NHB OPEN SZERZŐDÉSHEZ 1. Ügyfél adatai: Név: Cím: ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT MAGÁNSZEMÉLYEK RÉSZÉRE Érkeztetés: / / Ügyfél azonosító: Telefonszám: 2. ÜGYFÉL ÉLETHELYZETE (Alkalmassági teszt) Milyen iskolai végzettséggel rendelkezik: Jelenlegi vagy korábbi munkahelyein végzett munkája összefügg-e a pénzügyi szektorral? főiskola/egyetem szakmunkásképző igen diploma nélküli felsőfokú szakképzés általános iskola nem szakközépiskola/gimnázium Jelenleg milyen munkakörben dolgozik? Jelenleg milyen beosztásban dolgozik? főállású alkalmazott részmunkaidős alkalmazott felsővezető középvezető vállalkozó szellemi foglalkozású alsóvezető beosztott nyugdíjas/gyes/gyed nincs igazolható munkaviszonya munkanélküli Mióta áll munkaviszonyban? < 1 év 1 5 év 5 10 év 10 20 év 20 év < 3. VAGYONI HELYZET (Alkalmassági teszt) Mekkora az Ön havi átlagos megtakarítása? 0 100 000 HUF 0 1 millió HUF 100 001 500 000 HUF 1 10 millió HUF 500 001 HUF ot meghaladó 10 100 millió HUF Változó Változó Milyen értékű ingatlannal, nem likvid eszközzel rendelkezik? Milyen értékű likvid (pl. készpénz) eszközzel rendelkezik jelenleg? Rendelkezik-e egyéb vagyonnal? igen válasz esetén a b,c pontoknál egy válasz jelölhető meg 0 10 millió HUF Nem 10 40 millió HUF b. Igen likvid eszközzel: 40 millió HUF felett 1 1 000 000 HUF értékben Változó 1 000 001 HUF-nál magasabb értékben 4. BEFEKTETÉSI SZOKÁSOK (Megfelelési teszt) Milyen rendszerességgel köt befektetési ügyletet? változó értékben c. Igen befektetett (pl. részvény, befektetési jegy) eszközzel 1 5 000 000 HUF értékben 5 000 001 HUF-nál magasabb értékben változó értékben Milyen nagyságrendben köt átlagosan befektetési ügyletet? Évente átlagosan 0 5 alkalommal 0 500 000 HUF Évente átlagosan 6 15 alkalommal 500 001 5 000 000 HUF Évente átlagosan 15 - nél több alkalommal 5 000 001 20 000 000 HUF Milyen időtávra szeretné befektetni, tartani megtakarításait átlagosan 20 000 001 HUF-nál nagyobb nagyságrendben nem kívánom tartani őket, napi szintű kereskedést végzek változó rövid (0 1 év) Milyen céllal kíván befektetni? közepes ( 1-3 év) nyugdíj célú megtakarítás, vagyonfelhalmozás hosszú (3 évnél hosszabb) befektetés, a kockázatmentes hozam meghaladása érdekében változó spekuláció Esetleges veszteség veszélyeztetné-e a havi likviditását? egyéb igen nem, a befektetésre szánt összeg nem finanszíroz havi likviditást
5. PÉNZÜGYI ISMERETEK (Megfelelési teszt) Az alábbi instrumentumok közül melyekkel kapcsolatosan rendelkezik ismeretekkel? -több válasz is megjelölhető Az alábbi eszközök közül miben/mikben tartja tartotta befektetésit? -több válasz is megjelölhető Bankbetét Bankbetét Állampapír Állampapír Befektetési alap Befektetési alap Részvény Részvény Strukturált termékek (pl. bankbetét + befektetési alap) Strukturált termékek (pl. bankbetét + befektetési alap) Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek A saját pénzügyi ismereteit m ilyennek ítéli meg? Alacsony Igen Közepes Nem Magas Iskolai végzettsége és/vagy foglalkozása kapcsán rendelkezik-e pénzügyi ismeretekkel? 6. KOCKÁZATVISELŐ KÉPESSÉG (Alkalmassági teszt) Tisztában van-e azzal, hogy a magasabb hozam várhatóan nagyobb árfolyam volatilitású (nagyobb kockázatú) pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyletekkel párosul? Igen Nem Tisztában van a tőkeáttételes ügylettípusok kockázatával? Hajlandó-e nagyobb kockázatú befektetési terméket vásárolni a magasabb hozam reményében? igen, kötöttem már tőkeáttételes ügyletet Nem, csak olyan kizárólag hitelviszonyt megtestesítő kockázatmentesnek minősülő értékpapírba fektetek azzal a kitétellel, hogy csak a hozam, szint emelkedéséből fakadó veszteséget vagyok hajlandó elviselni igen, de még nem kötöttem tőkeáttételes ügyletet Igen, akár olyan befektetési terméket is vásárolnék, amely esetén akár rovid idő alatt, hirtelen, rendkívüli piaci helyzet nélkül elveszíthetem a befektetett összeg nagyobb részét, azonban a veszteség kizárólag a befektetett összeg erejéig terjedhet. nem ismerem a tőkeáttételes ügyletet Igen, akár olyan befektetési ügylet keretében is, amely esetén nem csak a termékbe fektetett összeget veszíthetem el, hanem ezen felül akár pótlólagos fedezetet is kell biztosítanom. Ennek figyelembevételével a nagyobb hozam reményében is vállalom a kockázatot. 7. Az ügyfél tájékoztatási kötelezettsége Az ügyfél tudomásul veszi, hogy a fenti kérdések feltételét, az ügyfél általi megválaszolását és a szolgáltató általi értékelését a 2007 évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) írja elő az ügyfél alkalmasságának és megfelelésének felmérésével kapcsolatosan az ügyfél által megkötendő ügyletekre vonatkozóan. Az ügyfél hozzájárul ezen adatoknak az NHB Bank Zrt. Befektetési Szolgáltatási Tevékenységek És Kiegészítő Szolgáltatások Üzletszabályzata És Általános Szerződési Feltételei (továbbiakban: Üzletszabályzat) szerinti kezeléséhez és feldolgozásához az alkalmasság és megfelelés és az NHB Bank Zrt.-vel kötendő ügyletek tekintetében. Az ügyfél kijelenti, hogy a kérdésekre adott válaszok a valóságnak megfelelnek valamint helytállóak. Az ügyfél elfogadja, hogy a kérdésekre adott válaszai az NHB Bank Zrt által alkalmazott általános értékelési rendszer alapján kerülnek kiértékelésre és kifejezetten elismeri, hogy megkapott az NHB Bank Zrt-től minden tájékoztatást az eredmény következményeire vonatkozóan. Az ügyfél vállalja, hogy amennyiben bármely kérdés esetében körülményeiben bekövetkezett változás miatt megjelölt válasza nem tükrözi a valóságot, ezt haladéktalanul írásban jelzi a NHB Bank Zrt. felé ennek elmaradásából eredő következményekért a NHB Bank Zrt. nem felelős. Tudomásul veszi, hogy az ilyen tájékoztatás elmulasztása esetén nem lehetséges az NHB Bank Zrt, illetve az üzletkötő általi megfelelő tanácsadás és ezért mindennemű hátrányt maga visel. Kijelenti, hogy amennyiben kockázatviselő képessége vonatkozásában változás áll be, ezt köteles haladéktalanul bejelenteni az NHB Bank Zrt-nek, ez a körülmény a már megkötött ügyletek érvényességét és az ügyfél teljesítési kötelezettségét nem érinti. Az ügyfél elfogadja, hogy ellenkező esetben az NHB Bank Zrt. joggal feltételezheti, hogy a tesztben megjelölt válaszok ellenkező ügyfélrendelkezésig valósak és helytállóak. Az ügyfél kijelenti továbbá, hogy a fenti kérdésekre valós információval szolgált, továbbá tudomásul veszi, hogy a Bank nem köteles vizsgálni a alkalmassági tesztben rögzített adatok valóságtartalmát. Az ügyfél elfogadja, hogy amennyiben az NHB Bank Zrt hivatalos tudomására jut, hogy bármely válasz az ügyfél körülményeinek változása folytán nem tükrözi a valóságot, jogosult egyoldalúan átértékelni az eredményt. Hivatalos tudomásszerzés alatt különösen az NHB Bank Zrt által megismert jogerős bírósági ítélet, jogerős hatósági határozat értendő. Az ügyfél elfogadja, hogy lehetősége nyílik válaszai módosítására, amelynek alapjául az NHB Bank Zrt. által nyújtott szolgáltatások, az NHB Bank Zrt. igénybevételével köthető ügyletek részletes szabályairól szóló tájékoztató anyagok különösen az ügylet előtti tájékoztatás során megadandó információkról rendelkező tájékoztatóban, valamint a mindenkor hatályos Üzletszabályzatban foglaltak szolgálhatnak. A fentiek alapján az ügyfél kijelenti, hogy ismeri és elfogadja mind az Üzletszabályzat, mind pedig az egyéb jogszabály különösen a Bszt által előírt, az ügylet előtti tájékoztatásról szóló információkat tartalmazó tájékoztatóban foglaltakat. Az Üzletszabályzat és tájékoztató hirdetmények módosítására az Üzletszabályzat rendelkezési, valamint a vonatkozó jogszabályi rendelkezések az irányadóak. A Bank tájékoztatja az ügyfelet, hogy az alkalmassági, illetve a megfelelési tesztnek való meg nem felelés eltérő jögkövetkezményekkel rendelkezik az igénybe venni kívánt befektetési szolgáltatás vonatkozásában. Amennyiben a Bank azt állapítja meg, hogy az Ügyfél által igénybe venni kívánt befektetési szolgáltatás a megfelelési teszt eredményeire tekintettel nem megfelelő az Ügyfél számára, úgy erre külön felhívja a figyelmét. Amennyiben a Bank azt állapítja meg, hogy az Ügyfél által igénybe venni kívánt befektetési szolgáltatást az alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé, úgy a Bank a kért szolgáltatás nyújtását az ügyfél számára a Bszt. rendelkezései szerint köteles megtagadni. Az ügyfél tudomásul veszi és aláírásával igazolja, hogy nem, illetve csak korlátozottan kaphat felvilágosítást a szóba jöhető befektetésekről, mivel nem adott meg információt: a befektetői ismereteiről, és tapasztalatairól a befektetése típusáról, céljáról elutasítja az alkalmassági teszt kialakításához szükséges információk átadását és tudatában van az ezzel járó következményeknek és kockázatoknak, vagyis hogy a nem képes a pénzügyi eszköz vagy ügylet alkalmasságát, megfelelőségét megállapítani. Figyelmeztetés: Az NHB Bank Zrt. függő ügynöke vagy a függő ügynök közvetítője az ügyféltől pénzt nem vehet át, az NHB Bank Zrt. nevében kötelezettséget nem vállalhat! Hely és dátum 1 Hely és dátum 1 NHB Bank Zrt. tölti ki! NHB Bank Zrt.
MiFID ügyfélkategória besorolás: Lakossági ügyfél Szakmai ügyfél Elfogadható partner Befektetési tanácsadásra az ügyfél: Megfelelés tekintetében az ügyfél: Alkalmas Nem alkalmas Megfelelő Nem megfelelő Nyilatkozat reklámtevékenység hozzájárulásához Nyilatkozom, hogy internetes hozzáféréssel rendelkezem nem rendelkezem és kifejezetten hozzájárulok nem járulok hozzá Alulírott Ügyfél (Ügyfél képviselője), a jelen nyilatkozat aláírásával, a gazdasági reklámtevékenység alapvető feltételeiről és egyes korlátairól szóló 2008. évi XLVIII. törvény 6. -ában foglaltak alapján hozzájárulásomat adom ahhoz, hogy a Bank az általa folytatott befektetési szolgáltatási tevékenységekkel és befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatásaival összefüggésben gazdasági reklámnak minősülő információkat juttasson el részemre akár postai úton, akár elektronikus formában. Kijelentem, hogy a fenti számlaszerződésben rögzített, valamint az azonosításom során felvett személyes adataim Bank által történő a Bank gazdasági reklámtevékenységéhez kapcsolódó kezeléséhez hozzájárulok. Kijelentem továbbá, hogy e nyilatkozatot önkéntesen, a Banktól kapott megfelelő tájékoztatás birtokában tettem meg, amely tájékoztatás arra is kiterjedt, hogy a hozzájáruló nyilatkozatot bármikor korlátozás és indokolás nélkül, ingyenesen visszavonhatom. Hely és dátum. A függő ügynök záradéka Alulírott az NHB Bank Zrt. függő ügynökeként eljárva az Ügyfél azonosítása során a hatályos jogszabályi előírásoknak valamint a Társaság Üzletszabályzatában foglaltaknak megfelelően jártam el. Kijelentem, hogy a tudomásomra jutott értékpapírtitoknak minősülő adatokat a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 117-120. -aiban foglaltak figyelembe vételével megtartom. Az NHB Bank Zrt. nevében létrehozandó szerződést megelőzően a leendő szerződő felet tájékoztattam arról, hogy a közvetítést a Bszt. 111. (2) bekezdés a) pontjában meghatározottak szerinti függő ügynökként végzem. A függő ügynök a Bszt. 115. (4) szerint a függő ügynök a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítő szolgáltatás, illetőleg az árutőzsdei szolgáltatás közvetítésére irányuló tevékenységéhez további közvetítőt vehet igénybe, azzal, hogy a függő ügynök által igénybe vett közvetítő további közvetítőt nem vehet igénybe. Függő ügynök aláírása Közvetítő igénybevétele esetén kitöltendő: A közvetítő neve: Munkatársi azonosító: Közvetítő aláírása
ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT JOGI SZEMÉLYEK, VALAMINT JOGI SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ GAZDASÁGI TÁRSASÁGOK RÉSZÉRE 1. Ügyfél adatai: Cégnév: Ügyfél azonosító: Székhely: Telefonszám: 2. A TÁRSASÁG KÉPVISELŐJÉNEK HELYZETE (Alkalmassági teszt) Milyen iskolai végzettséggel rendelkezik: Jelenlegi vagy korábbi munkahelyein végzett munkája összefügg-e a pénzügyi szektorral? főiskola/egyetem szakmunkásképző igen diploma nélküli felsőfokú szakképzés általános iskola nem szakközépiskola/gimnázium Jelenleg milyen beosztásban dolgozik? Mióta áll munkaviszonyban? felsővezető alsóvezető < 1 év 10 20 év középvezető beosztott 1 5 év 20 év < 3. VAGYONI HELYZET (Alkalmassági teszt) Mekkora az Ön által képviselt társaság saját tőkéje? 5 10 év Mi/mik a cég bevételének forrása/forrásai? -több válasz is megjelölhető 0 1 000 000 HUF 100 000 000 HUF meghaladó Kereskedelmi tevékenységből származó bevétel 1 000 001 20 000 000 HUF Termelési tevékenységből származó bevétel 20 000 000 HUF 100 000 0000 HUF Szolgáltatási tevékenységből származó bevétel Egyéb bevétel Rendelkezik-e a Társaság pénzügyi (hitel, lizing) vagy befektetési szolgáltatóval szembeni kötelezettség vállalással? Ha igen mekkora a saját tőkére vetített aránya? Az Ön által képviselt társaság rendelkezik-e egyéb vagyonnal? igen válasz esetén a b,c,d pontoknál egy válasz jelölhető meg Igen 0-25%között Nem Igen, 25-50 % között b. Igen likvid eszközzel: Igen, 50% fölött 1 1 000 000 HUF értékben Nem 1 000 001 HUF-nál magasabb értékben 4. BEFEKTETÉSI SZOKÁSOK (Megfelelési teszt) Az Ön által képviselt társaság milyen rendszerességgel köt befeketetési ügyletet? változó értékben c. Igen befektetett (pl. részvény, befektetési jegy) eszközzel 1 5 000 000 HUF értékben 5 000 001 HUF-nál magasabb értékben változó értékben d. Igen, Ingatlannal 1-20 000 000 HUF értékben 20 000 000 HUF-nál magasabb értékben Változó értékben Az Ön által képviselt társaság átlagosan milyen nagyságrendben köt befektetési ügyletet? Évente átlagosan 0 5 alkalommal 0 500 000 HUF Évente átlagosan 6 15 alkalommal 500 001 5 000 000 HUF Évente átlagosan 15 - nél több alkalommal 5 000 001 20 000 000 HUF Az Ön által képviselt társaság átlagosan milyen időtávra fektette be 20 000 001 HUF-nál nagyobb nagyságrendben megtakarításait? nem kívánom tartani őket, napi szintű kereskedést végzek változó rövid (0 1 év) Az Ön által képviselt társaság milyen időszakra kívánja átlagosan befektetését megtartani? közepes ( 1-3 év) 0-1 évre hosszú (3 évnél hosszabb) 1-3 évre változó 3-5 évre Az Ön által képviselt társaságnak mik a befektetési céljai? 5 évnél hosszabb időre Befektetés Nem tudom Spekuláció Treasury műveletek, likviditáskezelés Egyéb
5. PÉNZÜGYI ISMERETEK FELMÉRÉSE (Megfelelési teszt) A társaság Banknál vezetett számlája felett rendelkező, illetve a társaság befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevő személy az alábbi instrumentumok közül melyekkel kapcsoltban rendelkezik ismeretekkel? -több válasz is megjelölhető Az Ön által képviselt társaság az alábbi eszközök közül miben/mikben tartja/tartotta befektetését megtakarítását? -több válasz is megjelölhető Bankbetét Bankbetét Állampapír Állampapír Befektetési alap Befektetési alap Részvény Részvény Strukturált termékek (pl. bankbetét + befektetési alap) Strukturált termékek (pl. bankbetét + befektetési alap) Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek A társaság számlája felett rendelkező, illetve a társaság befektetésire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevő pénzügyi ismeretit milyennek ítéli meg? Alacsony Igen Közepes Nem Magas A társaság számlája felett rendelkező, illetve a társaság befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevő iskolai végzettsége és/vagy foglalkozása kapcsán rendelkezik-e pénzügyi ismeretekkel? 6. KOCKÁZATVISELŐ KÉPESSÉG (Alkalmassági teszt) Tisztában van-e a társaság képviselője azzal, hogy a magasabb hozam várhatóan nagyobb árfolyam volatilitású (nagyobb kockázatú) pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyletekkel párosul? Igen Nem Tisztában van a társaság képviselője a tőkeáttételes ügylettípusok kockázatával? Hajlandó-e az Ön által képviselt társaság nagyobb kockázatú befektetési terméket vásárolni a magasabb hozam reményében? Igen, kötöttem már tőkeáttételes ügyletet Nem, csak olyan kizárólag hitelviszonyt megtestesítő kockázatmentesnek minősülő értékpapírba fektetek azzal a kitétellel, hogy csak a hozam, szint emelkedéséből fakadó veszteséget vagyok hajlandó elviselni Igen, de még nem kötöttem tőkeáttételes ügyletet Igen, akár olyan befektetési terméket is vásárolnék, amely esetén akár rovid idő alatt, hirtelen, rendkívüli piaci helyzet nélkül elveszíthetem a befektetett összeg nagyobb részét, azonban a veszteség kizárólag a befektetett összeg erejéig terjedhet. Nem ismerem a tőkeáttételes ügyletet Igen, akár olyan befektetési ügylet keretében is, amely esetén nem csak a termékbe fektetett összeget veszíthetem el, hanem ezen felül akár pótlólagos fedezetet is kell biztosítanom. Ennek figyelembevételével a nagyobb hozam reményében is vállalom a kockázatot. 7. Az ügyfél tájékoztatási kötelezettsége Az ügyfél tudomásul veszi, hogy a fenti kérdések feltételét, az ügyfél általi megválaszolását és a szolgáltató általi értékelését a 2007 évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) írja elő az ügyfél alkalmasságának és megfelelésének felmérésével kapcsolatosan az ügyfél által megkötendő ügyletekre vonatkozóan. Az ügyfél hozzájárul ezen adatoknak az NHB Bank Zrt. Befektetési Szolgáltatási Tevékenységek És Kiegészítő Szolgáltatások Üzletszabályzata És Általános Szerződési Feltételei (továbbiakban: Üzletszabályzat) szerinti kezeléséhez és feldolgozásához az alkalmasság és megfelelés és az NHB Bank Zrt.-vel kötendő ügyletek tekintetében. Az ügyfél kijelenti, hogy a kérdésekre adott válaszok a valóságnak megfelelnek valamint helytállóak. Az ügyfél elfogadja, hogy a kérdésekre adott válaszai az NHB Bank Zrt által alkalmazott általános értékelési rendszer alapján kerülnek kiértékelésre és kifejezetten elismeri, hogy megkapott az NHB Bank Zrt-től minden tájékoztatást az eredmény következményeire vonatkozóan. Az ügyfél vállalja, hogy amennyiben bármely kérdés esetében körülményeiben bekövetkezett változás miatt megjelölt válasza nem tükrözi a valóságot, ezt haladéktalanul írásban jelzi a NHB Bank Zrt. felé ennek elmaradásából eredő következményekért a NHB Bank Zrt. nem felelős. Tudomásul veszi, hogy az ilyen tájékoztatás elmulasztása esetén nem lehetséges az NHB Bank Zrt, illetve az üzletkötő általi megfelelő tanácsadás és ezért mindennemű hátrányt maga visel. Kijelenti, hogy amennyiben kockázatviselő képessége vonatkozásában változás áll be, ezt köteles haladéktalanul bejelenteni az NHB Bank Zrt-nek, ez a körülmény a már megkötött ügyletek érvényességét és az ügyfél teljesítési kötelezettségét nem érinti. Az ügyfél elfogadja, hogy ellenkező esetben az NHB Bank Zrt. joggal feltételezheti, hogy a tesztben megjelölt válaszok ellenkező ügyfélrendelkezésig valósak és helytállóak. Az ügyfél kijelenti továbbá, hogy a fenti kérdésekre valós információval szolgált, továbbá tudomásul veszi, hogy a Bank nem köteles vizsgálni a alkalmassági tesztben rögzített adatok valóságtartalmát. Az ügyfél elfogadja, hogy amennyiben az NHB Bank Zrt hivatalos tudomására jut, hogy bármely válasz az ügyfél körülményeinek változása folytán nem tükrözi a valóságot, jogosult egyoldalúan átértékelni az eredményt. Hivatalos tudomásszerzés alatt különösen az NHB Bank Zrt által megismert jogerős bírósági ítélet, jogerős hatósági határozat értendő. Az ügyfél elfogadja, hogy lehetősége nyílik válaszai módosítására, amelynek alapjául az NHB Bank Zrt. által nyújtott szolgáltatások, az NHB Bank Zrt. igénybevételével köthető ügyletek részletes szabályairól szóló tájékoztató anyagok különösen az ügylet előtti tájékoztatás során megadandó információkról rendelkező tájékoztatóban, valamint a mindenkor hatályos Üzletszabályzatban foglaltak szolgálhatnak. A fentiek alapján az ügyfél kijelenti, hogy ismeri és elfogadja mind az Üzletszabályzat, mind pedig az egyéb jogszabály különösen a Bszt által előírt, az ügylet előtti tájékoztatásról szóló információkat tartalmazó tájékoztatóban foglaltakat. Az Üzletszabályzat és tájékoztató hirdetmények módosítására az Üzletszabályzat rendelkezési, valamint a vonatkozó jogszabályi rendelkezések az irányadóak. A Bank tájékoztatja az ügyfelet, hogy az alkalmassági, illetve a megfelelési tesztnek való meg nem felelés eltérő jögkövetkezményekkel rendelkezik az igénybe venni kívánt befektetési szolgáltatás vonatkozásában. Amennyiben a Bank azt állapítja meg, hogy az Ügyfél által igénybe venni kívánt befektetési szolgáltatás a megfelelési teszt eredményeire tekintettel nem megfelelő az Ügyfél számára, úgy erre külön felhívja a figyelmét. Amennyiben a Bank azt állapítja meg, hogy az Ügyfél által igénybe venni kívánt befektetési szolgáltatást az alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé, úgy a Bank a kért szolgáltatás nyújtását az ügyfél számára a Bszt. rendelkezései szerint köteles megtagadni. Az ügyfél tudomásul veszi és aláírásával igazolja, hogy nem, illetve csak korlátozottan kaphat felvilágosítást a szóba jöhető befektetésekről, mivel nem adott meg információt: a befektetői ismereteiről, és tapasztalatairól a befektetése típusáról, céljáról elutasítja az alkalmassági teszt kialakításához szükséges információk átadását és tudatában van az ezzel járó következményeknek és kockázatoknak, vagyis hogy a nem képes a pénzügyi eszköz vagy ügylet alkalmasságát, megfelelőségét megállapítani. Figyelmeztetés: Az NHB Bank Zrt. függő ügynöke vagy a függő ügynök közvetítője az ügyféltől pénzt nem vehet át, az NHB Bank Zrt. nevében kötelezettséget nem vállalhat! Hely és dátum 1 Hely és dátum 1 NHB Bank Zrt. tölti ki! NHB Bank Zrt.
MiFID ügyfélkategória besorolás: Lakossági ügyfél Szakmai ügyfél Elfogadható partner Befektetési tanácsadásra az ügyfél: Megfelelés tekintetében az ügyfél: Alkalmas Nem alkalmas Megfelelő Nem megfelelő NYILATKOZAT Alulírott, mint az NHB Bank Zrt.-nél vezetett fentebb megjelölt számú ügyfélszámla tulajdonosa, és a számla feletti rendelkezési jog jogosultja jelen nyilatkozat aláírásával kijelentem, hogy az NHB Bank Zrt. / az NHB Bank Zrt. megbízottja a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. számú törvény (Bszt.) 41..-ában meghatározott tájékoztatási kötelezettségének teljes körűen eleget tett azzal, hogy részletes tájékoztatást kaptam az NHB Bank Zrt.-re vonatkozó alapvető tudnivalókról, az NHB Bank Zrt. működésének és tevékenységének szabályairól, a tulajdonomban lévő vagy engem megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz kezelésének szabályairól, az NHB Bank Zrt. és köztem megkötendő szerződésekben foglalt ügyletekben érintett eszközökkel kapcsolatos tudnivalókról, az NHB Bank Zrt. és köztem megkötendő szerződésekben foglalt ügyletekkel kapcsolatos tudnivalókról, ideértve az ügyleteket érintő nyilvános információkat, valamint az ügyletek kockázatát, a végrehajtási helyszínekről, az NHB Bank Zrt. és köztem megkötendő szerződéshez, valamint - egy korábban megkötött és hatályban lévő szerződés (keretszerződés) létrehozatala esetében - az egyes ügyletek megkötéséhez kapcsolódó engem, mint ügyfelet terhelő költségről, díjról. Kijelentem, hogy a fentiekben részletezett tájékoztatást az NHB Bank Zrt. / az NHB Bank Zrt. megbízottja olyan időben tette meg, hogy számomra -a helyzet sürgősségére és a válaszintézkedéshez szükséges időre, valamint a szerződés tárgyát képező ügylet összetettségére tekintettel- kellő idő állt rendelkezésre a tájékoztatásban foglalt információk megértéséhez és a megalapozott döntéshez. Nyilatkozat reklámtevékenység hozzájárulásához Nyilatkozom, hogy internetes hozzáféréssel rendelkezem nem rendelkezem és kifejezetten hozzájárulok nem járulok hozzá Alulírott Ügyfél (Ügyfél képviselője), a jelen nyilatkozat aláírásával, a gazdasági reklámtevékenység alapvető feltételeiről és egyes korlátairól szóló 2008. évi XLVIII. törvény 6. -ában foglaltak alapján hozzájárulásomat adom ahhoz, hogy a Bank az általa folytatott befektetési szolgáltatási tevékenységekkel és befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatásaival összefüggésben gazdasági reklámnak minősülő információkat juttasson el részemre akár postai úton, akár elektronikus formában. Kijelentem, hogy a fenti számlaszerződésben rögzített, valamint az azonosításom során felvett személyes adataim Bank által történő a Bank gazdasági reklámtevékenységéhez kapcsolódó kezeléséhez hozzájárulok. Kijelentem továbbá, hogy e nyilatkozatot önkéntesen, a Banktól kapott megfelelő tájékoztatás birtokában tettem meg, amely tájékoztatás arra is kiterjedt, hogy a hozzájáruló nyilatkozatot bármikor korlátozás és indokolás nélkül, ingyenesen visszavonhatom. Hely és dátum. A függő ügynök záradéka Alulírott az NHB Bank Zrt. függő ügynökeként eljárva az Ügyfél azonosítása során a hatályos jogszabályi előírásoknak valamint a Társaság Üzletszabályzatában foglaltaknak megfelelően jártam el. Kijelentem, hogy a tudomásomra jutott értékpapírtitoknak minősülő adatokat a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 117-120. -aiban foglaltak figyelembe vételével megtartom. Az NHB Bank Zrt. nevében létrehozandó szerződést megelőzően a leendő szerződő felet tájékoztattam arról, hogy a közvetítést a Bszt. 111. (2) bekezdés a) pontjában meghatározottak szerinti függő ügynökként végzem. A függő ügynök a Bszt. 115. (4) szerint a függő ügynök a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítő szolgáltatás, illetőleg az árutőzsdei szolgáltatás közvetítésére irányuló tevékenységéhez további közvetítőt vehet igénybe, azzal, hogy a függő ügynök által igénybe vett közvetítő további közvetítőt nem vehet igénybe. Függő ügynök aláírása Közvetítő igénybevétele esetén kitöltendő: A közvetítő neve: Munkatársi azonosító: Közvetítő aláírása
NHB OPEN amely létrejött egyrészről (számlanyitási adatok) bemutatása szükséges (Üzletszabályzat 3.2.11. b)). Név/cégnév Leánykori név Anyja neve Személyigazolvány/útlevél szám Születési hely és idő Cégjegyzékszám Állandó lakcím/cég székhelye Levelezési cím Bankszámlaszám Adóazonosító jel/adószám Telefonszám Érkeztetés: / / SZÁMLASZERZŐDÉS ügyfélszámla és értékpapír-számla vezetésére Nem természetes személy ügyfelek esetében az ajánlat elfogadásához 30 napnál nem régebbi cégkivonat és aláírási címpéldányeredeti vagy hiteles másolati példányának E-mail cím Ügyfél által kért értesítési forma Postai úton Helyben maradó Tartós befektetési alszámlát szeretnék nyitni Nyugdíj előtakarékossági alszámlákat szeretnék nyitni Igen Nem ( Igen válasz esetén a tartós befektetési alszámlára vonatkozó szövegrészek is a szerződés részét képezik, NEM válasz esetén a tartós befektetési alszámlára vonatkozó szövegrészek nem képezik a szerződés részét és áthúzandók. (Csak természetes személy Ügyfél esetén jelölhető!) Igen Nem ( Igen válasz esetén a Nyugdíj előtakarékossági alszámlákra vonatkozó szövegrészek is a szerződés részét képezik, NEM válasz esetén a Nyugdíj előtakarékossági alszámlákra vonatkozó szövegrészek nem képezik a szerződés részét és áthúzandók. (Csak természetes személy Ügyfél esetén jelölhető!) (továbbiakban: Ügyfél ), másrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39, Cg. 01-10-041371) (továbbiakban: NHB Bank Zrt. vagy Bank ) (Ügyfél és Bank a továbbiakban együttesen: Felek ) között alulírott helyen és időben az alábbi feltételek szerint: 1. A szerződés tárgya A jelen számlaszerződés megkötésével a Bank arra vállal kötelezettséget, hogy díjazás ellenében, az Ügyfél javára, a jelen számlaszerződésben és a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységekre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatában (a továbbiakban: Üzletszabályzat) meghatározott feltételek szerint értékpapír-számlát, értékpapír letéti számlát és ügyfélszámlát (a továbbiakban együttesen: Számla) nyit és vezet, a számlán jóváírt pénzügyi eszközöket, illetve pénzeszközöket nyilvántartja és kezeli ideértve a letéti őrzést, valamint a letétkezelést is, a számla javára és terhére adott megbízásokat a végrehajtási politikájában, valamint az Üzletszabályzatban foglaltak szerint teljesíti, továbbá tájékoztatási kötelezettségének az Ügyfél felé eleget tesz. 2. A számla feletti rendelkezési jog 2.1. A számla feletti rendelkezésre az Ügyfél, valamint az a személy jogosult, akit az Ügyfél szabályszerű meghatalmazással erre feljogosított. A meghatalmazás alaki és tartalmi kellékeit, terjedelmét, érvényességét, valamint a rendelkezési jog bejelentésének módját az Üzletszabályzat szabályozza. A Bank aláírás mintán (aláírás-kartonon) rögzíti az Ügyfél számlái felett rendelkezésre jogosultak aláírását. 2.2. Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy ha a saját adataiban, vagy meghatalmazottjának adataiban változás áll be, erről a Bankot az Üzletszabályzatban meghatározottak szerint értesíti. E kötelezettség teljesítésének elmulasztása miatt felmerülő károkért a Bank nem felelős. 3. A megbízás megadása és teljesítése 3.1. Az Ügyfél kijelenti: tudomása van arról, és annak esetlegesen őt érintő kockázataival együtt kifejezetten elfogadja azon tényt, hogy a jelen szerződés alapján, az Üzletszabályzatban meghatározott, számlavezetéssel összefüggő tranzakciókra további szerződés kötése nélkül, egyedi ügyletek megkötésére vonatkozóan pedig az adott ügylettípusra vonatkozó keretszerződés megkötése esetén az Ügyfél és meghatalmazottja a meghatalmazásban foglaltakat figyelembe véve egyaránt adhat utasításokat, illetve megbízásokat. 3.2. Az Ügyfél és a meghatalmazott számlával kapcsolatos utasításait, megbízásait a Bank csak akkor és annyiban teljesíti, amennyiben az Ügyfél a szükséges fedezetet a Banknál óvadékként elhelyezte, illetve, ha a megbízást adó Ügyfél vagy meghatalmazott az Üzletszabályzatban részletezett, az ügyfél-azonosításra és az utasítás vagy a megbízás megadására vonatkozó rendelkezéseknek eleget tett. 3.3. A jelen szerződés alapján adott megbízásokra vonatkozó szabályokat ide értve különösen a megbízás tartalmi elemeit, megadásának módját, végrehajtását, teljesítését, elszámolását, módosítását, visszavonását, megszűnését valamint végrehajtása megtagadásának eseteit az Üzletszabályzat tartalmazza. 3.4. Az Ügyfél erre történt külön figyelmeztetés hiányában is elfogadja, hogy telefonon adott megbízásait és egyéb, a Bankkal folytatott telefonbeszélgetéseit a Bank rögzíti, és azokat az Üzletszabályzatban foglaltak szerint kezeli, illetve használja fel. A hangfelvételt az Ügyfél és a Bank kölcsönösen bizonyító erejűnek tekintik azzal, hogy az a megbízással kapcsolatban köztük kialakult vitás kérdések rendezése során a hangfelvétel bármikor felhasználható. 3.5. A Bank a telefonon adott megbízásokat hangfelvétel útján rögzíti, írásba foglalja (a napi visszaigazoló lapon rögzíti) és telefonon visszaigazolja az Ügyfélnek. 3.6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az esedékes hozam, kamat, osztalék és törlesztés beszedése, illetve kifizetése, valamint közgyűlési részvételi igény teljesítése során és e célból az értékpapír kibocsátója kérheti az Ügyfél személyes adatainak kiadását a Banktól. Az Ügyfél felhatalmazza a Bankot személyes adatainak jelen pont szerint történő kiadására. 4. A pénzügyi eszközök adásvételével kapcsolatos kockázatok 4.1. A Bank az általa forgalmazott pénzügyi eszközről termékismertetőt készít, amely termékenként tartalmazza a pénzügyi eszközök leírását és kockázatait. 4.2. Az Ügyfél a termékismertetőt az egyes számlanyitási helyszíneken kifüggesztve, illetve a Bank internetes honlapján tekintheti meg és tanulmányozhatja, a szerződéskötést, valamint a megbízás megadását megelőzően. 4.3. Az Ügyfél kijelenti: tudomása van arról, hogy jelen számlaszerződés keretein belül olyan pénzügyi eszközökre is megbízást adhat, amelyekből vesztesége származhat. A Bank külön felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy e pénzügyi eszközök adásvétele esetén a veszteség mértéke az Ügyfél által befektetett tőke (pénzösszeg) összegét is elérheti, illetve meghaladhatja. 4.4. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a megbízás megadása előtt köteles a terméktájékoztatóban foglaltak alapján arról tájékozódni, hogy az adott pénzügyi eszköz milyen kockázatokat hordoz magában és a megbízás megadásával az Ügyfél milyen mértékben kockáztatja a befektetett tőkét. 4.5. Ügyfél a jelen számlaszerződés keretein belül az Üzletszabályzatban meghatározott pénzügyi eszközökre day-trade (napon belüli) megbízást is adhat. A Bank külön felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a day-trade ügyletek napon belüli lezárási kötelezettsége miatt ezen ügylettípusok nagyobb kockázatot hordoznak magukban, mivel az Ügyfél az esetleges veszteségét napon belül realizálja. 4.6. A Bank a megbízásnak megfelelő, tőle elvárható gondos és felelős eljárásra vállal kötelezettséget, nem terheli azonban felelősség a megbízás teljesíthetőségéért illetve annak eredményességéért, valamint az Ügyfél üzleti döntéseinek eredményéért. 5. Tájékoztatás 5.1. A Bank az Üzletszabályzatban foglaltak szerint, az egyes megbízásokról visszaigazolás, a Számla forgalmáról és az azon nyilvántartott állományról egyenlegközlő és számlakivonat (a továbbiakban együttesen: Egyenlegközlő) megküldésével tesz eleget tájékoztatási kötelezettségének. 5.2. A Bank az Üzletszabályzatban megjelölt módon, havi rendszerességgel küld Egyenlegközlőt az Ügyfélnek. Amennyiben a kiállítás naptári hónapjának utolsó munkanapjáig az egyenlegközlő tartalmával kapcsolatban az Ügyfél részéről írásos észrevétel nem érkezik, továbbá az Ügyfél semmilyen formában nem jelzi, hogy az egyenlegközlőt nem kapta meg, a Bank az egyenlegközlőt elfogadottnak tekinti. 5.3. Ha az Ügyfél legkésőbb a tárgyhónapot követő hónap tizenötödik napjáig bármely oknál fogva nem kapja meg az Egyenlegközlőt, úgy ezt köteles a Bank felé írásban (akár
elektronikus levélben, szkennelve) bejelenteni. Ennek elmulasztása esetén az esetlegesen ebből származó kár kizárólag az Ügyfelet terheli. 6. Díjak, jutalékok, költségek 6.1. A Bank a jelen számlaszerződésben vállalt szolgáltatásnyújtása ellenében jogosult a mindenkor hatályos Üzletszabályzatának mellékletét képező Kondíciós Listában rögzített díjakat az Ügyféllel szemben felszámítani. 6.2. Bank az ügyfélszámlán nyilvántartott pénzösszeg után kamatot nem fizet. 7. Óvadéknyújtás 7.1. A felek megállapodnak abban, hogy a jelen szerződés megkötésével köztük a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény (Ptk.) 5:95. (2) bekezdésének b) pontja, illetőleg a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 57. (7)-(9) bekezdései szerint, egyben óvadéki szerződés (zálogszerződés) is létrejön, amelynek alapján az Ügyféllel szemben fennálló bármely követelése biztosítékaként a Bank javára óvadékul szolgál az Ügyfél Banknál nyilvántartott mindenkori teljes, szabad rendelkezésű harmadik személy javára szóló joggal nem terhelt pénz- és értékpapír-állománya, illetve bármely, a Banknál nyilvántartott és az Ügyfél tulajdonában lévő pénzügyi eszköz állomány (az óvadék tárgya). 7.2. Az Ügyfélnek a megbízás megadásával óvadéknyújtási kötelezettsége keletkezik, amelyre tekintettel a felek megállapodnak abban, hogy a megbízás megadása, illetve rögzítése egyben az óvadékra vonatkozó szerződés megkötését is jelenti. Az Ügyfél kijelenti, hogy az óvadék és a zálogjog jogi tartalmát ismeri. 7.3. Felek megállapodnak abban, hogy a pozíciók fenntartásával összefüggésben keletkező óvadéknyújtási kötelezettség teljesítése egyben az ügylet megkötését, a pozíció fenntartásának szándékát és az ügyletről, illetve az óvadéknyújtásról küldött értesítés elfogadását is jelenti. 7.4. Az óvadékra vonatkozó további rendelkezéseket az Üzletszabályzat, valamint az egyes ügylettípusokra vonatkozó keretszerződések kikötései tartalmazzák. 7.5. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bankot a számlavezetési szolgáltatással összefüggésben keletkezett követelései biztosítékául zálogjog illeti meg az Ügyfél számlakövetelése felett. Ennek alapján a Bank jogosult a számlavezetéssel összefüggésben keletkezett követelései összegével csökkenteni a számla egyenlegét. 7.6. A Felek megállapodnak abban, hogy a Bank, mint az óvadék jogosultja (zálogjogosult) a kielégítési joga gyakorlása során az óvadék (zálogjog) tárgyát az Üzletszabályzatban meghatározottak szerint értékesítheti. 8. A számlaszerződés hatálya 8.1. A számlaszerződés az Ügyfél illetve képviselője és a Bank általi aláírás napján lép hatályba, és határozatlan időre jön létre. 8.2. A számlaszerződés módosításának szabályait, megszűnésének eseteit és feltételeit az Üzletszabályzat rögzíti. 9. Vegyes rendelkezések 9.1. Az Ügyfél a jelen számlaszerződés aláírásával feljogosítja a Bankot arra, hogy az Ügyfél külön, eseti rendelkezése nélkül, illetve annak ellenére is, az Ügyfél bármely Bank által vezetett szabad rendelkezésű számláját megterhelje, zárolja, a Bank az Ügyfél javára nyilvántartott szabad pénz- és értékpapír állományból akár beszámítással, akár az értékpapírok piaci áron való értékesítése, vagy az értékpapírok tulajdonba vétele útján, az Ügyféllel történő utólagos elszámolás mellett, az Ügyféllel szemben esedékessé vált bármely követelését, ideértve különösen az esedékessé vált díjakat, költségeket és azok járulékait, továbbá a Bank esetleges kárának megtérítését, valamint az Ügyfél óvadéknyújtási, illetve feltöltési kötelezettségének elmulasztásából származó, forintban vagy devizában nyilvántartott követelést is, közvetlenül, az Üzletszabályzatban foglaltaknak megfelelő módon kielégítse úgy, ahogy az a Bank követelése kielégítését a legeredményesebben szolgálja. 9.2. A felek rögzítik, hogy a Bank, az előzetes tájékozódási kötelezettsége keretében, az Üzletszabályzatban részletezett rendelkezések szerint, tesztelés útján értékeli az Ügyfelet. Az Ügyfél kijelenti, hogy az érvényesen kitöltött és értékelt teszt eredményéről, vagy ennek hiányában a teszt kitöltésének dokumentált megtagadásáról szóló tájékoztatást átvette. 9.3. Amennyiben az Ügyfél a jelen számlaszerződéssel egyidejűleg befektetési tanácsadási tevékenységre vonatkozó szerződést is köt, vagy a jelen számlaszerződés megkötésekor a Bank és az Ügyfél között már létrejött befektetési tanácsadási tevékenységre vonatkozó szerződés, és az Ügyfél rendelkezik érvényesen kitöltött és értékelt alkalmassági teszttel, úgy a megfelelési teszt helyett az alkalmassági teszt rendelkezésre állása tekintendő alapkövetelménynek. 9.4. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt, a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és szabályozott piaci szabályzatok rendelkezései az irányadók. 9.5. Az Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerződés megkötését megelőzően a Bank a www.nhbbank.hu honlapon, valamint ügyfélszolgálati helyiségeiben lehetővé tette számára, hogy Üzletszabályzatának és mellékleteinek tartalmát, feltételeit ideértve a jelen szerződés tartalmát, illetve feltételeit is megismerje. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával kijelenti, hogy ezeket a feltételeket megismerte és elfogadja. 9.6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben az Üzletszabályzat és mellékletei különösen a terméktájékoztató, a kondíciós lista, a végrehajtási, összeférhetetlenségi, illetve panaszkezelési szabályzat előírásai módosításra kerülnek, úgy minden esetben az aktuálisan hatályos változat képezi az Üzletszabályzat részét, és az tekintendő kötelezőnek a jelen számlaszerződés vonatkozásában. 9.7. A jelen számlaszerződésben vállalt jogok és kötelezettségek abban az esetben is a Bankot illetik, illetve terhelik, ha a szerződést a Bank nevében és képviseletében eljáró közvetítő írja alá. 9.8. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Jelen szerződés elválaszthatatlan része az alábbiak szerinti tartalommal a Megbízási keretszerződés értékpapír ügyletek lebonyolítására, a Megbízási keretszerződés befektetési tanácsadásra, a Megbízási keretszerződés külföldön kibocsátott értékpapír és pénzpiaci eszköz vásárlására és eladására, az Értékpapírtitok nyilatkozat, a Kockázatfeltáró nyilatkozat, a Nyilatkozat részvénykönyvi bejegyzéshez, az Ügyfél tényleges tulajdonosi nyilatkozata, az Értékpapír- és ügyfélszámla aláírás és rendelkezési jog bejelentő karton, a Megállapodás jogviták rendezésére, valamint az ügyfél nyilatkozatától függően a Tartós befektetési alszámlára vonatkozó szerződés és a Szerződés Nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla és nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla vezetésére. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a jelen szerződésnek Ügyfél általi aláírása a Társaság felé tett ajánlatnak minősül, jelen szerződés létrejöttének feltétele annak a Társaság általi aláírása. MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS értékpapír ügyletek lebonyolítására 1. Általános rendelkezések 1.1. Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés aláírását megelőzően közöttük számlaszerződés jött létre, amelynek alapján a fent hivatkozott szám alatt a Bank az Ügyfél javára értékpapír- és ügyfélszámlát nyitott és vezet. 1.2. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank e szerződés megkötése előtt a Bszt. 41. - 46. -ai szerinti tájékoztatási kötelezettségének eleget tett, a fenti jogszabályi rendelkezéseket vele megismertette. 1.3. A Bank a jelen szerződés alapján vállalja, hogy a nála elhelyezett, az 1.1. pontban megjelölt értékpapír- és ügyfélszámlán nyilvántartott pénz- és pénzügyi eszközökre vonatkozó megbízásokat az Ügyfél részére az Ügyfél írásban vagy szóban adott megbízásai, illetőleg a vele kötött adásvételi szerződés alapján a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységekre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatában (a továbbiakban: Üzletszabályzat) meghatározott feltételek szerint nyilvántartja, teljesíti, valamint elvégzi azok elszámolását. 2. Napon belüli (day-trade) ügyletek 2.1. A Bank vállalja, hogy az Ügyfél megbízása alapján, a Budapesti Értéktőzsde (a továbbiakban: BÉT) napi kereskedése során, a mindenkor hatályos Fedezeti és Biztosítéki Hirdetményben közzétett, a BÉT-en jegyzett, Prémium és Standard kategóriájába tartozó részvényeket megvásárolja, illetve eladja az Ügyfél részére, majd e részvényeket ellentétes irányú ügyletkötéssel eladja, illetőleg megvásárolja. 2.2. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy a BÉT jelenlegi kereskedési viszonyai között a napon belüli ügyletek megkötése tekintettel arra, hogy a fedezetek összértéke a befektetett összeg 10-20 %-át teszi ki különösen kockázatosnak minősül. 2.3. Az Ügyfél, az általa a Banknál óvadékként elhelyezett készpénz, állampapír, illetőleg a 2/1. pontban meghatározott részvények fedezete mellett, azok beszámítási értékének a Fedezeti és Biztosítéki Hirdetményben meghatározott mértékéig adhat megbízásokat a 2/1. pontban megjelölt ügyletek létrehozására. A Fedezeti és Biztosítéki Hirdetmény a Bank ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben, valamint a Bank honlapján tekinthető meg. 2.4. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a fentiekben meghatározott fedezet a napon belüli ügyletek eredményével, az ügyleteket terhelő jutalékok terhelésével és a piaci ár elmozdulásával folyamatosan változhat. 3. Az Ügyfél napon belüli ügyletekkel kapcsolatos kötelezettségei 3.1. Az Ügyfél köteles a napon belüli ügyletek létrehozásához, valamint a pozíciók fenntartásához szükséges fedezetet az ügylet lezárásáig folyamatosan biztosítani. 3.2. Az Ügyfél a napon belüli ügyletet napközben vagyis az ügylet alapját képező megbízás adásának kereskedési napján, legkésőbb 16:30 óráig megadott, az eredeti ügylettel ellentétes irányú ügylet megkötésére irányuló megbízással köteles lezárni. 3.3. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy abban az esetben, ha a 3.2. pont szerinti megbízást az ott megjelölt időpontig nem adja meg, vagy a megadott megbízás bármely okból nem teljesül, akkor a Bank az adott napon az ügylettel érintett részvények tekintetében korlátozza a
további megbízások felvételét, a már rögzített, de nem teljesült napon belüli megbízásokat visszavonja, és piaci áras ajánlat bevitelével zárja a nyitva maradt pozíciókat (kényszerzárás). 3.4. A Bank a kényszerzárás keretében minden day-trade jellegű ügyletet lezár, függetlenül ezen ügyletek mögöttes fedezetétől. 3.5. Ha a napon belüli ügylet tárgyát képező értékpapír kereskedését az adott napon felfüggesztik ezért a pozíció zárása nem teljesíthető, a pozíció lezárására a következő kereskedési napon kerül sor; az ezzel járó esetleges árfolyamveszteséget az Ügyfél viseli. 3.6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a tőzsdei árak szélsőséges változása, vagy várhatóan jelentős mértékű ingadozása esetén a Bank jogosult az Ügyfél nyitott day-trade pozícióit a fenti időpontot megelőzően is lezárni, valamint az ilyen típusú ajánlatok bevitelét korlátozni. 4. Fedezetek biztosítása 4.1. Az Ügyfél vállalja, hogy a Bank és közte létrejött, kifejezetten eltérő, írásbeli megállapodás hiányában, az értékpapír- és ügyfélszámláján mindenkor, mind pénzben, mind pénzügyi eszközben legalább akkora fedezetet biztosít, amely az esedékes terhelések végrehajtásához elegendő. 4.2. Amennyiben az Ügyfél számláin nyilvántartott szabad rendelkezésű pénz-, illetve pénzeszköz-állomány az esedékes megbízás végrehajtásához nem elegendő, a Bank a megbízást a fedezet biztosításáig nem veszi fel az Ügyféltől. Az ebből eredő károkért a Bankot felelősség nem terheli. 5.1. A jelen szerződés az Ügyfél illetve képviselője és a Bank általi aláírás napján lép hatályba. 5.2. A szerződést a felek egyező akarattal módosíthatják. A módosítás kizárólag írásbeli alakban érvényes. 5.3. A szerződés határozatlan időtartamra jön létre. A szerződést az Ügyfél bármikor, határidő nélkül felmondhatja. A jelen szerződés megszűnése nem eredményezi a számlaszerződés megszűnését, azonban a számlaszerződés bármelyik fél általi felmondása esetén a jelen szerződés is automatikusan a számlaszerződéssel egyidejűleg megszűnik. 6. Vegyes rendelkezések 6.1. A jelen szerződésben, valamint a jelen szerződés alapján létrejövő egyedi szerződésben (ügyleti megbízás) nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és szabályozott piaci szabályzatok rendelkezései az irányadók. 6.2. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. 5. A szerződés hatálya, módosítása, megszűnése MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁSRA 1. Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés aláírását megelőzően közöttük számlaszerződés jött létre, amelynek alapján a fent hivatkozott szám alatt a Bank az Ügyfél javára értékpapír- és ügyfélszámlát nyitott és vezet. A jelen keretszerződés aláírásával az Ügyfél megbízza a Bankot, hogy a Bank adjon személyre szóló ajánlást az Ügyfél részére, pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyletetekkel kapcsolatosan. 2. A felek rögzítik, hogy nem minősül befektetési tanácsadásnak a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés, hirdetés közzététele, továbbá a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) szerinti előzetes és utólagos tájékoztatási kötelezettség teljesítése az Ügyfél részére. 3. A Bank a megbízást a jelen keretszerződésben meghatározott feltételekkel elfogadja. 4. A jelen keretszerződés az aláírásának napján, határozatlan időre jön létre. Bármely fél jogosult a keretszerződést a másik félhez intézett egyoldalú írásbeli nyilatkozattal, indokolás nélkül felmondani. Amennyiben az Ügyfél számlaszerződése megszűnik, azzal egyidejűleg a jelen keretszerződés is hatályát veszti. 5. A Bank alkalmassági teszt alapján győződik meg arról, hogy az Ügyfél ismeretei és a megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon. A tesztben az Ügyfél a szükséges mértékben feltárja jövedelmi helyzetét és befektetési céljait annak érdekében, hogy a Bank az Ügyfél körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt tudjon ajánlani a számára. 6. Az érvényesen kitöltött és értékelt alkalmassági teszt a jelen keretszerződés hatálybalépésének feltétele. A Bank jogosult az alkalmassági teszt keretében az Ügyféltől írásbeli nyilatkozat megtételét megkövetelni a jövedelmi és vagyoni helyzetére vonatkozóan. 7. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank az alkalmassági teszt alapján ajánl pénzügyi eszközt vagy befektetési szolgáltatást az Ügyfél számára. A Bank a szerződés megkötését, illetve a megbízás végrehajtását megtagadja, ha az alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Ügyfél számára. Egyedi ügyletre vonatkozó megbízások megadásának további feltétele, hogy az Ügyfél rendelkezzen az adott pénzügyi eszközre, illetve befektetési szolgáltatásra vonatkozó keretszerződéssel és az egyedi megbízást a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységekre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatában (a továbbiakban: Üzletszabályzat) foglaltak szerint megadja. 8. A Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy a jelen szerződéssel kapcsolatos minden lényeges körülményt, az azokban beállott változást haladéktalanul bejelent a Bank felé. Jelen pontban foglalt kötelezettség kiterjed különösen az alkalmassági tesztben foglalt adatokra, így a vagyoni helyzetre, befektetési célra és az Ügyfél személyazonosító és kapcsolattartási adataira. Ügyfél tudomásul veszi, hogy az általa tett bejelentés a Bank általi kézhezvételt követő második munkanapot követően hatályosulnak, továbbá, hogy a Bank nem felelős azért, hogy az értesítési idő alatt a korábbi információk szerint járt el. 9. A Bank a jelen szerződés keretében az Ügyfél által ügyletkötésre meghatalmazott személy részére is az Üzletszabályzatban foglaltak szerint kitöltött alkalmassági teszt alapján ad befektetési tanácsot. A Bank nem vállal felelősséget az Ügyfelet ért, ebből eredő károkért. A Bank jogosult megtagadni a befektetési ajánlás megtételét, amennyiben az Ügyfél azt olyan pénzügyi eszköz, vagy befektetési szolgáltatás vonatkozásában igényli, amelyet a Bank nem nyújt, vagy amely termék kockázati besorolása magasabb, mint amit az Ügyfél kockázati besorolása engedne. 10. Felek kifejezetten rögzítik, hogy a jelen szerződés keretében a Bank által nyújtott befektetési tanácsadás alapján a konkrét üzleti döntést az Ügyfél hozza meg. A Bankot felelősség kizárólag azért terheli, hogy az általa adott tanács a jogszabályoknak megfelelő és szakszerű volt-e. Amennyiben az Ügyfél a befektetési tanácsadást követően az ügyletet az ajánlással ellentétesen, vagy attól eltérően kívánja végrehajtatni, úgy a Bank felhívja a figyelmét, hogy a megadott megbízás szakszerűtlen, vagy célszerűtlen, illetve, hogy a Bank által adott ajánlással ellentétes, attól eltérő. A Bankot a tanácsadás alapján az Ügyfél által hozott üzleti döntésekért, a befektetéseinek eredményéért, hozamáért, esetleges veszteségéért felelősség nem terheli. 11. A Bank az Ügyfél eseti felkérése alapján, az Ügyfél által közölt információkat és a piaci helyzetet figyelembe véve, pénzügyi eszközre vonatkozó szerződéskötésre is javaslatot tehet az Ügyfélnek. A Bank által adott tanács üzleti titoknak minősül, azt az Ügyfél kizárólag a saját maga javára használhatja fel. 12. A Bank által készített terméktájékoztató tartalmazza a Bank által forgalmazott termékek leírását és azok kockázatait. Az Ügyfél a terméktájékoztatót a Bank ügyfélfogadásra nyitva álló helységeiben kifüggesztve, illetve a Bank internetes honlapján (nhbbank.hu) tekintheti meg, és tanulmányozhatja. 13. A tanácsadás történhet szóban személyesen és telefonon is, az Üzletszabályzatban foglaltak szerint. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bankkal folytatott telefonbeszélgetéseiről a Bank hangfelvételt készít. A hangfelvételt az Ügyfél és a Bank kölcsönösen bizonyító erejűnek tekintik, és az a megbízással kapcsolatban köztük kialakult vitás kérdések rendezéséhez bármikor felhasználható. 14. A Bankot a befektetési tanácsadási tevékenység nyújtásáért a Kondíciós Listában meghatározott tanácsadási díj illeti meg. 15. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és szabályozott piaci szabályzatok rendelkezései az irányadók. 16. Az Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerződés megkötését megelőzően a Bank a www.nhbbank.hu honlapon, valamint ügyfélszolgálati helyiségeiben lehetővé tette számára, hogy Üzletszabályzatának és mellékleteinek tartalmát, feltételeit ideértve a jelen szerződés tartalmát, illetve feltételeit is megismerje. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával kijelenti, hogy ezeket a feltételeket megismerte és elfogadja. 17. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben az Üzletszabályzat és mellékletei különösen a terméktájékoztató, a kondíciós lista, a végrehajtási, összeférhetetlenségi, illetve panaszkezelési szabályzat előírásai módosításra kerülnek, úgy minden esetben az aktuálisan hatályos változat képezi az Üzletszabályzat részét, és az tekintendő kötelezőnek a jelen keretszerződés vonatkozásában 18. A jelen keretszerződésben vállalt jogok és kötelezettségek abban az esetben is a Bankot illetik, illetve terhelik, ha a szerződést a Bank nevében és képviseletében eljáró közvetítő írja alá. 19. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS KÜLFÖLDÖN KIBOCSÁTOTT ÉRTÉKPAPÍR ÉS PÉNZPIACI ESZKÖZ VÁSÁRLÁSÁRA ÉS ELADÁSÁRA