MKB Nemzetközi Vállalati Kötvény Befektetési Alap

Átírás

1 MKB Nemzetközi Vállalati Kötvény Befektetési Alap elnevezésű nyilvános nyílt végű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓJA Alapkezelő: MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt Budapest, Váci utca 38. telefon: , ; telefax: Forgalmazó: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon: , Letétkezelő: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon:

2

3 MKB Nemzetközi Vállalati Kötvény Befektetési Alap elnevezésű nyilvános nyílt végű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓJA Alapkezelő: MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt Budapest, Váci utca 38. telefon: , ; telefax: Forgalmazó: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon: , Letétkezelő: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon:

4

5 TartaloTartalomjegyzék 1. ÖSSZEFOGLALÓ Be ve z e t é s Az Al a p be m u t a t á s a A b e fe k t e t é s i je g y lé nye g e s je l l e m z ő A b e fe k t e t é s i je g ye k ho z a m a Je g y z é s i ga r a n c i a Az Al a p be fe k t e t é s i st r a t é g i á j a, politikája Ko c k á z a t i t é nye z ő k A b e fe k t e t ő i dö n t é s me g h o z a t a l a Fe l e l ő s s é g v á l l a l á s NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL Az Al a p be m u t a t á s a Az Al a p be fe k t e t é s i politikája Al a p k e z e l é s i dí j a k Az Al a p o t t e r h e l ő eg yé b kö l t s é g e k Ki b o c s á t á s r a ke r ü l ő be fe k t e t é s i je g ye k me n ny i s é g e A b e fe k t e t é s i je g ye k f o r g a l m a z á s a, f o r g a l m a z á s i he l ye k A j e g y z é s re jo g o s u l t a k kö r e A j e g y z é s, f i z e t é s mó d j a Je g y z é s i ár Je g y z é s i id ő s z a k ke z d e t e és v é g e Al u l j e g y z é s es e t é n kö ve t e n d ő el j á r á s A j e g y z é s le z á r á s a Jo g h a t ó s á g, h á t t é r s z a b á l y o k Jo g h a t ó s á g Jo g v i t á k re n d e z é s e A k i b o c s á t á s b a n ér i n t e t t jo g i és t e r m é s z e t e s sz e m é l ye k érd e k e l t s é g e Ös s z e fé r h e t e t l e n s é g Érd e k ü t k ö z é s el k e r ü l é s e A b e fe k t e t é s i je g ye k h e z fű z ő d ő jo g o k A FORGALMAZÓ ÉS KÖNYVVIZSGÁLÓ Fo r g a l m a z ó Az al a p kö n y v v i z s g á l ó ja FORGALMAZÁSI HELYEK A PIAC BEMUTATÁSA AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA A LETÉTKEZELŐ BEMUTATÁSA A Szabályzat módosítása FELELŐSSÉGVÁLLALÓ NYILATKOZAT

6 1. számú melléklet A Tá j é k o z t a t ó b a n ha s z n á l a t o s eg ye s f o g a l m a k ma g y a r á z a t a SZÁMÚ MELLÉKLET A f o r g a l m a z ó i f e l a d a t o k a t el l á t ó MKB Ba n k Zr t. f i ó k j a i SZÁMÚ MELLÉKLET Az Al a p k e z e l ő ál t a l má r lé t r e h o z o t t be fe k t e t é s i al a p o k számú. melléklet Az MKB Be fe k t e t é s i Al a p k e z e l ő zrt é v i mé r l e g e i, e re d m é ny k i m u t a t á s a i é s a kö n y v v i z s g á l ó i n y i l a t k o z a t o k számú. melléklet Az MKB Ba n k Zr t é v i ko n s z o l i d á l t mé r l e g e i, e re d m é ny k i m u t a t á s a i é s a kö n y v v i z s g á l ó i n y i l a t k o z a t o k

7 1. ÖSSZEFOGLALÓ 1.1. Bevezetés Jelen kibocsátási dokumentum az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. által létrehozott MKB Nemzetközi Vállalati Kötvény Befektetési Alap elnevezést viselő nyílt végű, nyilvános, határozatlan futamidejű alap Tájékoztatója is a Tőkepiacról szóló, többször módosított évi CXX. törvény előírásainak megfelelően. E kibocsátási dokumentum hivatott arra, hogy a Magyar Köztársaság törvényeivel és más jogszabályaival összhangban meghatározza mindazokat a működési szabályokat és feltételeket, amelyek betartásával az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. valamint az MKB Bank Zrt. mint Forgalmazó és mint Letétkezelő az MKB Nemzetközi Vállalati Kötvény Befektetési Alap működtetése során a Befektetők általános érdekével egyezően eljár. A jelen Összefoglaló fejezet a Tájékoztató bevezető fejezete, amelyet a Tájékoztató többi részével együtt kell értelmezni. A befektetési jegyekbe történő befektetés előtt minden leendő befektetőnek szükséges a teljes Tájékoztató, valamint a Kezelési szabályzatban rögzített feltételek megismerése. A befektetési döntést kizárólag a Tájékoztató egészének részletes ismeretében lehet meghozni. Jelen Tájékoztató a Felügyelet jóváhagyó határozatának keltétől számítva az Alap megszűnéséig érvényes Az Alap bemutatása Az Alap neve: MKB Nemzetközi Vállalati Kötvény Befektetési Alap elnevezésű nyílt végű befektetési alap Az Alapkezelő Igazgatósági határozatának száma, kelte: 11/2009. május 20. Felügyeleti engedély száma, kelte: EN-III/ÉA-35/2009., június 19. Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma, kelte: A Tájékoztató közzétételét a Felügyelet engedélyezi. Az Alap típusa, fajtája Az Alap nyilvános, nyílt végű értékpapír befektetési alap. Az Alap futamideje Az Alap nyilvántartásba vétele napjától határozatlan idejű A befektetési jegy lényeges jellemzői A felajánlott értékpapír neve: MKB Nemzetközi Vállalati Kötvény Befektetési Alap befektetési jegy, amely a Tpt. alapján nyilvános forgalomba hozatal útján, határozatlan futamidejű, A sorozatú, visszaváltható, dematerializált értékpapírként kerül Magyarországon kibocsátásra. A kibocsátás pénzneme: forint. A befektetési jegy névértéke: 1 Ft A befektetési jegyek megjelenési formája: az Alap befektetési jegyei Dematerializált értékpapírként kerülnek kibocsátásra. A Dematerializált értékpapír, olyan névre szóló értékpapír, amelynek nincs sorszáma, a tulajdonos nevét egyértelmű azonosítására szolgáló adatait pedig az Értékpapírszámla tartalmazza. A befektetési jegyet az Alapkezelő a KELER Zrt.-nél keletkezteti meg. Dematerializált befektetési jegy megszerzésére és átruházására kizárólag Értékpapírszámlán történő terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor. 5

8 A dematerializált befektetési jegy tulajdonosnak az ellenkező bizonyításáig azt kell tekinteni, akinek Értékpapírszámláján azt nyilvántartják. A befektetési jegy fizikailag nem kerül kinyomtatásra, éppen ezért fizikai formában nem kérhető ki. ISIN kód: HU A befektetési jegyek hozama Az Alap hozamot nem fizet, a Befektetők a hozamot a Befektetési jegyek visszaváltásával realizálhatják, a Befektetési jegyek nettó eszközértékében. (Részletesen a Kezelési szabályzat 10. pontjában.) Az Alap teljesítményéért harmadik személy garanciát nem vállal Jegyzési garancia A kibocsátásra kerülő befektetési jegyek lejegyzésére harmadik személy jegyzési garanciát nem vállal Az Alap befektetési stratégiája, politikája Az Alap befektetési stratégiája Az Alap célja, hogy befektetési politika megvalósításán keresztül hosszú távú tőkehozamot nyújtson az Alap befektetőinek Az Alap befektetési politikája Az Alapkezelő alap tőkéjét az Európai Unió vagy az OECD tagállamok tőzsdén jegyzett vállalatainak hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjaiba, Brazília, India, Oroszország, Kína, Dél-Korea, Törökország, Horvátország, Szerbia, Mexikó, Dél-Afrikai Köztársaság és Izrael tőzsdén jegyzett vállalatainak hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjaiba, az előzőekben felsorolt országok tőzsdén nem jegyzett vállalatainak hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjaiba fektetheti be. Az alap az Európai Unió vagy az OECD tagállamok szuverén adósságot megtestesítő értékpapírjaiba is befektethet. Az alap a portfolió likviditásának biztosításához betétet köthet le, a piaci kitettség felvállalása céljából befektethet hitelpiaci viszonyt megtestesítő indexeket követő kollektív befektetési jegyekbe (ETF) is. Az alap benchmarkja az IBOXX EURO Liquid Corporates Total Return Index (90%), és a 3 hónapos EURIBOR (10%). (Részletes bemutatása a Kezelési Szabályzat 5.2. pontjában.) Az Alapkezelő a tőle elvárható gondossággal, a törvényi, valamint a Kezelési szabályzatban foglaltak szerint fekteti be az Alap rendelkezésére álló forrásokat. Az Alap befektetési politikája csak a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (PSZÁF) engedélyével és a közzétételt követő 30 nap elteltével változtatható meg Kockázati tényezők Mivel a Befektetési Alap működése tőkepiaci kockázattal jár, az Alapba történő befektetési döntés során e kockázatok átgondolása, felmérése szükséges, tekintettel arra, hogy a Befektetési jegy megvásárlásával a Befektető befektetési kockázatot vállal. A befektetéseken elszenvedett veszteségekért az Alapkezelő a Befektetőt nem kárpótolja. Ezért az Alapkezelő felhívja a Tisztelt Befektetők figyelmét arra, hogy hosszú távon a pénz- és tőkepiacon érvényesül az az elv, mely szerint a magasabb hozam eléréséhez a Befektetőnek magasabb kockázatot kell vállalnia. Kérjük ezért az alábbi kockázati tényezők fokozott figyelembe vételét! Általános gazdasági környezetből adódó kockázat A nemzetközi pénz- és tőkepiacok teljesítménye függ az őt körülvevő nemzet, illetve régió gazdasági helyzetének alakulásától, ami jelentős mértékben ki van téve a nemzetközi gazdasági folyamatoknak. A nemzetközi pénz- és tőkepiacok erősödő integráltsága miatt egy-egy országban, illetve régióban eszközölt befektetésre más országok és régiók tőkepiaci folyamatai is hatást gyakorolnak, ezek a rövid- és középtávú ingadozások negatívan is befolyásolhatják az Alap eszközeinek értékét. Kamatláb kockázat Az Alap portfóliójában közvetlenül, szerepelnek hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (vállalati- és államkötvények egyaránt) és bankbetétek. A piaci kamatszintek változása azonnal megjelenik a kötvények árfolyamában. A megváltozó kamatkörnyezet módosíthatja az elvárt hozamot. Kibocsátói kockázat 6

9 Amennyiben az Alap által birtokolt értékpapírok kibocsátója fizetésképtelenné válik, és nem tudja teljesíteni fizetési kötelezettségét, vagy a fizetési kötelezettség teljesítését részben vagy egészben megtagadja, annak nem megfelelő időben tesz eleget, vagy ha mindezek kockázata megnő, akkor ez a kibocsátó hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjainak értékét és ezen keresztül az Alap nettó eszközértékét, illetve a befektetési jegyek árfolyamát negatívan befolyásolja. Partnerkockázat Amennyiben az Alap által birtokolt értékpapírok kibocsátója, a derivatív ügyleteknél szereplő partner, vagy az Alap betéteit őrző hitelintézet fizetésképtelenné válik és nem tudja teljesíteni fizetési kötelezettségét, a fizetési kötelezettség teljesítését részben vagy egészben megtagadja, vagy a fizetési kötelezettségének nem megfelelő időben tesz eleget, ez befolyásolja az Alap nettó eszközértékét és a befektetési jegyek árfolyamát. Devizaárfolyam kockázat Az Alap portfóliójában különböző devizanemekben denominált értékpapírok szerepelnek. Az értékpapírok árfolyamának változásától függetlenül ezen devizanemek forinttal szembeni árfolyamváltozása befolyásolja az Alap nettó eszközértékét és a befektetési jegyek árfolyamát. Derivatív ügyletek kockázat Az Alap működése során a befektetési politika megvalósítása érdekében határidős ügyleteket köthet. Ekkor olyan kötelezettségeket vállal, amelyeknél az ügylet jellegéből adódóan számos bizonytalansági tényező léphet fel (pl. az esedékességkori piaci ár). Ezek az előre ki nem számítható események kedvezőtlenül érinthetik a portfolió értékét. A forgalmazásban rejlő kockázat A T+3 napos elszámolású befektetési jegyek vásárlására, illetve eladására adott megbízások bejelentésének napján még nem ismert a befektetési jegyek teljesítés napi árfolyama. Így a Befektető tényleges vásárlási és eladási árfolyama eltérhet a megbízás napján érvényes árfolyamoktól. Értékelésből eredő kockázat Az Alapkezelő a törvényi előírások betartásával úgy igyekezett meghatározni az eszközök értékelési szabályait, hogy azok a lehető legpontosabban tükrözzék az Alapokban szereplő befektetések aktuális piaci értékeket. Egyes kevésbé likvid értékpapíroknál azonban előfordulhat, hogy azok utolsó piaci ára, amely az értékelés alapja, nem friss, ezért nem tükrözi helyesen az adott eszköz piaci értékét. Külső elszámolások kockázata A külföldi értékpapírok adásvételének lebonyolításához elszámolóházak és letétkezelők közreműködése szükséges. A közreműködők magas színvonalú biztonsági és minőségi követelmények melletti kiválasztása ellenére előfordulhat azonban, hogy késedelmes vagy hibás elszámolás miatt az Alapot olyan kár éri, amely megtérítésére csak késedelemmel vagy esetleg nem minden esetben kerülhet sor. Adózási kockázat Az alap a hatályos törvényi szabályozás szerint nem fizet társasági nyereségadót. A magánszemélyek személyi jövedelemadójáról szóló hatályos törvény alapján a nyilvánosan forgalomba hozott befektetési jegy realizált hozama után az adó mértéke 20 százalék. A külföldi személy adófizetési kötelezettsége az Adóigazgatási eljárásról szóló jogszabályok alapján áll fenn. A befektetési jegyekre vonatkozó jelenleg hatályos belföldi adózási szabályok a jövőben a befektető hátrányára is megváltozhatnak, ezek a változások befolyásolhatják a befektetések hozamát. Visszavásárlási kockázat A befektetési jegy visszavásárlását az Alapkezelő, kizárólag a Befektetők érdekében, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének haladéktalan tájékoztatása mellett, illetve az Alapkezelő kérelmére a Felügyelet függesztheti fel. (Részletesen a Kezelési Szabályzat 8. pontjában.) Az Alap megszűnésének kockázata A nyilvános, nyílt végű alapot az Alapkezelő köteles megszüntetni, amennyiben az Alap saját tőkéje három hónapon keresztül, átlagosan nem éri el a húszmillió forintot. 7

10 1.8. A befektetői döntés meghozatala A befektetési jegyekbe történő befektetés előtt minden leendő befektetőnek szükséges a teljes Tájékoztató, beleértve a hivatkozással beépített dokumentumok, valamint a Kezelési szabályzatban rögzített feltételek megismerése. A befektetési döntést kizárólag a Tájékoztató egészének részletes ismeretében lehet meghozni Felelősségvállalás Felelős személyek Alapkezelő MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Forgalmazó MKB Bank Zrt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. A Tájékoztató összeállítása során az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. valamint az MKB Bank Zrt. mint Forgalmazó a legteljesebb mértékben ügyelt arra, hogy a Tájékoztató tartalmazzon minden az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. valamint az MKB Bank Zrt. piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetének és annak várható alakulásának, valamint a kibocsátásra kerülő befektetési jegyhez kapcsolódó jogoknak a befektető részéről történő megalapozott megítéléséhez szükséges adatot, a Tájékoztatóban, illetőleg a Tájékoztatóról és a Befektetési jegyekről közzétett hirdetményekben közölt adatok, adatcsoportosítások, elemzések a valóságnak megfelelőek, helytállóak legyenek, továbbá elősegítsék az MKB Nemzetközi Vállalati Kötvény Befektetési Alapjába történő befektetéshez szükséges megalapozott döntést, a Tájékoztató és a hirdetmény félrevezető adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést ne tartalmazzon, ne hallgasson el olyan tényt, amely szükséges a befektetéshez történő megalapozott döntés meghozatalához. A Befektetési jegy forgalomba hozatala során az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. kivételével senki sem jogosult a Tájékoztatóban, a Kezelési szabályzatban, illetve hirdetményekben közölt alapkezelési szabályokon és feltételeken, a forgalomba hozatalra vonatkozó adatokon kívül más információt vagy adatot szolgáltatni. A jogosulatlanul szolgáltatott információk a kibocsátó megerősítése nélkül nem tekinthetők hitelesnek és azokra igényt senki sem alapíthat. A Tájékoztató teljes egészének tartalmáért beleértve a jelen Összefoglaló fejezetet és minden további fejezetet és részt az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt., valamint a forgalmazói feladatokat ellátó MKB Bank Zrt. teljes vagyonukkal, korlátlanul, egyetemlegesen felelnek. Az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt.-t valamint az MKB Bank Zrt.-t, mint Forgalmazót, mint a Tájékoztató és Összefoglaló tartalmáért felelősséget vállaló személyeket egyetemleges kártérítési felelősség terheli a befektetőknek okozott kárért abban az esetben, ha az Összefoglaló félrevezető, pontatlan, vagy nincs összhangban a Tájékoztató más elemeivel. A Felügyelet a Tájékoztató jóváhagyása során az abban szereplő adatok valódiságát nem vizsgálja és nem vállal felelősséget az abban foglalt információk valódiságáért. A Felelősségvállaló Nyilatkozatot e Tájékoztató 9. pontja tartalmazza. Ha a Tájékoztatóban foglalt információkkal kapcsolatban keresetindításra kerül sor, előfordulhat, hogy az Európai Unió tagállamainak nemzeti jogszabályai alapján a felperes befektetőnek kell viselnie a bírósági eljárás megindítását megelőzően a Tájékoztató fordításának költségeit. 8

11 2. NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL 2.1. Az Alap bemutatása Az Alap neve MKB Nemzetközi Vállalati Kötvény Befektetési Alap Az Alap típusa, fajtája Nyilvános, nyílt végű értékpapír befektetési alap. Az Alap futamideje Az Alap nyilvántartásba vételétől határozatlan futam idejű. A Befektetési jegy lényeges jellemzői A felajánlott értékpapír neve: MKB Nemzetközi Vállalati Kötvény Befektetési Alap befektetési jegy, amely a Tpt. alapján nyilvános forgalomba hozatal útján, határozatlan futamidejű, A sorozatú, visszaváltható, dematerializált értékpapírként kerül Magyarországon kibocsátásra. A kibocsátás pénzneme: forint. A befektetési jegy névértéke: 1 Ft A Befektetési jegyek megjelenési formája: az Alap befektetési jegyei Dematerializált értékpapírként kerülnek kibocsátásra. A Dematerializált értékpapír, olyan névre szóló értékpapír, amelynek nincs sorszáma, a tulajdonos nevét egyértelmű azonosítására szolgáló adatait pedig az Értékpapírszámla tartalmazza. A befektetési jegyet az Alapkezelő a KELER Zrt.-nél keletkezteti meg. Dematerializált befektetési jegy megszerzésére és átruházására kizárólag Értékpapírszámlán történő terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor. A dematerializált befektetési jegy tulajdonosnak az ellenkező bizonyításig azt kell tekinteni, akinek Értékpapírszámláján azt nyilvántartják. A befektetési jegy fizikailag nem kerül kinyomtatásra, éppen ezért fizikai formában nem kérhető ki. ISIN kód: HU Alapkezelő MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Forgalmazó MKB Bank Zrt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Letétkezelő MKB Bank Zrt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Könyvvizsgáló Molnár Mónika (kamarai bejegyzés száma: ) a KPMG Hungária Kft. (cégjegyzékszáma: Cg ), székhelye: 1139 Budapest, Váci út 99.) munkatársa. 9

12 Az Alap befektetési politikája Az Alapkezelő alap tőkéjét OECD tagállamok tőzsdén jegyzett vállalatainak hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjaiba, Brazília, India, Oroszország, Kína, Dél-Korea, Törökország, Horvátország, Szerbia, Mexikó, Dél-Afrikai Köztársaság és Izrael tőzsdén jegyzett vállalatainak hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjaiba, az előzőekben felsorolt országok tőzsdén nem jegyzett vállalatainak hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjaiba fektetheti be. Az alap az OECD tagállamok szuverén adósságot megtestesítő értékpapírjaiba is befektethet. Az alap a portfolió likviditásának biztosításához betétet köthet le, a piaci kitettség felvállalása céljából befektethet hitelpiaci viszonyt megtestesítő indexeket követő kollektív befektetési jegyekbe (ETF) is. Az alap benchmarkja az IBOXX EURO Liquid Corporates Total Return Index (90%), és a 3 hónapos EURIBOR (10%). (Részletes bemutatása a Kezelési Szabályzat 5.2. pontjában.) Alapkezelési díjak Az Alapkezelő az Alapra maximálisan 2,5% Alapkezelői díjat számít fel a nettó eszközértékre vetítve Az Alapot terhelő egyéb költségek Az Alapot terhelő egyéb költségek részletes bemutatását a Kezelési Szabályzat 10. pontja tartalmazza Kibocsátásra kerülő befektetési jegyek mennyisége A befektetési jegyek egyenként egy forint névértékben dematerializált formában kerülnek kibocsátásra, minimum 200 millió (azaz kettőszáz millió) forint értékben. A kibocsátásra kerülő befektetési jegyek darabszámát az Alapkezelő nem korlátozza A befektetési jegyek forgalmazása, forgalmazási helyek A befektetési jegyeket az Alapkezelő Magyarországon hozza forgalomba, a forgalmazási feladatokat ellátó MKB Bank Zrt. fiókjaiban. (2. sz. melléklet) 2.3. A jegyzésre jogosultak köre Befektetési jegyeket devizabelföldi és devizakülföldi magán és jogi személyek, valamint jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetek jegyezhetnek A jegyzés, fizetés módja A befektetési jegyek jegyzési helye: a forgalmazási feladatokat ellátó MKB Bank Zrt. fiókjai. (Tájékoztató 3. sz. melléklet) Befektetési jegyet jegyezni a jegyzési időszak alatt a jegyzési helyeken lehet. A jegyzés a jegyzett befektetési jegyek névértékének megfizetésével történik. A befektető személyesen vagy meghatalmazott képviselője útján jegyezhet befektetési jegyet a jegyzési ár megfizetése és a jegyzési ív aláírása ellenében. Nem intézményi befektetők A befektetési jegyek jegyzési árát a nem intézményi befektetők akként fizethetik meg, hogy a jegyzéshez a fedezetet a Forgalmazónál vezetett ügyfélszámlájukon a megfelelően kitöltött jegyzési ív aláírásával egyidejűleg bocsátják rendelkezésre. A fedezetet a Forgalmazó a jegyzés alkalmával az Alap HUF számú bankszámlájára utalja át. Forgalmazónál vezetett értékpapírszámla hiányában az Alapkezelő nem fogad el jegyzést. Intézményi befektetők Intézményi befektetők, amennyiben nem rendelkeznek a Forgalmazónál ügyfél, illetve értékpapírszámlával a jegyezni kívánt befektetési jegyek ellenértékét úgy is megfizethetik, hogy a jegyzés összegét közvetlenül a Forgalmazó számú számlájára utalják át. A fedezetet a Forgalmazó a megfelelően kitöltött és aláírt érvényes jegyzési ív befogadásakor átutalja az Alap HUF számú számlájára. 10

13 2.5. Jegyzési ár A befektetési jegyek névértéken kerülnek kibocsátásra, azaz a befektetési jegyeket darabonként 1 (azaz egy) forintért jegyezhetik a befektetők Jegyzési időszak kezdete és vége Jegyzési időszak kezdete: június 29. Jegyzési időszak vége: július Aluljegyzés esetén követendő eljárás Eredménytelen jegyzés esetén, tehát ha az Alap saját tőkéje a 200 millió forintot nem érte el, az Alapkezelő a Befektetők által a jegyzésre befizetett összegeket a jegyzés időszak végét követő 3 banki napon belül visszautalja a Befektetőknek a Forgalmazónál vezetett Ügyfélszámláira, ill. a Forgalmazónál Ügyfélszámlával nem rendelkező Intézményi befektető esetén a Befektető azon számlájára, ahonnan a jegyzés ellenértéke érkezett A jegyzés lezárása Az Alapkezelő a jegyzést a jegyzési időszak végével zárja le. A jegyzési eljárás akkor tekinthető eredményesnek, ha a jegyzés végéig legalább a pontban meghatározott értékben jegyeztek befektetési jegyeket a Befektetők. Eredményes jegyzés esetén az Alap nyilvántartásba vételét követően a befektetési jegyek a nem intézményi befektető Forgalmazónál vezetett értékpapírszámláján kerülnek jóváírásra. Intézményi befektető esetében a Forgalmazó a befektető által a jegyzési íven meghatározott értékpapírszámlájára utalja át a befektetési jegyeket. A befektetési jegyek értékpapírszámlán történő jóváírása után szabadon transzferálhatók Joghatóság, háttérszabályok Joghatóság A jelen Tájékoztató valamint a Kezelési szabályzat alapján létrejött bármely jogviszonyra a Magyar Köztársaság joga az irányadó. A Befektető, az Alapkezelő, az Alap, a Letétkezelő, valamint a Forgalmazó között a jelen Tájékoztatóban, a Kezelési szabályzatban, a jegyzési jognyilatkozatokban illetve szerződésekben nem szabályozott kérdésekben a Tpt.-ben, Bszt.-ben, valamint a Ptk.-ban foglalt rendelkezéseket kell alkalmazni. A Tpt. mellett az Alapkezelő, Forgalmazó és a Letétkezelő szervezetére, törvényes működési rendjére, tevékenységi körére, továbbá a tevékenység gyakorlása során kötött ügyletek polgári jogi bázisszabályozására vonatkozó jelentős háttérszabályok a Ptk. a Gt. a Bszt., valamint a Hpt. Adózási kérdésekben a Magyar Köztársaság mindenkor hatályos adózási jogszabályait kell alkalmazni Jogviták rendezése Az Alapkezelő a Forgalmazó és a Letétkezelő az Alap működése során esetlegesen felmerülő vitás kérdéseket elsősorban egyeztetés útján igyekszik rendezni a Befektetővel. Az egyeztetés sikertelensége esetén a felek részére a polgári peres eljárás adhatja a vita törvényes rendezését A kibocsátásban érintett jogi és természetes személyek érdekeltsége A befektetési jegy kibocsátásában és az Alap nyilvántartásba vételében jogi személyként érintett az Alapkezelő, a Forgalmazó és a Letétkezelő. Az Alapkezelő és a Forgalmazó abban érdekelt, hogy az Alap a jelen Tájékoztatóban megfogalmazott befektetési célokat a lehető legteljesebb mértékben megvalósítsa. A Letétkezelő érdekeltsége, hogy a Bszt.-ben megfogalmazott letétkezelői feladatokat ellássa. A befektetési jegy kibocsátásában érdekelt természetes személyek az Alapkezelő vezető tisztségviselői, vezető állású dolgozói, valamint a munkaszervezetben tevékenykedő alkalmazottai. A Forgalmazónál és a Letétkezelőnél a kibocsátásban érdekelt természetes személyek a vezető tisztségviselők, a Felügyelő Bizottság tagjai, továbbá a befektetési szolgáltatási terület irányítását ellátó, valamint a forgalmazási, illetve letétkezelési feladatokat ellátó munkavállalók. 11

14 Összeférhetetlenség A Tpt a szerint az érintett természetes személyek összeférhetetlenségére az alábbi törvényi szabályozás vonatkozik (1) A befektetési Alapkezelő vezető tisztségviselője, illetve a befektetési döntéshozatalban, végrehajtásban résztvevő alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személye nem lehet közvetlenül a befektetési alapkezeléshez kapcsolódó területen tevékenykedő alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személye a 295. (1) bekezdésben meghatározott Letétkezelőnek; a befektetési döntések végrehajtásában közreműködőnek, így különösen befektetési vállalkozásnak, hitelintézetnek, ingatlanértékelőnek, ingatlanforgalmazónak, másik befektetési alapkezelőnek, valamint a befektetési alapkezelő ügyfelének. (2) Az a személy, aki esetében az előzőekben meghatározott összeférhetetlenség merül fel, köteles azt haladéktalanul a Felügyeletnek bejelenteni és az összeférhetetlenséget haladéktalanul megszüntetni. Jelen Tájékoztató aláírásával az MKB Befektetési Alapkezelő zárkörűen működő Rt és az MKB Bank Zrt kijelenti, hogy legjobb tudomásuk szerint a Tájékoztató készítésének időpontjában nem állt fenn összeférhetetlenség az érdekelt személyek tekintetében Érdekütközés elkerülése Az érdekütközés elkerülése érdekében az Alapkezelő a Tpt. alábbi rendelkezéseit következetesen szem előtt tartja: az alapkezelő az alap működése során a befektető érdekében a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes alapkezelési szabályzatnak megfelelően köteles eljárni (Tpt (2)), a befektetési alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében (Tpt (3)), a befektetési Alapkezelő egymástól elkülönítetten több befektetési alapot is létrehozhat és kezelhet és befektetési alaponként több, különböző befektetési jegy sorozatba tartozó befektetési jegy forgalomba hozásáról is dönthet (Tpt (1)), a befektetési alapkezelő a befektetési alapok és az ügyfelek vagyonát a saját és az alapkezelő egyéb ügyfelei vagyonától elkülönítetten köteles kezelni és nyilvántartani (Tpt (2)), a befektetési alapkezelő által kezelt portfólióban lévő eszközök nem képezik az alapkezelő tulajdonát (Tpt (3)), a befektetési alapkezelő az általa kezelt vagyonról befektetési alaponként és ügyfelenként elkülönített nyilvántartást köteles vezetni (Tpt (4)) A befektetési jegyekhez fűződő jogok A befektetési jegyek minden tulajdonosa: jogosult arra, hogy az Alap befektetési jegyeit a Forgalmazó közreműködésével visszaváltsa, bármely banki munkanapon megbízást adjon a Forgalmazónak a visszaváltásra, jogosult arra, hogy az Alap jogutód nélküli megszűnése esetén a meglévő vagyonból részesedjen a tulajdonában lévő befektetési jegyeknek az összes kibocsátott befektetési jegyhez viszonyított arányának megfelelően, az Alap megszűnése esetén jogosult a végelszámolási jelentés megtekintésére, kérheti az Alapkezelőtől, hogy nevezze meg az Alap nyereségének forrásait osztalék, kamat- és árfolyamnyereség megoszlása szerint, a befektetési jegynek az adott befektető számára első alkalommal történő értékesítésekor az Alap Kezelési szabályzatát és Rövidített tájékoztatóját a befektetőnek térítésmentesen át kell adni. Az Alap tájékoztatóját, legutóbbi éves és féléves jelentését a befektető kérésére térítésmentesen rendelkezésre kell bocsátani, jogosult arra, hogy részére a befektetési jegy folyamatos forgalmazása során a Rövidített Tájékoztatót, a Tájékoztatót, Kezelési szabályzatot, a féléves, vagy éves jelentést, valamint a legfrissebb portfólió jelentést kérésére térítésmentesen megkapja. 3. A FORGALMAZÓ ÉS KÖNYVVIZSGÁLÓ 3.1. Forgalmazó MKB Bank Zrt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca Az alap könyvvizsgálója Molnár Mónika (kamarai bejegyzés száma: ) a KPMG Hungária Kft. (cégjegyzékszáma: Cg ), székhelye: 1139 Budapest, Váci út 99.) munkatársa. 12

15 4. FORGALMAZÁSI HELYEK A befektetési jegyeket az Alapkezelő Magyarországon hozza forgalomba, a forgalmazási feladatokat ellátó MKB Bank Zrt. fiókjaiban. (2. sz. melléklet) 5. A PIAC BEMUTATÁSA Az elmúlt két év gazdasági válsága rámutatott a befektetési piacok közötti differenciálás kiemelkedő fontosságára. A ben induló pénzpiaci válság első körben az ingatlan piaci árak esésében, valamint a banki felárak emelkedésében nyilvánult meg. A kockázatkerülés előtérbe kerülése a vállalti kötvényhozamok azonnali megugrásával járt. Végül a globális recesszió kibontakozása során a részvény és a nyersanyagpiacok is drasztikus árfolyamesést szenvedtek el. A kockázati kitettségre érzékeny befektetők ilyen környezetben mindenek előtt a csőd védettséget élvező vállalati kötvénypiacon növelhetik piaci kitettségüket. A válságkezelés során a központi jegybankok soha nem látott mélységbe szállították le irányadó kamataikat. A fejlett országokban 0 és 1% közé szoruló kamatok (Európai Unió: 1%, Amerikai Egyesült Államok: 0-0,25%, Kanada: 0,25%, Japán: 0,1%, Norvégia: 1,5%, Svájc: 0,25%) és a jegybankok mennyiségi lazítása keretében indított vállalati eszköz felvásárlási programok a vállalti kötvény hozamok mérséklődésének kedvező feltételét teremtették meg. Nemcsak a mérséklődő hozamok, de a növekvő diverzifikációs igény is segíti a vállalati kötvénypiac fellendülését. A válság alatt befagyott vállalti kötvénykibocsátás gyakorlata a Microsoft közel 4mrd dolláros sikeres piacra lépésével 2009 májusában újraindulni látszik. Az Alapkezelő megítélése szerint tartós árfolyam emelkedés legelsők között a részvényekhez képest lényegesen kisebb kockázatot hordozó vállalati kötvénypiacon bontakozhat ki. Ehhez párosul a potenciálisan nagy nyereség kilátása, amit az új kibocsátások relatíve magas kuponjai illetve a még most is relatíve magas hozam melletti vállalati kötvény vételi lehetőségek tárháza biztosíthat. 6. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA Az MKB Befektetési Alapkezelő Zrt. az alap törvényes képviselője. Adatok az Alapkezelőről Az Alapkezelő MKB Befektetési Alapkezelő Részvénytársaság néven, a Fővárosi Bíróságnál, mint Cégbíróságnál a számon került bejegyzésre. (Kelt: június 30.) Alaptőke: Ft Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Félfogadás: kedd 10 órától 13 óráig Tevékenységi köre Az Alapkezelő a Felügyelettől kapott engedéllyel összhangban kizárólag befektetési alapkezeléssel foglalkozik (TEÁOR: Befektetési alapok és hasonlók, ezen belül kizárólag értékpapír, valamint ingatlan befektetési alapok kezelése). Tevékenységét az ÁPTF július 12-én kelt, /1999.számú határozatával, valamint a PSZÁF december 20-án kelt III/ /2002. számú határozatával engedélyezte. Üzleti év Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel. Alkalmazotti létszám április 1-én 9 fő. Tulajdonosi struktúrája Az MKB Bank Zrt. (székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38.) az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. 100%-os tulajdonosa. Az Alapkezelő tagja az MKB Bank Zrt. által irányított vállalatcsoportnak. Az Alapkezelő sem az elmúlt három évben, sem jelenleg nem állt, illetve áll csőd- és felszámolási eljárás alatt. 13

16 Az Alapkezelő szervezeti felépítése Az Alapkezelő stratégiai irányítását az Igazgatóság, tevékenységének ellenőrzését a Felügyelő Bizottság látja el. Az Alapkezelő munkaszervezete a vezérigazgató közvetlen irányítása alatt áll. A munkaszervezet Front-office és Back-office egységekre tagozódik, a Front-office irányítását a kereskedési igazgató látja el. Az Alapkezelő teljes munkaidős munkavállalóinak száma január 1-én 9 fő. Az Alapkezelő feladatai meghatározza az Alap célját, elkészíti az Alap Tájékoztatóját, Kezelési szabályzatát és Rövidített Tájékoztatóját, megvalósítja az Alap befektetési politikáját, befekteti az Alap tőkéjét, kezeli az Alap eszközállományát a Kezelési szabályzatban meghatározottak szerint, meghatározza az alap hozamfizetési politikáját, megbízást ad értékpapír vételre és eladásra, szerződést köt és biztosítja a folyamatos együttműködést a Forgalmazóval, a Letétkezelővel és a Könyvvizsgálóval köteles minden az Alap nettó eszközértékének megállapításához szükséges dokumentumot naponta megküldeni a Letétkezelőnek, elkészíti és közzéteszi az Alap havi portfólió jelentést, az Alap féléves és éves jelentését és az Alappal kapcsolatos összes tájékoztatót eleget tesz az Alappal kapcsolatos PSZÁF adatszolgáltatási kötelezettségeknek, ellátja az Alap adminisztrációját, kifizeti az Alappal kapcsolatos díjakat, költségeket, mindenkor a vonatkozó törvényeknek megfelelően jár el. Az Alapkezelő Igazgatóságának és Felügyelő Bizottságának tagjai A Társaság Igazgatóságának elnöke: Fokas-Rodatos Dimitrios Fokas-Rodatos-Dimitrios az Eötvös Lóránd Tudomány Egyetemen matematika és számítógép-programozó szakán ben végzett, majd 1985-ben a budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen matematikai közgazdaságtan szakirányban egyetemi diplomát szerzett.1985-től 1989-ig az MTA közgazdasági laboratóriumának, valamint a Művelődési Minisztériumhoz tartozó Oktatási Kutató Intézet munkatársa évtől az MKB Bank Zrt. alkalmazottja. A bankban különböző területeken, különböző beosztásokban (osztályvezető, cash flow alapú projekt- és ingatlanfejlesztés finanszírozásáért felelős igazgató, a Központi Ügyfelek Igazgatóságának ügyvezető igazgatója) dolgozott, jelenleg a Vállalati Ügyfélkapcsolatok I. ügyvezető igazgatója június 10-től az MKB Befektetési Alapkezelő Zrt. Igazgatóságának elnöke. Az Igazgatóság tagjai: Dr. Kraudi Adrienne, Katona Ildikó, Csorba Nikoletta, Sziráki László dr. Kraudi Adrienne az Eötvös Lóránd Tudományegyetem Állam és Jogtudományi Karán szerzett doktori címet ben címzetes docensi címet kapott től a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem adjunktusa. Dr. Kraudi 1988-tól dolgozik a Magyar Külkereskedelmi Banknál ban a Társasági Igazgatás és Humánpolitikai Igazgatóság ügyvezető igazgatójává nevezték ki június 1-től társasági igazgatási és marketing-kommunikációs vezérigazgató-helyettes március 26-tól tagja a Bank Igazgatóságának. Az MKB Euroleasing Zrt. Felügyelő Bizottságának elnöke, tagja az MKB Befektetési Alapkezelő Zrt. Igazgatóságának, valamint az MKB Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának. Katona Ildikó 1996-ban a Külkereskedelmi Főiskolán Tőzsde és Pénzintézetek Szakirányon 1999-ben a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen kapott diplomát ben VAP vizsgát tett, ami Magyarországon megszerezhető legmagasabb vagyonkezelői képesítés tól dolgozik az MKB Bank Zrt.-nél különböző beosztásokban, 2004-től az MKB Private Banking terület igazgatója június 10-től az MKB Befektetési Alapkezelő Zrt. Igazgatóságának tagja. Csorba Nikoletta egyetemi diplomáját 1999-ben a Janus Pannonius Tudományegyetem, Közgazdaságtudományi Karán, Monetáris Szabályozás szakirányon szerezte, majd 2000-ben a Janus Pannonius Tudományegyetem, Állam és Jogtudományi Karán Jogi Szakokleveles Közgazdász másoddiplomát kapott től 2001-ig az Ernst & Young Kft., budapesti irodájában Adó és Nemzetközi Üzleti Szolgáltatások Igazgatóságán tanácsadóként, majd 2001 és 2005 között az ING Biztosító Rt.-nél termékmenedzserként és osztályvezetőként dolgozott től az MKB Zrt.-nél a Pénz- és Tőkepiaci Igazgatóságon a Befektetési Szolgáltatások Szakterületen üzletágvezetőként, majd 2008-tól a Befektetési Termékmenedzsment és Üzlettámogatás Szakterületen főosztályvezetőként dolgozik, június 1-től az MKB Befektetési Alapkezelő Zrt. Igazgatóságának tagja től bejegyzett adótanácsadó, felsőfokú általános és gazdasági nyelvvizsgával rendelkezik angol nyelvből. 14

17 Sziráki László a Budapesti Corvinus Egyetemen szerzett diplomát 2004-ben. Az egyetem befejezését követő év(ek)ben több nemzetközi hátterű bankban dolgozott, a CA IB Értékpapír Rt.-nél (később Unicredit Bank Zrt.) szerzett tapasztalatokat az értékpapírpiac és pénzügyi befektetések terén, a Citigroup magyarországi leányvállalatánál osztályvezetőként dolgozott tól dolgozik az MKB Bank Zrt.-nél. Részt vett az MKB Bank Közép-Európai terjeszkedését irányító projekt munkájában, valamint az MKB Biztosítók megalapításában. Jelenleg az MKB Bank Zrt. Retail Üzletirányítási szakterületének főosztályvezetője. A Felügyelő Bizottság tagjai Nyemcsok János, igazgató, MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. Bereczki Zsuzsanna, ügyvezető igazgató, MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. Bajusz Péter főosztályvezető helyettes, MKB Bank Zrt. Budapest, Váci utca 38. Az Alapkezelő évi mérlegeit, eredménykimutatásait és a könyvvizsgálói nyilatkozatokat az 4. sz. melléklet tartalmazza. Az Alapkezelő által már létrehozott befektetési alapok bemutatását a 3. sz. melléklet tartalmazza. 7. A LETÉTKEZELŐ BEMUTATÁSA A Forgalmazói, Letétkezelői feladatokat az MKB Bank Zrt. látja el. Befektetési alapok letétkezelésére vonatkozó engedély száma: ÁPTF 975/1997/F Cégjegyzék száma a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróságnál: Cg , (Kelt: december 12.) Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. A Bank cégneve augusztus 31-ig Magyar Külkereskedelmi Bank Rt. volt. A Letétkezelő sem az elmúlt három évben, sem jelenleg nem állt, illetve áll csőd- és felszámolási eljárás alatt. A Letétkezelő feladatai letétkezeli az Alap birtokában lévő összes értékpapírt, kiszámítja és közzéteszi az Alap összesített és egy jegyre jutó nettó eszközértékét, nyilvántartja a forgalomban lévő befektetési jegyek számát és végzi a befektetési jegyek keletkeztetését és megsemmisítését a forgalmi jelentések alapján a forgalmazó részére, elvégzi a hozamfizetéssel kapcsolatos technikai teendőket, ellátja az adás-vételi megbízások lebonyolításával kapcsolatos banki, technikai teendőket, biztosítja, hogy az Alap eszközeit érintő ügyletekből, valamint a befektetési jegyek forgalmazásából származó valamennyi ellenszolgáltatás a szokásos határidőn belül az Alaphoz kerüljön, ellenőrzi az Alapkezelő jogszabályok és a Kezelési szabályzatban meghatározott szabályoknak való megfelelést, tevékenysége során független módon, kizárólag a befektetők érdekében jár el, elvégez minden a törvény által számára előírt feladatot. Az MKB Bank Zrt. bemutatása A Bank Magyarországon bejegyzett nyilvános részvénytársaságként MKB Bank Zrt. néven működik. A Bankot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a cégjegyzékszám alatt tartja nyilván. A Bankot a Magyar Állam alapította 1950-ben Magyar Külkereskedelmi Bank néven. Létrehozásának célja a nemzetközi fizetési forgalomban való részvétel, elsősorban a külkereskedelemmel kapcsolatos bankári feladatok ellátása volt. Az 1987-es bankreform során, a kétszintű bankrendszer kialakulásakor az MKB teljeskörű kereskedelmi banki felhatalmazást kapott évi privatizációját követően a Bank vállalati és projektfinanszírozási tevékenységét, intézményi és lakossági bankszolgáltatásait, valamint pénz- és tőkepiaci aktivitását továbbfejlesztve a hazai bankpiac meghatározó szereplőjévé vált. A Bank év végén megvásárolta a Konzumbank Rt. részvényeinek 99,6 százalékát júliusában a Konzumbank Rt. beolvadt az MKB Bankba, az operációs integráció december 31-ével valósult meg. A Konzumbank Rt. akvizíciójával az MKB bővítette fiókhálózatát, növelte piaci súlyát a lakossági és a kis-és középvállalati ügyfelek középső és felső szegmensében. Az MKB Bank a BayernLB regionális hídfőállásaként képviseli a bankcsoportot a Közép-kelet európai régióban a bulgáriai MKB Unionbank és a román MKB Romexterra bankokkal üzleti szempontból, alapvetően a környezet hatására, kétarcú év volt az MKB Bank számára. Már a nemzetközi pénzügyi válság hazai októberi eszkalációjáig is alapvetően kedvezőtlen volt a működési környezet, de számos üzletágban és szegmensben a Bank lendületét kihasználva meg tudta valósítani éves növekedési célkitűzéseit. Ebben szerepet játszott 15

18 továbbra is a piac egyik meghatározó szereplőjeként, a nagy- és felső középvállalati finanszírozási tevékenység a projekt- és regionális aktivitással együtt, valamint a faktoring változatlan piacvezető szerepe. Folytatódott a lakossági térnyerés, amelyet növekvő hitel (ideértve az MKB Euroleasing csoport által kínált gépjármű finanszírozást is), és az MKB Biztosítókkal beindult komoly keresztértékesítés mellett is közel stabil megtakarítási piacrész, valamint a private banking üzletág dinamikus fejlődés fémjelzett. Jelentősen nőtt a vállalati ügyfélkörben a treasury termékek keresztértékesítése, illetve lakossági ügyfélkörben a befektetési termékek értékesítése, melynek eredményeként az MKB befektetési alapok állományának növekedése az üzleti év során a legdinamikusabb volt a piacon. Mindezek a bruttó és az üzleti eredmény inflációt számottevően meghaladó, kétszámjegyű dinamikájában öltöttek testet. Az utolsó negyedév középtávon tartósan negatív hatású piaci fejleményei azonban gyökeresen átrendezték a prioritásokat: rövidtávon a biztonságos bankműködés alapkritériumainak (likviditás, szolvencia, prudencia, stabil tőkeerő) megerősítése kerültek előtérbe, valamint a tartós alkalmazkodást célzó, a növekedést tudatosan visszafogó üzleti, illetve költségoldali intézkedések, melyeket az MKB Bank azonnali reakcióként és megfelelő mértékben hajtott végre. Ebben a környezetben a piaci részesedés növelés, értelemszerűen nem volt már elsődleges célkitűzés. Jóllehet elsősorban az alsó-középvállalati portfolió romlása miatt a céltartalék képzés számottevően nőtt, az MKB Bank pozitív eredménnyel zárta az évet. A Bank likviditása és tőkeereje az év során folyamatosan szilárd és biztonságos szintet ért el, megfelelve úgy a saját, mint a tulajdonosi illetve a felügyeleti limiteknek és elvárásoknak. A fő tulajdonos 2008 során 50 millió euró alárendelt tőkejuttatással, majd 2009 elején mintegy 95,6 millió euró jegyzett tőkeemeléssel támogatta a Bank biztonságos működését és növekedését. Hasonlóképpen, biztosította az üzleti tevékenység folytatásához szükséges refinanszírozást is ban is több megtisztelő és rangos díjban részesült az MKB Bank, (a londoni Branchmarking cég felmérése alapján a leghatékonyabb fiókhálózat és Call Center, A Mastercard Worldwide által támogatott Az év bankja verseny Az év lakossági folyószámla terméke kategóriájában és az Az év társadalmilag felelős bankja kategóriájában harmadik hely, a Stratégiai Civil Együttműködés Legjobbja, az MKB bank márkanév Superbrands díj) amely tevékenységében a minőségre, a minőségi szolgáltatásokra való törekvés mellett a társadalmi felelősségvállalás (csr) is jelentős szerepet kapott. Az MKB könyvvizsgálója a KPMG Hungária Könyvvizsgáló, Adó- és Közgazdasági Tanácsadó Kft. (székhelye: 1139 Budapest, Váci út 99.). MKB Bank Zrt. által kibocsátott értékpapírok: MKB II. MKB EUR 3.5% Bonds due 2009 MKB D MKB FRN due 2010 MKB III. MKB FRN due 2011 MKB FIX MKB Subordinated FRN due 2016 MKB FIX 2013 MKB FRN RON 50 Mln due 2010 MKB FIX MKB Subordinated FRN due 2017 MKB 2009/A MKB FRN due 29 October 2009 MKB D MKB Zero Coupon CZK due November 2009 MKB Relax 1. MKB FRN SKK due November 2010 MKB Relax 2. MKB MKB D MKB Kiszámítható Kötvény MKB Részvény Index 1. Kötvény Az MKB Bank Zrt. nyilvános kibocsátó társaság, rendszeres és rendkívüli tájékoztatási kötelezettségeit a honlapján teljesíti. Tevékenységi köre (TEÁOR) Egyéb monetáris közvetítés, mint főtevékenység. Engedélyhez kötött tevékenységek A Társaság a pénzügyi szolgáltatási és a kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységeket az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet november 26-án kelt 975/1997/F számú határozata alapján végzi, míg a befektetési szolgáltatási és a kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységeit az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet február 27-én kelt /1998. számú engedélye, valamint a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete augusztus 7-én kelt III/ /2001. számú engedélye alapján folytatja. 16

19 Üzleti év Az MKB Bank Zrt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. Alkalmazotti létszám Az MKB Bank Csoport december 31-i átlagos statisztikai létszáma fő volt Tulajdonosi struktúra A Bank alaptőkéje darab, egyenként ezer forint névértékű, azonos jogokat megtestesítő törzsrészvényből áll. Az MKB Bank Zrt. részvényesei március 31-i állapot szerint Részvényes Székhely Leírás Összes részvény száma Részvények össznévértéke (HUF) Tulajdonosi hányad (%) Bayerische Landesbank P.S.K. Beteiligungsverwaltung GmbH Saberasu Japan Investments II B.V München, Németország Brienner Strasse Bécs, Ausztria Georg Coch-Platz KN Baarn, Hollandia Oude Utrechtseweg 16. Külföldi hitelintézet ,75 Egyéb külföldi jogi személy ,77 Egyéb külföldi jogi személy ,48 Kisebbségi részvényesek Magyarországi jogi és magán személyek ,00 ÖSSZESEN Fő tulajdonos A BayernLB közvetlen irányítást biztosító befolyással rendelkezik az MKB Bank Zrt-ben. A BayernLB 1972-ben jött létre a Bayerische Gemeindebank és a Bayerische Landesbodenkreditanstalt fúziójaként. Székhelye: München, Brienner Strasse 20. A bankot a BayernLB Holding AG-n keresztül százalékban tulajdonolja a Bajor Szabad Állam és a Bajor Takarékpénztári Szövetség (Sparkassenverband Bayern). A BayernLB univerzális hitelintézetként működik, valamint 77 bajor takarékpénztár (Sparkassen) központi bankja és a Sparkassen-Finanzgruppe Bayern tagja. Jogelődjeinek funkcióit megtartva a Bajor Szabad Állam és önkormányzatai elsődleges bankja. Stratégai érdekeltségei az MKB Nyrt. mellett, a DKB Deutsche Kreditbank Aktiengesellschaft (Berlin), Landesbank Saar (Saarbrücken), a Banque LB Lux S.A. (Luxembourg) és az LB(Swiss)Privatbank AG (Zurich). A BayernLB. Az MKB Bank Zrt. az általa irányított vállalatcsoport anyavállalata. Az alábbi táblázat a lényeges leány- közös vezetésű és társult vállalatokat és érdekeltségeket tartalmazza. Megnevezés Bejegyzés országa Fő tevékenységi köre Leányvállalatok MKB-Euroleasing Autólízing Zrt. Magyarország Pénzügyi Lízing MKB-Euroleasing Autóhitel Zrt. Magyarország Gépjármű finanszírozás MKB Befektetési Alapkezelő Zrt. Magyarország Befektetési alapkezelés MKB Üzemeltetési Kft. Magyarország Ingatlanüzemeltetés és bérbeadás MKB Unionbank AD. Bulgária Kereskedelmi bank MKB Romexterra Bank S.A. Románia Kereskedelmi bank MKB Romexterra Leasing S.A. Románia Pénzügyi lízing 17

20 Corporate Recovery Management S.R.L. Románia Követeléskezelés Resideal Zrt. Magyarország Ingatlanforgalmazás Exter-Immo Zrt. Magyarország Ingatlan lízing Közös vezetésű vállalkozások Ercorner Kft. Magyarország Vagyonkezelés MKB-Euroleasing Zrt. Magyarország Pénzügyi lízing MKB-Euroleasing Autópark Zrt. Magyarország Flottakezelés Euro Ingatlan Kft Magyarország Ingatlanfejlesztés Társult vállalkozások GIRO Zrt. Magyarország Elszámolásforgalmi műveletek Pannonhalmi Borház Kft. Magyarország Borászat További jelentős érdekeltségek MKB Életbiztosító Zrt. Magyarország Biztosítás MKB Általános Biztosító Zrt. Magyarország Biztosítás Az MKB Bank Zrt. Igazgatósága Erdei Tamás az Igazgatóság elnöke, vezérigazgató 1954-ben született Budapesten, magyar állampolgár ban szerzett üzemgazdász diplomát a Pénzügyi és Számviteli Főiskolán, majd 1983-ban okleveles könyvvizsgálói képesítést szerzett és 1981 között az Országos Takarékpénztárnál dolgozott különböző ügyviteli munkakörben, majd fiókigazgatónak nevezték ki től 1983-ig a Pénzügyminisztériumnál helyezkedett el a bankfelügyeleti területen óta a Magyar Külkereskedelmi Bank Rt. munkatársa, 1985-től ügyvezető igazgató, 1990-től vezérigazgató helyettes től tagja a bank igazgatóságának, 1994-ben nevezik ki vezérigazgatónak január 1-től a Bank elnök-vezérigazgatója től 2008-ig a Magyar Bankszövetség elnöke volt. A Nemzeti Vagyongazdálkodási Tanács tagja, valamint a Nemzetközi Gyermekmentő Szolgálat felügyelő bizottságának elnöke. Dr. Balogh Imre vezérigazgató-helyettes 1959-ben született Budapesten, magyar állampolgár ben a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem tervgazdasági szakán szerzett közgazdász diplomát, majd 1986-ban doktori címet től 1988-ig a Pénzügykutatási Intézetnél (később Pénzügykutató Rt.) helyezkedett el tudományos munkatársként tól dolgozik a Bankban, először a közgazdasági osztály vezetőjeként, majd 1990-től főosztályvezető, vezető közgazdász től ügyvezető igazgató, a Stratégiai és Controlling Igazgatóság vezetője és 2001 között ügyvezető igazgató és a stratégiai, operációs és pénzügyi szakterületek vezetője ben az MKB csoport pénzügyi igazgatójává és a stratégiai, számviteli, marketing szakterületek vezetőjévé nevezik ki júliusáig a Stratégiai területet irányította, majd július 1-től az MKB Kockázatkezelési és Stratégiai vezérigazgató-helyettese óta az MKB Euroleasing Zrt. igazgatóságának tagja december 22. és június 30. között a Konzumbank Rt. Igazgatóságának elnöke július 1-től az MKB igazgatóságának tagja. Balogh Imre jelenleg Retail vezérigazgató-helyettes tól az MKB Unionbank Felügyelő Bizottságának elnök-helyettese, 2008-tól elnöke óta az MKB Általános Biztosító Zrt. és az MKB Életbiztosító Zrt. Felügyelő Bizottságának tagja. Gáldi György vezérigazgató-helyettes 1963-ban született Budapesten, magyar állampolgár ben a Budapesti Műszaki Egyetemen, 1992-ben pedig a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen diplomázott ben a Közgazdaságtudományi Egyetem Vezetőképző Intézetében mesterszakon MBA szakokleveles képesítést szerzett. Tanulmányai mellett 1987 és 1992 között a Budapesti Műszaki Egyetemen tudományos kutatóként dolgozott, majd 1992 és 1993 között a Közlekedési Hírközlési és Vízügyi Minisztérium Nemzetközi Kapcsolatok Főosztályának vezető tanácsadójaként, valamint a PHARE koordinációs program helyettes vezetőjeként tevékenykedett. Az elmúlt 2 évtized során több szakmai képzésen vett részt külföldön, valamint folyamatos tartott kurzusokat különböző felsőoktatási intézményekben, továbbá számos európai és észak-amerikai üzleti fórumon lépett fel előadóként és 2007 között a K&H Banknál dolgozott különféle vezető beosztásokban től dolgozik az MKB Bank Zrt-nél. Kezdetben a Strukturált, Projekt és Ingatlanfinanszírozási Kockázatok kezeléséért felelős ügyvezető igazgató, majd 2008 októberétől a Bank Kockázatkezelési területének vezetője április 1-je óta tagja az MKB Igazgatóságának. Dr. Kraudi Adrienne vezérigazgató-helyettes 1953-ban született Debrecenben, magyar állampolgár. Az Eötvös Lóránd Tudományegyetem Állam és Jogtudományi Karán szerzett doktori címet ben címzetes docensi címet kapott től a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem adjunktusa. Dr. Kraudi Adrienne 1988-tól dolgozik a Magyar Külkereskedelmi Banknál ban a Társasági Igazgatás és Humánpolitikai Igazgatóság ügyvezető igazgatójává nevezték ki június 18