Hitelintézet működésének engedélyezése

Hasonló dokumentumok
Hitelintézet működésének engedélyezése

Hitelintézet működésének engedélyezése

HITELINTÉZET MŰKÖDÉSÉNEK ENGEDÉLYEZÉSE

Pénzügyi vállalkozás alapításának és működésének engedélyezése

Hitelintézet átalakításának, egyesülésének és szétválásának engedélyezése

Pénzügyi vállalkozás alapításának és működésének engedélyezése

III. AZ ÁRUTŐZSDEI SZOLGÁLTATÓVAL KAPCSOLATOS ÁLTALÁNOS KÖVETELMÉNYEK

Szabályzat a Pénzmosás Megelőzéséről és Megakadályozásáról

A hitelintézet vezető állású személyeinek megválasztása/kinevezése

A bankok hitelezési tevékenységének szabályai és eljárásai Hitelintézetek ellenőrzése (GTUPZ204M)

A hitelintézet vezető állású személyeinek megválasztása/kinevezése

Hitelintézet vezető állású személye megválasztásának, kinevezésének, újraválasztásának, újbóli kinevezésének engedélyezése PILOT ELJÁRÁS

Javadalmazási politika

A pénzügyi vállalkozás vezető állású személyének megválasztása/kinevezése

d) szabályzata jóváhagyására irányuló eljárásban szabályzatonként forint, az igazgatási szolgáltatási díj.

- Befektetési vállalkozások -

A pénzügyi vállalkozás vezető állású személyének megválasztása/kinevezése

A BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐK VEZETŐ ÁLLÁSÚ SZEMÉLYEINEK ENGEDÉLYEZÉSE ÉS BEJELENTÉSE,

A BEFEKTETÉSI VÁLLALKOZÁSOK (ÁRUTŐZSDEI SZOLGÁLTATÓK) VEZETŐ ÁLLÁSÚ SZEMÉLYEINEK ENGEDÉLYEZÉSE ÉS BEJELENTÉSE, TOVÁBBÁ EGYÉB SZEMÉLYEK BEJELENTÉSE

Magyar joganyagok - 14/2015. (V. 13.) MNB rendelet - a Magyar Nemzeti Bank által a 2. oldal (5) Szövetkezeti hitelintézetben történő befolyásoló része

HITELINTÉZET VEZETŐ ÁLLÁSÚ SZEMÉLYEINEK MEGVÁLASZTÁSA/KINEVEZÉSE

Tőkekövetelmények és azok számítása a pénz és tőkepiaci szervezeteknél - könyvvizsgálói teendők

KOCKÁZATKEZELÉSI JELENTÉS A belső tőkemegfelelés értékelési folyamatára vonatkozó elvekről és stratégiákról

2012. évi... törvény

MELLÉKLETEK. a következőhöz: A BIZOTTSÁG (EU) FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE

BEFEKTETÉSI VÁLLALKOZÁSOK TEVÉKENYSÉGÉNEK ENGEDÉLYEZÉSE

Pénzmosás elleni szabályzat

A számviteli politika keretében elkészítendő belső 9 szabályzatok és azok tartalma. 10 A prudenciális követelmények.

Mellékletek 1. sz. melléklet. Statisztikai összesítés a Felügyelet II. félévében hozott intézkedéseiről

BEFEKTETÉSI VÁLLALKOZÁSOK TEVÉKENYSÉGÉNEK ENGEDÉLYEZÉSE ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK

Hitelintézetben befolyásoló részesedés megszerzésének és növelésének engedélyezése

Bevezetés előtt az új tőkeszabályozás

TERVEZET. ./2012. (.) Korm. rendelet egyes pénzügyi tárgyú kormányrendeletek módosításáról

A pénzügyi vállalkozás vezető állású személyének megválasztása/kinevezése

Pénzügyi vállalkozásban befolyásoló részesedés megszerzésének és növelésének engedélyezése

I. A tőkepiacról szóló évi CXX. törvény (a továbbiakban: Tpt.) A Tpt. 5. (2) bekezdésének 4. pontja **

Magyar joganyagok - 131/2011. (VII. 18.) Korm. rendelet - a javadalmazási politikána 2. oldal (2) Az Európai Unió másik tagállamában vagy az Európai G

Tőkekövetelmények és azok. szervezeteknél - könyvvizsgálói teendők. PSZÁF november 24.

KIS ÉS KÖZEPES HITELINTÉZETEK KÖNYVVIZSGÁLATA

Útmutató kockázati tőkealapok kezelési szabályzatának, valamint a kezelési szabályzat módosításának jóváhagyásához

Likviditási Stratégia

Rábaközi Takarékszövetkezet

Agócs Gábor. MKVK PTT Elnök december 11. Tartalom. A külön kiegészítő jelentés javasolt szerkezete és tartalma

Banki kockázatok. Kockázat. Befektetési kockázat: Likviditási kockázat

Hatvan és Vidéke Takarékszövetkezet

Bevezető 11. A rész Az általános könyvvizsgálati és bankszámviteli előírások összefoglalása 13

ECB-PUBLIC AZ EURÓPAI KÖZPONTI BANK (EU) [YYYY/[XX*]] IRÁNYMUTATÁSA. (2016. [hónap nap])

A KBC Equitas Zrt kockázatvállalására és kockázatkezelésére vonatkozó tájékoztatása.

A BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐK VEZETŐ ÁLLÁSÚ SZEMÉLYEINEK ENGEDÉLYEZÉSE ÉS BEJELENTÉSE, TOVÁBBÁ EGYÉB SZEMÉLYEK BEJELENTÉSE

árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi

I. Az ajánlás célja és hatálya

Az UNICREDIT BANK HUNGARY Zrt harmadik negyedévre vonatkozó konszolidált kockázati jelentése

Befektetési vállalkozások könyvvizsgálóinak külön jelentése

Útmutató kockázati tőkealap nyilvántartásba vételéhez

Rábaközi Takarékszövetkezet

KÖZZÉTÉTEL. - éves kockázatkezelési jelentés -

Segédlet a befektetők Beva szempontú besorolásához

SOLAR CAPITAL MARKETS ÉRTÉKPAPÍR KERESKEDÉSI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZABÁLYZAT

Közvetítők engedélyezése, bejelentése Közvetítőként független függő

Magyar Könyvvizsgálói Kamara Pénz- és Tőkepiaci Tagozata Oktatás december 8.

I. Az ajánlás célja, hatálya és alkalmazási szintje

AEGON Magyarország Lakástakarékpénztár Zártkörűen Működő Részvénytársaság. Szabályzat a javadalmazási politikáról

Az IFRS áttérés előnyei és a kapcsolódó kihívások

AZ EURÓPAI KÖZPONTI BANK (EU) 2016/1993 IRÁNYMUTATÁSA

IFRS-eket első alkalommal 2019-től alkalmazó pénzügyi vállalkozás, az ezen típusú EGT-fióktelep

Természetes személy(ek) befolyásoló részesedésszerzésének engedélyezésére irányuló kérelem esetén

Könyvvizsgálói különjelentések feldolgozásának tapasztalatai 2012

- Befektetési vállalkozások -

KIEGÉSZÍTŐ MELLÉKLET A FONAVITA KÖZHASZNÚ NONPROFIT KFT fordulónapi beszámolójához

Közhasznúsági jelentés 2011

Kiegészítő melléklet

Tartalom TÉMASZÁMÚ KAPCSOLÓDÓ SZOLGÁLTATÁSRA VONATKOZÓ STANDARD MAGYAR NEMZETI STANDARD KÖNYVVIZSGÁLÓI KÜLÖNJELENTÉS ÖSSZEÁLLÍTÁSA

MELLÉKLETEK. a következőhöz: A BIZOTTSÁG (EU).../...FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE

Összeférhetetlenségi nyilatkozat (természetes személy esetén)

AZ EURÓPAI KÖZPONTI BANK AJÁNLÁSA

Nyilvánosságra hozatal

ÜGYFÉLMINŐSÍTÉSI TÁJÉKOZTATÓ

ECB-PUBLIC AZ EURÓPAI KÖZPONTI BANK AJÁNLÁSA. (]ÉÉÉÉ hónap nap])

A BEFEKTETÉSI VÁLLALKOZÁSOK (ÁRUTŐZSDEI SZOLGÁLTATÓK) VEZETŐ ÁLLÁSÚ SZEMÉLYEINEK ENGEDÉLYEZÉSE ÉS BEJELENTÉSE, TOVÁBBÁ EGYÉB SZEMÉLYEK BEJELENTÉSE

Az ajánlás célja és hatálya

A BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐK VEZETŐ ÁLLÁSÚ SZEMÉLYEINEK ENGEDÉLYEZÉSE ÉS BEJELENTÉSE, TOVÁBBÁ EGYÉB SZEMÉLYEK BEJELENTÉSE

I. Fejezet ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK

ALKALMASSÁGI / MEGFELELÉSI TESZT

I. Az ajánlás célja és hatálya

NYILATKOZAT A Növekedési Hitelprogram I. Pillérjére vonatkozóan

h a t á r o z a t o t

214/2000. (XII. 11.) Korm. rendelet

Kiegészítő melléklet 2011

TERMÉSZETES SZEMÉLYEK RÉSZÉRE

ADATKEZELÉSI TÁJÉKOZTATÓ AZ ÉRINTETT TERMÉSZETES SZEMÉLY JOGAIRÓL SZEMÉLYES ADATAI KEZELÉSE VONATKOZÁSÁBAN TARTALOMJEGYZÉK

KÖNYVVIZSGÁLAT Fontos Önnek cége piaci megítélése? A valóság a számokban rejlik!

H I R D E T M É N Y. Érvényes: február 15-től

Természetes személy(ek) minősített befolyás szerzésének engedélyezésére irányuló kérelem esetén

Mérleg. Szolvencia II. szerinti érték Eszközök

Módszertani útmutató a pénzügyi vállalkozások által a Felügyelet részére benyújtandó üzleti tervek értékelésének szempontjairól

Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet

Hitelintézetek és befektetési vállalkozások tőkekövetelményeinek változásai

A SREP útmutató 5. számú melléklete: Az önkéntes intézményvédelmi rendszerek minősítése a hitelintézeti szektorban

Iránymutatások. a helyreállítási tervek részeként alkalmazandó forgatókönyvekről EBA/GL/2014/ július 18.

AZ EGYESÜLT KIRÁLYSÁG EU-BÓL VALÓ KILÉPÉSE ÉS A BANKI ÉS PÉNZFORGALMI SZOLGÁLTATÁSOK TERÜLETÉRE VONATKOZÓ UNIÓS SZABÁLYOK

Átírás:

Hitelintézet működésének engedélyezése I. ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK Az alapítási engedély alapján a hitelintézet a banküzem létesítésével kapcsolatos tevékenységet végezhet. (Hpt. 18. (6) bekezdés) A hitelintézet alapítását engedélyező határozat érvényét veszti, ha a tevékenységi engedély iránti kérelmet a határozat kézhezvételétől számított 6 (hat) hónapon belül a hitelintézet nem nyújtja be az MNB-hez. A határidő elmulasztása miatt igazolásnak helye nincs. (Hpt. 31. ) A hitelintézet működésének pénzügyi és kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységének megkezdéséhez az MNB engedélye szükséges. (Hpt. 14. (1) bekezdés f) pont, 20. (1) bekezdés) II. ENGEDÉLYEZÉSI ELJÁRÁS 2.1 A működési engedély iránti kérelemhez a következő iratokat kell csatolni - az induló tőkének a teljes befizetésére vonatkozó eredeti igazolást, (Hpt. 20. (2) bekezdés a) pont) - az a) pont szerinti összeg teljes vagy részleges felhasználása esetén igazolást, illetőleg nyilatkozatot arról, hogy a felhasználás az alapítás, illetőleg a működés megkezdése érdekében történt, (Hpt. 20. (2) bekezdés b) pont) - a hitelintézet jegyzett tőkéjében legalább 5 (öt) százalékos részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező tulajdonos azonosítására alkalmas adatokat, (Hpt. 20. (2) bekezdés c) pont) - a középtávú az első 3 (három) évre vonatkozó üzleti tervet, a működéshez szükséges személyi és tárgyi feltételek biztosítására vonatkozó tényeket, (Hpt. 20. (2) bekezdés d) pont) - a vezető állású személyek (ügyvezetők, igazgatósági és felügyelő bizottsági tagok) megfelelőségének megállapításához szükséges okiratokat (az okiratok részletes felsorolását a Hitelintézetek vezető állású személyeinek megválasztása/kinevezése című Útmutató tartalmazza). A működési engedély megadásának további feltétele, hogy a hitelintézet rendelkezzen a Hpt.-ben meghatározott feltételeknek megfelelő vezető állású személyekkel, így legalább két ügyvezetővel, legalább három tagú igazgatósággal melyben legalább két tag devizabelföldi ideértve a szabad mozgás és tartózkodás jogával rendelkező személyt is, és legalább egy éve állandó belföldi lakóhellyel rendelkezik, valamint legalább három tagú felügyelő bizottsággal. A vezető állású személyek megválasztásának/kinevezésének engedélyezésére a hitelintézet tevékenységét engedélyező határozatban kerül sor. (Hpt. 137., 139., 148., 149. (1) bekezdés, 155., 156. ) - a folytatni kívánt tevékenységekre vonatkozó általános szerződési feltételeket is tartalmazó egy vagy több üzletszabályzatot, (Hpt. 20. (2) bekezdés e) pont) - nyilatkozatot arra vonatkozóan, hogy a tevékenységét mikor kívánja megkezdeni, (Hpt. 20. (2) bekezdés f) pont) - az Országos Betétbiztosítási Alapnak megküldött csatlakozási nyilatkozat másolatát, kivéve, ha a fióktelep formában működő hitelintézet a Hpt. 209. (3) bekezdése alapján nem köteles csatlakozni az Országos Betétbiztosítási Alaphoz, (Hpt. 20. (2) bekezdés g) pont) - nyilatkozatot arról, hogy a jogszabályban meghatározott, illetőleg jogszabályon alapuló adatszolgáltatások teljesítésére felkészült, valamint az adatszolgáltatáshoz felhasznált számítógépes programok tesztfuttatási eredményeit, (Hpt. 20. (2) bekezdés h) pont) - javadalmazási politika tárgyú szabályzat, amely megfelel a hitelintézet méretének, belső szervezetének és tevékenysége jellegének, körének és összetettségének, (Hpt. 107. (1) bekezdés f) pont, 117-121. )

- a kockázatvállalásokkal kapcsolatosan az alábbi tárgyú szabályzatok és eljárásrendek: - azon kockázatok kezelésére, amelyek esetében a hitelintézet által alkalmazott, elismert hitelezésikockázat-mérséklési technikák a vártnál kevésbé bizonyulnak hatékonynak, (Hpt. 108. (5) bekezdés a) pont) - az ügyféllel, a kapcsolatban álló ügyfelek csoportjával, a partnerrel (ideértve a központi szerződő felet is), az ugyanazon gazdasági ágazatbeli, régióbeli vagy ugyanazon tevékenységet folytató partnerekkel, ügyfelekkel szembeni kitettségekből, a hitelezésikockázat-mérséklés alkalmazásából származó kockázati koncentráció kezelésére, (Hpt. 108. (5) bekezdés b) pont) - a piaci kockázatok valamennyi lényeges forrásának és hatásának mérésére és kezelésére, és a rövid pozíció hosszú pozíciót megelőző esedékességéből fakadó likviditási hiány kockázatának kezelésére (Hpt. 108. (5) bekezdés c) pont) - a nem kereskedési tevékenységet érintő, esetleges kamatváltozásokból származó kockázatok értékelésére, mérésére és kezelésére, (Hpt. 108. (5) bekezdés d) pont) - működési kockázatok ideértve a modellkockázatot is mérésére, kezelésére, valamint vészhelyzeti és üzletmenet-folytonossági tervvel a folyamatos működés fenntartása, továbbá a súlyos üzletviteli fennakadásokból következő esetleges veszteségek mérséklése érdekében, (Hpt.108. (5) bekezdés e) pont) - az egyes üzletágakhoz, devizanemekhez és a csoporthoz tartozó jogi személyekhez igazítva a likviditási kockázat megfelelő akár egy napon belüli időtávokon történő azonosítására, mérésére, kezelésére és nyomon követésére, ideértve a likviditási költség-, nyereség- és kockázatallokációs eljárásokat is, (Hpt. 108. (5) bekezdés f) pont) - A fenti számviteli tárgyú szabályzatokon túlmenően a finanszírozási pozíciók azonosítására, mérésére, kezelésére és nyomon követésére vonatkozó belső szabályzat, amely tartalmazza az eszközökből, a forrásokból, a mérlegen kívüli tételekből ideértve a függő kötelezettségeket is eredő aktuális és várható pénzáramlásokat, valamint a hírnévkockázat esetleges hatásai miatti becsült pénzáramlásokat is. (Hpt. 108. (6) bekezdés c) pont) - A hitelintézet irányítási jogkörrel rendelkező vezető testülete kockázattűrési mértéket határoz meg minden érintett üzletágra. Az eljárásrendeknek, szabályzatoknak arányban kell állniuk a hitelintézet méretével, tevékenységének összetettségével és körével, az irányítási jogkörrel rendelkező vezető testület által meghatározott kockázatvállalási limitjeivel, valamint a hitelintézetnek azon EGT-államban betöltött rendszerszintű fontosságával, amelyekben pénzügyi szolgáltatási tevékenységet végez. (Hpt. 108. (6) bekezdés a), b) pontjai) - azon értékpapírosítási ügyletekből eredő kockázatok értékelésére és kezelésére, amelyeknél a hitelintézet befektetőként, kezdeményezőként vagy szponzorként lép fel, ideértve a hírnévkockázatot így különösen a bonyolult struktúrákból vagy termékekből eredő hírnévkockázatot is, annak biztosítására, hogy az ügylet gazdasági tartalma teljes mértékben tükröződjön a kockázatok értékelésére és kezelésére vonatkozó döntésekben. (Hpt. 108. (5) bekezdés g) pont) - a túlzott tőkeáttételi kockázat azonosítására, kezelésére és ellenőrzésére, különösen annak érdekében, hogy a hitelintézet elővigyázatosan kezelje a várt vagy realizált veszteségek miatti szavatolótőke-csökkenés okán bekövetkező tőkeáttétel növekedés kockázatát, és ezáltal ellenálljon a különböző stressz helyzetekben jelentkező túlzott tőkeáttétel kockázatának (Hpt. 108. (5) bekezdés h) pont). - a hitel- és pénzkölcsönnyújtási tevékenység jóváhagyási, módosítási, megújítási, refinanszírozási és monitoringozási folyamataira (Hpt. 108. (5) bekezdés i) pontja).

- számviteli politikájának, részletes számviteli rendszerének tervezetét, (Hpt. 20. (2) bekezdés i) pont) A számviteli politika és kötelező mellékletei: - számlatükör és számlarend, - eszközök és források értékelési szabályzata, - ügyfél- és partnerminősítési szabályzat, - fedezetértékelési szabályzat, - eszközminősítési szabályzat, - értékvesztés és céltartalék képzés számviteli követelményei szerinti szabályzat, - pénz- és értékkezelési szabályzat, - az önköltségszámítás rendjére vonatkozó belső szabályzat (Költségszámítási szabályzat). A 250/2000. (XII. 24.) Korm. rendelet 3. (8) bekezdésében foglaltak alapján elkészítése alól nem adható felmentés. - eszközök és források leltárkészítési és leltározási szabályzata, - szigorú számadás alá vont bizonylatok, nyomtatványok kezeléséről, nyilvántartásáról, elszámoltatásának rendjéről, azok ellenőrzéséről szóló szabályzat, - a határidős, opciós és swap ügyletek elszámolására, nyilvántartására, a fedezeti ügyletek meghatározására és elkülönített kezelésére vonatkozó szabályzat, - befektetési szabályzat, - számlavezetéshez és betétgyűjtéshez kapcsolódó szabályzat, - anyavállalatnak minősülő intézmény esetén az összevont (konszolidált) éves beszámoló összeállítására vonatkozó szabályzat. (Hpt. 67. (1) bekezdés a) és b) pont, a számvitelről szóló 2000. évi C. törvény 14. (4)-(5) és (8) bekezdései, a hitelintézetek és a pénzügyi vállalkozások éves beszámoló készítési és könyvvezetési kötelezettségének sajátosságairól szóló 250/2000. (XII. 24.) Korm. rendelet 3., 5., valamint 7. számú melléklete) (A szabályzatokat minden esetben a végezni kívánt tevékenységeknek megfelelően kell elkészíteni.) - valamely, a hitelintézetek közötti fizetési rendszerhez való közvetlen csatlakozásról szóló nyilatkozatot és a csatlakozást biztosító informatikai rendszer könyvvizsgálói igazolását, vagy a közvetve történő csatlakozás elfogadásáról adott nyilatkozatot, (Hpt. 20. (2) bekezdés j) pont) - a központi hitelinformációs rendszerről szóló törvényben meghatározott központi hitelinformációs rendszerhez történő csatlakozásról szóló nyilatkozatot, (Hpt. 20. (2) bekezdés k) pont, a központi hitelinformációs rendszerről szóló 2011. évi CXXII. törvény) - a hitelintézet likviditását, fizetőképességét (szolvenciáját) súlyosan veszélyeztető állapot esetén alkalmazandó a hitelintézet igazgatósága által elfogadott eljárás rendjét és a Hpt. 114. -ában meghatározott helyreállítási tervét, (Hpt. 20. (2) bekezdés l) pont) - a szervezeti felépítését, az irányítási, döntési és ellenőrzési rendjét, illetőleg a szervezeti és működési szabályzatát, ha ezeket az alapító okirat részletesen nem tartalmazza. (Hpt. 20. (2) bekezdés m) pont) A bank és a szakosított hitelintézet független, közvetlenül a felügyeleti jogkörrel rendelkező vezető testület irányítása alatt álló belső ellenőrzési szervezeti egységet működtet, a szövetkezeti hitelintézet legalább egy belső ellenőrt foglalkoztat. A belső ellenőrzési rendszert a hitelintézet által folytatott szolgáltatási tevékenységek sajátosságaival, kiterjedtségével, összetettségével és kockázataival összhangban kell kialakítani. A belső ellenőrzés szervezetét, hatáskörét, feladatait, a belső ellenőrrel szemben támasztott szakmai követelményt és eljárási szabályokat belső szabályzatban kell rögzíteni. (Hpt. 154. ) - a korlátozásmentes birtoklási jog igazolását a székhelyen (tulajdoni lappal, bérleti/albérleti szerződéssel, stb.), (Hpt. 67. (1) bekezdés d) pontja és (2) bekezdése) - a kereskedési könyv vezetésére vonatkozó belső szabályzatát,

- a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzésére és megakadályozására vonatkozó szabályzatot, (2007. évi CXXXVI. törvény) - a működéshez szükséges tárgyi feltételek és biztonsági követelmények folyamatos biztosítása érdekében készített bankbiztonsági szabályzatot, illetve az informatikai rendszer biztonságos működésével kapcsolatos szabályozási rendszer bemutatását. A hitelintézetnek ki kell alakítania a pénzügyi, kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységének ellátásához használt informatikai rendszer biztonságával kapcsolatos szabályozási rendszerét és gondoskodnia kell az informatikai rendszer kockázatokkal arányos védelméről. A szabályozási rendszerben ki kell térni az információtechnológiával szemben támasztott követelményekre, a használatából adódó biztonsági kockázatok felmérésére és kezelésére a tervezés, a beszerzés, az üzemeltetés és az ellenőrzés területén. (535/2013. (XII. 30.) Korm. rend.)) (Amennyiben az adott pénzügyi intézmény már a működésének kezdetekor kiszervezésre irányuló szerződés keretében felhőszolgáltatást (cloud computing services) vesz igénybe, abban az esetben az MNB által közzétett 4/2012. Vezetői körlevélben foglaltakat köteles figyelembe venni.) - a pénzügyi intézményi minősítéssel rendelkező könyvvizsgálóval kötött megbízási szerződést, továbbá a könyvvizsgáló nyilatkozatát, hogy nem esik a Hpt.-ben meghatározott kizáró okok alá, (Hpt. 260. (1)-(2) bekezdés) - szövetkezeti hitelintézet esetén a szövetkezeti hitelintézetek integrációjáról és egyes gazdasági tárgyú jogszabályok módosításáról szóló 2013. évi CXXXV. törvényben (Szhitv.) meghatározott Integrációs Szervezethez benyújtott, csatlakozásról szóló nyilatkozatot (Hpt. 20. (2) bekezdés n) pontja), - jogi képviselet esetén: meghatalmazást (Ket. 40. (2) bekezdés, 40/A. ). Külföldi székhelyű kérelmező esetében nyilatkozatot a kérelmező kézbesítési megbízottjáról, aki csak Magyarországon bejegyzett ügyvéd, illetve ügyvédi iroda, vagy a kérelmező magyarországi bankképviselete lehet. (Hpt. 18. (1) bekezdés e) pont) - a kérelmező nyilatkozatát arról, hogy az engedély kiadása érdekében szükséges minden lényeges tényt és adatot közölt az MNB-vel. (Mnbtv. 59. (2) bekezdés)

2.2 Harmadik országbeli hitelintézet fióktelepének működési engedélye Harmadik országbeli hitelintézet fióktelepének működési engedélye iránti kérelméhez fentieken túlmenően ha az MNB Hpt. 209. (3) bekezdés szerinti engedélye alapján nem csatlakozik az Országos Betétbiztosítási Alaphoz az alábbi dokumentumok benyújtása szükséges: - az ügyfelek biztosított betéti formákról történő magyar nyelvű tájékoztatására vonatkozó kötelezettségvállalását, - az anyavállalatnak a betétesek Magyarországon történő kártalanítására vonatkozó kötelezettségvállalását, - a kártalanítás feltételeit, módját, az eljárás menetének rendjét, illetőleg a kártalanítás kifizetését biztosító megállapodásokat. (Hpt. 20.. (2) bekezdés o) pontja) A kérelmezőknek a fentiek mellett figyelemmel kell lenniük az MNB honlapján a Szabályozás Engedélyezési útmutatók között közzétett alábbi tájékoztatóra is: Tájékoztató az egyes engedélyezési, illetve nyilvántartásba vételi eljárások során leggyakrabban felmerülő, a Felügyelet gyakorlatát érintő kérdésekkel kapcsolatban http://felugyelet.mnb.hu/bal_menu/szabalyozo_eszkozok/engedelyezesi_utmutatok/eljarasok_20120101- tol.html