Tájékoztató a pénzforgalmi ok és betétlekötések benyújtási és teljesítési rendjéről Hatályos: A 23/2019 (VI.5.) MNB rendelet alapján a 2019. július 1i hatályba lépés visszavonva 2019. 06.18ával A DUNA TAKARÉK BANK Zrt. (továbbiakban: Bank) a fizetési számlával rendelkező ügyfelek pénzforgalmi ait a jelen hirdetményben meghatározottak szerint teljesíti. A számlatulajdonosok pénzforgalmi aikat postai úton, közvetlen benyújtással, valamint külön szerződés alapján telefaxon juttathatják el bármelyik bankfiókunkba. A Számlatulajdonosok a HomeBank, illetve NetB@nk szolgáltatás igénybe vételére vonatkozó Szolgáltatási Szerződés megkötésével jogosultak fizetési aikat elektronikus úton is benyújtani a Bankhoz. Az végső benyújtási vagy végső beérkezési határidőt benyújtott illetve beérkezett fizetési okat a Bank a következő banki munka veszi át teljesítésre. A Bank a Számlatulajdonos fizetési számlája terhére befogadott fizetési okat fedezet rendelkezésre állása esetén törvény vagy a számlatulajdonos eltérő rendelkezésének hiányában a banki átvétel sorrendjében kezdi meg teljesíteni. A Bank az azonnali i okat a korábban beérkezett sorbanálló illetve át nem vett fizetési okat megelőzően teljesíti. A hatósági ok és i végzések a számlatulajdonos rendelkezésére és a beérkezési sorrendre tekintet nélkül kerülnek teljesítésre. A i okat és a belföldi forint elektronikus okat a számlatulajdonos "terhelési nap" megjelöléssel is benyújthatja, ebben az esetben a fizetési számlán történő könyvelése, illetve a kedvezményezett számlát vezető pénzforgalmi szolgáltatóhoz történő továbbítása a terhelési napként megjelölt történik. Terhelési napként a benyújtás napjánál későbbi munkanap jelölhető meg. Amennyiben a terhelési nap nem banki munkanapra esik, abban az esetben a Bank a t a terhelési napot követő első banki munka kezdi meg teljesíteni. A Bank HomeBank rendszeren forinttól eltérő devizanemben benyújtott ok esetén a terhelési napként feltüntetett dátumtól függetlenül a benyújtás napján, illetve a végső benyújtási határidőn túl benyújtott ok esetében a következő banki munka kezdi meg a ok teljesítését. A munkanapnak minősülő szombati napokon bejövő és kimenő deviza ok feldolgozása nem történik meg, vagyis ezek a napok a deviza ok feldolgozása szempontjából nem tekintendőek munkanapnak. A Bank fióki pénztáraiban történő készpénzfelvételre és befizetésre vonatkozó t a bankfióki pénztár nyitva tartási ideje alatt fogad be és teljesít. Az 500.000 forintot illetve 1000 eurót vagy azzal megegyező összegű egyéb valuta összeget meghaladó pénztári kifizetési t a Bank előzetes bejelentés alapján teljesít (ÁÜSZ). Az Ügyfél a fenti összeget meghaladó készpénz felvételi szándékát a kifizetést megelőző egy banki nappal banki munka hétfőtől csütörtökig 12 hig, pénteken 11 hig köteles bejelenteni. A visszautasított illetve visszautalt tételek feldolgozására a beérkezett ok teljesítési rendje az irányadó. Amennyiben a beérkező pénzforgalmi ban szereplő jóváírást azonosító adatok hibája, hiánya vagy egyéb ok miatt a Bank nem tudja a jóváírás teljesítését elvégezni, a fizetési összegét legkésőbb a beérkezést követő banki visszautalja a fizető fél számlájára. A Bank a pénzforgalmi szolgáltatások nyújtásáról szóló 2009. évi LXXXV. törvényben, illetve a pénzforgalom lebonyolításáról szóló 35/2017. (XII.14.) MNB rendeletben foglaltak szerint teljesíti a pénzforgalmi okat. A Bank megtagadja a teljesítését, ha az a pénzforgalomra vonatkozó jogszabályokba ütközik. 1 oldal
A pénzforgalmi ok és betétlekötések teljesítési rendje T = Tárgynapi banki munkanap hétfőtől péntekig, NY = Bankfiók nyitás időpontja, Z = Bankfiók zárás időpontja TERHELÉSEK Teljesítés (4) azonos devizanemben T 0:00 17:20 17:20 konverzióval T 8:30 17:00 17:00 Kimenő azonnali forint 5 másodpercen belül Kimenő napközbeni forint eseti T 6:15 16:30 16:30 NY Z Z1 óra Csoportos napközbeni forint HomeBank T 6:15 16:30 16:30 Csoportos beszedés teljesítése Hatósági, i végzés teljesítése Azonnali beszedési teljesítése T+1 T 7:00 17:20 17:20 HomeBank T T 5:00 17:20 17:20 T+1 T 5:00 17:20 17:20 T+1 Kimenő forint VIBER NY Z Z1 óra de legkésőbb 15:00 2 órán belül VIBER Postai kifizetési utalvány T 7:30 12:00 12:00 T+2 PEK Kimenő EUR EGTn belülre T 8:30 T SEPA Kimenő USD, valamint EUR EGTn kívülre Kimenő nemzetközi konverzió nélkül EUR és USD devizanemektől eltérő devizában Kimenő nemzetközi konverzióval EUR és USD devizanemektől eltérő devizában T 8:30 T 8:30 T 8:30 T+1 SWIFT T+2 SWIFT T+3 SWIFT (2) A végső benyújtási határidőt benyújtott fizetési okat és fizetési műveleteket a Bank a tárgynapot követő banki munka átvettnek tekinti, az ezek teljesítéséből rá háruló feladatokat legkésőbb ezen a következő munka teljesíti. A benyújtott ok feldolgozása / könyvelése az megtörténik. A benyújtott ok a terhelési napot megelőző banki munkanap záró időpontjáig vonhatók vissza, az átvett ok feldolgozását/könyvelését a ok visszavonására nincs lehetőség. (3) A teljesítés ideje az az időpont, amikor a pénzösszeg a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltató számláján jóváírásra kerül. (4) A meghirdetett átvételi időpontokat megelőzően teljesített konverziós okat a Bank az előző banki munkanapra meghirdetett devizaárfolyamán teljesíti. 2 oldal
T = Tárgynapi banki munkanap hétfőtől péntekig, NY = Bankfiók nyitás időpontja, Z = Bankfiók zárás időpontja FELHATALMAZÁSOK, BESZEDÉSEK, VISSZAHÍVÁSOK Felhatalmazás csoportos beszedési teljesítésére GIRO csoportos beszedési Azonnali beszedési benyújtásának NetB@nk / HomeBank T 7:00 17:20 17:20 NY Z1 óra Z1 óra HomeBank T 7:00 17:20 17:20 NY Z1 óra Z1 óra Feldolgozás ideje Partnerbankhoz érkezés ideje Továbbítás T+1 T+1 T+1 Hatósági / i végzés NY Z1 óra Z1 óra T+1 Azonnali forint visszahívása NetB@nk / HomeBank 5 másodpercen belül Azonnali fizetési rendszer (AFR) Napközbeni forint eseti visszahívása NY Z1 óra Z1 óra SEPA EUR visszahívása NY 12:00 12:00 T SEPA JÓVÁÍRÁSOK Bejövő forint benyújtásának T 5:00 18:00 Végső beérkezési Teljesítés VIBER T 7:00 18:00 18:00 Postai befizetés (PEK) T 7:30 18:00 Csoportos beszedés, hatósági és i végzés T 5:00 18:00 18:00 Bejövő nemzetközi SEPA / SWIFT T 7:00 18:00 17:15 (2) A végső benyújtási vagy végső beérkezési határidőt benyújtott fizetési okat és fizetési műveleteket a Bank a tárgynapot követő banki munka átvettnek tekinti, az ezek teljesítéséből rá háruló feladatokat legkésőbb ezen a következő munka teljesíti. 3 oldal
T = Tárgynapi banki munkanap hétfőtől péntekig, NY = Bankfiók nyitás időpontja, Z = Bankfiók zárás időpontja BETÉTEK (munkanapokon hétfőtől péntekig) Teljesítés Betét lekötési T 0:00 17:00 17:00 Nyomtatvány / Fax NY Z Z1 óra Betétlejárati rendelkezés módosítása Nyomtatvány / Fax T1 7:30 Z T1 Z1 óra betét lejáratakor PÉNZTÁRI TRANZAKCIÓK (munkanapokon hétfőtől péntekig) határidő Teljesítés ideje Teljesítés pénznemében Nyomtatvány NY Z Z vagy jóváírás pénzemétől eltérő valutanemben Nyomtatvány 8:30 Z Z vagy jóváírás Valuta váltás Nyomtatvány 8:30 Z Z készpénz (2) A végső benyújtási vagy végső beérkezési határidőt benyújtott fizetési okat és fizetési műveleteket a Bank a tárgynapot követő banki munka átvettnek tekinti, az ezek teljesítéséből rá háruló feladatokat legkésőbb ezen a következő munka teljesíti. 4 oldal
A pénzforgalmi ok és betétlekötések teljesítési rendje (munkanapnak minősülő szombati napokon) T = Tárgynapi banki munkanap, NY = Bankfiók nyitás időpontja, Z = Bankfiók zárás időpontja TERHELÉSEK (munkanapnak minősülő szombati napokon) Teljesítés (4) azonos devizanemben T 0:00 14:00 14:00 konverzióval T 8:30 14:00 14:00 Kimenő azonnali forint 5 másodpercen belül Kimenő napközbeni forint eseti T 6:15 Csoportos napközbeni forint HomeBank T 6:15 Csoportos beszedés teljesítése Hatósági, i végzés teljesítése Azonnali beszedési teljesítése T+1 T 7:00 14:00 14:00 HomeBank T T 5:00 14:00 14:00 T+1 T 5:00 14:00 14:00 T+1 Kimenő forint VIBER 2 órán belül VIBER Postai kifizetési utalvány T 7:30 12:00 12:00 T+2 PEK Szombati napokon a Nemzetközi és deviza i okat a Bank a következő banki munkanapra veszik át teljesítésre. (2) A végső benyújtási határidőt benyújtott fizetési okat és fizetési műveleteket a Bank a tárgynapot követő banki munka átvettnek tekinti, az ezek teljesítéséből rá háruló feladatokat legkésőbb ezen a következő munka teljesíti. A benyújtott ok könyvelése az megtörténik. A benyújtott ok a terhelési napot megelőző banki munkanap záró időpontjáig vonhatók vissza, az átvett ok feldolgozását/könyvelését a ok visszavonására nincs lehetőség. (3) A teljesítés ideje az az időpont, amikor a pénzösszeg a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltató számláján jóváírásra kerül. (4) A meghirdetett átvételi időpontokat megelőzően teljesített konverziós okat a Bank az előző banki munkanapra meghirdetett devizaárfolyamán teljesíti. 5 oldal
T = Tárgynapi banki munkanap, NY = Bankfiók nyitás időpontja, Z = Bankfiók zárás időpontja FELHATALMAZÁSOK, BESZEDÉSEK, VISSZAHÍVÁSOK (munkanapnak minősülő szombati napokon) Feldolgozás ideje Partnerbankhoz érkezés ideje Továbbítás Felhatalmazás csoportos beszedési teljesítésére T 7:00 14:00 14:00 NY Z1 óra Z1 óra T+1 GIRO csoportos beszedési HomeBank T 7:00 14:00 14:00 T+1 Azonnali beszedési NY Z1 óra Z1 óra T+1 Hatósági / i végzés NY Z1 óra Z1 óra T+1 Azonnali forint visszahívása követő 5 másodperc en belül Azonnali fizetési rendszer (AFR) Napközbeni forint eseti visszahívása NY Z1 óra Z1 óra követő JÓVÁÍRÁSOK (munkanapnak minősülő szombati napokon) Végső beérkezési Teljesítés Bejövő forint T 5:00 14:00 VIBER T 7:00 14:00 14:00 Postai befizetés (PEK) T 7:30 14:00 Csoportos beszedés, hatósági és i végzés T 5:00 14:00 14:00 Bejövő nemzetközi SWIFT T 7:00 14:00 14:00 (2) A végső benyújtási vagy végső beérkezési határidőt benyújtott fizetési okat és fizetési műveleteket a Bank a tárgynapot követő banki munka átvettnek tekinti, az ezek teljesítéséből rá háruló feladatokat legkésőbb ezen a következő munka teljesíti. 6 oldal
T = Tárgynapi banki munkanap, NY = Bankfiók nyitás időpontja, Z = Bankfiók zárás időpontja BETÉTEK (munkanapnak minősülő szombati napokon) Teljesítés Betét lekötési T 0:00 14:00 14:00 Nyomtatvány / Fax NY Z Z1 óra Betétlejárati rendelkezés módosítása Nyomtatvány / Fax T1 7:30 Z T1 Z1 óra betét lejáratakor PÉNZTÁRI TRANZAKCIÓK (munkanapnak minősülő szombati napokon) határidő Teljesítés ideje Teljesítés pénznemében Nyomtatvány NY Z Z vagy jóváírás pénzemétől eltérő valutanemben Nyomtatvány 8:30 Z Z vagy jóváírás Valuta váltás Nyomtatvány 8:30 Z Z készpénz (2) A végső benyújtási vagy végső beérkezési határidőt benyújtott fizetési okat és fizetési műveleteket a Bank a tárgynapot követő banki munka átvettnek tekinti, az ezek teljesítéséből rá háruló feladatokat legkésőbb ezen a következő munka teljesíti. 7 oldal