Hatályos: 2014. szeptember 10-től Jelen dokumentum a Kondíciós lista Kisvállalati ügyfelek részére dokumentum elválaszthatatlan részét képzi. A Bank az alábbiak szerint rögzíti, hogy a fizetési megbízások teljesítéséből reá háruló feladatokat a Bank mikor teljesíti. A mezőkben szereplő időpontok az Általános Üzleti Feltétek I.4.11. pontja szerinti záró időpontok, melyek egyben végső benyújtási határidők is. A Megbízás beérkezik mezőkben szereplő időpontok az Általános Üzleti Feltétek I.4.11. pontja szerinti záró időpontok, melyek egyben végső beérkezési határidők is. A Bank ettől eltérő megállapodás hiányában a konverziót igénylő, az adott napi teljesítésre, feldolgozásra, befogadott, átvett megbízásokat az általa, az adott napi piaci folyamatok alapján az adott napon jegyzett, adott napon legkésőbb 13:00 óráig közzétett deviza vételi/eladási árfolyamon teljesíti. Jelen Hirdetményben a Bank a forint megbízásokra és a forint számlák javára/terhére történő megbízásokra helyenként külön rendelkezik, így a Teljesítési Rendben az EGT 1 deviza a forintot nem foglalja magába. Jelen Hirdetményben alatt a következő pénznemeket értjük: EUR, BGN, CZK, DKK, ISK, PLN, LVL, CHF, LTL, GBP, NOK, RON, SEK, HRK. A Bank megbízásokat csak azokban devizanemekben fogad el, amelyekre deviza árfolyamot jegyez. A SWIFT MT101 megbízások teljesítése az Elektronikus megbízás -ok szerinti feltételekkel történik, kivéve ahol a Bank a Hirdetmény a megbízások teljesítési rendjéről fejezetben ettől eltérő teljesítést jelöl meg. Kínai jüan konverzió esetén a bank jogosult a tárgynapon 09:00-10:00 között jellemző, piaci árfolyamok alapján meghatározott árfolyamot alkalmazni. A kínai jüan utalásokhoz kapcsolódó speciális feltételeket a bank Nyilatkozatban rögzíti. A Nyilatkozat CNY-ben teljesítendő fizetési megbízásokhoz dokumentum hiányában a Bank a fizetési megbízás teljesítését megtagadja. I. Belföldi forint fizetési megbízások* Elektronikus úton benyújtott, illetve visszavont beszedés, hatósági átutalás és átutalási végzés esetén a 18:00-ig Banknál vezetett terhére benyújtott megbízásokat teljesíti a bank. Papíron beadott, illetve visszavont beszedés, hatósági átutalás és átutalás végzés esetén a 14:00-ig beadott megbízásokat teljesíti a bank. Csoportos beszedési megbízásokat és csoportos átutalásokat a Bank csak elektronikus csatornán fogad be. Csoportos beszedési megbízások hatósági átutalások, átutalási végzések tárgynapi teljesítésének határideje mind a jogosulti és mind a kötelezetti oldalon 18:00. OEP terhére az alábbiakban meghatározott teljesítésektől eltérően, GIRO-n keresztül 14:30 ig beadott fizetési megbízásokat, VIBER rendszeren keresztül 15:00-ig elektronikus csatornán beadott megbízásokat teljesíti a bank. Papír alapú megbízás esetén a beadási határidő GIRO-n keresztül történő teljesítés esetén 12:00 óra, VIBER-en keresztüli teljesítés esetén 13:00 óra. * Nemzetközi pénzforgalomban teljesített forint fizetéseknél a Bank a deviza teljesítésekre érvényes kondíciókat alkalmazza. 1 EGT (Európai Gazdasági Térség): az EU tagállamai valamint Norvégia, Izland és Liechtenstein. 1
Készpénzbefizetés UniCredit ATM-en Betéti bankkártyával, 18:30 óráig Betéti bankkártyával, 18:30 órát követően Hitelkártyával, 18:30 óráig Hitelkártyával, 18:30 órát követően Kártya fedezeteként beállított számláján elszámolódik on T+1 napon on T+1 napon Pénztári vámbefizetés Befizetés kezdeményezése A Nemzeti Adó és Vámhivatal által kezelt államháztartási számlán jóváírásra kerül on TERHELÉSEK Kimenő forint (HUF) átutalások (Giro rendszeren keresztül) Elektronikus megbízás alapján:,16:00 óráig** Elektronikus csoportos átutalási megbízás (amennyiben a megbízási csomag bankon belüli és bankon kívüli kedvezményezetteket is tartalmaz): számlájának terhelése számlájának várható jóváírása HUF HUF, 16:00,14:00 óráig Elektronikus megbízás alapján:,12:30 óráig,14:00 óráig Elektronikus megbízás alapján:, 12:30 óráig,14:00 óráig HUF T+1 nap EUR T+1 nap EUR T+1 nap más (nem EUR) deviza más (nem EUR) deviza T+3 nap T+1 nap T+4 nap
Belföldi forint állandó megbízás esetén a legkorábbi teljesítés értéknapja T+1 nap, amennyiben a megbízás elektronikus csatornán on 18:00 óráig, vagy papíralapú megbízásként on 12:00 óráig beérkezik a Bankhoz. **A telefaxos megerősítést igénylő tételek esetén a fax és a hozzátartozó adatállomány beérkezésének legkésőbbi időpontja aznapi feldolgozásra: 14:00. A tájékoztatóban szereplő nap kifejezés banki munkanapot jelent. A vonatkozó határidők után érkező megbízások a következő banki munkanapon benyújtottnak minősülnek. Kimenő forint (HUF) átutalások (VIBER rendszeren keresztül) számlájának terhelése számlájának várható jóváírása, 16:30 óráig, 14:00 óráig HUF HUF Kifizetési postautalványok számlájának terhelése részére történő kifizetés várható időpontja, 14:00 óráig, 12:00 óráig HUF HUF
Bankon belüli forint (HUF) átutalások és átvezetések (jóváírások és terhelések) számlájának terhelése számlájának várható jóváírása, 18:00 óráig MT101 megbízás alapján:, 17:00 óráig Elektronikus csoportos átutalási megbízás (amennyiben a megbízási csomag csak bankon belüli kedvezményezetteket tartalmaz): HUF HUF HUF HUF HUF HUF 18:00., 14:00 óráig Elektronikus megbízás alapján:, 12:30 óráig, 10:30 óráig Elektronikus megbízás alapján:, 12:30 óráig, 10:30 óráig HUF HUF HUF HUF HUF HUF Elektronikus megbízás alapján:, 12:30 óráig Ha legalább az egyik nem-, 10:30 óráig Ha legalább az egyik nem- T+ 2 nap
JÓVÁÍRÁSOK Megbízás beérkezik A Banknak az MNB-nél vezetett Giro rendszeren keresztül HUF Giro rendszeren keresztül: 16:30 óráig Giro rendszeren keresztül: 10:00 óráig nem-egt deviza VIBER rendszeren keresztül: 17:00 óráig VIBER rendszeren keresztül: 16:00 óráig HUF VIBER rendszeren keresztül: 10:00 óráig nem-egt deviza II. Deviza és Nemzetközi forint fizetési megbízások TERHELÉSEK Kimenő EUR átutalások (konverzióval vagy konverzió nélkül) az EGT-n belülre bankjának nostro, 12:30 óráig *** EUR / HUF T+1 nap, 14:00 óráig EUR / HUF T+1 nap, 12:30 óráig *** más (nem EUR) deviza, 14:00 óráig más (nem EUR) deviza T+1 nap T+3 nap
Kimenő SEPA átutalások (konverzióval vagy konverzió nélkül) az EGT-n belülre bankjának nostro, 12:30 óráig**** EUR / HUF T+1 nap, 12:30 óráig**** más (nem EUR) deviza Kimenő egyéb (nem EUR) deviza, az EGT-n kívülre menő EUR és nemzetközi forint átutalások (konverzióval vagy konverzió nélkül) bankjának nostro, 12:30 óráig *** deviza / HUF, 14:00 óráig deviza / HUF T+1 nap T+3 nap Kimenő SEPA átutalások (konverzióval vagy konverzió nélkül) az EGT-n kívülre bankjának nostro, 12:30 óráig**** deviza / HUF ***A telefaxos megerősítést igénylő tételek esetén a fax és a hozzátartozó adatállomány beérkezésének legkésőbbi időpontja aznapi feldolgozásra: 9:00. **** Amennyiben a megbízást a Bankhoz SEPA átutalási megbízásként nyújtják be.
Kimenő CNY átutalások konverzióval, valamint CNY számláról történő kimenő átutalások konverzióval bankjának nostro (deviza értéknap), 18:00 óráig. 14:00 óráig deviza / HUF T+1 nap T+3 nap deviza / HUF T+1 nap T+3 nap Kimenő CNY átutalások konverzió nélkül bankjának nostro (deviza értéknap), 12:30 óráig. 14:00 óráig CNY CNY T+1 nap T+3 nap Kimenő FlashPayment konverzió nélkül legkésőbb, 12:30 óráig, 14:00 óráig deviza T+1 nap deviza T+1 nap
Kimenő sürgősségi deviza átutalás Spectra, Spectra Light és MultiCash ügyfélprogramon (HUF, EUR, USD devizákban) konverzióval vagy konverzió nélkül bankjának nostro, 12:30 óráig deviza / HUF Bankon belüli deviza átutalások konverzió nélkül 2, 16:00 óráig, 14:00 óráig, 16:00 óráig nem-egt deviza T+1 nap, 14:00 óráig nem-egt deviza T+ 1 nap Bankon belüli SEPA átutalások konverzió nélkül 2, 16:00 óráig EUR Bankon belüli CNY átutalások konverzió nélkül 2 Bankon belüli megbízások esetén konverzió nélkülinek azok a tranzakciók tekintendők, melyek esetén a megbízás devizaneme, a terhelendő devizaneme és a jóváirandó devizaneme azonos.
, 16:00 óráig. 14:00 óráig Számlatula jdo-nos CNY T+1 nap CNY T+1 nap Bankon belüli (ügyfél saját számlái közötti) deviza átvezetések konverzió nélkül 2, 16:00 óráig, 14:00 óráig deviza deviza Bankon belüli deviza átutalások és ügyfél saját számlái közötti átvezetések konverzióval, 12:30 óráig, 10:30 óráig vagy HUF vagy HUF vagy HUF vagy HUF, 12:30 óráig Ha legalább az egyik nem-, 10:30 óráig Ha legalább az egyik nem- T+ 2 nap
Bankon belüli SEPA átutalások konverzióval, 12:30 óráig vagy HUF vagy HUF, 12:30 óráig Ha legalább az egyik nem- Deviza állandó megbízás esetén a legkorábbi teljesítés értéknapja, amennyiben a megbízás on 12:00 óráig beérkezik a Bankhoz. Bankon belüli CNY átutalások konverzióval, valamint CNY számláról történő bankon belüli átutalások konverzióval Számlatula jdo-nos, 18:00 óráig. 14:00 óráig deviza / HUF T+1 nap T+3 nap deviza / HUF T+1 nap T+3 nap Bankon belüli sürgősségi devizaátutalás konverzióval Spectra, Spectra Light és MultiCash ügyfélprogramon (HUF, EUR és USD devizákban) bankjának nostro, 12:30 óráig deviza / HUF
Bankon belüli sürgősségi devizaátutalás konverzió nélkül Spectra, Spectra Light és MultiCash ügyfélprogramon (USD devizában) bankjának nostro, 16:00 óráig USD JÓVÁÍRÁSOK Bejövő deviza (SEPA átutalások is) és nemzetközi forint átutalások konverzió nélkül Megbízás beérkezik A Bank nostro, 17:00 óráig vagy HUF, 14:00 óráig nem- T+1 nap Bejövő deviza (SEPA átutalások is) és nemzetközi forint átutalások konverzióval Megbízás beérkezik Bejövő megbízás devizaneme A Bank nostro, 16:30 óráig, HUF, HUF, 8:00 óráig Ha legalább az egyik nem-
Bejövő FlashPayment konverzió nélkül Megbízás beérkezik A Bank nostro, 17:00 óráig EUR/HUF Bejövő CNYátutalások konverzióval és konverzió nélkül, valamint bejövő átutalások konverzióval CNY javára Megbízás beérkezik A Bank nostro, 8:00 óráig deviza/huf, 14:00 óráig CNY T +2 nap T+1 nap III. Betét Lekötési Megbízások***** Forint lekötési megbízások Elektronikus megbízás esetén, 14:00 óráig Papíralapú megbízás esetén, 14:00 óráig A lekötés teljesítése EUR, USD és CHF lekötési megbízások Elektronikus megbízás esetén, 14:00 óráig Papíralapú megbízás esetén, 14:00 óráig A lekötés teljesítése
Egyéb deviza lekötési megbízások Elektronikus megbízás esetén, 14:00 óráig Papíralapú megbízás esetén, 14:00 óráig A lekötés teljesítése *****A betét lejárat előtti felmondásának benyújtási határideje megegyezik a betét lekötési megbízások benyújtásának határidejével. IV. Egyéb Készpénzkiszállítás vagy nagy összegű készpénzfelvétel bejelentése forintban egy nappal, illetve devizában két nappal a kiszállítás vagy felvétel előtti napon 15:00 óráig lehetséges. Pénzbeszállítás esetén, a pénzszállító által feldolgozott készpénzt a Bank a beszállítást követő munkanapon írja jóvá. Értékpapírokkal kapcsolatos megbízások teljesítési rendje megtalálható az Értékpapír kondíciós Listában. UniCredit Bank Hungary Zrt.