A BUDAPEST Bank Rt (székhely: 1138 Budapest, Váci út 188., cégjegyzékszám: 01-10-041037) közzéteszi, hogy a 2006 április 26-án megtartott évi rendes közgyűlésén az alábbi határozatok születtek: 1/2006/KGY számú határozat: A Közgyűlés elfogadta az Igazgatóság éves beszámolóját a társaság 2005. évi tevékenységéről. 2/2006/KGY számú határozat: A Közgyűlés tudomásul vette a Felügyelő Bizottság jelentését az Igazgatóság jelentéséről. 3/2006/KGY számú határozat: A Közgyűlés elfogadta a független könyvvizsgáló jelentését az éves beszámolóról. 4/2006/KGY számú határozat: A Közgyűlés az ismertetett Javaslat szerint elfogadta az Igazgatóság javaslatát a nyereség felosztására és az osztalék megállapítására az alábbiak szerint: A Közgyűlés elfogadta, hogy a Bank ne fizessen a 2005-es üzleti évre részvényeseinek osztalékot. Ugyanakkor az Alapszabály 2.2 pontja értelmében a kamatozó részvények tulajdonosait a részvény névértéke után, az adózott eredményből kamat illeti meg, mely a tárgyévben kibocsátott 180 napos diszkont kincstárjegyek MNB aukción kialakult átlagos éves hozamai számtani átlagának 80%-a, de minimum a részvény névértékének 10%-a. Az alkalmazandó kamat mértéke 5,42%, ezért a Közgyűlés elfogadta, hogy a Bank 10% kamatot fizessen a kamatozó részvények tulajdonosainak, amelynek összege 8.227.000,- forint. A kamatra az a részvényes jogosult aki 2006. május 26-án tulajdonosa a kamatozó részvénynek. A kamat kifizetésének feltétele, hogy a részvényes bejegyeztette magát a részvénykönyvbe, és a kamat kifizetéséhez szükséges összes adat rendelkezésre áll. A kamat kifizetése 2006. június 2-án történik. Ha a részvényes részére 2006. június 2-án nem teljesíthető a kifizetés, kérjük, hogy értékpapír számlavezetőjükön keresztül intézzék a kamat igényt. Kérjük tisztelt részvényeseinket, hogy a részvénykönyvi bejegyzés érdekében forduljanak értékpapír számlavezetőjükhöz. Kérjük a részvényeseket, hogy ellenőrizzék, hogy a kamatfizetéshez szükséges összes adatuk álljon rendelkezésre az értékpapír számlavezetőjüknél, különösen: lakcím, a bankszámla/ügyfélszámla száma, ahová a kamatot kéri; természetes személy születési nevének, helyének és idejének, továbbá nemének megjelölése; belföldi illetőségű természetes személy és egyéni vállalkozó részvényes esetén adóazonosító jel; belföldi illetőségű jogi személy részvényes esetén adószám; külföldi természetes személy részvényes esetén adóazonosító száma és állampolgárságának megjelölése. Felhívjuk a részvényesek figyelmét, hogy a kamat fizetése kizárólag bankszámlára/ügyfélszámlára történik. A kamatozó részvények után a kamatot a társaság az adózott eredményéből fizeti, ezért az adójogszabályok szerint a kamat az osztalékkal azonos módon adózik: természetes személy részvényesnek 25% forrásadóval csökkentve fizeti ki a társaság a kamatot. A bank megfelelő jogszabályi feltételek teljesülése esetén külföldiek kamat adójára a kettős adóztatási egyezményben meghatározott alacsonyabb értékű adót kívánja alkalmazni. 5/2006/KGY számú határozat: A Közgyűlés az ismertetett Javaslat szerint elfogadta a Felügyelő Bizottság jelentését az Igazgatóság javaslatáról a nyereség felosztására és az osztalék megállapítására.
6/2006/KGY számú határozat: A Közgyűlés elfogadta az igazgatóság által megtárgyalt és a Felügyelő Bizottság által elfogadott független könyvvizsgálói jelentést a Budapest Bank-csoport összevont (konszolidált) mérlegéről 7/2006/KGY számú határozat: A Közgyűlés Csürke József Lászlót újraválasztotta a részvénytársaság felügyelőbizottságának tagjává három éves időtartamra. 8/2006/KGY számú határozat: A Közgyűlés Pálcza Editet újraválasztotta a részvénytársaság igazgatóságának tagjává három éves időtartamra. 9/2006/KGY számú határozat: A Közgyűlés Zatykó Pétert megválasztotta a részvénytársaság igazgatóságának tagjává három éves időtartamra. 10/2006/KGY számú határozat: A Közgyűlés elfogadta, hogy az igazgatósági tagok díjazásban nem részesülnek az igazgatóságban betöltött tagságukért, a felügyelőbizottság GE illetve Budapest Bank Rt. alkalmazásában álló tagjai a felügyelőbizottságban betöltött tagságukért díjazásban nem részesülnek, a felügyelőbizottság külső tagjai tisztségük időtartamára havi bruttó 300.000 forint díjazásban részesülnek. 11/2006/KGY számú határozat: A Közgyűlés megválasztotta a részvénytársaság könyvvizsgálójává a KPMG Hungária Kft-t kijelölt könyvvizsgáló: Nagy Zsuzsanna, lakcíme: 3214 Nagyréde, Rákóczi út 10., Kamarai azonosító száma: 005421, anyja neve: Hevér Anna egy évre, és felhatalmazta az igazgatóságot arra, hogy folytasson, ha szükséges, tárgyalásokat a könnyvizsgálóval és kösse meg a könyvvizsgálói szerződést. 12/2006/KGY számú határozat: A Közgyűlés elfogadta a Budapest Bank Rt. új fióktelepeinek létesítését a következő címek alatt: 2032 ÉRD, BUDAI ÚT 11. FSZ. 1. (ÉRDI BANKFIÓK) 2040 BUDAŐRS, SZABADSÁG ÚT 91//2. (BUDAŐRSI BANKFIÓK) 3000 HATVAN, KOSSUTH TÉR 23. (HATVANI BANKFIÓK) 4220 HAJDÚBÖSZÖRMÉNY, SZT. ISTVÁN TÉR 2. (HAJDÚBÖSZÖRMÉNYI BANKFIÓK) 5900 OROSHÁZA, THÖKÖLY UTCA 15. (OROSHÁZI BANKFIÓK) 6500 BAJA, VÖRÖSMARTY UTCA 5./A., FSZT. 1.. (BAJAI BANKFIÓK) 6800 HÓDMEZŐVÁSÁRHELY, SZÁNTÓ KOVÁCS JÁNOS UTCA 4. (HÓDMEZŐVÁSÁRHELYI BANKFIÓK) 7050 PAKS, DÓZSA GYÖRGY ÚT 45. (PAKSI BANKFIÓK) 8401 AJKA, SZABADSÁG TÉR 8. (AJKAI BANKFIÓK) 8500 PÁPA, SZENT LÁSZLÓ UTCA 1. (PÁPAI BANKFIÓK) 6000 KECSKEMÉT, KORONA U. 2., MALOM KÖZPONT (MALOM CENTER HITELPONT) 6720 SZEGED, JÓKAI UTCA 7 U. (SZEGEDI HITELPONT) 9700 SZOMBATHELY, VARASDI UTCA 1. U. (FAMILY CENTER HITELPONT
13/2006/KGY számú határozat: A Felügyelőbizottság ügyrendjének 2.2. pontja ( A Felügyelőbizottság jogai és kötelezettségei ) az alábbi szövegrésszel történő kiegészítéssel módosul: - elfogadja a belső ellenőrzési szervezeti egység éves ellenőrzési tervét, - legalább félévente megtárgyalja a belső ellenőr által készített jelentéseket, ( ) ellenőrzi a szükséges intézkedések végrehajtását, - szükség esetén külső szakértő felkérésével segíti a belső ellenőrzés munkáját 14/2006/KGY számú határozat: A gazdasági társaságokról szóló 1997. év i 144. törvény 177. (4) bekezdésének értelmében a a Budapest Hitel- és Fejlesztési Bank Részvénytársaság elnevezését a társaság Közgyűlése a következők szerint változtatja meg: cégnév: Budapest Hitel- és Fejlesztési Bank Nyilvánosan Működő Részvénytársaság, rövidített elnevezés: Budapest Bank Nyrt., angol nyelvű név: Budapest Credit and Development Bank Public Company Limited by Shares A Közgyűlés elrendeli a fenti változásnak a társaság Alapszabályán történő átvezetését. BUDAPEST BANK RT IGAZGATÓSÁGA
A Társaságnál bekövetkezett változások: A 2005-ös év során az igazgatóságban személyi változás nem történt, csupán névváltozás (Malárik Edit nevét Pálcza Editre változtatta); így az igazgatóság tagjai 2005-ben: Rolek Ferenc, Pálcza Edit, Mark John Arnold (elnök), Plank Gábor és Fatér Gyula. A 2005-ös év során az alábbi változások történtek a felügyelőbizottságban: Dmitri Stockton tagságának megtartása mellett lemondott elnöki tisztéről, helyére a felügyelőbizottság 2005. 09. 30-án Dr. Szini Istvánt válaszotta elnökének tagjai közül. A felügyelőbizottság tagjai így: Dr. Szini István Ernő (elnök), Dr. Szalkai Istvánné, Csürke József, Dmitri Stockton, Dr Bod Péter Ákos, Csák János Zoltán
2005 ÉVES JELENTÉS A Budapest Bank és Budapest Bank Csoport (székhelye: 1138 Budapest, Váci út 188.) 2004. éves jelentése elkészült, amely 2006. május 4-től megtekinthető munkanapokon 9-16 óráig a társaság székhelyén. Az éves jelentés közzétételre kerül a Magyar Tőkepiac és a Magyar Nemzet 2006. április 27-i számában. BUDAPEST BANK CSOPORT BUDAPEST BANK CSOPORT Magyar szabályok szerinti konszolidált adatai 2005. dec. 31. 2004. dec. 31. Előző év %-ában MÉRLEG Pénzeszközök 14 577 13 443 108% Állampapírok 37 966 55 434 68% Hitelintézetekkel szembeni követelések 78 309 46 108 170% Ügyfelekkel szembeni követelések 390 995 295 665 132% Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok 2 752 2 722 101% Részvények, részesedések 636 630 101% Immateriális javak 2 434 2 348 104% Tárgyi eszközök 24 505 25 095 98% Egyéb eszközök 6 772 6 604 103% Aktív időbeli elhatárolások 4 736 5 275 90% ESZKÖZÖK ÖSSZESEN 563 682 453 324 124% Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek 37 703 34 442 109% Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 429 503 334 193 129% Kibocsátott értékpapírok miatt fennálló kötelezettség 0 0 N/A Egyéb kötelezettségek 13 924 9 420 148% Passzív időbeli elhatárolások 6 047 6 353 95% Céltartalékok 5 868 6 147 95% Hátrasorolt kötelezettségek 4 011 4 011 100% Jegyzett tőke 19 346 19 346 100% Jegyzett, de még be nem fizetett tőke 0 0 N/A Tőketartalék 0 1 31% Általános tartalék 3 527 2 993 118% Eredménytartalék 30 555 21 738 141% Lekötött tartalék 1 3 20% Értékelési tartalék 0 0 N/A Mérleg szerinti eredmény 7 334 11 201 65% Leányvállalati saját tőke változás 4 223 1 966 215% Konszolidáció miatti változások 1 640 1 511 109% FORRÁSOK ÖSSZESEN 563 682 453 324 124% EREDMÉNYKIMUTATÁS Kapott kamatok és kamatjellegű bevételek 46 887 49 053 96% Fizetett kamatok és kamatjellegű ráfordítások 14 816 17 783 83% Kamatkülönbözet 32 071 31 270 103% Bevételek értékpapírokból 178 108 165% Kapott (járó) jutalék- és díjbevételek 15 632 13 366 117% Fizetett (fizetendő) jutalék- és díjráfordítások 6 847 5 751 119% Pénzügyi műveletek nettó eredménye 6 607 6 689 99%
Egyéb bevételek üzleti tevékenységből 53 587 42 681 126% Általános igazgatási költségek 31 175 26 841 116% Értékcsökkenési leírás 2 654 2 760 96% Egyéb ráfordítások üzleti tevékenységből 54 543 43 060 127% Értékvesztés követelések után és kockázati céltartalékképzés a függő és biztos (jövőbeni) kötelezettségekre 7 968 6 281 127% Értékvesztés visszaírása követelések után és kockázati céltartalék felhasználása a függő és biztos (jövőbeni) kötelezettségekre 5 291 3 432 154% Értékvesztés a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévő vállakozásban való részvények, részesedések után 0 0 N/A Értékvesztés visszaírása a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévő vállakozásban való részvények, részesedések után 1 0 N/A Szokásos (üzleti) tevékenység eredménye 10 179 12 853 79% Rendkívüli eredmény -612 410-149% ADÓZÁS ELŐTTI EREDMÉNY 9 567 13 263 72% Adófizetési kötelezettség+általános tartalék 2 225 2 062 108% Jóváhagyott osztalék 8 0 N/A MÉRLEG SZERINTI EREDMÉNY 7 334 11 201 65% BUDAPEST BANK BUDAPEST BANK 2005. dec. 31. 2004. dec. 31. Előző év %-ában MÉRLEG Pénzeszközök 14 576 13 442 108% Állampapírok 37 966 55 433 68% Hitelintézetekkel szembeni követelések 78 309 46 107 170% Ügyfelekkel szembeni követelések 393 008 302 374 130% Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok 0 195 0% Részvények, részesedések 1 826 1 718 106% Immateriális javak 2 272 2 199 103% Tárgyi eszközök 10 572 9 275 114% Egyéb eszközök 3 912 2 821 139% Aktív időbeli elhatárolások 3 446 5 771 60% ESZKÖZÖK ÖSSZESEN 545 887 439 335 124% Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek 31 385 29 512 106% Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 430 797 335 310 128% Kibocsátott értékpapírok miatt fennálló kötelezettség 0 0 N/A Egyéb kötelezettségek 11 524 6 852 168% Passzív időbeli elhatárolások 4 855 5 238 93% Céltartalékok 5 194 5 619 92% Hátrasorolt kötelezettségek 3 861 3 861 100% Jegyzett tőke 19 346 19 346 100% Jegyzett, de még be nem fizetett tőke 0 0 N/A Tőketartalék 0 1 0% Általános tartalék 3 527 2 993 118% Eredménytartalék 30 604 21 680 141% Lekötött tartalék 0 2 0% Értékelési tartalék 0 0 N/A Mérleg szerinti eredmény 4 794 8 921 54%
FORRÁSOK ÖSSZESEN 545 887 439 335 124% EREDMÉNYKIMUTATÁS Kapott kamatok és kamatjellegű bevételek 37 743 42 859 88% Fizetett kamatok és kamatjellegű ráfordítások 14 793 17 727 83% Kamatkülönbözet 22 950 25 132 91% Bevételek értékpapírokból 178 1 508 12% Kapott (járó) jutalék- és díjbevételek 15 476 13 197 117% Fizetett (fizetendő) jutalék- és díjráfordítások 2 893 2 714 107% Pénzügyi műveletek nettó eredménye 6 481 5 451 119% Egyéb bevételek üzleti tevékenységből 2 558 1 632 157% Általános igazgatási költségek 29 331 25 499 115% Értékcsökkenési leírás 2 568 2 697 95% Egyéb ráfordítások üzleti tevékenységből 5 240 3 504 150% Értékvesztés követelések után és kockázati céltartalékképzés a függő és biztos (jövőbeni) kötelezettségekre 4 981 4 726 105% Értékvesztés visszaírása követelések után és kockázati céltartalék felhasználása a függő és biztos (jövőbeni) kötelezettségekre 4 124 2 115 195% Értékvesztés a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévő vállakozásban való részvények, részesedések után 164 414 40% Értékvesztés visszaírása a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévő vállakozásban való részvények, részesedések után 71 285 25% Szokásos (üzleti) tevékenység eredménye 6 660 9 766 68% Rendkívüli eredmény -609 520-117% ADÓZÁS ELŐTTI EREDMÉNY 6 051 10 286 59% Adófizetési kötelezettség+általános tartalék 1 248 1 365 91% Jóváhagyott osztalék 8 0 N/A MÉRLEG SZERINTI EREDMÉNY 4 794 8 921 54% A Tpt. 53. (1) bekezdése alapján a kibocsátó az éves jelentés tartalmáért felelősséggel tartozik. Ennek alapján alulírott, mint a Budapest Bank Rt. cégjegyzésre jogosult tisztségviselője a kibocsátó képviseletében kijelentem, hogy a fenti éves jelentés a valóságnak megfelelő adatokat és állításokat tartalmaz, nem hallgat el olyan tényt, amely a kibocsátó helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bír. A Budapest Bank Rt. felhívja tisztelt befektetői figyelmét arra, hogy a fenti éves jelentés a magyar számviteli szabályok szerint készült banki és konszolidált, auditált, közgyűlés által jóváhagyott 2005 és 2004 év végi adatokat tartalmazza. Budapest, 2006. április 26. Mark Arnold Elnök-Vezérigazgató