a) az illetőségvizsgálat elvégzéséről, b) az Aktv.43/H-43/I. -a alapján az adóhatóság felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségéről.

Átírás

1 TÁJÉKOZTATÓ A Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122 Budapest, Pethényi köz 10., Cg ) Befektetési szolgáltatási tevékenységekre is kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzatának november 1. napjával módosuló rendelkezéseiről Tisztelt Ügyfelünk! A Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. befektetési szolgáltatási tevékenységekre is kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzatát (továbbiakban: Befektetési Üzletszabályzat) november 1-jei hatállyal módosítja, amelyről az alábbiakban tájékoztatjuk Ügyfeleinket. A törölt rendelkezéseket áthúzással, a helyükbe lépő új rendelkezéseket vastag, dőlt betűvel jelöljük. 1. A Befektetési Üzletszabályzat I. Általános rész 1. Az Üzletszabályzat hatálya és alkalmazása fejezet 1.4. Az Üzletszabályzat közzététele, módosítása és a szerződések, keretszerződések megszüntetésének általános szabályai c. pontja az alábbiak szerint módosul: A Bank Üzletszabályzata és mellékletei nyilvánosak. Az Üzletszabályzatot a Bank és az általa igénybe vett közvetítők ügyfélfogadásra nyitva álló helyiségeiben (továbbiakban együttesen: az ügyfélfogadásra nyitva álló helyiség) kifüggesztéssel és honlapján ( teszi közzé. A Bank ügyfeleit az Üzletszabályzat és mellékletei módosításáról Hirdetmény útján, az ügyfélfogadásra nyitva álló helyiségeiben való kifüggesztéssel, továbbá és a honlapján történő közzététellel (Hirdetmény) értesíti. A Bank jogosult az Üzletszabályzat és mellékletei módosításáról az Ügyfelet, valamint írásban, postai úton, vagy az Ügyfél által tett erre vonatkozó nyilatkozat esetén elektronikus úton is értesíteni. A Hirdetményt azon a banki munkanapon kell kézbesítettnek tekinteni, amely banki munkanapon az üzleti órák alatt a Bank és a közvetítők ügyfélfogadásra nyitva álló helyiségeiben kifüggesztés és a honlapon történő közzététel megtörtént. 2. A Befektetési Üzletszabályzat I. Általános rész 2. A befektetési szolgáltatási tevékenység általános szabályai 2.9. Ügyfél átvilágítási szabályok pontja az alábbiak szerint módosul: Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet ideértve a meghatalmazottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: - üzleti kapcsolat létesítésekor, ,- Ft-ot, azaz Hárommillió-hatszázezer forintot összeghatárt elérő, vagy meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), (ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a ,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forintot összeget, 1

2 - pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha az a)-b) fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, - ha a korábban rögzített ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. (...) A Bank a Számlatulajdonos Ügyfelet az illetőségvizsgálat elvégzésével egyidejűleg az ügyfélfogadásra nyitva álló helyiségeiben kifüggesztett közzétett hirdetmény útján - vagy ha ez lehetséges - elektronikus úton tájékoztatja a) az illetőségvizsgálat elvégzéséről, b) az Aktv.43/H-43/I. -a alapján az adóhatóság felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségéről. A Bank az ügyfél-átvilágítás során az alábbi adatokat köteles rögzíteni, illetve rögzítheti: a) természetes személy családi és utónevét, születési családi és utónevét, állampolgárságát, születési helyét, idejét, anyja születési nevét, lakcímét, ennek hiányában tartózkodási helyét, az azonosító okmányaiának típusát(ait) és számát(ait) külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet (továbbiakban: gazdálkodó szervezet) nevét, rövidített nevét, székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén - amennyiben ilyennel rendelkezik - magyarországi fióktelepének címét, főtevékenységét, képviseletére jogosultak nevét és beosztását, kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait, cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzéséről) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát, adószámát. Ha az Ügyfél arról nyilatkozik, hogy tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el, írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos tekintetében az alábbi adatokat kell tartalmaznia: családi és utónevét, születéskori születési családi és utónevét, állampolgárságát, 2

3 születési helyét, idejét, lakcímét, ennek hiányában tartózkodási helyét. A Bank amennyiben az ügyfél átvilágításához szükségesnek ítéli kérheti a tényleges tulajdonos: azonosító okmányának típusát és számát, külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet, születési helyét, idejét, anyja nevét, információt arról, hogy a tényleges tulajdonos külföldi lakóhellyel rendelkezik-e, információt arról, hogy a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül-e, A Pmt. 7. (8) bekezdése értelmében a Bank a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a természetes személy ügyfél / meghatalmazott / rendelkezésre jogosult / képviselő személyazonosság igazolására szolgáló okmányairól - a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és megakadályozása, a törvényben meghatározott kötelezettségek megfelelő teljesítése, az ügyfél-átvilágítási kötelezettség teljes körű végrehajtása, valamint a felügyeleti tevékenység hatékony ellátása céljából - másolatot készít. A természetes személy ügyfél, valamint a képviselő, a meghatalmazott, a rendelkező, köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója-e, illetve kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban áll-e. A tényleges tulajdonosra vonatkozóan a természetes személy ügyfél, illetve a jogi személy ügyfél képviselője köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben a természetes személy ügyfél, a képviselő, a meghatalmazott, a rendelkező kiemelt közszereplő, vagy közszereplő közeli hozzátartozója, illetve kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban áll, akkor arra vonatkozóan is nyilatkozni kell, hogy a kiemelt közszereplő a Pmt. 4. (2) bekezdése mely pontja szerint minősül közszereplőnek. Külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél köteles minden esetben a Bank részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e és amennyiben igen, akkor milyen minőségben, továbbá köteles az adóhatóság által kiállított illetőségi igazolást bemutatni, ennek hiányában nyilatkozatot tenni az adóilletőségére vonatkozóan. A Bank az Ügyféltől arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kérheti, hogy az Ügyfél tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek minősül-e. 3

4 3. A Befektetési Üzletszabályzat I. Általános rész 9. Ügyleti biztosítékok címe Ügyleti biztosítékok, beszámítás címre módosul és az alábbiak szerint kiegészül: Amennyiben a rendelkezésre álló óvadék nem nyújt fedezetet az Ügyfél kötelezettségének teljesítésére, arra az esetre az Ügyfél kifejezetten felhatalmazza a Bankot, hogy követelésének összegével az Ügyfél külön, eseti rendelkezése nélkül, illetve ellenére is megterhelje bármely nála vezetett szabad rendelkezésű számláját, vagy a követelését az Ügyfél Bankkal szemben fennálló bármely más követelésébe beszámítsa, és a követelését ezáltal kielégítse. 1 A Bank jogosult arra, hogy az Ügyféllel befektetési szolgáltatásra illetve kiegészítő szolgáltatásra vonatkozóan kötött szerződéseiből eredő, mindenkori fennálló követelését, ideértve a tőke-, kamat, költség, jutalék, vagy bármely pozíció kényszer likvidálásából eredő árfolyamveszteség összegét, esedékességekor, vagy azt követően bármikor az Ügyfél Banknál vezetett bármely ügyfél-, bank-, fizetési-, vagy pénzforgalmi számlaköveteléseibe beszámítsa, akként, hogy az Ügyfél Banknál vezetett bármely ügyfél-, bank-, fizetési-, vagy pénzforgalmi számláját a Bankkal szemben fennálló bármely esedékes tartozás összegével, a tartozás jogcímétől függetlenül, a vonatkozó pénzforgalmi jogszabály rendelkezései alapján megterhelje az Ügyfél külön rendelkezése nélkül. Az Ügyfél a fizetési kötelezettségeinek teljesítése céljából felhatalmazza a Bankot, hogy a fentiekben meghatározott beszámítási jogát a Bank tévedésének helyesbítését valamint a pénzforgalmi jogszabályokban felsorolt, előnyösen rangsorolt fizetési megbízások és hatósági átutalás illetőleg átutalási végzés alapján történő fizetési megbízások teljesítését követően, de minden más fizetési megbízás teljesítését megelőzően gyakorolja. 4. A Befektetési Üzletszabályzat I. Általános rész 13. Titokvédelmi és adatvédelmi előírások fejezet Értékpapírtitok c. pontja az alábbiak szerint kiegészül: Értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn: m) a csődeljárásról és a felszámolási eljárásról szóló törvényben meghatározott felszámoló szervezetek nyilvántartásával és hatósági ellenőrzésével összefüggő feladatai során eljáró, a felszámoló szervezeteket nyilvántartó hatósággal szemben, e szerveknek a Bankhoz intézett írásbeli megkeresése esetén. 5. A Befektetési Üzletszabályzat I. Általános rész 16. A Bank tevékenységének a BÉT vagy a Felügyelet általi korlátozása, felfüggesztése, illetve a központi szerződő félnek az Ügyfél megbízását érintő intézkedése c. fejezete az alábbiak szerint módosul: A Bank tevékenységének a tőzsde vagy a Felügyelet részéről történő korlátozása, felfüggesztése esetén a Bank honlapján történő közzététel útján haladéktalanul tájékoztatja az Ügyfelet, hogy a megbízását végrehajtani, illetve további megbízásokat elfogadni nem tud, egyben felhívja az Ügyfél figyelmét, hogy saját érdekében az esetleges károk elkerülése végett tegye meg a szükséges intézkedéseket. 1 II. rész 3. fejezet pontjából áthelyezve az I. Általános rész rendelkezései közzé. 4

5 6. A Befektetési Üzletszabályzat II. Az egyes ügylettípusokra vonatkozó szabályok rész 5. A megbízás különös esetei, 5.2. Electra Internet Banking rendszeren keresztül elérhető pénzügyi eszközök és szolgáltatások c. fejezet Az EIB Értékpapír szolgáltatás igénybevételének feltételei c. pontja az alábbiak szerint módosul: Az EIB Értékpapír szolgáltatás igénybevételéhez a Felhasználó köteles az alábbi technikai, műszaki feltételeket biztosítani: a) személyi számítógép b) Microsoft Windows ( 95, 98, NT4.0, 2000, XP, Windows 7, Vista vagy újabb verziók) operációs rendszer c) Folyamatosan frissített vírusellenőrző program d) Internet kapcsolat e) Internet böngésző (minimális rendszerkövetelmény): Internet Explorer 5.0, (vagy újabb verziók), vagy Firefox, Opera f) SMS fogadására alkalmas telefonkészülék és működő SMS szolgáltatás valamely távközlési szolgáltatónál. 7. A lakossági magyar állampapírok új elnevezése a II. fejezet 3.2. pontjában, pontjában, pontjában, és pontjában feltüntetésre kerül: Lakossági Magyar Állampapírok (Féléves, Egyéves, Kétéves, Bónusz és Prémium Magyar Állampapír). 8. A Befektetési Üzletszabályzat mellékletei közzé kerül a befektetési hitel nyújtására vonatkozó Általános Szerződési Szabályok (13. sz. melléklet). Takarékbank Zrt. 5