Hirdetmény. C. melléklet: A Díjtételekről és Fiókok Listájáról

Átírás

1 Hirdetmény C. melléklet: A Díjtételekről és Fiókok Listájáról a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzathoz Hatályos: május 27. napjától A változások a szövegben dőlten szedve olvashatók! OTP Bank Nyrt. Székhelye: 1051 Budapest, Nádor utca 16. Nyilvántartásba vette a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a cégszámon Központi postacím: 1876 Budapest Honlap: 1

2 Hirdetmény Az OTP Bank Nyrt. fiókhálózatában és az OTPdirekt on keresztül alkalmazott értékpapír üzletági ainak díjtételeiről, egyes ügyletek teljesítésének rendjéről és az értékpapír forgalmazásban részt vevő fiókok listájáról (C. melléklet a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzathoz) Hatályos: május 27-től A. SZÁMLAVEZETÉSI DÍJAK I. A díjak mértéke és esedékessége Megnevezés Díjmérték Esedékesség Értékpapírszámla nyitása Értékpapírszámla megszüntetése Normál Értékpapírszámla számlavezetés díja 1 Belföldi kibocsátású, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (állampapírok, vállalati kötvények és jelzáloglevelek) és OTP Alapok befektetési jegyei évi 0,11%, de min. 800 Ft esedékességkor félévente vagy számlazáráskor Külföldi kibocsátású hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok és külföldi kibocsátású alapok befektetési jegyei évi 0,15%, de min Ft esedékességkor félévente vagy számlazáráskor Belföldi kibocsátású egyéb (részvények, kárpótlási jegyek, certifikátok) és külföldi kibocsátású egyéb értékpapírok évi 0,25%, de min Ft esedékességkor félévente vagy számlazáráskor Prémium és Prémium Plusz számlacsomagba tartozó értékpapírszámlán nyilvántartott értékpapírok az éves átlagos értékpapír állomány évi 0,1%-a félévente vagy számlazáráskor OTP részvények Szüneteltett Értékpapírszámla számlavezetési díja 400 Ft félévente vagy számlazáráskor Hagyatéki őrzés státuszú értékpapírszámla számlavezetési díja számlatípusnak megfelelő minimum díj számlatípusnak megfelelő esedékességkor Felelős őrzés díja * évi 0,05%, de min 1000Ft negyedévente vagy számlazáráskor Kényszerértékesítés díja 4500 Ft értékesítésenként Tartós Befektetési Értékpapírszámla (TBSZ) számlavezetés díja 1 A felszámított díjak mértéke megegyezik a normál értékpapírszámla számlavezetési díjaival az éves díjterhelésnek megfelelően arányosítva évente vagy számlazáráskor Nyugdíj előtakarékossági számlán (NYESZ-R) elhelyezett értékpapírok számlavezetési díja az éves átlagos értékpapír állomány 0,11%-a, de min Ft évente vagy számlazáráskor START értékpapír számlavezetési díja Utólagos kii díj értékpapírszámláról nettó névérték 1%-a, de min Ft, max Ft kikéréskor Kii díj letéti őrzési alszámláról Ft kikéréskor Ügyfél kérésére utólagosan kiállított igazolás (számlakivonat, adóigazolás, teljesítésigazolás, tranzakciós bizonylat) 500 Ft kiadáskor Kivétel visszatartott levelezés esetén ügyfél kérésére utólagosan kiállított tranzakciós bizonylat 50 Ft kiadáskor Elkülönített KELER alszámla nyitása Ft számlanyitáskor * A felelős őrzés és felelős őrzés migráció státuszú értékpapírszámlák esetében a számlavezetési díj nem kerül felszámításra, a felelős őrzési díjterhelés negyedévente kerül végrehajtásra. II. Az értékpapírszámlák és alszámláinak számlavezetési díjának alapja a számlán nyilvántartott éves átlagos, piaci értéken számított értékpapír állomány. Az éves értékpapír számlavezetési díj a tényleges nyilvántartási napok számának arányában félévente kerül felszámításra. A számlavezetési díjra vonatkozóan a Bank sávos díjszámítást alkalmaz. III. A díjszámítás képlete: Számlavezetési díjalap= ahol, értékpapír mennyiség * piaci ár * nyilvántartási napok száma 365 naptári nap 2

3 Értékpapír mennyiség: névérték (állampapír, jelzáloglevél, kötvény stb.) vagy darab (részvény, certifikát, befektetési jegy, kárpótlási jegy stb.) Piaci ár: árfolyamérték vagy darabár (részletesen az értékpapír állomány számításánál figyelembe vett vetítési alapok bekezdésben) Nyilvántartási napok száma: a naptári félévben/évben az értékpapírszámlán tartott értékpapírok nyilvántartási napjainak száma A számított számlavezetési díj az így számított számlavezetési díjalap szorozva az I. számú táblázatban felsorolt értékpapírsávnak megfelelő díjmértékkel. IV. Számlavezetési díjszámítás és felelős őrzési díjszámítás alapelvei 1. A díjfizetési időszak naptári félévre vonatkozik, kivéve a NYESZ-R, és TBSZ, és felelős őrzés, és felelős őrzés migráció státuszú értékpapírszámlák esetében. A számlavezetési díj a naptári félév végét követő 2. hónap közepéig, illetve a számla megszüntetésekor időarányosan esedékes. A NYESZ-R és a TBSZ értékpapírszámlák esetében az éves számlavezetési díj terhelése a normál számlák II. féléves számlavezetési díjával egy időben, a tárgyévet követő év 2. hónapjának közepéig kerül végrehajtásra. A felelős őrzés és a felelős őrzés migráció státuszú értékpapírszámlák esetében a felelős őrzési díj terhelése minden lezárt naptári negyedév végét követő hónap közepéig történik meg. 2. A számlavezetési díj terhelésének pontos időpontjáról minden félévben a számlakivonaton előzetesen tájékoztatjuk, kivéve a NYESZ-R és a TBSZ értékpapírszámlák, amelyek esetében a számlakivonat évente kerül kiküldésre. valamint a felelős őrzés és felelős őrzés migráció státuszú értékpapírszámlák esetében, mivel a Bank az Üzletfél eszközeit érvényes jogviszony nélkül tartja nyilván és kezeli - ahol a számlakivonat évente nem kerül kiküldésre. A szüneteltetett státuszú összevont értékpapírszámlák esetében az értékpapír számlakivonat félévente kerül kiküldésre. 3. A számlavezetési díj kiegyenlítése automatikusan az értékpapírszámlához kapcsolt bankszámla mindenkori egyenlegének terhére történik. Amennyiben az előírt határidőben az ügyfél által a bankszámlán nem kerül biztosításra a számlavezetési díjtartozás kiegyenlítéséhez szükséges mértékű fedezet, a mindenkor hatályos Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzat alapján a Bank a nem teljesítésre vonatkozó intézkedéseket alkalmazhatja. 4. Az értékpapírszámla vezetéséért a számlán nyilvántartott értékpapírok mennyiségétől függetlenül minimum díjat számítunk fel, ami időarányosan nem alkalmazható. A minimum díj jelölése a fenti táblázatban de, min....,- Ft adatokkal megfelelően feltöltött kifejezés értelemszerű alkalmazásával történik. Amennyiben a tárgyidőszakban a számlaállomány 0 egyenlegű volt a legalacsonyabb minimum díj kerül felszámításra. Abban az esetben, ha a számlán többfajta értékpapír található a díjfizetési időszakban, akkor a legmagasabb minimum díj kerül alkalmazásra. 5. Az OTP részvények nyilvántartása számlatípustól függetlenül -. Amennyiben a tárgyidőszakban a számlának az OTP részvényen kívül más értékpapírból is pozitív egyenlege van, úgy a többi értékpapírra a hirdetmény szerinti értékpapírszámlavezetési díjat felszámítjuk. 6. Prémium vagy Prémium Plusz számlacsomag esetén az értékpapírszámla számlavezetéséért felszámított díj kalkulálásakor a minimum díjnak megfelelő 800 Ft levonásra kerül az állomány arányos számlavezetési díjból, mivel az értékpapírszámla számlavezetési minimum díjának összege a bankszámlán terhelt csomagdíjba került beépítésre. 7. Abban az esetben, ha az értékpapír kibocsátó országa Magyarország, akkor az értékpapír belföldi kibocsátású értékpapírnak, amennyiben a kibocsátó országa nem Magyarország, akkor az értékpapír külföldi kibocsátású értékpapírnak minősül a számlavezetési díj szempontjából. 8. A díjfizetési időszakra vonatkozóan, illetve számlamegszüntetéskor az alábbi alapelvek figyelembe vétele mellett történik meg a számlavezetési díj terhelése: a) Terhelt számlavezetési díj = számított számlavezetési díj, ha számított díj > minimum díj b) Terhelt számlavezetési díj = minimum díj, ha számított díj < minimum díj 9. Az értékpapír állomány számításánál figyelembe vett vetítési alapok: a) Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, BÉT-re be nem vezetett részvények esetén: a névérték b) BÉT-re bevezetett részvények, certifikátok, kárpótlási jegyek és befektetési jegyek esetén: a díjfizetési időszak minden hónapjának utolsó forgalmazási napjára közzétett tőzsdei záróár (a díjakat az egyes hónapokra külön számoljuk ki és félévente számlázzuk). c) BÉT-re be nem vezetett befektetési jegyek esetén: a díjfizetési időszak hónapjaiban első alkalommal hivatalosan közzétett nettó eszközérték. Nem forintban denominált befektetési jegyek esetében az értékpapír nettó eszközértéke a hó utolsó banki napján érvényes OTP deviza-középárfolyamon kerül átszámításra. d) Külföldi tőzsdére (Xetra) bevezetett termékek esetén a díjfizetési időszak minden hónapjának utolsó forgalmazási napjára közzétett tőzsdei záróár, Xetrán nem jegyzett külföldi befektetési jegyek esetén a díjfizetési időszakban első alkalommal közzétett egy jegyre jutó nettó eszközérték, egyéb külföldi papíroknál a névérték, amely mindhárom esetben az időszak utolsó banki napjára közzétett OTP deviza-közép árfolyamon kerül átszámításra. 3

4 B. TRANZAKCIÓS DÍJAK Megnevezés START értékpapírszámlára vagy értékpapírszámláról adott díja, kivétel a transzferálás Nyugdíj előtakarékossági számlára adott vételi díja, amennyiben az értékpapír vásárlás a NYESZ szerződésben megjelölt pénzszámlán lévő összegből történik Szüneteltetett értékpapírszámlára vagy értékpapírszámláról adott díja, kivétel esedékesség miatt érkező pénzösszeg Aukciós díja 2 Transzferálási díj bankon kívüli transzfer Bankfiók árfolyamérték 0,2%-a, min Ft OTPdirekt telefonos ügyintézői árfolyamérték 3 0,5%-a, minimum Ft, maximum Ft / értékpapírmozgás OTPdirekt Internetes állampapír transzfer 900 Ft/értékpapírmozgás bankon belüli transzfer érvénytelen értékpapírok transzferálása KELER alszámlára megsemmisítés miatt 600 Ft/értékpapírmozgás OTC állampapír Jegyzés Azonnali tőzsdei i díjak 4 T+3 napos elszámolású értékpapírok vétele/eladása esetén T+3 napos elszámolású értékpapírok vétele/eladása Prémium és Prémium Plusz számlacsomag esetén 0,8%, minimum Ft 0,65%, min 1000 Ft 0,65%, minimum Ft 0,65%, min 1000 Ft OTPdirekt Broker 0,35%, kivéve zárt végű befektetési jegy esetében 0,5% 0,35%, kivéve zárt végű befektetési jegy esetében 0,5% T+2 napos elszámolású értékpapírok vétele/eladása estén 0,5%, de minimum Ft 0,5% Devizában denominált jelzáloglevelek vétele/eladása esetén 0,5%, de minimum 4 EUR 0,5% Day-trade Vétel: Eladás: 0,35% XETRA vétel / eladás 0,5% Stamp duty díj 13 árfolyamérték 1,5%-a (az értékpapír forgalmazási devizanemében) Esedékesség Osztalékellenében történő részvény igényléskor BÉT / XETRA tőzsdei díja 250 Ft / 1 EUR BÉT / XETRA tőzsdei díja 500 Ft / 2 EUR 250 Ft / 1 EUR Állandó vételi 14 havi díj * * A díjkedvezményt a Bank június 30-ig vállalja. 50 Ft tranzakciós díj Megegyezik a befektetési jegyek OTP Direkt Internetes vételi vételi jutalékával teljesítésekor Állandó vételi ának és ának kor * díja vagy * 250Ft A díjkedvezményt a Bank június 30-ig vállalja. kor Nyílt végű befektetési jegyek forgalmazása OTP Alapkezelő Zrt. és OTP Ingatlan Alapkezelő Zrt. által kibocsátott T napos elszámolású befektetési jegyek OTP Optima Tőkegarantált 6 befektetési jegy vételi jutaléka 300 Ft 200 Ft visszaváltási, átcsoportosítási, visszaforgatási jutaléka 900 Ft 600 Ft OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap befektetési jegy vételi jutaléka 0 Ft visszaváltási, visszaforgatási jutaléka (Tőkegarantált Pénzpiaci Alapból való átcsoportosítás esetén, mindig annak az alapnak a vételi jutalékát kell megfizetni, amelybe az összeg átcsoportosításra kerül) OTP Ingatlanbefektetési jegy 200 Ft 0 Ft vételi jutaléka Ft 500 Ft visszaforgatási jutaléka 5 0,5%, de maximum Ft OTP Euró Pénzpiaci Alap befektetési jegy vételi jutaléka 2 EUR 1 EUR visszaváltási és visszaforgatási jutaléka 5 EUR 2 EUR OTP Dollár Pénzpiaci Alap befektetési jegy vételi jutaléka 2 USD 1 USD visszaváltási és visszaforgatási jutaléka 5 USD 2 USD DSK Pénzpiaci Alap 8 befektetési jegy vételi jutaléka 4 BGN nem forgalmazható visszaváltási jutaléka 8 BGN nem forgalmazható DSK Euró Pénzpiaci Alap 8 befektetési jegy vételi jutalék 2 EUR nem forgalmazható visszaváltási jutalék 5 EUR nem forgalmazható 4

5 Megnevezés Bankfiók OTPdirekt telefonos ügyintézői OTPdirekt Internetes OTPdirekt Broker Esedékesség OTP Alapkezelő Zrt. által kibocsátott T+3 napos elszámolású befektetési jegyek OTP Maxima Kötvény Alap befektetési jegy vételi jutaléka 300 Ft 200 Ft visszaváltási, átcsoportosítási, visszaforgatási jutaléka 900 Ft 600 Ft OTP Paletta, Quality Alap A sorozat, OTP Omega Fejlett Piaci Részvény Alapok Alapja A sorozat, OTP Abszolút Hozam Alap A 9 sorozat, OTP Planéta Feltörekvő Piaci Részvény Alapok Alapja A sorozat, OTP Új Európa Nyíltvégű Értékpapír Alap A sorozat, OTP Klímaváltozás 130/30 Származtatott Nyíltvégű Részvény Alap "A" sorozat, OTP G10 Euró A sorozat, OTP SUPRA, OTP EMDA, OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat, OTP Föld Kincsei Árupiaci Alapok Alapja A sorozat OTP Orosz Részvény Alap A sorozat OTP Török Részvény Alap A sorozat OTP Afrika Részvény Alap A sorozat vételi jutaléka 400 Ft 200 Ft visszaváltási, átcsoportosítási, visszaforgatási jutaléka Ft 600 Ft OTP Abszolút Hozam Alap B 8 sorozat és OTP Quality Alap B 8 sorozat: befektetési jegy vételi jutaléka 400 Ft 200 Ft visszaváltási, visszaforgatási jutaléka Ft 600 Ft OTP Közép-Európai Részvény Alap, OTP Omega fejlett Piaci Részvény Alapok Alapja B sorozat, OTP Planéta Feltörekvő Piaci Részvény Alapok Alapja B sorozat, OTP Új Európa Nyíltvégű Értékpapír Alap B sorozat, OTP Klímaváltozás 130/30 Származtatott Nyíltvégű Részvény Alap "B" sorozat, OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja B sorozat OTP Föld Kincsei Árupiaci Alapok Alapja B sorozat OTP Orosz Részvény Alap C sorozat OTP Török Részvény Alap C sorozat OTP Afrika Részvény Alap C sorozat OTP G10 Euró B sorozat vételi jutaléka 2 EUR 1 EUR visszaváltási, visszaforgatási jutaléka 5 EUR 2 EUR OTP Prizma Tőkevédett Nyíltvégű, OTP Fantázia Tőkevédett Nyíltvégű, OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű OTP Axióma Hozamvédett Nyíltvégű befektetési jegy vételi jutaléka 5 visszaváltási, átcsoportosítási jutaléka * 5 visszaforgatási jutaléka OTP Dupla Fix Plusz Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap OTP Dupla Fix Plusz II. Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap befektetési jegy vételi jutaléka 5 visszaváltási, átcsoportosítási jutaléka * 5 visszaforgatási jutaléka 0,6%, de min Ft 0,6%, de min Ft Ft 0,6%, de min Ft 2%, de min Ft (2010. április 21. és december 15. között) 1 %, de min Ft (2013. december 16. és december 15. között) Ft 5

6 Megnevezés OTP Alapkezelő Zrt. által kibocsátott T+3 napos elszámolású befektetési jegyek OTP Csúcsvállalatok Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap OTP Aranygól Hozamvédett Nyíltvégű OTP Jövő Márkái Hozamvédett Nyíltvégű OTP Jövő Márkái II. Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap OTP Európa-válogatott Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap OTP Feltörekvő Piaci Trend Fix I. Hozamvédett Nyíltvégű OTP Árupiaci Trend Fix I. Hozamvédett Nyíltvégű OTP Feltörekvő Piaci Trend Fix II. Hozamvédett Nyíltvégű OTP Árupiaci Trend Fix II. Hozamvédett Nyíltvégű OTP Feltörekvő Piaci Trend Fix III. Hozamvédett Nyíltvégű OTP Agrárpiaci Trend Fix I. Hozamvédett Nyíltvégű OTP Feltörekvő Piaci Trend Fix IV. Hozamvédett Nyíltvégű (tervezett indulás 2011.május 31.) OTP Agrárpiaci Trend Fix II. Hozamvédett Nyíltvégű (tervezett indulás 2011.május 31.) vételi jutaléka 5 visszaváltási, átcsoportosítási jutaléka * 5 visszaforgatási jutaléka Bankfiók OTPdirekt telefonos ügyintézői 0,6%, de min Ft 1%, de min Ft Ft OTPdirekt Internetes OTPdirekt Broker Esedékesség * csak az alapokból történő átcsoportosítás lehetséges OTP Alapkezelő Zrt. által kibocsátott T+4 napos elszámolású befektetési jegyek OTP Prémium Klasszikus Alap, OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap, OTP Prémium Növekedési Alap és OTP Prémium ok Alapja befektetési jegy vételi jutaléka 400 Ft 200 Ft visszaváltási, átcsoportosítási és visszaforgatási jutaléka Ft 600 Ft OTP Prémium Euró Alap befektetési jegy vételi jutaléka 2 EUR 1 EUR visszaváltási és visszaforgatási jutaléka 5 EUR 2 EUR OTP Jubileum Dinamikus Tőkevédett 12 befektetési jegy vételi jutaléka 400 Ft 200 Ft visszaváltási jutaléka Ft 600 Ft OTP Ingatlan Alapkezelő Zrt. által kibocsátott T+20 napos elszámolású befektetési jegy (A 20 forgalmazási napos visszaváltási időkorlát kizárólag a visszaváltási okra vonatkozik. OTP Ingatlanbefektetési jegy 7 visszaváltási jutaléka 0,5%, de maximum 5000 Ft előlegfizetéses visszaváltás esetén a visszaváltási jutaléka 1,5% OTP Alapkezelő Zrt. által kibocsátott T+1 napos elszámolású külföldi befektetési jegyek DSK Growth Bolgár Részvény Alap befektetési jegyek 11 vételi jutaléka 400 Ft 200 Ft visszaváltási jutaléka Ft 600 Ft UBS Alapkezelő által kibocsátott T+3 napos elszámolású külföldi befektetési jegyek (kizárólag Prémium ügyfelek számára) 15 UBS Aktívan Kezelt Európai Részvény Alap (UBS Key Selection Sicav- European equities) UBS Aktívan Kezelt Amerikai Részvény Alap (UBS Key Selection Sicav- US equities) UBS Aktívan Kezelt Ázsiai Részvény Alap (UBS Key Selection Sicav - Asian Equities) vételi jutaléka visszaváltási jutaléka UBS Globális Stratégiai Vegyes alap (UBS Lux Strategy Fund- Balanced) UBS Globális Stratégiai Növekedési Alap (UBS Lux Strategy Fund- Growth) vételi jutaléka visszaváltási jutaléka UBS Globális Stratégiai Kötvény Alap (UBS Lux Strategy Fund- Fixed Income) vételi jutalék visszaváltási jutaléka 2,5%, max. 100 EUR / USD 5 EUR / USD 2%, max. 100 EUR 5 EUR 1,5%, max. 100 EUR 5 EUR nem forgalmazható nem forgalmazható nem forgalmazható 2 Aukció esetében a i díj alapja a tranzakció árfolyamértéke (névérték x bruttó árfolyam). 3 A transzferálási költség számításánál figyelembe vett vetítési alapok (árfolyamérték): Tőzsdei részvények, tőzsdén forgalmazott befektetési jegyek, vállalati kötvények, valamint a jelzáloglevelek értékelése, árfolyamérték számítása az előző napi tőzsdei záróáron történik. Amennyiben nincs előző napi tőzsdei záróár, az értékpapírok értékelése az utolsó elérhető tőzsdei záróáron, ennek hiányában névértéken történik. 6

7 Tőzsdére be nem vezetett befektetési jegyek értékelése az adott napi nettó eszközértéken történik. Tőzsdére be nem vezetett egyéb értékpapírok esetében az értékelés névértéken történik. Nem forintban forgalmazott értékpapírok esetében az egyéb devizában számított transzferdíj a napi OTP devizaközép árfolyamon kerül átszámításra forintra. 4 A vetítési alap a teljesült tőzsdei ár 5 A százalékban megadott forgalmazási jutalék vetítési alapja az árfolyamérték (darabszám x egy jegyre vetített Nettó eszközérték). 6 Az OTP Optima Tőkegarantált befektetési jegyek 7 naptári napon belüli visszaváltása, illetve az alapból történő átcsoportosítás esetén a Bank további 0,5% visszaváltási jutalékot számít fel, mely jutalék összeg az Alapot illeti meg naptári napon belüli visszaváltás esetén az OTP Ingatlan Befektetési Alapkezelő Zrt. további 1,75 % jutalékot számít fel, mely jutalék összeg az Alapot illeti meg. 8 Az Abszolút Hozam Alap B sorozat, a Quality Alap B sorozat, a DSK Pénzpiaci Alap és a DSK Euró Pénzpiaci Alap csak a Központi Fiókban forgalmazható. 9 Az Abszolút Hozam Alap A sorozat befektetési jegyek értékpapírszámlán történő jóváírásától számított 365 naptári napon belüli visszaváltása, illetve az alapból történő átcsoportosítás esetén a Bank további 1%, 730 naptári napon belüli visszaváltás, illetve az alapból történő átcsoportosítás esetén 0,5% jutalékot számít fel, mely jutalék összeg az Alapot illeti meg. 10 A másodlagos forgalmazás díjai megegyeznek a jelenleg érvényben lévő T+3 napos elszámolású tőzsdei i díjakkal. 11 A DSK Growth Bolgár Részvény Alap befektetési jegyek értékpapírszámlán történő jóváírásától számított 180 naptári napon belüli visszaváltása esetén a Bank további 1%, 365 naptári napon belüli visszaváltás esetén pedig 0,5% visszaváltási jutalékot számít fel, mely jutalék összeg az Alapot illeti meg. 12 A Jubileum Alap esetén a Bank az értékpapírszámlán történő jóváírásától számított 365 naptári napon belüli visszavásárláskor további 3%, 730 naptári napon belül visszaváltás esetén 2% visszaváltási jutalékot számít fel. A Jubileum alap elszámolása előre meghatározott elszámolási napokon történik, a konkrét elszámolási napokat részletesen a Kiegészítő Hirdetmény tartalmazza. Az Alapra kizárólag vételi és darabszámos visszaváltási adható! 13 A külföldi részvények osztalékfizetése esetén, amennyiben az ügyfél az osztalék összegének megfelelő részvény darabszámot igényel, az árfolyamérték 1,5%-a felszámításra kerül, mint stamp duty díj. A stamp duty díjat a kibocsátó felszámolja a Bank felé, így ezen díjtétel az ügyfél felé a Bank által automatikusan továbbterhelésre kerül a részvény jóváírásával egyidejűleg. 14 Állandó vételi csak az OTP Alapkezelő Zrt. és az OTP Ingatlan Alapkezelő Zrt. által kibocsátott nyilvános, nyíltvégű és nem-komplex befektetési jegyekre adható, kivétel DSK Pénzpiaci és DSK Growth Alapok. 15 Külföldi befektetési jegyek adásvételére vonatkozó okat kizárólag kettős banki munkanapon és Prémium ügyfelek részére fogad be a bank. A külföldi befektetési jegyek T+3 napos elszámolásúak, azaz a T napon adott a T napra érvényes árfolyamon T+3 napon kerül elszámolásra. A ok tárgynapi teljesítését 12:00 óráig fogadja be a Bank. A UBS Alapkezelő által devizában kibocsátott befektetési jegyek vétele esetében egységesen 1000 EUR ill 1000 USD a minimális vételi mennyiség árfolyamértéken. 6, 7, 11,12 Az Alapok visszavásárlási jutalékának megállapítása során a visszaváltásig eltelt időtartamba a Bank nem számítja be a befektetési jegy értékpapírszámlán történő jóváírásának (bekerülési) és terhelésének (kikerülési) napját. Pl. az OTP Optima alap esetében a 7 naptári nap azt jelenti, hogy az értékpapír megvásárlását követően el kell telnie 7 teljes naptári napnak, és csak a 8. napon lehet a külön jutalék nélkül visszaváltani a befektetési jegyeket.) 7

8 C. ÜGYLETEK TELJESÍTÉSÉNEK RENDJE I. A BÉT bizományosi ügyletek kezelése Időszak Fióknyitás és tőzsdenyitás közötti időszak (7:45-8:35) Tőzsdenyitás t követő ajánlatgyűjté si szakasz (8:35-9:00) Nyitóár képzési szakasz (9:00-9:02) Tőzsdei kereskedési szabad szakasz (09:02-17:00) Záróár képzési szakasz (17:00-17:06) Záróáras kereskedési szakasz (17:06:17:10) Tőzsdezárás és Fióknyitás között (17:10-7:45) Tranzakció Bankfiók és OTPdirekt telefonos ügyintézői on keresztül OTPdirekt Internes és OTPdirekt Bróker on keresztül Limit áras ügyletek Piaci áras ügyletek Limit áras ügyletek Piaci áras ügyletek okat, de azok csak a tőzsdenyitást (8:35) követően kerülnek a továbbításra. okat, de azok csak a szakaszban (9:02-től) kerülnek a Kizárólag olyan ok ára van lehetőség, melyek még nem kerültek a továbbításra. A Bank az ajánlati könyvnyitást követően (8:35) továbbítja a korábban befogadott okat, valamint folyamatosan befogadja és továbbítja az új okat a kereskedési rendszer felé. Visszavonhatóak a korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok. A tőzsdei kereskedési rendszer nem fogadja be az ajánlatokat, azok visszautasításra kerülnek. A Bank folyamatosan befogadja és automatikusan továbbítja a tőzsdei a okat. Visszavonhatóak a korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok. A Bank folyamatosan befogadja és továbbítja a tőzsdei kereskedési rendszer felé a részvény szekcióban forgalmazott értékpapírokra adott okat. Az ajánlati könyv zárása miatt az ajánlatok visszautasításra kerülhetnek. okat, de azok csak a szakaszban (9:02-től) kerülnek a Kizárólag olyan ok ára van lehetőség, melyek még nem kerültek a továbbításra. okat, de azokat csak a szakaszban (9:02-től) kerülnek a A Bank folyamatosan befogadja és továbbítja a tőzsdei a okat, a piaci viszonyok figyelembe vételével.* részvény szekcióban forgalmazott értékpapírokra adott okat, de azok csak 17:06 után kerülnek a okat, de azok csak a tőzsdenyitást (8:35) követően kerülnek a kereskedési rendszer felé továbbításra. okat, de azok csak a szakaszban (9:02-től) kerülnek a Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára van lehetőség Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára van lehetőség A Bank az ajánlati könyvnyitást követően (8:35) továbbítja a korábban befogadott okat, valamint folyamatosan befogadja és továbbítja az új okat a kereskedési rendszer felé. Módosíthatóak a kereskedési rendszer felé korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" Visszavonhatóak a kereskedési rendszer felé korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" A tőzsdei kereskedési rendszer nem fogadja be az ajánlatokat, azok visszautasításra kerülnek, az ügylet "Visszautasított" lesz. A Bank folyamatosan befogadja és automatikusan továbbítja a tőzsdei a okat. Módosíthatóak a kereskedési rendszerbe korábban bekerült, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült", 16:55-ig bezárólag. Visszavonhatóak a kereskedési rendszer felé korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" A Bank folyamatosan befogadja és továbbítja a tőzsdei kereskedési rendszer felé a részvény szekcióban forgalmazott értékpapírokra adott okat. Az ajánlati könyv zárása miatt az ajánlatok visszautasításra kerülhetnek. okat, de azok csak a szakaszban (9:02-től) kerülnek a Kizárólag a kereskedési rendszer felé még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára van lehetőség Kizárólag a kereskedési rendszer felé még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára van lehetőség okat, de azokat csak a szakaszban (9:02-től) kerülnek a A Bank folyamatosan befogadja és továbbítja a tőzsdei a okat, a piaci viszonyok részvény szekcióban forgalmazott értékpapírokra adott okat, de azok csak 17:06 után kerülnek a továbbításra. A Bank a következő kereskedési napi érvényességgel fogadja be a Hitelpapír-szekcióban forgalmazott papírokra adott okat. A Bank folyamatosan befogadja és továbbítja a tőzsdei a részvény szekcióban forgalmazott értékpapírokra adott okat. A BÉT csak a kialakult záró áron adott limit áras és a piaci áras okat fogadja be, a többi visszautasításra kerül. A Bank a következő kereskedési napi érvényességgel fogadja be a Hitelpapír-szekcióban forgalmazott papírokra adott okat. Visszavonhatóak a Visszavonhatóak a kereskedési rendszer felé továbbított, de még nem továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült, teljesült, vagy részben részvény szekcióban kereskedett teljesült, részvény értékpapírokra adott ok, szekcióban kereskedett melyek státusza "Teljesíthető" vagy értékpapírokra adott "Részben teljesült", 17:09-ig. ok 17:09-ig. A Bank a következő kereskedési napi érvényességgel fogadja be a okat. Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára van lehetőség Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára van lehetőség OTPdirekt Bróker aktiválási áras ok Limit áras Piaci áras ügyletek ügyletek A Bank folyamatosan befogadja és automatikusan továbbítja a tőzsdei a okat. Módosíthatóak a kereskedési rendszerbe korábban bekerült, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült", 16:55-ig bezárólag. Visszavonhatóak a kereskedési rendszer felé korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" A Részvény szekcióban forgalmazott papírokra A Hitelpapír-szekcióban forgalmazott papírokra Visszavonhatóak a kereskedési rendszer felé továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült, részvény szekcióban kereskedett értékpapírokra adott ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült", 17:09-ig. 8

9 Fiókzárás utáni időszak Fióknyitás és fiókzárás közötti időszak II. A XETRA bizományosi ügyletek kezelése Időszak Fióknyitás és tőzsdenyitás közötti időszak (7:45-8:35) Tőzsdenyitást követő ajánlatgyűjtési és nyitóár képzési szakasz (8:35-9:02) Tőzsdei kereskedési szabad szakasz (9:02-17:10) Fiókzárás és Fióknyitás között (17:10-7:45) Tranzakció Bankfiók és OTPdirekt telefonos ügyintézői és OTPdirekt Interntes on keresztül OTPdirekt Broker on keresztül Limit áras ügyletek Piaci áras ügyletek Limit áras ügyletek Piaci áras ügyletek okat, de azokat csak a tőzsdenyitást (8:35) követően kerülnek a továbbításra. Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára van lehetőség Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára van lehetőség A Bank az ajánlati könyvnyitást követően (8:35) továbbítja a korábban befogadott okat, valamint folyamatosan befogadja és továbbítja az új okat a kereskedési rendszer felé. Módosíthatóak a korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" Visszavonhatóak a korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" A Bank folyamatosan befogadja és automatikusan továbbítja a tőzsdei a okat. Módosíthatóak a korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" Visszavonhatóak a korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" A Bank a következő kereskedési napi érvényességgel fogadja be a okat. Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára van lehetőség Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára van lehetőség III. Kereskedési idő a BÉT Azonnali piacon Részvényszekció Nyitó ajánlatgyűjtési részszakasz 8:30-9:00 / 9:01 Nyitó ügyletkötési részszakasz 9:00 / 9:01 9:02 Szabad szakasz 9:02-17:00 Záró ajánlatgyűjtési szakasz 17:00-17:05 / 17:06 Záró ügyletkötési részszakasz 17:05 / 17:06 Záróáras kereskedés 17:06-17:10 Hitelpapír-szekció Ajánlatgyűjtési szakasz 8:45-9:00 Szabad szakasz 9:00-17:00 IV. Állandó értékpapír vételi ok kezelése Időszak Tranzakció Fiókon keresztül OTPdirekt telefonos ügyintézői keretein belül OTPdirekt Internes és Broker on keresztül okat. nincs lehetőség A ára van lehetőség, nincs lehetőség A ára van lehetőség. nincs lehetőség nincs lehetőség okat. nincs lehetőség nincs lehetőség Csak olyan ra vonatkozóan engedélyezett a, aminek teljesítés napja nem a következő banki nap. nincs lehetőség nincs lehetőség Csak olyan ra vonatkozóan engedélyezett a, aminek teljesítés napja nem a következő banki nap. nincs lehetőség V. A Tőzsdei ok megadásának és érvényességének ideje, elszámolása, a szükséges fedezet mértéke 1. BÉT ok érvényességi ideje: a) Bármely i csatornán keresztül adott Piaci áras * maximális érvényességi időtartama legfeljebb a megadásának napján a ének időpontjától függően - a tőzsdei kereskedési idő szabad szakaszának végéig, illetve a záróáras kereskedési szakasz végéig terjedő időszak. A piaci áras a nap folyamán bármikor, több tételben, az aktuális piaci áron teljesíthető. Nap végén a nem teljesült ok, illetve a nap végéig csak részteljesült ok nem teljesült része automatikusan kikerül az ajánlati könyvből, lejár. A lejárt részre vonatkozóan a következő kereskedési napon új lehet adni. A kereskedési napon belüli több tételben történő teljesítésre tekintettel a piaci áras ra vonatkozó sorrendiség ezen ok vonatkozásában nem kerülhet érvényesítésre. b) Bármely i csatornán keresztül adott Limit áras tőzsdei maximális érvényességi időtartama a megadásának napjától számított 30 naptári nap, ezen belül teljesítésig vagy ig érvényes. A tőzsdei kereskedés nyitó és záró szakaszában adott limitáras okra vonatkozón az OTP Bank kizárólag az ajánlatok kereskedési rendszerbe történő bejuttatásának megkísérlését vállalja, azok teljesítése nem biztosított. Amennyiben az 9

10 ügyfél az OTPdirekt Bróker on keresztül adott tőzsdei a során nem határoz meg érvényességi határidőt, a maximális érvényességi időtartama a napja. c) Bármely i csatornán keresztül a Hitelpapír-szekcióban kereskedett értékpapírra vonatkozóan adott maximális érvényességi időtartama legfeljebb a megadásának napja. d) Bármely i csatornán tőzsdén forgalmazott Befektetési jegyre vonatkozóan kizárólag Limit áras adható. 2. XETRA ok érvényességi ideje: a) Bármely i csatornán keresztül adott Limit áras tőzsdei maximális érvényességi időtartama a megadásának napjától számított 30 naptári nap, ezen belül teljesítésig vagy ig érvényes. b) Bármely i csatornán keresztül adott Piaci áras tőzsdei csak a tőzsdei kereskedés szabad szakaszában kerül továbbításra a tőzsde felé, az ajánlatgyűjtési, valamint a tőzsdei kereskedés nyitó és záró szakaszában nem. Piaci áras tőzsdei maximális érvényességi időtartama a megadásának napja, így a piaci áras a nap folyamán bármikor, az aktuális piaci áron teljesíthető. Nap végén a nem teljesült ok, illetve a részteljesült ok nem teljesült része automatikusan kikerül az ajánlati könyvből. 3. Tőzsdei ok szükséges fedezete: a) Ügyleti csatornától függetlenül a Piaci típusú vételi esetén a biztosítandó fedezet a megadásának időpontját megelőző utolsó ismert tőzsdei ár + 10%-on számolt vételi ár, megnövelve az OTP Bank Nyrt.- t megillető jutalék, díj, költség összegével. b) A Limit típusú vételi esetén a biztosítandó fedezet a limitárral számolt vételi ár és az OTP Bank Nyrt.-t megillető jutalék, díj, költség összegének pénz ellenértéke. c) 4 Tőzsei esetén a i díj alapja a teljesült tőzsdei ár (darab x kötésár). 4. Tőzsdei ok elszámolása: a) Hitelpapír-szekcióban (állampapírok, kötvények, jelzáloglevelek) adott tőzsdei T+2 napon kerül elszámolásra. b) Részvény-szekcióban (részvény, certifikát, kárpótlási jegy, befektetési jegy) adott tőzsdei T+3 napon kerül elszámolásra. c) A certifikátok lejárati (T) napja (előre meghatározott lejárati nap vagy a kiütési ár elérésének napja) nem egyezik meg az elszámolás napjával. A certifikát a lejáratot követően, az elszámolás napján kerül az értékpapírszámláról kivezetésre és a certifikát ellenértéke is az elszámolás napján kerül az Üzletfél számláján jóváírásra. Lejárat esetében az elszámolás legkorábbi időpontja T+5 nap, azonban a pénzügyi elszámolás konkrét napját minden esetben a Kibocsátó utólag, az elszámolás során határozza meg. A lejárat napja és a pénzügyi elszámolás napja közötti időszakban, a már lejárt, de még az értékpapírszámlán lévő certifikátokkal semmilyen tranzakciót nem lehet végezni. d) Amennyiben a tőzsdei kereskedés során egy certifikát piaci ára eléri a Kibocsátó által előre meghatározott korlát árat vagy kiütési árat (KO ár), az adott certifikát azonnal lejár és a tőzsdei kereskedése haladéktalanul felfüggesztésre kerül. A folyamatban lévő bizományosi ok az ügylet eredeti lejárati dátumától függetlenül a KO ár elérésének napján, a nap végén lejáratásra kerülnek. A BÉT lehetőséget biztosít azonban arra, hogy - amennyiben a Kibocsátó a papír maradványértékét meghatározza a kiütést követő második tőzsdenapon úgynevezett maradványértékes kereskedés során a befektetők a Kibocsátó által meghatározott maradványértéken értékesíteni tudják az értékpapírokat. A maradványértékes kereskedést a BÉT nem korlátozza, így a befektetők felelőssége, hogy ebben az időszakban csak a meghatározott maradványértéken adjanak eladási ajánlatot, mivel a maradványértéktől eltérő eladási valamint vételi ajánlatokat is befogad a kereskedési rendszer és ügyletkötés esetén ez teljesítési kötelezettséggel jár a befektető részéről. Amennyiben a befektető nem értékesítette a papírját a maradványértékes kereskedés során, vagy a papírra vonatkozóan nem került maradványértékes kereskedési időszak meghatározásra, akkor a certifikát elszámolása a Hirdetmény 4/c pontjában leírtak szerint történik. Certifikátra értékpapír zárolási t a Bank nem fogad el. 5. OTPdirekt Bróker ra regisztrált Üzletfelek egyes ügyletkötési lehetőségeire vonatkozó szabályok a) OTPdirekt Bróker ra regisztrált Üzletfelek esetében lehetőség van STOP piaci áras, STOP limit áras és daytrade típusú tőzsdei megadására is. b) Egy limit vagy piaci áras ajánlat STOP megjelölésével egy időben az Üzletfélnek egy aktiválási árat is meg kell adni. A STOP limit vagy a STOP piaci ajánlat egy olyan feltételes ajánlat, amely csak akkor kerül be az Ajánlati könyvbe, ha az ajánlatban megadott aktiválási áron vagy annál a BÉT szabályzata szerinti jobb áron a piacon a BÉT szabályzatában meghatározott kivételekkel - ügylet jön létre. A kötés pillanatában az addig az Ajánlati könyvben nem szereplő Stop limit ajánlat limit áras ajánlatként, a Stop piaci ajánlat piaci áras ajánlatként bekerül az Ajánlati könyvbe és a a továbbiakban a Tőzsde szabályzata szerinti limit áras, illetve piaci áras ajánlatként viselkedik. STOP piaci áras maximális érvényességi időtartama 30 naptári nap lehet, azonban aktiválást követően a maximális érvényességi időtartama az aktiválás napja. c) Day-trade ügylet: tőzsdenapon belüli üzletkötés, azaz a T napon teljesült tőzsdei vételi ban szereplő értékpapírok terhére T napi teljesüléssel történő eladás azonos mennyiségre vonatkozóan, illetve T napon teljesült tőzsdei eladási ban szereplő pénz terhére T napi teljesüléssel történő értékpapír vétel, azonos értékpapírra és azonos mennyiségre vonatkozóan, amennyiben a vételi és eladási érvényességi ideje azonos. A vételi és eladási ok érvényességi ideje maximum egy nap lehet. A Bank a day-trade típusú esetén a tőzsdei vételi díját utólag elengedi (kizárólag BÉT tőzsdei ok esetén van lehetőség day-trade típusú elszámolásra). d) Az OTPdirekt Bróker on keresztül real-time adatok elérésére van lehetőség a BÉT adatszolgáltatója által meghatározott feltételek szerint, míg XETRA ok esetében 15 perccel késletett árfolyamok érhetők el. 10

11 VI. A ok teljesítési rendjére vonatkozó egyéb szabályok 1. Az OTP Bank Nyrt. tárgynapi ( adásának napjával megegyező) teljesítésre kizárólag fiókzárásig, de legkésőbb 17:00 óráig (cut-off time) fogad el adásvételi t. Az ezt követően adott ok a tárgynapot követő banki napon beérkezettnek tekintendők. 2. Az OTP Bank Nyrt. a 17:10 óráig érkezett BÉT tőzsdei okat a tárgynapi tőzsdenapon kísérli meg a tőzsde kereskedési rendszerébe továbbítani, az ezen időpontot követően érkezett ok továbbítására a következő tőzsdenaptól vállal kötelezettséget. 3. Külföldi részvényekre és ETF-ekre vonatkozó tárgynapi tőzsdei ok megadásának határideje 17:10 óra minden forgalmazási csatornán keresztül. 4. A Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzat értelmében az Üzletfél a t olyan időpontban köteles az OTP Bank Nyrt.-hez eljuttatni, hogy a teljesítéséhez szükséges idő az OTP Bank Nyrt. rendelkezésére álljon. Az OTP Bank Nyrt. jogosult a Tőzsde, a Keler, a Xetra, a Clearstream vagy bármely elszámolóház szabályzata, rendelkezése, gyakorlata alapján a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzatban és a Hirdetmény a Díjtételekről és a Fiókok Listájáról, valamint a Kiegészítő Hirdetményben foglaltaktól eltérő teljesítési rendet alkalmazni, különös tekintettel a pihenő és a munkaszüneti napokra. Az OTP Bank Nyrt. az eltérő pihenő vagy munkaszüneti napokról az Üzletfél kérésére felvilágosítást ad. VII. Egyéb rendelkezések 1. Az egyes konstrukciók teljesítésére vonatkozó feltételekről, az elfogadható fedezetek köréről és felhasználási rendjéről, a befektetési jegyek elszámolási szabályairól, az értékpapírszámlához kapcsolható bankszámla konstrukciókról, az érvénytelenné vált értékpapírokról, a komplex termékekről valamint az értékpapírok kockázati besorolásáról a Kiegészítő Hirdetményből tájékozódhat, melynek átadását kérheti az értékpapír forgalmazásban részt vevő fiókokban, illetve elérheti a weboldalon. 2. Az értékpapír forgalmazáshoz kapcsolódó készpénzfelvétel, illetve átutalás díját az értékpapírszámlához kapcsolódó forintilletve devizaszámla konstrukciók banki hirdetménye szabályozza! 3. Az OTP Bank Nyrt. a oldalon tájékoztatást ad mindazon adófizetési kötelezettségről, mely a szerződésben szereplő pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet kapcsán keletkezhet és: a) melyet az OTP Bank Nyrt. von le vagy számol el, illetve b) mely megfizetése nem az OTP Bank Nyrt.-n keresztül történik. 4. Bővebb tájékoztatás érdekében kérje a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzatot, az abban hivatkozott üzletszabályzatokat és hirdetményeket, így különösen a Kiegészítő Hirdetményt és az Egységes Előzetes Tájékoztatót az értékpapír forgalmazásban részt vevő fiókjainkban (a Fióklista a Hirdetmény mellékletét képezi), illetve elérheti azokat a honlapunkon keresztül is. 5. A Teljes árra vonatkozó tájékoztatást az Egységes Előzetes Tájékoztató tartalmazza. 1. számú Melléklet: Fióklista a befektetési i tevékenységben részt vevő fiókokról 11