Üzletszabályzat 3. sz. melléklet Ügyfél tájékztató A pénzügyi eszközök piacáról szóló 2004/39/EK irányelv [2004/39/EC Markets in Financial Instruments Directive] (tvábbiakban MiFID), a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (tvábbiakban: Tpt.), a kllektív befektetési frmákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módsításáról szóló 2014. évi XVI. Törvény (tvábbiakban Kbftv.) illetve a befektetési vállalkzáskról és az árutőzsdei szlgáltatkról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (tvábbiakban Bszt.) részletesen meghatárzzák a befektetési vállalkzásk tájékztatási kötelezettségét. A jelen ügyfél tájékztató anyagban összefglaltuk mindazkat az általáns infrmációkat, amelyekre a Adventum Befektetési Alapkezelő Zrt. (tvábbiakban Adventum) Ügyfélként szüksége lehet. Kérjük, hgy figyelmesen lvassa át a jelen tájékztatót. Amennyiben a tájékztató anyaggal kapcslatban bármilyen kérdése lenne vagy kétsége merülne fel, kérjük, keresse meg üzletkötőjét vagy kapcslattartóját, vagy írjn e- mailt az inf@adventum.hu e-mail címre. Az Adventum a tájékztatást írásban vagy ún. tartós adathrdzón teljesítheti. Tartós adathrdzónak minősül minden lyan eszköz, amely biztsítja, hgy az tt közölt infrmációk váltzatlan frmában és tartalmmal jeleníthetők meg. Ennek megfelelően tartós adathrdzónak minősül a Adventum hnlapja, illetve az elektrnikus levél (e-mail) is. Az Adventum szerződéskötéskr nymtattt frmában, illetve e-mail címmel rendelkező ügyfelek esetében e- mail útján tesz eleget tájékztatási kötelezettségének. A Kbftv.-ben és a Bszt.-ben előírt tájékztatást tartalmazó hirdetmények flyamatsan elérhetőek a www.adventum.hu hnlapján, illetve a Adventum ügyfélszlgálati irdájában. A tartós adathrdzóval szemben támaszttt követelményeknek megfelelően a hirdetmények váltzásakr az aktuális hirdetmények mellett elérhetővé válnak a krábbi időszakban hatálys tájékztató anyagk is. A jelen tájékztató anyag az alábbi témakörökre terjed ki: Üzletszabályzat melléklet Ügyfél tájékztató 1 Alapvető infrmációk 1 Tájékztató az ügyfél-átvilágítás szabályairól 3 Az ügyfélminősítés szabályai Alkalmassági teszt Hiba! A könyvjelző nem létezik. Hiba! A könyvjelző nem létezik. Ügyfél eszközök kezelése és befektető védelmi szabályk 3 Az Adventum összeférhetetlenségi plitikája 4 A pénzügyi eszközök értékelésének szabályai 4 Ügyfélbejelentések kezelése 4 Kiszervezett tevékenységek 5 Az Adventum aktuális üzleti nyitvatartási rendjéről az Adventum www.adventum.hu hnlapján tájékzódhat. Alapvető infrmációk Adventum tevékenysége és jgszabályi háttér Az Adventum tevékenységét a kllektív befektetési frmákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módsításáról szóló 2014. évi XVI. Törvény (tvábbiakban Kbftv.) alapján, a Magyar Nemzeti Bank (Felügyelet) ellenőrzése alatt végzi. Az Adventum a következő tevékenységek nyújtására rendelkezik felügyeleti engedéllyel:
Az Alapkezelő az alábbi tevékenységeket végezheti a Kbftv 7. szerint: Befektetéskezelés Kckázatkezelés Adminisztratív feladatk Infrmációszlgáltatás a befektetők részére Könyvviteli és jgi feladatk ellátása Eszközök értékelése, árazása, adóügyek intézése Jgszerű magatartás ellenőrzése Hzamfizetés A befektetőkkel kapcslats nyilvántartásk vezetése Az ABAK által kezelt kllektív befektetési értékpapír frgalmba hzatalával és frgalmazásával összefüggő adminisztrációs feladatk A megkötött ügyletek teljesítése, a biznylatk megküldését is ideértve Nyilvántartásk vezetése Az ABA eszközeinehez kapcslódó tevékenységek: az ABAJ bizalmi feladatainak ellátáshz szükséges szlgáltatásk, a létesítmények kezelése, az ingatlankezelői tevékenységek, vállalkzásk számára a tőkeszerkezettel, ipari startégiával és ezekhez kapcslódó ügyekkel kapcslats tanácsadás, az összelvadáskkal és vállalkzásk megvásárlásával kapcslats tanácsadás és szlgálttaásk, valamint az ABA és mindazn vállalatk és egyéb eszközök kezeléséhez kapcslódó szlgáltatásk, amelyekben az adtt ABA befektetéssel rendelkezik. Tevékenységi engedélyek: alapkezelés: E-III/733/2006. sz., Adventum elérhetőségek Elérhetőségek Székhely Telefn +36 1 266 94 41 Telefax +36 1 235 07 33 Hnlap E-mail Céges adatk 1052 Budapest, Türr István u. 9. V.; www.adventum.hu inf@adventum.hu Cégjegyzékszám Cg. 01-10-044114 Adószám 11869560-2-41 Stat. számjel 11869560-6630-114-01 Könyvvizsgáló Első Magyar Audit Hlding Könyvvizsgáló és Adótanácsadó Kft. 2143 Kistarcsa Deák Ferenc u. 10.
Tájékztató az ügyfél-átvilágítás szabályairól Az ügyfélaznsítás és az ügyfél minősítése Az Alapkezelő ügyfélaznsítást, ügyfélminősítést nem végez. Az Alapkezelő által kezelt befektetési alap befektetési jegyeinek tulajdnsai tekintetébena befektetési jegyek megvásárlása előtt az adtt alap fgalmazója végzi el az ügyfélaznsítást és az ügyfélminősítést. Ügyfél eszközök kezelése és befektető védelmi szabályk Tájékztatjuk Tisztelt Ügyfeleinket a külső letétkezelő igénybevételének szabályairól és következményeiről: Letétkezelő partnerek Az Adventum a pénzügyi eszköz letéti őrzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcslódó ügyfélszámla vezetése, illetve a letétkezelés, valamint az ehhez kapcslódó értékpapírszámla vezetése, nymdai útn előállíttt értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése, mint kiegészítő szlgáltatási tevékenység keretében több letétkezelő partnerrel dlgzik. Az Adventum a külső letétkezelők megválasztásakr fkztt figyelemmel jár el, mérlegeli a külső letétkezelő igénybevételének szükségességét és az igénybevételből adódó kckázatkat. Jelen tájékztató célja, hgy Ügyfeleinket tájékztassuk mindazkról a tudnivalókról, amelyek a Bszt. által meghatárztt, előzetes tájékztatási kötelezettség körébe tartznak, illetve azkról az infrmációkat, amelyeket fntsnak ítélünk meg a külső letétkezelő igénybevételéből fakadó következmények megértéséhez. Az Adventum minden esetben biztsítja a kllektív befektetési prtfliók eszközeinek saját eszközeitől, illetve egyes esetekben más kllektív befektetési prtfliók eszközeitől történő elkülönítését (eszközök szegregációja Hazai befektetési szlgáltató és hitelintézeti partnereink Fentiek szerint letétkezeléshez, számlavezetéshez egyes tőzsdei és tőzsdén kívüli (OTC) ügyletek ügyletek elszámlásáhz, illetve az így nyittt származtattt ügyletek fedezetképzése vnatkzásában az Adventum több hazai letétkezelő hitelintézet és befektetési szlgáltató szlgáltatásait veszi igénybe. Főbb partnereink: Buda-Cash Brókerház Zrt. (Buda-Cash, www.budacash.hu/) K&H Bank Zrt. (www.khb.hu) ING Bank N.V. Magyarrszági Fióktelep (ING, www.ing.hu) Raiffeisen Bank Zrt. (Raiffeisen, www.raiffeisen.hu) CIB Bank Zrt. (CIB Bank, www.cib.hu/) Takarékbank Zrt. (Takarékbank, www.takarekbank.hu) Erste Bank Zrt. (Erste Bank, www.erstebank.hu) OTP Bank Zrt. (OTP Bank, www.tpbank.hu) Egyéb partnerek Az Adventum jgsult az egyes tőzsdei vagy tőzsdén kívüli üzletkötéseinek lebnylítására lyan befektetési szlgáltatót igénybe venni, aki rendelkezik az adtt befektetési szlgáltatásra vnatkzó Felügyeleti engedéllyel. Az Alapkezelő nem tagja a Befektető-védelmi Alapnak.
Az Adventum összeférhetetlenségi plitikája Az Adventum alapkezelési tevékenysége srán keletkező jgai és kötelezettségei szembe kerülhetnek az ügyfelek érdekeivel. Az érdekellentét fennállhat az egyes alapk és az Adventum (vagy annak dlgzói) vagy akár az egyes ügyfelek között is. Annak érdekében, hgy az érdekellentétekből fakadóan ne érje hátránys következmény az ügyfeleket, az Adventum aznsítja az érdekellentétek eseteit, majd lyan szervezeti és igazgatási szabálykat határz meg, amelyek az érdekellentétből fakadó, ügyfelekre hátránys következményeket kiküszöbölik vagy csökkentik. Mindaználtal a működő kntrllk ellenére előfrdulhatnak lyan esetek, amikr nem zárható ki az érdekösszeütközés. Az ebbe a körbe tartzó általáns esetekről az Adventum jelen tájékztató keretében tájékztatja az ügyfeleket. Amennyiben lyan helyzet frdul elő, amelyet az Adventum még nem aznsíttt, akkr felhívja az ügyfél figyelmét az érdekellentétre és az ügyfél kifejezett hzzájárulásáhz kötheti a befektetési szlgáltatási szerződésben fglaltak teljesítését. Összeférhetetlenségi esetek tipizálása Az Adventum alkalmazttainak és tulajdnsainak egyik célja a bevételek és az eredmény maximalizálása, ugyanakkr az ügyfelek érdeke a díjak minimalizálása. Az Adventum vezető tisztségviselői, alkalmazttai illetve kiszervezési vagy ügynöki szerződés keretében tevékeny személyek ügyletei kmpetitívek vagy ellentétesek lehetnek az ügyfél megbízásával. Az ügyfél által az Adventum dlgzóinak juttattt bármilyen ajándék vagy más előny beflyáslhatja a dlgzók eljárását, amely a más ügyfél és az Adventum érdekeivel is ellentétesek lehetnek. A fentiekben meghatárztt érdek-összeütközések kiküszöbölése vagy az abból keletkező lehetséges veszteségek mérséklése érdekében az Adventum a következő területekre kiterjedő szervezeti és igazgatási szabálykat állíttt fel: Az Adventum - a vnatkzó jgszabályi rendelkezéseknek megfelelően krlátzza, engedélyhez köti vagy egyáltalán nem engedélyezi a közvetlen és közvetett tulajdnsai, vezetői állású személyei és azk közeli hzzátartzói, valamint az Adventum alkalmazttai számára, hgy más befektetési szlgáltatóban vagy szabályztt piacn bevezetett értékpapír kibcsátóiban közvetlen vagy közvetett tulajdnnal rendelkezzenek, azkban vezető tisztséget töltsenek be vagy alkalmazásban álljanak. Az Adventum lyan kmpenzációs csmagt alkalmaz, amely nem hz létre érdekellentétet az ügyfelek és az alkalmazttak között. Az Adventum külön szabálykat fgalmaztt meg a saját alkalmazttak, a vezető tisztségviselők és az egyéb érintett személyek befektetési szlgáltatási körbe tartzó ügyleteire. Ha az Alapkezelő az Alap nevében prime bróker szlgáltatásait veszi igénybe, a feltételeket írásban fglalt szerződésben kell meghatárzni. Rendelkezni kell különösen az Alap eszközeinek lehetséges átruházásáról és ismételt felhasználásáról, és ennek összhangban kell lennie az Alap kezelési szabályzatával. A szerződésnek rendelkeznie kell arról, hgy a letétkezelőt értesítsék a szerződés megkötéséről. Az Alapkezelőnek kellő szakértelemmel és gndssággal kell eljárnia a szerződtetendő prime bróker kiválasztásakr és kinevezésekr. A pénzügyi eszközök értékelésének szabályai Az Adventum az eszközök értékelését maga végzi. Az Adventum Által kezelt Alapk értékelési szabályzatát az Alapkra vnatkzó Kezelési Szabályzat tartalmazza. Ügyfélbejelentések kezelése Az Adventum Ügyfeleinek bejelentéseit az alapkezeléshez kapcslódó szakmai elvárásknak megfelelően, gyrsan és átlátható módn vizsgálja ki.
Panasznak minősül az Adventum tevékenységével, szlgáltatásával, termékével szemben felmerülő minden lyan egyedi kérelem vagy reklamáció, amelyben a panaszs a pénzügyi szervezet eljárását kifgáslja és azzal kapcslatban knkrét, egyértelmű igényét megfgalmazza. Kérjük, hgy abban az esetben is frduljn hzzánk, amennyiben az Adventum tevékenységével kapcslatban lyan általáns észrevételei vannak, amelyek a szlgáltatás színvnalát emelhetik. Célunk, hgy az Ügyfeleink által tett bejelentések kivizsgálásakr érvényesüljenek a következő alapelvek: Egyenlő elbánás elve: minden ügyfél egyenlő elbánásban részesüljön; Transzparencia: a bejelentések a megfelelő szervezeti egységhez, szabályztt és dkumentált keretek között kerüljenek kivizsgálásra; Elfgulatlanság: a panasz kivizsgálásakr törekedni kell a pártatlanságra, a vizsgálat srán az érintett Adventum alkalmazttakat csak a körülmények felderítése mértékéig lehet bevnni. Kérjük, hgy amennyiben bejelentést kíván tenni, akkr a kívánt cél elérése érdekében az alábbiak szerint járjn el: Bejelentését az Adventum belső ellenőrzének címezze annak érdekében, hgy az Adventum által a bejelentésre tett szabályk valóban érvényesülhessenek. A jelen hirdetményben megadtt módn jutassa el számunkra bejelentését Pstai útn: Telefn +36 1 266 94 41 Telefax +36 1 235 07 33 1052 Budapest, Türr István u. 9. V.; Személyesen az Adventum ügyfélszlgálati irdájában (az üzleti nyitva tartás rendje szerint, de legfeljebb 16 óráig) E-mail: mailt:inf@adventum.hu A bejelenést a jelen hirdetményhez csatlt űrlapn tegye meg. Az Adventum az ügyfélszlgáln az üzleti nyitva tartás szerint, de legkésőbb 16 óráig fgadja az ügyfél panaszkat. Telefns bejelentés tekinetében is ennek megfelelően kell eljárni. Az Adventum panaszkezelési szabályzata egyúttal az Adventum üzletszabályzatának kötelező melléklete, amely a www.adventum.hu hnlap Ügyféltájékztatás/Üzletszabályzat menüpntban található. Tájékztatjuk, hgy panaszával felügyeleti szervünk, az MNB, illetve a Budapesti Gazdasági Kamarák mellett működő Békéltető Testület eljárását is kezdeményezheti. Felhívjuk a figyelmét, hgy az Adventum nem veti alá magát a Békéltető Testület eljárásának, így annak határzata nem kötelezi az Adventumt. Magyar Nemzeti Bank ( 1013 Budapest, Krisztina krt. 39., Levelezési cím: 1534 Budapest BKKP Pstafiók: 777.; Hnlapcím: http://felugyelet.mnb.hu/) Budapesti Gazdasági Kamarák mellett működő Békéltető Testület (1016 Budapest, Krisztina krt. 99; Közpnti telefn: +36 1 488 2131; Közpnti fax: +36 1 488 2186; http://www.mkik.hu/index.php?id=57) Célunk, hgy az Ügyfeleink és Adventum közötti nézeteltéréseket vagy vitás ügyeket békés útn, egyeztetéssel rendezzük. Tájékztatjuk ugyanakkr, hgy az Adventum általáns szerződési feltételei szerint a befektetési szlgáltatási vagy kiegészítő tevékenység kapcsán felmerült vitás kérdések tekintetében a Fővársi Bíróság rendelkezik kizárólags illetékességével. Az ilyen bírósági eljárás szabályait a plgári perrendtartásról szóló 1952. évi III. törvény rendelkezései tartalmazzák. Kiszervezett tevékenységek Az Adventum a befektetési szlgáltatási és kiegészítő tevékenységek ellátásáhz közreműködő partnereket vehet igénybe. A tevékenység és közreműködés frmájától függően hagymánys szlgáltatási, közvetítői vagy kiszervezési szerződés jön létre. Az aktuális közvetítői és ügynöki szerződéses partnerek megtekintéséhez kérjük látgassn el a www.adventum.hu ldalra.
Az Adventum befektetési alapkezelői tevékenysége végzéséhez lyan befektetési vállalkzást vehet igénybe, amely (aki) a Bszt.-ben meghatárztt feltételeknek megfelel és szerepel az MNB vagy más EGT állam hatáskörrel rendelkező felügyeleti hatósága szerinti nyilvántartásban. Kiszervezés A Kbftv. értelmező rendelkezési szerint kiszervezésnek minősül az lyan megállapdás az alapkezelő és egy harmadik személy között, amelynek keretében e harmadik személy lyan tevékenységet végez, amelyet egyébként az alapkezelő maga végezne. A kiszervezett tevékenységről a Adventum a törvényi előírásknak megfelelően tájékztatja az MNB-t, illetve jelen hirdetményen keresztül Ügyfeleit is. A jelenleg kiszervezett tevékenységek: Dátum Partner Tevékenység 2011-07-01. Varga M. Ügyvédi Irda (székhelye: 1122 Budapest, Magyar Jakbinusk tere 2-3. IV/18.; nyilvántartási száma: 01-002380 (Budapesti Ügyvédi Kamara); Tevékenységet ellátó személy: Dr. Varga M. Judit A megfelelési vezetőre delegált feladatk ellátása Jelen hirdetmény az Adventum üzletszabályzatával és az annak mellékletét képező, vagy annak alapján kiadtt más hirdetményekkel együttesen értelmezendő. Az Adventum fenntartja a jgt arra, hgy amennyiben a piaci, az ügyfél vagy egyéb körülményekben bekövetkező váltzásk azt indklják, aznnali hatállyal megváltztassa a hirdetményben fglaltakat. Az Adventum hirdetményeit a www.adventum.hu hnlapn publikálja. Amennyiben a jelen tájékztatóval kapcslatban bármilyen kérdése adódna, akkr frduljn bizalmmal az Adventum-hz az inf@adventum.hu e-mail címen vagy a www.adventum.hu hnlapn található bármely más elérhetőségen. Budapest, 2015-05-14 Adventum Befektetési Alapkezelő Zrt.