Felhasználói kézikönyv

NetB@nk Felhasználói kézikönyv kiegészítés Kötegelt/csoportos/postai file formátum leírás Érvényben: 2011.04.05 T A R T A L O M J E G Y Z É K 1. Kötegelt forint átutalás, átvezetés file szerkezete... 2 1.1 Tagolt formátum (CSV)... 2 1.1.1 Forint átutalási megbízás... 2

1.1.2 Forint átvezetési megbízás... 3 1.1.3 Deviza átutalási megbízás... 4 1.2 Fix széles formátum... 6 1.2.1 Átutalás... 6 1.2.2 Deviza átutalás... 6 2. Csoportos átutalási megbízás formátuma (CSÁT)... 7 3. Postai készpénz kifizetés... 9 1.3 Postai elektronikus adatállomány, egyedi adatállomány... 9 1.4 Csoportos készpénz-kifizetési megbízás formátuma (PKUTAL)... 10 F O N T O S T U D N I V A L Ó K Amennyiben a kötegelt vagy a csoportos file használata mellett dönt, úgy a feltöltendő file-okat a saját informatikai rendszerében kell előállítania. Jelen dokumentum leírja a file szerkezetet és az elvárt adatformátumot. A Bank biztosítja a lehetőséget, hogy az állományok első feltöltése előtt - első funkció használat előtt - előre egyeztetett formában és csatornán hozzá eljuttatott állományokat ellenőrzi formátum megfelelőség szempontjából. 1. Kötegelt forint átutalás, átvezetés file szerkezete 1.1 Tagolt formátum (CSV) Feltölthető file típusa: szabványos CSV (coma separated values) file formátum. A feltölthető CSV file-ok csak egy típusú tranzakciókat tartalmazhatnak. A file-ok általánosan mindig fejlécből és törzsből állnak. Az adattartalmat vesszővel (,) kell elválasztani. A file-ok formátuma ASCII, karakterkódolása szükségesen ISO 8859-2 kell, hogy legyen. A rekordokat CR+LF (CR+LF, ' \r\n ', 0x0D 0x0A) karakterekkel kell lezárni. A file neve szabadon választott. A file kiterjesztése kötelezően.csv. 1.1.1 Forint átutalási megbízás A forint átutalási megbízás file-ban tételenként teljesülő, tételenként értelmezhető eseti átutalási megbízásokat van lehetőség megadni. A köteg csak homogén lehet, azaz csak azonos típusú (forint átutalási megbízás) tranzakciókat tartalmazhat! A file fejlécből és törzsből áll. A fejléc a file elején egyszer kerül felsorolásra. A fileban csak azonos értéknapra adott megbízások lehetnek. 2

File formátum leírása: Fejléc: A fejléc statikusan a file mezőinek leírását tartalmazza. Eseti forint átutalás CSV formátum - fejléc 1 Típus 16 AN - Fix szöveg: "Atutalas,,,,,,," 2 Értékek 89 AN - Törzs: A törzs tételenként megismétlendő. Fix szöveg: "Forrásszámla,Célszámla,Kedvezményezett neve,összeg,dátum,közlemény1,közlemény2,közlemény3" Eseti forint átutalás CSV formátum - törzs 1 Forrásszámla 26 AN - 2 Célszámla 26 AN - 3 Kedvezményezett neve 32 AN - 4 Összeg 11 N - 5 Dátum 10 AN - 3x8 formátumban kötőjelekkel elválasztva A NetB@nkbank Ön által használt terhelendő számlaszám, amiről az utalást indítja. pl.: 18201111-01111111-11111111 2x8 vagy 3x8 formátumban kötőjelekkel (-) elválasztva A Kedvezményezett bankszámlaszámla, amire az utalást kívánja indítani. pl.: 10032111-01111111 az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni A jóváírandó bankszámla tulajdonosának neve pl.: Óriás Ödön tizedes értékek nélkül megadva Az utalni kívánt összeg pl.: 2601 ÉÉÉÉ.HH.NN formátumban Az utalás értéknapja pl.: 2009.01.20 6 Közlemény1 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni pl.: Közlemény1 7 Közlemény2 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni pl.: Közlemény2 8 Közlemény3 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni pl.: Közlemény3 Példa file tartalma: Atutalas,,,,,,, Forrásszámla,Célszámla,Kedvezményezett neve,összeg,dátum,közlemény1,közlemény2,közlemény3 18201111-01111111-11111111,10032111-01111111,"Óriás Ödön",2601,2009.01.20,"közlemény1","közlemény2","közlemény3" 18201111-01111111-11111112,10032111-01111112,"Óriás Béla",12500,2009.01.20,"közlemény1","közlemény2","" 18201111-01111111-11111113,10032111-01111113,"Óriás Imre",55300,2009.01.20,"közlemény1","","" = CR+LF 1.1.2 Forint átvezetési megbízás A forint átvezetési megbízás file-ban tételenként teljesülő tételenként értelmezhető eseti átvezetési megbízásokat (saját, Takarék Kereskedelmi Bankban vezetett bankszámlái között) van lehetőség megadni. A köteg csak homogén lehet, azaz csak azonos típusú tranzakciókat (átvezetés) tartalmazhat! A file fejlécből és törzsből áll. A fejléc a file elején egyszer kerül felsorolásra. A file-ban csak azonos értéknapra adott megbízások lehetnek. File formátum leírása: Fejléc: A fejléc statikusan a file mezőinek leírását tartalmazza. Eseti forint átvezetés CSV formátum - fejléc 1 Típus 16 AN - Fix szöveg: "Atvezetes,,,,,," 3

2 Értékek 68 AN - Törzs: A törzs tételenként megismétlendő. 1 2 3 Fix szöveg: "Forrásszámla,Célszámla,Összeg,Dátum,Közlemény1,Közlemény2,Közlemény3" Eseti forint átvezetés CSV formátum Forrásszámla 26 N - Célszámla 26 N - Összeg 11 N - 3x8 formátumban kötőjelekkel elválasztva A NetB@nk Ön által használt terhelendő számlaszám, amiről az utalást indítja. pl.: 18201111-01111111-11111111 3x8 formátumban kötőjelekkel elválasztva Az a kedvezményezetti bankszámlaszám amire az átvezetést kívánja indítani. tizedes értékek nélkül megadva (tagolás és tizedesvessző nélkül, egész egységre kerekítve) Az utalni kívánt összeg pl.: 12562601 4 Dátum 10 N - ÉÉÉÉ.HH.NN formátumban Az utalás értéknapja pl.: 2009.01.20 5 Közlemény1 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni 6 Közlemény2 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni 7 Közlemény3 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni Példa file tartalma: Atvezetes,,,,,, Forrásszámla,Célszámla,Összeg,Dátum,Közlemény1,Közlemény2,Közlemény3 18201111-01111111-1111111,18201111-01111111-1111112,4847,2009.01.19,"közlemény1","közlemény2","közlemény3" 18201111-01111111-1111111,18201111-01111111-1111113,1200,2009.01.20,"közlemény1","közlemény2","" 18201111-01111111-1111111,18201111-01111111-1111112,55000,2009.01.19,"közlemény1","","" = CR+LF 1.1.3 Deviza átutalási megbízás A deviza átutalási megbízás file-ban tételenként teljesülő tételenként értelmezhető eseti deviza átutalási megbízásokat van lehetőség megadni. A köteg csak homogén, azaz csak azonos típusú (deviza átutalási megbízás) tranzakciókat tartalmazhat! A file fejlécből és törzsből áll. A fejléc a file elején egyszer kerül felsorolásra. A file-ban csak azonos értéknapra adott megbízások lehetnek. File formátum leírása: Fejléc: A fejléc statikusan a file mezőinek leírását tartalmazza. Eseti deviza átutalás CSV formátum - fejléc 1 Típus 20 AN - Fix szöveg: "Deviza,,,,,,,,,,,,," 2 Értékek 304 AN - Fix szöveg: "Forrásszámla,Kedvezményezett neve,kedvezményezett címe,célszámla,számla típusa,kedvezményezett országkódja,kedvezményezett bankjának neve és címe,kedvezményezett bankjának kódja,összeg,megbízás devizaneme,teljesítés devizaneme,közlemény,swift másolat kérése (I / N),Faxszám,Költségmegosztás (SHA/BEN/OUR)" Törzs: A törzs tételenként megismétlendő. Eseti deviza átutalás CSV formátum 4

1 Forrásszámla 26 N - 3x8 formátumban kötőjelekkel elválasztva 2 Kedvezményezett neve 32 AN - az értéket szövegjelölő ("-idézőjel) közé kell tenni 3 Kedvezményezett címe 50 AN - A célszámla tulajdonosának címe. 4 Célszámla 34 AN IBAN vagy más formátumban 5 Számla típusa 4 AN Számla típusa: (IBAN / más) A számla típusa abban az esetben IBAN, ha a célszámla IBAN formátumban lett megadva. Minden egyéb esetben más. 6 Kedvezményezett országkódja 2 AN A kedvezményezett célszámláját vezető bank, ország kódja 7 Kedvezményezett bankjának neve és címe 82 AN 8 Kedvezményezett bankjának kódja 11 AN SWIFT-BIC kód A kedvezményezett bankjának pontos neve és címe. A név és a címet kötelezően felkiáltó jel (!)-el kell elválasztani. A név maximálisan 32 karakter, a cím maximálisan 50 karakter lehet. 9 Összeg 13 AN Utalni kívánt összeg (tagolás és tizedesvessző nélkül, egész egységre kerekítve) 10 Megbízás devizaneme 3 AN Az a devizanem, amelyben indítani kívánja a tranzakciót. 11 Teljesítés devizaneme 3 AN Az a devizanem, amelyben a jóváírást kéri. 12 Közlemény 36 AN Az utalás közlemény rovatai 13 Swift másolat kérése (I / N) 1 AN 14 Faxszám 7 N 15 Költségmegosztás (SHA/BEN/OUR) 3 AN SWIFT másolat kérése esetén I, ha nem kér SWIFT másolatot akkor N Az a faxszám amire a SWIFT másolatot kéri. (kérjük nemzetközi formátumban, tagolások nélkül kitölteni) Költségmegosztás (SHA/BEN/OUR): A költségmegosztás meghatározása. SHA: A Takarék Kereskedelmi Bank jutalékát és költségét a megbízó, a többi érintett bank költségét a kedvezményezett fizeti. BEN: A jogosult / kedvezményezett viseli az összes felmerülő bankköltséget. OUR: A megbízó viseli az összes felmerülő költséget. A kötegelt file feltöltésben nem vehető igénybe a SWIFT másolat kérése, ezért a létrehozott fileban a Swift másolat kérése (I / N) mező értéke kötelezően N és a Faxszám mező kötelezően üres ( ) kell, hogy legyen! Példa file tartalma: Deviza,,,,,,,,,,,,, Forrásszámla,Kedvezményezett neve,kedvezményezett címe,célszámla,számla típusa,kedvezményezett országkódja,kedvezményezett bankjának neve és címe,kedvezményezett bankjának kódja,összeg,megbízás devizaneme,teljesítés devizaneme,közlemény,swift másolat kérése (I / N),Faxszám,Költségmegosztás (SHA/BEN/OUR) 18201111-01111111-40010011,"Barbár Barbara","801 S. Federal Hwy., Suite 201, Delray Beach, FL 33483-5185", GB29NWBK60161331926819,IBAN,"ENG","Bank, Bankcim utca 1.","99065966",4380,HUF,EUR,"bankszámlához",N,,BEN 18201111-01111112-40010011,"Svetlana, Sovijetkova"," PO Box, CH-3065 Bolligen, Switzerland", HU93182030330200128910010017,IBAN,"GB","Bank, Bankcim utca 1.","71944463",2698,HUF,CHF,"Bank személy",n,,our 18201111-11111113-40010011,"Traub Róbert","John Salivan street 1388, 88124 Maryland, US",LI21088100002324013AA, IBAN,"GB","CIB, Budapest Medve u. 5","11815165",3458,HUF,CHF,"az rendelkezési",n,,ben = CR+LF 5

1.2 Fix széles formátum Feltölthető file típusa: szabványos TEXT file formátum. A feltölthető text file-ok csak azonos típusú tranzakciókat tartalmazhatnak. A file rekordjait egymás utáni pozíciókra van bontva. A file-ok formátuma ASCII, karakterkódolása szükségesen Cp1250 kell, hogy legyen. A rekordokat CR+LF (CR+LF, ' \r\n ', 0x0D 0x0A) karakterekkel kell lezárni. A file neve szabadon választott. A file kiterjesztése kötelezően.txt vagy a nap sorszáma adott évben. 1.2.1 Átutalás A forint átutalási megbízás file-ban tételenként teljesülő, tételenként értelmezhető eseti átutalási megbízásokat van lehetőség megadni. A köteg csak homogén, azaz azonos típusú tranzakciókat tartalmazhat! A file csak rekordokból áll. A file-ban csak azonos értéknapra adott megbízások lehetnek. File formátum leírása: Rekordok: Eseti forint átutalás fix szélességű formátum 1 Megbízás azonosító 10 N 1-10 Kötegen belül egyedi numerikus azonosító 2 Fenntartott terület 4 AN 11-14 Tartalék mező kötelezően szóközzel töltendő 3 Saját bankszámlaszám 24 N 15-38 3x8 formátumban kötőjelek nélkül 4 Ellenszámlaszám típus 1 AN 39-39 Fix: "U" 5 Kedvezményezett számlaszám 24 N 40-63 2x8 vagy 3x8 formátumban kötőjelek nélkül 6 Fenntartott terület 4 AN 64-67 Tartalék mező kötelezően szóközzel töltendő 7 Kedvezményezett neve 32 AN 68-99 Kedvezményezett nev 8 Értéknap 8 N 100-107 ÉÉÉÉHHNN formátumban Összeg 12 N 108-120 Tranzakció összege 11+2 numerikus karakter, balról 0-val feltöltve, tizedesjelező nélkül 0-val 2 tizedesig feltöltve pl: 4567 HUF = 0000000456700 9 Közlemény 96 AN 121-216 Az utalás közlemény rovatai 10 Jelleg 1 AN 217-217 Fix: "T" Példa file tartalma: 0000000001 182011110111111111111111U1003211101111111 Minta Ödön 201103230000000020000 Minta közlemény T 0000000002 182011110111111111111112U1003211101111112 Minta Károly 201103230000000021000 Minta közlemény T =szóköz, = CR+LF 1.2.2 Deviza átutalás A deviza átutalási megbízás file-ban tételenként teljesülő tételenként értelmezhető eseti deviza átutalási megbízásokat van lehetőség megadni. A file csak rekordokból áll. A köteg csak homogén, azaz azonos típusú tranzakciókat tartalmazhat! A file-ban csak azonos értéknapra adott megbízások lehetnek. Eseti deviza átutalás fix szélességű formátum 1 Megbízás azonosító 10 N 1-10 Kötegen belül egyedi numerikus azonosító 2 Fenntartott terület 4 AN 11-14 Tartalék mező kötelezően szóközzel töltendő 3 Saját bankszámlaszám (IBAN) 28 AN 15-42 4 Ellenszámlaszám típus 1 AN 43-43 Fixen: "U" Saját számlaszám IBAN formátumban kötőjelekkel elválasztva 6

5 Kedvezményezett számlaszám (GIRO) 24 N 44-67 Kedvezményezett bankszámlaszám más formátumban 6 Fenntartott terület 4 AN 68-71 Tartalék mező kötelezően szóközzel töltendő 7 Kedvezményezett neve 32 AN 72-103 Kedvezményezett számlatulajdonos neve. 8 Értéknap 8 N 104-111 ÉÉÉÉHHNN formátumban 9 Összeg 13 N 112-124 10 Jelleg 1 AN 125-125 Fixen: "T" Utalni kívánt összeg (tagolás és tizedesvessző nélkül, egész egységre kerekítve) 11 Kedvezményezett számlaszám (IBAN) 34 N 126-159 Kedvezményezett számlaszáma IBAN formátumban 12 Kedvezményezett bank neve 32 AN 160-191 A kedvezményezett bankjának pontos neve. 13 Kedvezményezett címe 50 AN 192-241 Kedvezményezett címe 14 Kedvezményezett Bank Swift-BIC 11 AN 242-252 Kedvezményezett bankjának SWIFT-BIC kódja 15 Kedvezményezett bank címe 50 AN 253-302 A kedvezményezett bankjának pontos címe. 16 Ország kód 2 AN 303-304 A kedvezményezett célszámláját vezető bank, ország kódja 17 Megbízás devizaneme 3 AN 305-307 Az a devizanem, amelyben indítani kívánja a tranzakciót. 18 Tranzakció devizaneme 3 AN 308-310 Az a devizanem, amelyben a jóváírást kéri. 19 Költségmegosztás (SHA/BEN/OUR) 1 AN 311-311 20 Közlemény1 36 AN 312-347 Az utalás közlemény rovatai 21 Közlemény2 36 AN 348-383 Az utalás közlemény rovatai 22 Közlemény3 36 AN 384-419 Az utalás közlemény rovatai Példa file tartalma: Költségmegosztás (SHA/BEN/OUR): A költségmegosztás meghatározása. S: SHA A Takarék Kereskedelmi Bank jutalékát és költségét a megbízó, a többi érintett bank költségét a kedvezményezett fizeti. B: BEN - A jogosult / kedvezményezett viseli az összes felmerülő bankköltséget. O: OUR - A megbízó viseli az összes felmerülő költséget. 1094302001 HU42182011110111111111111111U Dr. Servos Christos 201103220000000001000THU43147000020030153322012011 GR-49100 Corfu P.O.Box 110 INCNHUHB HUEUREU RUMinta Ödön ref AAA-000/01 1094302002 HU42182011110111111111111112U Dr. Rodokalakis George 201103220000000001200TGR4803805130000000006300735 GR-63072 Sarti Halkidiki MILBGRAA GREUREU Minta Károly order no. 730424 =szóköz, = CR+LF 2. Csoportos átutalási megbízás formátuma (CSÁT) Kivonat a https://www.giro.hu/ oldalon található BKR SZABVÁNY III. KÖTET alapján az utolsó módosítási dátumban meghatározott időpontban készült. A csoportos átutalási file szerkezeti felépítése REKORDTÍPUS REKORD HOSSZA ELŐFORDULÁS GYAKORISÁGA HASZNÁLANDÓ (ELFOGADHATÓ) KÓDKÉSZLET 01 FEJ 174 1 02 TÉTEL 249 1-999999 IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert tartalmazhat IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert tartalmazhat 03 LÁB 24 1 IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert nem tartalmazhat 7

ATUTAL file FEJ része (hossz: 174 karakter): POZÍCIÓ MEZŐNÉV TARTALOM TÍPUS HOSSZ ÉRTÉK K/V MEGJEGYZÉS 1 2 F210 rekordtípus N 2 1 K 3 8 F211 üzenettípus A 6 ATUTAL K 9 F212** duplum-kód AN 1 0-9, @ K a @ speciális érték: aznapi terhelés-jelző 10 22 F213 kezdeményező azonosítója AN 13 K CSÁT-ot összeállító munkáltató, nyugdíj- folyósító stb. - adószáma (Aaaaaaaaa[Tttt]), vagy - EAN kódja 23 34 összeállítás 23 30 F214.1 N F214 üzenetsorszám dátuma - 8 ééééhhnn 12 31 34 F214.2 sorszám N 4 K az üzenetsorszámnak, más néven az input sorszámnak az azonos kezdeményezőnél egyedinek kell lennie 35 58 35 42 F215.1 bankszerv kezdeményező - F215 43 58 F215.2 bankszámlaszáma számlaszám N 24 16 N 8 bbbffffδ K a tételek közös ellen-számlájának a száma; bbb = bankkód, ffff = fiókkód, Δ=CDV ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel feltöltve kell megadni 59 66 F216** terhelés dátuma N 8 ééééhhnn K a CS-ÁTUTALÁSt kezdeményező cég számlájának terhelése 67 69 F217 jogcím A 3 K lásd: a jogcím-listát 70 104 F218 kezdeményező cég neve AN 35 K csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához a kezdeményező közleménye a 105 174 F219** közlemény*** AN 70 V számlavezető bank számára GIRO Elszámolásforgalmi Rt. 2003.10.31. III. kötet változatszám: 2.0 ** a **-gal jelölt érték nem szerepel a jogosult bankjához eljuttatandó tranzakción *** a fedezetvizsgálat kérésekor a BKR a FEJ-közlemény 105.-155. és 159.-174. karakterét juttatja el a számla-vezető bankhoz az eredeti tartalommal, a közlemény 156.-158. karakterét a BKR felülírja. A 4-es verziószámú kliens program által készített CSÁT üzenetben a 154. pozícióban @, a 155.-ben pedig szóköz vagy I betű van. ATUTAL file LÁB része (hossz: 24 karakter) POZÍCIÓ MEZŐNÉV TARTALOM TÍPUS HOSSZ ÉRTÉK K/V MEGJEGYZÉS 1 2 Z210 rekordtípus N 2 03 K 3 8 Z211 tételek száma N 6 K a CS-ÁTUTALÁS üzenet ügyfél TÉTEL-einek a száma 9 24 Z212 tételek összértéke N 16 K a CS-ÁTUTALÁS üzenet ügyfél-tétel-einek az összege ATUTAL file TÉTEL része (hossz: 249 karakter) POZÍCIÓ MEZŐNÉV TARTALOM TÍPUS HOSSZ ÉRTÉK K/V MEGJEGYZÉS 1 2 T210 rekordtípus N 2 2 K 3 8 T211 tételsorszám N 6 K a tétel egyedi azonosító-ja az F213-F214 mezőben jelzett üzeneten belül, a tétel 31 karakteres bázisazonosítója: F213+F214+T211 mezők értéke 9 16 T212 fenntartott terület N 8 V 17 26 T213 összeg N 10 K a csoportos beszedési tétellel való összhang miatt a jóváírandó összeg csak Ft, tizedesrész nem használható 27 50 27 34 T214 T214.1 jogosult bankszámlaszáma bankszerv N - 24 8 bbbffffδ K bbb = bankkód, ffff = fiókkód, Δ = CDV ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra 8

35 50 T214.2 számlaszám N 16 igazítva, jobbról szóközzel feltöltve kell a mezőbe helyezni 51 74 T215 ügyfélazonosító a kezdeményezőnél AN 24 K ha az azonosító rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, kell megadni, és jobbról szóközzel kell feltölteni 75 109 T216 az ügyfél neve AN 35 V 110 144 T217 az ügyfél címe AN 35 V 145 179 T218 számlatulajdonos neve AN 35 K 180 249 T219 közlemény AN 70 V Példa file tartalma: csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához csak az első 18 karakter jut el a jogosult bankjához 01ATUTAL0A10805246T00120100119596018203198069000011001002620100119MUNAlap Adat Kft. 12. havi munkabér átutalások 02000001000000000000180000182039120190000110010015869070540 Szabó István 2555 Tamástiboldi, Gáspár u. 16 Trab Antal 12. havi munkabér 02000002000000000000180010182039120190000210010016755029154 Pozat Ottó 9921 Bandiháza Bakonyfalvi út 44 Gipsz Jakab 12. havi munkabér 030000020000000000360010 =szóköz, = CR+LF A feltöltendő file nevének az alábbi formában szükséges megadni: bbbffffééééhhnnxx a file kiterjesztése:.121, ahol: bbbffff - terhelendő bankszámlaszám (F215 mező), csak numerikus karaktereket tartalmazhat, példa ileban: 182031980690000110010026 éééhhnn - összeállítás dátuma (F214.1 mező), csak numerikus karaktereket tartalmazhat, példa fileban: 20100119 xx - egyedi azonosító, napon belül nem ismétlődhet, csak numerikus karaktereket tartalmazhat példa file elnevezése a fentiek szerint: 1820319806900001100100262010011901.121 3. Postai készpénz kifizetés 1.3 Postai elektronikus adatállomány, egyedi adatállomány Feltölthető file típusa: szabványos TEXT file formátum. A file-ok formátuma ASCII, karakterkódolása szükségesen IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert tartalmazhat. A rekordokat CR+LF (CR+LF, ' \r\n ', 0x0D 0x0A) karakterekkel kell lezárni. A feltöltendő file nevének (kiterjesztés nélkül) meg kell egyeznie a fejrekord első nyolc pozícióján lévő Ügyfél azonosító mezővel. Az adatállomány kiterjesztésének pedig a fejrekord Átadás dátuma mezőjével kell egyeznie (ez nem más, mint az éves napsorszám). A file kiterjesztése kötelezően.txt vagy a nap sorszáma adott évben. A feltölthető file maximum 250.000 tételt tartalmazhat. A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet alapján: A bankszámlák terhére teljesített kifizetésekhez kapcsolódó rekordszerkezetek, és állományleírások. File formátum leírása: Fejléc: hossz: 80 karakter Megnevezés Mezőnév Típus Hossz Pozíció Tartalom Ügyfél azonosító FE_Azon A 8 1-8 Feladó egyedi azonosítója Jelleg FE_Jelleg A 1 9 Eredeti vagy másolat floppy, értékei E vagy M Átadás dátuma FE_Datum N 3 10-12 Az átadás dátumának éves napsorszáma 9

Sorszám FE_Nap N 2 13-14 Napon belüli sorszám (több állomány esetén) Nyomtatási infórmáció FE_Nyom N 1 15 Feladó nyomtatása, értéke kötelezően 1 Bizonylat típusa FE_Btip N 2 16-17 Bizonylat típusa, értéke kötelezően 81 Feladójegyzék nyomt. FE_Tet N 1 18 Feladójegyzék nyomtatása (0=NEM, 1=IGEN) Feladott tételek száma FE_Tetel N 6 19-24 Az adatállományban lévő tételek száma Összeg FE_Utossz N 16 25-40 Utalandó összegek gyűjtött értéke Utalványdíj FE_Utdij N 12 41-52 Utalványdíjak összege Fedezeti összeg FE_Fedezet N 16 53-68 Az összeg és az utalványdíjak összege Pekdes verzió FE_Tartalek N 8 69-74 A PEKDES verziószáma Tartalék FE_Efej N 3 75-80 Tartalék mező, nullákkal feltöltve Rekordok: hossz: 200 karakter Megnevezés Mezőnév Típus Hossz Pozíció Tartalom Címzett azonosító Cím_Azon A 24 1-24 A címzettre vonatkozó egyedi azonosító Címzett neve 1 Cím_Nev1 A 24 25-48 A címzett neve 1 Címzett neve 2 Cím_Nev2 A 24 49-72 A címzett neve 2 Rendeltetési hely Cím_Rhely A 24 73-96 Kézbesítési cím településneve Utca és házszám Cím_Utha A 24 97-120 Kézbesítési cím utca és házszáma Irányítószám Cím_Irsz N 4 121-124 Kézbesítési cím irányítószáma Kifizetendő összeg Cím_Utossz N 9 125-133 A címzett részére kifizetésre kerülő összeg Utalványdíj Cím_Utdij N 6 134-139 A kifizetésre kerülő összeg posta utalványdíja Közlemény 1 Kozlem_1 A 10 140-149 A feladó közlendője 1 Közlemény 2 Kozlem_2 A 10 150-159 A feladó közlendője 2 Közlemény 3 Kozlem_3 A 10 160-169 A feladó közlendője 3 Postai hiba Pos_Hiba N 1 170 Postai feldolgozás eredménye Felvétel dátuma Pos_Datum6 N 6 171-176 A feldolgozás felvételi dátuma EEHHNN Felvevő posta ellszám Pos_Ell N 4 177-180 A felvevő posta ellenőrzőszáma Utalványazonosító Pos_Azon N 8 181-188 A postautalvány egyedi azonosító-száma Felvétel dátuma Y2K Pos_Datum8 N 8 189-196 A feldolgozás felvételi dátuma EEEEHHNN Tartalék Pos_Tart N 4 197-200 Tartalék mező nulla feltöltéssel A numerikus mezőket jobbra igazítva és nullákkal feltöltve, az alfa mezőket balra igazítva és szóközökkel feltöltve kell kitölteni. 1.4 Csoportos készpénz-kifizetési megbízás formátuma (PKUTAL) Kivonat a https://www.giro.hu/ oldalon található BKR SZABVÁNY III. KÖTET alapján az utolsó módosítási dátumban meghatározott időpontban készült. Feltölthető file típusa: szabványos TEXT file formátum. A file-ok formátuma ASCII, karakterkódolása szükségesen IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert tartalmazhat. A rekordokat CR+LF (CR+LF, ' \r\n ', 0x0D 0x0A) karakterekkel kell lezárni. A Bank az ilyen formátumban megadott megbízást Postai elektronikus adatállománnyá (egyedi adatállomány) konvertálja és közvetlenül a Postai Elszámoló Központba továbbítja elektronikusan. A megbízást továbbiakban Postai elektronikus adatállományként kezeli. A csoportos készpénz-kifizetési megbízás file szerkezeti felépítése REKORDTÍPUS REKORD HOSSZA ELŐFORDULÁS GYAKORISÁGA HASZNÁLANDÓ (ELFOGADHATÓ) KÓDKÉSZLET 01 FEJ 174 1 IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert tartalmazhat 10

02 TÉTEL 179 1-24998 IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert tartalmazhat 03 LÁB 24 1 IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktert nem tartalmazhat PKUTAL üzenet FEJ (hossz: 174) Pozíció mezőnév tartalom típus hossz érték K/V megjegyzés 1-2 F310 rekordtípus N 2 01 K 3-8 F311 üzenet típus A 6 PKUTAL K 9 F312 duplum-kód AN 1 0-9, @ K a @ speciális érték az aznapi terhelés-jelző 10-22 F313 23-34 35-58 kezdeményező azonosítója AN 13 K a PKUTAL üzenetet összeállító munkáltató, készpénz-utaló, stb. - adószáma (Aaaaaaaaa[Tttt]), vagy - EAN kódja 23-30 F314.1 összeállítás N 8 ééééhhnn K javaslat: a sorszám 90009999 F314 üzenet-sorszám 31-34 F314.2 dátuma N 4 9000-9999 K közötti legyen 35-42 F315.1 N 8 bbbffffδ K a tételek közös ellenszámlájának a száma bbb = bankkód, ffff = a kezdeményező F315 bankszerv 43-58 F315.2 bankszámlaszáma N 16 K 59-66 F316 a terhelés dátuma N 8 ééééhhnn K fiókkód, Δ = CDV ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni a PKUTAL üzenetet kezdeményező számlájának terhelése 67-69 F317 jogcím A 3 K lásd: a jogcím-listát 70-104 F318 a kezdeményező neve AN 35 K 105-174 105-155 156-174 F319 F319.1 F319.2 közlemény fenntartott terület AN 51 V AN 19 V a PKUTAL üzenetet kezdeményező cég közleménye a számlavezető bankja számára a közlemény utolsó 19 karakterét (a FEDKER üzenetben) a BKR felülírja * A fedezetvizsgálat kérésekor a BKR a közlemény 105.-155. karakterét juttatja el a számlavezető bankhoz az eredeti tartalommal. A PKUTAL üzenetben aznapi terhelés esetén a 9. pozícióban @ van. 11

File PKUTAL üzenet - ügyfélre vonatkozó egyedi TÉTEL (hossz: 179 karakter) Pozíció mezőnév tartalom típus hossz érték K/V megjegyzés 1-2 T310 rekordtípus N 2 02 K 3-8 T311 tételsorszám N 6 K 9-32 T312 címzett azonosítója AN 24 K a tétel egyedi sorszáma a PKUTAL üzeneten belül ha az azonosító rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni 33-56 T313 címzett1 címzett neve AN 24 K ha a címzett1 rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni 57-80 T314 címzett2 címzett neve AN 24 K ha a címzett2 rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni 81-104 T315 rendeltetési hely AN 24 K 105-128 T316 utca, házszám AN 24 K ha a rendeltetési hely rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni ha az utca, házszám rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni 129-132 T317 irányítószám N 4 1011 9999 133-141 T318 összeg N 9 K K az irányítószámnak az 1011 9999 számtartományban kell lennie csak Ft, tizedesrész nem használható, jobbra igazítva, balról nullával feltöltve 142-147 T319 utalványdíj N 6 V az utalványdíjat a BKR számolja ki 148-157 T3110 közlemény1 AN 10 V 158-167 T3111 közlemény2 AN 10 V 168-177 T3112 közlemény3 AN 10 V 178-179 T3113 fenntartott terület AN 2 V BKR munkaterület A PKUTAL tétel 9.-177. karakterének tartalma az utalványdíj kivételével megegyezik a PEK állomány első 169 karakterével. A PEK adatállománybeli korlátozás miatt egy PKUTAL üzenet összesen 24998 tételt tartalmazhat. A szöveges mezők (T312-T316) nem állhatnak csupa 0-ból és/vagy szóközből, ettől eltérő karaktereket is kell tartalmazniuk. A szöveges mezők (T312-T316, T3110-T3113) az ASCII 128 feletti számtartományból kizárólag az IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktereket tartalmazhatnak. PKUTAL üzenet LÁB (hossz: 24) Pozíció mezőnév tartalom típus hossz érték K/V megjegyzés 1-2 Z310 rekordtípus N 2 03 K 3-8 Z311 tételek száma N 6 K a PK-ÁTUTAL üzenetben található ügyfél TÉTEL-ek száma 9-25 Z312 tételek összértéke N 16 K a PK-ÁTUTAL üzenetben található ügyfél TÉTEL-ek összege 12

A PKUTAL üzenet az ASCII 128 feletti számtartományból kizárólag az IBM 852 szabvány szerinti magyar ékezetes karaktereket tartalmazhat a FEJ-ben és tételekben, de a LÁB rekordban semmilyen ékezetes karakter nem fordulhat elő. 13