Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményérıl 2012.12.31 Bellis Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Platanus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Iris Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Crocus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetılegesen a tárgyhónapot követı 10-15. napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményérıl, kockázati szintjeirıl, az eszközalapokban található értékpapírok összetételérıl, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzıirıl. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintrıl. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb idıszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövı tekintetében. A Biztosító alapvetı befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévı befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévı értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhetı a Biztosító honlapján: www.ergo.hu További információk találhatók a biztosítási szerzıdés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévı értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetık. Névváltozások 2013. január 1-jével az ERGO Életbiztosító Zrt. beolvadt a VICTORIA-VOLKSBANKEN Életbiztosító Zrt.-be. A beolvadással egy idıben, a VICTORIA-VOLKSBANKEN Életbiztosító Zrt. ERGO Életbiztosító Zrt.-re változtatta nevét. A két biztosító termékpalettájában egyrészt a változással egyidıben, másrészt késıbb módosulnak bizonyos termékek és eszközalapok nevei. A változások nem változtatják meg a meglévı biztosítási szerzıdések tartalmát, ügyfeleinkre nézve semmiféle hátránnyal nem járnak. Segítik ugyanakkor az új, egységes arculat kialakítását, a közös termékpaletta létrehozását. A meglévı biztosítási szerzıdésekben szereplı terméknevek nem változnak meg, viszont a biztosító a jövıben az új néven teszi azokat elérhetıvé ügyfelei számára. Az eszközalapok nevének módosítása érinti a meglévı biztosítási szerzıdésekben szereplı eszközalapokra vonatkozó névhasználatot is. A névmódosítás az eszközalapok beltartalmára, teljesítményére semmilyen hatással nincs. 2013. január 1-jével az alábbi változások lépnek életbe: Termékek Régi név VICTORIA Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások termékcsoport Új név ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások termékcsoport Eszközalapok Régi név VICTORIA Bankbetét forint eszközalap Új név Bankbetét forint eszközalap Jelen Hírlevél a 2012. decemberi utolsó értékelési nap adatai alapján készült és utoljára szerepelteti a névváltozás elıtti eszközalap neveket.
Forintban meghatározott eszközalapok Likviditási eszközalapok: VICTORIA Bankbetét forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2011.03.21 Dátum: 2012.12.31 Árfolyam: 1,1384 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 869 792 967 Ft Összetétel: 100 %-ban a Magyarországi Volksbank Zrt. bankbetétje Devizanem: forint Olyan befektetés, amely elsısorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetıvé, szem elıtt tartva a bankbetétben való elhelyezésbıl eredı likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 100%-ban a Magyarországi Volksbank Zrt. bankbetétjébe fekteti. A bankbetét kamatkondícióit a Magyarországi Volksbank Zrt. határozza meg. Az eszközalap indulásától, 2011. március 21-tıl 5 éven keresztül, 2016. március 25-ig a bankbetét kamatlábát a Magyarországi Volksbank Zrt. az alábbi kiemelt kondíciókkal határozza meg: A bankbetét kamatlába a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott jegybanki alapkamat és 0,8 %/év kamatfelár összege. A Magyarországi Volksbank Zrt. által vezetett folyószámlán a kamat tıkésítése minden naptári hónap 25-én, a következı kamatperiódusra vonatkozó kamatláb mértékének meghatározása (fixálása) a kamat tıkésítését megelızı második munkanapon történik az aznap irányadó jegybanki alapkamat figyelembe vételével. Amennyiben ezen idıszak alatt a Magyar Nemzeti Bank a forint jegybanki alapkamatot a jelenlegi kéthetes futamidı helyett más futamidıre jegyzi vagy a jegyzés egyéb kondícióin változtat, illetve amennyiben megszőnik a jegybanki alapkamat mint monetáris eszköz, a Magyarországi Volksbank Zrt. jogosult a bankbetét kamatlábát eltérı módon meghatározni. A Magyarországi Volksbank Zrt. kötelezettséget vállal a bankszámlán jóváírt összeg, valamint annak kamatainak visszafizetésére. Referenciaindex: 3 havi BUBOR. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelı kockázati besorolás: kockázat elutasító. Az eszközalap teljesítménye 2011.03.21-tıl a bankbetét kamatlába 2012.12.31-én: 6,55 % Az értékpapír fajtája szerint 100 % bankbetét Ft/db 1,1600 1,1450 1,1300 1,1150 1,1000 1,0850 1,0700 1,0550 1,0400 1,0250 1,0100 0,9950 0,9800 2011.03.21 2011.04.15 2011.05.10 2011.06.04 2011.06.29 2011.07.24 2011.08.18 2011.09.12 2011.10.07 2011.11.01 2011.11.26 2011.12.21 2012.01.15 2012.02.09 2012.03.05 2012.03.30 2012.04.24 2012.05.19 2012.06.13 2012.07.08 2012.08.02 2012.08.27 2012.09.21 2012.10.16 2012.11.10 2012.12.05 2012.12.30
Euróban meghatározott eszközalapok Speciális eszközalapok: VICTORIA Garantie-Sparen euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 95,61 Garanciaszint: 91,06 Az eszközalap nettó eszközértéke: 1 526 491 Összetétel: 100 %-ban a Garantie-Spar-Fonds Alap (ISIN AT0000A0DHL6) befektetési jegye Olyan befektetés, amely kizárólag tızsdén forgalmazott index alapok (ETF) teljesítményét teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Garantie-Spar-Fonds Alap pénzeszközeit olyan tızsdén forgalmazott index alapokba (ETF) fekteti, amelyek közvetlenül vagy közvetve kötvények, pénzpiaci eszközök, nyersanyagok, ingatlan- és alternatív befektetések árfolyamát követik. Az ingatlan típusú befektetések ingatlanszektorban érdekelt vállalatok részvényeit tartalmazó ETF terméket tartalmaznak. Az index alapok kiválasztása szigorú minıségi követelmények alapján történik, mint például a magas likviditás, a gyors lebonyolítás, a kedvezı költségstruktúra és a széles piaci és regionális befektetési spektrum. Az alapot az általa vállalt garancián felül egy kiegyensúlyozott hozam- és kockázat profil jellemzi, melynek célja, hogy abba az eszközosztályba fektessen, amely az adott piaci helyzet mellett a legjövedelmezıbb és egyben a legalacsonyabb kockázattal (volatilitással) rendelkezik. A Biztosító elérhetıvé teszi ügyfelei számára a VICTORIA Garantie-Sparen euró eszközalap portfoliójában található Garantie-Spar-Fonds Alap által nyújtott következı garanciát: A Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h., mint kibocsátó számára az Österreichische Volksbanken-AG (ÖVAG) garantálja a befektetési jegyek minimális árfolyamát, mely a megfigyelési napokon rögzített mindenkori legmagasabb árfolyam 80 %-a. Az aktuális árfolyam lehet magasabb, mint a mindenkori garanciaszint. A Biztosító szolgáltatáskor a magasabb árfolyamértéket veszi figyelembe. Megfigyelési nap minden osztrák banki munkanap. A befektetési alap indulásának dátuma: utolsó 1 év: -1,05 % -2,50 %/év nettó eszközérték: 13,39 millió A tızsdén forgalmazott index alapokban (ETFekben) lévı értékpapírok fajtái szerint Ingatlan eszközök Európai államkötvények 4,55% Részvények 13,66% 120,00 115,00 110,00 105,00 80,00 75,00 70,00 Pénzpiaci eszközök 81,78% Árfolyam Garanciaszint Nyersanyagpiaci eszköz db x-trackers II EONIA Total Return Index ETF 45,00 % Lyxor ETF Euro Cash EONIA Investable 36,78 % db x-trackers II iboxx European Sovereign Eurozone Total Return Index ETF 4,55 % db x-trackers II MSCI Em Asia Total Return Index ETF 4,55 % Lyxor ETF Eastern Europe 4,55 %
Kötvény domináns eszközalapok: VICTORIA Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 130,61 Az eszközalap nettó eszközértéke: 123 215 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Bond Alap (ISIN AT0000A04A72) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a hosszú hátralévı futamidejő kötvények hozamát teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Bond Alap pénzeszközeit túlnyomórészt közép- és kelet-európai székhelyő vagy mőködéső kibocsátók fix és/vagy változó kamatozású értékpapírjaiba, valamint a régió valutáira szóló, fix és/vagy változó kamatozású értékpapírokba fekteti be. Az alap eszközeit euróban, amerikai dollárban és helyi pénznemben fektetik be. Az alapkezelı aktív startégiát folytat az egyes devizák súlyának, a kamatkockázat és a kibocsátók kiválasztásának diverzifikációjára. Az alapkezelı igyekszik az értékpapír befektetés kockázatait a minimumra csökkenteni és az esélyeket növelni. A befektetési alap indulásának dátuma: 2007.04.02 135,00 130,00 utolsó 1 év: utolsó 5 év: jelenlegi átlagos hozam a Hírlevél lezárásakor*: nettó eszközérték: Átlagos hátralévı futamidı (Duration): Módosított Duration**: 15,91 %/év 6,41 %/év 4,85 %/év 4,21 %/év 16,59 millió 4,18 év 3,60 % Pénzeszközök 5,96 % Kötvények 94,04 %, melyek további megoszlása: Hátralévı tartam szerint Besorolás alapján*** Pénznemenként 10 éven túl 1,41% 4-6 év 12,97% 6-8 év 12,16% 8-10 év 15,18% 2-4 év 21,32% 125,00 120,00 115,00 110,00 105,00 0-2 év 27,15% AAA AA+ A+ A1 0,79% BBB BB+ A2 2,69% Baa1 1 1,89% nincs adat 3,85% BB 7,92% AA 12,61% BBB+ 16,65% BBB- 19,63% A 28,01% EUR USD RON HRK 3,85% HUF 7,92% CZK 13,40% TRY 19,63% RUB 18,54% PLN 30,70% A kibocsátó neve A kibocsátó állama Lengyel állam Lengyelország 28,01 % Török állam Törökország 19,63 % Orosz állam Oroszország 16,65 % Cseh állam Csehország 12,61 % Magyar állam Magyarország 7,92 % * jelenlegi átlagos hozam: a befektetési alapban lévı értékpapírok hozamának súlyozott átlaga az adott idıpontban ** 1 százalékpontos piaci hozam változás az értékpapír árfolyamában ekkora ellenkezı irányú változást okoz *** Standard & Poor's Rating
Részvény domináns eszközalapok: VICTORIA Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 69,30 Az eszközalap nettó eszközértéke: 29 647 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Invest Alap (ISIN AT0000A04A80) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a közép- és kelet-európai részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Invest Alap pénzeszközeit túlnyomó részt közép- és kelet-európai székhelyő vagy mőködéső vállalatok részvényeibe és és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetıséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott idıpontban meghatározott számú részvényre történı kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelı aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és a hozam szempontjai állnak a megfontolások elıterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fı tızsdeindexek értékétıl. Az alapkezelı az értékpapír befektetések esetleges árfolyamcsökkenéseinek hatásait átmenetileg az alapban lévı készpénzhányad növelésével mérsékelheti a befektetési politika célkitőzéseinek megfelelıen. Az Európai Unió fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat elınyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. A befektetési alap indulásának dátuma: 2007.04.02 utolsó 1 év: utolsó 5 év: 9,66 %/év -1,48 %/év %/év nettó eszközérték: 21,36 millió 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00 45,00 Pénzeszközök 0,26 % Részvények 99,74 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként Ipar 0,71% Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 4,09% Nyersanyagok 13,69% Kommunikáció 11,54% Közmővek Fogyasztói 0,97% cikkek, ciklikus 2,67% Technológia Minısítés nem lehetséges 0,45% Részvényalapok Vegyes alapok Diverzifikált 4,35% Pénzügyi szolgáltatások 25,72% Energia 35,55% Ausztria Lengyelország 12,33% Csehország 0,50% Magyarország 4,56% USA 1,30% Hollandia 1,96% Románia 1,16% Luxemburg Szlovénia 0,61% Horvátország Egyéb 2,25% Nagy-Britannia Törökország 14,49% Oroszország 60,58% EUR 1,27% CZK 0,50% HUF 4,56% RON 1,16% HRK 0,45% LVL 0,25% PLN 12,68% TRY 14,49% USD 64,38% A kibocsátó neve A kibocsátó szektora Lukoil Neftyanaya Komp. OJSC Energia 8,71 % OAO Gazprom Energia 7,15 % NOVATEK Energia 6,73 % Neftyanaya Kompaniya Rosneft Energia 5,69 % Mobil'niye TeleSistemy OAO Kommunikáció 4,41 %
VICTORIA Csendes-óceáni részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 102,29 Az eszközalap nettó eszközértéke: 338 542 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-Pacific-Invest Alap (ISIN AT0000855838) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban ázsiai, ausztrál és új-zélandi részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-Pacific-Invest Alap pénzeszközeit ázsiai, ausztrál és új-zélandi vállalatok részvényeibe és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetıséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott idıpontban meghatározott számú részvényre történı kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelı aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és hozam szempontjai állnak a megfontolások elıterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fı tızsdeindexek értékétıl. Az alapkezelı a Volksbank- Pacific-Invest Alap részére olyan értékpapírokat szerez be, melyekkel az osztrák vagy külföldi tızsdéken vagy olyan szervezett piacokon kereskednek, melyek elismertek, a nagyközönség számára nyitottak és melyek mőködési módja szabályos. Ezen felül olyan újonnan kibocsátott értékpapírokat vesz, melyek kibocsátási feltételei tartalmaznak arra vonatkozó kötelezettséget, hogy kérvényezik egy tızsdén vagy szervezett piacon történı hivatalos jegyzés engedélyezését és ezt az engedélyt legkésıbb a kibocsátás utáni egy év letelte elıtt megszerzik. A befektetési alap indulásának dátuma: 1989.10.16 utolsó 1 év: utolsó 5 év: utolsó 10 év: 14,42 %/év 6,99 %/év 1,95 %/év 9,50 %/év nettó eszközérték: 80,58 millió 115,00 110,00 105,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 Pénzeszközök 11,8 % Részvények 88,2 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként Minısítés nem lehetséges 1,44% Diverzifikált 2,58% Vegyes alapok 1,20% Indexkötött alapok Ipar 12,64% Kommunikáció 4,77% Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 9,70% Energia 6,10% Közmővek 3,89% Technológia 3,25% Nyersanyagok 9,24% Pénzügyi szolgáltatások 15,38% Fogyasztói cikkek, ciklikus 18,01% Bermuda Dél-Korea 9,71% Kajmánszigetek 4,42% Szingapúr 7,53% Hong Kong 9,13% Kína 4,14% Indonézia 5,22% Egyéb; 4,29% Ausztrália 6,98% Fülöp-szigetek 4,95% Malaysia 6,74% Thaiföld 6,86% Japán 18,23% EUR 0,06% USD 1,20% IDR 5,22% PHP; 4,95% MYR 6,74% THB 6,86% KRW 9,71% SGD 9,20% AUD 8,34% HKD 17,69% JPY 18,23% A kibocsátó neve A kibocsátó szektora Samsung Electronics Co. Ltd. Technológia 2,35 % Gome Electrical Appl.HLDG Ltd. Fogyasztói cikkek, ciklikus 2,22 % First Pacific Co. Ltd. Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 2,01 % Samsung SDI Co. Ltd. Kommunikáció 1,99 % NTT Urban Development Corp. Pénzügyi szolgáltatások 1,86 % A Volksbank-Pacific-Invest Alap többszörösen díjazott befektetési alap. 2010-es díjai: