Hírlevél VICTORIA Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményérıl 2012.11.30 Bellis Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Platanus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Iris Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Crocus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás A VICTORIA-VOLKSBANKEN Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetılegesen a tárgyhónapot követı 10-15. napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményérıl, kockázati szintjeirıl, az eszközalapokban található értékpapírok összetételérıl, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzıirıl. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintrıl. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb idıszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövı tekintetében. A Biztosító alapvetı befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévı befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévı értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhetı a Biztosító honlapján: www.victoria-volksbanken.hu További információk találhatók a biztosítási szerzıdés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévı értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetık.
Forintban meghatározott eszközalapok Likviditási eszközalapok: VICTORIA Bankbetét forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2011.03.21 Dátum: 2012.11.30 Árfolyam: 1,1317 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 834 805 143 Ft Összetétel: 100 %-ban a Magyarországi Volksbank Zrt. bankbetétje Devizanem: forint Olyan befektetés, amely elsısorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetıvé, szem elıtt tartva a bankbetétben való elhelyezésbıl eredı likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 100%-ban a Magyarországi Volksbank Zrt. bankbetétjébe fekteti. A bankbetét kamatkondícióit a Magyarországi Volksbank Zrt. határozza meg. Az eszközalap indulásától, 2011. március 21-tıl 5 éven keresztül, 2016. március 25-ig a bankbetét kamatlábát a Magyarországi Volksbank Zrt. az alábbi kiemelt kondíciókkal határozza meg: A bankbetét kamatlába a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott jegybanki alapkamat és 0,8 %/év kamatfelár összege. A Magyarországi Volksbank Zrt. által vezetett folyószámlán a kamat tıkésítése minden naptári hónap 25-én, a következı kamatperiódusra vonatkozó kamatláb mértékének meghatározása (fixálása) a kamat tıkésítését megelızı második munkanapon történik az aznap irányadó jegybanki alapkamat figyelembe vételével. Amennyiben ezen idıszak alatt a Magyar Nemzeti Bank a forint jegybanki alapkamatot a jelenlegi kéthetes futamidı helyett más futamidıre jegyzi vagy a jegyzés egyéb kondícióin változtat, illetve amennyiben megszőnik a jegybanki alapkamat mint monetáris eszköz, a Magyarországi Volksbank Zrt. jogosult a bankbetét kamatlábát eltérı módon meghatározni. A Magyarországi Volksbank Zrt. kötelezettséget vállal a bankszámlán jóváírt összeg, valamint annak kamatainak visszafizetésére. Referenciaindex: 3 havi BUBOR. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelı kockázati besorolás: kockázat elutasító. Az eszközalap teljesítménye 2011.03.21-tıl a bankbetét kamatlába 2012.11.30-án: 7,05 % Az értékpapír fajtája szerint 100 % bankbetét Ft/db 1,1450 1,1300 1,1150 1,1000 1,0850 1,0700 1,0550 1,0400 1,0250 1,0100 0,9950 0,9800 2011.03.21 2011.04.05 2011.04.20 2011.05.05 2011.05.20 2011.06.04 2011.06.19 2011.07.04 2011.07.19 2011.08.03 2011.08.18 2011.09.02 2011.09.17 2011.10.02 2011.10.17 2011.11.01 2011.11.16 2011.12.01 2011.12.16 2011.12.31 2012.01.30 2012.02.14 2012.02.29 2012.03.30 2012.04.14 2012.04.29 2012.05.14 2012.05.29 2012.06.13 2012.06.28 2012.07.13 2012.07.28 2012.08.12 2012.08.27 2012.09.11 2012.09.26 2012.10.11 2012.10.26 2012.11.10 2012.11.25
Euróban meghatározott eszközalapok Speciális eszközalapok: VICTORIA Garantie-Sparen euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2012.11.30 Árfolyam: 95,42 Garanciaszint: 91,06 Az eszközalap nettó eszközértéke: 1 521 597 Összetétel: 100 %-ban a Garantie-Spar-Fonds Alap (ISIN AT0000A0DHL6) befektetési jegye Olyan befektetés, amely kizárólag tızsdén forgalmazott index alapok (ETF) teljesítményét teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Garantie-Spar-Fonds Alap pénzeszközeit olyan tızsdén forgalmazott index alapokba (ETF) fekteti, amelyek közvetlenül vagy közvetve kötvények, pénzpiaci eszközök, nyersanyagok, ingatlan- és alternatív befektetések árfolyamát követik. Az ingatlan típusú befektetések ingatlanszektorban érdekelt vállalatok részvényeit tartalmazó ETF terméket tartalmaznak. Az index alapok kiválasztása szigorú minıségi követelmények alapján történik, mint például a magas likviditás, a gyors lebonyolítás, a kedvezı költségstruktúra és a széles piaci és regionális befektetési spektrum. Az alapot az általa vállalt garancián felül egy kiegyensúlyozott hozam- és kockázat profil jellemzi, melynek célja, hogy abba az eszközosztályba fektessen, amely az adott piaci helyzet mellett a legjövedelmezıbb és egyben a legalacsonyabb kockázattal (volatilitással) rendelkezik. A Biztosító elérhetıvé teszi ügyfelei számára a VICTORIA Garantie-Sparen euró eszközalap portfoliójában található Garantie-Spar-Fonds Alap által nyújtott következı garanciát: A Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h., mint kibocsátó számára az Österreichische Volksbanken-AG (ÖVAG) garantálja a befektetési jegyek minimális árfolyamát, mely a megfigyelési napokon rögzített mindenkori legmagasabb árfolyam 80 %-a. Az aktuális árfolyam lehet magasabb, mint a mindenkori garanciaszint. A Biztosító szolgáltatáskor a magasabb árfolyamértéket veszi figyelembe. Megfigyelési nap minden osztrák banki munkanap. A befektetési alap indulásának dátuma: A befektetési alap teljesítménye -tıl utolsó 1 év: -1,42 % -1,89 %/év nettó eszközérték: 13,47 millió A tızsdén forgalmazott index alapokban (ETFekben) lévı értékpapírok fajtái szerint Ingatlan eszközök Európai államkötvények 8,69% Részvények 4,34% 120,00 115,00 110,00 105,00 80,00 75,00 70,00 Pénzpiaci eszközök 82,62% Árfolyam Garanciaszint Nyersanyagpiaci eszköz 4,34% db x-trackers II EONIA Total Return Index ETF 45,00 % Lyxor ETF Euro Cash EONIA Investable 37,62 % db x-trackers II iboxx European Sovereign Eurozone Total Return Index ETF 8,69 % Lyxor ETF Eastern Europe 4,34 % db x-trackers DBLCI-OY Balanced ETF 4,34 %
Kötvény domináns eszközalapok: VICTORIA Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2012.11.30 Árfolyam: 129,95 Az eszközalap nettó eszközértéke: 122 556 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Bond Alap (ISIN AT0000A04A72) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a hosszú hátralévı futamidejő kötvények hozamát teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Bond Alap pénzeszközeit túlnyomórészt közép- és kelet-európai székhelyő vagy mőködéső kibocsátók fix és/vagy változó kamatozású értékpapírjaiba, valamint a régió valutáira szóló, fix és/vagy változó kamatozású értékpapírokba fekteti be. Az alap eszközeit euróban, amerikai dollárban és helyi pénznemben fektetik be. Az alapkezelı aktív startégiát folytat az egyes devizák súlyának, a kamatkockázat és a kibocsátók kiválasztásának diverzifikációjára. Az alapkezelı igyekszik az értékpapír befektetés kockázatait a minimumra csökkenteni és az esélyeket növelni. A befektetési alap indulásának dátuma: 2007.04.02 A befektetési alap teljesítménye -tıl 135,00 130,00 utolsó 1 év: utolsó 5 év: jelenlegi átlagos hozam a Hírlevél lezárásakor*: nettó eszközérték: Átlagos hátralévı futamidı (Duration): Módosított Duration**: 15,77 %/év 6,59 %/év 4,92 %/év 4,47 %/év 16,51 millió 4,23 év 3,60 % Pénzeszközök 6,05 % Kötvények 93,95 %, melyek további megoszlása: Hátralévı tartam szerint Besorolás alapján*** Pénznemenként 10 éven túl 1,37% 4-6 év 12,78% 6-8 év 11,88% 8-10 év 14,95% 2-4 év 22,85% 0-2 év 26,25% 125,00 120,00 115,00 110,00 105,00 AAA AA+ A+ A1 0,79% BBB BB A2 2,64% Baa1 1 1,96% nincs adat AA 12,54% BB+ 8,15% BBB+ 16,72% BBB- 19,99% A 27,29% EUR USD RON HRK HUF 8,15% CZK 13,33% TRY 19,99% RUB 18,68% PLN 29,93% A kibocsátó neve A kibocsátó állama Lengyel állam Lengyelország 27,29 % Török állam Törökország 19,99 % Orosz állam Oroszország 16,72 % Cseh állam Csehország 12,54 % Magyar állam Magyarország 8,15 % * jelenlegi átlagos hozam: a befektetési alapban lévı értékpapírok hozamának súlyozott átlaga az adott idıpontban ** 1 százalékpontos piaci hozam változás az értékpapír árfolyamában ekkora ellenkezı irányú változást okoz *** Standard & Poor's Rating
Részvény domináns eszközalapok: VICTORIA Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2012.11.30 Árfolyam: 65,61 Az eszközalap nettó eszközértéke: 27 903 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Invest Alap (ISIN AT0000A04A80) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a közép- és kelet-európai részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Invest Alap pénzeszközeit túlnyomó részt közép- és kelet-európai székhelyő vagy mőködéső vállalatok részvényeibe és és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetıséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott idıpontban meghatározott számú részvényre történı kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelı aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és a hozam szempontjai állnak a megfontolások elıterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fı tızsdeindexek értékétıl. Az alapkezelı az értékpapír befektetések esetleges árfolyamcsökkenéseinek hatásait átmenetileg az alapban lévı készpénzhányad növelésével mérsékelheti a befektetési politika célkitőzéseinek megfelelıen. Az Európai Unió fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat elınyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. A befektetési alap indulásának dátuma: 2007.04.02 A befektetési alap teljesítménye -tıl utolsó 1 év: utolsó 5 év: 3,84 %/év -1,98 %/év %/év nettó eszközérték: 20,26 millió 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00 45,00 Pénzeszközök 0,11 % Részvények 99,89 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként Ipar 0,75% Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 4,23% Nyersanyagok 13,43% Kommunikáció 11,81% Közmővek Fogyasztói 0,50% cikkek, ciklikus 2,73% Technológia Minısítés nem lehetséges 0,49% Részvényalapok 1,02% Vegyes alapok Diverzifikált 4,20% Pénzügyi szolgáltatások 25,55% Energia 35,18% Ausztria 1,02% Lengyelország 11,99% Csehország Magyarország 4,95% USA 1,51% Hollandia 2,00% Románia 1,17% Luxemburg Szlovénia 0,60% Horvátország Egyéb 2,29% Nagy-Britannia Törökország 14,44% Oroszország 59,92% EUR 1,22% CZK 1,02% HUF 4,95% RON 1,17% HRK 0,49% LVL 0,26% PLN 12,36% TRY 14,44% USD 63,98% A kibocsátó neve A kibocsátó szektora Lukoil Neftyanaya Komp. OJSC Energia 8,75 % OAO Gazprom Energia 7,15 % NOVATEK Energia 6,46 % Neftyanaya Kompaniya Rosneft Energia 5,44 % Mobil'niye TeleSistemy OAO Kommunikáció 4,41 %
VICTORIA Csendes-óceáni részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2012.11.30 Árfolyam: 100,65 Az eszközalap nettó eszközértéke: 333 251 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-Pacific-Invest Alap (ISIN AT0000855838) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban ázsiai, ausztrál és új-zélandi részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-Pacific-Invest Alap pénzeszközeit ázsiai, ausztrál és új-zélandi vállalatok részvényeibe és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetıséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott idıpontban meghatározott számú részvényre történı kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelı aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és hozam szempontjai állnak a megfontolások elıterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fı tızsdeindexek értékétıl. Az alapkezelı a Volksbank- Pacific-Invest Alap részére olyan értékpapírokat szerez be, melyekkel az osztrák vagy külföldi tızsdéken vagy olyan szervezett piacokon kereskednek, melyek elismertek, a nagyközönség számára nyitottak és melyek mőködési módja szabályos. Ezen felül olyan újonnan kibocsátott értékpapírokat vesz, melyek kibocsátási feltételei tartalmaznak arra vonatkozó kötelezettséget, hogy kérvényezik egy tızsdén vagy szervezett piacon történı hivatalos jegyzés engedélyezését és ezt az engedélyt legkésıbb a kibocsátás utáni egy év letelte elıtt megszerzik. A befektetési alap indulásának dátuma: 1989.10.16 A befektetési alap teljesítménye -tıl utolsó 1 év: utolsó 5 év: utolsó 10 év: 14,76 %/év 8,58 %/év 1,56 %/év 8,55 %/év nettó eszközérték: 78,86 millió 115,00 110,00 105,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 Pénzeszközök -0,01 % Részvények 100,01 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként Fogyasztói cikkek, ciklikus 14,02% Ipar 11,73% Kommunikáció 5,04% Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 9,78% Energia 3,77% Technológia Diverzifikált 3,72% Vegyes alapok Indexkötött alapok 3,96% Nyersanyagok 8,45% Közmővek 4,86% Minısítés nem lehetséges 13,42% Pénzügyi szolgáltatások 21,26% Hong Kong Dél-Korea 9,79% Kajmánszigetek 4,55% Szingapúr 6,70% Bermuda 6,08% Ausztrália 5,68% Kína 9,62% Malaysia 6,94% Thaiföld 5,76% Indonézia 7,39% Fülöp-szigetek 6,08% Egyéb; 9,84% Japán 21,58% EUR 0,07% USD 3,96% AUD 7,11% MYR 6,94% THB 5,76% IDR 7,39% PHP; 6,08% KRW 9,79% SGD 10,08% HKD 21,25% JPY 21,58% A kibocsátó neve A kibocsátó szektora Toshiba Corp. Industrial Ipar 2,36 % Samsung Electronics Co. Ltd. Technológia 2,29 % Samsung SDI Co. Ltd. Kommunikáció 2,09 % First Pacific Co. Ltd. Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 2,08 % New China Life Insurance Co. Ltd. Pénzügyi szolgáltatások 2,07 % A Volksbank-Pacific-Invest Alap többszörösen díjazott befektetési alap. 2010-es díjai: