Eszközalapok havi hírlevele B jelű Érvényesség: 2015.09.30. A B jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk a 128 és a 728 jelű Vista befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról. A hírlevelünkben megtalálja a kapcsolódó eszközalapok nettó árfolyamait, nettó visszatekintő hozamait, nettó eszközértékeit, annak havi változásait és a befektetési eszközök részletes bemutatását. Összefoglaló információ az eszközalapokról Az alábbi táblázat tartalmazza, hogy mely életbiztosításainkhoz milyen eszközalapok érhetőek el. 128 728 Eszközalap neve jelű jelű Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap x x Céldátum 2025 eszközalap x x Céldátum 2030 eszközalap x x Céldátum 2035 eszközalap x x Céldátum 2040 eszközalap x x Euró kötvény eszközalap x x Euró-zóna részvény eszközalap x x Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap x x Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap x x Globális ingatlancégek részvény eszközalap x x Globális kötvény eszközalap x x IT szektor részvény eszközalap x x Kiemelt védelmű vegyes eszközalap x x Kínai részvény eszközalap x x Luxusmárkák részvény eszközalap x x Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap x x USA részvénypiaci eszközalap x x Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 1/55
Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve Árfolyam (EUR ) 3 havi 6 havi 1 éves 2 éves 3 éves 4 éves 5 éves Indulástól Indulás időpontja Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap 1,01977-2,18% -4,97% 2,45% NA NA NA NA 1,81% 2014.08.27 Céldátum 2025 eszközalap 1,01782-1,70% -5,41% 1,18% NA NA NA NA 1,63% 2014.08.27 Céldátum 2030 eszközalap 1,01145-3,18% -6,54% 0,88% NA NA NA NA 1,05% 2014.08.27 Céldátum 2035 eszközalap 0,98963-6,13% -9,02% -0,89% NA NA NA NA -0,95% 2014.08.27 Céldátum 2040 eszközalap 0,95951-8,71% -10,75% -3,21% NA NA NA NA -3,71% 2014.08.27 Euró kötvény eszközalap 1,01135 1,13% -3,83% 1,04% NA NA NA NA 1,04% 2014.08.27 Euró-zóna részvény eszközalap 1,04175-7,31% -11,28% 2,62% NA NA NA NA 3,81% 2014.08.27 Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap 0,98463-0,71% -3,85% -1,62% NA NA NA NA -1,41% 2014.08.27 Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap 0,81729-18,70% -20,54% -15,43% NA NA NA NA -16,85% 2014.08.27 Globális ingatlancégek részvény eszközalap 1,11534-0,08% -11,68% 13,91% NA NA NA NA 10,50% 2014.08.27 Globális kötvény eszközalap 1,01055 2,17% -1,51% 0,89% NA NA NA NA 0,96% 2014.08.27 IT szektor részvény eszközalap 0,98762-4,87% -6,63% -1,97% NA NA NA NA -1,13% 2014.08.27 Kiemelt védelmű vegyes eszközalap 0,99787-2,25% -4,33% -0,72% NA NA NA NA -0,19% 2014.08.27 Kínai részvény eszközalap 1,02069-19,22% -16% 5,32% NA NA NA NA 1,89% 2014.08.27 Luxusmárkák részvény eszközalap 0,96588-8,95% -15,05% 0,65% NA NA NA NA -3,13% 2014.08.27 Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap 1,06003-7,06% -6,50% 3,61% NA NA NA NA 5,48% 2014.08.27 USA részvénypiaci eszközalap 1,10004-7,03% -11,25% 7,54% NA NA NA NA 9,11% 2014.08.27 Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki. Euró forint árfolyam Árfolyam (Ft) 3 havi 6 havi 1 éves 2 éves 3 éves 4 éves 5 éves Devizaárfolyam változása 313,32-0,55% 4,74% 0,95% 2,46% 3,36% 1,77% 2,47% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 2/55
Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve Nettó eszközérték ( ) Nettó eszközérték havi változása ( ) Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap 3 673 631 662 731 Céldátum 2025 eszközalap 1 402 272 91 024 Céldátum 2030 eszközalap 488 465 79 623 Céldátum 2035 eszközalap 567 851 75 768 Céldátum 2040 eszközalap 333 568 53 511 Euró kötvény eszközalap 1 460 240 230 714 Euró-zóna részvény eszközalap 258 629 46 789 Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap 110 097 46 714 Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap 56 313 562 Globális ingatlancégek részvény eszközalap 503 817 39 941 Globális kötvény eszközalap 414 750 168 319 IT szektor részvény eszközalap 365 898 6 336 Kiemelt védelmű vegyes eszközalap 1 159 976 305 682 Kínai részvény eszközalap 339 350 42 560 Luxusmárkák részvény eszközalap 244 827 39 241 Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap 838 873 82 753 USA részvénypiaci eszközalap 832 671 84 942 Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, ) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 3/55
Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset Mögöttes alap ISIN kódja: LU0809674202 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIAEU LX Equity Referenciaindex: - Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alapokba fektet, amelyek törekszenek arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is pozitív hozamot érjenek el. Az eszközalap sem tőke, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális befektetésekig. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% -1,00% -2,00% 2,45% 1,81% -3,00% -4,00% -2,18% -5,00% -4,97% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 4/55
Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 1.750% Bundesobligation 10/09/2015 3.500% Bundesrepub. Deutschland 01/04/2016 5.750% Australian Government 07/15/2022 5.000% Uk Tsy 5% 2025 03/07/2025 1.750% Deutschland I/L Bond 04/15/2020 1.750% Uk Tsy 1.75% 2022 09/07/2022 2.750% Australian Government 04/21/2024 1.500% Deutschland I/L Bond 04/15/2016 0.100% Deutschland I/L Bond 04/15/2023 4.000% Netherlands Government 07/15/2016 3,69% 3,01% 2,95% 2,52% 2,47% 2,33% 2,28% 2,05% 1,80% 7,31% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Németország Amerikai Egyesült Államok Egyesült Királyság Ausztrália Kanada Hollandia Ausztria Finnország Svédország Dánia 9,83% 7,95% 6,09% 5,97% 4,94% 3,76% 3,46% 2,97% 16,73% 26,15% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 5/55
Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% 80,00% 90,00% 100,00% EUR USD JPY AUD HKD CAD CHF GBP KRW TWD 4,95% 2,40% 1,10% 0,96% 0,85% 0,84% 0,45% 0,38% 0,35% 85,83% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Alapvető fogyasztási termékek ENERGIA Anyagok Telekommunikációs szolgáltatások Közművek 14,42% 12,71% 12,36% 10,63% 10,25% 6,45% 4,73% 3,58% 3,40% 21,46% A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. AA 11,30 AAA 48,24 BB BBB 0,49 2,02 Nem közzétett 29,43 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 6/55
Céldátum 2025 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2025 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 5,91% EONIA Total Return Index (Eurozone); 44,09% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 22,73% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 27,27% MSCI World Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2025. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2023-2028 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott, elsősorban alacsonyabb kockázatú befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságosabb állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatja a részvények teljesítménye, Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% -1,00% -2,00% -3,00% -4,00% -5,00% -6,00% -7,00% -1,70% -5,41% 1,18% 1,63% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 7/55
Céldátum 2025 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023 6.000% Bundesrepub. Deutschland 06/20/2016 Trswap: Lbeatreu Index 0.000% Bundesobligation 04/17/2020 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2023 1.250% Bundesobligation 10/14/2016 3.000% Bundesrepub. Deutschland 07/04/2020 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 09/01/2021 1.000% French Treasury Note 07/25/2017 1,49% 1,44% 1,36% 1,14% 1,05% 1,01% 0,90% 0,86% 2,23% 2,73% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok 23,47% Németország 15,59% Franciaország 11,71% Olaszország 10,08% Egyesült Királyság 6,44% Japán 5,65% Spanyolország 5,57% Hollandia 4,15% Belgium 2,99% Svájc 2,61% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 8/55
Céldátum 2025 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% 80,00% EUR USD GBP SEK PHP INR CHF CAD MXN MYR 2,43% 2,34% 2,11% 1,64% 1,53% 1,05% 0,99% 0,94% 17,09% 74,45% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk ENERGIA Ipar Alapvető fogyasztási termékek Anyagok Telekommunikációs szolgáltatások Közművek 3,57% 3,19% 2,96% 2,87% 2,71% 1,87% 1,65% 1,50% 1,10% 6,35% A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. A AA AAA B BB BBB Nem közzétett Készpénz 0,17 0,60 8,02 8,96 11,92 17,36 19,53 31,57 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 9/55
Céldátum 2030 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2030 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: Válasszon! Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY Referenciaindex: 37% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 21% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 4% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 34% MSCI World; 4% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2030. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2028-2033 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 2,00% 1,00% 0,00% -1,00% -2,00% -3,00% -4,00% -5,00% -6,00% -7,00% -8,00% -3,18% -6,54% 0,88% 1,05% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 10/55
Céldátum 2030 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (HUF) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023 0.000% Bundesobligation 04/17/2020 6.000% Bundesrepub. Deutschland 06/20/2016 Trswap: Lbeatreu Index 3.000% Bundesrepub. Deutschland 07/04/2020 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2023 Citigroup Inc 1.250% Bundesobligation 10/14/2016 General Electric Co 1,26% 1,18% 1,14% 0,93% 0,90% 0,85% 0,83% 0,74% 2,16% 2,06% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Németország Franciaország Olaszország Egyesült Királyság Japán Spanyolország Hollandia Svájc Belgium 9,99% 7,74% 7,35% 6,24% 3,96% 3,47% 2,70% 2,45% 13,49% 26,57% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 11/55
Céldátum 2030 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% EUR USD GBP SEK PHP CHF INR HKD KRW CAD 3,84% 2,17% 1,99% 1,95% 1,90% 1,50% 1,28% 1,08% 20,81% 63,71% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk ENERGIA Ipar Alapvető fogyasztási termékek Anyagok Telekommunikációs szolgáltatások Közművek 5,60% 4,45% 4,07% 3,69% 3,35% 3,11% 2,51% 1,88% 1,44% 8,65% A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. A AA AAA B BB BBB C CC CCC Nem közzétett Készpénz 1,88 1,51 0,00 0,03 0,57 6,43 9,39 8,49 12,83 15,66 41,35 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 12/55
Céldátum 2035 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2035 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY Referenciaindex: 27% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 16% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 9% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 39% MSCI World; 9% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2035. 09. 01. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 0,00% -2,00% -4,00% -0,89% -0,95% -6,00% -8,00% -6,13% -10,00% -9,02% -12,00% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 13/55
Céldátum 2035 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023 0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017 Citigroup Inc Google Inc-Cl C 0.000% Bundesobligation 04/17/2020 6.000% Bundesrepub. Deutschland 06/20/2016 General Electric Co Microsoft Corp Trswap: Lbeatreu Index Exxon Mobil Corp 1,18% 1,08% 0,98% 0,85% 0,84% 0,83% 0,82% 0,76% 1,60% 1,55% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Németország Egyesült Királyság Franciaország Japán Olaszország Hollandia Spanyolország Svájc Kína 3,13% 3,01% 2,77% 2,31% 7,89% 7,51% 6,25% 6,03% 10,86% 27,59% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 14/55
Céldátum 2035 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% EUR USD GBP HKD CHF INR KRW PHP SEK JPY 5,01% 3,40% 2,20% 2,08% 1,96% 1,63% 1,62% 1,03% 21,97% 53,42% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek ENERGIA Ipar Anyagok Telekommunikációs szolgáltatások KOMMUNIKÁCIÓ 9,99% 7,55% 5,54% 4,90% 4,41% 4,02% 3,45% 3,31% 1,92% 1,84% A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. A AA AAA B BB BBB C CC CCC Nem közzétett Készpénz 4,83 6,86 11,51 3,87 2,53 9,53 0,00 0,06 1,23 7,12 48,65 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 15/55
Céldátum 2040 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2040 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY Referenciaindex: 13% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 11% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 18% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 40% MSCI World; 18% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2040. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2038-2043 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények, így a kockázatmentes befektetésekhez képest lényegesen kedvezőbb hozam érhető el. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 0,00% -2,00% -4,00% -6,00% -3,21% -3,71% -8,00% -10,00% -8,71% -12,00% -10,75% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 16/55
Céldátum 2040 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés Google Inc-Cl C Citigroup Inc Novartis Ag-Reg 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023 British American Tobacco Plc General Electric Co Microsoft Corp Exxon Mobil Corp Unilever Nv-Cva Apple Inc 1,17% 1,04% 0,95% 0,93% 0,92% 0,89% 0,84% 0,82% 1,49% 1,70% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Egyesült Királyság Németország Japán Franciaország Kína Olaszország Dél-Korea Hong Kong Svájc 8,78% 7,55% 6,17% 4,57% 4,41% 4,07% 3,14% 2,87% 2,78% 28,97% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 17/55
Céldátum 2040 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 5,00% 10,00% 15,00% 20,00% 25,00% 30,00% 35,00% 40,00% 45,00% EUR 41,91% USD 23,47% GBP 6,94% HKD 6,61% KRW 3,21% JPY 2,49% INR 2,45% CHF 2,44% ZAR 1,51% TWD 1,23% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Nem alapvető fogyasztási cikk ENERGIA Anyagok Ipar KOMMUNIKÁCIÓ Tőkejavak 6,63% 6,09% 6,01% 4,79% 4,40% 3,92% 3,79% 2,84% 10,22% 12,75% A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. A AA AAA B BB BBB C CC CCC Nem közzétett Készpénz 2,72 3,33 5,78 7,77 4,62 5,03 0,00 0,13 2,53 5,80 60,41 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 18/55
Euró kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Euró kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGRPIC LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön konzervatív befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 4 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap elsősorban olyan mögöttes alapot vásárol, amely euróban meghatározott európai kötvények diverzifikált portfóliójába fektet be. A mögöttes alap elsősorban kiváló minősítésű (AAA - BBB- minősítésű) állampapírokat és vállalati kötvényeket tartalmazhat. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 2,00% 1,00% 0,00% 1,13% 1,04% 1,04% -1,00% -2,00% -3,00% -4,00% -5,00% -3,83% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 19/55
Euró kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017 6.000% Bundesrepub. Deutschland 06/20/2016 Trswap: Lbeatreu Index 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2023 1.250% Bundesobligation 10/14/2016 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 09/01/2021 1.000% French Treasury Note 07/25/2017 3.500% France (Govt Of) 04/25/2020 3.250% Bundesrepub. Deutschland 07/04/2021 3.750% Buoni Poliennali Del Tes 04/15/2016 3,39% 3,27% 2,58% 2,40% 2,05% 1,97% 1,92% 1,80% 1,79% 6,21% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Németország Franciaország Olaszország Spanyolország Hollandia Egyesült Királyság Belgium Amerikai Egyesült Államok Ausztria Európa 6,11% 5,06% 4,85% 3,79% 2,86% 2,72% 8,90% 16,42% 18,03% 23,03% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 20/55
Euró kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 20,00% 40,00% 60,00% 80,00% 100,00% 120,00% EUR 100,00% A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. A 9,24 AA 22,59 AAA 33,11 BB 0,39 BBB 27,12 Nem közzétett 5,47 Készpénz 2,08 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 21/55
Euró-zóna részvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Euró-zóna részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0095084066 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEMEA LX Equity Referenciaindex: MSCI EMU Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el olyan mögöttes alapok vásárlásával, amelyek vagyonukat az Európai Monetáris Unió részvénypiacain található, illetve az Európai Unió területén bejegyzett vállalatok részvényeibe fektetik be. Az eszközalap célja olyan mögöttes alap vásárlása, amelyek esetében a részvények megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészíthet a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. További cél, hogy a mögöttes alap(ok) a portfóliójukba kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekintsék. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 6,00% 4,00% 2,00% 0,00% -2,00% -4,00% -6,00% -8,00% -10,00% -12,00% -14,00% -7,31% -11,28% 2,62% 3,81% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 22/55
Euró-zóna részvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés Total Sa Siemens Ag-Reg Bnp Paribas Allianz Se-Reg Ing Groep Nv-Cva Anheuser-Busch Inbev Sa/Nv Daimler Ag-Registered Shares Axa Sa Vivendi Vinci Sa 3,88% 3,78% 3,57% 3,37% 3,35% 3,13% 2,88% 2,78% 2,74% 4,69% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Franciaország Németország Hollandia Spanyolország Olaszország Belgium Finnország Írország Luxemburg Európa 10,69% 9,62% 6,69% 6,45% 4,73% 2,23% 1,34% 0,00% 25,87% 32,36% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 23/55
Euró-zóna részvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 20,00% 40,00% 60,00% 80,00% 100,00% 120,00% EUR 100,00% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Közművek Telekommunikációs szolgáltatások Egészségügy Információtechnológia Anyagok ENERGIA 11,54% 8,46% 7,51% 7,00% 6,89% 6,22% 5,68% 5,33% 15,36% 26,01% A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Nem közzétett 98,04 Készpénz 1,96 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 24/55
Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Credit Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555026250 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEECI LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Corporate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 5 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy az európai államkötvényekét meghaladó hozamot érjen el azáltal, hogy olyan mögöttes alapot vásárol, amely pénzügyi, illetve vállalati szereplők euróban, vagy más OECD-devizában kibocsátott adósságleveleibe fektet. Ezeknek a vállalatoknak a hitelkockázata bár alacsony kockázatot képviselnek magasabb az európai államok hitelkockázatánál. Az eszközalap kockázata egy Magyarországon megszokott kötvényalapéhoz hasonló. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 0,00% -0,50% -1,00% -1,50% -2,00% -2,50% -3,00% -3,50% -0,71% -1,62% -1,41% -4,00% -4,50% -3,85% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 25/55
Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 3.875% Dnb Boligkreditt As 06/16/2022 8.375% Imperial Tobacco Finance 02/17/2016 3.875% Bmw Finance Nv 01/18/2017 1.750% Citigroup Inc 01/28/2025 3.375% Enexis Holding Nv 01/26/2022 3.000% Commonwealth Bank Aust 05/03/2022 4.000% Intesa Sanpaolo Spa 11/09/2017 2.750% Governor & Co Of The Ban 06/05/2016 4.750% Edp Finance Bv 09/26/2016 4.000% Voestalpine Ag 10/05/2018 1,44% 1,27% 1,16% 1,07% 1,00% 0,94% 0,91% 0,90% 0,90% 1,80% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Egyesült Királyság Franciaország Németország Hollandia Olaszország Svájc Írország Spanyolország Ausztria 3,14% 3,01% 2,88% 9,19% 7,59% 6,96% 5,76% 13,97% 13,50% 17,81% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 26/55
Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 20,00% 40,00% 60,00% 80,00% 100,00% 120,00% GBP 0,00% EUR 99,99% USD 0,02% AUD 0,00% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti BANK NEM CIKLIKUS FOGYASZTÓI TERMÉKEK FEDEZETT JELZÁLOGHITELEK CIKLIKUS FOGYASZTÁSI KOMMUNIKÁCIÓ BIZTOSÍTÁS ELEKTROMOS KÖZSZOLGÁLTATÓ ALAPVETŐ IPARÁGAK FÖLDGÁZ Tőkejavak Szektorösszetétel 7,11% 6,73% 6,42% 6,24% 6,03% 3,89% 3,78% 3,58% 11,70% 34,61% A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. A AAA BB CCC Készpénz 7,07 5,55 0,34 3,88 0,23 1,57 7,51 35,78 38,08 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 27/55
Fejlődő részv.piacok magas oszt. eszk. Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Fejlődő részvénypiacok magas osztalékú eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX Equity Referenciaindex: MSCI Emerging Markets NR Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, melyek Latin-Amerika (beleértve a Karibi-térséget), Ázsia (kivéve Japánt), Kelet-Európa, a Közel-Kelet és Afrika olyan feltörekvő vagy fejlődő országaiban alapított, illetve az ottani tőzsdéken jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeibe fektet(nek) be, amelyek vonzó osztalékhozamot (a részvényárfolyam százalékában meghatározott osztalék) kínálnak. A portfólió különböző országok és iparágak között diverzifikált. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. -1,00% -6,00% -11,00% -16,00% -21,00% -18,70% -20,54% -15,43% -16,85% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 28/55
Fejlődő részv.piacok magas oszt. eszk. Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés Taiwan Semiconductor Manufac Samsung Electronics Co Ltd China Construction Bank-H Ind & Comm Bk Of China-H China Petroleum & Chemical-H Grupo Fin Santander-B Mtn Group Ltd China Resources Land Ltd Kimberly-Clark De Mexico-A Hyundai Motor Co Ltd-2Nd Prf 1,69% 1,57% 1,52% 1,50% 1,49% 1,36% 2,48% 3,05% 3,75% 4,00% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Kína 18,18% Dél-Korea 14,03% Hong Kong 12,20% Tajvan 12,11% Brazília 8,24% Dél-Afrika 7,39% India 7,01% Oroszország 3,70% Mexikó 3,22% Malajzia 2,97% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 29/55
Fejlődő részv.piacok magas oszt. eszk. Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. Földrajzi megoszlás Kína 18,18% Dél-Korea 14,03% Hong Kong 12,20% Tajvan 12,11% Brazília 8,24% Dél-Afrika 7,39% India 7,01% Oroszország 3,70% Mexikó 3,22% Malajzia 2,97% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Alapvető fogyasztási termékek Közművek Telekommunikációs szolgáltatások Ipar ENERGIA Anyagok Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy 1,36% 9,33% 7,89% 7,26% 7,12% 7,00% 6,71% 6,51% 17,09% 29,72% A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Nem közzétett 95,09 Készpénz 4,91 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 30/55
Globális ingatlancégek részvény eszk. Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Globális ingatlancégek részvény eszk. Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Global Real Estate Mögöttes alap ISIN kódja: LU0250184511 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGLRI LX Equity Referenciaindex: 10/40 GPR 250 Global Net Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb euróban kifejezett tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, amelyek vagyonukat a világ részvénypiacain bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe fektetik be, amelyek aktívak az ingatlanpiacon. A mögöttes alapok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi kockázatoknál alacsonyabb szint mellett törekednek magasabb hozam elérésére a portfólió egészére vonatkozóan. Az egyes részvények megvásárlását a mögöttes alapok részéről alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészíthet a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. Az eszközalap elvárása, hogy a mögöttes alapok a portfóliójukba kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekintsék. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 7,00% 2,00% -3,00% -0,08% -8,00% -13,00% -11,68% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 31/55
Globális ingatlancégek részvény eszk Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés Welltower Inc Equity Residential Essex Property Trust Inc Simon Property Group Inc Extra Space Storage Inc Kilroy Realty Corp Federal Realty Invs Trust Land Securities Group Plc Mitsui Fudosan Co Ltd Boston Properties Inc 6,71% 6,14% 6,11% 6,07% 5,70% 5,04% 4,63% 4,21% 3,53% 3,31% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Japán Egyesült Királyság Ausztrália Franciaország Szingapúr Németország Hong Kong Kanada Svédország 6,23% 5,15% 4,46% 3,35% 2,60% 2,38% 2,15% 2,12% 14,29% 56,03% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 32/55
Globális ingatlancégek részvény eszk Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% USD JPY EUR Oth GBP AUD HKD CAD SEK SGD 6,71% 5,60% 5,53% 2,15% 2,02% 1,92% 0,38% 9,48% 12,60% 53,59% A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. AAA 6,71 Nem közzétett 90,13 Készpénz 3,17 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 33/55
Globális kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Globális kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Mögöttes alap neve: NN (L) Global Bond Opportunities Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555028462 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INWICEH LX Equity Referenciaindex: Barclays Capital Global Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön konzervatív befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 6 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg, amelyek kamatozó értékpapírok széles skálájába fektetnek az egész világon, ideértve a fejlett és a fejlődő piacokat is. A befektetések magasabb hozamú országokra való kiterjesztésével nem pusztán a potenciálisan magasabb jövedelemből származik előny, hanem az árfolyamnyereséggel kapcsolatos lehetőségekből is. Az eszközalap célja, hogy részesedjen a mögöttes alapok által vásárolt hitelviszonyt megtestesítő és a származékos értékpapírok mint például globális állam- és vállalati kötvények, fejlődő országok adósságai, globális magas hozamú kötvények és jelzálog fedezetű értékpapírok, valamint határidős devizaügyletek, devizaswap ügyletek és kamatswap ügyletek teljesítményéből. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 2,50% 2,17% 2,00% 1,50% 1,00% 0,50% 0,00% -0,50% -1,00% 0,89% 0,96% -1,50% -2,00% -1,51% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 34/55