MPTSZ Nonprofit Kft. HAQFP Hungarian Association of Qualified Financial Planners Nonprofit Ltd. Sas utca 9, II/5, Budapest H-1051, Hungary P: (+36)309444260 e-mail: info@mptsz.org www.mptsz.org MINŐSÍTÉSI SZABÁLYZAT MPTSZ minősítések megszerzéséhez
MPTSZ Nonprofit Kft. 2 Tartalomjegyzék Dokumentum adatlap...3 A dokumentum célja...4 MPTSZ minősítések...5 Előfeltételek az első minősítéshez...5 MPTSZ minősítések követelményrendszere...5 Az előfeltételek teljesítésének módja...6 A minősítésre pályázókra vonatkozó megszorítások...7 A minősítési követelmények általános érvényessége...7 Az első minősítés díja...7 Kommunikáció a minősítésre pályázókkal...7 A minősítés kiadása...8 Követelmények a minősítés megújításához...8 Előfeltételek...8 A rendszeres továbbképzési követelmények teljesítése...9 Minősítési időszak...9 A minősítés megújításának díja...9 Melléklet...10
MPTSZ Nonprofit Kft. 3 Dokumentum adatlap Név: MPTSZ Minősítési Szabályzat Rövid név: MiSZ Módosítások: Dátum Rövid leírás Szerző(k) Ellenőrizte Jóváhagyta 2008.07.02. Tervezet MPTSZ Szabályzati Bizottság Felügyelőbizottság Utolsó verzió: MPTSZ_MiSZ_20080702.odt Jogi nyilatkozat A dokumentumban található információk sem egészben, sem pedig részeiben a továbbiakban nem használhatók fel, nem publikálhatók és nem terjeszthetők MPTSZ előzetes írásos beleegyezése nélkül. MPTSZ mindent megtett azért, hogy az itt közölt információk pontosak és teljesek legyenek, de semmiféle felelősséget nem vállal a projekt során tudomására jutott információk minőségéből adódó bármilyen káresemény bekövetkeztéért. Copyright MPTSZ 2008. Minden jog fenntartva.
MPTSZ Nonprofit Kft. 4 A dokumentum célja A Minősítési Szabályzat biztosítja az ügyfelek, az iparág és a nyilvánosság számára, hogy aki jogosult használni a Regisztrált Pénzügyi Tervező TM és Minősített Pénzügyi Tervező TM megnevezést, illetve védjegyet, az: megismerte, elfogadja és kikényszeríthető illetve szankcionálható módon vállal kötelezettséget MPTSZ szabályzatainak betartására, különös tekintettel az Etikai Kódexre, Működési Szabványra és Védjegyhasználati Szabályzatra, az Etikai Kódex és a Működési Szabvány szerint jár el az ügyfelekkel és a pénzügyi szolgáltatói iparág szakembereivel történő együttműködésben és kommunikációban, tudomásul veszi, hogy MPTSZ szabályzatainak megsértése esetén fegyelmi eljárás alanya lehet, megtette a szükséges erőfeszítéseket az MPTSZ minősítés önkéntes megszerzéséhez, amely a személyes pénzügyi tervezés Magyarországon és nemzetközileg elismert fokozata és bizonyítéka valamint kötelezően rendszeres továbbképzésen vesz részt a szakmaiság magas színvonalának megőrzése érdekében, különös tekintettel a Működési Szabvány és az Etikai Kódex változásaira, valamint a jogszabályi, piaci és szakmai tudásban bekövetkező változásokra
MPTSZ Nonprofit Kft. 5 MPTSZ minősítések 1. Regisztrált Pénzügyi Tervező TM 2. Minősített Pénzügyi Tervező TM Előfeltételek az első minősítéshez MPTSZ minősítések követelményrendszere Az öt pillér A pénzügyi tervező szakember minősítési eljárása első alkalommal a következő öt pilléren nyugszik: 1. Képzés: MPTSZ minősítés fokának megfelelő, Regisztrált Pénzügyi Tervező TM és Minősített Pénzügyi Tervező TM kompetencialista alapján folytatott illetve elismert tanulmányok, MPTSZ által akkreditált oktatási intézmény által szervezett tanfolyam keretében. 2. Vizsga: MPTSZ minősítés fokának megfelelő, kompetenciaalapú vizsga sikeres letétele, amivel a vizsgázó bizonyítja, hogy birtokában van a személyes pénzügyi tervezéshez szükséges készségeknek, képességeknek és tudásnak. 3. Munkatapasztalat: MPTSZ által megkövetelt, a pénzügyi tervezésben releváns területen és időtartamban szerzett, referenciával alátámasztott, ellenőrzött, hiteles munkatapasztalat, ami bizonyítja, hogy a Regisztrált Pénzügyi Tervező TM /Minősített Pénzügyi Tervező TM szakember érti a pénzügyi tervezés tanácsadói szolgáltatás jellegét. 4. Etika és ipari (szakmai) szabványok: felelős és számonkérhető etikai normáknak való megfelelés, kötelezettség az Etikai Kódex, Működési Szabvány és a Fegyelmi Szabályzat betartására, MPTSZ ellenőrzési és kikényszerítési jogkörének elismerése. Erről a a minősítési kérelem benyújtásával egyidejűleg nyilatkozni kell. (ld. melléklet). 5. Pénzügyi terv: A minősítés szintjének megfelelő pénzügyi terv készítése.
MPTSZ Nonprofit Kft. 6 1. Képzés 2. Vizsga 3. Munkatapasztalat 4. Szabványok és szabályzatok 5. A minősítés szintjének megfelelő pénzügyi terv készítése Regisztrált Pénzügyi Tervező TM x (x)* x x (x)* Minősített Pénzügyi Tervező TM x x x x x *Választhatóan vagylagos szabályzatban foglaltak szerint Az előfeltételek teljesítésének módja Az előfeltételeket a következő két módon lehet teljesíteni: 1. Az oktatási és tapasztalati feltételek teljesítése a vizsga előtt 2. Az oktatási feltétel teljesítése a vizsga előtt, a tapasztalati feltétel teljesítése a vizsga után. A tapasztalati feltételt a vizsga utáni Regisztrált Pénzügyi Tervező TM minősítés esetében 2 éven, Minősített Pénzügyi Tervező TM minősítés esetében 3 éven belül kell teljesíteni, a minősítésig pedig rendszeres továbbképzésen kell részt venni. Ha a tapasztalat megszerzése a határidőn belül nem történik meg, a vizsgát újból le kell tenni. A tapasztalat, az etika és ipari szabványok vonatkozásában a pályázó jó hírét igazoló két darab személyes referenciát is be kell nyújtani írásban, MPTSZ minősítéssel rendelkező szakembertől vagy a pénzügyi tervezésben kompetens, közismert és elismert szakemberektől. A Minősített Pénzügyi Tervező TM minősítés feltétele a Regisztrált Pénzügyi Tervező TM minősítés követelményeinek teljesítése, de a pályázat illetve a minősítés egy folyamatban is történhet. A Regisztrált Pénzügyi Tervező TM minősítés esetében a vizsga kiváltható személyes pénzügyi terv készítésével, míg a Minősített Pénzügyi Tervező TM minősítés alapfeltétele személyes pénzügyi terv megvédése. A pénzügyi terv: a megpályázott minősítés kompetenciaprofilját reprezentatív módon lefedő személyes pénzügyi terv, ami a Működési Szabványnak és Etikai Kódexnek megfelel, továbbá a Regisztrált Pénzügyi Tervező TM kompetenciaprofilban szereplő élethelyzetet tervez meg illetve a Minősített Pénzügyi Tervező TM esetén komplex pénzügyi tervet készít, a feldolgozott esettel kapcsolatos kompetenciák figyelembevételével. A tervet készítő: a) nyilatkozik annak önálló elkészítéséről b) a megfelelő szintű MPTSZ minősítéssel rendelkező pénzügyi tervező szakemberekből álló szakbizottság előtt a tervet nyilvánosan megvédi. A szakbizottság tagjait a Felügyelőbizottság kéri fel. A védés feltétele a szintén megfelelő szintű MPTSZ minősítéssel rendelkező, a Felügyelőbizottság által titkosan felkért két szakértő előzetes
MPTSZ Nonprofit Kft. 7 írásos támogató véleménye, mely a terv pénzügyi tervező szabványoknak való tételes megfelelését vizsgálja a kompetenciaprofil és a szabályzatok alapján. A minősítésre pályázókra vonatkozó megszorítások A minősítésre pályázók az első minősítési program különböző szintjein állhatnak. Mivel semmi nem garantálja, hogy a pályázó végül teljesíti az összes feltételt és a program végén megszerzi a minősítést, a minősítésre pályázók nem használhatják a minősítési programot végző Regisztrált Pénzügyi Tervező TM /Minősített Pénzügyi Tervező TM vagy a tanfolyamot sikeresen elvégzett Regisztrált Pénzügyi Tervező TM /Minősített Pénzügyi Tervező TM, vagy ezekhez hasonló értelmű kifejezéseket, mivel ez összezavarhatná az ügyfeleket. A minősítési program integritása érdekében, MPTSZ Védjegyhasználati Szabályzatának megfelelően kizárólag a minősítést sikeresen megszerzett pénzügyi tervezők használhatják a Regisztrált Pénzügyi Tervező TM és Minősített Pénzügyi Tervező TM kifejezést, illetve védjegyet. A minősítési követelmények általános érvényessége A Minősítési Szabályzat és a minősítési program minden előírása és dokumentuma általánosan és egyforma mértékben vonatkozik minden minősítésre pályázóra, kivétel nélkül (normativitás). Különleges esetekben, mint például külföldi minősítések vagy tanulmányok beszámítása, MPTSZ él mérlegelési jogkörével a minősítési elvek keretén belül a Szabályzati Bizottság javaslati és a szervezet legfőbb irányító szervének döntési hatáskörében. Az első minősítés díja A Regisztrált Pénzügyi Tervező TM minősítés díja 2008-ban 36 ezer Forint (+ ÁFA), melynek mértéke évente a KSH fogyasztói árindexszel automatikusan emelkedik. A minősítési díj egyúttal tartalmazza a tagsági alapszolgáltatásokat is. A minősítési díj sikertelen minősítés esetén részben sem kerül visszatérítésre és a jogi út ki van zárva. Új pályázat esetén az aktuális díjat ismételten meg kell fizetni. Kommunikáció a minősítésre pályázókkal Amennyiben MPTSZ változásokat eszközöl az első vagy a megújító minősítési eljárásban, azt minden érintettel idejében közli, és a már folyamatban lévő pályázatokra és eljárásokra méltányossági szabályozást biztosít. MPTSZ folyamatosan közzéteszi a minősítési eljárásokban szerzett tapasztalatokról készült beszámolókat.
MPTSZ Nonprofit Kft. 8 A minősítés kiadása Ha a minősítésre pályázó a minősítés mind az öt pillérének hitelt érdemlően és dokumentáltan eleget tett, és aláírt egy nyilatkozatot, amelyben aláveti magát MPTSZ minősítési követelményeinek, akkor megkapja a megfelelő MPTSZ minősítést, és ettől az időponttól használhatja az Regisztrált Pénzügyi Tervező TM / Minősített Pénzügyi Tervező TM elnevezést és védjegyet, valamint hirdetheti ebben a minőségében pénzügyi tervező tevékenységét. Követelmények a minősítés megújításához Csak azok használhatják folyamatosan Magyarországon a Regisztrált Pénzügyi Tervező TM /Minősített Pénzügyi Tervező TM megnevezést, akik eleget tesznek a megújítás feltételeinek. Előfeltételek Évente legalább 8, illetve 15 óra továbbképzésen kell részt venni a Regisztrált Pénzügyi Tervező TM, illetve Minősített Pénzügyi Tervező TM kompetencialista valamely témájában, amiből legalább 2 óra képzést az Etikai Kódex vagy a Működési Szabvány témájában kell választani. El kell sajátítani az országspecifikus jogszabályi és piaci változásokat. Írásban (a Jognyilatkozat Formanyomtatvány ismételt kitöltésével) igazolni kell, hogy a pénzügyi tervezőt az elmúlt minősítési időszak alatt nem marasztalták el jogerősen polgárjogi, büntető jogi vagy hatósági eljárásban. Megújítási díjat kell fizetni. A Regisztrált Pénzügyi Tervező TM /Minősített Pénzügyi Tervező TM Minősítés Megújítási Formanyomtatvány benyújtásával fel kell frissíteni a személyes adatokat. Ismételten nyilatkozni kell a felelős és számonkérhető etikai normáknak megfelelésről, az Etikai Kódex, Fegyelmi Szabályzat és a Működési Szabvány betartására kötelezettségről, MPTSZ ellenőrzési és kikényszerítési jogkörének elismeréséről. Erről a mellékletben található nyilatkozatok kitöltésével, aláírásával kell nyilatkozni.
MPTSZ Nonprofit Kft. 9 A rendszeres továbbképzési követelmények teljesítése A követelményeket a következőképpen lehet teljesíteni a pénzügyi tervezés megfelelő MPTSZ minősítéseinek kompetencia profiljához kapcsolódó területeken: Részvétel szakmai fórumokon és konferenciákon Oktatási intézmény, iparági szolgáltató, ipari (szakmai) szövetség által kínált, MPTSZ által akkreditált tanfolyam elvégzése Különböző szakmai minősítések, oklevelek és engedélyek megszerzésére irányuló, MPTSZ által akkreditált tréningek sikeres elvégzése Oktatóként, instruktorként közreműködés a személyes pénzügyi tervezés témáinak oktatásában az MPTSZ által akkreditált tanfolyamokon Publikációk a személyes pénzügyi tervezés témaköreiben, melynek kreditpont értékét MPTSZ állapítja meg a benyújtott hiteles dokumentáció alapján Részvétel és sikeres tesztírás az MPTSZ által akkreditált továbbképzési programokon, az Etikai Kódex és a Működési Szabvány témaköreiben Minősítési időszak A minősítés 1 évre szól, 2 hónap türelmi idővel a megújításra. A türelmi idő lejártával MPTSZ további felszólítás nélkül automatikusan törli a pénzügyi tervezőt a regiszterből. A minősítés megújításának díja Megegyezik az első minősítés díjával és tartalmazza MPTSZ tagsági alapszolgáltatásait is.
MPTSZ Nonprofit Kft. 10 MELLÉKLET
MPTSZ Nonprofit Kft. HAQFP Hungarian Association of Qualified Financial Planners Nonprofit Ltd. Sas utca 9, II/5, Budapest H-1051, Hungary P: (+36)309444260 e-mail: info@mptsz.org www.mptsz.org Minősítési kérelem Alulírott... kérem MPTSZ Minősített Pénzügyi Tervezők Magyarországi Szövetsége Szakmai Érdekképviseleti Nonprofit Kft.-t, hogy az alább megadott adataim, nyilatkozataim és a csatolt hiteles dokumentumok alapján, a... MPTSZ minősítést számomra megadni szíveskedjen. ADATLAP (nyomtatott nagybetűkkel kérjük kitölteni) Név:.. Születési név:... Születési hely:. Születési dátum:... MELLÉKLETEK (x vagy + jellel kérjük megjelölni) E-mail cím:... Lakcím/értesítési cím:.... Telefonszám:. Tanfolyami bizonyítvány hiteles másolata MPTSZ által akkreditált képzésben Pénzügyi terv MPTSZ minősítő vizsga bizonyítvány Végrehajtott banki tranzakció kivonata a minősítési díj befizetéséről Referencia levél (2db) Nyilatkozat MPTSZ Etikai Kódex és Működési Szabvány betartásáról Erkölcsi bizonyítvány, vagy azzal egyenértékű igazolás munkáltatótól vagy hatóságilag ellenőrzött tevékenységet folytató szervezettől Nyilatkozat jelenleg ellenem folyó polgárjogi, büntető jogi vagy hatósági eljárás nemlegességéről Nyilatkozat jelenleg ellenem folyó polgárjogi, büntető jogi vagy hatósági eljárásról
MPTSZ Nonprofit Kft. 12 Ezennel hozzájárulok, hogy az itt megadott adatokat a MPTSZ Nonprofit Kft. a személyes adatok védelméről és a közérdekű adatok nyilvánosságáról szóló 1992. évi LXIII. törvény rendelkezéseinek megfelelően kezelje, továbbítsa, ennek céljából adatfeldolgozót vegyen igénybe. Tudomásul veszem továbbá, hogy az adatkezelés célja az, hogy az adatkezelő az adminisztrációs és tudományos kutató, elemző feladatokat ellássa. Az adatkezelés időtartama a mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott. Az adatok harmadik személyeknek történő továbbítása, illetve nyilvánosságra hozatala kizárt. Tudomásul veszem, hogy személyes adataim kezeléséről a bármikor tájékoztatást kérhetek, továbbá kérhetem azok helyesbítését és törlését. Felek a minősítési eljárás bármilyen elemének vagy mozzanatának vonatkozásában a jogi utat kizárják. Kijelentem, hogy a minősítési pályázatomban foglalt minden adat megfelel a valóságnak, azokat a lehető legnagyobb gondossággal állítottam össze. Hozzájárulok, hogy a pályázatomban foglalt bármilyen információt MPTSZ Nonprofit Kft. ellenőrizze, vagy azzal kapcsolatban annak hitelességét és valódiságát igazoló információt szerezzen be. Kelt:...,...év...hónap...nap... Aláírás
MPTSZ Nonprofit Kft. HAQFP Hungarian Association of Qualified Financial Planners Nonprofit Ltd. Sas utca 9, II/5, Budapest H-1051, Hungary P: (+36)309444260 e-mail: info@mptsz.org www.mptsz.org NYILATKOZAT MPTSZ Etikai Kódex és Működési Szabvány elfogadásáról Alulírott... (születési hely, dátum:..., lakcím:...) kijelentem, hogy MPTSZ Nonprofit Kft. Etikai Kódexében és Működési Szabványában foglaltakat teljes körűen elfogadom és betartására kötelezem magam. Tudomásul veszem továbbá, hogy ezen szabályzatokban foglaltak megsértése esetén MPTSZ a Fegyelmei Szabályzatban foglaltaknak megfelelően felfüggesztheti tevékenységemet minősítéssel rendelkező pénzügyi tervezőként, illetve a minősítésből kizárhat, a szabálysértés mértékétől függően. Kelt:..... Aláírás
MPTSZ Nonprofit Kft. HAQFP Hungarian Association of Qualified Financial Planners Nonprofit Ltd. Sas utca 9, II/5, Budapest H-1051, Hungary P: (+36)309444260 e-mail: info@mptsz.org www.mptsz.org Nyilatkozat Alulírott... (születési hely, dátum:..., lakcím:...) kijelentem, hogy jogerősen nem született elmarasztaló döntés ellenem semmilyen polgárjogi, büntetőjogi vagy hatósági eljárásban. Továbbá kötelezem magam, hogy amennyiben jogerősen elmarasztaló döntés születik ellenem bármilyen polgárjogi, büntetőjogi vagy hatósági eljárásban, azt az ítélet meghozatalának napjától számított legfeljebb15 napon belül MPTSZ felé bejelentem. Kelt:... aláírás Előttünk, mint tanúk előtt: aláírás név: lakcím:... szem. ig. szám:.. aláírás név: lakcím:... szem. ig. szám:..
MPTSZ Nonprofit Kft. HAQFP Hungarian Association of Qualified Financial Planners Nonprofit Ltd. Sas utca 9, II/5, Budapest H-1051, Hungary P: (+36)309444260 e-mail: info@mptsz.org www.mptsz.org NYILATKOZAT Alulírott... (születési hely, dátum:..., lakcím:...) kijelentem, hogy ellenem jogerősen a következő elmarasztaló döntések születtek ellenem polgárjogi, büntetőjogi vagy hatósági eljárásban: Ítélet dátuma Jogerős ítélet tárgya Továbbá kötelezem magam, hogy amennyiben a jövőben jogerősen elmarasztaló döntés születik ellenem bármilyen polgárjogi, büntetőjogi vagy hatósági eljárásban, azt az ítélet meghozatalának napjától számított legfeljebb15 napon belül MPTSZ felé bejelentem. Kelt:... aláírás Előttünk, mint tanúk előtt: aláírás név: lakcím:... szem. ig. szám:.. aláírás név: lakcím:... szem. ig. szám:..