Az ügyfél által benyújtandó dokumentumok listája az OTP LendületPlusz Folyószámlahitel esetében Kérelem: kötelező ill. indikatív ajánlat esetében: DM levél; fióki megkeresés esetén: Hitelkérelem (A1). Csak fióki megkeresés esetén: A Vállalkozás létét igazoló dokumentumok (A2). A Vállalkozás gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (egy lezárt teljes év pénzügyi kimutatásai) (A3). Kötelező ajánlat esetében mindössze folyósítási feltétel! A beszámolónak megfelelő információs adatlap (A4, A5, A6, A7). Amennyiben az Ügyfél más pénzintézetnél vezet pénzforgalmi bankszámlát, az érintett bank(ok)tól kapott számlaforgalmi igazolás(ok). HG Zrt. kezességvállalási kérelem HG Zrt. - Nyilatkozatok Egyéb: A Hitelkérelem cenzúrakönyvbe történő iktatásának időpontjától számított 30 napnál nem régebbi APEH-, VPOP- és önkormányzati igazolások köztartozásokról. Amennyiben a társasági szerződés/alapszabály azt rögzíti, taggyűlési határozat a Hitel felvételéről. Az engedélyköteles, illetve a bejelentés-köteles tevékenységek esetében az érvényes engedélyek és a bejelentést támasztó igazolások bemutatása, másolata. Hitelkiváltás esetén a következő dokumentum becsatolására van még szükség: Bankinformáció a más hitelintézettől, melynek tartalma: hitelszerződés száma, kelte, összege, lejárata; jelenleg fennálló tőke és kamattartozás 1
A1 OTP BANK NYRT. I. Egyszerűsített hitelkérelem vállalkozások részére Hitel típusa: Igénylést megelőző év (nettó) árbevétele: OTP-vel szemben fennálló összes tartozás (kötelezettség): II. A vállalkozás főbb adatai A vállalkozás cégneve: A vállalkozás rövidített neve: Székhely címe: Telephely címe KSH-számjel: Adószám: TEÁOR kód: Cégjegyzék szám: Gazdálkodási forma: Cégkategória: (mikro-, kis-, középvállalkozás, nagyvállalat) Alapítás dátuma: II/A. egyéni vállalkozó/őstermelő esetén: A vállalkozó neve: Anyja neve: Születési ideje: Születési helye: Lakcím: Adószám/adóazonosító jel: 2
1. A vállalkozás egyéb adatai: Vállalkozás vezetőjének neve: Vállalkozás vezetőjének telefonszáma: Vállalkozás vezetőjének telefax száma: Ügyintéző neve: Ügyintéző telefonszáma: A vállalkozás saját tőkéjének összege: alapításkor: jelenleg: Foglalkoztatottak átlagos létszáma az elmúlt évben: III. Számlavezető hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma: Számlavezető megnevezése Pénzforgalmi számlaszáma IV. Információ a vállalkozás jelentős (50%-nál nagyobb) tulajdoni hányadú tagjairól, tulajdonosairól: 1. A vállalkozás tagjainak, tulajdonosainak főbb adatai: Tag/Tulajdonos neve: Tag/Tulajdonos adószáma: Tulajdoni hányada/szavazati arány: (%) 2. Természetes személy esetén: Születési hely: Születési dátum: Anyja neve: Adóazonosító jel: 3
3. Tagok, tulajdonosok vállalkozásai (kapcsolt vállalkozások): A kapcsolt vállalkozás neve: A kapcsolt vállalkozás adószáma: A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybe-vételének időpontja: A hitelező neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végső lejárata: Visszafizetés ütemezése: V. A vállalkozás (egyéni vállalkozó) egyéb vállalkozás(ok)ban való befektetéseinek ismertetése (kapcsolt vállalkozások) Vállalkozás neve: Vállalkozás címe: Jogi formája: Alapítás dátuma: Adószáma: KSH-száma: A részvétel minősége: Tulajdoni hányad/szavazati arány: (%) A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybe-vételének időpontja: A hitelező neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végső lejárata: Visszafizetés ütemezése: 4
VI. A vállalkozás fennálló tartozásai: 1. Összes kötelezettség: Megnevezés Összeg Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: 2. Az összes kötelezettségből hitelintézetekkel szembeni tartozások: Megnevezés Összeg Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: 3. A hitelintézeti tartozásokból az OTP-vel szemben fennálló tartozások: Megnevezés Összeg Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Éven túli hitelek saját tőkéhez viszonyított mértéke: (%) 4. Költségvetési szervek felé fennálló tartozások: Megnevezés Összeg lejárt tartozás - ebből átütemezett tartozás adótartozás (APEH) TB tartozás (APEH) VPOP (külkereskedelmi tevékenységet folytató vállalkozások töltsék ki!) Egyéb adótartozás (pl.:helyi adó) 5
5. Szállítókkal szembeni tartozások: Szállítói tartozások lejárat szerinti részletezése Utolsó lezárt évben év/hónap/nap-n (a hitelkérelem benyújtásakor) Nem lejárt tartozás 0-30 nap közötti lejárt tartozás 31-60 nap közötti lejárt tartozás 60 napon túl lejárt tartozás 90 napon túl lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás VII. A vállalkozás által igényelt hitel: 1. A hitel főbb adatai: A hitel jellege: A hitel célja: nem kötelező kitölteni A hitel összege: A visszafizetés futamideje: 2. A hitel egyéb adatai: A folyósítás ütemezése A törlesztés ütemezése Dátum: Összeg: Dátum: Összeg: 6
Nyilatkozatok: Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a cég nem áll csőd-, felszámolási-, ill. végelszámolási eljárás alatt és a cég ellen nincs folyamatban végrehajtási eljárás. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a fentiekben az általam (általunk) közölt adatok a valóságnak megfelelnek - a vállalkozás minden kötelezettségét és gazdálkodásának fontosabb körülményeit ismertette, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettsége - és hozzájárulok (hozzájárulunk) azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kelt:... cégszerű aláírás 7
OTP BANK NYRT. Kiegészítés OTP LendületPlusz Folyószámahitel igénylése esetén I. A hitel fedezeteként felajánlott biztosítékok 1. Ingatlan biztosíték: 1. 2. Az ingatlan tulajdonosa Az ingatlan címe Az ingatlan leírása, elhelyezkedése, alapterülete, beépített területe Vételára Vétel dátuma Helyrajzi száma Az ingatlan terhei Becsült érték Az értékbecslő megnevezése 2. Egyéb biztosítékok: Biztosíték neve: Biztosíték neve: Kelt:... cégszerű aláírás 8
A vállalkozás létét igazoló dokumentumok A2 Az Ügyfél létét igazoló okmányok (a fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) A bankkal (aktív/passzív) üzleti kapcsolatban álló ügyfél kérelme esetén a vállalkozás létét igazoló okmányokat csak akkor kell mellékelni, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az előző hitelkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. 1.1. Gazdasági társaság esetén: alapító okirat, vagy alapszabály, társasági szerződés; a nyilvántartásba vétel okmánya (cégbírósági határozat); hiteles aláírási címpéldány; a hitelkérelem cenzúrakönyvbe történő iktatásának időpontjától számított 30 napnál nem régebbi keltezésű cégkivonat. 1.2. Egyéni vállalkozó esetén: vállalkozás és vállalkozó esetén a hitelkérelem cenzúrakönyvbe történő iktatásának időpontjától számított 30 napnál nem régebbi, hátralékmentességet dokumentáló vállalkozói, magánkereskedői igazolvány; a hitelkérelem beadását megelőző, vállalkozó által kiadott legutolsó számla vagy nyugta és annak lekönyvelését igazoló pénztárkönyv, naplófőkönyv bemutatása. 1.3. Minden, a vállalkozás tevékenységének folytatásához szükséges hatósági engedély, igazolás 9
A3 A Vállalkozás gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok Az Ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok Az ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumokat minden esetben csatolni kell, ha a vállalkozás által benyújtott előző kérelem óta eltelt időszakban a banknál rendelkezésre álló, legutóbbi kérelemhez vagy monitoringhoz benyújtott dokumentumok aktualitásukat vesztették. A hiteligénylő beszámolási és könyvvezetési kötelezettsége függvényében - az alábbi dokumentumokat köteles mellékelni, illetve a *-gal jelölt esetekben a bank kérésére bemutatni. A II. félévben benyújtott hitelkérelmek esetén az ügyfél a féléves zárásokat tartalmazó dokumentumokat is köteles benyújtani (tárgyféléves beszámoló, egyszerűsített beszámoló, egyszerűsített mérleg és eredménylevezetés, félévkor lezárt naplófőkönyv, pénztárkönyv, analitikus nyilvántartás). 1.1. Számviteli, gazdálkodási dokumentumok A számviteli törvény hatálya alá tartozó, kettős könyvvitel vezetésére kötelezett vállalkozások esetén a hitelkérelem benyújtását megelőző egy lezárt év adatait tartalmazó éves beszámoló (mérleg, eredménykimutatás, kiegészítő mellékletek, üzleti jelentés) vagy egyszerűsített éves beszámoló (ha van könyvvizsgálója, akkor auditált formában), (mérleget alátámasztó illetve tárgynegyedévi főkönyvi kivonat*) az SZJA szabályai szerint adózó egyéni vállalkozók, őstermelők, kistermelők esetében a kérelem benyújtását megelőző két lezárt év SZJA bevallása, egyszerűsített mérlege, mérleget alátámasztó naplófőkönyvek, pénztárkönyvek Az EVA hatálya alá tartozó vállalkozások (Kkt, Bt) és egyéni vállalkozók esetében a hitelkérelem benyújtását megelőző két lezárt évre vonatkozó EVA bevallás és a kapcsolódó analitikus bevételi - nyilvántartások Egyéb szervezetek (224/2000. (XII.19.) Korm. rendelet) esetében számviteli törvénnyel összhangban az utolsó két lezárt évre vonatkozó beszámoló 1.2. köztartozásokkal kapcsolatos dokumentumok 30 napnál nem régebbi hátralékmentességet dokumentáló APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) Helyi adók megfizetéséről szóló igazolás Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás hitelkérelem benyújtását megelőző két év adóbevallása 10
A4 Információs adatlap Éves beszámolóval rendelkező Ügyfelekre (adósminősítéshez szükséges kiegészítő információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés 20.. (Utolsó előtti lezárt év) Határidőn túli követelések Határidőn túli szállítói tartozások Határidőn túli vevői követelések Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamata Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése 20.. (Utolsó lezárt év) vevőállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás szállítóállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás (utolsó lezárt év) (utolsó lezárt év) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) Kelt:... cégszerű aláírás 11
A5 Információs adatlap Egyszerűsített éves beszámolóval rendelkező Ügyfelekre (adósminősítéshez szükséges kiegészítő információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés 20.. (Utolsó előtti lezárt év) Határidőn túli követelések Határidőn túli szállítói tartozások Határidőn túli vevői követelések Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamata Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Vevő állomány Szállító állomány Fizetett összes kamat 20,, (Utolsó lezárt év) vevőállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás szállítóállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás (utolsó lezárt év) (utolsó lezárt év) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) Kelt:... cégszerű aláírás 12
A6 Információs adatlap SZJA szerinti bevallást készítő Ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés 20.. (Utolsó előtti lezárt év) Pénzeszközök Értékpapírok Készletek Határidőn túli követelések (analitikus nyilvántartásból) Határidőn túli vevői követelések Határidőn túli szállítói tartozás Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamatai Hosszú lejáratú kötelezettségek Vevő állomány Rendkívüli bevételek Rendkívüli kiadások Pénzügyi műveletek bevételei Pénzügyi műveletek kiadásai Fizetett összes kamat Szállító állomány Egyéb követelések Tárgyi eszközök nettó értéke Immateriális javak nettó értéke Adó- és társadalombiztosítási tartozás Folyamatban lévő beruházások Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek Egyéb bevétel 20,, (Utolsó lezárt év) Kelt:... cégszerű aláírás 13
A7 Információs adatlap bevételi nyilvántartásos Ügyfelekre. Ügyfél neve, székhelye: Szociodemográfiai jellemzők* Családi állapot Eltartottak száma (fő) Milyen jogcímen lakik jelenlegi lakcímén? Mióta lakik jelenlegi lakóhelyén? Nem Iskolai végzettség Életkor (év) Mióta tulajdonos a cégben? / Mióta létezik a vállalkozás? (hónap)? Házas? Élettárs? Elvált? Egyedülálló? Özvegy? Tulajdonos? Bérlõ? Családtag? Haszonélvezõ? 0-1 év? 1-5 év? több, mint 5 év? Férfi? Nõ? Általános iskola? Szakmunkásképzõ? Szakközépiskola? Gimnázium? Fõiskola/egyetem *: Társas Vállalkozás esetén az üzletmenetre a legnagyobb hatással rendelkező ügyvezetőre vonatkozóan kell kitölteni. Kelt:... cégszerű aláírás 14