TAROLHAt CIB SZÉLESSÁV TÔKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP EURÓBAN ÉS FORINTBAN

Átírás

1 TAROLHAt AZ ALAPokkal CIB SZÉLESSÁV TÔKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP EURÓBAN ÉS FORINTBAN

2 CIB Szélessáv védett Származtatott Alap euróban és forintban Napjainkban életünket, befektetéseinket nagyban befolyásolja az euró/forint árfolyam alakulása. A befektetési döntések meghozatalánál számtalan kérdés vetôdik fel. Van, aki a forint erôsödésére számít, és van, aki épp az ellenkezôjére. Várakozásaink, valamint a forintban és euróban elérhetô kamatok különbsége mellett az egyes élethelyzetek is meghatározhatják, hogy megtakarításainkat forintban vagy euróban lenne érdemes tartani. Létezik Ön szerint olyan forint- és euróbefektetés egyaránt, amelyik bármilyen irányú kisebb árfolyam elmozdulás esetén is kedvezô lehetôségeket kínál? Mit szólna egy olyan befektetési lehetôséghez, amely egy kisebb árfolyamgyengülést a magasabb lehetôségével ellensúlyozni tud? A kérdésekre a CIB Szélessáv védett Származtatott Alap és a CIB Euró Szélessáv védett Szár maz tatott Alap adja meg a választ. Az alapok elsôsorban az euró/forint árfolyam stabilitására építenek, de a kisebb mértékû elmozdulások sem befolyásolják az alapok által elérhetô prémium ot, amely az euró/forint árfolyam futamidô alatti változékonyságának mértékétôl függ. Az alapok az elsô évre biztosított minimum on felül két éves befektetési idôtávon kedvezô lehetôséget kínálnak mind forintban, mind euróban: euró alap esetében 1% 17% (EHM: 0,50% EHM és éves : 8,14%), forint alap esetében 3% 30% (EHM: 1,49% EHM és éves : 13,98%). Az alapok befektetéseinek összetétele a futamidô a befektetési jegyek tôkevédelmet biztosít. Így lejáratkor a befektetési jegyek névértéke akkor is visszafizetésre kerül, ha a fizetés feltételei nem teljesülnek. A CIB Szélessáv Alapokat Önnek ajánljuk, ha: befektetési döntéseinél a biztos fix mellett az elérhetô többlet lehetôsége a meghatározó, befektetéseivel a betéti kamatoknál magasabb ot szeretne elérni, úgy gondolja, hogy az euró/forint árfolyam változékonysága a jövôben várhatóan mérséklôdik, olyan befektetést szeretne, melynek alakulása egyszerûen nyomon követhetô, foglalkoztatja az idôskori öngondoskodás és saját kezében szeretné tartani az ilyen célú megtakarításait, és hosszabb távú, legalább 2 éves befektetésben gondolkodik. Mit kínál az alap? Fix ot, ami már a futamidô elsô évének kifizetésre kerül: euró alap esetében 1% (EHM: 0,50%), forint alap esetében 3% (EHM: 1,49%). Magas prémium lehetôségét a futamidô második évében: euró alap esetében maximum 16% (EHM és éves : 7,68%) forint alap esetében maximum 27% (EHM és éves : 12,66%) azzal a feltétellel, hogy a maximum összeg kizárólag akkor kerül kifizetésre, ha a forint euróhoz képesti árfolyama a teljes futamidô alatt az elôre megadott sávon belül marad. Lejáratkor 100% tôkevédelmet a befektetési jegyek. A referenciaárfolyam meghatározásánál a szélsôséges árfolyam-ingadozások hatásának csillapítását. Belátható idôtávú befektetést (futamidô: 2 év). Jegyzést diszkont árfolyamon. A forint alap esetében akár kamatadómentes lehetôségét (az alap befektetési jegyei elhelyezhetôk Nyugdíj-elôtakarékossági Számlán, illetve Tartós Befektetési Számlán). Az árfolyamsáv meghatározása A CIB Szélessáv védett Származtatott Alap fizetési feltételéhez kapcsolódó árfolyamsáv kijelölésére a jegyzési idôszak alatti esetleges jelentôs árfolyamváltozás elkerülése érdekében csak a jegyzési idôszak kerül sor. Referencia euró/forint árfolyam: az euró/forint árfolyamsáv meghatározásának idôszakában az alap a rövid távú árfolyam-ingadozások kiküszöbölésére törekszik, ezért a referencia euró/forint árfolyam meghatározása az utolsó 10 jegyzési nap árfolyamainak átlagolásával történik.

3 EURÓ/FORINT ÁRFOLYAM Az árfolyamsáv: a referencia euró/forint árfolyamhoz hozzáadott 45 forint maximális (az árfolyamsáv felsô határa), illetve az abból kivont 25 forint minimális (árfolyamsáv alsó határa) árfolyamértékek alapján kerül meghatározásra. +45 FORINT -25 FORINT AZ ÁRFOLYAMSÁV FELSÔ HATÁRA (FORINT) EURÓ/FORINT referenciaárfolyam AZ ÁRFOLYAMSÁV ALSÓ HATÁRA (FORINT) Az euró/forint árfolyamok vizsgálatánál az Európai Központi Bank (ECB) napi referenciaárfolyamai a mérvadók. Az árfolyam alakulása napi szinten könnyen nyomon követhetô. A jegyzési idôszak kerül meghatározásra A kockázat csökkentés érdekében az utolsó 10 jegyzési nap euró/forint árfolyamának átlaga Mi történik abban az esetben, ha az euróárfolyam a futamidô alatt mégis elhagyja a kijelölt árfolyamsávot? Amennyiben az euró/forint árfolyam a futamidô elsô évében lép ki az árfolyamsávból, a futamidô elsô évének a minimum kerül kifizetésre. A futamidô a tôkevédelem érvényesül, és a befektetési jegyek névértéke kerül kifizetésre. Ez esetben egyéb nem kerül kifizetésre a futamidô. Amennyiben az euró/forint árfolyam a futamidô elsô évében nem hagyja el az árfolyamsávot, azonban a futamidô második évében kilép belôle: a futamidô elsô évének a minimum kerül kifizetésre, 2 éves futamidô pedig az elsô év végétôl egészen a sávból való kilépés napjáig, a sávon belül töltött minden napra a prémium idôarányos része illeti meg a befektetésijegy-tulajdonosokat. A befektetés kockázatai Az alapok futamidô alatti árfolyamát a piaci folyamatok kedvezô és kedvezôtlen irányba is befolyásolhatják. A futamidô alatti visszaváltás árfolyamveszteséggel is járhat. A futamidô alatt az alapok árfolyama a piaci folyamatok függvényében jelentôsen ingadozhat. Az alapok származtatott alapok, ezért a szokásostól eltérô kockázattal járnak. Az alapok futamidô elérhetô teljesítményét az alapok ún. részesedési rátája kedvezô és kedvezôtlen irányba befolyásolhatja. A részesedési arány minimuma: 50%, maximuma: 150%, amely a jegyzési idôszak lezárultát követô 15 napon belül kerül meghatározásra és közzétételre. Kérjük, hogy az alap befektetési politikájáról, valamint a befektetés kockázati tényezôivel kapcsolatos tudnivalókról tájékozódjon az alap Tájékoztatójából és Kezelési szabályzatából! 100% tôkevédelem a lejáratkor Az alapok befektetéseinek összetétele biztosítja, hogy a megvásárolt befektetési jegyek névértéke (a forint alap esetében forint, az euró alap esetében 0,01 euró) a futamidô teljes egészében kifizetésre kerüljön. Az alapok futamideje alatt (a névértéknél magasabb árfolyamon) megvásárolt befektetési jegyek esetében a lejáratkor érvényesíthetô tôkevédelem is (csak) a névértékre vonatkozik. Ha mégis pénzre van szüksége a futamidô alatt A CIB Szélessáv Alapba és CIB Euró Szélessáv Alapba történô befektetés egy hosszú távú befektetés. Ajánlott befektetési idôtáv az alapok teljes futamideje (2 év). Szükség esetén az alapok befektetési jegyei a folyamatos forgalmazás elindulását követôen befektetési jegy adásvételi megbízással értékesíthetôk a CIB Bank Zrt. országos fiókhálózatában. Az adásvételi megbízás során felszámított díjak a CIB Bank Zrt. mindenkor érvényes, befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Díjjegyzékében közzétett díjakkal egyeznek meg. A befektetési jegyek forgalmazása árfolyamértéken történik, amelyet a futamidô alatti piaci folyamatok kedvezô és kedvezôtlen irányba egyaránt befolyásolhatnak, így a futamidô alatti visszaváltás árfolyamveszteséggel is járhat. Az alapok a befektetési jegyek tôkevédettséget kizárólag a futamidô biztosítanak.

4 CIB Szélessáv védett Származtatott Alap (forint) A befektetéssel elérhetô ok CIB Euró Szélessáv védett Származtatott Alap A befektetéssel elérhetô ok 3% Fix 0-27% 0-27% 3% Fix Maximális éves és EHM: 13,98% 1% Fix 0-16% 0-16% 1% Fix Maximális éves és EHM: 8,14% (tôkevédelem a futamidô ) 100% tôkevédelem a befektetési jegyek (tôkevédelem a futamidô ) 100% tôkevédelem a befektetési jegyek Befektetés (a jegyzési idôszakban) 1. év 2. év Teljes futamidôre futamidô Befektetés (a jegyzési idôszakban) 1. év 2. év Teljes futamidôre futamidô Alapadatok Futamidô: november november 7. Befektetési jegyek névértéke: forint A befektetési jegyek visszaváltásának költsége az elsô forgalmazási naptól a befektetési jegyek árfolyamértékére vetítve 4%. Kamatadómentes befektetés lehetôsége A CIB Szélessáv védett Származtatott Alap (forint) befektetési jegyeit a magánszemély befektetôknek lehetôsége van Tartós Befektetési Számlán, illetve CIB Nyugdíjelôtakarékossági Számlán elhelyezni. Az így megvásárolt befektetési jegyek a után amennyiben a személyi jövedelemadóról szóló törvényben meghatározott egyéb feltételek teljesülnek nem kell kamatadót fizetni. Az adózási következmények csak a befektetô egyedi körülményei alapján ítélhetôk meg. Az adójogszabályok a jövôben változhatnak. A Nyugdíj-elôtakarékossági Számla (NYESZ), valamint a Tartós Befektetési Számla feltételeivel kapcsolatban, kérjük, tájékozódjon munkatársainktól a CIB Bank Zrt. fiókhálózatában! CIB Betétmix Duó és Trió betét akciók A jegyzési tranzakcióval egyidejûleg CIB Betétmix Duó és CIB Betétmix Trió betét köthetô le. Az akció részleteivel, valamint az aktuális kondíciókkal kapcsolatban, kérjük, érdeklôdjön munkatársainktól a CIB Bank Zrt. országos fiókhálózatában. Alapadatok Futamidô: november november 7. Befektetési jegyek névértéke: 0,01 euró A befektetési jegyek visszaváltásának költsége az elsô forgalmazási naptól a befektetési jegyek árfolyamértékére vetítve 3%. CIB Kombinált Euró betét akció A jegyzési tranzakcióval egyidejûleg 3 hónapos CIB Kombinált Euró Betét köthetô le. Az akció részleteivel, valamint az aktuális kondíciókkal kapcsolatban, kérjük, érdeklôdjön munkatársainktól a CIB Bank Zrt. országos fiókhálózatában. A CIB Euró Szélessáv Alap befektetési jegyei díjmentesen, névérték alatti árfolyamon (napi diszkont ráta = 3,5%/365) jegyezhetôek augusztus 21. és október 19. között a CIB bankfiókokban és a CIB24 nonstop telefonos ügyfélszolgálaton keresztül a telefonszámon. Minimálisan jegyezhetô összeg: 500 euró. A CIB Szélessáv Alap (forint) befektetési jegyei díjmentesen, névérték alatti árfolyamon (napi diszkont ráta = 7%/365) jegyezhetôek augusztus 21. és október 19. között a CIB bankfiókokban és a CIB24 nonstop telefonos ügyfélszolgálaton keresztül, a telefonszámon. Minimálisan jegyezhetô összeg: forint.

5 100% tôkevédelem a lejáratkor a befektetési jegyek Forint- és euróbefektetés Prémium lehetôsége Elôzze meg a sorban állást! Foglaljon idôpontot bankfiókunkba telefonon vagy honlapunkon! Jelen tájékoztatás nem teljes körû. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, az alapokra vonatkozó kiemelt befektetôi információkat, az alapok portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit forgalmazási helyeinken és a illetve internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alapok tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev.eng. sz.: PSZÁF III/ /2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A okra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. Az CIB Szélessáv Alap adatai magyar forintban, a CIB Euró Szélessáv Alap adatai euróban kerülnek megállapításra, felhívjuk szíves figyelmét arra, hogy az egyes valuta- vagy devizanemek közötti átváltás befolyásolja az alap által elért eredményt. Jelen hirdetés nem minôsül ajánlattételnek, befektetési- vagy adótanácsadásnak, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák. (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a évi CXCIII. törvény a befektetési alapkezelôkrôl és a kollektív befektetési formákról.) A CIB Bank Zrt. által nyújtott befektetési szolgáltatások feltételei tekintetében a bank mindenkori Befektetési Szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzata az irányadó, amely megtalálható a hu honlapon, illetve bármely bankfiókjában. A befektetési szolgáltatások díjairól a CIB Bank Zrt. Díjjegyzékében talál részletes felvilágosítást. Kérjük, hogy olvassa el a CIB Bank Zrt. által közzétett Általános Tájékoztatót a befektetési lehetôségekrôl és kockázatokról. Befektetési döntése meghozatala elôtt tájékozódjon, mérlegelje tervezett befektetése tárgyát, kockázatát, befektetése tárgyának megszerzéséhez, tartásához, értékesítéséhez kapcsolódó díjakat. A befektetési döntést minden esetben a befektetô hozza meg. Sem a CIB Bank Zrt-t, sem a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt.-t nem terheli semminemû felelôsség a befektetô által hozott befektetési döntésekért, azok eredményéért, a befektetések kiválasztásából illetôleg a piaci fejleményekbôl esetlegesen bekövetkezô károkért. Az alapok származtatott alapok, a szokásostól eltérô kockázattal járnak. A CIB Betétmix Duó, CIB Betétmix Trió és a CIB Kombinált Euró betétlekötési akció keretében augusztus 21-tôl helyezhetô el megtakarítás. A CIB Betétmix Duó és Trió akció, valamint a CIB Kombinált Euró Betét részletes feltételei megtalálhatók a CIB Bank Zrt. vonatkozó, mindenkor hatályos kamattájékoztatójában. A meghirdetett éves kamatok az akció futamideje alatt a lekötött betéti összegrész elsô kamatperiódusára vonatkoznak. Az akciós betétek lekötésének feltételeként jegyzett illetve vásárolt befektetési jegyek visszaváltása esetén a CIB Bank Zrt. (tev.eng.sz.: PSZÁF III/ /2002; 957/1997/F.) vonatkozó, mindenkor hatályos Befektetési szolgáltatási díjjegyzékében meghatározott visszaváltási költségen felül további kiegészítô visszaváltási jutalék nem kerül felszámításra. A CIB Betétmix Duó és Trió, valamint CIB Kombinált Euró Betét akció keretei között lekötött betét futamidô alatti feltörésének a CIB Bank Zrt. vonatkozó, mindenkor hatályos Kondíciós listájában meghatározottakon felüli további költsége nincs. A CIB Betétmix Duó és Trió valamint CIB Kombinált Euró betét lekötéséhez feltételként megvásárlásra kerülô CIB Szélessáv védett Származtatott Alap, illetve CIB Euró Szélessáv védett Származtatott Alap mindenkori teljesítménye a megtakarítás egészének várható alakulását kedvezô és kedvezôtlen irányban egyaránt befolyásolhatja, ezért kérjük, az alappal kapcsolatos kockázati tényezôket olvassa el az alapok tájékoztatójában. Az akcióban való részvételre a CIB Bank Zrt. bankfiókjain keresztül van lehetôség. Lezárva augusztus