ALPOLGÁRMESTERE. Készült a 2012 Június 20. napján tartandó képviselő-testületi ülésre. Készítette: Könyves Kálmánná Pénzügyi Irodavezető

Átírás

1 BUDAPEST FŐVÁROS XVI. KERÜLETI ALPOLGÁRMESTERE ÖNKORMÁNYZAT Készült a 2012 Június 20. napján tartandó képviselő-testületi ülésre. Készítette: Könyves Kálmánná Pénzügyi Irodavezető Tárgy: Javaslat folyószámla hitelkeret szerződésmegkötésére Tisztelt Képviselő-testület! A évben megkötött folyószámla hitelkeret szerződésünk (500 millió Ft) június 27-én lejár. Ezen keretösszeget években egyszer sem vettük igénybe, de folyószámla hitelkeret az esetlegesen felmerülő fizetési nehézségek áthidalásában jelenthet segítséget. Magyarország gazdasági stabilitásáról szóló évi CXCTV. törvény 10. (1) bekezdése alapján önkormányzat adósságot keletkeztető ügyletet - a (2) bekezdésben meghatározott kivétellel - érvényesen csak a Kormány előzetes hozzájárulásával köthet. A (2) bekezdés c) pontja alapján a likvid hitel felvételéhez nem kell a Kormány hozzájárulása. A likvidhitel fogalmát a törvény 1. c) pontja határozza meg. Ennek alapján a likvid hitel a naptári éven belül visszafizetendő hitel, ideértve a pénzforgalmi számlához kapcsolódóan nyújtott hitel is. A fentiek alapján az önkormányzat - a korábbi gyakorlattól eltérően - csak az év hátralévő időszakára tud folyószámla hitelkeret szerződést kötni. A folyószámla hitelkeret szerződés megkötését követően - amennyiben a költségvetési számlán, és a napvégi betétszámlán nincs megfelelő fedezet a terhelések kifizetésére - a folyószámla hitelkeret erejéig az OTP teljesíti az Önkormányzat fizetési megbízásait. Az esetlegesen előforduló likviditási gondok kiküszöbölésére biztonsági tartalékként azonnal rendelkezésre áll. A hitel csak a futamidőn belül vehető igénybe. A hitelt azonnal vissza kell fizetni, amint a költségvetési számlán van elég fedezet. Törlesztése a napi könyvelések után a nap végi egyenlegből történik év második felében a költségvetési gazdálkodásban a tervezett központi forrásból származó bevételi pénzeszközök és kiadások között időbeli eltérés várható, ezért az esetlegesen előforduló likviditási problémák megoldására - a évben várható beruházások kifizetéseinek nagyságrendjére való tekintettel - javaslom a lejáró 500 millió Ft hitelkeret megújítását december 21-ig. A hitelkeret költségei: A hitelkamat irányadó mértéke: 1 hónapos BUBOR fixing + 1,7%, jelenleg 7,13 +1,7%=8,83 % - A rendelkezésre tartási jutalék: nem kerül felszámításra A hitelkezelési díj: nem kerül felszámításra A hitelkeret előnyei: => likviditási gondok megoldása => nem kell kötbért fizetni => Az Önkormányzat fizetési készségének megítélése javul.

2 2 => Amennyiben nem kerül felhasználásra a hitelkeret, nincs költségvonzata az Önkormányzat számára. (Nincs rendelkezésre tartási jutalék,) Költségszámítási modell az 1. sz. mellékletben található. A költségszámítási modellben kidolgozott várható átlagos hitelállományt figyelembe véve a folyószámlahitel-keret szerződés megkötéséhez közbeszerzési eljárás lebonyolítása nem szükséges. Kérem a Tisztelt Képviselő-testületet, hogy az előterjesztést megtárgyalni, és a határozati javaslatot elfogadni szíveskedjen. Határozati javaslat: Budapest Főváros XVI. kerületi Önkormányzat Képviselőtestülete úgy határoz, hogy - éven belüli, december 21-ig szóló Ft, azaz Ötszázmillió forint összegű folyószámla hitelkeret szerződést köt az OTP Bank Nyit. Önkormányzati Centrumával. A Képviselő-testület kötelezettséget vállal arra, hogy az igénybe vett folyószámla-hitelt és kamatait az előírásoknak megfelelően, de legkésőbb a hitel lejáratakor visszafizeti. A hitel fedezeteként költségvetési bevételeit ajánlja fel. A Képviselő-testület felhatalmazza a Polgármestert a hitelkeret szerződés megkötésére. Felelős: Kovács Péter Határidő: június 27.» (minősített szótöbbséget igényel az SZMSZ. 18. (2) bekezdés k/ pontja alapján) jegyző Melléklet: 1. sz.: Költségszámítási modell Tárgyalja: Gazdasági és Pénzügyi Bizottság

3 3 1. sz. melléklet Költségszámítási modell 1: A megkötendő folyószámlahitel-keretnek nincs költsége amennyiben nem vesszük igénybe. 2. Ha a hitelkeretet teljes egészében kihasználjuk folyamatosan 6 hónapig a felmerülő költség 8,83 % a jelenlegi feltételekkel. A BUBOR'-hoz kötött hitelkamat esetében folyamatos változásra lehet számítani. Az így felmerülő kamat és díj összege *0,0883 = ,- Ft. Ez a feltételezés nem teljesülhet, hiszen folyamatosan érkeznek be bevételek, s ezek csökkentik a fennálló hitelt. BUBOR: Bankközi kamat. Sorsolásos alapon kiválasztanak 8 bankot. Ezek átlagkamata kerül az értékelési kosárba. A legmagasabb és legalacsonyabbfigyelembevétele nélkül a maradék 6 bank átlagkamata kerül átlagolásra.

4 < & o t p b a n k Budapesti Régió Önkormányzati Centrum Budapest Főváros Iktsz.: 1(1«*- /2012. XVI. kerület Önkormányzata Ea: Barczai János S: Könyves Kálmánné Úrnő Pénzügyi Irodavezető Tárgy.folyószámla hitelkeret megújítása Tisztelt Könyves Kálmánné Úrnő! Hivatkozással megkeresésére, amelyben a fennálló folyószámla hitelkeret megújítását kezdeményezte, az alábbiakban adjuk meg indikatív ajánlatunkat az igényelt hitel kondícióira vonatkozóan. Bankunk Budapest Főváros XVI. kerület Önkormányzata részére az 500 millió Ft összegű folyószámla hitelkeret finanszírozását az alábbi kondíciók mellett tudja biztosítani: Ügyleti kamat; 1 hónapos BUBOR fixingje +1,7% Kezelési költség: nem kerül felszámításra Rendelkezésre tartási jutalék: nem kerül felszámításra Egyéb költség: nem kerül felszámításra Szíves figyelmébe ajánljuk, hogy a hitel rendelkezésre tartásáért az OTP Bank Nyit. rendelkezésre tartási jutalékokot nem számít fel, így az Önkormányzatnak költsége csak abban az esetben keletkezik, amennyiben ténylegesen igénybeveszi a hitelkeret összegét. Tájékoztatjuk, hogy jelen indikatív ajánlat az OTP Bank Nyrt. részéről kötelező érvényű kötelezettségvállalást nem jelent. A hitelszerződés megkötésének feltétele a banknak az ügylet nyújtására vonatkozó pozitív döntése. Reméljük, hogy ajánlatunk találkozik az Önök elképzelésével, és sikeresen együttműködhetünk a hitelügylet finanszírozásában. Amennyiben a fentiekkel kapcsolatban további információra van szüksége, készséggel állunk rendelkezésére. Budapest, június 12. Tisztelettel: OTP BANK Nyit Budapest) Régió V.Mthory u.u. fiók. 1. Szilveszter József ügyfélkapcsolati menedzser Barczai János tanácsadó Levélcím: 1054 Budapest. Báthori utca 9. Telefon: Fax: +36 I E-maii: infonnacio@otpbank.hu Internet:

5 HIRDETMÉNY A REFERENCIA KAMAT MÉRTÉKÉRŐL AZ EGYES LAKOSSÁGI HITELEK ESETÉN Hatályos: június 1-től (A változások a szövegben dőlt, félkövér betűtípussal szedve olvashatók!) Jelen Hirdetmény tartalmazza az OTP Bank Nyrt./OTP Jelzálogbank Zrt. egyes lakossági hiteltermékeinél, Gyűjtőszámlahitelnél és OTP árfolyamrögzítés! lehetőségnél a rögzített árfolyam alkalmazási időszaka alatt alkalmazott referencia kamatok mértékét, valamint a referencia kamatok változásának összehasonlítása végett az azt megelőző hónapok adatait. Fogyasztási hitelek, valamint december 9-ig befogadott ingatlanfedezetű hitelek referencia kamat értékei: Dátum Euró alapú hitelek Forint hitelek 1 havi EURIBOR 3 havi EURIBOR 1 havi BUBOR 3 havi BUBOR i érték, hatályos tői. Ingatlanfedezetű hitelek esetén től. 0,39% 0,68% 7,13% 7,2Í% 2012,04.20-i érték, hatályos tői. Ingatlanfedezetű hitelek esetén től. 0,40% 0,73% 7,14% 7,25% i érték, hatályos től. Ingatlanfedezetű hitelek esetén töl. 0,44% 0,83% 7,16% 7.28% i érték, hatályos től. Ingatlanfedezetű hitelek esetén től. 0,60% 1,03% 7,19% 7.43% i érték, hatályos től. Ingatlanfedezetű hitelek esetén tól. 0,77% 1,18% 7,26% 7.64% i érték, hatályos tői. Ingatlanfedezetű hitelek esetén től. 1,13% 1,41% 6,7% 7.01% i érték, hatályos tői. Ingatlanfedezetű hitelek esetén től. 1,19% 1,46% 6,22% 6.45% Á referencia kamaton felüli kamatfelárak mértékét a mindenkor hatályos termékhirdetmények tartalmazzák. A fenti referencia kamatok december 4-ét megelőző értékei az OTP Bank Nyrt. honlapján érhetőek el ( december 10-től befogadott ingatlanfedezetű hitelek, valamint a december 9-ig befogadott és április 1. után a évi CXLVIII. törvénynek való megfelelés céljából módosított ingatlanfedezetű hitelek esetében a szerződésmódosítás aláírását követő első esedékességtől érvényes referencia kamat értékei: Svájci frank alapú hitelek Euró alapú hitelek Forint hitelek Dátum 3 havi CHF L1BOR 3 havi EURIBOR 3 havi BUBOR ei érték, hatályos től 0,11% 0,72% 7,24% ai érték, hatályos töl 0,10% 0,78% 7,26% ei érték, hatályos től - 0,99% 7.38% ei érték, hatályos tól - 1,13% 7,50% 2011,12.28-i érték, hatályos től - 1,38% 7,23% i érték, hatályos től - 1,47% 6,76% A referencia kamatok ét megelőző értékei az OTP Bank Nyrt. honlapján érhetők el faww.otobank.hu). Az állami Otthonvédelmi Program keretében nyújtott Gyűjtőszámlahltel és a banki Adósvédelmi Program keretében nyújtott OTP Árfolyamrögzítési lehetőség esetében a rögzített árfolyam alkalmazási időszaka alatt alkalmazandó referencia kamatok: Forinthitelek Dátum 3 havi BUBOR ei érték, hatályos től 7,23% ai érték, hatályos től 7,25% ei érték, hatályos től 7,33% ei érték, hatályos tól 7,49% ai érték, hatályos től 7,24% eí érték, hatályos ,05-től 6,98% A fenti referencia kamatok december 5-ét megelőző értékei az OTP Bank Nyrt. honlapján érhetőek el ( Közzététel: június 1. OTP Bank Nyrt OTP Jelzálogbank Zrt.

6 ELŐZETES KIVONAT a június 19-én (kedden) a Budapest Főváros XVI. Kerületi Önkormányzat Képviselőtestületének Gazdasági és Pénzügyi Bizottsága 9. számú ülésén készült jegyzőkönyvből NAPIREND: 6. Javaslat folyószámla hitelkeret szerződés megkötésére Előterjesztő: Kovács Raymund alpolgármester Előadó: Szatmáry László a Gazdasági és Pénzügyi Bizottság elnöke HATÁROZAT: 288/2012. (VI. 19.) GPB Budapest Főváros XVI. kerületi Önkormányzat Képviselő-testületének Gazdasági és Pénzügyi Bizottsága az alábbi határozati javaslatot a Képviselő-testületnek elfogadásra javasolja: Budapest Főváros XVI. kerületi Önkormányzat Képviselő-testülete úgy határoz, hogy - éven belüli, december 21-ig szóló Ft, azaz Ötszázmillió forint összegű folyószámla hitelkeret szerződést köt az OTP Bank Nyrt. Önkormányzati Centrumával. A Képviselő-testület kötelezettséget vállal arra, hogy az igénybe vett folyószámlahitelt és kamatait az előírásoknak megfelelően, de legkésőbb a hitel lejáratakor visszafizeti. A hitel fedezeteként költségvetési bevételeit ajánlja fel. A Képviselő-testület felhatalmazza a Polgármestert a hitelkeret szerződés megkötésére. Határidő: június 20. Kt. ülés Felelős: Szatmáry László a Gazdasági és Pénzügyi Bizottság elnöke (4 igen, 0 nem, 0 tartózkodás) kmf. Szatmáry László sk. Gazdasági és Pénzügyi Bizottság elnöke