MobilKincstár Használati Segédlet

Átírás

1 MobilKincstár Használati Segédlet január 1.

2 Jelen segédlet célja, hogy bemutassa a Magyar Államkincstár (a továbbiakban: Kincstár) okostelefon alapú állampapír-forgalmazási szolgáltatásának, a MobilKincstárnak a felépítését és használatát. Alkalmazás indítása 1. Töltse le készülékére a MobilKincstár alkalmazást az App Store-on vagy a Google Play-en keresztül, majd telepítse. 2. Kattintson a MobilKincstár alkalmazás ikonjára (1. kép) 3. Belépő képernyőn válasszon nyelvet (magyar vagy angol) majd kattintson a Tovább gombra. (2. kép) 1. kép 2. kép 4. Amennyiben már van regisztrált felhasználó az alkalmazáshoz rendelve, a Számla választó felületen válassza ki azt a számlát, amely felett rendelkezni kíván. (3. kép) 5. Amennyiben még nem regisztrált számlát, nyomja meg a Számla regisztráció gombot. A megjelenő képernyőn adja meg ügyfél azonosítóját (értékpapír nyilvántartási-számla száma) és a számlához tartozó egyszeri belépést biztosító PIN kódot (jelszó), majd nyomja meg a Tovább gombot. (4. kép) 1

3 3. kép 4. kép FIGYELEM! Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a regisztrációhoz kötött szolgáltatások eléréséhez Önnek Kincstárnál vezetett értékpapír nyilvántartási-számlával kell rendelkeznie, valamint ahhoz kapcsolódó WebKincstár és MobilKincstár szolgáltatást kell igényelnie. A szolgáltatást bármely állampapír-forgalmazó ügyfélszolgálaton igényelheti. Ügyfélszolgálataink elérhetőségéről tájékozódjon a Papír - Pont menüpontban. Továbbá tájékoztatjuk, hogy MobilKincstár szolgáltatáshoz külön jelszó kerül kiadásra, a korábban WebKincstár szolgáltatáshoz kiadott jelszó MobilKincstár bejelentkezéshez nem alkalmazható. Amennyiben Ön még nem igényelte a MobilKincstár kiegészítő szolgáltatást, az alsó menüsávban található opciók közül kizárólag azokból választhat, amely menüpontok WebKincstár, illetve MobilKincstár szolgáltatás igénylése nélkül is elérhetőek. Bővebb információért lásd. Menürendszer áttekintése. 2

4 5. kép 6. kép 6. Első bejelentkezéskor kötelező megváltoztatni a MobilKincstár szolgáltatás igénylése során átvett egyszeri belépést biztosító jelszót (PIN kód) egy az Ön által megadott jelszóra, figyelemmel az Elektronikus csatornákon keresztüli értékpapír forgalmazás használati feltételeiben rögzített szabályokra (5. kép). 7. A Felhasználói nyilatkozat elfogadásával (megfelelő boksz, üres mező kipipálása majd Tovább gomb; 6. kép) megjelenik a MobilKincstár szolgáltatásait elérő kezdő képernyő. 3

5 Android kezdőképernyő ios kezdőképernyő Menürendszer áttekintése Az egyes operációs rendszerek sajátosságai következtében a MobilKincstár fő menüpontjainak megnevezése eltér az Android, illetve az ios rendszereket futtató mobilkészülékeken. Ugyanakkor a funkcionalitás és az elérhető szolgáltatások köre mindkét rendszer esetében azonos. Nem regisztrált ügyfelek által elérhető menüpontok Hírek Az állampapír-forgalmazást érintő aktuális hírek. Árfolyamok A Kincstár által forgalmazott állampapírok adatainak és árfolyamainak lekérdezése, grafikus megjelenítéssel. A termékkereső segítségével adott paraméterek alapján (Értékpapírtípus, éven belüli vagy éven túli lejárat) szűrhet az Ön által keresett, legoptimálisabb értékpapírtípusra. 4

6 Árfolyamok Értékpapír kereső Értékpapír adatok 5

7 Papír- Pont (Ügyfélszolgálatok) Ebben a menüpontban tájékozódhat a Kincstár állampapír-forgalmazó ügyfélszolgálatainak címéről és nyitva tartásáról. A telefon beépített térképszolgáltatásának segítségével az alkalmazás a cím alapján az adott ügyfélszolgálati pont elhelyezkedését térképen is szemlélteti. A funkció kiválasztása után egy legördülő menüből kiválaszthatja az adott megyét. A legördülő menü listájában megjelenik a megyében található valamennyi kirendeltség neve és címe. Ha itt rákattint az ügyfélszolgálati pontok egyikére, akkor megjelenik annak nyitva tartása, címe, elérhetőségei illetve az ügyfélszolgálati pont térképen történő elhelyezkedése. Elérhetőségek Elérhetőségek 2. Információ MobilKincstár alkalmazást érintő információk lekérdezése: szerzői jogi nyilatkozat, Szolgáltató adatai és elérhetőségei. Marketing Az állampapír-forgalmazást érintő legfontosabb információk, újdonságok és fejlesztések bemutatása. 6

8 Kényelmi szolgáltatások A Kincstár állampapír-forgalmazást érintő kényelmi szolgáltatásainak bemutatása és igénybevételükhöz szükséges feltételek részletezése. Regisztrált ügyfelek által elérhető menüpontok Állomány Ebben a menüpontban tudja áttekinteni számlái egyenlegét és állományát. Külön bontásban szerepelnek mindazon számlák, amelyek felett Ön rendelkezhet (számlatulajdonosként vagy meghatalmazottként) és amely számlákhoz MobilKincstár jogosultság tartozik. Külön bontásban szerepel a forint és a devizaállomány, számlatípus szerint. Befektetés A Befektetés menüpontban a Kincstár által forgalmazott valamennyi értékpapír listázható, kereshető. Ebből a menüpontból egyrészt az értékpapírokról informálódhat, másrészt az értékpapír kiválasztása után ügyleteket indíthat. Ebben a menüpontban Ön közvetlenül kiválaszthatja a jegyezni/megvásárolni kívánt értékpapírt (7. kép). A termékkereső segítségével adott paraméterek alapján (Értékpapírtípus, forint vagy deviza alapú. éven belüli vagy éven túli) rászűrhet az Ön által keresett, legoptimálisabb értékpapírtípusra (8. kép). Az értékpapír sorozatszáma mellett látható sötétzöld színű Aktatáska ikon megmutatja az Ön tulajdonában meglévő állományt. Az egyes állampapírok sorozatjele mellett láthatja az aktuális vételi és eladási hozamokat is. 7

9 7. kép 8. kép A megfelelő értékpapírra rákattintva megjelennek az adott értékpapír legfontosabb jellemzői: - Alapcímlet - Kibocsátás dátuma - Lejárat dátuma - Kamatozás napja - Kupon: Következő esedékességfizetéskor fizetett kamat+tőketörlesztés összege százalékban kifejezve - Vételi és eladási árfolyam, hozam - Árfolyammozgás, grafikonnal szemléltetve Amennyiben az adott értékpapírból már van állománya, ezen a felületen mind vételi mind eladási tranzakciót tud kezdeményezni. 8

10 ios - Befektetés menüpont Android Befektetés menüpont Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a feltüntetett kondíciók tájékoztató jellegűek, a Kincstár az árfolyam változtatásának jogát fenntartja. 9

11 Tranzakciók A Tranzakciók menüpontban az Ön és/vagy meghatalmazói által korábban végrehajtott tranzakciók láthatóak időrendi sorrendben. Lehetőség van a tranzakciók listázására is. A lista a tranzakciók főbb adatait jeleníti meg, illetve a tranzakciók státuszát követi. A listában az adott sorra kattintva a tranzakciós felületen rögzített adatokkal azonos formában láthatók a tranzakció részletei. Tranzakciós lista Tranzakció kereső 10

12 Új ügylet (Android operációs rendszert futtató készülék esetén az Egyéb menüpontban) ios (Új ügylet menüpont) Android (Egyéb menüpont) Jegyzés és Vétel ellenértékének kiegyenlítési módjai MobilKincstáron történő jegyzés/vétel fedezetét négy különböző fizetési módon biztosíthatja: 1. Ügyfélszámla (Pénzszámla): Abban az esetben válassza ezt a fizetési módot, ha a szabad pénzszámláján lévő összegből kívánja a fedezetet biztosítani. Euró alapú államkötvény vétele esetében kizárólag a pénzszámlás kiegyenlítési mód választható. 2. Banki utalás: Akkor válassza ezt a pénzkiegyenlítési módot, ha a jegyzés/vétel ellenértékét banki utalás útján kívánja teljesíteni. Banki utalásos jegyzésnél/vételnél adja meg azt az értéknapot, mely napra biztosítani tudja az ellenérték Kincstárhoz történő beérkezését. Jegyzés esetén a megadott értéknap nem lehet későbbi, mint a jegyzési időszak utolsó napja. 11

13 3. Bankkártyás fizetés: Bankkártyás pénzkiegyenlítési mód választása előtt mindenképpen ellenőrizze bankkártyája vásárlási limitjét. Ennél a fizetési módnál a MobilKincstár rendszer a Jóváhagyás gomb lenyomása után átirányítja az OTP Bank bankkártyás fizetési felületére ahol Önnek kell megadnia a bankkártyája adatait. A fizetési művelet jóváhagyása után a rendszer visszairányítja a MobilKincstár oldalára. A vásárlási művelet feltételeiről kérjük, szükség esetén érdeklődjön a kártyakibocsátónál. 4. Ügyfélszámla (Pénzszámla) + Bankkártya: Abban az esetben válassza ezt a fizetési módot, ha a jegyzés/vétel fedezetét az ügyfélszámláján (pénzszámláján) lévő szabad pénzösszegből és bankkártyával történő kiegészítéssel (részben ügyfélszámlája terhére, részben bankkártyája terhére) kívánja biztosítani. Ennél a pénzkiegyenlítési módnál az ügyfélszámlán lévő összeget teljes egészében fel kell használnia, ez az összeg egészíthető ki bankkártyás fizetéssel. Állampapír jegyzés: Kamatozó Kincstárjegy és Féléves Kincstárjegy jegyzése esetén választandó menüpont. Android ios 12

14 Állampapír vétel: A vételi tranzakcióval Ön értékpapír vásárlást tud végrehajtani. MobilKincstáron vásárolható értékpapírtípusok: MÁK: Magyar Államkötvény Névérték: ,-Ft DKJ: Diszkont Kincstárjegy Névérték: ,-Ft PMÁK: Prémium Magyar Államkötvény Névérték: 1.000,-Ft BMÁK: Bónusz Magyar Államkötvény Névérték: 1,-Ft P MÁK: Prémium Euró Magyar Államkötvény Névérték: 1,- BABA: Babakötvény Névérték: 1,- Ft Android ios 13

15 Állampapír eladás: Az eladás tranzakcióval értékpapír eladást tud rögzíteni az értékpapír nyilvántartási-számláján rendelkezésre álló értékpapír állományból. Android ios Esedékességi szerződés: Ezen a felületen lehetősége van az értékpapír nyilvántartási-számláján - azon értékpapírszámlák közül melyek felett Ön rendelkezési joggal bír - állományban lévő értékpapírjai jövőbeli esedékességének fizetési módjáról rendelkezni, az értékpapír nyilvántartásiszámla szerződésben rögzített módtól eltérően. Az értékpapír listából kiválaszthatja azt az értékpapírt, vagy szelvényt, amely esedékesség kiegyenlítési módján szerződésben meghatározottaktól eltérően módosítani szeretne. 14

16 ios Android Belső pénz átvezetés: Pénzátvezetés tranzakcióval az értékpapír nyilvántartási-számlájáról pénzösszeg vezethető át a tartós befektetési számlájára (TBSZ), kizárólag annak nyitása évében, illetve azon számlák között melyek felett Ön rendelkezési joggal bír (Start-értékpapírszámla és meghatalmazotti számlák vonatkozásában is). ios Android 15

17 Allokációs pénz felhasználás: Ezzel a tranzakcióval az allokáció következtében az allokációs pénzszámláján jóváírt pénzegyenlege erejéig tud illetékmentesen átutalást vagy átvezetést kezdeményezni. Kiutaláskor először jelölje ki a banki utalás pénzkiegyenlítési módot, majd válassza ki a jóváírandó bankszámlaszámot és adja meg a terhelendő összeg mezőben az átutalni kívánt (rész)összeget. Amennyiben több, illetékmentes utalást kíván kezdeményezni az allokációs pénzegyenleg terhére, úgy az előzőekben leírtak szerint kezdeményezzen új tranzakciót. Az allokációs összeg átvezetéséhez válassza ki a pénzszámla átvezetés pénzkiegyenlítési módot, majd adja meg a jóváírandó értékpapír nyilvántartási-számla számát és a terhelendő összeget. További illetékmentes átvezetéshez az előzőekben leírtak szerint kezdeményezzen új Allokációs pénz felhasználása tranzakciót. Pénz illetékmentes átvezetésre, illetve utalásra az allokációs pénz egyenleg mezőben látható aktuális egyenlegének erejéig tud tranzakciókat végrehajtani. Felhívjuk szíves figyelmét, hogy az Allokációs pénz felhasználása tranzakció kizárólag az allokációs terhelendő pénzszámlához kapcsolódóan illetékmentes. Amennyiben az összeget, vagy annak egy részét ki akarja utalni, akkor először a kiutalás tranzakciót hajtsa végre. Android ios 16

18 Bankkártyás EUR befizetés: Amennyiben Ön Prémium Euró Magyar Államkötvényt (P MÁK) szeretne vásárolni Kincstár általi forgalmazás esetén bankkártyás pénzkiegyenlítési móddal, ezzel a tranzakcióval tud számlájára eurót átutalni. Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a P MÁK vásárlás ellenértékének minden esetben eurónak kell lennie. Bankkártyás fizetésnél az alkalmazott átváltási árfolyamokról (konverzió) a kártyakibocsátónál érdeklődjön! A befektetés az összeg ügyfélszámlán való jóváírását követően történhet meg, különös figyelemmel a P MÁK speciális szerződési feltételekben leírtakra. Bankkártyával történő euró fizetés esetén a befizetett összeg ügyfélszámlán történő jóváírása a nemzetközi gyakorlatnak megfelelően több munkanapot vesz igénybe. Bankkártyás EUR befizetés tranzakció Fizetési felület 1. 17

19 Fizetési felület 2. Utalás indítása: Ezzel a tranzakcióval az ügyfélszámláján nyilvántartott szabad pénzegyenlege erejéig tud forint vagy deviza átutalást indítani, egy Ön által megadott bankszámlaszámra. Új bankszámlaszám felvitelére a Bankszámlaszámok kezelése menüpontban van lehetősége. Új bankszámlaszám felvitele Bankszámlaszámok kezelése menüpontban Itt tudja megtekinteni a korábban rögzített bankszámlaszámait, illetve lehetősége van új bankszámlaszám/ok rögzítésére is. Új bankszámlaszám felvitelénél ki kell választania a rögzíteni kívánt számlaszám típusát: - GIRO Számlaszám - IBAN (euró utalása esetén) - Külföldi IBAN - Egyéb külföldi 18

20 Utalás indítása Bankszámlaszámok kezelése Új bankszámlaszám rögzítése 19

21 Funkciók (Egyéb menüpontban) Bankszámlaszámok kezelése: Az Ön által rögzített bankszámlaszámok megtekintése, új számlaszám rögzítése. Jelszó változtatása: Ebben a menüpontban lehetősége van az aktuális jelszavának megváltoztatására. Értesítések: Az Ön számára a Kincstár által küldött értesítések és üzenetek tekinthetők meg ebben a menüpontban. Papír - Pont: Itt található az állampapír-forgalmazó ügyfélszolgálat kereső, térképes megjelenítéssel. Információ: Ez a menüpont a MobilKincstár alkalmazásról közölt alapvető információkat tartalmazza. Marketing: Itt tájékozódhat az állampapír-forgalmazást érintő legfontosabb információkról, újdonságokról és fejlesztésekről. Kényelmi szolgáltatások: Információkat talál a Kincstár állampapírforgalmazást érintő kényelmi szolgáltatásairól és igénybevételükhöz szükséges feltételekről. Hírek: Az állampapír-forgalmazást érintő aktuális hírek megjelenítésére szolgál. Android ios 20