Tisztelt Munkáltató! 1 A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény (továbbiakban Pmt.) értelmében Pénztárunk részére kötelező a szerződés megkötésekor az ügyfél-átvilágítás. Az átvilágítás a Pmt. szerint másként történik az egyszerűsített és a normál átvilágítás alá tartozó szervezeteknél. 1. Egyszerűsített átvilágítás alá tartozó Munkáltatóval kötendő szerződés és átvilágítás A munkáltatói szerződést legalább két példányban a szerződő partnerünknek teljes körűen és értelemszerűen ki kell töltenie a szervezet adataival. Képviselőként azt vagy azokat a személyeket kell megnevezni, akik a szervezet azonosító okirata szerint a szervezetet képviselik és a szerződést aláírják. A szerződéshez nem kell csatolni okmányt, okiratot (másolatot), nem szükséges személyesen eljárni a szerződéskötésnél, az átvilágításnál. A Pénztár nyilvánosan elérhető adatbázisokból ellenőrzi, ellenőrizheti a szervezet adatait. Egyszerűsített átvilágítás hatálya alá tartozó szervezetek a következők: A) Az Európai Unió területén a következő tevékenységet végző szolgáltatók: a) pénzügyi szolgáltatási, kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységet folytat; b) befektetési szolgáltatási tevékenységet folytat, befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatást nyújt; c) biztosítási, biztosításközvetítői és foglalkoztatói nyugdíj-szolgáltatási tevékenységet folytat; d) árutőzsdei szolgáltatási tevékenységet folytat; e) nemzetközi postautalvány-felvételt és -kézbesítést folytat; f) önkéntes kölcsönös biztosítópénztárként működik. B) Az A) pontban rögzített olyan szolgáltató, amely harmadik országban rendelkezik székhellyel, s amelyre a Pmt.-ben meghatározottakkal egyenértékű követelmények vonatkoznak és amely ezek betartása tekintetében felügyelet alatt áll. C) Olyan társaság, amelynek értékpapírjait egy vagy több tagállamban bevezették a szabályozott piacra. D) Olyan harmadik országbeli társaság, amelyre a közösségi joggal összhangban lévő közzétételi követelmények vonatkoznak. E) A következő felügyeleti szervek: MNB, állami adóhatóság (Nemzeti Adó- és Vámhivatal), Magyar Könyvvizsgálói Kamara, ügyvédek esetében az a kamara, amelynek az ügyvéd tagja (területi kamara), közjegyzők esetében az a kamara, amelynek a közjegyző tagja (területi kamara), kereskedelmi hatóság (Magyar Kereskedelmi Engedélyezési Hivatal), pénzügyi információs egység hatóság (Nemzeti Adó- és Vámhivatal Központi Hivatala Pénzmosás Elleni Információs Iroda). F) Helyi önkormányzat G) Helyi önkormányzat költségvetési szerve H) Központi államigazgatási szerv I) Az Európai Parlament, az Európai Unió Tanácsa, az Európai Bizottság, az Európai Unió Bírósága, az Európai Számvevőszék, az Európai Gazdasági és Szociális Bizottság, a Régiók Bizottsága, az Európai Központi Bank, az Európai Beruházási Bank vagy az Európai Unió más intézménye vagy szerve.
2 2. Normál átvilágítás alá tartozó Munkáltatóval kötendő szerződés és átvilágítás Amelyik szervezet nem tartozik az 1. pontban felsorolt szervezetek közé, az a normál átvilágítás hatálya alá esik. A munkáltatói szerződést legalább két példányban a szerződő partnerünknek teljes körűen és értelemszerűen ki kell töltenie a szervezet adataival. Képviselőként azt vagy azokat a személyeket kell megnevezni, akik a szervezet azonosító okirata szerint a szervezetet képviselik és a szerződést aláírják. A nem egyszerűsített átvilágítás hatálya alá tartozó szervezeteket, ideértve az egyéni vállalkozókat is, a normál átvilágítás szabályai szerint kell azonosítani a szerződéskötéskor. Ebben az esetben az átvilágítás két feladatot jelent: a szervezet azonosítását okmányai alapján, az azonosításnál személyesen eljáró természetes személy azonosítását. A szervezet azonosítása: A szerződéshez csatolni kell egy példányban a szervezet azonosító okiratának 30 napnál nem régebbi másolatát. Nem szükséges csatolni okirat másolatot, amennyiben a szervezet azt korábban már (munkáltatóként vagy támogatóként) benyújtotta az Egészségpénztárnak. Amennyiben az okiratokból a tényleges tulajdonos, természetes személy tulajdonos hiányában a vezető tisztségviselők adatai nem állapíthatók meg, a szervezet képviselője vagy a személyesen eljáró megbízott köteles külön írásban nyilatkozni a szervezet tényleges tulajdonos természetes személy családi és utónevéről, születési nevéről, lakcíméről, állampolgárságáról a szervezetre vonatkozó Azonosítási Adatlapon. Az eljáró személy azonosítása: A Pmt. szerint szerződéskötéskor a szervezet nevében személyesen kell eljárnia a szervezet képviselőjének vagy meghatalmazottjának a szervezet átvilágítása érdekében. Az átvilágításban eljáró személyt, mint természetes személyt is át kell világítania a Pénztárnak. Az eljáró személy átvilágítása a személyazonosító okmányának (személyi igazolvány, vagy útlevél, vagy kártya formátumú vezetői engedély), valamint a lakcímkártyájának a bemutatását igényli, s arról a személyes adatok rögzítését, azok csatolását a szerződéshez. A szervezet nevében eljáró magánszemély átvilágítása, azonosítása történhet: az igazolványai másolásával, amennyiben a személy hozzájárul és ezt a körülményt a másolatra rávezeti és aláírja, amennyiben az eljáró személy nem járul hozzá az iratok másolásához, úgy az eljáró személy vonatkozásában Azonosítási Adatlap kitöltése szükséges, és ezen igazolja a pénztár részéről az átvilágítást végző ügyintéző az azonosítás megtörténtét, amennyiben nem a szervezet (cégjogi) képviselője jár el, úgy az eljáró személynek adott meghatalmazás eredeti példányát is csatolni kell. A külföldi lakóhelyű eljáró képviselő/meghatalmazott esetében szükséges továbbá a kiemelt közszereplői státuszra vonatkozó nyilatkozat kitöltése és aláírása. A munkáltatói szerződéshez további magyarázatok, részletek a www.mkbep.hu honlapon a Munkáltatóknak/Az adózásról menüpontban találhatók. Együttműködését előre is köszönjük. Budapest, 2014. január MKB Egészségpénztár
31 TÁMOGATÓI SZERZŐDÉS CÉLZOTT SZOLGÁLTATÁS (2014) nyújtására, amely létrejött egyrészről Név: Rövidített név: Székhely: Magyarországi fióktelep: (Kizárólag külföldi székhelyű munkáltató esetén.) Adószám: Bankszámlaszám: - - Cégjegyzékszám vagy bírósági nyilvántartásba vételi okirat száma, egyéni vállalkozói igazolvány száma:.. (okirat 30 napnál nem régebbi másolatát kérjük megküldeni, amennyiben a Támogató nem tartozik a Pmt. 12. (1) bekezdés a)-e) pontja alá és korábban a Pénztárnak még nem küldte meg) Azonosító okirat érvényességi ideje: Fő tevékenység: Képviseletre jogosult személy neve, beosztása: Kézbesítési megbízott megnevezése Levelezési cím:. Kapcsolattartó: Név: beosztás: Telefon: fax: E-mail: továbbiakban Támogató, másrészről az MKB Egészségpénztár (székhely 1056 Budapest, Váci u. 38. levelezési cím: MKB Egészségpénztár, 1821 Budapest, ügyfélszolgálat: 1134 Budapest, Dévai u. 23. adószám: 18232761-1-41, telefon: (1) 268 7614, fax: 268-7002) - továbbiakban Pénztár között az alulírott helyen és időben az alábbi feltételek mellett: 1. Támogató jelen szerződés keretében a Pénztárban tag munkavállalói és azok Pénztárban bejelentett szolgáltatásra jogosultjai részére célzott szolgáltatásokat nyújt. A szerződés keretében a 6.-8. pont szerint juttatott összegek a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVIII. törvény 71. (3a) bekezdése szerint bérem kívüli juttatásnak minősülnek. 2. A célzott szolgáltatások köre, meghatározása: 3. A szolgáltatások igénybe vételének rendje, módja, határideje:
4 2 4. A szolgáltatásokat igénybe vevő személyek azonosítása: a Támogató célzott szolgáltatásra jogosult pénztártag dolgozóinak felsorolását az 1. sz. melléklet tartalmazza. Támogató kötelezettséget vállal a Pénztár írásban történő tájékoztatására az új pénztártag dolgozóiról és a munkaviszonyt megszüntetetett dolgozóiról. 5. A szolgáltatások nyújtása elszámolásának rendje: a Pénztár a célzott szolgáltatások nyilvántartására a. elnevezésű szolgáltatási tartalék számlát vezeti. A 7. pont szerinti, a célzott szolgáltatásokra befizetett összeg a tartalék számlán kerül jóváírásra. A tagok által ténylegesen igénybe vett szolgáltatások e tartalék terhére kerülnek elszámolásra, figyelemmel a 3. pontra, a következő módon: 6. A támogatás célzott szolgáltatásra juttatott részének meghatározása, ütemezése: 7. A támogatás Pénztár működési alapjába juttatott részének meghatározása, ütemezése: 8. A támogatás átutalása: a 6. és a 7. pont szerinti juttatást a Támogató a Pénztár MKB Zrt.-nél vezetett 10300002-20177920-00003285 számú bankszámlájára célzott szolgáltatás megjelöléssel utalja át.(ütemezés feltüntetése). 9. Rendelkezés a a szerződés megszűnése után fennmaradó összegről: amennyiben a Támogató a Pénztárral más célzott szolgáltatási szerződést is kötött és annak teljesítése még nem történt meg (nem fejeződött be a szolgáltatás nyújtása), úgy a maradék teljes összeg átvezetésre kerül a másik tartalékba, amennyiben a Támogató nem rendelkezik más célzott szolgáltatási szerződéssel, úgy a maradék összegből 50.000 Ft, azaz ötvenezer forint a Pénztár működési alapjába helyezendő, az e feletti összeg visszautalandó a Támogatónak. 10. A Felek közötti együttműködésre vonatkozó egyéb megállapodások: 11. A szerződés telejesítésének értékelésére vonatkozó megállapodások: 12. Szerződő felek kijelentik, hogy jelen szerződés (Megfelelő rész jelölendő, kitöltendő.) határozatlan vagy határozott időre 20... év..hó.nap ig szól. 13. Szerződő felek rögzítik, hogy jelen szerződést bármelyik fél 1 hónapos felmondási idővel jogosult egyoldalúan megszüntetni és ebben az esetben a 9. pont szerint járnak el. 14. Szerződő felek kijelentik, hogy a jelen szerződésben nem rendezett kérdésekben az Öpt. valamint az 1959. évi IV. törvény (Ptk.) rendelkezései irányadók. 15. Támogató kijelenti, hogy olyan természetes személy vagy jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaság, aki/amely jelen szerződéssel kapcsolatban és a támogatás megfizetésekor saját nevében jár el. 16. Szerződő felek a jelen szerződést, mint akaratukkal mindenben megegyezőt elolvasás és együttes értelmezés után jóváhagyólag 2 eredeti példányban írják alá.
35 Munkáltató által egy példányban csatolt okmányok jelölése: nincs melléklet egyszerűsített átvilágítás hatálya miatt nincs melléklet, mert az átvilágítás korábban megtörtént szervezet azonosító okiratának másolata, típusa: a szervezet Azonosítási Adatlapja a tulajdonosról vagy a képviselőről (amennyiben a tényleges tulajdonos nem állapítható meg az azonosító okiratból) a személyes azonosításkor eljáró képviselő/meghatalmazott személyazonosító okmányának (személyi igazolvány vagy útlevél vagy kártya formátumú vezetői engedély) továbbá lakcímkártyájának másolata, vagy a személy Azonosítási Adatlapja a személyes azonosításkor eljáró meghatalmazott meghatalmazása eredetben (ha nem a képviselő jár el), képviselő(k) aláírási címpéldánya, amennyiben a szervezet azonosító okiratából nem derül ki a képviseleti jogosultság. 20.. év... hó.. nap...... Támogató Pénztár
A 64 célzott szolgáltatásra jogosult pénztártagok adatai 1. sz. melléklet Cég neve:. 20...havi átutalás.. Támogatási szerződés melléklete Egészségpénztá ri azonosító szám Név Adóazonosító jel Összesen:... 20... év....hó...nap Cégszerű aláírás