STABILITÁS MEGTAKARÍTÁSI SZÁMLASZERZİDÉS a... számon befektetési szolgáltatások nyújtása tárgyában létrejött Keretszerzıdés melléklete

Átírás

1 STABILITÁS MEGTAKARÍTÁSI SZÁMLASZERZİDÉS a... számon befektetési szolgáltatások nyújtása tárgyában létrejött Keretszerzıdés melléklete amely létrejött egyrészrıl a Raiffeisen Bank Zrt. (székhelye: 1054 Budapest, Akadémia u. 6., tevékenységi engedély száma: 22/1992, dátuma: április 3., adószám: ), mint bank (továbbiakban: Bank), másrészrıl Név Lakcím Adóazonosító jel (a továbbiakban: Számlatulajdonos) I. ELİZMÉNY 1. Felek rögzítik, hogy a Számlatulajdonos és Bank között egyes pénzügyi és befektetési szolgáltatások nyújtása tárgyában megállapodás(ok) jött(ek) létre, melynek alapján Bank a Számlatulajdonos részére a... számon forintban fizetési számlát (a továbbiakban: Bankszámla ), értékpapírszámlát (a továbbiakban: Értékpapírszámla ) és ügyfélszámlát vezet (a továbbiakban: Ügyfélszámla ). Felek rögzítik, hogy a jelen Szerzıdés elválaszthatatlan mellékletét képezi a Bank és a Számlatulajdonos között befektetési szolgáltatások és kiegészítı szolgáltatások nyújtása tárgyában létrejött keretszerzıdés (továbbiakban: Keretszerzıdés). 2. A Bank és a Számlatulajdonos a Magyarország gazdasági stabilitásáról szóló évi CXCIV. tv. (a továbbiakban: Gst.) 39/A-C. -aiban foglaltak szerinti Stabilitás Megtakarítási Számlaszerzıdést (a továbbiakban: Szerzıdés) kötnek a jelen Szerzıdésben foglaltak szerint. II. A SZERZİDÉS TÁRGYA ÉS CÉLJA 1. Számlatulajdonos a Banknál Stabilitás Megtakarítási Számlát kíván nyitni. A Bank a jelen Szerzıdés keretében, annak hatálya alatt a Gst. 39/A-C. -a szerinti a Számlatulajdonos részére Stabilitás Megtakarítási értékpapír- alszámlát (a továbbiakban: Értékpapír-alszámla) és Stabilitás Megtakarítási ügyfélalszámlát (továbbiakban: Ügyfélalszámla) nyit és vezet (az Értékpapír-alszámla és az Ügyfélalszámla a továbbiakban együttesen: Alszámla). 2. A jelen Szerzıdés célja, hogy a Számlatulajdonos a Gst. 39/A - C. -ában foglaltaknak megfelelı kedvezı adózási lehetıséget igénybe tudja venni, a jelen Szerzıdés alapján nyilvántartott tartós befektetései tekintetében. 3. Számlatulajdonos a jelen Szerzıdés aláírásával kijelenti, hogy a Gst. Stabilitás Megtakarítási Számlára vonatkozó rendelkezéseit (39/A C. ) teljes terjedelmükben megismerte, a jelen Szerzıdést a Gst. Stabilitás Megtakarítási Számlára vonatkozó rendelkezéseinek az ismeretében köti meg. 1

2 III. BEFIZETÉSRE KERÜLİ ÖSSZEG 1. Számlatulajdonos jelen Szerzıdés aláírásával tudomásul veszi, hogy a jogszabályban szereplı adókedvezményekre csak akkor jogosult, ha az Alszámla nyitásával/jelen szerzıdés aláírásával egyidejőleg legalább öt millió HUF befizetést teljesít és ezen összeg még a jelen Szerzıdés aláírásának napján az Alszámlán jóváírásra kerül. 2. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy jelen Szerzıdés alapján az Alszámlára a III.1. pontban megjelölt befizetésen túl további befizetést Bank nem fogad el. IV. STABILITÁS MEGTAKARÍTÁS SZÁMLA NYITÁSA Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy jelen szerzıdés alapján Bank kizárólag egy Értékpapír-alszámlát és egy Ügyfélalszámlát nyit. Amennyiben Számlatulajdonos további pénzösszeget kíván Stabilitás Megtakarítási Számlán elhelyezni, úgy újabb Alszámla nyitása ügyében Bankkal külön megállapodást kell aláírnia. V. ELHALÁLOZÁSI RENDELKEZÉS 1. Számlatulajdonos az Alszámla vonatkozásában elhalálozása esetére szóló rendelkezést tehet. Ezen rendelkezés értelmében Számlatulajdonos halála esetére írásban egy vagy több kedvezményezettet jelölhet. Kedvezményezett jelölése esetén az Alszámla nem képezi a hagyaték részét. Ha az Alszámláról kifizetés a kedvezményezett vagy örökös részére történik, a kedvezményezettet, illetve örököst a Gst. szerinti adófizetési kötelezettség tekintetében számlatulajdonosnak, a Számlatulajdonos befizetését a kedvezményezett, illetve örökös befizetésének kell tekinteni. 2. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy amennyiben elhalálozási rendelkezést kíván adni az Alszámla vonatkozásában, úgy ezt Banknál erre a célra rendszeresített nyomtatványon, az adatok hiánytalan kitöltésével teheti meg. 3. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy amennyiben Értékpapírszámlája feletti rendelkezésre általa meghatározott személy(ek) részére állandó meghatalmazást ad/adott, úgy ezen állandó meghatalmazott(ak) jogosult(ak) a jelen szerzıdés VII. pontjában foglalt valamennyi megbízást megadni, így akár rendelkezhet(nek) a kifizetésrıl is. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy az állandó meghatalmazott(ak) által adott kifizetésre vonatkozó megbízás esetén adófizetési kötelezettsége keletkezhet. VI. MEGBÍZÁSOK 1. Értékpapír-alszámla 1.1. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy az Értékpapír-alszámlán kizárólag az Ügyfélalszámla egyenlegének fedezete mellett adott megbízás teljesítésébıl származó, dematerializált állampapír írható jóvá A Számlatulajdonos a Banknak kizárólag a magyar állam, illetve az Európai Gazdasági Térség más tagállamában kibocsátott, forintban jegyzett állampapírra vonatkozó ügyletre adhat megbízást. 2. Ügyfél-alszámla 2.1. Felek rögzítik, hogy az Ügyfélalszámlán kizárólag HUF összeg kerülhet jóváírásra Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy az Ügyfélalszámlán csak a Számlatulajdonos által befizetett vagy átutalt pénz, a befektetési eszközök értékesítésébıl származó ellenérték, és az Értékpapír-alszámlán nyilvántartott befektetési eszközök hozama kerülhet jóváírásra. 2.3 Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy az Ügyfélalszámláról Bank kizárólag a Bankszámlára történı átutalási megbízást teljesít. 2

3 3. Kifizetés Számlatulajdonos kifejezetten tudomásul veszi, hogy az Alszámláról kifizetés kizárólag a Bankszámlára történı átutalás útján lehetséges. Számlatulajdonos kifejezetten, határozottan és visszavonhatatlanul kijelenti és elfogadja, hogy amennyiben a kifizetés lehetıségét az Alszámláról az értékpapírok számláról történı kivonása (transzferálás) útján is biztosítja Bank a Számlatulajdonos részére, úgy erre a Bank külön ezirányú, postai úton, vagy elektronikus üzenet formájában küldött értesítését követıen jogosult. VII. KAMAT, DÍJAK, JUTALÉKOK, KÖLTSÉGEK 1. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy Bank az Ügyfél-alszámla egyenlege után kamatot nem fizet. 2. A Bank a jelen szerzıdésben és a Kiemelt Magánügyfelekre vonatkozó Kondíciós Listában (továbbiakban: Kondíciós Lista ) foglalt feltételekkel vezeti Számlatulajdonos részére az Alszámlát. A Kondíciós Lista a jelen szerzıdés elválaszthatatlan részét képezi. A Bank a jelen szerzıdés megkötése elıtt Ügyfelet tájékoztatta arról, hogy a Kondíciós Listában meghatározott feltételek szerint, az ott meghatározott díjak, költségek megfizetésére köteles. Jelen Szerzıdés aláírásával Számlatulajdonos kifejezetten elismeri, hogy a Kondíciós Lista egy példányát átvette, az azokban foglaltakat megismerte és azt magára nézve kötelezınek tekinti. 3. Számlatulajdonos a jelen Szerzıdés aláírásával felhatalmazza és megbízza a Bankot, hogy a jelen Szerzıdés alapján esedékessé váló, a Kondíciós Listában mindenkor rögzített díjak, jutalékok, költségek összegével a Számlatulajdonos Bankszámláját, vagy bármely más Banknál vezetett fizetési számláját az esedékesség napján érvényes Raiffeisen Banknál irányadó deviza középárfolyamot figyelembe véve megterhelje. VIII. ADÓFIZETÉSSEL KAPCSOLATOS SZABÁLYOK 1. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy az Alszámlára befizetett pénzösszeget és a Gst. 39/A. (4) bekezdés c) pontja szerinti értékpapírok hozamát és ezen értékpapírokkal végzett ügyletek nyereségét személyi jövedelemadó-fizetési kötelezettség terheli, melynek mértéke megegyezik az adókötelezettség keletkezése évének elsı napján hatályos, a természetes személyek kamatjövedelmére vonatkozó adómértékkel. A jövedelem után az adót a Bank állapítja meg, vonja le, fizeti meg és - magánszemélyhez nem köthetı kötelezettségként, bruttó módon - vallja be az állami adóhatóságnak. 2. Amennyiben a Számlatulajdonosnak a Gst. alapján adófizetési kötelezettsége keletkezik a jelen Szerzıdéssel kapcsolatban, úgy a Bank a fizetendı adó összegét Számlatulajdonos Bankszámlájának, vagy bármely más Banknál vezetett bankszámlájának a beszámítás napján érvényes Raiffeisen Banknál irányadó deviza középárfolyamot figyelembe véve egyenlegével szemben beszámítja. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Számlatulajdonos Alszámla feletti rendelkezése nem teljesíthetı, ha az Ügyfél-alszámláról Bankszámlájára történı átutalásról rendelkezik, és az adó levonásának, megfizetésének forrását Bankszámláján nem biztosítja. 3. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy amennyiben Bank biztosítja a kifizetés lehetıségét az Alszámláról az értékpapírok számláról történı kivonása útján is, úgy a Számlatulajdonos Alszámla feletti rendelkezése nem teljesíthetı, ha az Értékpapír- Alszámláról más értékpapír-számlára történı átvezetésrıl rendelkezik, és az adó levonásának, megfizetésének forrását Bankszámláján nem biztosítja. IX. IGAZOLÁS Bank a Számlatulajdonos befizetésérıl, valamint a részére az Alszámláról teljesített kifizetésrıl igazolást állít ki és ad át a számlatulajdonos részére. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy Bank az Alszámla megnyitásáról, az arra történt befizetésrıl - a Számlatulajdonos azonosítása nélkül - külön jogszabály szerint adatot szolgáltat az állami adóhatóság részére. 3

4 X. AZ ALSZÁMLA HATÁLYA, MÓDOSÍTÁSA, MEGSZŐNÉSE 1. A jelen Szerzıdés annak a Felek általi aláírása napján lép hatályba. 2. A jelen szerzıdés egyebekben határozatlan idıre szól, melyet bármelyik fél a másik félhez intézett, 30 napos határidıvel, elızetes írásbeli értesítéssel mondhatja fel. Számlatulajdonos a jelen szerzıdés megszüntetése elıtt köteles a Bankkal szemben fennálló minden tartozását maradéktalanul megfizetni, vagy azok megfizetését a Bank által elfogadott módon biztosítani. 3. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy amennyiben a jelen Szerzıdés III.1. pontjában foglalt feltétel nem teljesül a szerzıdéskötés napján, úgy jelen Szerzıdés megszőnik és Bank az Alszámlán jóváírt összeget Számlatulajdonos... vezetett... számú fizetési számlájára utalja át. 4. A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy amennyiben (i) az Alszámlát a jelen szerzıdés rendelkezései szerint felmondja, a Bankszámlája, valamint Értékpapír és Ügyfélszámlái fennmaradnak, ezek vonatkozásában a Bank és az Számlatulajdonos között a jogviszony fennmarad, kizárólag a Számlatulajdonos Értékpapír - és Ügyfél-alszámlája kerül bezárásra, azzal, hogy az Értékpapír-alszámlán lévı értékpapírok visszaváltásra kerülnek, ellenértékük pedig a Bankszámlán jóváírásra kerül; (ii) a befektetési szolgáltatásokra vonatkozó jogviszonyt mondja fel, ezzel megszőnik az Értékpapír-, valamint az Ügyfél-alszámla szolgáltatásra vonatkozó jogviszonyon túl az Értékpapír, és Ügyfélszámla szolgáltatásra vonatkozó jogviszony is, azzal, hogy a Banknál a Bankszámla vezetésére vonatkozó szolgáltatás fennmarad; (iii) a pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó (bankszámlaszerzıdés) jogviszonyt mondja fel, megszőnik a bankszámla vezetésére vonatkozó jogviszony, fennmarad viszont a Számlatulajdonos Értékpapír -és Ügyfélalszámlája, valamint Értékpapír- és Ügyfélszámlái. XI. EGYÉB RENDELKEZÉSEK 1.Számlatulajdonos kötelezettséget vállal arra, hogy a Bank által nyilvántartott bármely adatának megváltozását a tudomásszerzéstıl számított 5 munkanapon belül a Bank részére bejelenti írásban, vagy a Raiffeisen Direkt-en keresztül. 2. Jelen Szerzıdés elválaszthatatlan részét képezik a Bank Általános Üzleti Feltételei, Bank Befektetési Üzletszabályzata (BÜSZ) és az igényelt szolgáltatásra vonatkozó Kondíciós Lista. Számlatulajdonos a jelen szerzıdés aláírásával kijelenti, hogy a hivatkozott üzletszabályzatok és az igényelt szolgáltatásra vonatkozó Kondíciós Lista szövegérıl és feltételeirıl a jelen szerzıdés aláírását megelızıen tájékozódott és azokat elfogadja. Számlatulajdonos a jelen szerzıdés aláírásával kijelenti, hogy az Általános Üzleti Feltételek, BÜSZ, valamint az igényelt szolgáltatásra vonatkozó Kondíciós Lista, valamint a Stabilitás Megtakarítási Számla bemutató tájékoztató anyag egy példányát a Banktól átvette, az abban foglaltakat feltétlenül elfogadja és magára nézve kötelezı erejőnek ismeri el. 3. Amennyiben jelen szerzıdés valamely rendelkezése vagy rendelkezésének egy része hatályát veszti vagy végrehajthatatlan, ez nem érinti a többi rendelkezés hatályát. Ebben az esetben a Felek kötelesek a mindenkori érvénytelen rendelkezést olyan hatályos vagy végrehajtható rendelkezéssel helyettesíteni, amely a lehetı legjobban megfelel a hatályát vesztett vagy végrehajthatatlan rendelkezés szellemének és gazdasági célkitőzésének. 4. A jelen szerzıdés a Magyarország mindenkor érvényes és hatályban lévı jogszabályainak hatálya alá tartozik. 4

5 Fentieket alulírottak, mint akaratukkal mindenben megegyezıt, jóváhagyólag írták alá. A Bank a jelen szerzıdésben aláhúzással jelölt rendelkezéseket a Számlatulajdonossal külön is ismertette, és azokat a Számlatulajdonos ismertetést követıen kifejezetten elfogadta. Helység : Dátum: év... hó... nap... Raiffeisen Bank Zrt. Beosztás Beosztás:... Számlatulajdonos Elıttünk, mint tanúk elıtt: Lakcím: Lakcím 5