Budapest, 2015. március 9. Tisztelt Ügyfeleink! Tájékoztatjuk Önöket, hogy az UniCredit Bank Hungary Zrt. (1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.) 2015. március 27-én, pénteken vonatkozó ot tart. A szünnapra a fogyasztói kölcsönszerződések törvényben előírt elszámolásával és forintosításával kapcsolatos kalkulációk és a hozzá kapcsolódó további feladatok informatikai végrehajtása miatt kerül sor. Ezen a napon a bankfiókok is zárva tartanak. Felhívjuk a figyelmüket, hogy március 27-én, (pénteken) a ideje alatt az alábbi szolgáltatásaink nem vagy korlátozottan állnak rendelkezésére: - Telefonbank-szolgáltatásunk: munkatársaink kizárólag általános termékinformációval és szükség esetén bankkártyája letiltásával kapcsolatban tudnak segíteni. Számlaműveletek megadására a ideje alatt nem lesz lehetőség. - A SpectraNet Internet Banking, Mobil Banking, Telepített Spectra programokban a 2015. március 27-én (pénteken) rögzített tételek könyvelésére a munkanapon 2015. március 30-án (hétfőn) kerül sor. - Készpénzbefizetés UniCredit-bankautomatán keresztül: szolgáltatásunk 2015. március 27. (péntek) és március 30. (hétfő) között szünetel. A bankszámlákon a 2015. március 26-i esti záróergyenleg áll a rendelkezésükre 2015. március 27-én, március 28-án és március 29-én. 2015. (csütörtök) csütörtöki munkarend 2015. március 27. (péntek) minden bankfiókunk zárva tart 2015. március 30. (hétfő) hétfői munkarend A részletes teljesítési rendet megtalálja a bankfiókunkban kifüggesztve és a honlapunkon a www.unicreditbank.hu címen. Megértésüket köszönjük! UniCredit Bank Hungary Zrt. 1
Teljesítési rend Belföldi és nemzetközi pénzforgalom teljesítési rendje: A belföldi VIBER-forintátutalások befogadási határideje 2015. március 26-án a szokásos 16.30 óra, az elektronikusan leadott kimenő tételeknél, a papíralapon benyújtott VIBER-oknál 14.00 óra. 2015. március 26-án a teljesítési rendben meghatározott idő után beadott ok a március 27-i ot figyelembe véve a munkanapon, 2015. március 30-án (hétfőn) teljesülnek. A belföldi forintátutalások befogadási határideje 2015. március 26-án a szokásos 16.00 óra az elektronikusan leadott kimenő tételeknél. A papíralapon benyújtott (formanyomtatványos és nem formanyomtatványos) oknál változatlanul 14.00 óra a határidő. Elektronikusan beadott bankon belüli átutalásokat változatlanul 18.00 óráig lehet indítani. 2015. március 26-án a teljesítési rendben meghatározott idő után beadott ok a március 27-i ot figyelembe véve a munkanapon, 2015. március 30-án (hétfőn) teljesülnek. A 2015. március 27-én beérkező bejövő tételek: GIRO, postai bejövő jóváírások a munkanapon, 2015. március 30-án kerülnek könyvelésre. A 2015. március 26-án leadott devizabetét-lekötés, illetve a részleges vagy teljes betétfeltörés az aznapi értéknappal teljesül. A forintlekötések/feltörések a normál hétköznapi rend szerint teljesülnek. 2015. március 26-án a teljesítési rendben meghatározott idő után beadott ok a március 27-i ot figyelembe véve a munkanapon, 2015. március 30-án (hétfőn) teljesülnek. a devizatranzakciók (devizaátutalások, átvezetések, konverziók, valamint nemzetközi forintátutalások) tekintetében a ok árfolyama, a befogadás és teljesítés napjának számítása szempontjából nem minősül banki munkanapnak. Ezen a napon devizaárfolyam-jegyzés nincs. A március 26-án a teljesítési rendben meghatározott befogadási határidő után benyújtott, valamint a március 27-én beérkező devizaátutalási és átvezetési, illetve külföldi ok (nemzetközi forint- és devizaátutalások) a március 27-i ot figyelembe véve a munkanapon, 2015. március 30-án (hétfőn) kerülnek feldolgozásra. 2
ÉRTÉKPAPÍR MEGBÍZÁSOK A fiókokban a előtt és után a standard nyitva tartás, értékpapír kiszolgálási teljesítési rend és az alkalmazott határidők szerint bonyolítjuk az értékpapír befektetési szolgáltatási tevékenységeinket. Az ettől eltérő teljesítéseket részletezzük az alábbiakban: Tőzsdei ok: Szeretnénk felhívni a figyelmet, hogy március 25-én Bankunk NEM fogad be tőzsdei t. A tőzsdére már korábban beadott, de még nem teljesült ajánlatokat a Bank március 24-én tőzsde zárás után kiveszi a tőzsdei ajánlatkezelő rendszerből és március 26-án reggel ismét beküldi. A március 27-ére meghirdetett miatt Bankunk március 27-én nem fogad be tőzsdei t. A tőzsdére már korábban beadott, de még nem teljesült ajánlatokat a Bank március 26-án tőzsde zárás után kiveszi a tőzsdei ajánlatkezelő rendszerből és március 30-án reggel ismét beküldi a tőzsde ajánlatkezelő rendszerébe, változatlan feltételekkel. A március 26-án tőzsdezárás után átvett és érkeztetett tőzsdei ok a március 27-i ot figyelembe véve a munkanapon, 2015. március 30-án kerülnek ajánlatként a tőzsdei ajánlatkezelő rendszerbe. Kötvény forgalmazás sajátszámláról: saját számlás adás-vételi szerződés nem köthető március 27-i elszámolási napra, diszkontkincstárjegy, magyar államkötvény, egyéb kötvény termékekre (csak OTC papírok!), valamint devizában kibocsátott hitelviszony megtestesítő értékpapírokra (államkötvényekre és vállalati kötvényekre) sem. A március 27-i ot figyelembe véve március 27-én nem köthető sajátszámlás ügylet. BMÁK/PMÁK: vételi nyilatkozatot a Bank március 26-án és 27-én nem fogad be. Kamatozó kincstárjegy: jegyzési t a Bank március 27-én nem fogad be. Befektetési jegy forgalmazás: a Bank által vezető forgalmazott alapok esetében forgalmazási és elszámolási szünnap került meghirdetésre. Ezek az alapok: Pioneer hazai alapok, Dialóg alapok, Generali alapok, Európa Ingatlan alap és hazai Aberdeen alapok. Amely alapok esetében a Bank nem vezető forgalmazó, ott a március 27-i napra eső elszámolásokhoz tartozó értéknapra nem vesz fel a Bank forgalmazási t. Ezek az alapok: Aegon alapok, Budapest alapok, OTP alapok. A Concorde Befektetési Alapkezelő alapjaira az Alapkezelő forgalmazási és elszámolási szünnapot hirdetett meg 2015. március 27-re és április 3-ra. Ezeken a napokon a Concorde alapokra sem forgalmazás, sem elszámolás nem lesz. A Bank által forgalmazott külföldi alapok esetén a Bank március 27-i napra eső elszámolásokhoz tartozó értéknapra nem vesz fel forgalmazási t. A forgalmazási ok befogadási napjainak a módosulásáról részletes tájékoztatást külön hirdetmény útján ad a Bank. Értékpapírszámla transzfer ok befogadási határideje március 26-án 16:00 óráig, teljesítés a Kondíciós lista szerint. Március 27-én transzfer t nem fogad be a Bank. SpectraNet Internet Banking / Call Center: március 27-én a SpectraNet rendszeren és Call Centeren keresztül sem fogad be okat a Bank. 3
Készpénzkiszállítás és készpénz jóváírások rendje: Készpénzkiszállítás vagy nagy összegű készpénzfelvétel bejelentése forintban egy nappal, illetve devizában két nappal a kiszállítás vagy felvétel előtti napon 15.00 óráig lehetséges, figyelembe véve a 2015. március 27-i ot, amely esetben a munkanap 2015. március 30. Pénzbeszállítás esetén a pénzszállító által feldolgozott készpénzt a Bank a beszállítást követő banki munkanapon írja jóvá, figyelembe véve a 2015. március 27-i ot, amely esetben a munkanap 2015. március 30. Zsákos befizetés esetén a fiókban átvett tasakok tartalmát a Bank a beszállítást követő banki munkanapon írja jóvá, figyelembe véve a 2015. március 27-i ot,. amely esetben a munkanap 2015. március 30. ATM Az UniCredit ATM-eken keresztüli készpénzbefizetési szolgáltatásunk 2015. március 27-én, 28-án és 29-én szünetel. A bankszámlákon és a hozzá tartozó bankkártyákon a 2015. március 26-a esti záróergyenleg áll a rendelkezésükre a munkanapig 2015. március 30-ig. 4
TELJESÍTÉSI REND 2015. MÁRCIUS 27. BANKSZÜNNAP I. FORINT MEGBÍZÁSOK FELDOLGOZÁSA Kimenő forintutalások típusa benyújtás napja benyújtási határidő dolgozása papíralapú Ft : 14.00 tárgynapi - Forintszámláról * Giro-utalás VIBER-utalás elektronikus Ft : bankon kívüli 16.00 bankon belüli 18.00 bankon belüli, SWIFT MT101 17.00 tárgynapi papíralapú Ft : 14.00 tárgynapi elektronikus Ft : 16.30 tárgynapi könyvelési és pénztári vonatkozó, munkanap 2015.03.30. Kifizetési papíralapú Ft postautalvány : 11.30 tárgynapi elektronikus Ft : 12.00 tárgynapi - EURszámláról** - papíralapú 14.00 2015.03.30. - elektronikus 12.30 tárgynapi könyvelési és pénztári vonatkozó, munkanap 2015.03.30. 5
- Egyéb (nem EUR) devizaszá mláról - papíralapú 14.00 2015.03.30. - elektronikus 12.30 tárgynapi könyvelési és pénztári vonatkozó, munkanap 2015.03.30. * A megadott benyújtási napig és határidőig beadott bankon kívüli ok esetén papíralapú oknál az ügyfélszámla terhelése még aznap, a kedvezményezett jóváírása a következő banki nap történik, illetve levelezett bank esetében a jóváírás egy nappal meghosszabbodhat; elektronikus oknál mind az ügyfélszámla terhelése mind a kedvezményezett számla jóváírása még aznap megtörténik. A megadott napot és határidőt követően benyújtott ok feldolgozása a munkanapon történik. Egyéb fizetésforgalmi ügyletek tekintetében a befogadási és teljesítési határidők megegyeznek a hirdetményben szereplő befogadási és teljesítési határidőkkel. Bejövő forintutalások Megbízás típusa -Ft (napközbeni elszámolású Giro) Megbízás fogadás Megbízás jóváírása legkésőbb 18.30 tárgynapi vonatkozó, következő banki - Ft (éjszakai elszámolású Giro) 08.00 tárgynapi vonatkozó, következő banki -VIBER- március 27. - Postai jóváírás könyvelése 17.00 március 26-án 10.00 vonatkozó, következő banki 6
II. DEVIZAUTALÁSI MEGBÍZÁSOK FELDOLGOZÁSA Kimenő és bankon belüli devizautalások* Bankon kívüli EUR-utalás Európai Gazdasági Térségen (EGT 1 ) belülre EUR és HUFszámláról: típusa - elektronikus deviza átutalási - elektronikus deviza átutalási benyújtás napja március 25. benyújtási határidő 14.00 feldolgozása március 26-ról 12.30 március 25-ről március 26-ra 14.00 március 30-ról március 31-re 12.30 március 26-ról vonatkozó, vonatkozó, b) Kimenő egyéb (nem EUR) devizautalások; kimenő EUR-utalás EGT-n belülre nem EUR/HUF számláról; EGT-n kívülre menő EUR-utalások; nemzetközi forintátutalások: típusa benyújtás napja benyújtási határidő feldolgozása 14.00 március 26-ról március 31-re - elektronikus deviza átutalási március 25. 12.30 március 25-ről 14.00 március 30-ról április 01-re - elektronikus deviza átutalási 12.30 március 26-ról március 31-re vonatkozó, vonatkozó, 1 EGT (Európai Gazdasági Térség): Az EU tagállamai, valamint Norvégia, Izland és Liechtenstein 7
c) Bankon belüli konverziós utalások, amelyekben a terhelendő számla devizaneme és a jóváírandó számla devizaneme közül legalább az egyik nem EGT-állam devizaneme: típusa - elektronikus deviza átutalási benyújtás napja március 25. benyújtási határidő 10.30 12.30 feldolgozása március 25-ről március 25-ről vonatkozó, - elektronikus deviza átutalási 10.30 12.30 március 26-ról március 31-re március 26-ról március 31-re vonatkozó,. d) Bankon belüli konverzió nélküli átutalások 2 esetén, amennyiben a terhelendő számla devizaneme / jóváírandó számla devizaneme nem EGT-állam devizaneme: típusa - elektronikus deviza átutalási benyújtás napja március 25. benyújtási határidő 14.00 16.00 feldolgozása március 25-től március 26-ra március 25-ről március 26-ra vonatkozó, - elektronikus deviza átutalási 14.00 16.00 március 26-ról március 26-ról vonatkozó, e) Bankon belüli olyan konverziós átutalások, amelyekben mind a terhelendő számla, mind a jóváírandó számla devizaneme EGT-állam devizaneme. 3 2 Bankon belüli ok esetén konverzió nélkülinek azok a tranzakciók tekintendők, melyek esetén a devizaneme, a terhelendő számla devizaneme és a jóváírandó számla devizaneme azonos. 8
2015. 10.30-ig benyújtott papíralapú deviza átutalási, valamint 12.30- ig benyújtott elektronikus deviza átutalási esetén a ok terhelése és jóváírása a tárgynapon megtörténik. 2015. március 27., munkanap 2015. március 30. f) Bankon belüli konverzió nélküli átutalások EGT-állam devizanemében; valamint bankon belüli devizaátvezetések konverzió nélkül egy ügyfél saját számlái között bármely devizában: 2015. 14.00-ig benyújtott papíralapú deviza átutalási, valamint 16.00-ig benyújtott elektronikus deviza átutalási esetén a ok terhelése és jóváírása a tárgynapon megtörténik. 2015. március 27., következő banki munkanap 2015. március 30. Kínai jüant (CNY) érintő elektronikus csatornán benyújtott konverziós ok befogadási határideje az elektronikus okra megadott benyújtási határidőket megelőző munkanap 18.00 óra. Bejövő devizautalások* a) EGT-állam devizanemében beérkező deviza jóváírása EGT-állam devizanemében vezetett számlára: 2015. március 26-án konverzióval 16.30-ig, konverzió nélkül 17.00-ig aznapi valutanappal beérkező tételek jóváírása a tárgynapon megtörténik. VIBER-en konverzióval 16.00-ig aznapi valutanappal beérkező tételek jóváírása EGT-állam devizanemében vezetett számlára a tárgynapon megtörténik. 2015. március 27., munkanap 2015. március 30. b) Egyéb bejövő deviza tranzakciók jóváírása (a beérkező deviza és a jóváírandó számla devizaneme közül legalább az egyik nem EGT-állam devizaneme): fogadás (aznapi értéknapra) jóváírása 2015.március 27-e - Konverzió nélkül március 25. 14.00 14.00 március 30. vonatkozó, - Konverzióval március 25. 08.00 március 30. 08.00 március 31. vonatkozó, 3 EGT-állam devizaneme alatt a következő pénznemeket értjük: EUR, BGN, CZK, DKK, HRK, HUF, ISK, PLN, CHF, LTL, GBP, NOK, RON, SEK 9
Megbízás típusa Okmányos ügyletek és bankgaranciák: Hitellehívások: - Forinthitel: - Devizahitel: Hiteltörlesztések Betéthosszabbítás: - HUF, EUR, USD, CHF betétek Egyéb deviza betétek Megbízás feldolgozása 2015. március 26-i teljesítésre a okat legkésőbb 2015. március 24-én 16.00 óráig kell leadni, kivéve akkreditív igénybevétel és export beszedvény kiküldése esetén, melyek leadási határideje 2015. március 19. 16.00 óra. Az okmányos ügyletekkel és bankgaranciákkal kapcsolatos HUF és deviza kifizetésekre a Fizetésforgalom papír alapú okra vonatkozó szabályai érvényesek. Hitellehívás könyvelése március 26-án és március 30-án a szokásos üzletmenetnek megfelelő. 2015. március 27-én hitellehívás nem lehetséges. Március 26-án 16.00 óra után beadott lehívási kérelmek március 30- án kerülnek teljesítésre. Magánszemélyek hitelei esetén a március 27-én esedékes törlesztések 26-án kerülnek elszámolásra. Vállalatok, vállalkozások esetén az adott szerződésnek megfelelően a március 27-ei törlesztések március 26-án vagy március 30-án kerülnek elszámolásra. HUF, EUR, USD-ben a március 30-án lejáró betétek meghosszabbítására a kérelmet legkésőbb március 26-án, papír alapon 12.00, elektronikus csatornán 14.00 óráig kell leadni a számlavezető fiókban. Egyéb devizanemben: A március 30-án lejáró betétek meghosszabbítására a kérelmet március 25-én, papír alapon 12.00, elektronikus csatornán 14.00 óráig kell leadni a számlavezető fiókban Üdvözlettel: UniCredit Bank Hungary Zrt. 10