2. számú melléklet Érvényes 2018. február 09-től Előzetes minta költségkalkulációk Jelen előzetes minta költségkimutatások célja a befektetők tájékoztatása a befektetésre kiválasztott pénzügyi eszközökkel kapcsolatban felmerülő lehetséges ről, ideértve: - Belépési et (pl. vételi vagy forgalmazási jutalékok, illetékek és áések) - (pl. értékpapírszámla-vezetési díj1, alapkezelési díj, befektetővédelmi hozzájárulás) - (pl. eladási vagy visszaváltási jutalékok, áések) A vonatkozó befektetővédelmi szabályoknak megfelelően a minta számításokban elkülönítetten kerülnek feltüntetésre - szolgáltatás i: a pénzügyi eszköz megszerzésével, tartásával, eladásával és az igénybevett befektetési kal kapcsolatos, amelyeket a Bank von le - Pénzügyi eszköz i: a termék kibocsátójánál felmerülő - Ösztönzők: harmadik fél által a Banknak fizetett díjak, jutalékok Felhívjuk szíves figyelmét, hogy jelen minta kalkulációk előre meghatározott befektetési összegre, meghatározott időtávra számított, becsült értékeket tartalmaznak, mely becslések feltételezéseken alapulnak, és eltérhetnek az egyedi ügyleteknél ténylegesen felmerülő től és díjaktól. A könnyebb átláthatóság érdekében valamennyi díj és jutalék számítását a befektetendő összegre vetítve tartalmazzák a kalkulációk. A feltüntetett mértékét befolyásoló tényezők lehetnek többek között: a pénzügyi eszköz árfolyamában bekövetkező változások, a befektetési hoz kapcsolódó kondíciók módosulása, a pénzügyi eszköz kibocsátójánál jelentkező költség- és díjváltozások stb. A pénzügyi eszközhöz kapcsolódó pontos és részletes ről valamint díjakról kérjük minden esetben tájékozódjon a termék kibocsátójánál. Felhívjuk szíves figyelmét, hogy az OTC derivatív ügyletekkel kapcsolatos előzetes költségtájékoztatásokat a Bank https://www.raiffeisen.hu/befektetesi-termektajekoztatok honlapos elérhetőségén keresztül teszi közzé, továbbá ugyanezen oldalon keresztül érheti el a lakossági befektetési csomagtermékekkel, illetve biztosítási alapú befektetési termékekkel kapcsolatos kiemelt információkat tartalmazó dokumentumokat (PRIIPs KID). döntése meghozatala előtt mérlegelje a befektetése tárgyát, kockázatát, díjait, a számlavezetéshez kapcsolódó díjakat, eseti et, a termék előállítójánál jelentkező et és ezeknek a befektetés hozamára gyakorolt hatását. A befektetéssel járó esetleges adófizetési kötelezettségekről Ügyfeleink a www.nav.gov.hu webcímen keresztül tájékozódhatnak. 1 Az értékpapírszámla-vezetési díj terhelése az értékpapír portfólióban található értékpapírok negyedéves átlagos állománya után történik negyedévente. Amennyiben az így kiszámított negyedéves díj nem éri el a meghatározott minimum díj összegét, a minimum díjként meghatározott összeg kerül beterhelésre, mint értékpapírszámla-vezetési díj. Valamennyi mintakalkuláció a Prémium ügyfelek részére meghirdetett legmagasabb befektetési kondíciókat tartalmazza, kérjük vegye figyelembe, hogy az Önre vonatkozó kondíciós csomag szerint ezen díjak eltérhetnek. F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m : 0 1-1 0-0 4 1 0 4 2 1
Tőzsdei és tőzsdén kívüli részvényügyletek Budapesti Értéktőzsde- Részvény, certifikát vétel mintakalkuláció Befektetendő összeg: 1.500.000 Ft Devizanem: HUF Kereskedési hely: XBUD 15.000 Ft/ 1 % 4.275 Ft/ 0,285 % 15.000 Ft/ 1 % 34.275 Ft/ 2,285 % Pénzügyi eszköz 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % Teljes költség 15.000 Ft/ 1 % 4.275 Ft/ 0,285 % 15.000 Ft/ 1 % 34.275 Ft/ 2,285 % Költség mértéke Költség típusa Vételi jutalék 15.000 Ft/ 1 % 1 %, min. 2.000 Ft költség évi 0,285 %, min. 825 Ft/ negyedév Eladási jutalék 15.000 Ft/ 1 % 1 %, min. 2.000 Ft - - Jelen kimutatásban szereplő becsült és díjak várhatóan 34.275 Forinttal/ 2,285 százalékkal csökkentik az érintett befektetés hozamát. A belépési-, folyamatos- és kilépési bemutatják a és díjak befektetés időtartama alatti ingadozásait. Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a certifikátok esetében további, a termék kibocsátójánál jelentkező merülhetnek fel, amelyek további negatív hatással lehetnek befektetése hozamára. A kibocsátónál jelentkező minden esetben a pénzügyi eszköz árában már benne foglalt. Kérjük további, részletesebb információkért befektetési döntése meghozatala előtt minden esetben keresse fel a kibocsátó honlapját, valamint tájékozódjon a pénzügyi eszköz Kiemelt Információkat tartalmazó Dokumentumából (PRIIPs KID). F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m : 0 1-1 0-0 4 1 0 4 2 2
London Stock Exchange - Részvény, certifikát vétel mintakalkuláció Írországban kibocsátott részvény vétele esetén Befektetendő összeg: 1.500.000 Ft / 4.292 GBP 2 Devizanem: GBP Kereskedési hely: XLON 30.000 Ft/ 2 % 4.275 Ft/ 0,285 % 15.000 Ft/ 1 % 49.275 Ft/ 3,285% Pénzügyi eszköz 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % Teljes költség 30.000 Ft/ 2 % 4.275 Ft/ 0,285 % 15.000 Ft/ 1 % 49.275 Ft/ 3,285% Költség mértéke Költség típusa Vételi jutalék 15.000 Ft/ 1 % 1 %, min. 30 GBP Bélyegilleték 15.000 Ft/ 1 % költség évi 0,285 %, min. 825 Ft/ negyedév Eladási jutalék 15.000 Ft/ 1 % 1%, min. 30 GBP Jelen kimutatásban szereplő becsült és díjak várhatóan 49,275 Forinttal/ 3,285 százalékkal csökkentik az érintett befektetés hozamát. A belépési-, folyamatos- és kilépési bemutatják a és díjak befektetés időtartama alatti ingadozásait. Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a certifikátok esetében további, a termék kibocsátójánál jelentkező merülhetnek fel, amelyek további negatív hatással lehetnek befektetése hozamára. A kibocsátónál jelentkező minden esetben a pénzügyi eszköz árában már benne foglalt. Kérjük további, részletesebb információkért befektetési döntése meghozatala előtt minden esetben keresse fel a kibocsátó honlapját, valamint tájékozódjon a pénzügyi eszköz Kiemelt Információkat tartalmazó Dokumentumából (PRIIPs KID). 2 2017. 12.29-én irányadó MNB középárfolyam szerint 1 GBP = 349,48 F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m : 0 1-1 0-0 4 1 0 4 2 3
London Stock Exchange - Részvény, certifikát vétel mintakalkuláció Nem Írországban vagy az Egyesült Királyságban kibocsátott részvény vétele esetén Befektetendő összeg: 1.500.000 Ft / 4.292 GBP 3 Devizanem: GBP Kereskedési hely: XLON 15.000 Ft/ 1 % 4.275 Ft/ 0,285 % 15.000 Ft/ 1 % 34.275 Ft/ 2,285% Pénzügyi eszköz 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % Teljes költség 15.000 Ft/ 1 % 4.275 Ft/ 0,285 % 15.000 Ft/ 1 % 34.275 Ft/ 2,285% Költség mértéke Költség típusa Vételi jutalék 15.000 Ft/ 1 % 1%, min. 30 GBP költség évi 0,285 %, min. 825 Ft/ negyedév Eladási jutalék 15.000 Ft/ 1 % 1%, min. 30 GBP Jelen kimutatásban szereplő becsült és díjak várhatóan 34.275 Forinttal/ 2,285 százalékkal csökkentik az érintett befektetés hozamát. A belépési-, folyamatos- és kilépési bemutatják a és díjak befektetés időtartama alatti ingadozásait. Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a certifikátok esetében további, a termék kibocsátójánál jelentkező merülhetnek fel, amelyek további negatív hatással lehetnek befektetése hozamára. A kibocsátónál jelentkező minden esetben a pénzügyi eszköz árában már benne foglalt. Kérjük további, részletesebb információkért befektetési döntése meghozatala előtt minden esetben keresse fel a kibocsátó honlapját, valamint tájékozódjon a pénzügyi eszköz Kiemelt Információkat tartalmazó Dokumentumából (PRIIPs KID). 3 2017. 12.29-én irányadó MNB középárfolyam szerint 1 GBP = 349,48 F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m : 0 1-1 0-0 4 1 0 4 2 4
NASDAQ - Részvény, certifikát vétel mintakalkuláció Befektetendő összeg: 1.500.000 Ft / 5.795,5 USD 4 Darabszám: 100 Devizanem: USD Kereskedési hely: XNAS 14.509 Ft/ 0,97 % 4.275 Ft/ 0,285 % 14.509 Ft/ 0,97 % 33.293 Ft / 2,220 % Pénzügyi eszköz 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % Teljes költség 14.509 Ft/ 0,97 % 4.275 Ft/ 0,285 % 14.509 Ft/ 0,97 % 33.293 Ft / 2,220 % Költség mértéke Költség típusa Vételi jutalék 14.250 Ft/ 0,95 % 0,95 %, min. 40 USD Egyéb költség 259 Ft / 0,017% 1 cent/részvény min. 825 Ft/ negyedév költség Eladási jutalék 14.250 Ft/ 0,95 % 0,95 %, min. 40 USD Egyéb költség 259 Ft / 0,017 % 1 cent/részvény Jelen kimutatásban szereplő becsült és díjak várhatóan 33.293 forinttal/ 2,220 százalékkal csökkentik az érintett befektetés hozamát. A belépési-, folyamatos- és kilépési bemutatják a és díjak befektetés időtartama alatti ingadozásait. Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a certifikátok esetében további, a termék kibocsátójánál jelentkező merülhetnek fel, amelyek további negatív hatással lehetnek befektetése hozamára. A kibocsátónál jelentkező minden esetben a pénzügyi eszköz árában már benne foglalt. Kérjük további, részletesebb információkért befektetési döntése meghozatala előtt minden esetben keresse fel a kibocsátó honlapját, valamint tájékozódjon a pénzügyi eszköz Kiemelt Információkat tartalmazó Dokumentumából (PRIIPs KID). 4 2017. 12.29-én irányadó MNB középárfolyam szerint 1 USD = 258,82 F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m : 0 1-1 0-0 4 1 0 4 2 5
NYSE EURONEXT - EURONEXT PARIS - Részvény, certifikát vétel mintakalkuláció Befektetendő összeg: 1.500.000 Ft/ 4.777 EUR 5 Devizanem: EUR Kereskedési hely: XPAR 20.200 Ft/ 1,35 % 4.275 Ft/ 0,285 % 15.700 Ft/ 1,05 % 40.175Ft/ 2,67 % Pénzügyi eszköz 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % Teljes költség 20.200 Ft/ 1,35 % 4.275 Ft/ 0,285 % 15.700 Ft/ 1,05 % 40.175Ft/ 2,67 % Költség mértéke Költség típusa Vételi jutalék 15.700 Ft*/ 1,05 % 1 % min. 50 EUR Vételi illeték 4.500 Ft/ 0,3 % min. 825 Ft/ negyedév költség Eladási jutalék 15.700 Ft/ 1,05% 1 % min. 50 EUR * az 50 EUR minimum díj forintban kifejezett értéke Jelen kimutatásban szereplő becsült és díjak várhatóan 40.175 forinttal / 2,67 % százalékkal csökkentik az érintett befektetés hozamát. A belépési-, folyamatos- és kilépési bemutatják a és díjak befektetés időtartama alatti ingadozásait. Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a certifikátok esetében további, a termék kibocsátójánál jelentkező merülhetnek fel, amelyek további negatív hatással lehetnek befektetése hozamára. A kibocsátónál jelentkező minden esetben a pénzügyi eszköz árában már benne foglalt. Kérjük további, részletesebb információkért befektetési döntése meghozatala előtt minden esetben keresse fel a kibocsátó honlapját, valamint tájékozódjon a pénzügyi eszköz Kiemelt Információkat tartalmazó Dokumentumából (PRIIPs KID). 5 2017. 12.18-án irányadó MNB középárfolyam szerint 1 EUR= 313,99 F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m : 0 1-1 0-0 4 1 0 4 2 6
NEW YORK STOCK EXCHANGE - ETF vétel mintakalkuláció Befektetendő összeg: 1.500.000 Ft / 5.795,5 USD 6 Darabszám: 100 Devizanem: USD Kereskedési hely: ARCX 14.509 Ft/ 0,97 % 4.275 Ft/ 0,285 % 14.509 Ft/ 0,97 % 33.293 Ft / 2,22 % Pénzügyi eszköz 0 Ft/ 0 % 14.250 Ft/ 0,95 %* 0 Ft/ 0 % 14.250 Ft/ 0,95 %* Teljes költség 14.509 Ft/ 0,97 % 18.525 Ft/ 1,235 % 14.509 Ft/ 0,97 % 47.543 Ft / 3,17 % Költség mértéke Költség típusa Vételi jutalék 14.250 Ft/ 0,95 % 0,95 %, min. 40 USD Egyéb költség 259 Ft / 0,017% 1 cent/etf min. 825 Ft/ negyedév költség Eladási jutalék 14.250 Ft/ 0,95 % 0,95 %, min. 40 USD Egyéb költség 259 Ft / 0,017 % 1 cent/etf Alap működésével kapcsolatos 14.250 Ft/ 0,95 % költség * Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a befektetési alapok esetében a folyó díjak alaponként eltérőek, illetve az Alapkezelő rendelkezései szerint további eseti jelentkezhetnek. Kérjük további, részletesebb információkért befektetési döntése meghozatala előtt minden esetben keresse fel az érintett Alapkezelő honlapját. Jelen kimutatásban szereplő becsült és díjak várhatóan 47.543 forinttal/ 3,17 százalékkal csökkentik az érintett befektetés hozamát. A belépési-, folyamatos- és kilépési bemutatják a és díjak befektetés időtartama alatti ingadozásait. 6 2017. 12.29-én irányadó MNB középárfolyam szerint 1 USD = 258,82 F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m : 0 1-1 0-0 4 1 0 4 2 7
Szabványosított, származékos, BÉT-en kötött tőzsdei ügyletek BÉT Határidős devizaügylet mintakalkuláció Befektetendő összeg / Alapletét: 1.500.000 Ft Devizapár: EUR/HUF Kontraktusszám: 75 Kontraktus értéke: 75.000 EUR Kereskedési hely: XBUD 70.648 Ft/ 4,71 % 0 Ft/ 0 % 100 Ft/ 0,01 % 70.748 Ft/ 4,72 % Pénzügyi eszköz 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % Teljes költség 70.648 Ft/ 4,71 % 0 Ft/ 0 % 100 Ft/ 0,01 % 70.748 Ft/ 4,72 % Költség mértéke Költség típusa Vételi jutalék 70.648 Ft/ 4,71 % 0,3 %, min. 2.000 HUF/kontraktus Eladási jutalék 100 HUF Jelen kimutatásban szereplő becsült és díjak várhatóan 70.748 forinttal / 4,72 százalékkal csökkentik az érintett befektetés hozamát. A belépési-, folyamatos- és kilépési bemutatják a és díjak befektetés időtartama alatti ingadozásait. F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m : 0 1-1 0-0 4 1 0 4 2 8
Szabványosított, származékos, külföldi tőzsdén kötött ügyletek EUREX Exchange Határidős részvény index ügylet mintakalkuláció Befektetendő összeg / Alapletét igény: 1.500.000 Ft / 4.777 EUR 7 Deviza: EUR Kontraktusszám: 5 Kontraktus értéke: 64.910 EUR Kereskedési hely: XEUR 49.453 Ft/ 3,3 % 0 Ft/ 0 % 49.453 Ft/ 3,3 % 98.906 Ft / 6,6% Pénzügyi eszköz 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % Teljes költség 49.453 Ft/ 3,3 % 0 Ft/ 0 % 49.453 Ft/ 3,3 % 98.906 Ft / 6,6% Költség mértéke Költség típusa Vételi jutalék 31,50 EUR / kontraktus Eladási jutalék 31,50 EUR / kontraktus Jelen kimutatásban szereplő becsült és díjak várhatóan 98.906 forinttal / 6,6 százalékkal csökkentik az érintett befektetés hozamát. A belépési-, folyamatos- és kilépési bemutatják a és díjak befektetés időtartama alatti ingadozásait. 7 2017. 12.18-án irányadó MNB középárfolyam szerint 1 EUR= 313,99 F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m : 0 1-1 0-0 4 1 0 4 2 9
Határidős árukhoz kapcsolódó ügylet Chicago Board of Trade Határidős áruhoz kapcsolódó ügylet mintakalkuláció Befektetendő összeg / Alapletét: 1.500.000 Ft / 5.795,5 USD 8 Deviza: USD Kontraktusszám: 5 Kontraktus értéke: 17.663 USD Kereskedési hely: XCBT 77.646 Ft/ 5,18 % 0 Ft/ 0 % 77.646 Ft/ 5,18 % 155.293 Ft/ 10,4 % Pénzügyi eszköz 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % 0 Ft/ 0 % Teljes költség 77.646 Ft/ 5,18 % 0 Ft/ 0 % 77.646 Ft/ 5,18 % 155.293 Ft/ 10,4 % Költség mértéke Költség típusa Vételi jutalék 60 USD / kontraktus Eladási jutalék 60 USD / kontraktus Jelen kimutatásban szereplő becsült és díjak várhatóan 155.293 forinttal/ 10,4 százalékkal csökkentik az érintett befektetés hozamát. A belépési-, folyamatos- és kilépési bemutatják a és díjak befektetés időtartama alatti ingadozásait. 8 2017. 12.29-én irányadó MNB középárfolyam szerint 1 USD = 258,82 F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m : 0 1-1 0-0 4 1 0 4 2 10