AJÁNLATTÉTELI FELHÍVÁS a a DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító és Önsegélyező Egyesület biztosítási állományának átruházására

AJÁNLATTÉTELI FELHÍVÁS a a DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító és Önsegélyező Egyesület biztosítási állományának átruházására 2016. december 8.

Fontos figyelmeztetés A DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító és Önsegélyező Egyesület fenntartja magának a jogot, hogy az ajánlattételi eljárást annak bármely szakaszában saját belátása alapján és döntése szerint módosítsa, beleértve annak leállítását, az esetleges tárgyalások félbeszakítását, az előzetes ütemterv módosítását vagy bármely egyéb módosítást. A DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító és Önsegélyező Egyesület szabad belátása szerint dönt arról, hogy melyik ajánlattevővel köt szerződést. E döntésével kapcsolatban semmilyen jog, igény vagy követelés nem érvényesíthető vele szemben. 2

1. AJÁNLATTÉTELI FELHÍVÁS TÁRGYA 1.1. A DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító és Önsegélyező Egyesület (a továbbiakban: Egyesület) a Magyar Nemzeti Bank (a továbbiakban: MNB) H-JÉ-II-60/2016. számú határozatának megfelelően át kívánja ruházni az Egyesület teljes, valamennyi termékéhez tartozó szerződését magába foglaló, a lenti 3. pont szerinti biztosítási állományát a biztosítási tevékenységről szóló 2014. évi LXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bit.) 167. -a, illetve 445/B-C. -a alapján. Ennek érdekében az Egyesület a jelen ajánlattételi felhívás alapján lefolytatott eljárás (a továbbiakban: Ajánlattételi Eljárás) során kívánja több ajánlattévő ajánlata közül kiválasztania azt ajánlattevőt vagy ajánlattevőket, akivel az állomány átruházására szerződést köt (a továbbiakban: Tranzakció). 1.2. A jelen ajánlattételi felhívás (a továbbiakban: Felhívás) célja, hogy meghatározza az Ajánlattételi Eljárás általános rendjét és az azon való részvétel feltételeit, továbbá ismertesse az Ajánlattételi Eljárás keretében benyújtandó kötelező érvényű ajánlat (a továbbiakban: Kötelező Ajánlat) követelményrendszerét. 1.3. Az Ajánlattételi Eljárás során, valamint a Tranzakcióval kapcsolatban az Egyesületet az MNB H-JÉ-II-60/2016. számú határozata alapján a Pénzügyi Stabilitási és Felszámoló Nonprofit Korlátolt Felelősségű Társaság (székhelye: 1055 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 78. 1. em.) által kijelölt felügyeleti biztosok képviselik. A jelen Felhívással és az Ajánlattételi Eljárással kapcsolatban felvilágosítást kizárólag az alábbi 8. pontban megjelölt személyek adnak. A jelentkező a jelen Felhívást vagy a Tranzakciót érintő kérdésekben csak a lenti 8. pontban megjelölt személyek hozzájárulásával léphetnek kapcsolatba az Egyesület munkatársaival, ügyvezetésével. 2. AJÁNLATTÉTELRE JOGOSULTAK 2.1. A jelen Felhívás alapján az Ajánlattételi Eljárásban a következő jelentkezők vehetnek részt, és tehetnek Kötelező Ajánlatot (a továbbiakban: Jelentkező): a Bit. 2. melléklete szerinti életbiztosítási ágon belül az 1. és 3. pontban megjelölt ágazat, illetve alágazatok művelésére, valamint a Bit. 1. melléklet A) része szerinti nem-életbiztosítási ágon belül az 1. és 2. pontokban meghatározott ágazatok művelésére jogosító tevékenységi engedéllyel rendelkező, Magyarország területén székhellyel rendelkező biztosító, tagállami és harmadik országbeli biztosító magyarországi fióktelepe; vagy a Bit. 2. melléklete szerinti életbiztosítási ágon belül az 1. és 3. pontban megjelölt ágazat, illetve alágazatok művelésére jogosító tevékenységi 3

engedéllyel rendelkező, Magyarország területén székhellyel rendelkező biztosító, tagállami és harmadik országbeli biztosító magyarországi fióktelepe (az és a pontban foglalt biztosítók a továbbiakban együttesen: Biztosító); vagy (c) az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény (a továbbiakban: Öpt.) 10. -ának (1) bekezdés a) pontjában meghatározott olyan nyugdíjpénztár, életjáradék szolgáltatás nyújtására jogosult, vagy biztosítóval ilyen szolgáltatás nyújtására vonatkozó szerződéssel rendelkezik (a továbbiakban: Nyugdíjpénztár). 2.2. Nem minősül Jelentkezőnek az a hitelintézet, befektetési alapkezelő, illetve egyéb személy, vagy szervezet, amely az állományátruházás keretében átvenni vállalt állományhoz kapcsolódóan hozamgaranciát nyújt a Jelentkező részére. 3. AZ ÁLLOMÁNY 3.1. Az állomány pontos meghatározása a következő: A jelen Felhívás 1. számú mellékletben meghatározott, a Bit. 2. melléklete szerinti életbiztosítási ág, valamint a Bit. 1. melléklet A) része szerinti nem-életbiztosítási ágon belül az 1. és 2. pontokban meghatározott ágazatok művelése keretében az Egyesület és tagjai között létrejött, meg nem szűnt élet-, baleset- és betegségbiztosítási szerződések, valamint az ilyen megszűnt élet-, baleset- és betegségbiztosítási szerződésekből eredő jogok, követelések, tartozások és kötelezettségek állománya (a továbbiakban: Teljes Állomány); 3.1.1 A Teljes Állományon belül a Bit. 445. (2) bekezdése szerinti, az Öpt. 10. -ának (1) bekezdés a) pontjában meghatározott szolgáltatásokkal kapcsolatban Biztosítóra történő állomány-átruházás esetén a jelen Felhívás 1a. számú melléklete 1 3. pontjaiban meghatározott, a Bit. 2. melléklete szerinti életbiztosítási ág művelése keretében az Egyesület és tagjai között létrejött még meg nem szűnt Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő biztosítás (továbbiakban: HNY) szerződések, valamint a jelen Felhívás 1c. mellékletében megjelölt megszűnt HNY szerződésekből eredő jogok, követelések, tartozások és kötelezettségek állománya; Nyugdíjpénztárra történő állomány-átruházás esetén a jelen Felhívás 1a számú mellékletének 1-3. pontjában meghatározott, megszűnt, illetve a Tranzakció miatt megszűnő HNY szerződések megszűnéséből eredő elszámolás alapján az állománnyal érintett tagokat megillető követelések összege (a továbbiakban a fenti vagy pontban külön-külön megjelölt állomány: HNY Állomány). 4

3.1.2 A Teljes Állományon belül a Biztosítóra történő állomány átruházással a jelen Felhívás 1a. számú mellékletének 4-24. pontjában meghatározott, a Bit. 2. melléklete szerinti életbiztosítási ág, valamint a Bit. 1. melléklet A) része szerinti nem-életbiztosítási ágon belül az 1. és 2. pontokban meghatározott ágazatok művelése keretében az Egyesület és tagjai között létrejött, meg nem szűnt élet-, baleset- és betegségbiztosítási szerződések a HNY szerződések kivételével, valamint az ilyen megszűnt élet-, balesetés betegségbiztosítási szerződésekből eredő jogok, követelések, tartozások és, kötelezettségek állománya (továbbiakban ÉBB Állomány) 3.2. A Teljes Állományhoz kapcsolódó számviteli biztosítástechnikai tartalékokat, a szerződések darabszámát a jelen Felhívás 1a. és 1c. számú melléklete, azok eszköz fedezetét jelen Felhívás 1b. számú melléklete tartalmazza. 3.3. Az ÉBB Állomány szerződési feltételei valamint a HNY Állomány szerződési feltételei a terjedelme miatt az Egyesület honlapján (www.dimenziocsoport.hu) kerülnek közzétételre, és válnak hozzáférhetővé. 3.4. Az Egyesület felhívja a figyelmet arra, hogy az 1a., 1b. és 1c. számú mellékletekben bemutatott Teljes Állomány nagyságrendje és összetétele az Ajánlattételi Eljárás során, illetve az Állomány-átruházási Szerződés (lásd lent) hatályba lépéséig változhat, különös tekintettel arra, hogy az Egyesület tagjait a Bit. 445/A. -a alapján az Öpt. 10. -ának (1) bekezdés a) pontjában meghatározott nyugdíjpénztárhoz való átlépési jog illeti meg, továbbá a biztosítási szerződések a biztosítási esemény, visszavásárlási jog gyakorlása, illetve egyéb ok bekövetkezése miatt is kikerülhetnek a Teljes Állományból. 4. AZ AJÁNLATTÉTELI ELJÁRÁS CÉLJA 4.1. Az Egyesület az MNB H-JÉ-II-60/2016. számú határozatának végrehajtása a Teljes Állomány átruházása érdekében. 5. AJÁNLATTÉTELI ÉS TRANZAKCIÓS STRUKTÚRA 5.1. A Tranzakció a Bit. 167. (1) bekezdése alapján történő biztosítási állományátruházás, amely Biztosító részére a Bit. 167. -ában, illetve 445/C. -ában foglalt feltételek szerint, Nyugdíjpénztár részére a Bit. 167. -ában és 445/B. -ában foglalt feltételek szerint valósulhat meg. A lenti 6.1.6. pont szerinti állomány-átruházási szerződés tervezete ennek megfelelő tartalommal és feltételekkel kerül elkészítésre. 5.2. A jelen Felhívásban foglaltak szerint Kötelező Ajánlatot benyújtó Jelentkező (a továbbiakban: Ajánlattevő) Kötelező Ajánlata a jelen Felhívás a fenti 3.1.2. pontja szerinti ÉBB Állomány; vagy 3.1.1. pont vagy alpontja szerinti HNY Állomány; vagy 5

(c) 3.1. pontja szerinti Teljes Állomány átvételére irányulhat. 5.3. Az Ajánlattevő a fenti 5.2. pont szerinti Kötelező Ajánlatot önállóan vagy más Ajánlattevővel közösen (a továbbiakban: Együttes Ajánlattevők) is benyújthat. Együttes Ajánlattevők esetén a jelen Felhívásban foglalt feltételeknek ha a jelen Felhívás eltérően nem rendelkezik az Együttes Ajánlattevők mindegyikének különkülön meg kell felelnie. 6. AZ AJÁNLATTÉTELI ELJÁRÁS ÁLTALÁNOS SZABÁLYAI 6.1. Az Ajánlattételi Eljárás áttekintése 6.1.1. Az Ajánlattételi Eljárásban való részvételre a Jelentkezők az ajánlattételi felhívásról szóló tájékoztatónak az Egyesület honlapján történt közzétételétől jelentkezhetnek. A Felhívás más honlapon történő esetleges közzététele csak tájékoztatás céljára szolgál. 6.1.2. A Jelentkezők az Ajánlattételi Eljárásban való részvételi jelentkezésüket kizárólag az Adatszobához való hozzáféréshez szükséges, a lenti 6.1.3 6.1.4 pontokban foglalt feltételek teljesítésével tehetik meg. 6.1.3. Az Adatszobához való hozzáféréshez a Jelentkezőnek a következő dokumentumokat kell benyújtania: a képviseletére irányadó feltételeknek megfelelően aláírt Titoktartási Nyilatkozat (a jelen Felhívás 2. számú melléklete); a képviseletére irányadó feltételeknek megfelelően aláírt Elfogadó Nyilatkozat (a jelen Felhívás 3. számú melléklete) arról, hogy a jelen Felhívás feltételeit magára nézve kötelezőnek ismeri el; 6.1.4. Az Adatszobához való hozzáférés díja 500.000,- Ft (azaz ötszázezer forint) + ÁFA, amely összeget az Egyesület K&H Banknál vezetett 10200971-21520039-00000000 számú bankszámlájára, a közlemény rovatban adatszoba hozzáférési díj feltűntetése mellett történő átutalással kell megfizetni. A hozzáférési díj annak az Egyesület számláján való jóváírásával minősül megfizetettnek. Az Adatszoba hozzáférési díj visszafizetésére a Jelentkező csak abban az esetben tarthat igényt, ha az Adatszoba nem kerül megnyitásra. Nem tarthat igényt a Jelentkező az Adatszoba hozzáférési díj visszafizetésére abban az esetben, ha akár a saját elhatározásából, akár azért, mert a belépéshez szükséges feltételeket nem teljesíti, nem férhet hozzá az Adatszobához illetve akkor sem, ha az Adatszoba Szabályzatban, vagy a jelen Felhívásban foglalt előírásokat megsérti és ezért az Adatszobához való hozzáférése korlátozásra vagy megszüntetésre kerül. 6

6.1.5. Az Egyesület az Adatszobához való hozzáférést a Jelentkező részére a fenti 6.1.3 6.1.4 pontokban foglalt feltételek együttes teljesítését követő naptól de legkorábban az Adatszoba 6.2.1. pont szerinti megnyitásának kezdő napjától biztosítja, feltéve, hogy a Jelentkező elfogadja az Adatszoba tartalmáról és használatának szabályairól szóló szabályzatot. 6.1.6. Az Egyesület a Jelentkezők számára az Adatszobában teszi hozzáférhetővé mindazon információkat, melyek a Kötelező Ajánlat elkészítéséhez és benyújtásához alapul szolgálhatnak, így különösen: a Tranzakció alapjául szolgáló, az adott Jelentkező típusától függően a Biztosítókra, illetve a Nyugdíjpénztárakra vonatkozó állomány-átruházási szerződés (a továbbiakban: Állomány-átruházási Szerződés) tervezetét; a Kötelező Ajánlat tartalmára vonatkozó részletes feltételeket. 6.1.7. A Jelentkező előre egyeztetett időpontban lehetőséget kap az Egyesület vezetőivel megbeszélést folytatni és az Állomány-átruházási Szerződés tervezetére módosítási javaslatot tenni. 6.1.8. Az Egyesület a Jelentkezőkkel folytatott tárgyalások alapján véglegesíti az Állományátruházási Szerződést és annak mellékleteit, és azt az Adatszobában a Jelentkező részére elérhetővé teszi. Az Ajánlattevő Kötelező Ajánlatot a véglegesített Állományátruházási Szerződéssel a jelen Felhívásban meghatározott határnapon jogosult benyújtani. 6.1.9. Az Egyesület a Kötelező Ajánlattételre meghatározott határnapot követő tizenöt (15) napon belül választja ki azt az Ajánlattevőt, akinek a Kötelező Ajánlatát elfogadja. 6.2. Az Ajánlattételi Eljárás ütemezése 6.2.1. Az Egyesület az alábbi tájékoztató jellegű ütemterv szerint kívánja lefolytatni az Ajánlattételi Eljárást. Az Egyesület fenntartja magának a jogot, hogy saját belátása szerint bármely szakaszban (valamennyi Jelentkező értesítése mellett) megváltoztassa a Tranzakció és az Ajánlattételi Eljárás ütemezését. Esemény Határidő A jelen Felhívás közzététele, annak Biztosítók és 2016. december 8. Nyugdíjpénztárak részére történő megküldése Adatszoba megnyitása 2016. december 27. Adatszoba, Menedzsment interjúk, Állományátruházási Szerződés megtárgyalása 2016. december 27.- 2017. január 30. Állomány-átruházási Szerződés véglegesítése és 2017. február 3. elfogadása Kötelező Ajánlatok beadása 2017. február 08. 7

Döntés a Kötelező Ajánlat elfogadásáról, az Állományátruházási Szerződés Egyesület általi aláírása 2017. február 23. 6.3. Hivatalos nyelv 6.3.1. Az Ajánlattételi Eljárás nyelve a magyar. Az Ajánlattételi Eljárás folyamán az Egyesület által biztosított információk magyar nyelvűek. 6.3.2. Az Egyesület és a Jelentkező közötti minden kommunikáció magyar nyelven történik. 6.4 Az Ajánlattételi Eljárás feltételeinek elfogadása 6.4.1. A Jelentkező a jelen Felhívás 3. számú mellékletét képező Elfogadó Nyilatkozat aláírásával tudomásul veszi és elfogadja, hogy (c) (d) (e) (f) (g) a jelen Felhívás kiadása, a Jelentkezőkkel folytatott tárgyalások, a Kötelező Ajánlat átvétele és annak értékelése nem keletkeztetnek jogi kötelezettséget az Egyesületre nézve arra vonatkozóan, hogy a Teljes Állomány átruházására irányuló vagy bármilyen más megállapodást kössön bármely Jelentkezővel; az Egyesület fenntartja magának a jogot, hogy az Ajánlattételi Eljárást bármely szakaszában saját belátása alapján és döntése szerint módosítsa, beleértve annak leállítását, az esetleges tárgyalások félbeszakítását, a fenti 6.2. pont szerinti ütemezés módosítását vagy bármely egyéb módosítást; a Jelentkező az Ajánlattételi Eljárásban való részvétellel kapcsolatosan felmerülő minden költségét maga viseli; az Adatszoba hozzáférési díj visszatérítésére a fenti 6.1.4. pontban foglalt esetekben nem jogosult; a Jelentkező nem tanúsít a verseny tisztaságát sértő magatartást vagy tevékenységet más Jelentkezővel vagy bármely más személlyel együttműködve vagy ezekkel szemben az Ajánlattételi Eljárás során, valamint a Kötelező Ajánlatok elkészítésével és benyújtásával kapcsolatban; a Jelentkező az Ajánlattételi Eljárás lezárásáig az Ajánlattételi Eljárás tárgyával összefüggésben a lenti 8. pontban megjelölt személyek előzetes hozzájárulása nélkül nem lép kapcsolatba az Egyesület munkatársaival, ügyvezetésével; a jelen Felhívás 1. számú mellékletében meghatározott Teljes Állomány nagyságrendje és összetétele az Ajánlattételi Eljárás során, illetve az Állomány-átruházási Szerződés hatályba lépéséig akár jelentős mértékben változhat, mely az Ajánlattevő által benyújtott Kötelező Ajánlatra vonatkozó ajánlati kötöttséget nem érinti, a Kötelező Ajánlat erre tekintettel nem módosítható illetve nem vonható vissza; 8

(h) a Kötelező Ajánlat benyújtásának feltétele a lenti 7.3. pontban foglaltak szerinti ajánlati biztosíték összegének megfizetése, amelyet az Ajánlattevő az ott meghatározottak szerint akár elveszíthet. 6.5 Pénznem 6.5.1. Az Ajánlattevőnek a Kötelező Ajánlatában minden összeget magyar forintban kell meghatároznia. 7. AZ AJÁNLATTÉTELI ELJÁRÁS RÉSZLETES SZABÁLYAI, KÖTELEZŐ AJÁNLAT 7.1 Részvétel az Ajánlattételi Eljárásban 7.1.1. Az Ajánlattételi Eljárásban kizárólag a fenti 2. pontban meghatározott feltételeknek megfelelő Biztosító, illetve Nyugdíjpénztár vehet részt, illetve nyújthat be Kötelező Ajánlatot. Az Ajánlattételi Eljárásban való részvétel további feltétele a 6.1.3 pontjában meghatározott Titoktartási Nyilatkozat (2. számú melléklet) és Elfogadó Nyilatkozat (3. számú melléklet) aláírt eredeti példányának az Egyesülethez való eljuttatása. 7.2 A Kötelező Ajánlatra vonatkozó követelmények 7.2.1. A Kötelező Ajánlat a fenti 5.2. pont szerinti állományra a lenti 7.4. pontban meghatározott módon tehető. 7.2.2. Az Ajánlattevő a Kötelező Ajánlatához kilencven (90) napig kötve van, azt a Teljes Állomány 3.4. pontban foglalt változására tekintettel sem módosíthatja, illetve nem vonhatja vissza. 7.3. Ajánlati Biztosíték nyújtása 7.3.1. A Kötelező Ajánlat érvényességének feltétele, hogy az Ajánlattevő ajánlati biztosítékként 25.000.000 Ft (azaz huszonötmillió forint) összeget (a továbbiakban: Ajánlati Biztosíték) megfizessen az Egyesület részére a fenti 6.1.4. pontban megjelölt számlára történő átutalással. Az Ajánlati Biztosíték akkor minősül megfizetettnek, amikor az Egyesület fenti számláján jóváírásra kerül. Az átutalás közlemény rovatában az ajánlati biztosíték közleményt kell feltüntetni. Az Egyesület az Ajánlati Biztosíték után kamatot nem fizet. Az Ajánlati Biztosítékot minden Kötelező Ajánlathoz kapcsolódóan külön-külön meg kell fizetni, függetlenül attól, hogy a Kötelező Ajánlatot egy Ajánlattevő önállóan, vagy több Ajánlattevő Együttes Ajánlattevőként nyújtotta be. 7.3.2. Az Ajánlattevő tudomásul veszi, hogy az Ajánlati Biztosítékot elveszíti, amennyiben az Állomány-átruházási Szerződés az érdekkörében felmerülő okból nem lép hatályba. 9

7.3.3. Az Ajánlattevő által befizetett Ajánlati Biztosítékot, amennyiben az Ajánlattevő Kötelező Ajánlata nem került elfogadásra, az ajánlattételi kötöttségre nyitva álló határidő lejártát követő nyolc (8) napon belül az Egyesület az Ajánlattevő részére visszafizeti. 7.4 A Kötelező Ajánlat tartalma és felépítése 7.4.1. A Kötelező Ajánlatot két, az Ajánlattevő képviseletére irányadó feltételeknek megfelelően aláírt példányban, minden oldalt kézjegyével ellátva kell benyújtani, és annak tartalmaznia kell (c) (d) (e) (f) (g) (h) a véglegesített Állomány-átruházási Szerződést az előírt tartalommal; az Ajánlattevőnek a megtakarítási jellegű életbiztosítások piacán való jelenlétének bemutatását; annak bemutatása, hogy az Ajánlattevővel szemben az elmúlt öt (5) évben sor került-e és ha igen, hány esetben felügyeleti bírság kiszabására, továbbá erre milyen okból, milyen összegben került sor; az Ajánlattevő nyilatkozata arról, hogy rendelkezik a Kötelező Ajánlattal érintett állomány műveléséhez szükséges engedélyekkel, pénzügyi és tárgyi feltételekkel; amennyiben az Ajánlattevő Biztosító, annak bemutatása, hogy az átvenni kívánt HNY Állomány esetében milyen feltételekkel kíván élni a Bit. 445/C. (2) bekezdésében foglalt, a biztosítási szerződési feltételek módosítására vonatkozó jogával; annak bemutatása, hogy az Ajánlattevő milyen országos lefedettséggel működik, különös tekintettel a következőkre: személyes ügyfélszolgálatok darabszáma, elérhetősége, nyitva tartási rendje, online ügyfélszolgálat elérhetősége; amennyiben az Ajánlattevő Biztosító, annak a bemutatása, hogy az Ajánlattevő rendelkezik (vagy rendelkezni fog) a saját állományához tartozó szavatoló tőkén túl az átvenni kívánt Teljes Állomány vagy ÉBB Állomány vagy HNY Állomány átvételét követően fennálló szavatolótőke-szükséglet fedezetéhez szükséges figyelembe vehető szavatoló tőkével, tekintetbe véve az Ajánlattevő által átadni kért fedezetet; amennyiben az Ajánlattevő Nyugdíjpénztár, az Ajánlattevő nyilatkozatát (i) (ii) (iii) a fedezeti, a működési és likviditási alapjai nagyságáról és a taglétszámáról; a hozamfelosztás szabályairól; arról, hogy választható portfoliós rendszert működtet-e; 10

(iv) (v) (vi) (vii) az egységes tagdíj összegéről és a tagdíj alapok közötti felosztásának arányáról; a választható portfoliók közti váltás időszakonkénti lehetőségéről; az esetlegesen vállalt hozamgarancia biztosításának módjáról; a vagyonkezelési költségről. (i) mindazt, amit az Adatszobában elérhető dokumentumban az Egyesület előír. 7.4.2. A Kötelező Ajánlat mellékletei a következők: (c) (d) az Ajánlattevőnek a Kötelező Ajánlat benyújtását megelőző nyolc (8) napnál nem régebbi cégkivonata, illetve a bírósági nyilvántartásba vételét igazoló dokumentuma; a fenti 7.4.1. (d) pont szerinti feltételeknek való megfelelést alátámasztó dokumentumok; az Ajánlattevő képviseletében eljáró személy képviseleti jogának igazolását, amennyiben az a fenti pont szerinti dokumentumból nem állapítható meg; annak a bankszámlának a megjelölése, amelyre az Ajánlati Biztosíték visszautalható. 7.5. A Kötelező Ajánlat benyújtása 7.5.1. A Kötelező Ajánlatot az Egyesület részére 2017. február 8.-án közép európai idő szerint 9:00 és 17:00 óra között kell beadni személyesen az Egyesület székhelyén: 1119 Budapest, Fehérvári út 84/A. 7.5.2. A Kötelező Ajánlatot zárt borítékban kell benyújtani, a borítékon feltűntetve a DIMENZIÓ állomány átruházás megjelölést. 7.6. A Kötelező Ajánlattal kapcsolatos érvényességi követelmények 7.6.1. A Kötelező Ajánlat érvénytelen, ha nem felel meg a Felhívásban meghatározott feltételeknek; az Ajánlattevő megszegte a titoktartási kötelezettségét. 7.6.2. Az Egyesület fenntartja a jogot, hogy formai hiányosság esetén hiánypótlásra hívja fel az Ajánlattevőt. 7.7. A Kötelező Ajánlat értékelési szempontjai 7.7.1. A Kötelező Ajánlatok értékelése során az Egyesület a döntését elsősorban az alapján hozza meg, hogy a biztosítottak érdekei védelmének elsődlegességére és az átadó 11

Egyesület pénzügyi helyzetére is tekintettel a Kötelező Ajánlatban fogalt összes feltétel figyelembevételével a legkedvezőbb. Ugyanazon kötelezettségekből álló állomány esetében az alacsonyabb értéken megvalósítható átruházás tekintendő kedvezőbbnek. 7.7.2. Az Egyesület előnyben részesíti a Teljes Állomány átvételére vonatkozó Kötelező Ajánlatokat. 7.8. Kötelező Ajánlatok elbírálására vonatkozó tájékoztatás 7.8.1. A Kötelező Ajánlatok bontásáról és értékelésének eredményéről az Egyesület tájékoztatja az Ajánlattevőt. 8. TÁJÉKOZTATÁS 8.1. A jelen Pályázati Eljárásról és azzal összefüggésben információ a következő személyektől szerezhető be: Az Egyesület részéről az MNB H-JÉ-II-60/2016. számú határozata alapján kirendelt felügyeleti biztosok: Szombati Zsigmond: telefon: 464-3588 Fax: 382-7836 E-mail: szombati.zsigmond@psfn.hu Vouszka Péter telefon: 464-3588 Fax: 382-7836 E-mail: vouszka.peter@psfn.hu 12

1a. számú melléklet Átruházásra kerülő állomány meghatározása # Termék kódja Termék neve Általános leírás Ág Számviteli Biztosítottak biztosítástechnikai (szerződések) tartalékok összesen száma (db) (Ft) 1E HNY 00 E HNY 10 Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő biztosítás 0 10. generáció tőkegyűjtők 2E HNY 00 E HNY 10 Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő biztosítás 0 8. generáció régi típusú járadékosok 3E HNY 00 E HNY 10 Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő biztosítás 0 10. generáció "Matuzsálem" járadékosok 4E TAV 01 E TAV 07 Távlat I., egyszeri díjas halasztott kezdetű nyugdíjbiztosítás 1 7.generáció tőkegyűjtők 5E TAV 01 E TAV 07 Távlat I., egyszeri díjas halasztott kezdetű nyugdíjbiztosítás 1 7. járadékosok Rendszeres díjas nyugdíjcélú megtakarítási biztosítás. Nyugdíjkor elérésekor járadékra történő váltás a megtakarítási szakasz kezdetén garantált járadék tarifával. Egyszeri díjas, halasztott kezdetű, garantált minimális mértékű járadékszolgáltatás. Nyugdíjba vonuláskor egyösszegű szolgáltatás, járadékszolgáltatás, vagy a kettő kombinációja. Élet 41 228 833 959 15 334 Élet 363 625 009 219 Élet 25 465 840 5 Élet 1 428 297 603 1 270 Élet 43 921 974 7 6E U02 01 BÉTA Befektetési egységekhez kötött egyszeri díjas életbiztosítás Élet 293 649 431 87 7E U01 01 ALFA START Befektetési egységekhez kötött egyszeri díjas nyugdíjbiztosítás Élet 60 996 056 96 8E HNK Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő A Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő biztosításhoz köthető Élet 49 254 153 5 119 biztosítást kiegészítő biztosítás 1 2. generáció kiegészítő biztosítás. Biztosítási esemény a tartam alatti baleseti halál és a biztosított életben léte lejáratkor. 9E KIN DIMENZIÓ Kincsem 1 2. generáció Elérési biztosítás, baleseti kockázatokkal kiegészítve Élet 32 890 941 121 10 E FIX 01 Havi Fix 1 2. generáció Halasztott kezdetű járadékbiztosítás, egyszeri díjfizetéssel. Élet 10 812 082 6 11 E RAD DIMENZIÓ Ráadás whole life biztosítás 1Whole life biztosítás Élet 11 009 014 83 12 E ÉBA_00 Élet és Balesetbiztosítás Élet és kiegészítő balesetbiztosítás Élet 5 010 532 3 862 13 E EGY 01 Egyensúly kockázati életbiztosítás Egyszeri, vagy folyamatos díjas. Választható tartam: 5, 10, 15 Élet 5 712 045 81 vagy 20 év. Lejáratkor kifizetésre kerül a realizált és visszajuttatott többlethozam. 14 Telekom Szolgáltatásfinanszírozó egészségbiztosítás Nem 2 332 140 106 15 E ÉBK 01 Kiegészítő kockázati és baleseti rokkantsáalapbiztosításokat kiegészítő kockázati és baleseti rokkantsági biztélet 1 061 621 803 16 E KPX 03 KOMPLEX Klasszikus vegyes életbiztosítás, 5, 10, 15, 20 év tartamra. Élet 1 739 745 2 17 E DES DIMENZIÓ Egyensúly Tartamos kockázati biztosítás Élet 409 449 7 18 E DPA DIMENZIÓ Partner 1 2. generáció Élet és kiegészítő balesetbiztosítás Élet 123 771 27 19 B VED 01 DIMENZIÓ Védelem Csoportosan és egyénileg köthető egy év időtartamra szóló balesetnem 276 105 29 20 E KBA Baleseti kiegészítő biztosítás Terjesztett biztosításokhoz köthető kiegészítő baleseti biztosítás Élet 59 916 8 21 E2 egyedi szerződés Nem 42 219 30 22 Egyedi életbiztosítások Egyedi kötés Élet 4 838 0 23 E CUK 01 Cukorbetegség biztosítás és kiegészítő biztosítás A cokurbetegség egyes jellemző szövődményeinek betegségbiztosításával kiegészített kockázati életbiztosítás. A biztosító által terjesztett egyes alapbiztosításokhoz köthető a cukorbetegség egyes jellemző szövődményeinek kockázatára köthető kiegészítő betegségbiztosítás. Élet 1 101 1 24 H NED 01 DIMENZIÓ Nagyértékű diagnosztika Csoportosan köthető egy év tartamra szóló szolgáltatást nyújtó egénem 0 0 Sárgával jelölt sorok 2016.12.31 vel megszűnő állományok.

1b. számú melléklet Kimutatás a számviteli biztosítástechnikai tartalékok eszköz fedezetségéről Nagyságrend: ezer forint Összesen A befektetési egységekhez kötött életbiztosítások Számviteli biztosítástechnikai tartalékból a Matematikai tartalék fedezete Számviteli biztosítástechnikai tartalékból a További biztosítástechnikai tartalékok fedezete Megnevezés Nem életbiztosítási Életbiztosítási ág Életbiztosítási ág ág Életbiztosítási ág Nem életbiztosítási ág 1 2 3 4 5 6 a b c d e f 001 Összesen 43 569 527 352 838 42 408 054-801 986 6 649 002 Befektetések összesen 42 437 699 352 838 41 342 750-742 111-003 Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok 40 631 893-39 889 782-742 111-004 Állam által garantált, vagy egyéb biztosítékkal fedezett hitelviszonyt megtestesítő eszközök 38 690 660 37 948 549 742 111 005 ebből: magyar állampapírok 38 690 660 37 948 549 742 111 006 Vállalati kötvények 1 477 994 1 477 994 007 Jelzálog levelek 463 239 463 239 017 Befektetési jegyek 1 805 806 352 838 1 452 968 - - - 018 Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek 1 805 806 352 838 1 452 968 024 Követelések összesen 49 438-3 959-38 830 6 649 közvetlen biztosítási ügyletből származó követelések a 027 Bit. 134. B) Követelések h) szerint (3 hónapnál nem régebbi) 45 479 38 830 6 649 028 biztosítási kötvénykölcsönök 3 959 3 959 032 Egyéb eszközök 1 082 390-1 061 345-21 045-033 ebből: - pénzforgalmi számlán és a pénztárban lévő pénzkészlet, valamint a hitelintézeti betétek, vagy betételfogadásra jogosult intézménynél lévő betét (követelés) 27 180-25 191-1 989-034 Betétek hitelintézeteknél 27 180 25 191 1 989 035 Pénztári készpénz állomány - 036 - elhatárolt kamatok, bérleti díjak részösszesen 1 055 210 1 036 154 19 056 037 - elhatárolt halasztott szerzési költségek - Sorszám 14

1c. számú melléklet Az élő és már megszűnt szerződések kapcsán megképzett függőkár tartalékok. (Az 1a táblázat adataiban szerepelnek ezen összegek.) # Termék kódja Termék neve Ág Besorolás (LOB) Tételes függőkár tartalék (Ft) IBNR (Ft) Utolsó szerződés megszűnik 1E HNY 00 E HNY 10 Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő biztosítás 0 10. Élet Elérési biztosítás 479 383 730 0 életjáradék lehetséges generáció tőkegyűjtők 2E HNY 00 E HNY 10 Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő biztosítás 0 8. Élet Járadékbiztosítás életjáradék lehetséges generáció régi típusú járadékosok 3E HNY 00 E HNY 10 Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő biztosítás 0 10. Élet Járadékbiztosítás életjáradék lehetséges generáció "Matuzsálem" járadékosok 4E TAV 01 E TAV 07 Távlat I., egyszeri díjas halasztott kezdetű Élet Elérési biztosítás 0 0 nyugdíjbiztosítás 1 7.generáció tőkegyűjtők 5E TAV 01 E TAV 07 Távlat I., egyszeri díjas halasztott kezdetű nyugdíjbiztosítás 1 7. járadékosok Élet Járadékbiztosítás 2028.02.29 6E U02 01 BÉTA Élet Unit link biztosítás 5 383 1 886 2025.02.24 Elévülési idő lejár 7E U01 01 ALFA START Élet Unit link nyugdíjbiztosítás 745 048 0 8E HNK Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő biztosítást kiegészítő biztosítás 1 2. generáció Élet Kiegészítő elérési és balesetbiztosítás 0 0 9E KIN DIMENZIÓ Kincsem 1 2. generáció Élet Elérési biztosítás 0 0 10 E FIX 01 Havi Fix 1 2. generáció Élet Elérési biztosítás (életjáradék lehetséges) 0 0 életjáradék lehetséges 11 E RAD DIMENZIÓ Ráadás whole life biztosítás 1 3. generáció Élet Kockázati biztosítás 0 0 12 E ÉBA_00 Élet és Balesetbiztosítás Élet Kockázati biztosítás 92 141 1 734 918 2016.12.31 2021.12.31 13 E EGY 01 Egyensúly kockázati életbiztosítás Élet Kockázati biztosítás 0 0 2028.09.30 14 Telekom Nem élet Egészségbiztosítás 2 008 620 323 520 2016.12.31 2016.12.31 15 E ÉBK 01 Kiegészítő kockázati és baleseti rokkantsági biztosítás Élet Kiegészítő baleseti biztosítás 0 210 734 2016.12.31 2021.12.31 16 E KPX 03 KOMPLEX Élet Vegyes életbiztosítás 0 0 2023.03.31 17 E DES DIMENZIÓ Egyensúly Élet Kockázati biztosítás 0 0 2034.04.17 18 E DPA DIMENZIÓ Partner 1 2. generáció Élet Kockázati biztosítás 0 67 033 2016.12.31 2021.12.31 19 B VED 01 DIMENZIÓ Védelem Nem élet Balesetbiztosítás 0 17 260 2017.08.16 20 E KBA Baleseti kiegészítő biztosítás Élet Kiegészítő baleseti biztosítás 0 0 2019.08.12 21 E2 egyedi szerződés Nem élet Egészségbiztosítás 0 9 749 2016.12.31 2016.12.31 22 Egyedi életbiztosítások Élet Kiegészítő baleseti biztosítás 0 4 838 2016.06.30 23 E CUK 01 Cukorbetegség biztosítás és kiegészítő biztosítás Élet Kockázati biztosítás 0 0 2017.09.23 24 H NED 01 DIMENZIÓ Nagyértékű diagnosztika Nem élet Egészségbiztosítás 2016.12.31 2016.12.31 15