2003.02.05 1.4902 /egység nagysága: 1 002 451 985 Az Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap kiegyensúlyozott befektetési politikája ötvözi a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget a kötvény-befektetések nyújtotta stabilitással. *** AVIVA European Equity Fund 48,85% K&H Kötvény alap 47,59% Likvid eszközök 3,56% 1,70 1,50 1,30 1,10 0,90 2003.02.05 2003.08.05 2004.02.05 2004.08.05 2005.02.05 2005.08.05 2006.02.05 2006.08.05 2007.02.05 2007.08.05 2008.02.05 2008.08.05 2009.02.05 2009.08.05 2010.02.05 2010.08.05 2011.02.05 2011.08.05 AVIVA eszközalap -0,93% 3,34% -3,79% -3,830% -4,29% 2,04% -3,13% -0,05% 2,80% -4,46% -4,52% -2,05% -0,34% -3,82% 49,18% Magyar állampapírok 11,25% Németország 10,26% Franciaország 2,85% Svájc 2,45% Spanyolország 8,96% Hollandia 2,21% Írország 1,98% Finnország 2,14% Luxembourg 2,26% Egyesült Királyság 2,55% Belgium 3,91% Egyéb A portfólió kiegyensúlyozott befektetési politikája ötvözi a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget a kötvénybefektetések nyújtotta stabilitással. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.
Európai ingatlan részvény eszközalap () : EPRA/NAREIT EUROPA index (50%)+ FTSE EPRA/NAREIT Emerging Europe Index (37,5%)+RMAX (12,5%) Ingatlan befektetési jegy A eszközalap indulásának napja: 2005.06.06 0.6963 /egység nagysága: 740 660 690 **** Az ingatlan üzletág a múltbeli kockázati és hozamadatok alapján az államkötvény és a részvénybefektetések között kiegyensúlyozott átmenetet képez. Az eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, -hasznosító és -kezelı, illetve építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek. Concorde bef. Alap, ingatlanfejlesztık részvényei 46,09% AVIVA European Property Fund 48,71% Likvid eszközök 5,20% 1,60 1,40 1,20 0,80 0,60 0,40 2005.06.06 2005.12.06 2006.06.06 2006.12.06 2007.06.06 2007.12.06 2008.06.06 2008.12.06 2009.06.06 2009.12.06 2010.06.06 2010.12.06 2011.06.06 2011.12.06 AVIVA eszközalap -0,41% 2,82% -5,17% -2,87% -7,03% 0,56% -51,45% 1,84% 2,89% -5,60% -6,43% -10,38% 0,06% -53,54% 48,96% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei 21,35% Egyesült Királyság 12,89% Franciaország 5,87% Hollandia 1,20% Készpénz 1,36% Svédország 1,05% Belgium & Luxemburg 3,98% Svájc 1,09% Finnország 2,25% Németország Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek az EUR/ deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt eszközalaprész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetıknek ugyancsak az EUR/ deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.
Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja () : MSCI World Nemzetközi részvény A eszközalap indulásának napja: 1998.10.03 0.9234 /egység nagysága: 1 684 866 888 **** Az eszközalappal olyan világviszonylatban is jelentıs társaságokba fektethet, mint a Nestlé, az Allianz, a Shell, a BASF, a Microsoft vagy a Philip Morris. A különbözı iparágakban tevékenykedı nagy múltú társaságok minden bizonnyal a jövıben is kiemelkedı teljesítményt érnek el. Quantis Globális Részvény alap 80,87% Aberdeen 35,21% M&G 27,15% Jupiter 16,57% Neptun 16,78% ETF 4,29% Quantis Észak-Amerika Részvény alap 16,92% Jupiter 18,45% Allianz 21,22% Aberdeen 20,32% M&G 19,96% ETF 20,05% Likvid eszközök 2,21% 2,20 2,00 1,80 1,60 1,40 1,20 0,80 0,60 0,40 1998.10.03 1999.04.03 AVIVA eszközalap 4,63% 16,89% 15,79% 11,43% 2,76% 24,16% 0,48% 7,22% 19,09% 17,80% 15,03% 8,20% 3% 1,20% 22,68% USA 16,90% Egyesült Királyság 2,37% Franciország 6,77% Németország 8,43% Svájc 4,18% Japán 3,57% Olaszország 1,58% Hollandia 5,98% Brazília 1,95% Spanyolország 1,35% Kanada 2,85% Hong Kong 21,39% Egyéb 1999.10.03 2000.04.03 2000.10.03 2001.04.03 2001.10.03 2002.04.03 2002.10.03 2003.04.03 2003.10.03 2004.04.03 2004.10.03 2005.04.03 2005.10.03 2006.04.03 2006.10.03 2007.04.03 2007.10.03 2008.04.03 2008.10.03 2009.04.03 2009.10.03 2010.04.03 2010.10.03 2011.04.03 2011.10.03 Az eszközalapot azoknak ajánljuk, akik megtakarításaikat a legnagyobb külföldi tızsdéken kívánják elhelyezni, ezáltal részvénybefektetéseik kockázatát több fejlett tıkepiacon szeretnék megosztani, de nem kívánják folyamatosan figyelemmel követni a külföldi piacok eseményeit, ugyanakkor tisztában vannak a valutába történı befektetések és a részvénybefektetések kockázatával. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez.
Luxus részvény eszközalap () : MSCI World Nemzetközi részvény A eszközalap indulásának napja: 2007.03.13 1.3143 /egység nagysága: 1 750 158 788 **** A luxus termékek piaca rendkívül vonzó befektetési célponttá vált, hiszen jelenleg történelmi átlaga alatt tartózkodik, és a befektetési szakemberek véleménye szerint óriási növekedési potenciált tartogat. Nem csupán az idıs, tehetıs generáció, hanem egyes feltörekvı országok (Oroszország, Kína és más ázsiai országok) új fogyasztói társadalmában megjelenı milliomos rétegek is soha nem látott módon - Amerikát és Japánt megelızve növekednek. Credit Suisse Global Prestige Equity 93,60% Likvid eszközök 6,40% 1,40 1,30 1,20 1,10 0,90 0,80 0,70 0,60 0,50 0,40 2007.03.13 2007.06.13 2007.09.13 2007.12.13 2008.03.13 2008.06.13 2008.09.13 2008.12.13 2009.03.13 2009.06.13 2009.09.13 2009.12.13 2010.03.13 2010.06.13 2010.09.13 2010.12.13 2011.03.13 2011.06.13 2011.09.13 2011.12.13 AVIVA eszközalap 0,25% 12,74% 8,81% 18,74% 9,84% 66,59% - 7,22% 19,09% 17,80% 15,03% 8,20% 3% - 29,80% Fogyasztási cikkek 24,36% Egyéb termékek 11,23% Autógyártás 9,86% Kozmetikumok 8,56% Ital- és dohányipar 6,32% Turizmus és szabadidı 9,87% Kiskereskedelem Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezı ügyfeleinknek ajánljuk. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.
Ázsiai ingatlan részvény eszközalap () : FTSE EPRA/NAREIT Asia Ingatlan befektetési jegy A eszközalap indulásának napja: 2007.08.01 0.9567 /egység nagysága: 1 564 404 412 **** Meggyızı érvek szólnak amellett, hogy a befektetık személyes befektetési portfóliójában az Ázsiai ingatlan részvény eszközalap is helyet kapjon. Az ingatlanbefektetések hozamának ingadozása alacsony, a cash flow könnyen tervezhetı, mindez pedig kedvezı hatást gyakorol az eszközalap kockázat/hozam profiljára. Különösen azért, mert az ázsiai ingatlanbefektetési piac fejlıdése egészen új likviditási szintet ért el, és lehetıséget biztosít a befektetıknek, hogy a hozamot az ingatlanbefektetési társaságokon (REIT) keresztül érjék el. Aberdeen Asian Property Share 96,12% Likvid eszközök 3,88% 1,20 1,10 0,90 0,80 0,70 0,60 0,50 0,40 0,30 2007.08.01 2007.11.01 2008.02.01 2008.05.01 2008.08.01 2008.11.01 2009.02.01 2009.05.01 2009.08.01 2009.11.01 2010.02.01 2010.05.01 2010.08.01 2010.11.01 2011.02.01 2011.05.01 2011.08.01 2011.11.01 AVIVA eszközalap 1,89% 12,91% 15,14% 10,51% -4,93% 30,80% - 2,76% 15,76% 10,59% 5,96% -6,73% 19,23% - 10,69% Japán 28,54% Hong Kong 6,90% Ausztrália 24,30% Szingapúr 5,90% Fülöp-szigetek 3,16% Kína 3,98% India 6,20% Malajzia 6,53% Thaiföld 3,80% Készpénz és egyéb országok Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezı ügyfeleinknek ajánljuk. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.
Magyar részvény eszközalap () : BUX index Magyar részvény A eszközalap indulásának napja: 1998.04.09 331384 /egység nagysága: 1 477 372 949 **** A Magyar részvény eszközalap elsısorban a Budapesti Értéktızsdén jegyzett és forgalmazott megfelelıen likvid és kitőnı, hosszú távú növekedési lehetıségekkel rendelkezı részvényeket tartalmaz. A magyar részvénypiac a fejlıdı tıkepiacok közé tartozik, így hosszú távon a fejlett tıkepiacokat meghaladó mértékő növekedési potenciállal rendelkezik. Concorde - AVIVA Magyar Részvény Alap 99,23% Likvid eszközök 0,77% 3,60 3,20 2,80 2,40 2,00 1,60 1,20 0,80 0,40 1998.04.09 1999.04.09 2000.04.09 2001.04.09 2002.04.09 2003.04.09 2004.04.09 2005.04.09 2006.04.09 2007.04.09 2008.04.09 2009.04.09 2010.04.09 2011.04.09 AVIVA eszközalap -3,82% 6,30% -23,04% -24,39% -19,96% -22,28% -32,03% -1,02% 7,60% -25,65% -26,39% -20,41% -20,03% -31,68% 95,21% Concorde befektetési alap 3,72% Diszkon kincstárjegy 1,07% Készpénz Az eszközalap az olyan, alapvetıen közép- és hosszú távra befektetıknek ajánlott, akik magas hozamot szeretnének elérni és tisztában vannak a befektetés kockázatával, illetve szeretnének jelen lenni a részvénypiacon, de nem érnek rá befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. Továbbá azoknak az ügyfeleknek, akik szeretnének a hazai részvénypiacon befektetni, ugyanakkor szeretnék az egyedi részvények vásárlásával járó kockázatot kiküszöbölni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.
Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja () : MSCI INDIA Indiai Részvények Az eszközalap indulásának napja: 2005.10.01 1.3577 /egység nagysága: 7 513 202 341 ***** Az indiai gazdasági fejlıdés egyik motorja a szolgáltatási ágazat, amely immár az indiai GDP több mint felét adja. India sikerének titka az olcsó, angolul beszélı és jól képzett munkaerı, amelynek köszönhetıen számos, világviszonylatban meghatározó multinacionális vállalat szervezi ki tevékenységeinek egy részét az ázsiai országba. A gazdasági növekedés további bástyája a belsı fogyasztás rohamos emelkedése, amely egyre nagyobb szeletet hasít ki az ország hazai össztermékébıl. Quantis India Részvényalap 95,84% Templeton 20,89% Pinebridge 32,32% F & C 10,26% HSBC 15,97% Comgest 16,08% ETF 4,48% Likvid eszközök 4,16% 2,3 2,1 1,9 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0,7 2005.10.03 AVIVA eszközalap -4,64% -5,08% -7,37% -10,67% -24,48% -4,06% -0,92% -2,39% -4,66% -8,18% -14,02% -26,41% -1,63% 17,11% 4,60% Pénzügy 24,90% Ipari részvények 2006.01.03 2006.04.03 2006.07.03 2006.10.03 2007.01.03 2007.04.03 2007.07.03 2007.10.03 2008.01.03 2008.04.03 2008.07.03 2008.10.03 2009.01.03 2009.04.03 2009.07.03 2009.10.03 2010.01.03 2010.04.03 2010.07.03 2010.10.03 2011.01.03 2011.04.03 2011.07.03 2011.10.03 2012.01.03 15,90% Nyersanyagok 8,65% Telekommunikáció 2,69% Közmővek 28,59% Fogyasztási cikkek 6,35% Egészségügy 8,32% Készpénz Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni az eszközalap választásakor. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez.
Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény alapok eszközalapja () : MSCI CHINA Ázsiai Részvények A eszközalap indulásának napja: 2005.06.06 2.0994 /egység nagysága: 16 525 818 822 ***** Napjainkban Kína a világ egyik leggyorsabban fejlıdı gazdasága. Növekedési üteme többszöröse a fejlett, például európai gazdaságok gyarapodásának. Kína minden kétséget kizáróan mára már Németországot megelızve a világ harmadik legnagyobb gazdasága. A Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja egyes értékpapírok kiválasztásánál elsıdleges szempontként kezeli a hosszú távon kimagasló növekedési lehetıségeket biztosító társaságok azonosítását. A vagyonkezelı folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására. Quantis Kína USD részvény alap 55,79% Allianz 31,71% Robeco 12,04% Henderson 21,45% GAM 20,47% BlackRock 10,26% ETF 4,07% JP Morgan China Fund 43,66% Likvid eszközök 0,55% 4,00 3,60 3,20 2,80 2,40 2,00 1,60 1,20 0,80 2005.06.06 2005.09.06 2005.12.06 2006.03.06 2006.06.06 2006.09.06 2006.12.06 2007.03.06 2007.06.06 2007.09.06 2007.12.06 2008.03.06 2008.06.06 2008.09.06 2008.12.06 2009.03.06 2009.06.06 2009.09.06 2009.12.06 2010.03.06 2010.06.06 2010.09.06 2010.12.06 2011.03.06 2011.06.06 2011.09.06 2011.12.06 AVIVA eszközalap 0,85% 20,97% -0,60% -6,34% -14,64% -1,66% 10,23% 3,07% 20,12% 7,50% 0,55% -6,69% 5,51% 33,88% 30,59% Pénzügy 17,68% Ipari részvények 6,87% Nyersanyagok 13,69% Energia 12,98% Telekommunikáció 18,19% Fogyasztási cikkek Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez.
Kincsesbánya részvény eszközalap () : S&P GSCI TR index (50%) FTSE AW Oil&Gas index (50%) Nyersanyagkapcsolt részvények A eszközalap indulásának napja: 2008.07.14 0.9548 /egység nagysága: 682 184 905 ***** Ebbe a nyersanyag túlsúlyos eszközalapba az úgynevezett hard commodities elemek tartoznak, mint amilyen az energia, arany és nemesfémek, valamint a különbözı alapanyagok. Nagyon jó eszköz a befektetés kockázatának megosztására, ugyanis az arany, az energiahordozók ára jellemzıen nincs összefüggésben a részvénypiacok mozgásával. Az ipari fémek árfolyama erõsen kötõdik a felzárkózó országok - mindenek elıtt Kína - gazdasági növekedéséhez, pedig a világ legnépesebb országa megállíthatatlannak tőnik. Aberdeen CH Global Energy Eq. 36,58% Allianze RCM Rohstoffonds 20,50% BGF World Energy 21,44% BGF World Mining 15,44% Likvid eszközök 6,03% Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,10 0,90 0,80 0,70 0,60 2008.07.15 2008.09.15 2008.11.15 2009.01.15 2009.03.15 2009.05.15 2009.07.15 2009.09.15 2009.11.15 2010.01.15 2010.03.15 2010.05.15 2010.07.15 2010.09.15 2010.11.15 2011.01.15 2011.03.15 2011.05.15 2011.07.15 2011.09.15 2011.11.15 AVIVA eszközalap 2,43% 19,11% 1,23% -6,41% -6,79% 6,46% - 3,65% 13,41% 19,23% 3,55% -1,95% 2,02% - 51,26% Energia 39,05% Alapanyagok 9,68% Egyéb Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Kincsesbánya részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.
Betakarítás részvény eszközalap () : S&P GSCI TR index Élelmiszeripari részvények A eszközalap indulásának napja: 2008.07.14 0.9505 /egység nagysága: 868 352 902 ***** Az eszközalap azon ügyfeleinknek ajánlott, akik szeretnék a globális mezıgazdasági árupiachoz kapcsolódó eszközökbe történı befektetéseken keresztül biztosítani megtakarításaik értéknövekedését. Ezek azok a termékek, amelyekre a legnagyobb kereslet mutatkozik napjainkban az árutızsdén, és várható, hogy tovább is nı. Az eszközalap kiváló diverzifikációs lehetıséget nyújt egy személyes befektetési portfólió összeállításánál, mivel a részvényés árupiacok korrelációja (együttmozgása) általában alacsony. BNP Paribas - Parworld Agriculture 99,62% Likvid eszközök 0,38% Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,10 0,90 0,80 0,70 0,60 0,50 0,40 2008.07.15 2008.09.15 2008.11.15 2009.01.15 2009.03.15 2009.05.15 2009.07.15 2009.09.15 2009.11.15 2010.01.15 2010.03.15 2010.05.15 2010.07.15 2010.09.15 2010.11.15 2011.01.15 2011.03.15 2011.05.15 2011.07.15 2011.09.15 2011.11.15 AVIVA eszközalap 2,69% 1,02% 3,73% -1,75% -7,73% 20,98% - 5,65% 21,08% 29,63% 14,97% 15,69% 39,40% - 10,58% Enhanced Strat 12 AG & LS. 50,47% DJ UBS Agriculture Sub Index 38,95% S&P GSCI Agriculture & Livestock Enhanced Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Betakarítás részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.
Profitır forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap () : BMX15Y (65%)+RMAX(35%) 65% Magyar állampapír + 35% Concorde befektetési alap A eszközalap indulásának napja: 2008.07.14 1.1512 /egység nagysága: 884 709 459 *** A garanciaszint eléréséhez szükséges bankbetétek és hosszú futamidejő magyar állampapír befektetések mellett a portfólió úgynevezett kockázatos része aktívan kezelve, alapvetıen fundamentális elemzésekre támaszkodva döntıen forintban denominált részvényekbe, emellett kisebb súllyal kötvényekbe, jelzáloglevelekbe és ezeket, valamint ingatlanokat tartalmazó befektetési alapokba kerül befektetésre. A vagyonkezelı által megcélzott befektetési politika szerint a kockázatos részen belül hosszú távon a magyar részvénybefektetések súlya lehet a legmagasabb. Az eszközalapban a biztonságos rész az eszközök minimum 60%-át, maximum 100%-át teszi ki, a megcélzott középérték 65%. A biztonságos rész aránya a futamidı alatt folyamatosan nı, a futamidı végén közelítve a 100%-os szintet. Magyar államkötvény 68,20% Concorde PB3 Befektetési Alap 31,71% Likvid eszközök 0,09% Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,35 1,25 1,15 1,05 0,95 0,85 0,75 2008.07.15 2008.09.15 2008.11.15 2009.01.15 2009.03.15 2009.05.15 2009.07.15 2009.09.15 2009.11.15 2010.01.15 2010.03.15 2010.05.15 2010.07.15 2010.09.15 2010.11.15 2011.01.15 2011.03.15 2011.05.15 2011.07.15 2011.09.15 2011.11.15 AVIVA eszközalap -2,33% -4,27% -6,88% -6,63% -0,76% 6,53% - -5,14% -7,35% -10,43% -9,99% -4,63% 1,63% - 35,14% Concorde befektetési jegy 64,01% Magyar állampapír 0,85% Likvid rész Az eszközalap célja, hogy az ügyfelek biztonságban tudhassák befektetéseiket, a 10 éves futamidı lejártával és a kezdeti darabonkénti 1 forintos eszközár minimum 1,25 forintra nıve biztosítsa az ügyfelek befektetéseinek értéknövekedését. A garantált záróárfolyam csak az eszközalap futamidejének végén az eszközalapban lévı befektetési egységekre vonatkozik, tehát az árfolyamgarancia csak az alap lejáratáig az eszközalapban tartott megtakarításokra érvényes.
Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja () : MSCI EM Latin America Latin-amerikai részvények A eszközalap indulásának napja: 2008.07.14 1.2605 /egység nagysága: 3 678 846 422 ***** Latin-Amerika az amerikai kontinens fıként spanyol és portugál nyelvő országainak összefoglaló neve, államai a fejlıdı országok csoportjába tartoznak. A térség világgazdasági jelentıségét, súlyát meghatározza bányakincsekben való gazdagsága, mezıgazdasági termékei, olcsó munkaereje és az utóbbi években tapasztalható jelentıs léptékő gazdasági fejlıdése, amelyek mind hozzájárulnak kedvezı gazdasági megítéléséhez. A vagyonkezelık folyamatos és aktív portfóliómenedzsmenttel biztosítják az alapok pénzeszközeinek a latinamerikai gazdaságok motorját képezı szektorokba és társaságokba való mozgatását. Quantis Dél-Amerikai részvény 97,54% Templeton 14,13% Amundi 34,81% T Rowe Price 16,44% Aberdeen 16,38% First State 14,62% ETF 3,62% Likvid eszközök 2,46% Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,60 1,50 1,40 1,30 1,20 1,10 0,90 0,80 0,70 0,60 0,50 2008.07.15 2008.09.15 2008.11.15 2009.01.15 2009.03.15 2009.05.15 2009.07.15 2009.09.15 2009.11.15 2010.01.15 2010.03.15 2010.05.15 2010.07.15 2010.09.15 2010.11.15 2011.01.15 2011.03.15 2011.05.15 2011.07.15 2011.09.15 2011.11.15 AVIVA eszközalap 3,24% 16,43% 4,60% 0,24% -11,32% 10,10% - 3,80% 19,84% 6,47% 0,98% -8,55% 13,26% - 25,30% Pénzügy 19,24% Fogyasztási cikkek 1,20% Egyéb 20,59% Nyersanyagok 10,97% Telekommunikáció 3,65% Ipari részvények 11,59% Energia 2,50% Egészségügy 0,98% Technológia 3,98% Közmővek Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez.
Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja () : MSCI EM East Europe A eszközalap indulásának napja: Kelet-európai részvények 2008.07.14 0.7793 /egység nagysága: 2 318 110 564 ***** Az eszközalap által vásárolható befektetési alapok a kelet-európai térségen belül döntıen Oroszországba fektetnek be, de jelentıs részarányt képviselhet Lengyelország, Törökország, Csehország is. Oroszország rendelkezik a legnagyobb földgáztartalékkal a Földön, valamint a XXI. század ásványkincsébıl, a palládiumból a Föld össztartalékának közel a felét szintén Oroszország birtokolja. Ezen kívül jelentıs vasérc, rézérc, nikkel, gyémánt, arany és olajhatalom. A gazdasági fejlıdéssel és a Föld népességének növekedésével párhuzamosan egyre erısebb ezen termékek kereslete és árfolyamaik is jelentıs növekedést mutatnak. Ezek azok a tényezık, amelyek Oroszország számára megteremtik a gyors gazdasági növekedéspályáját és kedvezı befektetıi környezetet teremtenek az országban. Quantis Kelet-Európai részvény 93,62% Nevsky 40,70% EastCapital 25,24% Hexam 19,87% Barings 9,93% ETF 4,26% Likvid eszközök 6,38% Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,05 0,95 0,85 0,75 0,65 0,55 0,45 0,35 2008.07.15 2008.09.15 2008.11.15 2009.01.15 2009.03.15 2009.05.15 2009.07.15 2009.09.15 2009.11.15 2010.01.15 2010.03.15 2010.05.15 2010.07.15 2010.09.15 2010.11.15 2011.01.15 2011.03.15 2011.05.15 2011.07.15 2011.09.15 2011.11.15 AVIVA eszközalap -3,96% 7,83% -8,66% -16,18% -20,44% -1,01% - -3,36% 14,77% -7,34% -13,21% -10,19% 12,87% - 32,87% Pénzügy 6,98% Fogyasztási cikkek 7,54% Egyéb 17,59% Nyersanyagok 7,89% Telekommunikáció 2,50% Ipari részvények 20,68% Energia 1,32% Informatika 1,23% Egészségügy 1,40% Készpénz Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez.
Pénzintézeti részvény eszközalap () : MSCI World/Financials Net Return Index Külföldi értékpapírok A eszközalap indulásának napja: 2009.09.07 0.9939 /egység nagysága: 173 752 998 ***** A banki és biztosítási szektorban tevékenykedı társaságokat nagyon erıteljesen érintette a részvénypiaci esés, így ezeknek az értékpapíroknak az ára jelentısen csökkent. Sok társaság elbukott, a legerısebbek talpon maradtak, fıleg a több lábon álló bankcsoportok. A pénzügyi szektor szereplıi megtették a szükséges költségcsökkentési lépéseket, hatékonyabb szervezettel állnak az új kihívások elé. Akik talpon maradtak, nagyobb piaci részesedést hasíthatnak ki a megszőnı vagy meggyengülı intézmények rovására; fúziók és akvizíciók során, ami a részvényárak emelkedéséhez vezethet hosszú távon. A világgazdaság talpra állásával ismét megnövekszik a hitelek iránti igény, ami a pénzügyi társaságok növekedésének egyik motorja és várhatóan. Egészségesebbé válnak a banki hitelportfóliók. A jelenleg alulárazott pénzintézeti papírok kedvezı beszállási pontot kínálnak a potenciális jövıbeni értéknövekedés reményében nagyobb kockázatot vállaló befektetıknek. Quantis 99,84% Ishares S&P Financial Sector 100% Likvid eszközök 0,16% 1,25 1,20 1,15 1,10 1,05 0,95 0,90 0,85 0,80 0,75 2009.09.07 2009.11.07 2010.01.07 2010.03.07 2010.05.07 2010.07.07 2010.09.07 2010.11.07 2011.01.07 2011.03.07 2011.05.07 2011.07.07 2011.09.07 2011.11.07 2012.01.07 AVIVA eszközalap 0,56% 15,95% 3,88% -4,23% -10,49% - - 7,75% 15,76% 5,78% 1,26% -4,54% - - 35,80% Amerikai Egyesült Államok 7,59% Japán 10,20% Egyesült Királyság 6,50% Kanada 5,90% Ausztrália 2,87% Spanyolország 4,32% Svájc 5,99% Franciaország 5,06% Németország 4,20% Hong Kong 4,58% Olaszország 2,65% Svédország 0,98% Hollandia 3,36% Likvid Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Pénzintézeti részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan
Winner vegyes (kötvény, részvény) eszközalap () : MSCI USA (50%)+ZMAX (50%) Magyar állampapír + Nemzetközi részvény A eszközalap indulásának napja: 2009.03.24 1.3086 /egység nagysága: 513 492 318 *** Az eszközalap a likvid eszközök mellett befektetési jegyeket, kötvényeket és részvényeket vásárol, az alábbi megkötéssel: a garanciaszint eléréséhez szükséges bankbetétek és hosszú futamidejő magyar állampapír befektetések mellett a portfólió úgynevezett kockázatos része aktívan kezelve, alapvetıen fundamentális elemzésekre támaszkodva döntıen amerikai dollárban denominált részvényekbe kerül befektetésre. Az eszközalapban a biztonságos rész az eszközök minimum 40%-át, maximum 100%-át teszi ki. A biztonságos rész aránya a futamidı alatt folyamatosan nı, a futamidı végén közelítve a 100%-os szintet. A befektetések földrajzi kitettségét illetıen az eszközalap kockázatos része az Amerikai Egyesült Államokra fókuszál. Quantis Észak-Amerika Részvény alap 37,47% Jupiter 15,85% Allianz 22,23% Aberdeen 21,67% M&G 17,93% ETF 22,32% Magyar állampapír 61,56% Likvid eszközök 0,97% 1,50 1,45 1,40 1,35 1,30 1,25 1,20 1,15 1,10 1,05 0,95 2009.03.24 2009.05.03 2009.06.12 2009.07.22 2009.08.31 2009.10.10 2009.11.19 2009.12.29 2010.02.07 2010.03.19 2010.04.28 2010.06.07 2010.07.17 2010.08.26 2010.10.05 2010.11.14 2010.12.24 2011.02.02 2011.03.14 2011.04.23 2011.06.02 2011.07.12 2011.08.21 2011.09.30 2011.11.09 2011.12.19 AVIVA eszközalap -0,78% 1,21% -1,04% -2,43% -0,79% 9,24% - 5,14% 13,71% 15,58% 15,39% 13,10% 31,93% - 38,86% MSCI USA indexet reprezentáló részvény összetétel 60,88% Magyar állampapír 0,26% Készpénz Az eszközalap befektetési egységeinek árfolyama az eszközalapban lévı eszközök árfolyamának függvényében változhat az alap futamideje alatt. Az eszközalap befektetési egységei az éppen aktuális árfolyamon a garantált szinttıl függetlenül az eszközalap futamideje alatt bármikor megvásárolhatóak, illetve visszaválthatóak. A garantált záróárfolyam csak az eszközalap futamidejének végén az eszközalapban lévı befektetési egységekre vonatkozik, tehát az árfolyamgarancia csak az alap lejáratáig az eszközalapban tartott megtakarításokra érvényes. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez.
Pénzpiaci euró eszközalap (EUR) : 7 napos Euró LIBOR Külföldi értékpapírok A eszközalap indulásának napja: 2006.04.10 0.9439 EUR/egység nagysága: 14 057 875 EUR EUR * A követett befektetési politika a kockázatkerülı ügyfelek számára ideális, hiszen hosszú távon biztosít kiszámítható, infláció feletti hozamot, minimális kockázat vállalása mellett. Azoknak a befektetıknek ajánlott, akik folyamatos jövedelemre és tıkéjük biztonságára törekednek árfolyamkockázatok nélkül. Az eszközalap által vásárolt befektetési alapok alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek deviza keresztárfolyam-kockázattal nem kell számolniuk. K&H Tıkevédett euró pénzpiaci alap 84,91% Likvid eszközök 15,09% 1,10 1,05 0,95 0,90 2006.04.10 2006.07.10 2006.10.10 2007.01.10 2007.04.10 2007.07.10 2007.10.10 2008.01.10 2008.04.10 2008.07.10 2008.10.10 2009.01.10 2009.04.10 2009.07.10 2009.10.10 2010.01.10 2010.04.10 2010.07.10 2010.10.10 2011.01.10 2011.04.10 2011.07.10 2011.10.10 2012.01.10 AVIVA eszközalap 0,06% 0,19% 0,36% 0,49% 0,57% 1,68% -7,73% 0,05% 0,20% 0,45% 0,70% 0,86% 1,26% -0,36% 82,64% Pénzpiaci betét 17,36% Pénzeszközök Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.