Pénzmosás és fellépés a terrorizmus ellen (változó szabályok) Dr. Király Júlia MNB Budapest, november 12.

Méret: px

Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "Pénzmosás és fellépés a terrorizmus ellen (változó szabályok) Dr. Király Júlia MNB Budapest, 2007. november 12."

Judit Mészáros
8 évvel ezelőtt
Látták:

1 Pénzmosás és fellépés a terrorizmus ellen (változó szabályok) Dr. Király Júlia MNB Budapest, november 12.

2 MNB szerepe pénzügyi rendszer stabilitása a pénzforgalom szabályozása, zökkenőmentes lebonyolítása részvétel a Pénzmosás Elleni Tárcaközi Bizottság munkájában felügyelő szerv pénzfeldolgozók piaci szereplő belső szabályzat készítése

Pénzmosás Elleni Tárcaközi Bizottság munkájában felügyelő

3 Előzmények FATF 40 ajánlás FATF 9 terrorizmus finanszírozás elleni speciális ajánlás

4 Változások az európai szabályozásban 2005/60/EK irányelv (3. pénzmosási irányelv) 1781/2006/EK rendelet a pénzátutalásokat kísérő megbízói adatokról 1889/2005/EK rendelet a Közösség területére belépő illetőleg a Közösség területét elhagyó készpénz ellenőrzéséről 70/2006 EK Bizottsági irányelv (2005/60 végrehajtására)

adatokról 1889/2005/EK rendelet a Közösség területére belépő illetőleg a

5 Változások a magyar szabályozásban 2005/60/EK irányelv és a 70/2006/EK irányelv új pénzmosás elleni törvény 1781/2006/EK rendelet 2003/XV. módosításával, majd az új tv. 1889/2005/EK külön tv.

6 1781/2006/EK rendelet közvetlenül alkalmazandó jogszabály (nem kell átültetni) az FATF VII. speciális ajánlása (SR VII) alapján (2007. január 1-től kell alkalmazni nemzetközi szinten) cél: fellépés a terrorizmus finanszírozása ellen (a pénzforgalom technikai lebonyolításán keresztül) a pénzátutalások nyomon követhetősége (tracebility)

január 1-től kell alkalmazni nemzetközi szinten) cél: fellépés a terrorizmus

7 1781/2006/EK rendelet a megbízó adatainak a pénzátutalással együtt kell maradnia 3 adat szükséges (név, cím, számlaszám) EU-n belüli könnyítések (elég csak a számlaszám) végrehajtási szabályok megalkotása a Pmt. (2003. évi XV. tv.) módosításával június

EU-n belüli könnyítések (elég csak a számlaszám) végrehajtási

8 2003. évi XV. tv. módosítása (2007. június-1781/2006/ek rendelet miatti módosítás) felelős és illetékes hatóság kijelölése (PSZÁF, ORFK) a R. megszegése esetére szankciók előírása konverziós mechanizmus meghatározása a rendelettel ellentétes szabályok törlése szolgáltatók belső szabályzatára vonatkozó előírások titokvédelmi szabályok módosítása

9 2005/60/EK irányelv implementálni kell a tagállamok jogrendszerébe új törvény átültetés határideje: december 15. cél: a pénzmosás és terrorizmus finanszírozás elleni fellépés FATF 40+9 ajánlásának a közösségi jogba történő átemelése

10 2005/60/EK irányelv terrorizmus finanszírozás elleni fellépés is feletti kp. fizetést elfogadó árukereskedők egyszerűsített, fokozott ügyfélátvilágítás kockázat alapú megközelítés (risk-based approach) a felügyeleti rendszerre is érvényes harmadik fél által elvégzett ügyfélátvilágítás feltételei statisztikai célú adatgyűjtés előírása

alapú megközelítés (risk-based approach) a felügyeleti rendszerre is érvényes

11 Új Pmt. (javaslat) I. hatály kiterjesztése : terrorizmus finaszírozására a 3,6 millió Ft kp. fizetést elfogadó kereskedőkre értékhatárok felemelése 2 MFt-ról 3,6MFt-ra, pénzváltás esetén 300 eft-ról 500eFt-ra azonosítás helyett ügyfélátvilágítás (egyszerűsített, fokozott) - külföldi kiemelt közszereplők (PEP) eltérő kezelése (fokozott ügyfélátvilágítás)

fizetést elfogadó kereskedőkre értékhatárok felemelése 2 MFt-ról 3,6MFt-ra, pénzváltás

12 Új Pmt. (javaslat) II. levelező banki kapcsolatok kiemelt kezelése harmadik fél által elvégzett ügyfélátvilágítás elektronikus bejelentő rendszer belső ellenőrző és információs rendszer működtetése adatmegőrzési határidő is változik 10-ről 8 évre

13 Észrevételek hatály kérdése: az irányelv intézményi alapú a javaslat tevékenység alapú megközelítést alkalmaz hatály kiterjesztése a mobilszolgáltatókra (jogszerű mentesítési lehetőség miatt) anonim számla és takarékbetét nyitás tilalmát egyértelműen kimondani végrehajtás hatékonysága szempontjából fontos az értékhatárok legyenek kerek Ft összegben meghatározva jelenleg a tervezetben nem egységes (Ft és konverzió segítségével meghatározott) a bejelentést fogadó és a nyomozást végző szerv módosulása (ORFK helyett VPOP)

végrehajtás hatékonysága szempontjából fontos az értékhatárok legyenek kerek Ft összegben meghatározva jelenleg a tervezetben nem

14 Feladatok Végrehajtás hatékonyság Szolgáltatók új belső szabályzatainak elkészítése Új módszerek ügyfélátvilágítás Új szereplők minden kereskedő 3,6 M Ft kp. esetén Oktatás, képzés Ellenőrzés Elektronikus bejelentés Bejelentések elemzése, feldolgozása A változások nemzetközi bemutatása

Hasonló dokumentumok

Tájékoztató az önkéntes nyugdíjpénztárak számára a 2012-től érvényes felügyeleti adatszolgáltatási változásokról

Tájékoztató az önkéntes nyugdíjpénztárak számára a 2012-től érvényes felügyeleti adatszolgáltatási változásokról Szeles Angelika Monitoring szakreferens Adatszolgáltatási és monitoring főosztály Budapest,