SZOLGÁLATI TITOK! KORLÁTOZOTT TERJESZTÉSŰ!

Átírás

1 A 10/2007 (II. 27.) SzMM rendelettel módosított 1/2006 (II. 17.) OM rendelet Országos Képzési Jegyzékről és az Országos Képzési Jegyzékbe történő felvétel és törlés eljárási rendjéről alapján. Szakképesítés, szakképesítés-elágazás, rész-szakképesítés, szakképesítés-ráépülés azonosító száma és megnevezése, valamint a kapcsolódó szakképesítés megnevezése: Emberi erőforrás ügyfélkapcsolati IT helpdesk ügyfélkapcsolati Távközlési ügyfélkapcsolati Üzleti kommunikációs Személyes ügyfélszolgálati asszisztens Személyes ügyfélszolgálati asszisztens É 1/5

2 Tanulmányozza figyelmesen a MORICO Hitelbank Nyrt. termékeiről és néhány ügyfeléről szóló rövid összefoglalót! Határozzon meg néhány, az ügyfelek csoportosítására alkalmas szempontot! Ezek birtokában készítsen kódolt rendszerező táblázatot, s végezetül szegmentálja az ügyfeleket! A MORICO Hitelbank Nyrt ben jött létre, s azóta kínál ügyfelei számára többféle terméket. Termékeik: - Általános hitel: 6 hó, 12 hó, 24 hó, 36 hó, 60 hó, 72 hó - Lakáshitel: forintalapú, euróalapú, svájci frank alapú, államilag támogatott forint alapú, japán jen alapú - Gépjárműhitel: forintalapú, euróalapú, svájci frank alapú A hitel fedezete lehet: kezes, életbiztosítás, lakás, egyéb ingatlan, gépjármű, értékpapír, egyéb letét Ügyfeleik: 1. ügyfél Szép Ágnes (ügyfél-azonosító: ), GYES-en lévő kismama. Elvált, most költözött a Békés megyei Kondorosra. 12 hónapos futamidőre általános hitelt vett fel, kezese a barátnője, de életbiztosítással is rendelkezik. Sajnos a költözés kapcsán felmerült többletköltségek miatt nem tudta időben a törlesztő részletet csekken befizetni, így jelenleg 30 napos elmaradása van. 2. ügyfél Kerekes István a szolnoki polgármesteri hivatal lakásügyi osztályán csoportvezető (Jász- Nagykun-Szolnok megye). Fiatal házasként a Szép Kilátás Lakóparkban vásárolt egy 52 m 2 -es lakást, euróalapú hitelre. Cegléden lakott korábban egy kisebb lakásban, amelyet most tartósan bérbe adott, így ez a lakás is fedezetéül szolgált a hitel felvételéhez. Fizetési kötelezettségének mindig pontosan, csoportos beszedési megbízással eleget tesz. (Ügyfél azonosítója: ) 3. ügyfél Szűcs Géza Budapest, IV. ker. Baross u. 23/a. sz. alatti ügyfelünknek (azonosító száma: ) 5 napja küldtük a második fizetési felszólítást, az immár 60 napos tartozás rendezésére. Ügyfelünk a Hajógyári-szigeten dolgozik, mint biztonsági őr, a barátja elvállalta a kezességet, így a fia születésnapi ajándékára áruvásárlási hitelt vett fel 24 hónapos futamidőre. Ügyfelünknek van egy 3 éves Opel Vectra gépkocsija is, amelyet részben svájci frank alapú hitelből vásárolt meg (ennek törlesztő részleteiben nincs elmaradása, csekken időben fizet). Ügyfelünk rendelkezik még ,- Ft névértékben hosszú lejáratú értékpapír fedezettel is. É 2/5

3 4. ügyfél Oláh Ádám (azonosítója: ) A Tip-Top Kft. felsőruházati kiskereskedés (székhelye: 1085 Budapest, Kinizsi u. 68.) tulajdonos-ügyvezető igazgatójának megszületett a második gyermeke. Az eddigi lakásuk közelében vásároltak egy kényelmesebb, 65 m 2 -es lakást állami támogatású, forintalapú hitel segítségével, egy szépen felújított társasházban. A hitel fedezeteként egy nagy értékű életbiztosítást is felajánlott, átutalással fizet, fizetési elmaradása nincs. 5. ügyfél Kincses Lilla (ügyfél-azonosítója: ) fiatal marketingmenedzser, munkahelye a Veszprém megyei Pápán van, és egy olasz tulajdonú cég alkalmazottja. A gyakori utazások miatt sürgősen szüksége volt egy megbízható autóra. Ügyfelünk ügyvéd édesanyja elvállalta a még szükséges kezességet is, az euróalapú hitel fedezetéül. Valamint rendelkezik még egy 36 hónapos futamidejű személyi kölcsönnel is. Igen megbízható ügyfelünk, csekken fizet, tartozása nincs. Mintamegoldás: Első lépésként határozza meg a szegmentálás (csoportosítás) szempontjait, s vezessen be kódokat! A megrendelt szolgáltatás típusa szerint: - Általános hitel (ÁLT), - Lakáshitel (LAK) - Gépjárműhitel (GJM) Szerződési csomagokra lebontva: - Általános hitel esetében: 6 hó (H6), 12 hó (H12) 24 hó (H24) 36 hó (H36) 60 hó (H60) 72 hó (H72) - Lakáshitel esetében: forintalapú (HUF), euróalapú (EUR), svájci frank alapú (CHF), államilag támogatott forintalapú (THUF), japán jen alapú (JHY) - Gépjármű hitel esetében: forintalapú (HUF), euróalapú (EUR), svájci frank alapú (CHF), Ügyfelek lokációja (lakhelye) szerint: - Budapest (BP), város (VÁR), kistelepülés (KÖZ) - megye/kerület (Kód: megye nevének első három betűje, illetve Budapest esetében a kerület száma, pl. BP5). É 3/5

4 Fedezet szerint: (A bank szabályai szerint a hitelre történő gépjármű- és lakásvásárlás esetében a törlesztés befejezéséig a hitel fedezeteként szolgál): - Kezes (KEZ) - Életbiztosítás (BIZ) - Lakás (LAK), - Egyéb ingatlan (ING) - Gépjármű (GJM) - Értékpapír, egyéb letét (ÉRT) Fizetési módozat és rendszeresség szerint: - csoportos beszedési megbízás (CSBM); csekken történő befizetés (CSEKK); banki átutalás (ÁTU) - fizetési kötelezettségének határidőre eleget tesz (); felszólítás alatt: max. 90 napos tartozása van (FESZ); felmondás alatt: 90 napnál régebbi tartozása van (RFIZ) Státusz szerint: - inaktív munkanélküli, GYES, diák, nyugdíj stb. (INA) - alkalmazott (ALK) - vállalkozó (VÁL) É 4/5

5 Második lépésben készítse el a rendszerező táblázatot! Ügyfélazonosító Ügyfél neve Szolgáltatás típusa szerint hitelfajták Lokáció Státusz Fedezet Fizetés ÁLT LAK GJM Település jellege Megye / kerület Módozat Késés Szép Ágnes H12 KIS SOM INA KEZ BIZ CSEKK FESZ Kerekes István EUR VÁR JÁSZ ALK LAK ING CSOB Szűcs Géza H24 CHF FŐV BP4 ALK KEZ GJM ÉRT CSEKK FESZ / Oláh Ádám THUF FŐV BP8 VAL LAK BIZ ÁTU Kincses Lilla H36 EUR VÁR VESZ ALK KEZ GJM CSEKK / A megoldókulcstól eltérő, más helyes megoldásokat is el kell fogadni. Összesen: 100 pont 100% = 100 pont EBBEN A VIZSGARÉSZBEN A VIZSGAFELADAT ARÁNYA %. É 5/5