Melléklet I. AZ ERSTE GROUP EREDMÉNYKIMUTATÁSA (IFRS SZERINT) Változás Nettó kamatbevétel 1240,6 1336,9-7,2% Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka -402,2-580,6-30,7% Nettó díj- jutalékbevétel 448,2 430,3 4,2% Nettó kereskedési eredmény 77,8 93,6-16,9% Általános igazgatási költségek -931,2-945,1-1,5% Egyéb üzemi eredmény -103,3 131,2 na Pénzügyi eszközök mérlege piaci árfolyam mérlegeként -46,5 41,5 na Pénzügyi eszközök mérlege értékesítési céllal 11,4-14,7 na Pénzügyi eszközök mérlege lejáratig tartott befektetések 6,6-6,0 na Adózás előtti nyereség/veszteség 301,4 487,1-38,1% Bevételt terhelő adók -66,4-107,2-38,1% Az időszak nettó nyeresége/vesztesége 235,0 379,9-38,1% Kisebbségi érdekeltségeknek tulajdonítható 58,8 33,4 76,0% Anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 176,2 346,5-49,1% II. RÖVIDÍTETT TELJESKÖRŰ ERDMÉNYKIMUTATÁS Változás Kisebbségi érdekeltségekre eső eredmény utáni nettó nyereség 235,0 379,9-38,1% Értékesítési céllal tartalék (devizahatásokkal együtt) 5,2 396,4-98,7% Pénzforgalmi fedezeti ügyletek tartalék (devizahatásokkal együtt) -7,3 3,1 na Aktuáriusi nyereségek és veszteségek 0,0 0,0 na Devizahatások -131,9 124,2 na A tőkében közvetlenül megjelenő tételek halasztott adója 8,6-92,0 na Egyéb teljeskörű bevétel összesen -125,4 431,7 na Teljeskörű bevételek összesen 109,6 811,6-86,5% Nem többségi érdekeltségeknek tulajdonítható 37,5 157,0-76,1% Az anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 72,1 654,6-89,0%
III. AZ ERSTE GROUP MÉRLEGADATAI (IFRS SZERINT) március december változás ESZKÖZÖK Jegybankoknak adott hitelek és előlegek 7446 9740-23,6% Hitelintézeteknek adott hitelek és előlegek 11964 9074 31,8% Ügyfeleknek adott hitelek és előlegek 130335 131928-1,2% Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka -7695-7644 0,7% Származékos pénzügyi eszközök 11429 13289-14,0% Kereskedési célú eszközök 6512 5178 25,8% Pénzügyi eszközök mérlege piaci árfolyam mérlegeként 657 716-8,2% Pénzügyi eszközök mérlege értékesítés céllal 21190 22418-5,5% Pénzügyi eszközök mérlege lejáratig tartott befektetések 19028 18975 0,3% Tőkerész társult vállalkozásokban 211 174 21,3% Immateriális javak 2858 2894-1,2% Tárgyi eszközök 2156 2228-3,2% Befektetések 1011 1023-1,2% Folyó adó 133 128 3,9% Halasztott adók 679 657 3,3% Értékesítendő eszközök 618 708-12,7% Egyéb eszközök 4458 2338 90,7% Eszközök összesen 212990 213824-0,4% FORRÁSOK Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek 20678 21822-5,2% Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 123124 123053 0,1% Kibocsátott értékpapír miatt fennálló kötelezettségek 29811 29427 1,3% Value adjustment for portfolio fair value hedges 1429 1220 17,1% Származékos pénzügyi eszközök 9314 10878-14,4% Kereskedési források 368 481-23,5% Céltartalékok 1494 1488 0,4% Folyó adók 73 53 37,7% Áthúzódó adók 292 324-9,9% Értékesítendő eszközökre vonatkozó kötelezettségek 343 339 1,2% Egyéb kötelezettségek 4268 3078 38,7% Alárendelt tőke 5366 5323 0,8% Tőke 16430 16338 0,6% Kisebbségi érdekeltségeknek tulajdonítható 3518 3483 1,0% Anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 12912 12855 0,4% Források összesen 212990 213824-0,4%
IV. ÜZLETÁGI BESZÁMOLÓ ERSTE GROUP Áttekintés* Lakossági és KKV GCIB Group Markets Vállalati Centrum Group összesen Nettó kamatbevétel 1021,6 1105,1 104,1 128,2 44,0 46,1 70,9 57,5 1240,6 1336,9 Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka -277,2-505,4-126,7-75,2 0,0 0,0 1,7 0,0-402,2-580,6 Nettó díj- jutalékbevétel 402,4 393,9 28,0 20,2 33,2 35,0-15,3-18,8 448,2 430,3 Nettó kereskedési eredmény 38,9 45,2 4,3 5,9 45,2 81,4-10,6-38,9 77,8 93,6 Általános igazgatási költségek -774,9-809,4-45,5-44,6-53,7-57,5-57,1-33,6-931,2-945,1 Egyéb működési eredmény -53,2-37,7-0,7-21,9-0,6-1,0-77,4 212,6-131,8 152,0 Adózás előtti nyereség/veszteség 357,5 191,7-36,4 12,6 68,1 104,0-87,8 178,8 301,4 487,1 Bevételt terhelő adók -82,5-68,1 9,4-4,6-17,0-21,1 23,7-13,4-66,4-107,2 Időszak nettó nyeresége/vesztesége 275,0 123,6-27,0 8,0 51,2 82,9-64,1 165,4 235,0 379,9 Kisebbségi érdekeltségeknek tulajdonítható 53,0 37,4 1,3 1,6 2,9 1,9 1,6-7,5 58,8 33,4 Anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 222,0 86,2-28,3 6,4 48,3 81,0-65,8 172,9 176,2 346,5 Átlagos kockázattal súlyozott eszközök 68440,2 71540,0 20063,2 22556,1 2414,3 2555,2-414,3 13,6 90503,3 96664,9 Átlagos saját tőke 4952 5014 1985 2257 384 340 5659 4788 12980 12398 Költség/bevétel ráta 53,0% 52,4% 33,4% 28,9% 43,8% 35,4% na na 52,7% 50,8% Tőkemegtérülési ráta 17,9% 6,9% na 1,1% 50,3% 95,4% na 14,4% 5,4% 11,2 *) A Corporate Center Egyéb eredmények sora az ügyfélbázist érintő eszmei értékben történt 16,4 millió eurós lineáris amortizációt is tartalmaz.. Az Egyéb eredmény sor a következő négy mérleg szerinti tételt tartalmazza: Egyéb üzemi nyereség", Pénzügyi eszközök mérlege piaci árfolyam mérlegeként, Pénzügyi eszközök mérlege értékesítés céllal, és Pénzügyi eszközök mérlege lejáratig tartott befektetések.
Ausztriai üzletág * EB Oesterreich Takarékbankok Ausztria Nettó kamatbevétel 151,4 161,7 220,0 240,9 371,4 402,6 Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka 2,5-31,4-18,2-51,3-15,7-82,7 Nettó díj- jutalékbevétel 87,4 82,7 110,3 98,7 197,8 181,4 Nettó kereskedési eredmény 6,7-3,1 5,7 3,9 12,3 0,8 Általános igazgatási költségek -150,1-151,4-230,2-235,4-380,3-386,8 Egyéb működési eredmény -1,5 8,6-3,8-12,0-5,4-3,4 Adózás előtti nyereség/veszteség 96,4 67,1 83,8 44,8 180,2 111,9 Bevételt terhelő adók -23,1-14,8-18,6-11,3-41,8-26,1 Időszak nettó nyeresége/vesztesége 73,2 52,3 65,2 33,5 138,4 85,8 Kisebbségi érdekeltségeknek tulajdonítható 1,7 1,8 49,2 30,6 50,9 32,4 Anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 71,5 50,5 16,0 2,9 87,5 53,4 Átlagos kockázattal súlyozott eszközök 12613,8 13334,6 22919,3 23593,2 35533,1 36927,8 Átlagos saját tőke 1313,3 1310,0 407,4 365,2 1720,7 1675,2 Költség/bevétel ráta 61,1% 62,7% 68,5% 68,5% 65,4% 66,1% Tőkemegtérülési ráta 21,8% 15,4% 15,7% 3,2% 20,3% 12,8% *) Az Egyéb eredmény sor a következő négy mérleg szerinti tételt tartalmazza: Egyéb üzemi nyereség", Pénzügyi eszközök mérlege piaci árfolyam mérlegeként, Pénzügyi eszközök mérlege értékesítés céllal, és Pénzügyi eszközök mérlege lejáratig tartott befektetések.
Kelet-közép-európai üzletág (CEE) * Csehország Románia Szlovákia Magyarország Horvátország Szerbia Ukrajna Nettó kamatbevétel 252,8 282,6 149,9 153,0 103,6 106,4 70,0 81,7 57,8 64,1 9,8 8,7 6,2 6,0 Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka -34,1-44,5-110,6-191,4-13,8-18,5-59,5-131,1-37,0-32,2-2,4-2,2-4,0-2,8 Nettó díj- jutalékbevétel 107,2 112,2 28,3 30,2 24,6 27,7 26,6 21,9 13,8 15,8 2,9 3,5 1,2 1,2 Nettó kereskedési eredmény 12,0 16,7 15,6 16,9 0,8 2,1-0,7 5,6 1,7 2,2 0,5 0,4-3,3 0,5 Általános igazgatási költségek -165,5-179,5-81,8-89,7-56,2-58,0-42,0-41,5-30,6-33,6-8,5-8,3-10,1-12,0 Egyéb működési eredmény -4,5-1,0-9,1-7,9-12,0-5,4-20,6-16,3-1,9-2,3-0,2-0,3 0,5-1,1 Adózás előtti nyereség/veszteség 167,9 186,5-7,7-88,9 47,0 54,3-26,2-79,7 3,6 14,0 2,1 1,8-9,4-8,2 Bevételt terhelő adók -33,7-39,1 4,0 12,6-8,9-11,0-1,3-2,1-0,6-2,4-0,3 0,0 0,0 0,0 Időszak nettó nyeresége/vesztesége 134,2 147,4-3,8-76,3 38,1 43,3-27,5-81,8 3,0 11,6 1,9 1,8-9,4-8,2 Kisebbségi érdekeltségeknek tulajdonítható 0,8 3,1-0,2-4,1 0,0 0,0 0,0 0,0 1,3 5,5 0,1 0,5 0,0 0,0 Anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 133,4 144,3-3,6-72,2 38,1 43,3-27,5-81,8 1,7 6,1 1,7 1,3-9,4-8,2 Átlagos kockázattal súlyozott eszközök Átlagos saját tőke 12656,4 12641,1 7375,3 8616,4 4027,2 4252,0 3923,5 3534,1 3911,9 4230,2 519,3 499,8 493,5 838,6 Költség/bevétel ráta 1301,0 1280,7 720,0 825,0 423,8 439,7 405,9 361,9 279,8 301,2 46,3 42,0 54,2 88,1 Tőkemegtérülési ráta 44,5% 43,6% 42,2% 44,8% 43,5% 42,6% 43,7% 38,0% 41,8% 40,9% 64,4% 65,9% 247,1% 155,8% 41,0% 45,1% na na 35,9% 39,4% na na 2,5% 8,1% 14,9% 12,4% na na *) Az Egyéb eredmény sor a következő négy mérleg szerinti tételt tartalmazza: Egyéb üzemi nyereség", Pénzügyi eszközök mérlege piaci árfolyam mérlegeként, Pénzügyi eszközök mérlege értékesítés céllal, és Pénzügyi eszközök mérlege lejáratig tartott befektetések.