A CIB Közép-Európai Nemzetközi Bank Rt. 2005. évi I. féléves tőzsdei gyorsjelentése Társaság neve: CIB Közép-Európai Nemzetközi Bank Rt. Telefon: 06 (1) 212-1330 Társaság címe: 1027 Budapest, Medve utca 4-14. Telefax: 06 (1) 212-4200 Ágazati besorolás: 6512 E-mail: cib@cib.hu Beszámolási időszak: 2005. január 1. 2005. június 30. Befektetői kapcsolattartó: Berecz Kristóf Gazdálkodási adatok* 2005. jún. 30. 2004. jún. 30. Előző időszakhoz (konszolidált, nem auditált) (MFt) (MFt) viszonyítva (%) Mérleg /PK3./ 1. Pénzeszközök 32 484 28 076 116 2. Állampapírok 54 833 69 831 79 a, forgatási célú állampapírok 32 139 37 527 86 b, befektetési célú állampapírok 22 694 32 304 70 2/A. Állampapírok értékelési különbözete 997 - - 3. Hitelintézetekkel szembeni követelések 158 902 69 155 230 a, látra szóló hitelintézetekkel szembeni követelések 7 678 12 281 63 b, egyéb követelések pénzügyi szolgáltatásból hitelintézetekkel szemben 150 901 56 873 265 ba, éven belüli lejáratú 138 043 43 795 315 Ebből: - MNB-vel szemben 113 000 - - bb, éven túli lejáratú 12 858 13 078 98 c, befektetési szolgáltatásból eredő hitelintézetekkel szembeni követelés 323 1 32 300 4. Ügyfelekkel szembeni követelések 1 072 163 881 058 122 a, pénzügyi szolgáltatásból adódó ügyfelekkel szembeni követelések 1 072 144 881 018 122 aa, éven belüli lejáratú 496 964 461 015 108 ab, éven túli lejáratú 575 180 420 003 137 b, befektetési szolgáltatásból adódó ügyfelekkel szembeni követelések 19 40 48 bc, befektetési szolgáltatási tevékenységből eredő ügyfelekkel sz. követelés 19 10 190 bd, elszámolóházi tevékenységet végző szervezettel szembeni követelés - 17 - be, egyéb befektetési szolgáltatásból adódó követelés - 13-5. Hitelviszonyt megtestesítő ép, beleértve a rögzített kamatozásúakat is 2 089 9 133 23 b, más kibocsátó által kibocsátott értékpapírok 2 089 9 133 23 ba, forgatási célú értékpapírok 866 8 122 11 Ebből: - visszavásárolt saját kibocsátású 354 108 328 bb, befektetési célú értékpapírok 1 223 1 011 121 5/A. Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok értékelési különbözete 22 - - 6. Részvények és más változó hozamú értékpapírok 4 481 3 749 120 a, részvények, részesedések forgatási célra 1 064 1 066 100 b, változó hozamú értékpapírok 3 417 2 683 127 ba, forgatási célú változó hozamú értékpapírok 3 417 2 683 127 6/A. Részvények és más változó hozamú értékpapírok értékelési különbözete - 40 - - 7. Részvények, részesedések befektetési célra 738 743 99 a, részvények, részesedések befektetési célra 738 743 99 Ebből: - hitelintézetekben lévő részesedés 688 688 100 7/A. Befektetési célú részvények, részesedések értékelési különbözete 948 - - 8. Részvények, részesedések kapcsolt vállalkozásban 711 512 139 c, tőkekonszolidációs különbözet 711 512 139 Ebből: - leányvállalatból, közös vezetésű vállalkozásból 711 512 139 9. Immateriális javak 3 935 3 645 108 a, immateriális javak 3 935 3 645 108 10. Tárgyi eszközök 32 767 29 936 109 a, pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök 32 666 29 835 109 aa, ingatlanok 10 825 9 850 110 ab, műszaki berendezések, gépek, felszerelések, járművek 19 013 19 070 100 ac, beruházások 2 610 904 289 ad, beruházásokra adott előlegek 218 11 1 982 b, nem közvetlenül pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök 101 101 100 bb, műszaki berendezések, gépek, felszerelések, járművek 101 101 100 12. Egyéb eszközök 14 951 12 165 123 a.készletek 3 123 4 325 72 b, egyéb követelések 11 828 7 840 151
12/B. Származékos ügyletek pozitív értékelési különbözete 13 292 - - 13. Aktív időbeli elhatárolások 17 645 24 944 71 a, bevételek aktív időbeli elhatárolása 7 665 17 230 44 b, költségek, ráfordítások aktív időbeli elhatárolása 9 980 7 714 129 Eszközök (aktívák) összesen 1 410 918 1 132 947 125 Ebből: - FORGÓESZKÖZÖK 741 556 606 771 122 - BEFEKTETETT ESZKÖZÖK 651 717 501 232 130 Gazdálkodási adatok* 2005. jún. 30. 2004. jún. 30. Előző időszakhoz (konszolidált, nem auditált) (MFt) (MFt) viszonyítva(%) 1. Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek 458 665 387 799 118 a, látra szóló hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek 3 117 3 648 85 b, meghatározott időre lekötött, pénzügyi szolg-ból eredő kötelezettség 455 273 384 151 119 ba, éven belüli lejáratú 175 310 51 216 342 bb, éven túli lejáratú 279 963 332 935 84 c, befektetési szolgáltatásból eredő hitelintézetekkel szembeni kötelezettség 275 - - 2. Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 707 094 560 718 126 b, egyéb kötelezettségek pénzügyi szolgáltatásból 706 071 559 253 126 ba, látra szóló kötelezettségek 234 952 191 918 122 Ebből: - egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozással szemben 1 4 25 bb, éven belüli lejáratú kötelezettségek 468 868 366 587 128 Ebből: - egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozással szemben 3 3 100 bc, éven túli lejáratú kötelezettségek 2 251 748 301 c, befektetési szolgáltatásból eredő ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 1 023 1 465 70 cb, tőzsdén kívüli befektetési szolg. tevékenységből adódó kötelezettség - 186 - cc, befektetési szolg. tevékenységből eredő ügyfelekkel sz. kötelezettség 1 023 1 274 80 ce, egyéb befektetési szolgáltatásból adódó kötelezettség - 5-3. Kibocsátott értékpapírok miatt fennálló kötelezettségek 46 411 14 917 311 a, kibocsátott kötvények miatt fennálló kötelezettségek 46 411 14 917 311 aa, éven belüli lejáratú kötelezettségek 14 911 6 248 517 ab, éven túli lejáratú kötelezettségek 31 500 14 911 211 4. Egyéb kötelezettségek 37 314 31 338 119 a, éven belüli lejáratú egyéb kötelezettségek 37 314 31 338 119 4/A. Származékos ügyletek negatív értékelési különbözete 9 232 - - 5. Passzív időbeli elhatárolások 6 951 12 412 56 a, bevételek passzív időbeli elhatárolása 48 223 22 b, költségek, ráfordítások passzív időbeli elhatárolása 6 741 11 995 56 c, halasztott bevételek 162 194 84 6. Céltartalékok 15 408 12 374 125 b, kockázati céltartalék függő és biztos (jövőbeni) kötelezettségekre 1 376 1 331 103 c, általános kockázati céltartalék 14 032 11 043 127 7. Hátrasorolt kötelezettségek 33 527 34 313 98 a, alárendelt kölcsöntőke 33 517 34 313 98 aa, tőkekonszolidációs különbözet 10 - - Ebből: - leányvállalatból, közös vezetésű vállalkozásból 10 - - 8. Jegyzett tőke 23 500 23 500 100 11. Általános tartalék 12 528 11 116 113 12. Eredménytartalék 24 827 25 004 99 13. Lekötött tartalék 534 500 107 14. Értékelési tartalék 1 793 - - b, valós értékelés értékelési tartaléka 1 793 - - 15. Mérleg szerinti eredmény 12 512 9 039 138 16. Leányvállalati saját tőke változás (+/-) 20 422 9 917 206 18. Külső tagok ( más tulajdonosok) részesedése 200 - - Források (passzívák) összesen 1 410 918 1 132 947 125 Ebből: - RÖVID LEJÁRATÚ KÖTELEZETTSÉGEK 945 002 646 178 146 - HOSSZÚ LEJÁRATÚ KÖTELEZETTSÉGEK 347 241 382 907 91 - SAJÁT TŐKE 96 316 79 076 122
Gazdálkodási adatok* 2005. jún. 30. 2004. jún. 30. Előző időszakhoz (konszolidált, nem auditált) (MFt) (MFt) viszonyítva (%) Eredménykimutatás /PK4./ 1. Kapott kamatok és kamatjellegű bevételek 47 022 52 054 90 a, rögzített kamatozású hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok után 2 710 2 523 107 b, egyéb kapott kamatok és kamat jellegű bevételek 44 312 49 531 89 2. Fizetett kamatok és kamat jellegű ráfordítások 22 950 28 937 79 KAMATKÜLÖNBÖZET 24 072 23 117 104 3. Bevételek értékpapírokból 55 40 138 a, bevételek forgatási célú részvényekből, részesedésekből 55 40 138 4. Kapott (járó) jutalék- és díjbevételek 9 487 6 947 137 a, egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételeiből 8 949 6 646 135 b, befektetési szolgáltatások bevételeiből (kivéve kereskedési tevékenység) 538 301 179 5. Fizetett (fizetendő) jutalék- és díjráfordítások 4 598 2 641 174 a, egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításaiból 4 545 2 602 175 b, befektetési szolgáltatások ráfordításaiból (kivéve keresk. tevékenység) 53 39 136 Ebből: - egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozásnak 1 - - 6. Pénzügyi műveletek nettó eredménye 8 955 2 800 320 a, egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételeiből 4 109 2 988 138 b, egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításaiból 4 536 863 526 c, befektetési szolgáltatások bevételeiből (kereskedési tevékenység) 21 612 1 770 1 221 Ebből: - értékelési különbözet 14 024 - - d, befektetési szolgáltatások ráfordításaiból (kereskedési tevékenység) 12 230 1 095 1 117 Ebből: - forgatási célú értékpapírok értékvesztése - 68 - - értékelési különbözet 9 243 - - 7. Egyéb bevételek üzleti tevékenységből 40 963 28 030 146 a, nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás bevételei 37 868 26 429 143 b, egyéb bevételek 3 095 1 601 193 8. Általános igazgatási költségek 15 004 11 807 127 a, személyi jellegű ráfordítások 6 797 4 898 139 aa, bérköltség 4 261 3 238 132 ab, személyi jellegű egyéb kifizetések 912 497 184 Ebből: - társadalombiztosítási költségek 154 115 134 - nyugdíjjal kapcsolatos költségek 141 107 132 ac, bérjárulékok 1 624 1 163 140 Ebből: - társadalombiztosítási költségek 1 424 1 006 142 - nyugdíjjal kapcsolatos költségek 823 596 138 b, egyéb igazgatási költségek (anyag jellegű ráfordítások) 8 207 6 909 119 9. Értékcsökkenési leírás 3 667 3 470 106 10. Egyéb ráfordítások üzleti tevékenységből 40 839 25 635 159 a, nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás ráfordításai 35 369 23 499 151 b, egyéb ráfordítások 5 470 2 136 256 Ebből: - készletek értékvesztése 13 325 4 11. Értékvesztés köv. után és kock. céltartalék képzés függő és jövőbeni köt. 8 459 6 614 128 a, értékvesztés követelések után 7 771 5 635 138 b, kockázati céltartalékképzés a függő és biztos (jövőbeni) kötelezettség után 688 979 70 12. Értékvesztés visszaírása követelések után és kockázati céltart. felhasználás 6 696 1 264 530 a, értékvesztés visszaírása követelések után 5 198 553 940 b, kockázati céltartalék felhaszn. a függő és biztos (jövőbeni) köt. után 1 498 711 211 12/A. Általános kockázati céltartalék képzés és felhasználás különbözete 1 380 1 000 138 13. Értékvesztés a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozásban való részvények, részesedések után 37 - - 15. Szokásos (üzleti) tevékenység eredménye 16 244 11 031 147 Ebből: - PÉNZÜGYI ÉS BEFEKTETÉSI SZOLG. EREDMÉNYE 13 745 8 101 170 - NEM PÉNZÜGYI ÉS BEFEKTETÉSI SZOLG. EREDMÉNYE 2 499 2 930 85 16. Rendkívüli bevételek 2 223 - - 17. Rendkívüli ráfordítások 2 223 3 74 100 18. Rendkívüli eredmény - - 3-19. Adózás előtti eredmény 16 244 11 028 147 20. Adófizetési kötelezettség 3 732 1 989 188 21. Adózott eredmény 12 512 9 039 138 25. Mérleg szerinti eredmény 12 512 9 039 138
Általános információk a pénzügyi adatokra vonatkozóan /PK1./ *A CIB Bank Rt. felhívja a tisztelt befektetők figyelmét, hogy a gyorsjelentés adatai a magyar számviteli szabályok szerint készültek, konszolidáltak és nem auditáltak. A CIB Bank Rt. felhívja továbbá a figyelmet arra, hogy a gyorsjelentés adatszerkezete a hitelintézetek és a pénzügyi vállalkozások éves beszámoló készítési és könyvvezetési kötelezettségének sajátosságairól szóló 250/2000.(XII.24) sz. Korm. rendelet 1. és 2. sz. mellékletében meghatározott rendet követi, és a 2005. jún. 30-i értékek a 2005. január 1-től hatályos módosított számviteli törvénynek a valós értéken történő értékelés elve szerinti, új számviteli politikának megfelelő értékeket tartalmaz. A gyorsjelentés a valóságnak megfelelő adatokat és állításokat tartalmaz, és nem hallgat el olyan tényt, amely a CIB Bank Rt., mint kibocsátó helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bír. Konszolidációs körbe tartozó társaságok /PK2./ Név Törzs/Alaptőke (MFt) Tul. hányad (%)* Szavazati arány (%)* Besorolás CIB REAL Ingatlanhasznosító és Szolgáltató Rt. 4.400 100 100 L CIB Rent Operatív Lízing Rt. 800 100 100 L CIB Befektetési Alapkezelő Rt. 300 100 100 L CIB Ingatlanlízing Rt. 50 100 100 L CIB Service Ingatlanhasznosító és Szolgáltató Rt. 16.334 100 100 L CIB Lízing Rt. 1.720 88,37 100 L CIB Biztosítási Alkusz Kft. 10 100 100 L CIB Credit Rt. 50 100 100 L CIB Faktor Pénzügyi Szolgáltató Rt. 104 100 100 L CIB Készletezési Kft 3 100 100 L Lelle SPC Építő, Beruházó és Ingatlanforgalmazó Rt. 270 100 100 L Wallízing pénzügyi Szolgáltató Rt. 50 100 100 L * A táblázat adatai a közvetlen és közvetett tulajdoni hányadokat és szavazati arányokat összeadva tartalmazzák. A mérleg szöveges elemzése Az üzleti aktivitás dinamikus bővülésének köszönhetően a Bankcsoport mérlegfőösszege 2005. június 30-án 1.410,9 milliárd forintot tett ki, amely 25 %-kal haladta meg az előző év hasonló időszakának mérlegfőösszegét. A mérlegfőösszeg növekedésében eszközoldalon a Bankcsoport ügyfelekkel szembeni követeléseinek növekedése volt meghatározó, értéke 2005. június 30-án meghaladta a 1.072 milliárd forintot, és az összes eszközállomány közel 76 %-át tette ki. A Bankcsoport a jelentős növekedés ellenére is megőrizte a hitelportfolió kiváló minőségét. Az előző év hasonló időszakához viszonyítva a Bankcsoport hitelintézetekkel szembeni követeléseinek értéke 130 %-kal növekedett, így 2005. június 30-án elérte az 158,9 milliárd forintot. A forrásoldalon a hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek értéke 18 %-kal magasabb volt az előző év első félévéhez képest, így 2005. június 30-ig 458,7 milliárd forintra emelkedett. A Bankcsoport ügyfelekkel szembeni kötelezettségeinek állománya az egy évvel korábbi értékét 26 %-kal meghaladva - 2005. június 30-án 707 milliárd forint volt. A 2004. első félévére vonatkozó adatokhoz viszonyítva a Bankcsoport értékpapír állományán belül a részvények és más változó hozamú értékpapírok értéke növekedett, míg az állampapírok, illetve a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok állománya csökkenést mutatott. A forgatási és befektetési célú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok között bankok, magyar vállalatok és külföldi államok által kibocsátott kötvények, részvények között magyar és külföldi nagyvállalatok tőzsdén forgalmazott részvényei találhatók. A változó hozamú értékpapírok között a Bankcsoport befektetési jegyeket tart nyilván. A Bankcsoport készletei két főbb csoportra oszthatók: a lízingtevékenységhez kapcsolódó eszközökre, valamint a CIB Készletezési Kft tulajdonában lévő többnyire élelmiszer- és nehézipari termékekből álló - árukra.
Az immateriális javak között döntő részben a Bankcsoport működése során használt szoftverek kerülnek kimutatásra. A tárgyi eszközökön belül jelentősebb arányt a pénzintézeti tevékenységet szolgáló gépek, berendezések, járművek, illetve a bérelt ingatlanokon végzett beruházások képviselnek. Az aktív és passzív időbeli elhatárolások legjelentősebb tételei a kamat- és jutalék elhatárolások. A Bankcsoport a hátrasorolt kötelezettségek között mutatja ki a kapott alárendelt kölcsöntőke összegét, mely az előző év hasonló időszakához viszonyítva lényegesen nem változott A 2005. január 1-től hatályos módosított számviteli törvénynek megfelelően a CIB Csoport áttért a valós értéken történő értékelésre, melynek eredményeként a tőkében 1.793 millió forint összegű értékelési tartalék képzésére került sor. Eredményelemzés A CIB Csoport szokásos (üzleti) tevékenységének eredménye kimagasló mértékben, az előző félévben realizált közel 11 milliárd Ft-ról 16,2 milliárd Ft-ra (+47 %) nőtt, míg a csoport adózás utáni eredménye 2005. június 30- án meghaladta a 12,5 milliárd forintot. A nettó kamatjövedelem 2005. június 30-án kimutatott 24 milliárd forintos összege 4 %-kal volt magasabb, mint az előző év hasonló időszakának végén. Az üzleti aktivitás dinamikus bővülésével összhangban, valamint a valós értéken történő értékelés miatt az egyéb pénzügyi szolgáltatások eredménye (jutalékjellegű jövedelmek, illetve a Bankcsoport pénzügyi műveleteinek nettó eredménye az eredménykimutatás 4., 5. és 6. sora) 2005. június 30-án közel 14 milliárd forint volt, amely összeg a bázisidőszakhoz képest 95 %-os növekedést takar. A Bankcsoport működési költségei (ideértve az általános igazgatási költségeket és az értékcsökkenési leírást is az eredménykimutatás 8. és 9. sora) a tevékenység bővülésével összhangban de a bevételeknél mérsékeltebben nőttek, és 2005. június 30-án 18,6 milliárd forintot tettek ki. Az előző év hasonló időszakához képest a Bankcsoport üzleti tevékenységből származó egyéb bevételei és egyéb ráfordításai közel 50 %-kal nőttek. A Bankcsoport adófizetési kötelezettsége 2005. június 30-án 88 %-kal meghaladva a bázisidőszakét közel 4 milliárd forintot tett ki. A megnövekedett adózás előtti eredmény mellett a bankok és pénzügyi vállalkozások által fizetendő 8%-os különadó is oka a növekedésnek. A Bankcsoport függő és jövőbeni kötelezettségeinek összege 2005. június 30-án mintegy 1.307 milliárd forintot tett ki. A Társaságnál bekövetkezett változások 2005 első féléve folyamán a CIB Bank Rt. jegyzett tőkéjében történt változás. A CIB Bank Rt. alaptőkéje 25.722.639.000 forintról 23.500.000.000 forintra csökkent. A részvényesi struktúrában bekövetkezett változásnak megfelelően az összesen 8,64 %-ot kitevő dolgozói részvények bevonását követően az Intesa Holding International S.A. tulajdoni hányada 91,36 %-ról 100 %-ra növekedett. A CIB Bank Rt. Igazgatóságának tagjai 2005. június 30. napján: Dr. Surányi György (elnök) Giovanni Boccolini (elnökhelyettes) Massimo Pierdicchi Paolo Grandi Giovanni Bussu Dr. Török László (vezérigazgató) Bertalan Imre
A CIB Bank Rt. Felügyelő Bizottságának tagjai 2005. június 30. napján: Norbert Becker (elnök) Wéber Andrea Antonietta Guidali Paolo Ciancio Daniele Fanin A CIB Csoport 2005. június 30. napján 64 fiókteleppel és 35 telephellyel rendelkezett. A CIB Csoport állományi létszáma 2005. június 30-án 2.358 fő volt. A CIB Csoport a 2005. évi üzleti év könyvvizsgálói feladatainak ellátására az Ernst and Young Kft-t bízta meg. Budapest, 2005. augusztus 10. Dr. Török László Dóka Tibor vezérigazgató pénzügyi igazgató CIB Közép-Európai Nemzetközi Bank Rt.