XML ISO bevezetése az Alcoa európai üzletágainál

Átírás

1 XML ISO bevezetése az Alcoa európai üzletágainál Sarus Tamás 06-Apr-2016

2 Címszavakban... A XML ISO kifizetési formátum bevezetésének okai SWIFT, SEPA, ISO XML ISO és a CGI Oracle R12 és a CGI Oracle R12: ISO20022 Credit Transfer Oracle R12: ISO20022 Direct Debit Problémák, tanulságok 2

3 A XML ISO kifizetési formátum bevezetésének okai Az Európai Parlament februárjában elfogadta az euróátutalások és - beszedések technikai követelményeinek megállapításáról és a 924/2009/EK rendelet módosításáról szóló 260/2012/EK rendeletet, amely az eurózóna tagországaira vonatkozóan február 1-ét szabja meg végső határidőként a rendelet által előírt alapkövetelmények teljesítésére. Az eurózónán kívüli tagországok számára ez a határidő október 31. A gyakorlatban ez azt jelenti, hogy ez az az időpont, amikortól az euróátutalássok és -beszedések eddig alkalmazott nemzeti eszköztárát felváltja a SEPA átutalás (SCT) és a SEPA beszedés (SDD). A ISO20022 XML üzenet sztenderd kötelező érvényűvé vált az alábbi esetekben: i) Pénzintézetek számára ii) Nem mikrovállalatok számára (mikrovállalat itt : have less than ten staff members and a turnover or a balance sheet total of up to 2 million) A kifizetési folyamatok standardizálása 3

4 Elektronikus banki fájlok rendszere az XML ISO bevezetése előtt 4

5 Elektronikus banki fájlok rendszere az XML ISO bevezetése után 5

6 SEPA ; SWIFT SEPA (Single Euro Payments Area) - Egységes Euró Fizetési Övezet Az Egységes Euró Fizetési Övezetben a gazdasági élet szereplői tartózkodási helytől függetlenül, országhatáron kívül vagy belül, azonos feltételekkel (díjak, teljesítési idők, jogi keretek tekintetében), ugyanolyan egyszerűen és olcsón tudják fizetési műveleteiket végrehajtani, ahogy ezt jelenleg saját országukban is teszik. A SEPA célkitűzéseihez az Európai Unió 27 tagállama valamint Izland, Liechtenstein, Monaco, Norvégia és Svájc is csatlakoztak. A fő SEPA fizetési módok és eszközök: SEPA Credit Transfer (SEPA átutalás) SEPA Direct Debit (SEPA beszedési megbízás) SEPA Cards (SEPA kártyás fizetések) 6

7 7

8 CGI 8

9 9

10 Oracle R12 White Papers: R12: AR: Single European Payments (SEPA) Direct Debit Funds Capture Setup and Process (Doc ID ) R12: SEPA White Paper - ISO20022 Direct Debit support in Oracle EBS (Doc ID ) R12: AP: Mandatory Setup and Patches Required for R12 SEPA Credit Transfers for ISO20022 (Doc ID ) Szükséges patch-ek AP: , , ~55MB AR : , ~100MB 10

11 Oracle R12: ISO20022 Credit Transfer A meglévő PPP-ket módosítottuk: Payment Format frissítése: IBY_SEPA_MIXD seeded Payment format mögött lévő XLS fájlt módosítottuk, hogy a számunkra szükséges kifizetési tipusokat előállítsuk: o SEPA o ACK o WIRE Három bankra és 9 európai országspecifikus elvárásokat beleépítettük ebbe a 3 formátumba A kifizetési file létrejöttének helye, elnevezése 11

12 Oracle R12: ISO20022 Credit Transfer Gyári validációk beépítése SEPA, ACK, WIRE típusok elkülönítése a kifizetési tételek leválogatásakor történik meg, a Payment Group és valutanem alapján Az egyik banknál számos speciális követleménynek kell megfelelni. Egyedi mezőkben (GDFF) tárolt adatokat kell a kifizetési file-ba beletenni, amit a gyári payment process nem válogat le. Megoldás: HOOK A HOOK továbbá alkalmas egyedi logikai megoldások beépítésére a kifizetés folyamatába 12

13 Oracle R12: ISO20022 SEPA Direct Debit Bank account szinten történik a Mandate információk tárolása komoly megszorításokkal karbantartható csak Beszedési tipusok Core B2B habár ez a legelterjettebb, ezt az Oracle nem támogatja saját XLS template Receipt Method alapján különítjük el a Core és B2B tipusokat, illetve a nem SEPA Direct Debit lehívásokat Sequence type: First, Recurrent az Oracle sorszámozza a lehívásokat és ez alapján dönti el A Creare Settlement batch program állítja elő a beszedési fájlokat Nehézkes a használata, sok kompromisszummal jár és hibákra is lehet számítani 13

14