A Területalapú támogatások, top up és AKG támogatások elôfinanszírozása konstrukció igényléséhez szükséges dokumentumok I. Egyszerûsített hitelkérelem II. III. Nyilatkozat - támogatások igénybevételérôl A beszámolónak megfelelô információs adatlap Éves/Egyszerûsített s beszámolóval rendelkezô, illetve SZJA szerinti bevallást készítô Ügyfelekre Agrár-Vállalkozási Hitelgarancia Alapítvány Nyilatkozatok Kezességi Általános Szerzôdési Feltételek (ÁSZF) IV. A vállalkozás nyilatkozata MVH Kérelem mezôgazdasági vállalkozások részére - vagy NYILATKOZAT halászati vállalkozások részére (Agrár de minimis igénybevételéhez) Hiteligénylô vállalkozás Nyilatkozata Szabad felhasználású forgóeszközhitel intézményi kezességvállaláshoz Az Ügyfél létét igazoló okmányok (fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) Alábbi dokumentumok benyú jtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az elôzô hitelkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. V.1. Gazdasági társaság esetén (Bt., Kkt., Ec., Kfc., Kft., Zrt., Nyrt., Szövetkezet, Egyesülés) Alapító okirat vagy alapszabály vagy utolsó, egységes szerkezetbe foglalt társasági szerzôdés A nyilvántartásba vétel okmánya (cégbírósági határozat) Hiteles aláírási címpéldány V. A hitelkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi keltezésû, hiteles cégkivonat V.2. Egyéni vállalkozó esetén Vállalkozói igazolvány vagy egyéb, a vállalkozói tevékenység végzését lehetôvé tevô okirat A hitelkérelem beadását megelôzô, vállalkozó által kiadott legutolsó számla vagy nyugta és annak lekönyvelését igazoló pénztárkönyv, naplófôkönyv bemutatása V.3. Minden, a vállalkozás tevékenységének folytatásához szükséges hatósági engedély, igazolás: az engedélyköteles, illetve a bejelentés-köteles tevékeny ségek esetében az érvényes engedélyek és a bejelentést alátámasztó igazolások bemutatása, másolata 1
VI. Az Ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (egy lezárt teljes év pénzügyi kimutatásai) Alábbi dokumentumok benyújtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az elôzô hitelkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. A hiteligénylô beszámolási és könyvvezetési kötelezettsége függvényében az alábbi dokumentumokat köteles mellékelni, illetve a *-gal jelölt esetekben a bank kérésére bemutatni. A II. félévben benyújtott hitelkérelmek esetén az ügyfél a féls zárásokat tartalmazó dokumentumokat is köteles benyújtani (tárgyféls beszámoló, egyszerûsített beszámoló, egyszerûsített mérleg és eredménylevezetés, félévkor lezárt naplófôkönyv, pénztárkönyv, analitikus nyilvántartás).. VI.1. Számviteli, gazdálkodási dokumentumok (könyvelô által aláírt és lepecsételt): A számviteli törvény hatálya alá tartozó, kettôs könyvvitel vezetésére kötelezett vállalkozások esetén a hitelkérelem benyújtását megelôzô egy lezárt év adatait tartalmazó s beszámoló (mérleg, eredménykimutatás, kiegészítô mellékletek, üzleti jelentés) vagy egyszerûsített s beszámoló (ha van könyvvizsgálója, akkor auditált formában), (mérleget alátámasztó, illetve tárgynegyedévi fôkönyvi kivonat*) Az SZJA szabályai szerint adózó egyéni vállalkozók, ôstermelôk, kistermelôk esetében a kérelem benyújtását megelôzô két lezárt év SZJA bevallása, egyszerûsített mérlege, mérleget alátámasztó naplófôkönyvek, pénztárkönyvek Az EVA hatálya alá tartozó vállalkozások (Kkt, Bt) és egyéni vállalkozók esetében a hitelkérelem benyújtását megelôzô két lezárt évre vonatkozó EVA bevallás és a kapcsolódó analitikus bevételi nyilvántartások Egyéb szervezetek (224/2000. (XII.19.) Korm. Rendelet) esetében Számviteli Törvénnyel összhangban az utolsó két lezárt évre vonatkozó beszámoló VI.2. Hitelkérelem benyújtását megelôzô két év adóbevallása VII. VIII. A Hitelkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi együttes NAV és önkormányzati (székhelyre és telephelyre, fióktelephelyre, budapesti illetôségû cégek esetén kerületi és fôvárosi önkormányzati) igazolások köztartozásokról Amennyiben a társasági szerzôdés/alapszabály azt rögzíti, taggyûlési határozat a Hitel felvételérôl Hitelkiváltás esetén a következô dokumentum becsatolására van még szükség: IX. Bankinformáció a más hitelintézettôl, melynek tartalma: hitelszerzôdés típusa, száma, kelte, összege, lejárata, fedezete, jelenleg fennálló tôke és kamattartozás, hátralékmentesség igazolása X. Érvényes MHV regisztrációs igazolás 2
Területalapú támogatások elôfinanszírozása esetén Az elôzô évi területalapú támogatás kifizetését igazoló MVH Határozat XI. A tárgyévi támogatási kérelem (amennyiben már benyújtásra került) vagy Nyilatkozat a támogatási kérelem benyújtásáról (amennyiben még nem került benyújtásra) Amennyiben még nem került benyújtásra Földhasználati lap Amennyiben a területhasználat 20%-ot elérô, vagy azt meghaladó mértékben növekszik az elôzô évi területhasználathoz képest: Földhasználati lap bemutatása az újonnan használt földterületekre, vagy Tulajdoni lap másolat (akár TAKARNET IS), illetve bérleti szerzôdés bemutatása XII. Termeléshez kötött top up támogatások elôfinanszírozása esetén Aktuális 30 napnál nem régebbi Hatósági Bizonyítvány a történelmi bázis jogosultságról Agrár-környezetgazdálkodási támogatások elôfinanszírozása esetén Az AKG támogatás odaítélését igazoló érvényes MVH Határozat XIII. Az AKG támogatáshoz kapcsolódó területazonosítási kérelmére hozott MVH jóváhagyó (részben jóváhagyó) határozat Az elôzô évi támogatás odaítélését igazoló MVH határozat, vagy a bank ellenôrzi az elôzô évi támogatás kifizetésének tényét. A tárgyévi támogatási kérelem (amennyiben már benyújtásra került) vagy Nyilatkozat a támogatási kérelem benyújtásáról (amennyiben még nem került benyújtásra) Földhasználati lap, amennyiben még nem került benyújtásra A fent jelzett dokumentumokat az Ügyfél az OTP Bank Nyrt. részére átadta, mely dokumentumokat az OTP Bank Nyrt. átvette. Kelt:, Ügyfél Ügyintézô OTP Bank Nyrt. 3
Vállalkozói kapcsolattartó neve és törzsszáma: Fióki vállalkozói munkatárs neve és törzsszáma: Hitelkérelmet befogadó fiók fiókkódja: Hitelkérelem befogadásának dátuma: Egyszerûsített hitelkérelem vállalkozások részére I. Hitel típusa: Területalapú támogatások, top up AKG támogatások elôfinanszírozása A bank tölti ki. A hitel jellege: forgóeszközhitel Az igényelt hitel összege: Az igényelt hitel devizaneme: Az igényelt hitel futamideje: A hitel célja: Igénylést megelôzô év teljes, lezárt (nettó) árbevétele: A vállalkozás tényleges tevékenysége: II/A. A vállalkozás fôbb adatai A vállalkozás cégneve: A vállalkozás rövidített neve: Székhely címe: Telephely címe: KSH-számjel: Adószám: TEÁOR kód: Cégjegyzék szám: Gazdálkodási forma: Cégkategória (mikro-, kis-, középvállalkozás, nagyvállalat): A vállalkozás saját tôkéjének összege, alapításkor: jelenleg: Vállalkozás vezetôjének neve: 4
Vállalkozás vezetôjének születési neve: Vállalkozás vezetôjének személyigazolvány száma: Vállalkozás vezetôjének anyja neve: Vállalkozás vezetôjének születési ideje: Vállalkozás vezetôjének születési helye: Vállalkozás vezetôjének életkora: év év hó nap Vállalkozás vezetôjének neme: Nô Férfi Családi állapota: Eltartottak száma: Mióta tölti be tisztségét? Egyedülálló: Házas: Élettárs: Elvált: Özvegy: fô Amennyiben tulajdonosa is a vállalkozásnak, mióta? Munkában töltött k száma: év Legmagasabb iskolai végzettség: Általános iskola: Szakmunkásképzô: Szakközépiskola: Gimnázium: Fôiskola/Egyetem: Elôzô tevékenység, munkahelyek neve: Idôtartam (év): Önálló tevékenység: Alkalmazotti tevékenység: Beosztott Beosztott Középvezetô Középvezetô Felsôvezetô Felsôvezetô (választott tisztségviselô) (választott tisztségviselô) A vállalkozás vezetôjének lakcíme: Lakcímén mióta lakik? Milyen jogcímen lakik lakcímén? Tulajdonos: Családtag: Haszonélvezô: Bérlô: 5
II/B. Egyéni vállalkozó, egyéni cég esetén A vállalkozó neve: Születési neve: Anyja neve: Születési ideje: Születési helye: Vállalkozó életkora: év Vállalkozó neme: Nô Férfi Családi állapota: Eltartottak száma: Egyedülálló: Házas: Élettárs: Elvált: Özvegy: fô Lakcímén mióta lakik? Milyen jogcímen lakik lakcímén? Tulajdonos: Családtag: Haszonélvezô: Bérlô: Székhely (ha nem azonos a lakcímmel): Adóazonosító jel: Adószám: TEÁOR kód: Cégjegyzék szám (egyéni cég esetén): Gazdálkodási forma: Egyéni vállalkozói igazolvány szám vagy regisztrációs szám: A tevékenység megkezdésének : Munkában töltött k száma: év 6
Legmagasabb iskolai végzettség: Elôzô tevékenység, munkahelyek neve: Idôtartam (év): Önálló tevékenység: Általános iskola: Szakmunkásképzô: Szakközépiskola: Gimnázium: Fôiskola/ Egyetem: Alkalmazotti tevékenység: Beosztott Beosztott Középvezetô Középvezetô Felsôvezetô Felsôvezetô (választott tisztségviselô) (választott tisztségviselô) Magánszemélyként az elôzô évben befizetett TB járulék: Magánszemélyként az elôzô évben befizetett SZJA: Ft Ft Milyen számlák érkeznek a nevére vagy bejelentett lakcímére? Telefon: Villany: Gáz: Víz/csatorna: Táv-hô/távfûtés: Szemét: Kábeltévé: Milyen biztosításokkal/megtakarításokkal rendelkezik? Életbiztosítás: Önkéntes nyugdíjpénztár: CASCO: II/C. Egyéb adatok Alapítás dátuma: Mûködési helyszín / iroda címe (ha nem egyezik meg a székhellyel): Mûködési helyszín / iroda telefonszáma: +36/ (ha nem egyezik meg a székhellyel) Foglalkoztatottak átlagos létszáma az elmúlt évben: Foglalkoztatottak jelenlegi száma: Vállalkozás vezetôjének telefonszáma: +36/ Vállalkozás vezetôjének telefax száma: +36/ Ügyintézô neve: 7
Ügyintézô telefonszáma: +36/ Igénybe vesz-e könyvelôt? Igen Nem A vállalkozás könyvelését végzô cég neve: A vállalkozás könyvelését végzô cég elérhetôsége (cím, telefonszám): +36/ A vállalkozás könyvelését végzô személy neve: A vállalkozás könyvelését végzô személy telefonszáma: +36/ III. Számlavezetô hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma Számlavezetô megnevezése Pénzforgalmi számlaszáma IV. Információ a vállalkozás 4 legnagyobb tulajdoni hányaddal rendelkezô tagjairól, tulajdonosairól 1. Amennyiben a tulajdonos természetes személy: 1 Neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születéskori neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születési helye: Születési ideje: év hó nap Családi állapota (egyedülálló, házas, élettárs, elvált, özvegy): Lakcíme: Lakcímén mióta lakik? Milyen jogcímen lakik lakcímén? (tulajdonos, családtag, haszonélvezô, bérlô) Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad %: Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? 2 Neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születéskori neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születési helye: Születési ideje: év hó nap 8
Családi állapota (egyedülálló, házas, élettárs, elvált, özvegy): Lakcíme: Lakcímén mióta lakik? Milyen jogcímen lakik lakcímén? (tulajdonos, családtag, haszonélvezô, bérlô) Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad %: Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? 3 Neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születéskori neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születési helye: Születési ideje: év hó nap Családi állapota (egyedülálló, házas, élettárs, elvált, özvegy): Lakcíme: Lakcímén mióta lakik? Milyen jogcímen lakik lakcímén? (tulajdonos, családtag, haszonélvezô, bérlô) Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad %: Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? 4 Neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születéskori neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születési helye: Születési ideje: év hó nap Családi állapota (egyedülálló, házas, élettárs, elvált, özvegy): Lakcíme: Lakcímén mióta lakik? Milyen jogcímen lakik lakcímén? (tulajdonos, családtag, haszonélvezô, bérlô) Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad %: Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? 9
2. Amennyiben a tulajdonos valamely szervezet 1 Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? Tulajdoni hányada %: 2 Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? Tulajdoni hányada %: 3 Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? Tulajdoni hányada %: 4 Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? Tulajdoni hányada %: 3. Tagok, tulajdonosok, egyéni vállalkozó, egyéni cég egyéb vállalkozásai (kapcsolt vállalkozások) Tag/Tulajdonos neve Tulajdoni hányada/ Szavazati arány (%) A kapcsolt vállalkozás neve és címe A kapcsolt vállalkozás adószáma 10
A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybevételének idôpontja A hitelezô neve A hitel célja Fennálló hitelállomány összege A hitel végsô lejárata Visszafizetés ütemezése V. A vállalkozás egyéb vállalkozás(ok)ban való befektetéseinek és kapcsolatainak ismertetése (kapcsolt vállalkozások) Vállalkozás neve, címe Jogi formája Alapítás dátuma Adószáma, KSH-szám A részvétel minôsége Tulajdoni hányad/szavazati arány (%) A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybevételének idôpontja A hitelezô neve A hitel célja Fennálló hitelállomány összege A hitel végsô lejárata Visszafizetés ütemezése Vevôkkel való kapcsolat (a megfelelô válasz mellé kérünk x-et tenni) A vevôkör a jövedelmezôség csökkenése nélkül változtatható A vevôkör csak a jövedelmezôség csökkenésl változtatható Valamely vevô kiesése nehezíti a mûködést 11
Fontosabb vevôk (legalább a 3 legnagyobb vevôt jelölje meg) Megnevezés Üzleti kapcsolat kezdete A vevôtôl származó nettó forgalom az elôzô naptári évben (ezer Ft) A vevôtôl származó árbevétel aránya a teljes árbevételen belül (%) Fontosabb szállítók (legalább a 3 legnagyobb szállítóját jelölje meg) Megnevezés Üzleti kapcsolat kezdete A beszállítások összértéke az elôzô naptári évben (ezer Ft) VI. A vállalkozás fennálló tartozásai 1. Az összes kötelezettség Megnevezés Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: Összeg 2. Az összes kötelezettségbôl hitelintézetekkel szembeni tartozások: Megnevezés Összeg Pénzügyi intézmény(ek) megnevezése Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: 12
3. A hitelintézeti tartozásokból az OTP-vel szemben fennálló tartozások Megnevezés Összeg Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: Éven túli hitelek saját tôkéhez viszonyított mértéke: (%) 4. Költségvetési szervek felé fennálló tartozások Megnevezés Összeg lejárt tartozás - ebbôl átütemezett tartozás Adótartozás (APEH) TB tartozás (APEH) VPOP (külkereskedelmi és/vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások töltsék ki!) Egyéb adótartozás (pl.: helyi adó) VII. A támogatás adatai: Az elôfinanszírozandó támogatás jogcíme Összege, devizaneme Alapjául szolgáló okirat típusa, (Hatósági Bizonyítvány/MVH Határozat) száma, kelte A támogatás várható beérkezése, esedékessége Területalapú támogatás EU forrásból (SAPS) Agrár-környezetgazdálkodási támogatás(akg) VIII. A mûvelt termelôterület adatai: Mûvelési ág Terület mérete, ha Összesen: 13
Nyilatkozatok: Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a cég nem áll csôd-, felszámolási-, illetve végelszámolási eljárás alatt és a cég ellen nincs folyamatban végrehajtási eljárás. Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a fentiekben az általam (általunk) közölt adatok a valóságnak megfelelnek a vállalkozás minden kötelezettségét és gazdálkodásának fontosabb körülményeit ismertette, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettsége és hozzájárulok (hozzájárulunk) azoknak a hitelnyújtó által történô kezeléséhez. Amennyiben a kért hitel fedezeti elôírásai között szerepel, vállalom (vállaljuk), hogy a más hitelintézeteknél vezetett pénzforgalmi számláimról (számláinkról) a számlaforgalmi igazolásokat a Banknak az általa megkívánt formában, teljeskörûen benyújtom (benyújtjuk). Ezen felül hozzájárulok (hozzájárulunk) ahhoz, hogy a Bank e számlákkal kapcsolatosan további információkérés céljából felvegye a kapcsolatot a számláimat (számláinkat) kezelô más hitelintézetekkel. Az ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank az igénylés alapján hitelbírálatot végez, illetve tudomásul veszi, hogy a Bank jogosult a kérelmet elutasítani, vagy alacsonyabb hitelösszeget megállapítani. Kelt:, cégszerû aláírás Egyéni vállalkozó esetén szükséges kitölteni: Elôttünk, mint tanúk elôtt: 1.) Név: 2.) Név: 14
II. Nyilatkozat - támogatások igénybevételérôl NYILATKOZAT Támogatások igénybevételérôl Ügyfél neve, székhelye: Adószáma/Adóazonosító jele: Fent nevezett ügyfél kijelentem, hogy az egyszerûsített területalapú támogatás igénybevételére 2011. évben támogatási kérelmet kívánok benyújtani az MVH-ba, a vonatkozó jogszabály és MVH közlemény megjelenését követôen. A gazdálkodásomban a támogatás alapját képezô termôföld használatban 2010. évben* Változás nem történt, a használatomban lévô termôföld terület mérete nem változott. A használatomban lévô termôföld terület mérete 20%-nál kisebb mértékben változott. A használatomban lévô termôföld terület mérete 20%-nál nagyobb mértékben változott. Területhasználat változása következtében az alábbi területeket használom: Település neve Helyrajzi szám Mûvelési ág Területméret, ha Összesen: Kötelezettséget vállalok arra, hogy a 2011. évi Területalapú támogatás igénylésem MVH-hoz történô benyújtását követô 5 napon belül bemutatom az OTP Bank Nyrt. részére a támogatási kérelem másolatát, a földhasználati lapot és a kérelem leadását igazoló dokumentumot. Kelt:, 2011. hó nap cégszerû aláírás Tanúk: Aláírás: Név: Aláírás: Név: *megfelelô pont aláhúzandó 15
III. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap Éves/Egyszerûsített beszámolóval rendelkezô Ügyfelekre (adósminôsítéshez szükséges kiegészítô információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés Határidôn túli követelések Határidôn túli vevôi követelések Határidôn túli szállítói tartozások Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamata Vevôállomány Fizetett összes kamat Szállítóállomány 20 (utolsó elôtti lezárt év) 20 (utolsó lezárt év) Vevôállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 61-90 nap között lejárt tartozás 91-365 nap között lejárt tartozás 1 n túl lejárt tartozás Összesen: Szállítóállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 61-90 nap között lejárt tartozás 91-365 nap között lejárt tartozás 1 n túl lejárt tartozás Összesen: Kelt:, 20 (utolsó lezárt év) 20 (utolsó lezárt év) 20 (a hitelkérelem benyújtásakor) 20 (a hitelkérelem benyújtásakor) Egyéni vállalkozó esetén szükséges kitölteni: Elôttünk, mint tanúk elôtt: Cégszerû aláírása 1.) Név: 2.) Név: 16
III. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap SZJA szerinti bevallást készítô Ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés Pénzeszközök Értékpapírok Készletek Határidôn túli követelések (analitikus nyilvántartásból) Határidôn túli vevôi követelések Határidôn túli szállítói tartozás Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamatai Hosszú lejáratú kötelezettségek Vevôállomány Rendkívüli bevételek Rendkívüli kiadások Pénzügyi mûveletek bevételei Pénzügyi mûveletek kiadásai Fizetett összes kamat Szállítóállomány Egyéb követelések Tárgyi eszközök nettó értéke Immateriális javak nettó értéke Adó- és társadalombiztosítási tartozás Folyamatban lévô beruházások Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek Egyéb bevétel Kelt:, 20 (utolsó elôtti lezárt év) 20 (utolsó lezárt év) Egyéni vállalkozó esetén szükséges kitölteni: Elôttünk, mint tanúk elôtt: 1.) Név: 2.) Név: cégszerû aláírás 17