ERŐSÖDÉS BŐVÜLÉS Allianz Hungária Zrt. Éves Jelentés
A FŐBB MUTATÓSZÁMOK ALAKULÁSA 2015 millió Ft 2015 millió * Bruttó díjbevétel 119 556 381,8 9,2 130 533 419,7 10,9 144 768 466,8 Bruttó kárkifizetés 70 178 224,1-4,7 66 874 215,0 10,3 73 761 237,8 Bruttó befektetési eredmény 14 993 47,9 2,6 15 376 49,4 1,5 15 610 50,3 Alaptőke 4 266 13,6 0,0 4 266 13,7 0,0 4 266 13,8 Saját tőke 34 645 110,6 37,6 47 675 153,3-27,8 34 413 111,0 Adózott eredmény 12 248 39,1 6,4 13 030 41,9 45,4 18 952 61,1 Nettó biztosítástechnikai tartalék 170 007 542,9-0,1 169 886 546,2 1,7 172 751 557,0 Biztosítástechnikai tartalékok az életbiztosítási kötvénytulajdonosok javára végrehajtott befektetések után 67 872 216,8 9,9 74 576 239,8 11,6 83 191 268,2 Tartalékok összesen 237 879 759,7 2,8 244 462 786,0 4,7 255 942 825,2 Változás % *A forint átszámítása az MNB. december 29-i,. december 30-i és a 2015. december 31-i hivatalos árfolyama alapján történt. millió Ft millió * Változás % millió Ft millió * Éves Jelentés Allianz Hungária Zrt. 2
KÖSZÖNTŐ Tisztelt Partnerek, kedves U gyfeleink! A magyar gazdaság erősödése -ben tovább folytatódott, mely egyértelműen kedvező hatást gyakorol a biztosítási szektor működésére és további bővülésére is. Éves Jelentés Allianz Hungária Zrt. 3
Az Allianz Hungária Zrt. az egyre virágzó magyar biztosítási piac vezető biztosítótársaságaként -ben újabb eredményes évet zárt. Díjbevételünk és működési eredményünk is terv felett bővült, amely kimagasló eredménynek tekinthető. Mindezek által -ben a bruttó díjbevételünk 144,8 milliárd forintot tett ki, ami több mint 14 milliárd forinttal nagyobb az előző évinél, szokásos vállalkozási eredményünk pedig 14,1 milliárd forintról 19,7 milliárd forintra növekedett. -ben kiegyensúlyozottan növekedtünk minden biztosítási szegmensben, különösen hangsúlyos növekedésről tudok beszámolni a lakossági gépjármű szerződéseink terén. A bővülés a gépjármű-biztosítási piac gyarapodásán túl, a nem-életbiztosítások területén az ipari vagyon- és felelősségbiztosítások, valamint a mezőgazdasági biztosítások, azon belül is a díjtámogatott növénybiztosítások jó teljesítményében, illetve a lakásbiztosítási piac fellendülésében, az életbiztosítások területén pedig a vállalati és a nyugdíjbiztosítási konstrukciók folyamatos térnyerésében öltött testet. Piacvezető biztosítóként a célunk az, hogy éllovasai legyünk olyan fejlesztéseknek, amelyeknek a bevezetésével és használatával a megszokottnál is gyorsabbá és egyszerűbbé válnak a folyamataink. Tovább folytattuk az évekkel ezelőtt megkezdett átfogó digitalizációs törekvéseinket. Az utóbbi éveket tekintve jelentős mértékben megnőtt azon ügyfeleink száma, akik az online világ lehetőségeit kihasználva, a digitális csatornákat részesítik előnyben. Olyan újdonságokat vezettünk be, mint például a kárfelvételi applikációink, amely segítségével ügyfeleink maguk rögzíthetik az őket ért károkat a szakértőinknek és a legnépszerűbb közösségi oldal chatjéből köthető utasbiztosítási szolgáltatásunk. Törekvéseink sikerét bizonyítja a -ben már harmadik alkalommal elnyert Legjobb Magyar General Insurance Company címünk. Immár 13. alkalommal kaptuk meg a Superbrands, és 10. alkalommal a Business Superbrands díjakat is. Ezzel az Allianz továbbra is az egyetlen magyar biztosító, amely e szakmai védjegyek létrehozása óta minden évben elnyerte azokat. Ezek a díjak is mind azt bizonyítják, hogy jó úton járunk kezdeményezéseinkkel és aktivitásainkkal. E visszaigazolások különösen fontosak nekünk, mivel kiemelten fontos, hogy működésünkbe az ügyfeleink igényeit az ügyfélközpontúságnak, a digitális kornak, valamint a piaci lehetőségeknek megfelelően beépíthessük. A mögöttünk álló sikeres év után ily módon csak azt mondhatjuk, hogy 2018-ban is ebben a szellemiségben folytatjuk tovább az ügyfeleink kiszolgálását és a jövő építését! Budapest, 2018. június Szívélyes üdvözlettel: KISBENEDEK PÉTER elnök-vezérigazgató Éves Jelentés Allianz Hungária Zrt. 4
FELÜGYELŐBIZOTTSÁG PETROS PAPANIKOLAOU Elnök ALEXANDER PROTSENKO Felügyelő bizottsági tag DR. SUSANNE IRENA DOBÓCZKY Felügyelő bizottsági tag EKLER ÁGNES IBOLYA Felügyelő bizottsági tag MÉSZÁROS SZABOLCS Felügyelő bizottsági tag IGAZGATÓSÁG KISBENEDEK PÉTER Elnök-vezérigazgató PÁSTI ZOLTÁN JÓZSEF Értékesítés és hálózatirányítás KOZEK ANDRÁS GERGELY Befektetések és Termékportfólió-menedzsment LÁNG ILDIKÓ Pénzügyek VÉGH ISTVÁN IT, Operáció és Kárrendezés Éves Jelentés Allianz Hungária Zrt. 5
AZ ALLIANZ HUNGÁRIA ZRT. MÉRLEGE ÉS EREDMÉNYKIMUTATÁSA Éves Jelentés Allianz Hungária Zrt. 6
MÉRLEG. DECEMBER 31.* Eszközök millió Ft Életbiztosítási ág Nem-élet biztosítási ág Alapon kívüli tevékenységek A Immateriális javak 6 114 11 4 858 0 4 869 B Befektetések (pénzügyi eszközök) (I-VI) 212 851 44 579 159 505 1 051 205 135 C I. Ingatlanok 12 950 0 12 624 0 12 624 II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban 2 010 1 010 0 1 000 2 010 III. Egyéb befektetések 197 821 43 569 146 823 51 190 443 IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletből eredő letéti követelések 70 0 58 0 58 V. A befektetések értékhelyesbítése 0 0 0 0 0 VI. Befektetések értékelési különbözete 0 0 0 0 0 Életbiztosítási kötvények befektetési kockázatot viselő tulajdonosai javára végrehajtott befektetések 74 576 83 191 0 0 83 191 D Követelések 8 059 1 624 6 947 706 9 277 E Egyéb eszközök 2 984 1 926 1 727 2 3 655 F Aktív időbeli elhatárolások 9 825 1 984 7 958 15 9 957 Eszközök összesen (A+B+C+D+E+F) 314 409 133 315 180 995 1 774 316 084 Források millió Ft Életbiztosítási ág Nem-élet biztosítási ág Alapon kívüli tevékenységek A Saját tőke (I-VII) 47 675 7 495 25 873 1 045 34 413 I. Jegyzett tőke 4 266 750 3 516 0 4 266 II. Jegyzett, de még be nem fizetett tőke (-) 0 0 0 0 0 III. Tőketartalék 11 183 4 666 6 429 88 11 183 IV. Eredménytartalék (±) 19 196 0 12 0 12 V. Lekötött tartalék 0 0 0 0 0 VI. Értékelési tartalék 0 0 0 0 0 VII. Adózott eredmény (±) 13 030 2 079 15 916 957 18 952 B Alárendelt kölcsöntőke 0 0 0 0 0 C Biztosítástechnikai tartalékok 169 886 40 126 132 625 0 172 751 D Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerződői javára 74 576 83 191 0 0 83 191 E Céltartalékok 3 881 626 2 420 0 3 046 F Viszontbiztosításból kapott letétek 0 0 0 0 0 G Kötelezettségek 10 615 891 12 187 729 13 807 H Passzív időbeli elhatárolások 7 776 986 7 890 0 8 876 Források összesen (A+B+C+D+E+F+G+H) 314 409 133 315 180 995 1 774 316 084 *Az összesítés a 192/2000. Kormányrendelet 1. számú melléklete által előírt mérleg formátum betűvel jelölt sorait, illetve a saját tőke és a befektetések esetében római számokkal jelölt pozícióit tartalmazza. Éves Jelentés Allianz Hungária Zrt. 7
EREDMÉNYKIMUTATÁS. ÉVI* millió Ft Életbiztosítási ág Nem-élet biztosítási ág 01. Megszolgált díjak, viszontbiztosítás nélkül 114 088 36 687 90 291 126 978 Bruttó díj 130 533 36 790 107 978 144 768 Viszontbiztosítónak átadott díj (-) 12 487 125 11 916 12 041 Meg nem szolgált díjak tartalékának nettó változása (±) 3 958-22 5 771 5 749 02. Biztosítottaknak visszajuttatandó befektetési eredmény 141 0 182 182 03. Biztosítástechnikai bevételek befektetésekből 5 193 5 129 0 5 129 04. Életbiztosításból allokált befektetési bevételek (-) 0 0 0 0 05. Befektetések nem realizált nyeresége 3 533 4 937 0 4 937 06. Egyéb biztosítástechnikai bevétel 1 018 211 603 814 07. Károk ráfordításai 69 351 27 334 49 301 76 635 Kárkifizetések és kárrendezési költségek 69 808 26 664 48 630 75 294 Függő károk tartalékának változása (±) -457 670 671 1 341 08. Matematikai tartalékok változása (±) -2 951-2 273-109 -2 382 09. Egyéb biztosítástechnikai tartalékok változása (±) 6 033 8 798-2 026 6 772 10. Nettó működési költségek 30 087 6 706 24 928 31 634 Szerzési költségek 22 940 5 305 18 707 24 012 Igazgatási költségek 10 421 1 424 8 832 10 256 Viszontbiztosítóktól járó jutalékok és nyereségrészesedések (-) 3 274 23 2 611 2 634 11. Biztosítástechnikai ráfordítások befektetésekből 402 1 299 0 1 299 12. Befektetések nem realizált vesztesége 1 165 1 502 0 1 502 13. Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások 7 899 194 8 126 8 320 A BIZTOSÍTÁSTECHNIKAI EREDMÉNY 11 987 3 404 10 856 14 260 (+01+02+03-04+05+06-07±08±09-10-11-12-13) 14. Befektetés nettó bevétele 11 160 10 664 15. Befektetések ráfordításai 3 084 2 501 I. Befektetések eredménye (+14-15) 8 076 8 163 16. Egyéb bevételek 1 418 3 086 17. Egyéb ráfordítások 7 359 5 764 II. Egyéb nem biztosítástechnikai tevékenységek eredménye (+16-17) -5 941-2 678 B SZOKÁSOS VÁLLALKOZÁSI EREDMÉNY (+A+I+II) 14 122 19 745 18. Rendkívüli bevételek 0 0 19. Rendkívüli ráfordítások 0 0 III. Rendkívüli eredmény (+18-19) 0 0 C ADÓZÁS ELŐTTI EREDMÉNY (+B+III) 14 122 19 745 IV. Adófizetési kötelezettség 1 092 793 D ADÓZOTT EREDMÉNY (+C-IV) 13 030 18 952 *Az eredménykimutatás sorai megfelelnek a 192/2000. Kormányrendeletben előírtaknak azzal a különbséggel, hogy az életbiztosítási és nem-életbiztosítási ágak nem egymás alatt, hanem egymás mellett kerülnek bemutatásra. Éves Jelentés Allianz Hungária Zrt. 8
MÉRLEG EURÓBAN. DECEMBER 31.* Eszközök ezer Életbiztosítási ág Nem-élet biztosítási ág Alapon kívüli tevékenységek A Immateriális javak 19 656 37 15 664 0 15 701 B Befektetések (pénzügyi eszközök) (I-VI) 684 365 143 738 514 298 3 390 661 426 C I. Ingatlanok 41 638 0 40 704 0 40 704 II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban 6 464 3 258 0 3 224 6 482 III. Egyéb befektetések 636 038 140 480 473 408 166 614 054 IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletből eredő letéti követelések 225 0 186 0 186 V. A befektetések értékhelyesbítése 0 0 0 0 0 VI. Befektetések értékelési különbözete 0 0 0 0 0 Életbiztosítási kötvények befektetési kockázatot viselő tulajdonosai javára végrehajtott befektetések 239 780 268 237 0 0 268 237 D Követelések 25 909 5 238 22 400 2 276 29 914 E Egyéb eszközök 9 595 6 209 5 568 7 11 784 F Aktív időbeli elhatárolások 31 590 6 396 25 661 48 32 105 Eszközök összesen (A+B+C+D+E+F) 1 010 895 429 855 583 591 5 721 1 019 167 Források ezer Életbiztosítási ág Nem-élet biztosítási ág Alapon kívüli tevékenységek A Saját tőke (I-VII) 153 291 24 166 83 429 3 369 110 964 I. Jegyzett tőke 13 716 2 418 11 337 0 13 755 II. Jegyzett, de még be nem fizetett tőke (-) 0 0 0 0 0 III. Tőketartalék 35 953 15 044 20 728 284 36 056 IV. Eredménytartalék (±) 61 727 0 44 0 44 V. Lekötött tartalék 0 0 0 0 0 VI. Értékelési tartalék 0 0 0 0 0 VII. Adózott eredmény (±) 41 895 6 704 51 320 3 085 61 109 B Alárendelt kölcsöntőke 0 0 0 0 0 C Biztosítástechnikai tartalékok 546 220 129 381 427 627 0 557 008 D Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerződői javára 239 780 268 237 0 0 268 237 E Céltartalékok 12 479 2 017 7 802 0 9 819 F Viszontbiztosításból kapott letétek 0 0 0 0 0 G Kötelezettségek 34 128 2 872 39 294 2 350 44 516 H Passzív időbeli elhatárolások 24 997 3 182 25 439 2 28 623 Források összesen (A+B+C+D+E+F+G+H) 1 010 895 429 855 583 591 5 721 1 019 167 *A forint átszámítása az MNB. december 29-i és a. december 30-i hivatalos árfolyama alapján történt. Éves Jelentés Allianz Hungária Zrt. 9
EREDMÉNYKIMUTATÁS EURÓBAN. ÉVI* ezer Életbiztosítási ág Nem-élet biztosítási ág 01. Megszolgált díjak, viszontbiztosítás nélkül 366 818 118 292 291 129 409 421 Bruttó díj 419 694 118 623 348 160 466 783 Viszontbiztosítónak átadott díj (-) 40 153 402 38 422 38 824 Meg nem szolgált díjak tartalékának nettó változása (±) 12 723-71 18 609 18 538 02. Biztosítottaknak visszajuttatandó befektetési eredmény 455 0 586 586 03. Biztosítástechnikai bevételek befektetésekből 16 696 16 537 0 16 537 04. Életbiztosításból allokált befektetési bevételek (-) 0 0 0 0 05. Befektetések nem realizált nyeresége 11 360 15 918 0 15 918 06. Egyéb biztosítástechnikai bevétel 3 274 681 1 946 2 627 07. Károk ráfordításai 222 980 88 134 158 965 247 099 Kárkifizetések és kárrendezési költségek 224 451 85 974 156 801 242 775 Függő károk tartalékának változása (±) -1 471 2 160 2 164 4 324 08. Matematikai tartalékok változása (±) -9 488-7 330-352 -7 682 09. Egyéb biztosítástechnikai tartalékok változása (±) 19 400 28 368-6 532 21 836 10. Nettó működési költségek 96 737 21 621 80 374 101 995 Szerzési költségek 73 756 17 104 60 316 77 420 Igazgatási költségek 33 506 4 591 28 477 33 068 Viszontbiztosítóktól járó jutalékok és nyereségrészesedések (-) 10 525 74 8 419 8 493 11. Biztosítástechnikai ráfordítások befektetésekből 1 291 4 190 0 4 190 12. Befektetések nem realizált vesztesége 3 745 4 845 0 4 845 13. Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások 25 396 625 26 201 26 826 A BIZTOSÍTÁSTECHNIKAI EREDMÉNY 38 542 10 975 35 005 45 980 (+01+02+03-04+05+06-07±08±09-10-11-12-13) 14. Befektetés nettó bevétele 35 882 34 385 15. Befektetések ráfordításai 9 918 8 064 I. Befektetések eredménye (+14-15) 25 964 26 321 16. Egyéb bevételek 4 559 9 950 17. Egyéb ráfordítások 23 660 18 586 II. Egyéb nem biztosítástechnikai tevékenységek eredménye (+16-17) -19 101-8 636 B SZOKÁSOS VÁLLALKOZÁSI EREDMÉNY (+A+I+II) 45 405 63 665 18. Rendkívüli bevételek 0 0 19. Rendkívüli ráfordítások 0 0 III. Rendkívüli eredmény (+18-19) 0 0 C ADÓZÁS ELŐTTI EREDMÉNY (+B+III) 45 405 63 665 IV. Adófizetési kötelezettség 3 510 2 556 D ADÓZOTT EREDMÉNY (+C-IV) 41 895 61 109 *A forint átszámítása az MNB. december 29-i és a. december 30-i hivatalos árfolyama alapján történt. Éves Jelentés Allianz Hungária Zrt. 10
KÖNYVVIZSGÁLÓI ZÁRADÉK Éves Jelentés Allianz Hungária Zrt. 11
Allianz Hungária Zrt. 1087 Budapest Könyves Kálmán krt. 48-52. allianz.hu