HIRDETMÉNY A BUDAPEST Hitel és Fejlesztési Bank Részvénytársaság (székhelye: 1138 Budapest, Váci út 188.) Igazgatósága értesíti Tisztelt Részvényeseit, hogy 2006. április 26. napjára (szerda) 10.00 órai kezdettel összehívja a társaság éves rendes közgyűlését. A Közgyűlés helyszíne: Budapest Bank Rt. székháza (1138 Budapest, Váci út 188.) NAPIREND: 1) Az Igazgatóság éves beszámolója a Társaság 2005. évi tevékenységéről; 2) A Felügyelő Bizottság jelentése az Igazgatóság jelentéséről; 3) A független könyvvizsgáló jelentése az éves beszámolóról; 4) Az Igazgatóság javaslata a nyereség felosztására és az osztalék megállapítására; 5) A Felügyelő Bizottság jelentése az Igazgatóság javaslatáról a nyereség felosztására és az osztalék megállapítására; 6) Az Igazgatóság által megtárgyalt és a Felügyelő Bizottság által elfogadott független könyvvizsgálói jelentés a Budapest Bank-csoport összevont (konszolidált) mérlegéről. 7) Felügyelő Bizottsági tag újraválasztása, igazgatósági tagok megválasztása és újraválasztása, és az igazgatósági tagok és felügyelő bizottsági tagok díjazásának megállapítása; 8) A könyvvizsgáló megválasztása és díjazásának megállapítása; 9) Döntés a Budapest Bank Rt telephelyeinek és fióktelepeinek (bankfiókok és hitelpontok) létesítéséről; 10) A Felügyelő Bizottság ügyrendjének módosítása; 11) A Budapest Bank Rt. cégnevének módosítása, a Bank Alapszabályának ezzel összefüggő módosítása; 12) Egyebek Tájékoztatás az 1. napirendi ponthoz: A hatályos 1996. évi CXII. törvény, az 1997. évi CXLIV. törvény ("Gt.") és a számviteli jogszabályok előírásaira tekintettel az Igazgatóság üzleti jelentését elkészítette, és a Közgyűlésnek elfogadásra javasolja az éves beszámolóját a hirdetményben foglalt és ezzel nyilvánossá tett adatok kiemelésével.
Tájékoztatás a 2. napirendi ponthoz: A Felügyelő Bizottság áttekintette az éves beszámolót, megvizsgálta az Igazgatóság erre vonatkozó jelentését és elkészítette jelentését e tárgyban. A Felügyelő Bizottság a jelentést a Közgyűlésnek elfogadásra javasolja. Tájékoztatás a 3. napirendi ponthoz: A KPMG Hungária Könyvvizsgáló, Adó- és Közgazdasági Tanácsadó Kft., mint a Társaság Könyvvizsgálója elvégezte a Társaság 2005. december 31-i mérlegének, eredmény-kimutatásának vizsgálatát, elkészítette jelentését az Igazgatóság éves beszámolójáról, és a Közgyűlésnek elfogadásra ajánlja jelentését. Tájékoztatás az 4. napirendi ponthoz: Az Igazgatóság elkészítette javaslatát a nyereség felosztására és az osztalék megállapítására, és a Közgyűlésnek javasolja, hogy a közgyűlés napján előterjesztett határozati javaslatot fogadja el. Tájékoztatás a 5. napirendi ponthoz: A Felügyelő Bizottság jelentését - az Igazgatóság javaslatáról a nyereség felosztására és az osztalék megállapítására - elfogadásra javasolja a Közgyűlésnek. Tájékoztatás a 6. napirendi ponthoz: Az Igazgatóság megvitatta, és a Felügyelő Bizottság elfogadta a független könyvvizsgálói jelentést a Budapest Bank-csoport összevont (konszolidált) mérlegéről. A Könyvvizsgáló a Nemzetközi Könyvvizsgálati Szabványok és Magyarországon a könyvvizsgálatra vonatkozó érvényes jogszabályi előírások alapján folytatta le vizsgálatát, amelynek eredményét a Közgyűlés elé tárja. Tájékoztatás a 7. napirendi ponthoz: A Felügyelő Bizottság egy dolgozói tagjának, továbbá az Igazgatóság egy tagjának megbízatása lejár. Ezen túlmenően a Bank Igazgatósága és Felügyelő Bizottsága egy új igazgatósági tag megválasztását javasolja. A jogszabályok és az Alapszabály előírásai alapján szükségessé vált ezen tagok meg- illetve újraválasztása, és az igazgatóság és a felügyelő bizottság tagjai díjazásának megállapítása. Tájékoztatás a 8. napirendi ponthoz: A jogszabályok és az Alapszabály rendelkezései szerint szükséges a könyvvizsgáló megválasztása és díjazásának megállapítása. Tájékoztatás a 9. napirendi ponthoz: A Budapest Bank Rt. Fióktelepének (bankfiókok és hitelpontok) létesítése közgyűlési hatáskör a hatályos Gt. rendelkezései alapján. Tájékoztatás a 10. napirendi ponthoz: A PSZÁF legutóbbi vizsgálata során kötelezte a Bankot, hogy Felügyelő Bizottságának ügyrendjét a PSZÁF által megjelölt jogszabályi szöveggel egészítse ki. A kiegészítéssel történő módosítást a Felügyelő Bizottság 2005. 09. 30-ai ülésén átvezette, annak jóváhagyása azonban a jogszabályok és az Alapszabály rendelkezései szerint a Közgyűlés hatáskörébe tartozik. Tájékoztatás a 11. napirendi ponthoz: A Gt. rendelkezése alapján legkésőbb 2006. június 30-áig valamennyi részvénytársaságnak fel kell tüntetnie cégnevében a nyilvánosan/zártkörűen történő működés tényét. Ennek megfelelően szükséges a cégnév megváltoztatása és az Alapszabály ezzel összefüggő módosítása. 2
Figyelem: A részvényesek számára a részvényesi jogállás igazolását követően a közgyűlési előterjesztések megtekinthetők 2006. április 11. és április 26. között hivatalos időben a Budapest Bank Rt székhelyén (1138 Budapest, Váci út 188.). A szavazati jog és gyakorolásának módja: 1) A Társaság részvényei névértékük minden egyezer forintja után egy szavazat jogát biztosítják. 2) A részvényesek a Közgyűlésen való részvételi és szavazati jogaikat személyesen, vagy képviselőjük, meghatalmazottjuk útján gyakorolhatják. A meghatalmazást közokiratba, vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba kell foglalni és egy példányát a tulajdonosi igazolások letétbe helyezésével együtt át kell adni a Társaság részére. A képviseleti meghatalmazás érvényessége egy közgyűlésre (beleértve a megismételt, illetve a felfüggesztett közgyűlés folytatását), vagy meghatározott időre, de legfeljebb tizenkét hónapra szól. A részvényesi jogok részvényesi meghatalmazott útján is gyakorolhatóak. 3) Az adott részvényre vonatkozó Közgyűlésen való részvétel és a szavazati jog gyakorlásának feltétele, hogy a) a részvény tulajdonosa a Társaság Részvénykönyvébe be legyen jegyezve és a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének határozata ne korlátozza részvényesi jogai gyakorlásában. Felhívjuk Tisztelt Részvényeseink figyelmét, hogy a részvénykönyvi bejegyzés meglétéről, a részvénykönyvi bejegyzés menetéről a részvénykönyvvezető KELER Rt. ad felvilágosítást, telefonszám: 483-6253. b) a részvényes a Közgyűlés előtt legkésőbb a Közgyűlést megelőző tizedik munkanapon a részvénytulajdonlás igazolásául a Központi Elszámolóház és Értéktár (Budapest) Rt. vagy más pénzügyi intézmény mint értékpapírszámla-vezető által kiadott tulajdonosi igazolást átvételi elismervény ellenében letétbe helyezze a BUDAPEST Bank Rt. országos fiókhálózatában. A tulajdonosi igazolás kiadásának és letétbe helyezési dátumának az Igazgatóság által meghirdetett letétbehelyezési időszak (2006. április 4-11.) valamely napjának kell lennie. A tulajdonosi igazolásnak tartalmaznia kell a kibocsátó és a részvényfajta megnevezését, a részvény darabszámát, az értékpapírszámla-vezető vagy letétkezelő megnevezését és cégszerű aláírását, névre szóló részvény esetén a részvényes nevét (cégnevét), lakhelyét (székhelyét). Kérjük a tisztelt értékpapírszámla-vezetőket, hogy a közgyűlésre kiadott tulajdonosi igazolások másolati példányát küldjék meg faxon a Budapest Bank Rt. Jogi Igazgatóságára a 450-6178-as fax számra. Tájékoztatjuk Tisztelt Részvényeseinket, hogy a Közgyűlésen csak az a Részvényes vehet részt, illetve gyakorolhatja szavazati jogát, aki a fentiekben említett tulajdonosi igazolást a BUDAPEST Bank Rt. országos fiókhálózatában az ügyfélfogadási időben 2006. április 4. és 2006. április 11. napjai között letétbe helyezi. A szabályszerű letétbehelyezést követően a Közgyűlés helyszínén a részvényes vagy képviselője, meghatalmazottja képviseleti jogosultságának, meghatalmazásának és személyazonosságának igazolása mellett a jelenléti ív aláírásával együtt igényelheti szavazólapját, amely szavazásra és a Közgyűlésen való részvételre jogosít. Ha a szabályszerűen összehívott Közgyűlés a meghívóban rögzített kezdési időpontot követő egy óra elteltével sem határozatképes, a Közgyűlést az Igazgatóság 2006. április 26. napjára 14 órai kezdettel a jelen közgyűlési meghívóban feltüntetett helyszínre hívja újra össze. Az így összehívott 3
második Közgyűlés - az eredeti napirenden szereplő ügyekben - a megjelentek számára tekintet nélkül határozatképes. Kérjük Tisztelt Részvényeseinket, hogy a Közgyűlés kezdete előtt egy órával korábban megjelenni szíveskedjenek a regisztráció lebonyolítása érdekében. BUDAPEST Bank Rt. Igazgatósága 4
BUDAPEST BANK 2005. dec. 31. 2004. dec. 31. Előző év %-ában MÉRLEG Pénzeszközök 14 576 13 442 108% Állampapírok 37 966 55 433 68% Hitelintézetekkel szembeni követelések 78 309 46 107 170% Ügyfelekkel szembeni követelések 393 008 302 374 130% Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok 0 195 0% Részvények, részesedések 1 826 1 718 106% Immateriális javak 2 272 2 199 103% Tárgyi eszközök 10 572 9 275 114% Egyéb eszközök 3 912 2 821 139% Aktív időbeli elhatárolások 3 446 5 771 60% ESZKÖZÖK ÖSSZESEN 545 887 439 335 124% Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek 31 385 29 512 106% Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 430 797 335 310 128% Kibocsátott értékpapírok miatt fennálló kötelezettség 0 0 N/A Egyéb kötelezettségek 11 524 6 852 168% Passzív időbeli elhatárolások 4 855 5 238 93% Céltartalékok 5 194 5 619 92% Hátrasorolt kötelezettségek 3 861 3 861 100% Jegyzett tőke 19 346 19 346 100% Jegyzett, de még be nem fizetett tőke 0 0 N/A Tőketartalék 0 1 0% Általános tartalék 2 993 2 993 100% Eredménytartalék 30 604 21 680 141% Lekötött tartalék 0 2 0% Értékelési tartalék 0 0 N/A Mérleg szerinti eredmény 5 328 8 921 60% FORRÁSOK ÖSSZESEN 545 887 439 335 124% EREDMÉNYKIMUTATÁS Kapott kamatok és kamatjellegű bevételek 37 743 42 859 88% Fizetett kamatok és kamatjellegű ráfordítások 14 793 17 727 83% Kamatkülönbözet 22 950 25 132 91% Bevételek értékpapírokból 178 1 508 12% Kapott (járó) jutalék- és díjbevételek 15 476 13 197 117% Fizetett (fizetendő) jutalék- és díjráfordítások 2 893 2 714 107% Pénzügyi műveletek nettó eredménye 6 481 5 451 119% Egyéb bevételek üzleti tevékenységből 2 558 1 632 157% Általános igazgatási költségek 29 331 25 499 115% Értékcsökkenési leírás 2 568 2 697 95% Egyéb ráfordítások üzleti tevékenységből 5 240 3 504 150% Értékvesztés követelések után és kockázati céltartalékképzés a függő és biztos (jövőbeni) kötelezettségekre 4 981 4 726 105% Értékvesztés visszaírása követelések után és kockázati céltartalék felhasználása a függő és biztos (jövőbeni) kötelezettségekre 4 124 2 115 195% Értékvesztés a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévő vállakozásban való részvények, részesedések után 164 414 40% Értékvesztés visszaírása a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévő vállakozásban való részvények, részesedések után 71 285 25% Szokásos (üzleti) tevékenység eredménye 6 660 9 766 68% Rendkívüli eredmény -609 520-117% ADÓZÁS ELŐTTI EREDMÉNY 6 051 10 286 59% Adófizetési kötelezettség+általános tartalék 714 1 365 52% Jóváhagyott osztalék 8 0 N/A MÉRLEG SZERINTI EREDMÉNY 5 328 8 921 60%
BUDAPEST BANK CSOPORT Magyar szabályok szerinti konszolidált adatai 2005. dec. 31. 2004. dec. 31. Előző év %-ában MÉRLEG Pénzeszközök 14 577 13 443 108% Állampapírok 37 966 55 434 68% Hitelintézetekkel szembeni követelések 78 309 46 108 170% Ügyfelekkel szembeni követelések 390 995 295 665 132% Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok 2 752 2 722 101% Részvények, részesedések 636 630 101% Immateriális javak 2 434 2 348 104% Tárgyi eszközök 24 505 25 095 98% Egyéb eszközök 6 772 6 604 103% Aktív időbeli elhatárolások 4 736 5 275 90% ESZKÖZÖK ÖSSZESEN 563 682 453 324 124% Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek 37 703 34 442 109% Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 429 503 334 193 129% Kibocsátott értékpapírok miatt fennálló kötelezettség 0 0 N/A Egyéb kötelezettségek 13 924 9 420 148% Passzív időbeli elhatárolások 6 047 6 353 95% Céltartalékok 5 868 6 147 95% Hátrasorolt kötelezettségek 4 011 4 011 100% Jegyzett tőke 19 346 19 346 100% Jegyzett, de még be nem fizetett tőke 0 0 N/A Tőketartalék 0 1 31% Általános tartalék 2 993 2 993 100% Eredménytartalék 30 555 21 738 141% Lekötött tartalék 1 3 20% Értékelési tartalék 0 0 N/A Mérleg szerinti eredmény 7 868 11 201 70% Leányvállalati saját tőke változás 4 223 1 966 215% Konszolidáció miatti változások 1 640 1 511 109% FORRÁSOK ÖSSZESEN 563 682 453 324 124% EREDMÉNYKIMUTATÁS Kapott kamatok és kamatjellegű bevételek 46 887 49 053 96% Fizetett kamatok és kamatjellegű ráfordítások 14 816 17 783 83% Kamatkülönbözet 32 071 31 270 103% Bevételek értékpapírokból 178 108 165% Kapott (járó) jutalék- és díjbevételek 15 632 13 366 117% Fizetett (fizetendő) jutalék- és díjráfordítások 6 847 5 751 119% Pénzügyi műveletek nettó eredménye 6 607 6 689 99% Egyéb bevételek üzleti tevékenységből 53 587 42 681 126% Általános igazgatási költségek 31 175 26 841 116% Értékcsökkenési leírás 2 654 2 760 96% Egyéb ráfordítások üzleti tevékenységből 54 543 43 060 127% Értékvesztés követelések után és kockázati céltartalékképzés a függő és biztos (jövőbeni) kötelezettségekre 7 968 6 281 127% Értékvesztés visszaírása követelések után és kockázati céltartalék felhasználása a függő és biztos (jövőbeni) kötelezettségekre 5 291 3 432 154% Értékvesztés a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévő vállakozásban való részvények, részesedések után 0 0 N/A Értékvesztés visszaírása a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévő vállakozásban való részvények, részesedések után 1 0 N/A Szokásos (üzleti) tevékenység eredménye 10 179 12 853 79% Rendkívüli eredmény -612 410-149% ADÓZÁS ELŐTTI EREDMÉNY 9 567 13 263 72% Adófizetési kötelezettség+általános tartalék 1 691 2 062 82% Jóváhagyott osztalék 8 0 N/A MÉRLEG SZERINTI EREDMÉNY 7 868 11 201 70%