7/2014. sz. vezérigazgatói utasítás a Diákhitel Központ Zrt. bennfentes kereskedelemre vonatkozó szabályzata A Diákhitel Központ Zrt. (a továbbiakban DK Zrt.) Felügyelőbizottságának 81/2012. (XI.21.) sz. határozatával jóváhagyott, a Diákhitel Központ Zrt. Szervezeti és Működési Szabályzatáról szóló 36/2012. sz. vezérigazgatói utasítás (a továbbiakban: SzMSz) mellékletének 12. (9) bekezdés c) pontjában foglalt felhatalmazás alapján, továbbá a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (a továbbiakban: Tpt.) 201/D. -ában foglalt nyilvántartás vezetési kötelezettségre tekintettel, a bennfentes kereskedelem tilalmára vonatkozó egyéb jogszabályi rendelkezések érvényesülése érdekében az alábbiakat rendelem el: 1. Jelen utasítás mellékleteként kiadom és alkalmazni rendelem a Diákhitel Központ Zrt. bennfentes kereskedelemre vonatkozó szabályzatát. Jelen utasítás az aláírásának napján lép hatályba. 2. 3. Jelen utasítás hatályba lépésével egyidejűleg hatályát veszti a 10/2011. számú vezérigazgatói utasítás. Budapest, 2014. június 4. Bugár Csaba vezérigazgató 1
A DIÁKHITEL KÖZPONT ZRT. BENNFENTES KERESKEDELEMRE VONATKOZÓ SZABÁLYZATA 2
Tartalomjegyzék I. FEJEZET... 4 ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK... 4 Értelmező rendelkezések... 4 Bennfentesség a DK Zrt-nél... 5 Hatály... 5 II. FEJEZET... 5 RÉSZLETES RENDELKEZÉSEK... 5 Nyilvántartás a bennfentes információkhoz hozzáférő személyekről... 5 Nyilvántartást vezető személy kijelölésének szabályai... 6 A nyilvántartásba vétel, és nyilvántartásból törlés eljárási szabályai... 6 A nyilvántartásba vett személyek tájékoztatása... 7 Ügyletkötés bejelentési kötelezettség... 7 A szabályzatban meghatározott kötelezettségek megszegésének jogkövetkezményei... 8 1. számú melléklet... 9 2. számú melléklet... 10 3. számú melléklet... 12 3
I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 1. Értelmező rendelkezések 1. Jelen vezérigazgatói utasítás alkalmazásában: a) Árfolyam befolyásolására alkalmas információ: minden olyan információ, amely a befektető által nagy valószínűséggel felhasználásra kerülne befektetési döntése meghozatalakor. b) Bennfentes információ: i) a pénzügyi eszközzel - ide nem értve az árualapú származtatott ügyletet - kapcsolatos olyan lényeges információ, amely i. még nem került nyilvánosságra; ii. közvetlenül vagy közvetve a pénzügyi eszközre vagy a pénzügyi eszköz kibocsátójára vonatkozik; iii. nyilvánosságra kerülése esetén a pénzügyi eszköz árfolyamának lényeges befolyásolására alkalmas; c) Bennfentes kereskedelem: i) a bennfentes személy által bennfentes információ felhasználásával a bennfentes információval érintett pénzügyi eszközre közvetlen vagy közvetett módon ügylet kötése, illetőleg ügylet kötésére adott megbízás; ii) a bennfentes személy által a bennfentes információ továbbadása más személynek; iii) a bennfentes személy által javaslattétel más személynek arra, hogy a bennfentes információval érintett pénzügyi eszközre ügyletet kössön; iv) bármely személynek az i)-iii) pontban leírt cselekménye, amennyiben tudta vagy az adott helyzetben általában elvárható gondossággal eljárva tudnia kellett volna, hogy a felhasznált információ bennfentes információnak minősül. d) Bennfentes személy: i) a kibocsátó vezető tisztségviselője és felügyelőbizottsági tagja; ii) az a jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaság, illetve ezek ügyvezetője, vezető tisztségviselője és felügyelőbizottsági tagja, amelyben a kibocsátó huszonöt százalékot elérő vagy azt meghaladó közvetlen, illetőleg közvetett részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkezik; iii) az a jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaság, illetve ennek ügyvezetője, vezető tisztségviselője, felügyelőbizottsági tagja, amely a kibocsátóban tíz százalékot elérő vagy azt meghaladó közvetlen, illetőleg közvetett részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkezik; iv) a forgalomba hozatal, illetve a Tpt. VII. Fejezet (Befolyásszerzés nyilvánosan működő részvénytársaságban) szerinti nyilvános vételi ajánlat szervezésében közreműködő bármely szervezet, illetve ennek érdemi ügyintézője, vezető tisztségviselője, felügyelőbizottsági tagja, továbbá ezen szervezetnek és a kibocsátónak a kibocsátásban és a forgalomba hozatalban közreműködő más alkalmazottja, aki munkavégzésével kapcsolatosan bennfentes információhoz jutott, a forgalomba hozatalt követő egy évig; 4
v) a kibocsátó alaptőkéje (törzstőkéje) tíz százalékát elérő vagy azt meghaladó közvetlen, illetőleg közvetett részesedéssel rendelkező természetes és jogi személy; vi) a kibocsátó számlavezető hitelintézete, illetve ennek vezető tisztségviselője, felügyelőbizottsági tagja és érdemi ügyintézője; vii) aki a bennfentes információt munka- vagy feladatköréből kifolyólag, munkavégzése vagy szokásos feladatainak elvégzése során kapta meg, vagy egyéb módon jutott tudomására; viii) aki a bennfentes információt bűncselekmény útján szerezte; ix) az i)-viii) pontban felsorolt természetes személlyel közös háztartásban élő személy, illetőleg közeli hozzátartozója; x) az a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaság, és ezek nevében eljáró személy, amelyben az i)-ix) pontokban megjelölt bennfentes személy minősített befolyással bír. e) Felügyelet: Magyar Nemzeti Bank f) Lényeges információ: minden olyan információ, amely olyan eseményre vagy körülményre vonatkozik, amely bekövetkezett vagy bekövetkezése megalapozottan várható, és elég konkrét ahhoz, hogy lehetővé tegye következtetések levonását az adott körülménynek vagy eseménynek egy adott pénzügyi eszköz árfolyamára esetlegesen gyakorolt hatásáról. g) Közeli hozzátartozó: házastárs, egyeneságbeli rokon, örökbefogadott, mostoha- és lt gyermek, örökbefogadó-, mostoha- és lőszülő, testvér, élettárs. h) Pénzügyi eszköz: jelen szabályzat alkalmazásában a DK Zrt. által kibocsátott átruházható értékpapír 2. Bennfentesség a DK Zrt-nél 2. A DK Zrt-nél a DK Zrt. kibocsátói minőségében a bennfentesség a Társaság által kibocsátott átruházható értékpapír tekintetében fordulhat elő. 3. Hatály 3. Jelen utasítás hatálya kiterjed a DK Zrt-vel munkaviszonyban, megbízási, vagy egyéb jogviszonyban álló bennfentes információval rendelkező személyre és a DK Zrt. azon szervezeti egységeire, amelyekre az utasítás feladatot határoz meg. II. FEJEZET RÉSZLETES RENDELKEZÉSEK 1. Nyilvántartás a bennfentes információkhoz hozzáférő személyekről 4. A DK Zrt. a bennfentes kereskedelemhez kapcsolódó hatósági ellenőrzés elősegítése érdekében nyilvántartást vezet a munkaviszony vagy egyéb jogviszony alapján részére tevékenységet végző és bennfentes információhoz hozzáférő személyekről, amelyet a Felügyelet 5
kérésére, a Felügyelet feladatának ellátása érdekében a nyilvántartást vezető személy köteles átadni. 2. Nyilvántartást vezető személy kijelölésének szabályai 5. (1) A DK Zrt. vezérigazgatója a bennfentes információkhoz hozzáférő személyekre vonatkozó nyilvántartás vezetésére kizárólag olyan, a DK Zrt-nél alkalmazásban lévő személyt zhet ki, aki a munkakörénél fogva a bennfentes információkhoz hozzáfér. (2) A nyilvántartás vezetőjét, valamint a kijelölés kezdő (határozott idejű kizés esetén záró) időpontját jelen utasítás 1. számú mellékletében foglalt lista szerint kell nyilvántartani. 3. A nyilvántartásba vétel, és nyilvántartásból törlés eljárási szabályai 6. (1) A bennfentes információhoz hozzáférő személy nyilvántartásba vételére kizárólag a nyilvántartás vezetője jogosult. (2) A nyilvántartás vezetője a bennfentes információhoz való hozzáférést követően haladéktalanul intézkedik a DK Zrt-nél munkaviszony keretében vagy egyéb jogviszony alapján foglalkoztatott, bennfentes információhoz hozzáférő személy nyilvántartásba vételéről. (3) A nyilvántartás vezetője a nyilvántartásba vétel érdekében az alábbi adatok szolgáltatására hívja fel a bennfentes információhoz hozzáférő személyt, aki azokat részére haladéktalanul szolgáltatni köteles: a) természetes személy esetén: i) természetes személyazonosító adatait, ii) lakcím, iii) állampolgárság, iv) külföldi természetes személy esetén az i)-iii) pontban meghatározott adatok közül az azonosító okmány alapján megállapítható adatokat, valamint a magyarországi tartózkodási helyet; b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén i) nevét, rövidített nevét, ii) székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címét, iii) azonosító okiratának számát. (4) A nyilvántartásnak ezen felül az alábbiakat kell tartalmaznia: a) a nyilvántartásba vétel okát, b) a nyilvántartás összeállításának, illetve frissítésének időpontját. (5) A nyilvántartás vezetője a (3) és (4) bekezdésben meghatározott adatokról jelen utasítás 2. sz. mellékletét képező nyilvántartást köteles vezetni. (6) A nyilvántartásba vétel és a nyilvántartás frissítése során a bennfentes információkhoz hozzáférő személy az adatok egyeztetése céljából bemutatja: a) természetes személy esetén 6
i) ha a személy belföldi, személyazonosító igazolványát és a lakcímét igazoló hatósági igazolványát, vagy útlevelét és a lakcímét igazoló hatósági igazolványát, vagy kártya formátumú vezetői engedélyét és a lakcímét igazoló hatósági igazolványát, ii) ha a személy külföldi, útlevelét, személyi azonosító igazolványát vagy érvényes tartózkodási engedélyét; b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén azt a harminc napnál nem régebben kiállított okiratot, amely igazolja, hogy i) a belföldi vállalkozást a cégbíróság bejegyezte, vagy a vállalkozás a bejegyzési kérelmét benyújtotta, egyéni vállalkozó esetében azt, hogy adószámmal rendelkezik, illetőleg az adóhatósági bejelentkezési kérelmét benyújtotta, ii) más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, illetőleg a nyilvántartásba vétel iránti kérelmét benyújtotta, iii) külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént; c) cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet társasági szerződését (alapító okiratát, alapszabályát). 7. (1) A nyilvántartásban szereplő személy a 6. (3) bekezdésben foglalt adatainak változásáról 5 munkanapon belül köteles értesíteni a nyilvántartás vezetőjét. (2) Amennyiben a nyilvántartásba vett személy bennfentes információhoz való hozzáférése bármilyen módon megszűnt, a hozzáférés megszűnését követően a személyt haladéktalanul törölni kell a nyilvántartásból. (3) A nyilvántartás vezetője a nyilvántartásba vételt vagy a nyilvántartásból való törlést követően e tényről haladéktalanul értesíti a nyilvántartásba vett és a nyilvántartásból törölt személyeket. (4) A nyilvántartásban foglalt adatok frissítése esetén a legutolsó frissítést közvetlenül megelőző állapotot a frissítés évének utolsó napját követő öt évig meg kell őrizni. 4. A nyilvántartásba vett személyek tájékoztatása 8. (1) A nyilvántartás vezetője a nyilvántartásba vétel közlésével egyidejűleg tájékoztatni köteles a nyilvántartásba vett személyeket a nyilvántartásba vétellel összefüggő jogi és közigazgatási kötelezettségekről, valamint a bennfentes információval való visszaélésnek és az ilyen információ nem megfelelő továbbításának következményeiről. (2) Az (1) bekezdésben foglaltak tudomásul vételét a nyilvántartásba vett személyek jelen utasítás 3. sz. mellékletét képező nyilatkozat aláírásával igazolják. 5. Ügyletkötés bejelentési kötelezettség 9. (1) A Magyar Nemzeti Banknak köteles az ügyletkötést bejelenteni: a) a jelen szabályzat. 1. d) i) pontjában említett bennfentes személy, illetve 7
i) a vele közös háztartásban élő személy, ii) közeli hozzátartozója, és iii) a bennfentes személy minősített befolyásával működő társaság, és b) a jelen szabályzat 1. d) ii)-iii) pontjában említett bennfentes személy, ha személyesen vagy megbízott útján kötött ügyletet olyan részvényre, amellyel kapcsolatban bennfentesnek minősül, illetve olyan pénzügyi eszközre, amelynek értéke az említett részvény értékétől vagy árfolyamától függ. (2) A bejelentésnek a következő adatokat kell tartalmaznia: a) a bejelentésre kötelezett személy, b) a bejelentési kötelezettség indoka, c) az érintett kibocsátó, d) az ügyletben szereplő pénzügyi eszköz megzése, mennyisége, árfolyama, az ügylet jellege (például vétel vagy eladás), e) az ügyletkötés időpontja és helye, illetve f) az ügyletet lebonyolító befektetési vállalkozás, hitelintézet megzése. (3) A jelen szabályzat 1. d) i) pontja szerinti bennfentes személy a Felügyeletnek tett bejelentésben foglalt információkat a bejelentés megtételét követően köteles haladéktalanul az a Tpt. 56. szerint (Szabályozott információ közzététele) közzétenni. (4) Nem kötelező a (3) bekezdés szerinti közzététel, ha az adott naptári évben az ügyletkötések összértéke nem haladja meg az egymillió forintot. Az ügyletkötések összértékének számításánál figyelembe kell venni: a) a bennfentes személy, és b) a vele közös háztartásban élő személy, c) a közeli hozzátartozója, d) a minősített befolyásával működő társaság által kötött ügyleteket. (5) A bejelentést a Magyar Nemzeti Bank Piacellenőrzési és Felügyeleti Főosztályához - ÁNYKűrlapot alkalmazva, az ügyfélkapun keresztül, az ÁNYK-űrlap benyújtás támogatási szolgáltatás felhasználásával - kell megtenni. 6. A szabályzatban meghatározott kötelezettségek megszegésének jogkövetkezményei 10. A bennfentes információval való visszaélés és az ilyen információ nem megfelelő továbbítása az eset súlyosságától függően olyan vétkes kötelezettségszegést valósíthat meg, amely munkáltatói felmondást vagy azonnali hatályú felmondást vonhat maga után, továbbá a Büntető törvénykönyvről szóló 2012. évi C. törvény 410. (Bennfentes kereskedelem) és 411. (Tőkebefektetési csalás) szerinti bűncselekményt valósíthat meg. 8
Mellékletek 1. számú melléklet A bennfentes információhoz hozzáférő személyekről szóló nyilvántartás vezetésére kijelölt személy Nyilvántartást vezető természetes személy Lakcíme Születési helye, ideje Állampolgársága Anyja születési Nyilvántartás vezetésének kezdő napja Nyilvántartás vezetésének záró napja 9
Mellékletek 2. számú melléklet Bennfentes információhoz hozzáférő személyek köre a Diákhitel Központ Zrt.-nél A) természetes személyek Családi Utó Születési helye, ideje Anyja születési Lakcím Nyilvántartásba vétel oka Nyilván-tartásba vétel időpontja Állampolgársága Nyilvántartásból történő törlés időpontja B) külföldi természetes személyek Családi Utó Születési helye, ideje Anyja születési Tartózkodási hely Nyilvántartásba vétel oka Nyilván-tartásba vétel időpontja Állampolgársága Nyilvántartásból történő törlés időpontja 10
Mellékletek C) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet Neve Rövidített Székhely (fióktelep) címe Cégjegyzékszáma (azonosító okirat száma) Nyilvántartásba vétel oka Nyilvántartásba vétel időpontja Nyilván-tartásból történő törlés időpontja Nyilvántartás összeállításának/frissítésének időpontja:.. év.. hónap nap 11
Mellékletek 3. számú melléklet N y i l a t k o z a t Alulírott,.. (lakcím:..; születési hely:..; születési idő: ) nyilatkozom, hogy a Diákhitel Zrt. által kibocsátott kötvényekkel kapcsolatos bennfentes kereskedelemre vonatkozó nyilvántartási kötelezettségről szóló vezérigazgatói utasításban foglaltakat megismertem, tisztában vagyok a nyilvántartásba vétellel összefüggő jogi és közigazgatási kötelezettségekkel, valamint a bennfentes információval való visszaélésnek és az ilyen információ nem megfelelő továbbításának következményeivel. Budapest,. év.. hónap. nap 12