Melléklet A táblázatok kerekítésből származó eltéréseket tartalmazhatnak. I. AZ ERSTE GROUP EREDMÉNYKIMUTATÁSA (IFRS SZERINT) Változás Nettó kamatbevétel 3651,6 3968,9-8,0% Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka -1260,0-1465,3-14,0% Nettó díj- jutalékbevétel 1346,3 1284,3 4,8% Nettó kereskedési eredmény 241,0 191,4 25,9% Általános igazgatási költségek -2743,0-2826,1-2,9% Egyéb üzemi eredmény -578,5-214,0 >100,0% Pénzügyi eszközök mérlege piaci árfolyam mérlegeként -55,0 36,3 n.a. Pénzügyi eszközök mérlege értékesítési céllal -10,2 19,2 n.a. Pénzügyi eszközök mérlege lejáratig tartott befektetések 1,5-19,3 n.a. Adózás előtti nyereség/veszteség 593,6 975,4-39,1% Bevételt terhelő adók -31,0-251,1-87,7% Az időszak nettó nyeresége/vesztesége 562,6 724,3-22,3% Kisebbségi érdekeltségeknek tulajdonítható 132,3 127,0 4,2% Anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 430,3 597,3-28,0% II. RÖVIDÍTETT TELJESKÖRŰ ERDMÉNYKIMUTATÁS Változás Kisebbségi érdekeltségekre eső eredmény utáni nettó nyereség 562,6 724,3-22,3% Értékesítési céllal tartalék (devizahatásokkal együtt) -74,5 898,2 na Pénzforgalmi fedezeti ügyletek tartalék (devizahatásokkal együtt) -70,0 4,3 na Aktuáriusi nyereségek és veszteségek 0,0 0,0 na Devizahatások -63,7-7,5 >100,0% A tőkében közvetlenül megjelenő tételek halasztott adója 51,5-209,6 na Egyéb teljeskörű bevétel összesen -156,7 685,4 na Teljeskörű bevételek összesen 405,9 1409,7-71,2% Nem többségi érdekeltségeknek tulajdonítható 49,3 420,7-88,3% Az anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 356,6 989,0-63,9% Page 7 of 11
III. AZ ERSTE GROUP MÉRLEGADATAI (IFRS SZERINT) *. dec. Változás ESZKÖZÖK Jegybankoknak adott hitelek és előlegek 10556 9740 8,4% Hitelintézeteknek adott hitelek és előlegek 9113 9074 0,4% Ügyfeleknek adott hitelek és előlegek 129492 131928-1,8% Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka -7899-7644 3,3% Származékos pénzügyi eszközök 8718 13289-34,4% Kereskedési célú eszközök 7289 5178 40,8% Pénzügyi eszközök mérlege piaci árfolyam mérlegeként 575 716-19,7% Pénzügyi eszközök mérlege értékesítés céllal 20508 22418-8,5% Pénzügyi eszközök mérlege lejáratig tartott befektetések 18193 18975-4,1% Tőkerész társult vállalkozásokban 217 174 24,8% Immateriális javak 2766 2894-4,4% Tárgyi eszközök 2108 2228-5,4% Befektetési célú ingatlanok 941 1023-8,0% Folyó adó 98 128-23,3% Halasztott adók 852 658 29,6% Értékesítendő eszközök 106 708-85,1% Egyéb eszközök 4219 2338 80,5% Eszközök összesen 207852 213824-2,8% FORRÁSOK Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek 22946 21822 5,2% Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 122060 123053-0,8% Kibocsátott értékpapír miatt fennálló kötelezettségek 27232 29427-7,5% Fedezeti-ügyletek valós értékének értékelési különbözete 870 1220-28,7% Származékos pénzügyi eszközök 7318 10878-32,7% Kereskedési források 448 481-6,8% Céltartalékok 1474 1488-0,9% Folyó adók 89 53 68,3% Áthúzódó adók 200 324-38,1% Értékesítésre szánt eszközökkel kapcsolatos kötelezettségek 0 339 na Egyéb kötelezettségek 4613 3077 49,9% Alárendelt tőke 5310 5323-0,2% Tőke 15290 16339-6,4% Kisebbségi érdekeltségeknek tulajdonítható 3491 3483 0,2% Anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 11800 12855-8,2% Források összesen 207852 213824-2,8% Page 8 of 11
IV. ÜZLETÁGI BESZÁMOLÓ ERSTE GROUP Áttekintés* Lakossági és KKV GCIB Group Markets Vállalati Centrum Group összesen szept Nettó kamatbevétel 3048,4 3249,8 300,6 381,0 154,2 154,8 148,4 183,3 3651,6 3968,9 Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka -890,9-1234,7-381,2-230,6 11,3 0,0 0,7 0,0-1260,0-1465,3 Nettó díj- jutalékbevétel 1206,7 1173,1 74,3 62,9 97,8 94,9-32,5-46,6 1346,3 1284,3 Nettó kereskedési eredmény 116,3 90,4 13,4 6,2 106,5 162,8 4,7-68,0 241,0 191,4 Általános igazgatási költségek -2296,9-2410,1-137,2-145,0-159,2-159,4-149,8-111,6-2743,0-2826,1 Egyéb működési eredmény -250,6-194,4-48,9-69,1-1,4 4,4-341,3 81,3-642,2-177,8 Adózás előtti nyereség/veszteség 932,9 674,1-178,9 5,4 209,3 257,5-369,7 38,4 593,6 975,4 Bevételt terhelő adók -104,9-169,3 26,8-5,1-44,9-56,1 92,1-20,6-31,0-251,1 Időszak nettó nyeresége/vesztesége 828,0 504,8-152,2 0,3 164,4 201,4-277,7 17,8 562,6 724,3 Kisebbségi érdekeltségeknek tulajdonítható 133,1 120,7-2,2 10,6 4,7 5,7-3,4-10,0 132,3 127,0 Anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 694,8 384,1-150,0-10,3 159,7 195,7-274,2 27,8 430,3 597,3 Átlagos kockázattal súlyozott eszközök 67725,9 70643,3 20075,7 21358,3 2474,3 2738,5-1261,3 9,1 89014,7 94749,2 Átlagos saját tőke 4901 4931 1988 2137 387 353 5507 5248 12783 12669 Költség/bevétel ráta 52,5% 53,4% 35,3% 32,2% 44,4% 38,6% 124,2% 162,4% 52,4% 51,9% Tőkemegtérülési ráta 18,9% 10,4% na na 55,1% 73,9% na 0,7% 4,5% 6,3% *) A Corporate Center Egyéb eredmények sora az ügyfélbázist érintő eszmei értékben történt 49,0 millió eurós lineáris amortizációt is tartalmaz. Az Egyéb eredmény sor a következő négy mérleg szerinti tételt tartalmazza: Egyéb üzemi nyereség", Pénzügyi eszközök mérlege piaci árfolyam mérlegeként, Pénzügyi eszközök mérlege értékesítési céllal, és Pénzügyi eszközök mérlege lejáratig tartott befektetések. Page 9 of 11
Ausztriai üzletág* EB Oesterreich Takarékbankok Ausztria Nettó kamatbevétel 453,3 467,5 674,8 701,7 1128,1 1169,2 Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka -45,1-81,5-129,8-159,2-174,9-240,7 Nettó díj- jutalékbevétel 253,9 240,8 312,0 291,4 566,0 532,2 Nettó kereskedési eredmény 9,1-1,9 16,2 20,1 25,2 18,2 Általános igazgatási költségek -443,8-458,5-696,3-706,6-1140,1-1165,1 Egyéb működési eredmény -11,2 23,4-2,4-2,1-13,6 21,3 Adózás előtti nyereség/veszteség 216,3 189,8 174,5 145,3 390,7 335,1 Bevételt terhelő adók -51,8-41,8-45,8-37,1-97,6-78,9 Időszak nettó nyeresége/vesztesége 164,4 148,0 128,7 108,2 293,1 256,2 Kisebbségi érdekeltségeknek tulajdonítható 5,6 4,6 111,5 99,1 117,0 103,7 Anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 158,9 143,4 17,2 9,1 176,1 152,5 Átlagos kockázattal súlyozott eszközök 12703,6 13120,3 22435,6 23581,0 35139,2 36701,3 Átlagos saját tőke 1285,2 1291,0 399,1 364,2 1684,3 1655,3 Költség/bevétel ráta 62,0% 64,9% 69,4% 69,7% 66,3% 67,8% Tőkemegtérülési ráta 16,5% 14,8% 5,7% 3,3% 13,9% 12,3% *) Az Egyéb eredmény sor a következő négy mérleg szerinti tételt tartalmazza: Egyéb üzemi nyereség", Pénzügyi eszközök mérlege piaci árfolyam mérlegeként, Pénzügyi eszközök mérlege értékesítési céllal, és Pénzügyi eszközök mérlege lejáratig tartott befektetések. Page 10 of 11