Mikrovállalkozás vezetői részére a saját, számszaki pénzügyi tervük elkészítéséhez, a v06 (MsExcel) táblázati sablonok kitöltéséhez magyarázat Ez a dokumentum a pénzügyi terv sikeres elkészítéséhez nyújt tanácsadói segítséget, mely a sablon pontjain lépésről-lépésre haladva segít Önnek a kitöltésben, a különösen fontos részeknél kiemelésekkel. www.paluska.hu 2014.08.01. 1
Tartalomjegyzék Köszöntő 3.odlal Összegyűjtendő anyagok, felkészülés 5. oldal A sablon kitöltése 7. oldal A vállalkozás azonosító adatai 8. oldal Az elmúlt időszak gazdálkodása 9. oldal A fejlesztés adatai 13. oldal A vállalkozás működése 20. oldal Adósságszolgálati terv 26. oldal Pénzforgalmi terv 28. oldal Eredmény-terv 33. oldal Mérlegterv 34. oldal Grafikonok 41. oldal SWOT analízis táblázat 42. oldal GANTT-diagramm táblázat 43. oldal Pályázati szervezési segítség 44. oldal Nyomtatási tanácsok 45. oldal Honnan kaphat segítséget 46. oldal 2014.08.01. 2
Köszöntő Tisztelt felhasználó! Köszönjük, hogy a sablonunk segítségét választja pénzügyi terve elkészítéséhez! A sablon segítséget nyújt Önnek, hogy lépésről-lépésre építkezve, üzleti elképzeléseit számszaki pénzügyi tervvé alakítsa át. Az elkészített pénzügyi terv egyrészt segítséget nyújt abban, hogy: el tudja dönteni az ötletéről, hogy az életképesen megvalósítható-e és az eredményesen bevezethető-e; ötlete megvalósítása során kapcsolatba kerülhet hitelintézeti források bevonásával, ahol kérnek Öntől számszaki, gazdálkodásra vonatkozó táblázatokat, amelyet így elő tud készíteni; pályázatok során is a jövőbeli gazdálkodásra vonatkozóan adatokat kérhetnek Öntől, amelyhez már adatokat tud biztosítani; ötlete megvalósítása során kontrollálni tudja, hogy a tervei és a tények hogyan alakulnak 2014.08.01. 3
Köszöntő Reméljük, hogy olyan segítséget tudunk nyújtani Önnek, amellyel egyedül is sikerrel meg tudja oldani pénzügyi terve elkészítését. Ebben a munkában alapvető táblázatkezelői ismeretekre, és gazdálkodási (számviteli, adózási, pénzügyi és vállalatszervezési) ismeretekre szükség lesz. Ha a feladata megoldásában elakad, vagy tanácsadói segítségre van igénye, keressen bennünket, megfizethető díjak mellett segítjük munkáját a sikeres megvalósításig. Jó munkát és sikeres vállalkozást kívánunk Önnek. www.paluska.hu 2014.08.01. 4
Összegyűjtendő anyagok, felkészülés Mielőtt az érdemi, a számítógép előtti munkát elkezdi, a következő anyagokat kell összegyűjtenie, mivel ezekre szükség lesz: Dokumentumlista munkafüzetben fel van sorolva a szükséges, beszerzendő dokumentumok listája, amelyeket könyvelőjétől, illetve az internetről tud beszerezni; Mindenképp szükséges, hogy a megvalósítandó ötlete számokban megtestesüljön, és a vállalkozási folyamatait tudja elemekre, megvalósítási lépésekre bontva leírni: az ötlet működtetéséhez szükséges erőforrások (alkalmazottak, eszközök, engedélyek); az ötlet megvalósítása során felmerülő közvetlen (jövedelemtermelő tevékenységgel kapcsolatos) és közvetett(igazgatási, általános, az üzleti tevékenységhez nem közvetlenül kötődő) költségek számbavétele; az ötlet megvalósítása során elérhető bevételek, amelyeket termékcsoportonként érdemes számba venni, mennyiségi számok alapján hogy meggyőződhessen azok életszerűségéről; 2014.08.01. 5
Összegyűjtendő anyagok, felkészülés az ötlet megvalósításához szükséges források összeállítása (önerő, támogatások, pályázati lehetőségek, hitelek és egyéb hitelintézeti források, mint kockázati tőke, stb ). Az idegen források tekintetében azok kondíciói iránt is tájékozódnia érdemes; milyen megállapodások köthetők, mind a beszállítókkal, mind a lehetséges vevőkkel, partnerekkel. Ez mindenképp mérőszám lesz abban, hogy mennyi működési kockázatot kell vállalnia a tevékenység beindításával; célszerű feltárni a tevékenységben rejlő kockázatokat: belső és külső kockázatokat, amelyet, ha tevékenységünket lépésekre és elemekre bontjuk, könnyen fel tudunk sorolni. Egyben, ha tudjuk, mivel kell szembenézni, gondolkodni kell abban is, ezek ellen hogyan lehet védekezni (szerződésekkel, biztosítással, elkülönített tartalékkal, stb ); 2014.08.01. 6
A sablon kitöltése A sablon munkafüzet-táblái egymás után logikai rendben következnek, ami nem jelenti azt, hogy nem lehet későbbi munkalapokkal kezdeni a munkát; A munkafüzetet úgy állítottuk össze, hogy Önnek csak a világoszöld értelemszerűen, a kérdésekre adott válaszokkal kitölteni. hátterű cellákat A munkafüzetben a figyelmeztetéséket pirossal írjuk ki, amelyek tartalmát, és mondanivalóját érdemes figyelembe venni. A munkafüzet a bekért adatok alapján, algoritmus alapján javaslatot ad a Pénzforgalmi-terv, a Mérleg- és Eredményterv táblázatokra, amelyeket még az igényei szerint tovább bővíthet, korrigálhat, igazodva az ötlet és gazdálkodás jellegéhez és a tevékenység specializáltságához. 2014.08.01. 7
A_vállalkozás_azonosító_adatai A munkafüzetben előre beírt tartalmat talál (valós üzleti terv számokkal, de nem azonos nevekkel), amelyet meg kell változtatnia! Az adatokkal való feltöltést azért választottuk, mert szemléletesebb nem üres tartalommal dolgozni, hanem a munkafüzet kitöltése során látni lépésről-lépésre, hogy milyen tartalmakkal kell foglalkozni. Természetesen további fontos információkat, új sorok beszúrásával megtehet, bővítve ezzel az alapinformációs táblázatot. A cellatartalmak kitöltése során ha lehet figyeljen arra, hogy az előre beírt formátumot használja, mivel a későbbi munkatáblák lehet,hogy ezen beírt tartalmakra hivatkoznak, számolnak azokkal. 2014.08.01. 8