BEFEKTETÉSI ALAP EGYSZERŰSÍTETT TÁJÉKOZTATÓ 1. Információk a befektetési alapról 1.1. A befektetési alap neve Optimal Balanced o.p.f. Alico Funds Central Europe správ. spol., a.s. (továbbiakban mint befektetési alap ). A befektetési alap nyíltvégű. Az alap rövidített neve Optimal Balanced és neve rövidítése AFCE OB. 1.2. A befektetési alapot 2006.4.19-én hozta létre az Alico Funds Central Europe správ. spol., a.s., székhelye 811 09 Bratislava, Pribinova 10 (a fenti cím megegyezik az alap központjának címével), IČO/statisztikai számjel: 35 803 525, DIČ/adószám: 202 155 3402, bejegyezve a Bratislava I. Járásbíróság Cégjegyzékében, Részleg: Sa, betétszám: 2637/B 2001.1.11-én (a továbbiakban mint "alapkezelő"). A befektetési alap futamideje határozatlan idejű. Az alap azonosító ISIN kódja SK3210000038. 1.3. A letétkezelő neve Československá obchodná banka, a.s., székhelye 815 63 Bratislava, Michalská 18, IČO/statisztikai számjel: 36 854 140, DIČ/adószám: 202 250 2768, bejegyezve a Bratislava I. Járásbíróság Cégjegyzékében, betétszám: 168/B, Részleg: Po. 1.4. A befektetési alap könyvvizsgálója a Deloitte Audit s.r.o. (Kft), székhelye: Digital Park II, Einsteinova 23, 851 01 Bratislava, IČO/statisztikai számjel: 31 343 414, bejegyezve a Bratislava I. Járásbíróság Cégjegyzékében, részleg: Sro., betétszám 4444/B. 1.5. Az alapkezelő a MetLife csoport tagja. A vállalatok legnagyobb részét érintő összevont számviteli mérleget az MetLife, Inc. társaság készíti, székhelye az Amerikai Egyesült Államok. A szlovákiai vállalatok csoportját érintő összevont könyvviteli mérleget az Amslico poisťovňa Alico a.s. készíti, székhelye 811 09 Bratislava, Pribinova 10. 2. A befektetéssel kapcsolatos információk 2.1. A befektetési alap célja a befektetések nagyobb értéknövekmény elérése hosszú, négy-hét éves távlatban, melyet a tőkehozam, valamint az értékpapírok tőkehozamából származó hozamok tesznek ki az adott portfólióban. A portfólióban főként közép- és kelet-európai kibocsátókkal kapcsolatos a Cseh Köztársaság, a Szlovák Köztársaság, a Magyar Köztársaság, a Lengyel Köztársaság, Románia, Bulgária, Horvátország, Szlovénia, Szerbia-Montenegró, Törökország, az Oroszországi Föderáció, Litvánia, Lettország, Észtország, Ukrajna, Ausztria, Macedónia (a továbbiakban mint célországok ) pénznemeiben valamint EUR és USD-ban kibocsátott részvény és kötvény alapú befektetések szerepelnek. A portfólióban olyan, az adott régión kívül tevékenykedő kibocsátó kötvényalapú befektetése is szerepelhet, mely a közép- és kelet-európai régió valamely helyi pénznemében került kibocsátásra. 2.2. Az alap vagyonának befektetése nem korlátozódik konkrét ágazatokra, sem csupán pénzpiaci index követésére. 2.3. A befektetési alap a Szlovák Köztársaság 594/2003 számú, a kollektív befektetési formákról szóló törvény hatályos rendelkezéseivel összhangban főként olyan pénzpiaci eszközökbe kíván befektetni, mint a célországok pénznemében valamint EUR és USD-ban denominált értékpapírok. A befektetési alap a célországok állampapírjaiba, és a célországokban honos vállalatok kötvényeibe fektet be. A befektetési alap ezen kívül a portfóliójába a célországokban honos vállalatok részvényei, valamint az ún. Exchange Traded Funds (ETF) -ek, index certifikátok, befektetési alapok befektetési jegyeit sorolhatja be, amelyek célja a célországok részvényindexei követése. Az indexeket beleértve a részvények a befektetési alap vagyonának legalább 34%-át és legfeljebb 66%-át alkothatják. A származtatott eszközök a befektetés effektív irányítására, valamint a befektetési alap vagyonának befektetési célkitűzései elérésére szolgálnak. Az alap vagyonkezelője nem feltételezi a portfólió gyakori változását. 2.4. A befektetési alap négy-hét éves befektetési távlatra tervező befektetők számára ajánlott, akik a magasabb hozam elérése érdekében magasabb kockázatvállalásra hajlandók, amelyet a nagyobb értékingadozás jelent. A portfóliót képező befektetési eszközök értéke a következő kockázatoknak van kitéve: Devizakockázat a külföldi pénznemben denominált befektetés értéke csökken az euró erősödése esetében az adott külföldi devizához viszonyítva. E tényező jelentős hatással bír a befektetési alapban lévő vagyon értékének alakulására. Részvénypiaci kockázat esetleges negatív befektetői hangulat kialakulása a részvénypiacokon, melyet különböző makro- és mikroekonómiai, valamint geopolitikai események befolyásolhatnak. E tényező jelentős hatással bír a befektetési alapban lévő vagyon értékének alakulására. Kamatkockázat a piaci kamatlábak növekedése esetén a kötvény típusú értékpapírok névértéke csökken. E tényező átlagos mértékben befolyásolja a befektetési alapban lévő vagyon értékét. Partnerkockázat a partner értékpapírok vásárlása/eladása esetén nem adja át az értékpapírokat/pénzügyi eszközöket időben és teljes egészében. E tényező befolyása alacsony a befektetési alapban lévő vagyon értékére. A kibocsátó hitelképességének kockázata a kibocsátó hitelképességének romlása növeli a befektetők hozamelvárásait, ami a kötvénytípusú értékpapírok értékének romlását eredményezi. Az alap vagyonába jelentős külföldi és hazai kibocsátók kötvényei kerülnek, ezért e tényező befolyása a befektetési alapban lévő vagyon értékére átlagos mértékű. Hitelkockázat a kötvénytípusú értékpapír kibocsátója nem lesz képes időben és teljes mértékben eleget tenni kötelezettségeinek. Az alap vagyonába jelentős külföldi és hazai kibocsátók kötvényei valamint államkötvények kerülnek. E tényező hatása az alapban levő vagyon értékére az alacsonytól a közepes mértékűig terjedhet. Likviditási kockázat az értékpapírt nem sikerül piaci áron értékesíteni, ami csökkenti a befektetési egység értékét. E tényező hatása a befektetési alapban lévő vagyon értékének alakulására alacsony. A befektetési alapban lévő vagyon alakulását ugyancsak kis mértékben befolyásolják a következő kockázati tényezők: annak kockázata, hogy az a személy, aki a befektetési alap vagyonát letétben, vagy kezelésben tartja, fizetésképtelenné válik, vagy nem megfelelő gondossággal jár el, továbbá annak kockázata, hogy a befektetési alapban lévő vagyon nettó eszközértéke 1 500 000 EUR alá csökken, és a SzNB - 1 -
visszavonhatja az alapkezelő engedélyét a befektetési alap létrehozására. Pénzügyi kölcsönöket vagy hiteleket a befektetési alapban lévő vagyon javára az alapkezelő csak abban az esetben vehet föl, amennyiben az összhangban van a befektetési jegy-tulajdonosok érdekeivel és a kezelési szabályzattal. A befektetés értéke növekvő és csökkenő tendenciát mutathat, a befektetett összeg megtérülése nem garantált. 2.5. A befektetési jegyek aktuális árfolyamát olyan tényezők befolyásolhatják jelentősen, mint például elsősorban az euró árfolyamának alakulása a befektetési alap eszközeinek kibocsátási pénznemeivel szemben, továbbá a befektetési eszközök névértékének változása, a piaci kamatlábak változásai a befektetési alap által megvásárolt értékpapírok kibocsátási pénznemei esetében, valamint a kötvény típusú értékpapírok kibocsátója kötelezettségei teljesítésének elmulasztása. 2.6. Az alap kezelése alkalmazkodik az alábbi viszonyítási mutatókhoz/ benchmarkokhoz. Viszonyítási mutató / Benchmark: 50% MSCI Emerging Europe részvényindex +, 12,5% Lengyel Államkötvény Index + 12,5% Magyar Államkötvény Index + 12,5% Cseh Államkötvény Index +7,5% Szlovák Államkötvény Index +5% EURIBOR 1 W Díjak* A Díjak* magukban foglalják az alapkezelői díjat a befektetési alap kezeléséért, a letétkezelői díjat, valamint a külföldi értékpapírok letéti őrzésének és kezelésének díjait. 2.7. Harmadik személyek nem biztosítanak garanciát a befektetők védelme céljából. Az alap teljesítménye az alábbi években: Az alap teljesítménye a nettó eszközértékből (NAV) kerül kiszámításra, valamennyi, az alapkezeléssel, a befektetési jegyek visszaadásával és jegyzésével kapcsolatos díj levonása után. A teljesítmény a vétel és eladás adózást megelőző hozamából kerül kiszámításra. A befektetési alap teljesítménye a 2009. január 1-ig terjedő időszakban a NAV értékek alapján, 30,1260 SKK/EUR váltási árfolyamon, SKKról EUR-ra történő átszámítását követően került kiszámításra. Éves eredményesség %- ban megadva 2006* 2007 2008 2009 2010 az alap létrehozása óta p.a. EUR 2,49 10,28-41,22 34,92 14,13 0,48 *teljesítmény az alap létrehozása óta A befektetési alapok teljesítményét a befektetési jegyek kezelésével, kiadásával ill. visszaadásával kapcsolatos illetékek levonása után számítjuk ki, adózás előtt. Optimal Balanced 40 30 20 10 0-10 2006* 2007 2008 2009 2010 az alap létrehozása óta (p.a.) EUR -20-30 -40-50 A vagyon értékének alakulásáról és a befektetési alap vagyongazdálkodásából származó hozamokról szóló adatok: - 2 -
A befektetési alapban lévő vagyon nettó eszközértéke a befektetési alap létrehozásától az adott naptári év december 31-ig 2006.év 9 483 560,94 EUR 2007.év 9 800 253,59 EUR 2008.év 5 688 325,11 EUR 2009. év 9 322 276,01 EUR 2010.év 9 045 304,45 EUR A befektetési alap vagyongazdálkodásából származó hozam a befektetési alap létrehozásától az adott naptári évre vonatkozóan 2006.év 91 664,39 EUR 2007.év 912 223,47 EUR 2008.év 220 437,58 EUR 2009. év 228 109,80 EUR 2010. év 212 384,30 EUR A befektetési alap vagyona értékének alakulásáról és a befektetési alap vagyongazdálkodásából származó hozamokról szóló adatok nem jelzik előre e mutatók jövőbeni várható alakulását. 3. Gazdasági információk A befektetési alapokból származó jövedelem adózására az hatályos adózással kapcsolatos jogszabályok vonatkoznak. Természetes személyek esetében a tőkejövedelmet a befektetési jegy kifizetéséből származó jövedelem képezi, melyből a befektetési jegy tulajdonos által befizetett összeg levonásra került. Ez, a Szlovák Köztársaság területéről származó jövedelem szlovákiai adólevonás tárgyát képezi. E levonásra kerülő adó jövedelemadó-előlegnek tekinthető és az adóbevallás benyújtásakor abban összevonható. A befektetési alapban elhelyezett vagyonból származó jövedelem a SZK törvényei értelmében adóköteles, mely levonása által az adóalany teljesíti adózási kötelességét. A részletek, ill. a fenti általános adózási eljárástól történő eltérések esetében a hatályos jövedelemadóról szóló jogszabályok és a kettős adózás elkerülésére irányuló nemzetközi szerződések értelmében kell eljárni. Amennyiben a befektetési jegy-tulajdonosnak kétségei vannak az adózás rendjét illetően, tanácsos az erre a tevékenységre szakosodott intézmények, vagy társaságok szolgáltatásait igénybe venni. 3.1. A befektetési jegy eladásával összefüggő kiadásokat magába foglaló jutalék (továbbiakban eladási jutalék ) mértéke a befektetési jegy aktuális árfolyamának 2,3 %-a. Az alapkezelő jogosult a befektetők egyenlő elbírálása elvének érvényesítése mellett csökkenteni az eladási jutalékot a befektető számára, amennyiben az alapkezelő által kezelt befektetési alap befektetési jegyeiből a befektető által birtokolt befektetési jegyek össz-eladási ára legalább 33 000 EUR, vagy 900 000,- CZK, 9 000 000,- HUF. Az eladási jutalék nem része a befektetési alap vagyonának, hanem az alapkezelő befektetési jegyek kibocsátásával kapcsolatos költségeinek térítésére szolgál és az alapkezelő bevételének minősül. Az alapkezelő nem igényel jutalékot a befektetési jegy visszaváltásával kapcsolatos költségeinek térítésére. Az Optimal Balanced o.p.f. Alico Funds Central Europe správ. spol., a.s. befektetési alapból más, az alapkezelő által kezelt befektetési alapba történő átlépés esetén az értékpapír-transzfer díj megfelel az eladási ár (a befektetési alapban lévő vagyon egy befektetési jegyre eső értékének 0,20 % értékpapír-transzfer díjjal megnövelt összege szorozva a befektető által beszerzett befektetési jegyek számával) és a befektetési alapban lévő vagyon befektető által beszerzett befektetési jegyek számára eső nettó eszközértékének különbözete. Az Optimal Balanced o.p.f. Alico Funds Central Europe správ. spol., a.s. befektetési alap és a PineBridge Global Funds befektetési alap részalapjai közötti átlépés esetén az értékpapír-transzfer díj 15,- EUR, vagy 20 USD azon alap pénznemétől függően, amelybe a befektetési jegy-tulajdonos befektetni kíván. Az euróról külföldi pénznemre vagy fordítva történő átutalás esetén a befektetési jegyek kibocsátásának napján esedékes, a letétkezelővel egyeztetett árfolyam kerül alkalmazásra. A befektetési jegy kibocsátásával és visszaváltásával kapcsolatos kiadások nem haladhatják meg a befektetési jegy visszaváltásakor aktuális értékének 5%-át. 3.2. A befektetési alapban lévő vagyon terhére kerülnek elszámolásra a szabályozott piacok, az értékpapír-ügyletek kiegyenlítését biztosító piaci szereplő, a bank, a külföldi bank fiókintézménye, az értékpapír-kereskedő díja, a külföldi értékpapír-kereskedő fiókintézménye, a központi értékpapír-letétkezelő vagy annak tagja díjai és a Szlovák Köztársaság területén kívüli székhellyel rendelkező, hasonló tevékenységű intézmény díja, az alapkezelői díj a befektetési alap kezeléséért, a letétkezelői díj, a befektetési alapban lévő vagyonhoz kapcsolódó adóterhek és az alap éves beszámolója ellenjegyzéséért a könyvvizsgálót megillető díjak. Valamennyi, a fentiekben fel nem sorolt költség, díj és jutalék az alapkezelő vagyonát terheli. Az alapkezelő a befektetési alap közti átlépés költségei fedezésére értékpapírtranszfer-díjat számol fel. Az AIG Optimal Balanced o.p.f. Alico Funds Central Europe správ. spol., a.s. befektetési alapból az alapkezelő által kezelt valamely másik befektetési alapba való átlépés esetén az értékpapírtranszfer-díj az eladási ár (a befektetési alap egy befektetési egységre eső 0,20% értékpapírtranszfer-díjjal növelt nettó eszközértéke és a befektető által birtokolt befektetési egységek szorzata) és a befektetési alap nettó eszközértéke befektető által birtokolt befektetési egységekre eső hányadának különbsége. Ez esetben a befektetőnek az alapkezelő eladási jutalékot nem számol fel. Az alapkezelői díj a befektetési alap egy éves kezeléséért a befektetési alapban lévő vagyon átlag éves nettó eszközértékének 2,5%-át teszi ki. A díj naponta kerül kiszámításra és beszámítódik a befektetési alap költségei közé a befektetési alapban lévő vagyon aktuális nettó eszközértéke alapján az alapkezelői és letétkezelői díj leszámítását megelőzően. Az alapkezelői díj az alapkezelő részére havi rendszerességgel, a vonatozó naptári hónap végétől számított harminc napon belül kerül megtérítésre. - 3 -
A letétkezelői díj egy naptári évre a befektetési alapban lévő vagyon átlag nettó eszközértékének 0,3360 %- a (a hozzáadottérték-adót (ÁFÁ - t) beleértve). A letétkezelői díj egy naptári évre vonatkozóan napi rendszerességgel kerül kiszámításra a befektetési alapban lévő vagyon aktuális nettó eszközértéke alapján az alapkezelői és letétkezelői díj leszámítását megelőzően. Az letétkezelői díj havi rendszerességgel, a vonatozó naptári hónap végétől számított harminc napon belül kerül megtérítésre. Befektetési alapok és külföldi kollektív befektetési szubjektumok, melyekbe a befektetési alap befektetést eszközöl, számára kifizetetésre kerülő kezelői díj mértéke nem haladhatja meg az adott befektetési alap és külföldi kollektív befektetési szubjektum vagyona nettó eszközértékének 5%-át. TER (Total Expense Ratio/teljes költség hányados) valamennyi, a befektetési alapot terhelő kiadást tartalmazza, kivéve a kereskedéssel összefüggő költségeket és az ehhez hasonlítható költségeket, az utolsó könyvvizsgáló által ellenőrzött éves jelentés számadatait felhasználva kerül megállapításra. TER = 1,955 % A TER mutató nem tartalmazza az adóterheket, az értékpapír-kereskedő díját, valamint az értékpapírok vásárlása/eladásával kapcsolatos díjakat. Ezen díjak mértéke az alábbi táblázatban található meg. A befektetési alappal kapcsolatos költségek és díjak mértéke a létrehozásától fogva ezer EUR-ban: A befektetési alappal kapcsolatos költség ill. díj típusa 2006 2007 2008 2009 2010 Alapkezelői díj 86 142 123 109 156 Letétkezelői díj 2 3 3 19 27 Adóterhek 0 15 13 11 14 Szabályozott piaci díjak 0 0 0 0 0 Értékpapír-ügyletek kiegyenlítését biztosító piaci szereplők jutaléka 0 0 0 0 0 Banki szolgáltatások költségei 0 0 0 0 0 Külföldi bankfiók jutalékai 0 0 0 0 0 Értékpapír-kereskedők díja 0 0 0 0 0 Külföldi értékpapír-kereskedők fiókintézményének díja 0 0 0 0 0 Központi értékpapír-letétkezelő vagy annak tagja díjai és a Szlovák Köztársaság területén kívüli székhellyel rendelkező, hasonló tevékenységű intézmény díjai 0 0 0 0 0 Értékpapírok beszerzése és térítésével kapcsolatos letétkezelői díjak 6 9 12 14 1 Külföldi értékpapírok letéti őrzésének és kezelésének díjai, amelyeket a letétkezelő térít a külföldi szubjektumok részére 20 34 27 22 7 Bankszámlák vezetésének illetékeivel és a pénzátutalási illetékekkel kapcsolatos letétkezelői díjak 13 19 18 2 2 Audittal kapcsolatos alapkezelői díjak 0 0 0 0 4 Hazai értékpapírok letéti őrzésének és kezelésének díjai a letétkezelő részére 0 0 0 0 1 PTR (Portfolio Turnover Ratio/ portfólió forgalmi arányszám) mutató, mely az alap rugalmasságát jellemzi, mellyel a piac változásaira reagál. PTR = -5,37 % 4. Információk a befektetési jegyekről és a hozam elszámolásáról 4.1. A befektetési jegyek átadására vonatkozó kitöltött és aláírt Kérelmet ( a továbbiakban, mint jegyzési ív ) a befektető személyesen vagy postai úton kézbesítheti az alapkezelőnek, vagy személyesen átadhatja az alapkezelő kizárólagos forgalmazó partnereinek értékesítési helyein. Az alapkezelő értékesítési partnereinek jegyzéke megtalálható az alapkezelő székhelyén és internetes oldalán. A befektető lehet természetes vagy jogi személy. A természetes személynek 18 évnél idősebbnek és teljes mértékben cselekvőképesnek kell lennie. A 18 évnél fiatalabb természetes személy részére csak abban az esetben adható ki befektetési jegy, amennyiben a befektetési jegyek átadására vonatkozó Kérelemben annak törvényes képviselője szerepel és annak személyes azonosító adatai feltüntetésre kerülnek. A befektetési jegyek tulajdonosa a nagykorúságot el nem ért személy. Amíg a befektetési jegyek tulajdonosa el nem éri nagykorúságát, a befektetési jegyek tulajdonlásával összefüggő valamennyi jogot és kötelességet annak törvényes képviselője viseli. Azon a napon, melyen a befektetési jegyek tulajdonosa betölti 18. életévét, átruházódik rá valamennyi, a befektetési jegyek tulajdonlásával kapcsolatos jog és kötelezettség. - 4 -
A befektetési jegyek csak a helyesen és hiánytalanul kitöltött és a nagykorúságot el nem ért személy törvényes képviselője hitelesített aláírásával ellátott kifizetési kérelem alapján válthatóak vissza. 4.2. A benyújtott jegyzési ív alapján a befektető befizeti a befektetésre kerülő, megfelelő pénzösszeget a befektetési alap letétkezelőnél vezetett folyószámlájára készpénz nélküli átutalás formájában, készpénz formájában vagy postai utalványon úgy, hogy az összeg a jegyzési ívnek az alapkezelőhöz történő benyújtását követően haladéktalanul jóváírásra kerüljön a befektetési alap számláján. A kezdeti befektetés nagysága legkevesebb 150 EUR, 5 000,- CZK ill. 40 000,- HUF. Az ezt követő befektetés nagysága legkevesebb 15,- EUR, 500,- CZK ill. 5 500,- HUF. A határnapon az alapkezelő a befektető részére kibocsátja a befektetési jegyet annak eladási ára fejében. Egy befektetési jegy eladási ára a befektetési jegy eladási árának és a befektetési jegyek számának szorzata. A befektetési jegy eladási ára hat tizedes jegyre kerekített összeg. A kibocsátott befektetési jegy, amelyen szerepel a befektetési jegyek száma, olyan értéket képvisel, amely megfelel a befektetési alap folyószámlájára utalt összeg és a befektetési jegy eladási ára hányadosának. A kibocsátott befektetési jegyek száma egész számra lefelé kerül kerekítésre és a kerekítésből adódó esetleges pénzügyi különbözet jóváírásra kerül a befektetési alapban lévő vagyon javára. A befektetési jegy olyan értékpapír, amely a befektetőnek a befektetési alap vagyonát képező egy befektetési egységére szól és amelyhez a befektetési jegy-tulajdonosnak a befektetési alapban lévő vagyon megfelelő üzletrészéhez, valamint a vagyonból származó hozamon való részesedéshez kapcsolódó joga társul. A befektetési jegy névre szól és dematerializált formában kerül kibocsátásra. A befektetési jegy aktuális ára megállapításának határnapja a hiánytalan jegyzési ív alapkezelő részére történő kézbesítésének napja. A jegyzési ív akkor hiánytalan, ha az alapkezelő székhelyére kézbesítésre került a Befektetési jegyek visszaváltására vonatkozó kérelem és a Befektetési kérelem és javaslat a PineBridge Global Funds részalapokba történő befektetésről szóló szerződés megkötésére és a befektetési alap folyószámlájára a pénzátutalás a befektetési jegy eladási árának összegében megvalósult. A belépő befektetést követő és a jegyzési ív benyújtását követő befektetés esetén a befektetésre kerülő pénzösszeg újabb jegyzési ív benyújtása nélkül átutalható az adott alap számára, feltüntetve a helyes befizető azonosítókat (egyedi - a jegyzési ív száma, speciális a befektető személyi azonosító száma). A készpénz-átutalási megbízásban a befektető köteles feltüntetni az egyedi (a jegyzési ív száma) és a speciális (befektető személyi azonosító száma vagy jogi személy esetében annak statisztikai számjele) befizető azonosítókat. Az alapkezelőnek jogában áll elutasítani a befektetést abban az esetben, ha az átutalási megbízásban nem került vagy hibásan került feltüntetésre az egyedi ill. a speciális azonosító, valamint abban az esetben, ha az átutalásra került befektetés összege kisebb, mint a befektetés összegének meghatározott alsó határa. 4.3. A befektetési jegy kifizetéséhez (visszaváltásához) való jogát a befektetési jegy-tulajdonos a befektetési jegy kifizetésére vonatkozó kérelem (a továbbiakban, mint kifizetési kérelem ) benyújtásával. Amennyiben a kifizetési kérelmet az alapkezelőnek postai úton juttatja el, a befektetési jegy-tulajdonos aláírásának a kifizetési kérelmen hitelesítettnek kell lennie. Amennyiben a kifizetési kérelmet az alapkezelő forgalmazó partnereinek értékesítési helyein keresztül nyújtja be vagy közvetlenül az alapkezelő székhelyén, a személyazonosítás érdekében minden esetben személyazonosságot igazoló okmányt kell felmutatni, vagy amennyiben a befektetési jegy- tulajdonos jogi személy, három hónapnál nem régebbi cégbejegyzési bizonylatot (eredetit vagy annak hitelesített másolatát), esetleg más, három hónapnál nem régebbi vállalkozásra feljogosító engedélyt. Az alapkezelő köteles a befektetési jegy-tulajdonosnak a befektetési jegy visszaváltási árát kifizetni (továbbiakban mint visszaváltási ár ); az alapkezelő a befektetési jegy-tulajdonostól nem igényel visszaváltási díjat. A befektetési jegy visszaváltási árát a befektetési jegy tulajdonosának a kifizetési kérelemben foglalt módon a befektetési jegy tulajdonosa bankszámlájára történő készpénzen kívüli átutalás vagy postai utalvány formájában az állandó lakhelye (székhelye) címére kell kifizetnie. A befektetési jegy aktuális ára meghatározásának határnapja a hiánytalan kifizetési kérelem/ vagy a befektetési jegy visszaváltási árának a PineBridge Global Funds részalapok befektetési jegyeibe, valamint az Alico Funds Central Europe správ. spol, a.s. alapkezelő befektetési alapjaiba történő átruházására vonatkozó kérelem kézbesítésének napja. Ha a befektetési jegy tulajdonosa csak a befektetési alapban lévő befektetésijegy-állománya egy részének visszaváltását kéri, a fennmaradó befektetési jegyek aktuális árfolyamának meg kell haladnia a 150,- EUR. 5 000,- CZK, 5 500,- HUF - t az adott alapban. Ellenkező esetben az alapkezelő jogosult a befektetési jegy tulajdonosának a befektetési alapban fenntartott valamennyi befektetési jegye kifizetésére (visszaváltására). A befektetési jegy annak kifizetésével megszűnik. 4.4. Az alapkezelő a befektetési jegy-tulajdonosoknak a befektetési alap vagyonával való gazdálkodásból származó hozamot ismer el. Az elismert és más hozamok minden munkanapon beszámításra kerülnek a már kibocsátott (jegyzett) befektetési jegyek aktuális árfolyamába. Az alapkezelő a hozamokat a befektetési jegy-tulajdonosoknak nem osztja szét, ezek a befektetési alapban lévő vagyont gyarapítják. Az alapkezelő a hozamokat bevezeti a könyvvitelébe. 4.5. Az alapkezelő legalább hetente egyszer a tőzsdei információkat közlő országos terjesztésű időszaki sajtóban nyilvánosságra hozza a befektetési egységek aktuális értékét, a befektetési jegyek eladási árát, a befektetési jegyek visszaváltási árát és a befektetési alapban lévő vagyon nettó eszközértékét. A befektetési jegyek aktuális értékét, eladási árát és visszaváltási árát, valamint a befektetési alapban lévő vagyon nettó eszközértékét az alapkezelő minden munkanapra vonatkozóan kiszámítja. A befektetési egység aktuális értékét és a befektetési alap vagyonának nettó eszközértékét a befektetési alap naponta közzé teszi a társaság internetes oldalán, www.alicofunds.sk. 5. További információk 5.1. Az alapkezelő köteles a befektetőnek a szerződéses megkötése előtt ingyenes hozzáférést biztosítani az egyszerűsített tájékoztatóhoz, a szerződés megkötése előtt és után igény szerint köteles ingyenes hozzáférést biztosítani a teljes tájékoztatóhoz, és a befektetési alap gazdálkodásáról szóló aktuális éves és féléves jelentéshez. alapkezelő köteles a befektetőnek a szerződéses megkötése előtt ingyenes hozzáférést biztosítani az egyszerűsített tájékoztatóhoz, igény esetén ingyenes hozzáférést biztosít a tájékoztatóhoz, a befektetési alap gazdálkodásáról szóló aktuális éves és féléves jelentéshez. Az alapkezelő a befektető igénye esetén köteles ingyenesen biztosítani a hozzáférést - 5 -
az aktuális tájékoztatóhoz és az egyszerűsített tájékoztatóhoz, amennyiben az azokban foglaltakban változás történt és az éves és féléves jelentéshez. 5.2. A befektetési alap gazdálkodásáról szóló aktuális féléves és éves jelentés ingyenesen hozzáférhető az alapkezelő és a letétkezelő székhelyén és a társaság internetes oldalán www.alicofunds.sk. 5.3. Az illetékes felügyeleti hatóság Národná banka Slovenska (Szlovák Nemzeti Bank), 813 25 Bratislava, Imricha Karvaša 1. 5.4. Adott esetben további tájékoztatásért az alapkezelő alkalmazottaihoz lehet fordulni írásban vagy telefonos megkeresés útján. 5.5. Az alapkezelő az egyszerűsített tájékoztatót 2 nappal a befektetési jegyek kibocsátása/jegyzése előtt hozza nyilvánosságra az alapkezelő székhelyén, ill. internetes oldalán www.alicofunds.sk. 5.6. Jelen egyszerűsített tájékoztató az alapkezelő és a befektető között megkötésre került szerződés időtartama alatt módosulhat. 6. Felelősségvállaló nyilatkozat 6.1. Az Alico Funds Central Europe správ. spol., a.s. igazgatótanácsa kijelenti, hogy felelősséget vállal az egyszerűsített tájékoztatóban foglalt információk valóságtartalmáért és aktualitásáért. Jelen egyszerűsített tájékoztató 2012.3.28-án lép érvénybe és 2012.4.1-jén lép hatályba. Bratislava/Pozsony 2012.3.28. Ing. Rastislav Podhorec, az igazgatótanács elnöke Ing. Marián Vaniak, az igazgatótanács tagja Ing. Robert Kubín, az igazgatótanács tagja - 6 -