A szabályzat típusa: A szabályzat jóváhagyója: A szabályzat hatályba léptetıje: Ügyviteli utasítás Strategon igazgatósága Igazgatóság elnöke Ügyfél minısítési szabályzat Szabályzat száma: 30/2008 Verziószáma: 1.0 Prantner József Igazgatóság elnöke Budapest, 2008.08.10 Igazgatósági jóváhagyás kelte: 2008.08.10 Verzió Dátum Szerzı Módosítás oka 1.0 2008.07.04. Bothár Bernadett
Tartalomjegyzék 1. A SZABÁLYZAT CÉLJA: 3 2. LAKOSSÁGI ÜGYFÉLNEK MINİSÜL: 3 3. SZAKMAI ÜGYFÉLNEK MINİSÜL: 3 4. ELFOGADHATÓ PARTNERNEK MINİSÜL: 5 5. AZ ÜGYFÉL BESOROLÁSÁNAK AZ ALAPJA: 6 6. ÁTJÁRHATÓSÁG: 6 7. ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK: 7 8. MELLÉKLETEK: 7 2
1. A szabályzat célja: A Strategon Értékpapír Zrt. (székhelye: 1036 Budapest, Lajos utca 118-120. fsz., cégjegyzékszám és nyilvántartó bíróság: Cg. 01-10-045641, Fıvárosi Bíróság mint Cégbíróság, a továbbiakban: Társaság) a 2004/39/EK irányelv (továbbiakban MiFID), illetve a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatokról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (továbbiakban Bszt.) alapján a Társaság ügyfeleinek e törvényben meghatározott minısítésére az alábbi szabályzatot alkotja: Jelen szabályzat célja a Társaság ügyfeleinek a Bszt. alapján történı, annak megfelelı minısítése. A befektetési vállalkozás a befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítı szolgáltatás keretében, a szerzıdéskötést megelızıen a Bszt 48. és 49., valamint az Üzletszabályzat vonatkozó rendelkezései szerint minısíti a leendı szerzıdı felet, és a szerzıdés hatályba lépését követıen ügyfélként e minısítésnek megfelelıen kezeli, illetve tevékenységének gyakorlása során ez alapján jár el. A minısítést nem kell elvégezni, ha: a szerzıdés egy hatályban lévı keretszerzıdés alapján jön létre és a szerzıdés tárgyát képezı ügylet vagy pénzügyi eszköz vonatkozásában a minısítésre már sor került, vagy a leendı szerzıdı fél a szerzıdéskötést követıen a szerzıdés tárgyát képezı ügylet vonatkozásában elfogadható partnernek minısül. A befektetési vállalkozás írásban vagy más tartós adathordozón értesíti az ügyfelet a minısítésérıl, arról a tényrıl, hogy kérheti a 48. (4) bekezdésében, illetve a 49. -ban foglaltak szerint e minısítés megváltoztatását, és az ilyen kérés esetén az ıt megilletı jogok megváltozásában jelentkezı következményekrıl. A minısítésében bekövetkezett bármilyen változásról a Társaság írásban, ajánlott postai levél formájában és az ügyféllel kötött szerzıdésben meghatározott módon ( pl:email) értesíti ügyfeleit. 2. Lakossági ügyfélnek minısül: Minden magánszemély, jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı gazdasági társaság, illetve szervezet, mely nem minısül szakmai ügyfélnek és/vagy elfogadható partnernek. 3. Szakmai ügyfélnek minısül: a befektetési vállalkozás, az árutızsdei szolgáltató, a hitelintézet, a pénzügyi vállalkozás, 3
a biztosító, a befektetési alap és a befektetési alapkezelı, valamint a kollektív befektetési társaság a kockázati tıkealap és a kockázati tıkealap-kezelı, a magánnyugdíjpénztár és az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet, a központi értéktár, a foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény, tızsde, központi szerzıdı fél, minden egyéb olyan vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti állam ilyenként ismer el, kiemelt vállalkozás, kiemelt intézmény, és minden egyéb olyan személy és szervezet, amelynek fı tevékenysége a befektetési tevékenység, ideértve a különleges célú gazdasági egységet. Kiemelt vállalkozásnak minısül az, amely legalább két feltételnek megfelel az alábbiak közül: a legutolsó auditált egyedi számviteli beszámolójában szereplı, a mérleg fordulónapján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyammal számított mérlegfıösszege legalább húszmillió euró, nettó árbevétele legalább negyvenmillió euró, saját tıkéje legalább kétmillió euró. Kiemelt intézmény: valamely EGT-állam kormánya, valamely EGT-állam helyi és a regionális önkormányzata, az ÁKK Zrt. és valamely más EGT-államnak államadósság kezelését végzı szervezete, az MNB, valamely más EGT-állam központi bankja és az Európai Központi Bank, a Világbank, a Nemzetközi Valutaalap, az Európai Beruházási Bank, és minden egyéb nemzetközi pénzügyi jellegő intézmény, amelyet nemzetközi egyezmény vagy államközi szerzıdés hozott létre. A szakmai ügyfél számára, annak kifejezett kérésére vagy - ha a szakmai ügyfélként való minısítést a befektetési vállalkozás kezdeményezi - kifejezett egyetértése alapján a befektetési vállalkozás a lakossági ügyféllel azonos feltételeket biztosít a befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítı befektetési szolgáltatása során. Ezt a létrejövı megállapodást írásba kell foglalni, amelynek tartalmaznia kell annak rögzítését, hogy az ügyfél szakmai ügyfélnek minısül, és a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására saját kérésére kerül sor, azt a tényt, hogy a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazása mely pénzügyi eszközre vagy ügyletre terjed ki. A befektetési vállalkozás a lakossági ügyfélnek - annak kifejezett kérésére - szakmai ügyfél minısítést adhat, ha ezen ügyfél az alábbi feltételek közül legalább kettınek megfelel: a kérelem napját megelızı egy évben negyedévente átlagosan legalább tíz, az ügylet végrehajtása napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva, egyenként negyvenezer euró értékő vagy az adott év során összesen négyszázezer euró értékő ügyletet bonyolított le, pénzügyi eszközökbıl álló portfóliója és betétéinek állománya együttesen meghaladja a kérelem benyújtásának napját megelızı napon érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva az ötszázezer eurót, 4
legalább egy éves folyamatos vagy a feltételek vizsgálásának idıpontját megelızı öt éven belül legalább egy éves munkaviszonnyal vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonnyal rendelkezik és olyan munkakört illetıleg feladatkört tölt be befektetési vállalkozásnál, árutızsdei szolgáltatónál, hitelintézetnél, pénzügyi vállalkozásnál, biztosítónál, befektetési alapkezelınél, kollektív befektetési társaságnál, kockázati tıkealap-kezelınél, magánnyugdíjpénztárnál, önkéntes kölcsönös biztosító pénztárnál, elszámolóházi tevékenységet végzı szervezetnél, központi értéktárnál, foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézménynél, központi szerzıdı félnél, vagy tızsdénél, amely a befektetési vállalkozás és az ügyfél között létrejövı szerzıdésben szereplı pénzügyi eszközzel és befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos ismereteket feltételez. A kérelmet az ügyfél írásban nyújtja be a befektetési vállalkozásnak, megjelölve benne, hogy a szakmai ügyfél minısítést mely pénzügyi eszköz vagy ügylet vonatkozásában kéri. Ezen kérelem esetén a befektetési vállalkozás írásban közli az ügyféllel a szakmai ügyfélre és a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályok közötti különbséget és annak következményeit. A befektetési vállalkozás a szerzıdéshez különálló dokumentumként mellékeli ezen kérelmet, valamint az ügyfél írásba foglalt nyilatkozatát arról, hogy az erre vonatkozó jelen szabályzat 1. sz. mellékletét képezı - tájékoztatást megértette és tudomásul vette. A befektetési vállalkozás visszavonja a lakossági ügyfél kérésére megállapított Bszt. 49. szerinti szakmai ügyfél minısítést, ha az ügyfél a kérelmét írásban visszavonja, az ügyfél olyan változásról értesíti a befektetési vállalkozást, amely következtében már nem állnak fenn a Bszt. 49. (1) bekezdésében foglalt feltételek, a befektetési vállalkozás olyan változásról szerez tudomást, amely következtében már nem állnak fenn a Bszt. 49. (1) bekezdésében foglalt feltételek. Azon ügyfél esetében, amely szakmai ügyfél minısítését a befektetési vállalkozás visszavonta, a továbbiakban a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályokat kell alkalmazni. 4. Elfogadható partnernek minısül: A szakmai ügyfél kivéve a központi szerzıdı fél, kiemelt vállalkozás és intézmény kivétel alól kivételt biztosít a Bszt. 51. (1) bekezdés a) és b) pontja, minden olyan személy és szervezet, melynek fı tevékenysége a befektetési tevékenység, ideértve a különleges célú gazdasági egységet, és az a vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti tagállam ilyenként ismer el. Az elfogadható partnernek minısülı ügyfél számára, annak kifejezett kérésére a befektetési vállalkozás a lakossági ügyféllel azonos feltételeket biztosíthat a Bszt. 5. (1) bekezdésének a)-c) 5
pontjában meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenysége és ehhez kapcsolódó kiegészítı szolgáltatása során. A létrejövı megállapodást a Társaság írásba foglalja. A megállapodásra a Bszt. 48. (5) bekezdésében foglaltakat megfelelıen alkalmazni kell. A fenti ügyfélbesorolási kategóriák irányadó jellegőek, azaz a Bszt lehetıvé teszi a jogszabályilag alacsonyabb tájékoztatási kötelezettségő vonzattal rendelkezı kategóriába sorolt ügyfél átsorolását egy, a számára nagyobb átláthatóságot nyújtó kategóriába, valamint megfelelı ismerettel és/vagy pénzügyi háttérrel rendelkezı ügyfél számára az ellenkezı irányú csoportosítást is. 5. Az ügyfél besorolásának az alapja: Az ügyfél által kitöltött alkalmassági és megfelelési teszt, amely teszt illetve annak eredménye a számlanyitáshoz kötelezendıen csatolandó, továbbá a Társaság hatályos Üzletszabályzatában és a Pénzmosás megelızésérıl és megakadályozásáról szóló szabályzatban elıírt, az ügyfél azonosítását biztosító dokumentumok az ügyfél besorolásának az alapja. A kérdıívben meghatározott értékelési szempontok, továbbá a számlanyitás során egyéb, a Társaság számára dokumentáltan rendelkezésre álló információ együttesen és egyértelmően definiálják az ügyfél besorolását. Az ügyfél minısítést a Társaság back-office szervezeti egysége végzi, a minısítés ténye és eredménye írásban történı rögzítés mellett a Társaság nyilvántartási rendszerében is rögzítésre kerül. 6. Átjárhatóság: Jelen szabályzat keretei között a kategóriák/ minısítések átjárhatóságával kapcsolatosan a Társaság az alábbiakat rögzíti: A Társaság üzletpolitikai döntése alapján nagy mértékben lakossági ügyfelek kiszolgálására szakosodott. Tekintettel erre, valamint arra, hogy a Társaság kiemelkedı jelentıségőnek tartja ügyfelei részére a legmagasabb fokú ügyfélvédelem (befektetı-védelem, fogyasztóvédelem ) biztosítását, a Társaság valamennyi ügyfelét eredendıen lakossági ügyfélnek sorolja be. A Társaság a fentiekkel összhangban bár erre az ügyfélnek lehetısége van kifejezetten nem preferálja az ügyfél minısítések/ kategóriák közötti átjárhatóságot. Amennyiben a kezdeményezés az ügyfél részérıl érkezik, a Társaság nyomatékosan felhívja az ügyfél figyelmét, és tájékoztatja az átsorolásból adódó kockázatokra. Az ügyfél minısítésének dokumentuma az ügyfél által kitöltött és aláírt alkalmassági vagy megfelelıségi teszt, amelyen az ügyfél azonosítását biztosító adatok mellett az ügyfél minısítése is szerepel. A fentiek értelmében a Társaság valamennyi ügyfelével szemben a legszélesebb tájékoztatási kötelezettség elve alapján jár el a Bszt-ben rögzített: általános tájékoztatási kötelezettség, az üzletkötést megelızı tájékoztatási kötelezettség, a megbízás végrehajtását követı tájékoztatási kötelezettség, 6
a végrehajtás politikájára vonatkozó tájékoztatási kötelezettség teljesítése során. 7. Záró rendelkezések: Jelen szabályzat az igazgatóság jóváhagyásával lép életbe. A karbantartásért a back office felelıs, az Igazgatóság szakmai támogatásával. 8. Mellékletek: 1. sz. mellékletét: A szakmai ügyfélre és a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályok közötti különbséget taglaló tájékoztatás Strategon Értékpapír Zrt. 7