ACCESS Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság. Üzletszabályzat. - befektetési üzletág -

Átírás

1 ACCESS Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság Üzletszabályzat - befektetési üzletág - Verzió Dátum Elfogadta Módosítás célja Megjegyzés vezérigazgat ó díjfizetésre vonatkozó rendelkezések kiegészítése I.1. Portfoliókezelési szerződésminta vezérigazgat ó Minimális induló vagyonra és díjfizetésre vonatkozó rendelkezések kiegészítése I.1.Portfoliókezelési szerződésminta vezérigazgat ó Kiszervezett tevékenységek jegyzékének módosítása III.3. Kiszervezett tevékenységek jegyzéke vezérigazgat ó Befektetési tanácsadásra vonatkozó rendelkezések hozzáadása II.2. Befektetési tanácsadásra vonatkozó szerződésminta vezérigazgat ó Portfóliókezelésre, Befektetési tanácsadásra vonatkozó rendelkezések hozzáadása MiFID II. felülvizsgálat vezérigazgat ó Portfóliókezelésre, Befektetési tanácsadásra vonatkozó rendelkezések módosítása termék és ügyfélkör szűkítése vezérigazgat ó adatvédelemre vonatkozó kiegészítés adatvédelmi felülvizsgálat

2 TARTALOMJEGYZÉK ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK... 5 I. AZ ALAPKEZELŐ ÁLTALÁNOS ADATAI... 5 II. AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL VÉGZETT TEVÉKENYSÉGEK... 5 III. A FELÜGYELET ENGEDÉLYE... 5 ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK... 6 IV. HATÁLYA... 6 V. SZERZŐDÉSKÖTÉS FELTÉTELEI Szerződéskötés általános feltételei Az Ügyfél azonosításának kötelező esetei Ügyfél minősítése Ügyfél alkalmasságának vizsgálata Szerződéskötés Szerződéskötés megtagadása CÉLPIAC VIZSGÁLATA VI. TÁJÉKOZTATÁS, KAPCSOLATTARTÁS Általános szabályok Szerződéskötést megelőző tájékoztatási kötelezettség - általános Szerződéskötést megelőző tájékoztatási kötelezettség - Portfóliókezelési tevékenység Szerződéskötést megelőző tájékoztatási kötelezettség Befektetési tanácsadás VII. ELSZÁMOLÁS VIII. FELELŐSSÉG IX. TITOKTARTÁS, ADATVÉDELEM X. ÜGYFÉLVAGYON VÉDELEME XI. SZERZŐDÉS MÓDOSÍTÁSA, MEGSZŰNÉSE Szerződés módosítása Szerződés megszűnése XII. FELÜGYELETI ENGEDÉLY VISSZAVONÁSA, FELFÜGGESZTÉSE, ÁLLOMÁNYÁTRUHÁZÁS EGYES BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGEKRE VONATKOZÓ KÜLÖNLEGES RENDELKEZÉSEK XIII. PÉNZESZKÖZ ÉS PÉNZÜGYI ESZKÖZÖK KEZELÉSE XIV. SZÁMLAVEZETÉS XV. PORTFOLIÓKEZELÉS Általános rendelkezések Ügyféltájékoztatás eltérő szabályai Portfoliókezelési díj Portfoliókezelési szerződés módosítása, megszűnése és elszámolás XVI. BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁS MELLÉKLETEK / 34 -

3 FOGALOMMAGYARÁZAT Aktv.: Az adó- és egyéb közterhekkel kapcsolatos nemzetközi közigazgatási együttműködés egyes szabályairól szóló évi XXXVII. törvény Alapkezelő: az ACCESS Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhelye: 1054 Budapest, Akadémia u. 7-9., cégjegyzékszáma: , vezetve a Fővárosi Törvényszék Cégbíróságánál) a saját nevében, és/vagy valamely befektetési alap, mint kibocsátó nevében, és/vagy saját nevében eljáró, a Felügyelet engedélyével működő jogi személy; Befektetési Jegy: kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapír, ideértve az Alapkezelő által kezelt befektetési alapok által kibocsátott befektetési jegyeket. Befektetési Tanácsadás: pénzügyi eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó, személyre szóló ajánlás nyújtása, ide nem értve a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés és hirdetés közzétételét, továbbá a befektetési vállalkozás által az ügyfél részére adott, Bszt. szerinti előzetes és utólagos tájékoztatást Bszt.: a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény; Elszámolóház: a tőzsdén és tőzsdén kívül megkötött pénz- és tőkepiaci ügyletek elszámolásával és teljesítésével kapcsolatos szolgáltatásokat teljesítő szakosított hitelintézet; Felek: az Alapkezelő és az Ügyfél együttes megnevezése; Felügyelet: Magyar Nemzeti Bank; Honlap: Induló vagyon: a portfoliókezelési időszakot megelőző utolsó napon a portfoliókezelési szerződésben foglaltak szerint kalkulált eszközérték; Kbftv.: a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló évi XVI. törvény; Kezelt Vagyon: az Induló Vagyon megállapítását követően portfoliókezelés céljából mindenkor a Portfoliókezelő rendelkezésére álló, az ügyfél tulajdonát képező pénzügyi eszközök és pénzeszközök összessége, ideértve az ezekkel kapcsolatos követelések és kötelezettségek összességét is. Letétkezelés: Befektetési Jegy letéti őrzése, a kamat, az osztalék, a hozam, illetőleg a törlesztés beszedése és egyéb kapcsolódó szolgáltatás együttes nyújtása, ideértve az óvadék kezelésével összefüggő szolgáltatásokat; Letétkezelő: Portfóliókezelés esetén, az Ügyfél számára Letétkezelési szolgáltatást végző, és a letét kiadására köteles pénzügyi intézmény, amelynél az Ügyfél a Szerződésre tekintettel ügyfél- és értékpapírszámlát nyitott; Pmt.: a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló évi LIII. törvény; Portfoliókezelés: az a tevékenység, amelynek során az Ügyfél pénzeszközei és Befektetési Jegyei előre meghatározott feltételek mellett, az Ügyfél által adott megbízás alapján, az Ügyfél javára Befektetési Jegyekbe - 3 / 34 -

4 kerülnek befektetésre és kezelésre azzal, hogy az Ügyfél a megszerzett Befektetési Jegyekből eredő kockázatot és hozamot, azaz a veszteséget és a nyereséget közvetlenül viseli; Szabályozott piac: az Európai Unió tagállamának tőzsdéje és minden más olyan piaca, amely a következő feltételeknek: a) piacműködtető által működtetett és/vagy irányított multilaterális rendszer, b) megkülönböztetésmentesen, szabályaival összhangban összehozza több harmadik fél pénzügyi eszközökben lévő vételi és eladási szándékát, vagy elősegíti ezt oly módon, hogy az szerződést eredményez a szabályai alapján kereskedésre bevezetett pénzügyi eszköz tekintetében, c) a székhely szerinti ország hatáskörrel rendelkező felügyeleti hatóságának engedélyével rendelkezik, d) rendszeres időszakonként, meghatározott időben működik, e) szerepel az Európai Bizottság honlapján közzétett, a szabályozott piacokról készített jegyzékben; Szerződés: Felek között létrejött, az Üzletszabályzat hatálya alá tartozó keret-, vagy egyedi szerződés; Tpt.: a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény; Ügyfél: az a személy, aki az Alapkezelő Üzletszabályzatának hatálya alá tartozó szolgáltatását igénybe veszi, vagy igénybe kívánja venni; Üzletszabályzat: jelen szabályzat. - 4 / 34 -

5 ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK I. AZ ALAPKEZELŐ ÁLTALÁNOS ADATAI Cégnév: ACCESS Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság Rövidített cégnév: ACCESS Befektetési Alapkezelő Zrt. Székhely: 1054 Budapest, Akadémia u Levelezési cím: 1054 Budapest, Akadémia u Cégjegyzékszám: , vezetve a Fővárosi Törvényszék Cégbíróságánál cím: info@access.hu Telefonszám: Telefax szám: Honlap: II. AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL VÉGZETT TEVÉKENYSÉGEK 1. Az Alapkezelő a Felügyelet III. pontban hivatkozott határozata alapján az alábbi tevékenységet végzi rendszeres gazdasági tevékenység keretében: a) befektetési alapkezelés (Kbftv. 4. (1) 18.)- külön szabályzatban szabályozva), b) portfoliókezelés (Bszt. 5. (1) bekezdés d) pont), c) befektetési tanácsadás (Bszt. 5. (1) bekezdés e) pont) 2. Az Alapkezelő az Ügyfél számára sem ügyfél-, sem értékpapír-, sem értékpapír-letéti számlát nem vezet. 3. Az Alapkezelő Ügyféltől pénzügyi eszközt, illetve pénzeszközt közvetlenül nem vesz át. 4. Az Alapkezelő a Portfoliókezelés, valamint Befektetési Tanácsadás tevékenységet kizárólag Befektetési Jegyek tekintetében végzi. 5. Az Alapkezelő üzleti tevékenységét a székhelyén folytatja. III. A FELÜGYELET ENGEDÉLYE 1. Az Alapkezelő a II. 1. b) pontban meghatározott portfoliókezelési tevékenységeket a Felügyelet alábbi hivatkozású számú engedélye alapján végzi: Hatósági engedély száma, kelte: H-EN-III_1028_2012 Érvényesség kezdete: június 13. Az Alapkezelő a II.1. c) pontban meghatározott tevékenységet a Felügyelet alábbi hivatkozású számú engedélye alapján végzi: Hatósági engedély száma, kelte: H-EN-III-196/2017. számú határozat Érvényesség kezdete: A Felügyelet elérhetőségei: Levezési cím: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39. Honlapcím: cím: info@mnb.hu - 5 / 34 -

6 ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK IV. HATÁLYA 1. Az Üzletszabályzat mindazon általános szerződési feltételeket tartalmazza, amely alapján amennyiben a Felek között létrejött Szerződés másként nem rendelkezik az Alapkezelő vállalkozik a II.1. b)-c) pontokban meghatározott tevékenységek teljesítésére. 2. Az Üzletszabályzat rendelkezései a Felekre nézve kötelező erejűek. Amennyiben a Szerződés és az Üzletszabályzat rendelkezései között ellentmondás van, a Szerződés rendelkezései az irányadók. 3. Az Alapkezelő jogosult az Üzletszabályzatot egyoldalúan módosítani. Az Üzletszabályzat módosításai az Alapkezelő vezérigazgatójának jóváhagyását követően érvényesek. A módosításokkal egységes szerkezetbe foglalt Üzletszabályzatot az Alapkezelő ügyfélszolgálati irodájában kifüggeszti. A módosítás a kifüggesztéssel való közzétételt követő naptári napon lép hatályba. Az Üzletszabályzat módosításai a már teljesített szolgáltatásokat nem érintik. 4. Az Üzletszabályzat alapján a Felek között létrejövő bármely jogviszonyra a magyar jog az irányadó. 5. A Felek között keletkező esetleges jogvitákat az Alapkezelő egyeztetéses eljárás útján kívánja rendezni. V. SZERZŐDÉSKÖTÉS FELTÉTELEI 1. Szerződéskötés általános feltételei 1.1. Az Alapkezelőt jogszabály alapján szerződéskötési kötelezettség nem terheli. Ebből következően az Alapkezelő a szerződéskötési szabadsága alapján szabadon dönt az Ügyfél szerződéskötési ajánlatának elfogadásáról vagy visszautasításáról. Az Alapkezelő nem felel a szerződéskötési visszautasításból eredő következményekért, károkért. Az Alapkezelő köteles megtagadni a szerződéskötést a Bszt ában és a jelen fejezet 6. pontjában felsorolt esetekben Az Alapkezelő a Szerződés megkötése előtt meggyőződik az Ügyfél és az Ügyfél képviseletében eljáró személy személyazonosságáról, valamint az utóbbi képviseleti jogosultságáról. Ha az Ügyfél jogi személy vagy más szervezet, az Ügyfél képviseletében eljáró személy személyazonosságának megállapításán túlmenően az Alapkezelő a jogi személy, illetőleg más szervezet azonosítását is elvégzi. Az Alapkezelő minden esetben jogosult az Ügyfél jogi személy esetén annak képviselője személyazonosságának ellenőrzésére is A Szerződés megkötésének előfeltétele, hogy a) az Ügyfél Pmt. szerinti azonosítását és Bszt. szerinti minősítést az Alapkezelő az előírásoknak megfelelően elvégezze, b) az Alapkezelő az alkalmassági teszt adatlap Bszt ában foglalt szempontok szerinti kiértékelésével megállapítsa az Ügyfél alkalmasságát az érintett szolgáltatás igénybevételére, valamint c) portfóliókezelés esetén az Ügyfél harmadik személy által megnyitott és vezetett ügyfél-, valamint értékpapírszámla szerződéssel rendelkezzen és ahhoz a Szerződésben meghatározottak szerint az Alapkezelő ügyintézői számára teljes körű hozzáférést engedjen. d) az Ügyfél szakmai ügyfél minősítéssel rendelkezzen. 2. Az Ügyfél azonosításának kötelező esetei 2.1. Az Alapkezelő a Pmt. rendelkezéseinek megfelelően, az azokban meghatározott okmányok alapján azonosítja az Ügyfelet. az Alapkezelő az Ügyféllel történő üzleti kapcsolat létesítésekor köteles az - 6 / 34 -

7 Ügyfél, annak meghatalmazottja, a rendelkezésre jogosult, továbbá szervezet esetében a szervezet és a törvényes képviselője azonosítását elvégezni A 2.1. pontban meghatározott eseten kívül hárommillió-hatszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű megbízást az Alapkezelő kizárólag olyan Ügyféltől, meghatalmazottól, rendelkezésre jogosulttól, továbbá képviselőtől fogadhat el, akinek azonosítását elvégezte. Jelen pontban meghatározott azonosítási kötelezettség kiterjed az egymással ténylegesen összefüggő, több megbízásra, ha ezek együttes értéke eléri a hárommillió-hatszázezer forintot. Ebben az esetben az azonosítást azon megbízás elfogadásakor kell végrehajtani, amellyel az ügyletek együttes értéke eléri a hárommillió-hatszázezer forintot Pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, amennyiben a 2.1. és 2.2. pontokban meghatározottak szerint azonosításra még nem került sor, az Alapkezelő köteles haladéktalanul az Ügyfelet, a meghatalmazottat, a rendelkezésre jogosultat, továbbá a képviselőt értékhatárra tekintet nélkül azonosítani A fenti eseteken túl az Alapkezelő az Ügyfél azonosítását akkor is köteles elvégezni, ha a korábban rögzített ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel A Pmt ban meghatározott esetekben az Alapkezelő kizárólag a Pmt ban meghatározott ügyfélátvilágítási intézkedést köteles elvégezni Nem kell az azonosítást ismételten elvégezni, ha: a) az ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vonatkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedések egyéb üzleti kapcsolat vagy ügyleti megbízás kapcsán már megtörténtek, b) jelen üzleti kapcsolat vagy ügyleti megbízás kapcsán az ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő személyazonossága korábban megállapításra került, és c) nem történt változás a rendelkezésre álló adatokban Természetes személy azonosítása Az azonosítást végző és az azért felelős alkalmazottak gondoskodnak arról, hogy az Ügyfelek adatai az üzleti kapcsolat kialakulásának időpontjában megállapíthatók, rögzíthetők legyenek Az azonosítás során rögzíteni kell az Ügyfél a. családi- és utónév, b. születési családi és utónév, c. állampolgárság, d. születési hely és idő e. anyja születési neve f. lakcím, ennek hiányában tartózkodási hely a) azonosító okmány száma és típusa külföldi esetében a magyarországi tartózkodási helyet Az Alapkezelő az azonosítás során az előző adaton kívül ha erre az Ügyfél és az üzleti kapcsolat, ügyleti megbízás azonosításához az üzleti kapcsolat vagy ügyleti megbízás jellege és összege valamint az Ügyfél körülményei alapján a Pénzmosási szabályzatban rögzített eljárás eredménye alapján, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és megakadályozása érdekében szükség van a természetes személynek az alábbi adatait rögzítheti: a. családi és utónév, b. születési hely és idő, c. ügyleti megbízás tárgyát és összegét - 7 / 34 -

8 Azonosítás során az Alapkezelő megköveteli az alábbi okmányok valamelyikének bemutatását: a) magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, b) külföldi természetes személy útlevele vagy személyi azonosító igazolványa, feltéve hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít vagy tartózkodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya. c) A bemutatott iratról másolatot kell készíteni Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet azonosítása Az Alapkezelő az azonosításhoz megköveteli a jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy 2.7. pontban megjelölt okiratának és képviseleti jogosultságát hiteles módon igazoló névaláírási címpéldányának bemutatásán túl az azt igazoló 30 (harminc) napnál nem régebbi okiratot, hogy: a) a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént, b) belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, c) külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént, és ennek akkreditált szakfordító által készített hiteles fordítását, amennyiben az okirat nem angol nyelven lett kiállítva A cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően az Alapkezelő megköveteli a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet társasági szerződésének (alapító okiratának, alapszabályának) bemutatását is. Ebben az esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet köteles a cégbejegyzés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 (harminc) napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént, az Alapkezelő ekkor rögzíti a cégjegyzékszámot vagy egyéb nyilvántartási számot A bemutatott okiratról másolatot kell készíteni Az Alapkezelő az azonosítás során a jogi személynek, jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezetnek legalább az alábbi adatait köteles rögzíteni: a) név, rövidített név, b) székhely, külföldi székhelyű vállalkozás esetén, amennyiben rendelkezik ilyennel, magyarországi fióktelep címe, c) főtevékenység, d) képviseletére jogosultak neve és beosztása, e) kézbesítései megbízottjának az azonosításra alkalmas adatai, f) cégjegyzékszám vagy egyéb jogi személy esetén a nyilvántartásba vételéről, vagy bejegyzéséről szóló határozat száma vagy nyilvántartási száma, g) adószám Az Alapkezelő az azonosítás során az előző adaton kívül - ha erre az Ügyfél és az üzleti kapcsolat, ügyleti megbízás azonosításához az üzleti kapcsolat vagy ügyleti megbízás jellege és összege, valamint az Ügyfél körülményei alapján a Pénzmosás ellenes szabályzatban rögzített eljárás eredménye alapján,, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és megakadályozása érdekében szükség van a jogi személynek, jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezetnek az alábbi adatait rögzítheti: a) üzleti kapcsolat esetén a szerződés típusa, tárgya, időtartama, b) ügylet esetén a megbízás tárgya és összege - 8 / 34 -

9 c) a teljesítés körülményei Amennyiben valamelyik adat az elfogadott okmányban nem szerepel, akkor az adat helyére a NINCS szót kell beírni Általános azonosítási szabályok Az Ügyféllel történő üzleti kapcsolat létesítésekor a természetes személy azonosítása az Ügyfél személyes megjelenése esetén, jogi személy vagy más szervezet azonosítása pedig a szervezet jogi formáját szabályozó jogszabályban a szervezet képviseletére jogszabály erejénél fogva meghatározott személy (a továbbiakban: Képviselő) személyes megjelenése esetén végezhető el. Ha az Ügyfél jogi személy vagy más szervezet, akkor a Képviselő személyazonosságának megállapítása és képviseleti jogának igazolása után lehet csak a jogi személy vagy más szervezet azonosítását elvégezni. A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében az Alapkezelő ellenőrzi a fenti 2.7. és 2.8. pontok alapján bemutatott azonosságot igazoló okirat érvényességét. Az Alapkezelő az azonosítás során jelen fejezet és pontjaiban meghatározott valamennyi adatot köteles rögzíteni, ha az Ügyfél nem jelent meg személyesen az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése céljából (fokozott Ügyfél-átvilágítás) Fokozott ügyfél-átvilágítási intézkedéseket kell alkalmazni, amennyiben az Ügyfél nem jelent meg személyesen azonosítás céljából, valamint a más tagállamban vagy harmadik országban lakóhellyel rendelkező kiemelt közszereplő személyekkel létesítendő üzleti kapcsolatok tekintetében A fokozott Ügyfél átvilágítás keretében elvégzett személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében az Ügyfél köteles az Alapkezelő részére benyújtani jelen fejezet és pontjaiban meghatározott adatot tartalmazó, jelen fejezet , továbbá pontjaiban meghatározott okiratok hiteles másolatát. Az előbbi okiratok hiteles másolata abban az esetben fogadható el az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése teljesítéséhez, ha a) magyar konzuli tisztviselő vagy közjegyző készítette a hiteles másolatot, és azt ennek megfelelő tanúsítvánnyal látta el, vagy b) magyar konzuli tisztviselő vagy közjegyző a másolatot olyan tanúsítvánnyal látta el, amely a másolatnak a felmutatott eredeti okirattal fennálló egyezőségét tanúsítja, vagy c) a másolatot az okirat kiállításának helye szerinti állam hiteles másolat készítésére feljogosított hatósága készítette, és - nemzetközi szerződés eltérő rendelkezése hiányában - a magyar konzuli tisztviselő felülhitelesítette e hatóság másolaton szereplő aláírását és bélyegzőlenyomatát Az azonosítási kötelezettség teljesítésének minősül, ha az Alapkezelő rendelkezik az Ügyfél azonosításához szükséges, az Üzletszabályzat jelen fejezetének és pontjaiban meghatározott azonosító adatokat tartalmazó okirat eredeti vagy közjegyző által hitelesített másolatával, illetve idegen nyelvű okirat esetén annak akkreditált szakfordító által készített hiteles magyar fordítással Az Ügyfél köteles az Alapkezelőt haladéktalanul értesíteni, ha bármely az Alapkezelő által személyazonosításra használt, vagy jogszabály szerint személyazonosításra használható okirata elveszik vagy azt ellopják. Az okiratok hamis vagy hamisított voltából, téves fordításából, elvesztéséből, ellopásából vagy illetéktelen felhasználásából eredő károkért az Alapkezelő a felelősséget kizárja, kivéve, ha a kár jogerős bírói ítéletben megállapítottan az Alapkezelő dolgozójának bűncselekményével áll ok-okozati összefüggésben vagy azt jogszabály kötelezővé teszi Az Ügyfél a jogállásának igazolására benyújtott okmányokat eredeti példányban köteles bemutatni, melyről az Alapkezelő jogosult másolatot készíteni. - 9 / 34 -

10 Az Alapkezelő a nem magyar nyelven készült okiratok esetében a hiteles, vagy hitelesített magyar nyelvű fordítást is bekéri az Ügyféltől A devizakülföldi Ügyfélnek azokat az okmányokat, amely alapján a vállalkozás/szervezet és az azt képviselő személyek egyértelműen azonosíthatók, közokirati, illetve külföldi közjegyző által hitelesített magánokirati formában, magyar nyelvű hitelesített fordításban kell benyújtani Az Alapkezelő jogszabályi vagy egyéb előírások szerint jogosult kérni a benyújtott okmányok felülhitelesítését Az Alapkezelő az ügyfélazonosítás során egyebekben a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról, valamint a személyi jövedelemadóról szóló mindenkor hatályos magyar jogszabályok rendelkezései szerint jár el Tényleges tulajdonosi nyilatkozat Az ügyfélazonosítás jelen 2. pontban meghatározott eseteiben az Ügyfél köteles az Alapkezelő részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el. Ha az Ügyfél nyilatkozik arról, hogy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el, írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos alábbi adatait is tartalmaznia kell a. családi és utónevét, b. születési családi és utónevét, c. állampolgárságát, d. születési helyét, idejét, e. lakcímét, ennek hiányában tartózkodási helyét Abban az esetben, ha kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban az Alapkezelő az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel Ha a tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, az Alapkezelő köteles intézkedéseket tenni a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat jogszabály alapján e célra rendelkezésére álló vagy nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartásban történő ellenőrzése érdekében A kiemelt közszereplő nyilatkozata A külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél köteles az Alapkezelő részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e. Ha a külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél kiemelt közszereplőnek minősül, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a Pmt. 4. (2) bekezdésének mely pontja alapján minősül kiemelt közszereplőnek. A nyilatkozatnak tartalmaznia kell továbbá a pénzeszközök forrására vonatkozó információt Az Alapkezelő ha a nyilatkozat valódisága kérdéses köteles intézkedéseket tenni fenti nyilatkozat jogszabály alapján e célra rendelkezésére álló vagy nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartásban történő ellenőrzése érdekében Külföldi kiemelt közszereplő esetén az üzleti kapcsolat létesítésére, az ügyleti megbízás teljesítésére kizárólag az Alapkezelő vezérigazgatójának jóváhagyását követően kerülhet sor Változás az adatokban Az Ügyfél köteles az Alapkezelőt 5 (öt) munkanapon belül értesíteni az azonosítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett változásokról / 34 -

11 Az azonosítási kötelezettség teljesítésének minősül az is, ha az Alapkezelő rendelkezik az Ügyfél azonosításához szükséges adatokat tartalmazó saját hiteles okirat(ai) hiteles másolatával, ha azt a kiállító állam hitelesítésre feljogosított hatósága, vagy ha nemzetközi szerződés eltérően nem rendelkezik a magyar külképviseleti hatóság hitelesített Az azonosítás során az Ügyfél köteles az Alapkezelő részére arra a személyre vonatkozó írásbeli nyilatkozatot tenni, akinek a nevében, illetőleg javára vagyonkezelési, képviseleti vagy más megállapodás (megbízás) alapján, vagy anélkül eljár (tényleges tulajdonos) Más szolgáltató által elvégzett ügyfél-átvilágítás Más szolgáltató által elvégzett ügyfél-átvilágítási intézkedések a hatályos Pmt ában rögzítetteknek megfelelően történhet: A Pmt. lehetővé teszi a más szolgáltató által elvégzett ügyfél-átvilágítás eredményének elfogadását, azonban az ügyfél-átvilágítási követelmények teljesítése vonatkozásában a felelősség ilyenkor is az Alapkezelőt terheli A más szolgáltató által elvégzett ügyfél-átvilágítás eredményének elfogadására az Ügyfél hozzájárulása alapján kerülhet sor, mivel az Alapkezelő az ügyfél-átvilágítás elvégzése érdekében igényelt adatot az Ügyfél hozzájárulása esetén jogosult a más szolgáltató az Alapkezelő rendelkezésére bocsátani Az átvett okiratokat az Alapkezelő, illetve az Alapkezelővel szerződéses jogviszonyban álló adat, illetve dokumentumtároló társaságok, a mindenkor hatályos jogszabályoknak megfelelőn kezelik Amennyiben az ügyfél-átvilágítást olyan szolgáltató végezte el, amely tevékenységét harmadik országban folytatja, akkor ezen szolgáltatónak a Pmt. 22. (3) bekezdése szerinti követelményeknek kell megfelelnie, azaz szerepelnie kell a kötelező szakmai nyilvántartásban és a törvényben megállapított vagy azokkal egyenértékű ügyfél-átvilágítási és nyilvántartási követelményeket kell alkalmaznia. További feltétel, hogy a más szolgáltató felügyeletére is a Pmtben megállapított vagy azokkal egyenértékű követelmények szerint kerüljön sor, vagy székhelye olyan harmadik országban legyen, amely a Pmt-ben meghatározottakkal egyenértékű követelményeket ír elő. Amennyiben a harmadik országban működő szolgáltató teljesíti a fent megjelölt követelményeket, akkor az Alapkezelő erről tájékoztatja az MNB-t Az Alapkezelő nem jogosult elfogadni a Pmt ban meghatározott ügyfél-átvilágítás eredményét, ha az ügyfél-átvilágítást olyan harmadik országban székhellyel, fiókteleppel vagy telephellyel rendelkező szolgáltató végezte el, amely stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országnak minősül Az Alapkezelő ügynöke által elvégzett átvilágítás nem minősül más szolgáltató által elvégzett ügyfél-átvilágítási intézkedésnek, mivel a Pmt. értelmében az ügynök az Alapkezelő részének minősül. Az ügyfél-átvilágítás során úgy kell tekintetni az ügynök tevékenységére, mintha maga az Alapkezelő járna el Amennyiben az Alapkezelő más szolgáltató által elvégzett ügyfél-átvilágítást kívánja elfogadni, úgy ehhez előzetesen bekéri az érintett ügyfél hozzájárulást. Az Alapkezelő a hozzájárulás birtokában azzal a kéréssel keresi fel az azonosítást végző szolgáltatót, hogy az ügyfél azonosítás során rögzített adatait részére postai úton küldje meg. Az Alapkezelő kizárólag a fogadott adatok teljes körűsége esetén fogadja el az átvilágítást, és a továbbiakban az általános szabályok szerint jár el / 34 -

12 3. Ügyfél minősítése 3.1. Az Alapkezelő a Szerződés megkötését megelőzően minden Ügyfelét minősíti az Ügyfélbesorolási szabályzat (I.3. sz. Melléklet) rendelkezései alapján és azokat az alábbi kategóriák szerint sorolja be a) lakossági ügyfél, b) szakmai ügyfél. A Társaság kizárólag szakmai ügyfeleknek nyújt szolgáltatást Az Ügyfél az Ügyfélbesorolási szabályzatnak megfelelően kérheti minősítésének megváltoztatását, ugyanakkor az Ügyfél lakossági ügyfélkategóriába történő átsorolásával, a Szerződés az átsorolás napjával megszűnik Az Alapkezelő írásban értesíti az Ügyfelet a) a minősítéséről, b) arról a tényről, hogy az Ügyfélbesorolási szabályzat rendelkezései szerint kérheti a minősítés megváltoztatását, de a kérésnek az Alapkezelő nem köteles eleget tenni, c) az átminősítés esetén a 3.2 pont szerinti következményekről Az Ügyfél a helyzetében bekövetkezett a minősítését is befolyásoló változásról, a bekövetkezéstől számított 5 (öt) munkanapon belül köteles az Alapkezelőt írásban tájékoztatni. Az Alapkezelő az új körülmények ismeretében jogosult az Ügyfél minősítését megváltoztatni. A jelen pont szerinti tájékoztatás elmaradása valamennyi következményét az Ügyfél viseli. 4. Ügyfél alkalmasságának vizsgálata Az Alapkezelő a Szerződés megkötését megelőzően felhívja az Ügyfelet, az Alkalmassági teszt adatlap (III.1. sz. Melléklet) kitöltésére. Az Alapkezelő a 2017/565 (EU) rendelet 54. cikk (3) bekezdés szerinti lehetőséggel élve, a (2) bekezdés b) pontjának alkalmazásában feltételezi, hogy az ügyfél pénzügyileg viselni tudja a befektetési céljainak megfelelő befektetési kockázatokat, továbbá ugyanezen bekezdés c) pontja alkalmazásában az ügyfél rendelkezik a szükséges szintű tapasztalatokkal és ismeretekkel. Ennek megfelelően, az alkalmassági teszt vonatkozásában az Alapkezelő a 2017/565 (EU) rendelet 54. cikk (2) bekezdés a) pont szerint kizárólag azt vizsgálja, hogy az ügylet megfelel-e az adott ügyfél befektetési céljainak, ideértve az ügyfél kockázattűrését. A 2017/565 (EU) rendelet 54. cikk (2) bekezdés a) pont szerinti adatok vonatkozásában az Alapkezelő az ügyfél nyilatkozatát követeli meg. Az alkalmassági teszt ügyfél általi kitöltése és az Alapkezelő által való kiértékelése során az Alapkezelő csak az ügyfél által kitöltött alkalmassági tesztet veszi figyelembe (azaz meghatalmazott eljárása esetén sem vizsgálja a 2017/565 (EU) rendelet 54. cikk (2) bekezdés b) és c) pont szerinti tényezőket) Az adatlap az Alapkezelővel történő szerződéskötést megelőzően kerül kitöltésre és kiértékelésre. Az adatlapon szereplő adatok helyességét, valamint a minősítési kategória tudomásul vételét és elfogadását az Ügyfél aláírásával hitelesíti és igazolja A nem teljes körű, nem aktuális, vagy a valósággal nem egyező adatszolgáltatásért a felelősség kizárólag az Ügyfelet terheli. Az Ügyfelet teljes felelősség terheli a kockázatviselő képességét érintően az Alapkezelőnek tett bármilyen nyilatkozata megtévesztő tartalmáért Amennyiben az érintett Befektetési Jegy vagy ügylet az Alapkezelő megítélése szerint nem alkalmas az Ügyfél számára, vagy az alkalmasság ténye az Alapkezelő rendelkezésére bocsátott adatokból - 12 / 34 -

13 nem megállapítható, erre az Alapkezelő felhívja az Ügyfél figyelmét és az adott Befektetési Jegy vagy ügylet tekintetében a szerződéskötést, illetve a befektetési szolgáltatás nyújtását megtagadja Az Ügyfél a helyzetében bekövetkezett az alkalmasságát is befolyásoló változásról, a bekövetkezéstől számított 5 (öt) munkanapon belül köteles az Alapkezelőt írásban tájékoztatni. Az Alapkezelő az új körülmények ismeretében jogosult és köteles az Ügyfél alkalmassága felől állást foglalni. A jelen pont szerinti tájékoztatás, illetve alkalmasság megállapításának elmaradása valamennyi következményeit a mulasztó fél viseli. 5. Szerződéskötés 5.1. Az Alapkezelő az Ügyfeleivel kizárólag írásban köt szerződést A Felek között létrejött szerződésekről az Alapkezelő nyilvántartást vezet A rögzített adatok írásban megkötött szerződés esetén vitás kérdésekben bizonyítékként szolgálnak. Az Alapkezelő a tárolt adatot tartalmazó adathordozót az értékpapír-titok szabályai szerint kezeli Az Alapkezelő valamennyi szerződéskötési esetre fenntartja magának a jogot, hogy saját hatáskörben eldöntse, hogy az Üzletszabályzatban meghatározott szolgáltatásokat az Üzletszabályzat szerinti feltételekkel, mely Ügyfél számára nyújtja Az Alapkezelő által használt szerződésmintákat az Üzletszabályzat II) SZERZŐDÉSMINTÁK megnevezésű melléklete tartalmazza. A szerződésminták szövege tájékoztató jellegű, a Felek a kötelező jellegű jogszabályi előírások által megengedett mértékben jogosultak eltérni az Alapkezelő által felajánlott szerződési feltételektől, és a Szerződést egyedi megállapodás keretében megkötni. 6. Szerződéskötés megtagadása 6.1. Amennyiben a Szerződésen szereplő aláírás nem ismerhető fel, vagy az aláírás hitelessége bármely okból kétségbe vonható, az Alapkezelő a Szerződés aláírását vagy teljesítését visszautasítja és erről a tényről az Ügyfelet tájékoztatja. Az Alapkezelő nem felel az olyan Szerződés teljesítéséért, amely esetén az aláírás hamis vagy hamisított volta nem volt nyilvánvalóan felismerhető Az Alapkezelő a Szerződés megkötését megtagadja, ha a) azzal bennfentes kereskedelem vagy piacbefolyásolás megvalósítását segítené elő, b) az jogszabályba vagy a Szabályozott piac, a Szabályozott piacra vonatkozó feltételeknek megfelelő harmadik országbeli tőzsde, központi szerződő fél vagy központi értéktár szabályzatának rendelkezésébe ütközne, c) a leendő szerződő fél, illetőleg az Ügyfél személyazonosságának igazolását vagy az azonosítást megtagadta, valamint ha a személyazonosság vagy az azonosítás más okból sikertelen volt, d) Alkalmassági teszt adatlap kiértékeléséhez szükséges információkhoz nem jutott hozzá, vagy e) Alkalmassági teszt adatlap eredménye nem teszi lehetővé az adott Befektetési Jegy tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Ügyfél számára. f) portfóliókezelés esetén, amennyiben a végrehajtandó ügylet megfelelő jelentéséhez az Ügyfél LEI kódját is fel kell tűntetni, de a LEI kód köteles Ügyfél nem rendelkezik ezen kóddal. Az a) pontban foglalt megtagadási kötelezettség akkor áll fenn, ha az Alapkezelőnek tudomása van arról vagy a körülményeket összességében értékelve alappal feltételezhető, hogy a befektetési szolgáltatás nyújtása bennfentes kereskedést vagy piacbefolyásolást eredményez Az Alapkezelő a Szerződés megkötésének 6.2. a) pont szerinti megtagadását a Felügyeletnek haladéktalanul, de legkésőbb 1 (egy) munkanapon belül bejelenti / 34 -

14 6.4. Az Alapkezelő jogosult a Szerződés alapján vállalt szolgáltatás nyújtását mindaddig felfüggeszteni, amennyiben olyan kérdés vagy helyzet merül fel, amelynek eldöntésére vonatkozóan sem a Szerződés, sem az Üzletszabályzat nem tartalmaz szabályozást, és ezzel az Ügyfelet kártól óvja meg. A végrehajtás felfüggesztésének tényéről az Ügyfelet az Alapkezelő haladéktalanul értesíti. 7. Célpiac Vizsgálata 7.1. Az Alapkezelő a 16/2017. (VI. 30.) NGM rendeletben meghatározott ún. célpiac kialakítása során Befektetési Jegyeket azok célpiaci jellemzői alapján (pl. a termék kockázatossága, komplexitása likviditása stb.) kategóriákba sorolja A Befektetési Jegyek célpiacát mind az adott eszköz kibocsátója/előállítója, mind az Alapkezelő meghatározza Az Alapkezelő törekszik arra, hogy amennyiben a jogszabály azt az Alapkezelő által nyújtott konkrét szolgáltatás tekintetében előírja az Ügyfél tekintetében elvégezze azt a vizsgálatot, amely alapján meg tudja állapítani, hogy az adott eszköz célpiaca megfelel-e az Ügyfélnek az adott Befektetési Jegy célpiaci besorolása alapján Az Alapkezelő a célpiaci vizsgálatkor az alkalmassági vizsgálat során megismert információkon, valamint az ügyfélminősítés során alkalmazott ügyfél kategóriákon túl más, a Befektetési Jegyek szempontjából releváns körülményeket is figyelembe vehet Az Alapkezelő a célpiaci vizsgálatkor portfólióalapú megközelítést is alkalmazhat, azaz az adott eszköz vizsgálata mellett figyelembe veheti az Ügyfél meglévő, vagy kialakítani ajánlott jövőbeni portfólióját Amennyiben az Alapkezelő az Ügyfél portfóliójába kerülő Befektetési Jegy vonatkozásában nem tudja elvégezni a célpiaci vizsgálatot, vagy az Ügyfél az adott Befektetési Jegy vonatkozásában meghatározott ún. negatív célpiacban van, úgy a Befektetési Jegy Ügyfél portfóliójába való kerülésére (tanácsadásra) kizárólag abban az esetben kerülhet sor, amennyiben az alábbi feltételek együttesen megvalósulnak: a.) az érintett Befektetési Jegy portfólióba helyezését az Ügyféllel megkötött szerződés kifejezetten nem zárja ki, b.) az érintett Befektetési Jegy, vagy azok összessége nem válik az Ügyfél portfóliójában levő összes eszközhöz képest a portfólió leghangsúlyosabb részévé, c.) az Ügyfél portfóliójában lévő egyéb Befektetési Jegyek jellemzői ellensúlyozzák az érintett Befektetési Jegyek azon jellemzőit, amelyre tekintettel az a negatív célpiacba került, és d.) a negatív célpiac alapját képező meghatározás nem zárja ki eltérést nem megengedő mértékben az adott Befektetési Jegynek az Ügyfél portfóliójában való elhelyezést Az Alapkezelőnek továbbá alapos indokokkal kell rendelkeznie arra vonatkozólag, hogy az Ügyfél vonatkozásában meghatározott célpiactól eltérő Befektetési Jegyek Ügyfél portfóliójában való kerülése az Ügyfél érdekeit szolgálja Az Alapkezelő kifejezetten fenntartja a jogot arra is, hogy megtagadja a szolgáltatás nyújtását az olyan eszközök vonatkozásában, amelyek vonatkozásában az Ügyfél a negatív célpiacba kerül besorolásra. VI. TÁJÉKOZTATÁS, KAPCSOLATTARTÁS 1. Általános szabályok 1.1. Az Alapkezelő Ügyfeleivel magyar nyelven, az alábbi módon és eszközökkel tartja a kapcsolatot: a) Telefonon az I. pontban megjelölt telefonszámon, b) Faxon az I. pontban megjelölt fax számon, - 14 / 34 -

15 c) en az I. pontban megjelölt elektronikus levelezési címen, d) Honlapon az I. pontban megjelölt elektronikus elérhetőségen, e) Postai úton az I. pontban megjelölt székhelyre címzett küldeményben Szóbeli kapcsolattartásra a III.2. sz. Mellékletben megjelölt üzleti órákban van lehetőség A kapcsolattartás nyelve a magyar, ugyanakkor előfordulhat, hogy a szolgáltatás nyújtása során csak angol nyelven elérhető információ kerül átadásra Az Ügyfél elérhetőségeit, tájékoztatásának gyakoriságát és módját a Szerződés tartalmazza Az Alapkezelő jogosult a külföldi kibocsátású Befektetési Jegyekre vonatkozó információkat (például értékpapír tájékoztatókat, pénzügyi jelentéseket, nettó eszközérték számításokat stb.) az Ügyfél részére a Felügyelet által elfogadott, az irányadó magyar jogszabályban meghatározott vagy a pénzpiacokon, illetve a nemzetközi pénzügyekben szokásos más nyelveken megküldeni Amennyiben jogszabály vagy a Szerződés kifejezetten eltérően nem rendelkezik, úgy az Alapkezelő jogosult meghatározni, hogy egyes értesítési, felhívási, tájékoztatási, figyelmeztetési és egyéb közlési kötelezettségének milyen értesítési módon tesz eleget, illetve, ha valamely (jog)cselekmény hatályosulásához közlés szükséges, azt a közlést milyen értesítési módon jogosult közölni az Ügyféllel Az Alapkezelő az Ügyfél értesítésére amennyiben a jogszabály vagy Szerződés eltérően nem rendelkezik a következő értesítési módokat választhatja: a) postai úton történő értesítés az Ügyfél megadott elérhetőségre, b) küldés az Ügyfél megadott címére, c) személyes kézbesítés Az Ügyfél a Szerződés teljesítésével kapcsolatban a fentieken túlmenően további tájékoztatást is kérhet az Alapkezelőtől. Ezen tájékoztatással kapcsolatosan felmerült költséget, hacsak a Felek másként nem állapodnak meg, az a fél viseli, amelynél a költség felmerült A tájékoztatást olyan időben kell megadni, hogy az Ügyfélnek a helyzet sürgősségére és válaszintézkedéshez szükséges időre, valamint a szerződés tárgyát képező szolgáltatás összetettségére tekintettel kellő ideje álljon rendelkezésre a tájékoztatásban foglalt információk megértéséhez és a megalapozott döntéshez Az értesítések a következő időpontokban tekintendők megérkezettnek: a) személyes kézbesítés esetén az átvételt igazoló aláírás és dátum, b) posta esetén a kézbesítési bizonyítványon a kézbesítés napjaként feltüntetett napon, ennek hiányában az elküldés postai feladókönyvben rögzített napját követő második munkanapon, c) elektronikus levél, fax esetén az Alapkezelő informatikai rendszerében rögzített, az , fax elküldését igazoló nyilvántartás, d) honlapon történő tájékoztatás esetén az Alapkezelő informatikai rendszerében rögzített időpont Az Ügyfél köteles az Alapkezelővel közölt adataiban bekövetkezett változásokat az Alapkezelőnek haladéktalanul írásban bejelenti. Az Alapkezelő ezen közlés megtételének elmulasztásából származó kárért nem felel Az Ügyfél, az esedékességtől számítva 10 (tíz) napon belül, köteles az Alapkezelővel közölni, ha az Alapkezelőtől várt tájékoztatás, illetve értesítés az eredetileg várható időpontban nem érkezik meg hozzá. Az Alapkezelő ezen közlés megtételének elmulasztásából származó kárért nem felel A Felek a szerződéses kapcsolataikban megfelelően együttműködnek és így a befektetési szolgáltatás szempontjából jelentős tényekről, azok változásáról egymást késedelem nélkül értesítik. A - 15 / 34 -

16 szolgáltatással összefüggő egymáshoz intézett kérdésekre kötelesek legkésőbb 30 (harminc) napon belül választ adni, és felhívni egymás figyelmét a szolgáltatással kapcsolatos esetleges változásokra, tévedésekre, mulasztásokra Az egyes tevékenységekre vonatkozó különleges szabályokat az Üzletszabályzat EGYES BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGEKRE VONATKOZÓ KÜLÖNLEGES RENDELKEZÉSEK megnevezésű fejezete tartalmazza. 2. Szerződéskötést megelőző tájékoztatási kötelezettség - általános 2.1. A Társaság ezúton bocsátja az Ügyfelek rendelkezésére az alábbi adatokat: a Társaság elnevezését, székhelyét és egyéb elérhetőségeit az Ügyfél által a Társasággal való kapcsolattartás során használható nyelve(ke)t az Ügyféllel való kapcsolattartás módját, eszközét, ideértve a megbízás küldésének és fogadásának módját, eszközét a befektetési szolgáltatási tevékenység, valamint a kiegészítő szolgáltatás végzésére jogosító engedélyének számát, valamint az ezen engedélyt kiadó felügyeleti hatóság nevét és levelezési címét ha a befektetési vállalkozás függő ügynök útján tevékenykedik, erre vonatkozó nyilatkozat, azon tagállam megadásával, amelyben a függő ügynököt bejegyezték az Ügyfél számára végzett, illetőleg nyújtott, a befektetési szolgáltatási tevékenységről vagy a kiegészítő szolgáltatásról szóló jelentés gyakoriságát, időzítését és jellegét, ideértve a kapcsolódó költségeket az Ügyfél Befektetési Jegyeinek vagy pénzeszközeinek kezelése során, ezen eszközök megóvását biztosító intézkedések összefoglalását, ideértve az Ügyfél rendelkezésére álló befektetővédelmi rendszerről és annak működéséről szóló tájékoztatást az összeférhetetlenségi politika összefoglaló leírását, vagy a teljes összeférhetetlenségi politikát A vonatkozó adatokat a jelen Üzletszabályzat I. pontja tartalmazza. A vonatkozó adatokat a jelen Üzletszabályzat VI.1.3. pontja tartalmazza. A vonatkozó adatokat a jelen Üzletszabályzat VI.1 pontja tartalmazza. A vonatkozó adatokat a jelen Üzletszabályzat II. pontja tartalmazza. A Társaság nem kíván függő ügynököt igénybe venni. A vonatkozó adatokat a jelen Üzletszabályzat jelen XV.2.2. pontja tartalmazza. A vonatkozó adatokat a jelen Üzletszabályzat X. pontja tartalmazza. A vonatkozó adatokat a jelen Üzletszabályzat melléklete tartalmazza Az Alapkezelő Hirdetményben tájékoztatja az Ügyelet az alábbiakról Az Alapkezelő az ügyfél tulajdonát képező vagy őt megillető Befektetési Jegyek kezelésével kapcsolatosan általános leírást ad az Ügyfelek számára a Befektetési Jegyek jellegéről és kockázatairól, figyelembe véve különösen az ügyfél szakmai ügyfélként való besorolását. A leírásban megfelelő részletességgel el kell magyarázni Befektetési Jegyek jellegét, működését és teljesítményét különböző piaci feltételek mellett, ideértve mind a kedvező, mind a kedvezőtlen feltételeket, valamint az azzal járó kockázatokat, hogy az Ügyfél képes legyen megalapozott befektetési döntéseket hozni. A fenti bekezdés szerinti kockázatok leírásának a következő elemeket kell tartalmaznia: a) a Befektetési Jegyekhez kapcsolódó kockázatok, beleértve a teljes befektetés elvesztésének kockázatát, ideértve a Befektetési Alap fizetésképtelenségéhez kapcsolódó kockázatokat vagy az ezekhez kapcsolódó eseményeket; - 16 / 34 -

17 b) a Befektetési Jegyek árfolyamának volatilitása és rendelkezésre álló piacának korlátai; c) tájékoztatás a tőkekivonás akadályairól vagy korlátairól, mint például a zártvégű Befektetési Alap esetében, amely megvilágítja a lehetséges kilépési módszereket és a kilépés következményeit, a lehetséges hátrányokat és a Befektetési Jegyeknek az eredeti tranzakció költségeinek megtérülése előtti eladásához szükséges becsült időtartamot; d) hogy az Ügyfél az Befektetési Jegyekkel folytatott ügyletek függő kötelezettségeket nem tartalmaznak; e) a Befektetési Jegyekre vonatkozó letéti követelmények és hasonló kötelezettségek Az Alapkezelő a tájékoztatás során megadott adatokban, a Szerződés tárgyát képező szolgáltatás vagy Befektetési Jegy tekintetében bekövetkezett változásról az eredeti tájékoztatással azonos módon értesíti az Ügyfelet Az Alapkezelő megfelelő ismertetést ad a Befektetési Alap jogi természetéről, a mögöttes eszközök lehetséges összetevőiről, és hogy azok kölcsönhatása miként érinti a befektetés kockázatát Garanciát vagy tőkevédelmet tartalmazó Befektetési Alap esetén az Alapkezelő tájékoztatást ad az Ügyfélnek a garancia vagy a tőkevédelem kiterjedéséről és jellegéről. A garanciáról nyújtott tájékoztatás tartalmazza a garanciát adó fél és a garancia megfelelő részletességű adatait, hogy az Ügyfél valósan értékelhesse a garanciát Az Alapkezelő a befektetési szolgáltatási tevékenységgel vagy kiegészítő szolgáltatással összefüggő költségekre és kapcsolódó díjakra vonatkozó, a Honlapon közzétett tájékoztatás magában foglalja az Ügyfélnek értékesített Befektetési Jegyek költségét, valamint az Ügyfél általi fizetés módját, beleértve az esetlegesen harmadik féltől származó befizetéseket is. Ezen összes költségről és díjról szóló tájékoztatást az Alapkezelő összesített formában nyújtja annak érdekében, hogy az Ügyfél megérthesse a teljes költséget és annak a befektetés hozamára gyakorolt kumulatív hatását. Amennyiben az Ügyfél azt kéri, a tájékoztatást tételes lebontásban is biztosítani kell. Ez a tájékoztatás egységesített formátumban is biztosítható. A költségekkel és díjakkal kapcsolatos tájékoztatás előzetes és utólagos közzététele során az Alapkezelő az ügyfeleknek szóló, költségekre és díjakra vonatkozó tájékoztatásban a következő elemeket összegzi: a) az Alapkezelő, vagy amennyiben az Ügyfelet egyéb felekhez irányították, az egyéb felek által az Ügyfélnek nyújtott befektetési és/vagy kiegészítő szolgáltatásokért felszámított minden költség és kapcsolódó díj; és b) a Befektetési Jegy előállításával és kezelésével összefüggő minden költség és kapcsolódó díj. Az a) és b) pontban hivatkozott költségek felsorolása megegyezik a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelete II. Melléklete szerinti költségekkel. Az a) pont alkalmazásában az Alapkezelő által az Ügyfélnek nyújtott befektetési szolgáltatással kapcsolatban harmadik felektől kapott pénzösszegeket külön, tételesen kell feltüntetni, és az összesített költségeket és díjakat összegezni kell, és mind összegszerűen, mind százalékként be kell mutatni. Az Alapkezelő tájékoztatást nyújt Ügyfeleinek a Befektetési Jegyre vonatkozó valamennyi egyéb költségről és kapcsolódó díjról, amelyet a Befektetési Alapra vonatkozó kiemelt befektetői információk nem tartalmaztak, és azokról a költségekről és díjakról, amelyek a pénzügyi eszközhöz kapcsolódó befektetési szolgáltatások nyújtásakor merültek fel. Ha az összesített költségek és díjak egy részét külföldi pénznemben kell megfizetni vagy abban adják meg, az Alapkezelő feltünteti az érintett pénznemet, valamint az alkalmazandó átváltási árfolyamot és költségeket. Az Alapkezelő a fizetési és egyéb szerződésteljesítési feltételekről is tájékoztatást ad. A költségek és díjak előzetes számításakor az Alapkezelő ténylegesen felmerült költségeket használ fel a várható költségek és díjak kiszámításához. Amennyiben a ténylegesen felmerült költségek nem elérhetőek, az Alapkezelő ésszerű becslésekkel állapítja meg e költségeket. Az Alapkezelő az - 17 / 34 -

18 utólagos tapasztalatok alapján felülvizsgálja az előzetes feltételezéseket és amennyiben szükséges, elvégzi azok kiigazítását. Amennyiben az Alapkezelő Befektetési Jegyet értékesített az Ügyfeleknek, utólagosan éves tájékoztatást nyújt mind a Befektetési Jegyekhez, mind a befektetési és kiegészítő szolgáltatáshoz kapcsolódó összes költségről és díjról. E tájékoztatás a felmerült költségeken alapul és személyre szóló. Ezen összefoglaló tájékoztatást az Alapkezelő bármely létező időszaki jelentéssel együtt átadhatja az Ügyfél számára. Az Alapkezelő illusztrációt szolgáltat Ügyfelei számára, amelyben bemutatja a költségek hozamra kifejtett halmozott hatását a befektetési szolgáltatások nyújtása során. Ezen illusztrációt mind előzetesen, mind utólagosan kidolgozott formában rendelkezésre kell bocsátani. Az Alapkezelő biztosítja, hogy az illusztráció megfelel a következő követelményeknek: a) az illusztráció bemutatja az átfogó költségeknek és díjaknak a befektetés hozamára kifejtett hatását; b) az illusztráció bemutatja a költségek előzetesen becsült növekedéseit vagy ingadozásait; és c) az illusztrációt magyarázó leírás kíséri Az Alapkezelő a kiemelt befektetői információt a nyilvános Befektetési Alapok esetén a Honlapján, a zártkörű Befektetési Alapok esetén a Kezelési Szabályzatban megjelölt módon bocsátja az Ügyfél rendelkezésére. 3. Szerződéskötést megelőző tájékoztatási kötelezettség - Portfóliókezelési tevékenység 3.1. Ha az Alapkezelő portfóliókezelési szolgáltatás nyújtását kínálja egy Ügyfélnek a fenti 2. pontokban előírt tájékoztatáson kívül a következőkre vonatkozó tájékoztatást nyújt: az ügyfél portfóliójában szereplő Befektetési Jegyek értékelésének módszere és gyakorisága az ügyfél portfóliójában szereplő Befektetési Jegyek vagy pénzeszközök egésze vagy része feletti teljes körű kezelési jogok átruházásának részletei annak a referenciaértéknek a meghatározása, amelyhez az ügyfél portfóliójának teljesítményét viszonyítják; a pénzügyi eszközök azon típusai, amelyek az ügyfélportfólió részét képezhetik és azok az ügylettípusok, amelyeket ilyen eszközökkel kapcsolatban végrehajthatnak, beleértve az esetleges korlátozásokat; a kezelési célok, a kezelő számára a teljes körű jogok gyakorlása közben szem előtt tartandó kockázati szint, továbbá a teljes körű jogok esetleges konkrét korlátja. A vonatkozó adatokat az adott Befektetési Alap Kezelési Szabályzata tartalmazza. A vonatkozó adatokat a portfóliókezelési (minta) szerződés tartalmazza. A vonatkozó adatokat a portfóliókezelési (minta) szerződés tartalmazza. A portfólióban kizárólag Befektetési Jegy tartható, amelyekre kizárólag vételi, illetve visszaváltási megbízás adható. A vonatkozó adatokat a portfóliókezelési (minta) szerződés tartalmazza Portfóliókezelési szolgáltatás nyújtásakor az Alapkezelő megfelelő értékelési és összehasonlítási módszert hoz létre például érdemi referenciaértéket, amely az Ügyfél befektetési célkitűzéseire és az Ügyfél portfóliójában szereplő Befektetési Jegyekre épül, hogy a szolgáltatást igénybe vevő Ügyfél értékelhesse a Társaság teljesítményét Portfóliókezelési szolgáltatás nyújtásakor az Alapkezelő az előzetes költségtájékoztatásnak oly módon tesz eleget, hogy egy kimutatást a Befektetési Jegyekből képzett modellportfólióra vonatkozóan adja meg / 34 -