Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről 2014.10.31 Bellis Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Platanus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Helianthus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Iris Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Crocus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetőlegesen a tárgyhónapot követő 10-15. napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményéről, kockázati szintjeiről, az eszközalapokban található értékpapírok összetételéről, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzőiről. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintről. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb időszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövő tekintetében. A Biztosító alapvető befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévő befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévő értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhető a Biztosító honlapján: www.ergo.hu További információk találhatók a biztosítási szerződés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévő értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetők.
Forintban meghatározott eszközalapok Likviditási eszközalapok: Bankbetét forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2011.03.21 Dátum: 2014.10.31 Árfolyam: 1,2345 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 818 879 152 Ft Összetétel: 100 %-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétje Devizanem: forint Olyan befektetés, amely elsősorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetővé, szem előtt tartva a bankbetétben való elhelyezésből eredő likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 100%-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétjébe fekteti. A bankbetét kamatkondícióit a Sberbank Magyarország Zrt. határozza meg. Az eszközalap indulásától, 2011. március 21-től 5 éven keresztül, 2016. március 25-ig a bankbetét kamatlábát a Sberbank Magyarország Zrt. az alábbi kiemelt kondíciókkal határozza meg: A bankbetét kamatlába a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott jegybanki alapkamat és 0,8 %/év kamatfelár összege. A Sberbank Magyarország Zrt. által vezetett folyószámlán a kamat tőkésítése minden naptári hónap 25-én, a következő kamatperiódusra vonatkozó kamatláb mértékének meghatározása (fixálása) a kamat tőkésítését megelőző második munkanapon történik az aznap irányadó jegybanki alapkamat figyelembe vételével. Amennyiben ezen időszak alatt a Magyar Nemzeti Bank a forint jegybanki alapkamatot a jelenlegi kéthetes futamidő helyett más futamidőre jegyzi vagy a jegyzés egyéb kondícióin változtat, illetve amennyiben megszűnik a jegybanki alapkamat mint monetáris eszköz, a Sberbank Magyarország Zrt. jogosult a bankbetét kamatlábát eltérő módon meghatározni. A Sberbank Magyarország Zrt. kötelezettséget vállal a bankszámlán jóváírt összeg, valamint annak kamatainak visszafizetésére. Referenciaindex: 3 havi BUBOR. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázat elutasító. Az eszközalap teljesítménye 2011.03.21-től a bankbetét kamatlába 2014.10.31-én: 2,90 % Ft/db 1,2600 1,2400 1,2200 1,2000 1,1800 1,1600 1,1400 1,1200 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800 Az értékpapír fajtája szerint 100 % bankbetét
Euróban meghatározott eszközalapok Speciális eszközalapok: Garantie-Sparen euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2014.10.31 Árfolyam: 93,52 Garanciaszint: 91,06 Az eszközalap nettó eszközértéke: 1 280 036 Összetétel: 100 %-ban a Garantie-Spar-Fonds Alap (ISIN AT0000A0DHL6) befektetési jegye Olyan befektetés, amely kizárólag tőzsdén forgalmazott index alapok (ETF) teljesítményét teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Garantie-Spar-Fonds Alap pénzeszközeit olyan tőzsdén forgalmazott index alapokba (ETF) fekteti, amelyek közvetlenül vagy közvetve kötvények, pénzpiaci eszközök, nyersanyagok, ingatlan- és alternatív befektetések árfolyamát követik. Az ingatlan típusú befektetések ingatlanszektorban érdekelt vállalatok részvényeit tartalmazó ETF terméket tartalmaznak. Az index alapok kiválasztása szigorú minőségi követelmények alapján történik, mint például a magas likviditás, a gyors lebonyolítás, a kedvező költségstruktúra és a széles piaci és regionális befektetési spektrum. Az alapot az általa vállalt garancián felül egy kiegyensúlyozott hozam- és kockázat profil jellemzi, melynek célja, hogy abba az eszközosztályba fektessen, amely az adott piaci helyzet mellett a legjövedelmezőbb és egyben a legalacsonyabb kockázattal (volatilitással) rendelkezik. A Biztosító elérhetővé teszi ügyfelei számára a Garantie-Sparen euró eszközalap portfoliójában található Garantie-Spar-Fonds Alap által nyújtott következő garanciát: A Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h., mint kibocsátó számára az Österreichische Volksbanken-AG (ÖVAG) garantálja a befektetési jegyek minimális árfolyamát, mely a megfigyelési napokon rögzített mindenkori legmagasabb árfolyam 80 %-a. Az aktuális árfolyam lehet magasabb, mint a mindenkori garanciaszint. A Biztosító szolgáltatáskor a magasabb árfolyamértéket veszi figyelembe. Megfigyelési nap minden osztrák banki munkanap. A befektetési alap indulásának dátuma: 2009.06.15 utolsó 1 év: -0,51 % -1,33 %/év nettó eszközérték: 5,68 millió 120,00 115,00 110,00 105,00 80,00 75,00 70,00 Adatsor1 Adatsor2 A tőzsdén forgalmazott index alapokban (ETFekben) lévő értékpapírok fajtái szerint Ingatlan eszközök Európai államkötvények 7,10% Részvények 3,30% Nyersanyagpiaci eszköz Pénzpiaci eszközök 19,60% Számlapénz 7 A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: db x-trackers II EONIA 1C 19,60 % VB 1 (T) 5,10 % LYXOR ETF HONG KONG HSI D 1,20 % AMUNDI ETF MSCI INDIA 1,10 % ISH.II-FT.EP.N.D.M.P.Y.DZ 1,00 %
Kötvény domináns eszközalapok: Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2014.10.31 Árfolyam: 126,89 Az eszközalap nettó eszközértéke: 216 488 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Bond Alap (ISIN AT0000A04A72) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a hosszú hátralévő futamidejű kötvények hozamát teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Bond Alap pénzeszközeit túlnyomórészt közép- és kelet-európai székhelyű vagy működésű kibocsátók fix és/vagy változó kamatozású értékpapírjaiba, valamint a régió valutáira szóló, fix és/vagy változó kamatozású értékpapírokba fekteti be. Az alap eszközeit euróban, amerikai dollárban és helyi pénznemben fektetik be. Az alapkezelő aktív startégiát folytat az egyes devizák súlyának, a kamatkockázat és a kibocsátók kiválasztásának diverzifikációjára. Az alapkezelő igyekszik az értékpapír befektetés kockázatait a minimumra csökkenteni és az esélyeket növelni. A befektetési alap indulásának dátuma: 2007.04.02 140,00 135,00 utolsó 1 év: utolsó 5 év: jelenlegi átlagos hozam a Hírlevél lezárásakor*: 1,33 %/év 2,74 %/év 3,64 %/év 3,90 %/év 130,00 125,00 120,00 115,00 110,00 105,00 nettó eszközérték: 12,83 millió Átlagos hátralévő futamidő (Duration): Módosított Duration**: 5,83 év 4,65 % Pénzeszközök 1,1 % Kötvények 98,9 %, melyek további megoszlása: Hátralévő tartam szerint Besorolás alapján*** Pénznemenként AAA EUR 0,80% 0-1 év 8,00% 1-3 év 20,50% AA+ AA 2,60% A+ 12,70% A 31,90% PLN 32,00% 3-5 év 14,40% A1 USD TRY 17,30% 5-7 év 11,60% A2 BBB+ HUF 12,50% 10 éven túl 8,20% 7-10 év 32,80% BB+ BBB- 10,60% BB 12,40% BBB 18,80% RON HRK 3,40% CZK 15,30% egyéb 3,40% Baa1 1 nincs adat 11,00% RUB 18,80% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő értékpapír a Hírlevél lezárásakor: CZECH REP. 2022 52 11,00 % POLEN 06/17 7,80 % POLEN 12-23 6,60 % HUNGARY 11-28 5,80 % TURKEY 12-22 5,20 % * jelenlegi átlagos hozam: a befektetési alapban lévő értékpapírok hozamának súlyozott átlaga az adott időpontban ** 1 százalékpontos piaci hozam változás az értékpapír árfolyamában ekkora ellenkező irányú változást okoz *** Standard & Poor's Rating
Részvény domináns eszközalapok: Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2014.10.31 Árfolyam: 58,49 Az eszközalap nettó eszközértéke: 9 364 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Invest Alap (ISIN AT0000A04A80) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a közép- és kelet-európai részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Invest Alap pénzeszközeit túlnyomó részt közép- és kelet-európai székhelyű vagy működésű vállalatok részvényeibe és és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetőséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott időpontban meghatározott számú részvényre történő kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelő aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és a hozam szempontjai állnak a megfontolások előterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fő tőzsdeindexek értékétől. Az alapkezelő az értékpapír befektetések esetleges árfolyamcsökkenéseinek hatásait átmenetileg az alapban lévő készpénzhányad növelésével mérsékelheti a befektetési politika célkitűzéseinek megfelelően. Az Európai Unió fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat előnyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. A befektetési alap indulásának dátuma: 2007.04.02 utolsó 1 év: -12,49 %/év -5,56 %/év utolsó 5 év: -3,60 %/év nettó eszközérték: 15,7 millió 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00 45,00 Pénzeszközök 0,6 % Részvények 99,4 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként Ipar 0,80% Nyersanyagok 11,30% Kommunikáció 9,10% cikkek, nem ciklikus 4,80% Közművek 3,60% cikkek, ciklikus 4,60% Technológia 0,90% Minősítés nem lehetséges 3,50% Részvényalapok Vegyes alapok Diverzifikált 4,80% Energia 27,10% Pénzügyi szolgáltatások 29,00% Ausztria Csehország 2,50% Magyarország 2,10% USA 1,10% Hollandia 2,00% Románia 1,80% Luxemburg Szlovénia Horvátország 0,70% Nagy- Britannia Egyéb 8,00% Lengyelország 17,20% Törökország 19,70% Oroszország 44,30% EUR 7,40% CZK 3,10% HUF 2,10% RON 1,80% HRK 0,70% LVL RUB 5,50% PLN 17,20% TRY 19,70% USD 42,50% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó szektora OAO Gazprom Energia 7,30 % Lukoil Neftyanaya Komp. OJSC Energia 6,80 % Novatek Energia 4,40 % JSC MMC NOR.NICK.ADR RL 1 3,70 % Sberbank Rossii OAO Pénzügyi szolgáltatások 3,40 %
Csendes-óceáni részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2014.10.31 Árfolyam: 97,84 Az eszközalap nettó eszközértéke: 281 852 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-Pacific-Invest Alap (ISIN AT0000855838) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban ázsiai, ausztrál és új-zélandi részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-Pacific-Invest Alap pénzeszközeit ázsiai, ausztrál és új-zélandi vállalatok részvényeibe és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetőséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott időpontban meghatározott számú részvényre történő kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelő aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és hozam szempontjai állnak a megfontolások előterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fő tőzsdeindexek értékétől. Az alapkezelő a Volksbank- Pacific-Invest Alap részére olyan értékpapírokat szerez be, melyekkel az osztrák vagy külföldi tőzsdéken vagy olyan szervezett piacokon kereskednek, melyek elismertek, a nagyközönség számára nyitottak és melyek működési módja szabályos. Ezen felül olyan újonnan kibocsátott értékpapírokat vesz, melyek kibocsátási feltételei tartalmaznak arra vonatkozó kötelezettséget, hogy kérvényezik egy tőzsdén vagy szervezett piacon történő hivatalos jegyzés engedélyezését és ezt az engedélyt legkésőbb a kibocsátás utáni egy év letelte előtt megszerzik. A befektetési alap indulásának dátuma: 1989.10.16 utolsó 1 év: -4,69 %/év 3,77 %/év utolsó 5 év: 4,58 %/év utolsó 10 év: 6,38 %/év nettó eszközérték: 65,28 millió 120,00 115,00 110,00 105,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 Pénzeszközök 5,1 % Részvények 94,9 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként Pénzügyi szolgáltatások 9,60% cikkek, ciklikus 9,30% Ipar 5,80% Kommunikáció 7,50% cikkek, nem ciklikus 4,50% Energia 2,70% Nyersanyagok 2,40% Közművek 3,40% Technológia 2,20% Diverzifikált Vegyes alapok 1,80% Indexkötött alapok Minősítés nem lehetséges 45,80% Dél-Korea 13,60% Kajmán-szigetek 3,10% Szingapúr 8,70% Hong Kong Indonézia Bermuda 2,20% Fülöp-szigetek Thaiföld 3,30% Malaysia 7,10% Kína 11,90% Ausztrália 11,30% Egyéb; 8,70% Japán 25,20% IDR PHP; THB 3,30% USD 2,10% SGD 8,80% MYR 7,10% EUR 6,90% KRW 13,60% AUD 12,80% HKD 20,20% JPY 25,20% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó szektora Sumitomo Mitsui Financ. Group Pénzügyi szolgáltatások 2,30 % TAIWAN SEMICON.MANU. ADR5 2,10 % CHINA MERCHANTS BK H YC 1 1,90 % HANWHA CO. SW 5000 1,90 % ISHARES-MSCI TAIWAN DZ 1,80 % A Volksbank-Pacific-Invest Alap többszörösen díjazott befektetési alap. 2010-es díjai: